rapat anggota tahunan (rat) ke 40 tahun 2018 - bks … · susunan acara rapat anggota tahunan (rat)...

54
KOPERASI KARYAWAN BINA KELUARGA SEJAHTERA (BKS PPM) Gedung Bina Manajemen, Jalan Menteng Raya 9 Kebon Sirih Menteng Jakarta Pusat 10340 Badan Hukum: 3091/BH/I, tanggal 26 Mei 1993 Nomor Induk Koperasi: 3173020050005, tanggal 17 November 2017 RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 Mencapai Koperasi Ideal dengan Memperkuat Kemandirian Jakarta, 17 Februari 2019

Upload: phambao

Post on 24-Mar-2019

246 views

Category:

Documents


1 download

TRANSCRIPT

Page 1: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

KOPERASI KARYAWAN BINA KELUARGA SEJAHTERA (BKS PPM) Gedung Bina Manajemen, Jalan Menteng Raya 9

Kebon Sirih Menteng Jakarta Pusat 10340 Badan Hukum: 3091/BH/I, tanggal 26 Mei 1993

Nomor Induk Koperasi: 3173020050005, tanggal 17 November 2017

RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018

Mencapai Koperasi Ideal dengan Memperkuat Kemandirian

Jakarta, 17 Februari 2019

Page 2: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | i

DAFTAR ISI

SUSUNAN ACARA ………………………………………………………………………………… Iii TATA TERTIB ………………………………………………………………………………… Iv BERITA ACARA RAT TAHUN 2017 ………………………………………………………………………………… V KATA PENGANTAR

………………………………………………………………………………… Ix

I. ARAH ORGANISASI ………………………………………………………………………………… 1 A. Misi ………………………………………………………………………………… 1 B. Visi ………………………………………………………………………………… 1 C. Sasaran ………………………………………………………………………………… 1 D. Strategi

………………………………………………………………………………… 1

II. LAPORAN KINERJA ………………………………………………………………………………… 2 A. Organisasi ………………………………………………………………………………… 2

1. Hasil ………………………………………………………………………………… 2 2. Kegiatan Terencana ………………………………………………………………………………… 3 3. Kegiatan diluar Rencana ………………………………………………………………………………… 7

B. Pendidikan ………………………………………………………………………………… 7 1. Tujuan ………………………………………………………………………………… 7 2. Pendidikan Pengurus ………………………………………………………………………………… 7 3. Pendidikan Karyawan

Koperasi ………………………………………………………………………………… 7

4. Pendidikan Anggota ………………………………………………………………………………… 7 C. Unit Usaha ………………………………………………………………………………… 8

1. Unit Simpan Pinjam ………………………………………………………………………………… 8 2. Unit Non Simpan Pinjam ………………………………………………………………………………… 11 3. Unit Supporting

………………………………………………………………………………… 13

III. ANAK PERUSAHAAN ………………………………………………………………………………… 14 IV. LAPORAN KEUANGAN ………………………………………………………………………………… 17 V. SASARAN TAHUN 2019 ………………………………………………………………………………… 19 VI. PENUTUP ………………………………………………………………………………… 30 VII. LAPORAN PENGAWAS ………………………………………………………………………………… 32

i. Bidang Organisasi ………………………………………………………………………………… 32 ii. Penilaian Koperasi ………………………………………………………………………………… 33 iii. Kesimpulan ………………………………………………………………………………… 34 iv. Saran ………………………………………………………………………………… 34 v. Penutup

………………………………………………………………………………… 35

LAMPIRAN …………………………………………………………………………………

Page 3: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | ii

SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40

TAHUN BUKU 2018 KOPERASI KARYAWAN BINA KELUARGA SEJAHTERA (BKS PPM)

Jakarta, 17 Februari 2019

WAKTU ACARA PIC

08.00 – 09.00 Registrasi HEN

08.30 – 08.40 Presentasi Lotte Mart FRITZ

08.40 – 08.50 Presentasi Tani Hub

08.50 – 09.00 Tarian Merak “Yosephine Christy S” FRITZ

09.00 – 09.10 Menari Bersama – Maumere

09.10 – 09.15 Pembukaan Hendi

09.15 – 09.20 Doa OZI

09.20 – 09.25 Menyanyikan lagu “Indonesia Raya” dan “Hymne CU” PTW

09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT

09.30 – 09.40 Sambutan Ketua Umum Kopkar BKS PPM AIS

09.40 – 09.50 Sambutan Pengurus Puskopdit Jakarta Punjul Harto

09.50 – 10.05 Menari Bersama – Meraih Bintang FRITZ

10.05 – 10.15 Sambutan Direktur PPM Manajemen BRM

10.15 – 10.30 Sambutan Yayasan PPM Stef Agus / Martiono

10.30 – 10.35 Pengundian Doorprize FRITZ

10.35 – 10.40 Penunjukan Ketua Sidang YNR

Laporan Pengurus & Pengawas Tahun 2018

10.40 – 11.05

Laporan Pengurus : - Organisasi - Pendidikan - Unit Usaha

1. Simpan Pinjam 2. Non Simpan Pinjam 3. PT Pamekar Bina Utama

NUN TUM

YUS NAS PTW

11.05 – 11.15 Laporan Pengawas OZI

11.15 – 11.45 Tanya Jawab Pengurus

11.45 – 11.55 Penjelasan SHU AIS

11.55 – 12.00

Pengesahan Laporan pertanggungjawaban Pengurus dan Pengawas Tahun 2018 (MC mempersilahkan para Pengurus untuk meninggalkan meja kepengurusan dan mempersilahkan kepada Tim Pemilihan Pengurus untuk tampil dan meja kepengurusan)

Ketua Sidang

12.00 – 12.45 Perhitungan pemilihan Calon Pengurus & Penetapan Pengurus Terpilih (Sambil Makan Siang)

TIM KPU

12.45 – 13.00 Doorprize Utama FRITZ

13.00 – 13.05 Penutup MC

13.05 – 14.00 Pengambilan Deviden dan Transportasi TRI

Page 4: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | iii

TATA TERTIB RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40

TAHUN BUKU 2018 KOPERASI KARYAWAN BINA KELUARGA SEJAHTERA (BKS PPM)

Jakarta, 17 Februari 2019

1. PESERTA RAPAT

1.1. Anggota Koperasi Karyawan Bina Keluarga Sejahtera (BKS PPM) 1.2. Pengurus Koperasi Karyawan Bina Keluarga Sejahtera (BKS PPM) 1.3. Pengawas Koperasi Karyawan Bina Keluarga Sejahtera (BKS PPM) 1.4. Undangan

2. TEMPAT RAPAT

Gedung Bina Manajemen B, Jalan Menteng Raya 9-19 Kebon Sirih Menteng Jakarta Pusat 10340 Ruang A. Kadarman Lantai 2

3. KUORUM

3.1. Rapat Anggota dinyatakan sah jika dihadiri oleh lebih dari 50% hak suara seluruh anggota Koperasi Karyawan Bina Keluarga Sejahtera (BKS PPM), sesuai AD Bab V pasal 10

3.2. Apabila ketentuan pada butir 3.1. ini tidak terpenuhi, rapat dinyatakan sah jika disepakati oleh anggota yang hadir (ART bab V Pasal 10 ayat 2)

4. AGENDA RAPAT

4.1. Pembahasan dan Pengesahan Laporan Pertanggungjawaban Pengurus dan Pengawas Tahun 2018 4.2. Pemilihan dan Pergantian Susunan Pengurus dan Pengawas Periode 2019-2021

5. HAK BICARA

Semua peserta yang hadir dalam rapat ini memiliki hak bicara untuk meminta penjelasan dan mengemukakan pendapat atau saran.

6. HAK SUARA

Dalam hal pengambilan keputusan melalui pemungutan suara, semua Anggota yang hadir memiliki hak suara yang diatur sesuai ketentuan Anggaran Rumah Tangga Koperasi Karyawan Bina Keluarga Sejahtera (BKS PPM) Bab V Pasal 11.

7. PENGAMBILAN KEPUTUSAN

7.1. Keputusan Rapat Anggota diambil berdasarkan musyawarah untuk mencapai mufakat; 7.2. Apabila tidak diperoleh keputusan dengan cara musyawarah maka pengambilan keputusan dilakukan

berdasarkan suara terbanyak; 7.3. Dalam hal dilakukan pemungutan suara, maka setiap perwakilan Angota yang hadir pada saat pemungutan

suara berlangsung mempunyai hak satu suara. 8. LAIN-LAIN

Penambahan dan atau perubahan atas hal-hal yang belum ditentukan dalam tata tertib ini dapat dimusyawarahkan bersama.

Ditetapkan di Jakarta, 17 Februari 2019 Pimpinan Rapat Anggota Tahunan (RAT) Ke-40 Nanda Aulia Sari Sekretaris

Page 5: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | iv

Page 6: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | v

Page 7: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | vi

Page 8: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | vii

Page 9: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | viii

KATA PENGANTAR

Pertama-tama marilah kita panjatkan puji syukur kehadirat Tuhan yang Maha Esa, yang berkat rahmat dan karuniaNya kita dapat berkumpul dalam Rapat Anggota Tahunan (RAT) Kopkar BKS-PPM tahun 2018 sebagai acara rutin yang selalu kita adakan setiap tahun. RAT adalah media pertanggungjawaban hasil kerja Pengurus dan Pengawas sekaligus sebagai wadah untuk menampung aspirasi anggota. Laporan pengurus ini disampaikan dalam rangka menindaklanjuti amanat anggota, sesuai Anggaran Dasar Pasal 16 ayat (1) (e): Pengurus bertugas menyelenggarakan pembukuan keuangan dan inventaris secara tertib dan teratur dan Pasal 16 ayat (1) (f): Pengurus bertugas menyelenggarakan Rapat Anggota. Secara umum tahun 2018 telah dapat dilewati dengan baik. Dibandingkan dengan tahun lalu, Kopkar BKS-PPM mengalami peningkatan dalam hal kinerja keuangan. Pendapatan naik 7% namun biaya langsung juga naik 9%. Sehingga laba kotor hanya naik 3%. Biaya operasional juga naik 3%. Hal ini menyebabkan SHU masih naik 4%. Beberapa rencana kerja telah terlaksana seperti penurunan jasa pinjaman multiguna menjadi 1% per bulan. Penurunan jasa pinjaman ini menyebabkan peningkatan gairah anggota untuk memenuhi kebutuhannya melalui pinjaman di koperasi. Terbukti dengan terjadinya kenaikan jumlah pinjaman yang disalurkan sampai 13% dibandingkan tahun lalu. Kami mengucapkan terima kasih kepada semua pihak yang telah membantu persiapan hingga terlaksananya Rapat Anggota Tahunan (RAT) Tahun Buku 2018 ini. Suksesnya RAT tahun 2018 salah satu karena dukungan dan kerjasama yang baik dari semua pihak, khususnya PPM Manajemen, Yayasan PPM dan Puskopdit Jakarta. Semoga Tuhan Yang Maha Kuasa selalu melimpahkan rahmat dan karunia-Nya kepada kita semua. Jakarta, 17 Februari 2019 Andi Ilham Said Ketua Pengurus

Page 10: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 1

I. ARAH ORGANISASI

A. Misi Membangun dan mengembangkan potensi dan kemampuan anggota khususnya dan masyarakat umumnya untuk meningkatkan kesejahteraan ekonomi dan sosial.

B. Visi Menjadi kebanggaan stakeholder yang sejalan dengan cita-cita luhur Yayasan PPM dan prinsip-prinsip Koperasi Indonesia.

C. Sasaran

Mencapai Koperasi Ideal dengan Memperkuat Kemandirian.

D. Strategi a. Tingkat suku bunga deposito dibuat mengambang mengacu pada suku bunga deposito perbankan b. Menurunkan jasa pinjaman dari 1,15% menjadi 1% per bulan c. Membuka peluang jaminan emas/perhiasan untuk pembiayaan d. Mengadakan Pembiayaan Wisata Religi (Spiritual Journey) e. Mengalihkan pembiayaan kendaraan anggota f. Menambah ragam jasa di seluruh Unit Usaha

1. Jasa Rental Mobil 2. Jasa Perpanjangan dan Balik Nama STNK 3. Jasa Pelatihan Uji Kompetensi Klining Servis 4. Jasa Sewa Villa My Pisita Anyer 5. Jasa Pelayanan Catering 6. Jasa Pengadaan Souvernir

g. Memperluas jaringan penjualan dan pemasok koperasi h. Menggabungkan Unit Usaha Jasa M9 ke dalam Unit Deko M9 i. Membuka pelayanan pengadaan event-event tertentu bagi unit kerja PPM Manajemen

Page 11: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 2

II. LAPORAN ORGANISASI A. Organisasi

1. Kinerja Organisasi

Tabel 1 Kinerja Keuangan Konsolidasi Tahun 2018

Konsolidasi BKS PPM – PT Pamekar Bina Utama (Dalam jutaan rupiah)

No Uraian Real 2017

Real 2018

Angg 2018

Real 2018 thd Real 2017

Real 2018 thd Angg 2018

IDR % IDR %

1 Pendapatan 19.715 21.177 21.645 1.461 7% (468) -2%

2 Biaya Langsung 14.981 16.278 16.548 (1.296) -9% 271 2%

3 Laba Kotor 4.734 4.899 5.097 165 3% (198) -4%

4 Biaya Operasional 3.343 3.454 3.437 (111) -3% (18) -1%

5 SHU 1.391 1.445 1.660 54 4% (215) -13%

1. Realisasi pendapatan tahun 2018 sebesar Rp21 M mengalami peningkatan sebesar Rp1,4 M atau

naik 7% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp468 juta (-2%).

2. Realisasi biaya langsung tahun 2018 sebesar Rp16 M mengalami peningkatan sebesar Rp1,3 M atau naik 9% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 mengalami efisiensi sebesar Rp271 juta (2%).

3. Realisasi laba kotor tahun 2018 sebesar Rp5,1 M mengalami peningkatan sebesar Rp165 juta atau naik 3% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp198 juta (-4%).

4. Realisasi biaya operasional tahun 2018 sebesar Rp3,4 M mengalami peningkatan sebesar Rp111 juta atau naik 3% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 melebihi anggaran sebesar Rp18 juta (-1%).

5. Realisasi sisa hasil usaha tahun 2018 sebesar Rp1,4 M mengalami peningkatan sebesar Rp54 juta atau naik 4% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp215 juta (-13%).

Dari penjelasan diatas dapat disimpulkan bahwa pada tahun 2018, Koperasi BKS-PPM tumbuh cukup baik. Pertumbuhan masing-masing unit bisnis dapat dilihat pada tabel 2.

Tabel 2 Kinerja Keuangan Tahun 2018

Unit Bisnis (dalam jutaan rupiah)

No Unit Usaha Pendapatan

Biaya Langsung

Laba Kotor Biaya

Operasional Sisa Hasil

Usaha

Rp. % Rp. % Rp. % Rp. % Rp. %

1 Simpan Pinjam 2.724 13% 415 3% 2.310 47% 619 18% 1.691 117%

2 Fotocopy dan ATK 2.703 13% 1.779 11% 924 19% 447 13% 477 33%

3 Retail 3.232 15% 2.654 16% 578 12% 560 16% 18 1%

4 Ketenagakerjaan 12.517 59% 11.430 70% 1.087 22% 877 25% 210 15%

5 Supporting - 0% - 0% - 0% 952 28% (952) -66%

Jumlah 21.177 100% 16.278 100% 4.899 100% 3.454 100% 1.445 100%

Page 12: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 3

2. Kegiatan Terencana 2.1. Unit Simpan Pinjam

NO INISIATIF STRATEGI INDIKATOR

KEBERHASILAN TARGET

CAPAIAN KEBERHASILAN

% KETERANGAN

1 Kerjasama dengan sekolah tinggi PPM Manajemen

Penambahan jumlah Anggota baru dari kalangan Mahasiswa

150 Orang 3 Orang 2% BKS PPM belum dapat memenuhi kebutuhan mahasiswa sehingga daya tarik dari kalangan mahasiswa sangat minim

2 Program Kerjasama produk Simpanan Wisata Religi (Sireli)

Kerjasama dengan Biro perjalanan haji / Travel

2 biro jasa travel 2 biro jasa travel 100% 1. Mihrab Qolbi (Perjalanan Umroh dan Haji Plus) 2. Christour ( Perjalanan Umat Kristiani)

3

Program Kerjasama produk pinjaman kendaraan (diluar kerjasama dengan PPM)

Jumlah Pinjaman Motor dan Mobil

Pinjaman Motor 8 Unit

Pinjaman Mobil

3 Unit

29 Unit Motor

7 Unit Mobil

362,5%

233,33%

4 Program Kerjasama Asset Ownership Program dengan PPM

Jumlah Pinjaman Perumahan - AOP

10 Unit 1 Unit 10% PPM menjalankan AOP secara Mandiri

5 Program Kerjasama produk Pinjaman Perumahan

Kerjasama dengan pengembang properti

2 Mou Pengembang

Properti 0 Mou 0%

Manajemen sudah menghubungi beberapa pengembang seperti LRT City, Grand Dhika, dan mencari pengembang perumahan tapak (sawangan) namun peminat tidak ada dikarenakan harga yang terlalu tinggi

6 Pengembangan produk pinjaman Emas

Program Pinjaman dengan agunan Emas Mulia / perhiasan

50 gram emas mulia /

perhiasan

105 gram emas mulia / perhiasan

210%

7 Meningkatkan pelayanan dengan sistem berbasis IT dan terintegrasi

Update content website Setiap Bulan 4 kali update 40% Karena Website baru terbentuk di Februari 2018 dan ada design ulang untuk website itu sendiri yang memakan waktu cukup lama

Page 13: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 4

2.2. Unit Pengembangan Usaha

NO INISIATIF STRATEGI INDIKATOR

KEBERHASILAN TARGET

CAPAIAN KEBERHASILAN

% KETERANGAN

1 Program Kerjasama produk Simpanan Wisata Religi (SIRELI)

Kerjasama dengan Biro Perjalanan Haji / Travel

2 Biro Jasa Travel

2 Biro Jasa Travel 100%

2 Program Kerjasama Produk Pinjaman Kendaraan

Kerjasama dengan Dealer 2 Dealer Motor 2 Dealer Mobil

2 Dealer Motor 0 Dealer Mobil

50% Honda dan Yamaha Untuk mobil, belum ada permintaan dari anggota

3 Program Kerjasama produk Pinjaman Perumahan

Kerjasama dengan pengembang Properti

2 Pengembang Properti

Belum Terjalin 0%

Manajemen sudah menghubungi beberapa pengembang seperti LRT City, Grand Dhika, dan mencari pengembang perumahan tapak (sawangan) namun peminat tidak ada dikarenakan harga yang terlalu tinggi

4 Pengembangan usaha bisnis Sewa Villa – Anyer

Anggota dapat menikmati fasilitas sewa villa dibawah harga pasaran

47 kali Tidak terlaksana 0%

Kepengurusan legalitas jual beli vila yang rumit. Kebutuhan dana segar untuk simpan pinjam meningkat sehingga dana yang tadinya dialokasi untuk membeli villa dialihkan ke pinjaman anggota.

Page 14: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 5

2.3. Unit Fotokopi dan ATK

NO INISIATIF STRATEGI INDIKATOR KEBERHASILAN TARGET CAPAIAN

KEBERHASILAN % KETERANGAN

1 Melanjutkan program restorasi buku Jumlah buku terselesaikan direstorasi

100 eksemplar 65 Eksemplar 65% Proyek restorasi hanya 65 buku dari perpustakaan

2 Efisiensi bahan baku Berkurang kegagalan copy dan test service dari 8.370

1.255 kegagalan 1.124 Kegagalan 100%

3 Menawarkan jasa fotocopy dan ATK ke luar PPM

Volume penjualan diluar PPM bertambah 100 % dari 24.221

48.442 40.010 83% Fokus ke produksi dan pelayanan PPM

4 Jasa POD Bertambah 10% pengguna jasa POD dari 550

55 Eksemplar 618 Eksemplar 102%

5 Melakukan efisiensi SDM Pengurangan SDM Operator Foto Copy

2 orang 2 orang 100%

6 Negosiasi kerjasama Pengadaan ATK dengan pengadaan PPM

MOU dengan PPM disepakati MOU

ditandatangani MOU ditandatangani 100%

7 Mendapatkan vendor pengganti yang lebih murah

Jumlah vendor yang diharapkan 5 Vendor 3 Vendor 60% Sulit mendapatkan vendor yg bersaing

8 Meningkatkan pelayanan dengan sistem berbasis IT dan terintegrasi

Update content website Setiap bulan 1 Kali Update 10% Item ATK tetap tidak ada perubahan

Page 15: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 6

2.4. Unit Retail

NO INISIATIF STRATEGI INDIKATOR

KEBERHASILAN TARGET

CAPAIAN KEBERHASILAN

% KETERANGAN

1 Membuat Alat Promosi Alat Promosi bertambah 3 alat Promosi 4 alat promosi 133%

2 Menambah jumlah supplier Snack Supplier baru bertambah 10 supplier 52 supplier 520%

3 Menambah Jumlah Snack/Produk Suvenir bertambah 15 Jenis 52 Jenis 347%

4 Menambah Jumlah Supplier Souvenir Supplier Souvenir bertambah 10 supplier 14 Supplier 140%

5 Menambah Jumlah Souvenir Jumlah Suvenir baru 15 Jenis 15 Jenis 100%

6 Menggunakan Aplikasi retail terintegrasi Laporan Keuangan yg terintegrasi

Go Live Belum Terlaksana

0%

Masih dalam tahap Development dan rencana selesai akhir Desember 2018

7 Menggunakan Aplikasi Retail Online Penjualan Online Go Live Belum Terlaksana

0%

Masih dalam tahap Development dan rencana selesai akhir Desember 2018

8 Menambah jumlah Customer Jumlah Customer bertambah 4 Unit Kerja 7 Unit Kerja 175%

9 Melayani Pesanan Souvenir untuk Event Jumlah user pemesan souvenir bertambah

4 Event 5 Event 125%

10 Bekerjasama dengan Catering MOU dengan Koperasi dan Perusahaan Catering

MOU ditandatangani

Terlaksana 100%

11 Melayani pesanan makan Karyawan dan Training PPM

MOU dengan Perusahaan Catering dan PPM

MOU ditandatangani

Terlaksana 100%

12 Meningkatkan kualitas karyawan retail dengan cara memberikan motivasi dan pelatihan yang berkesinambungan

Mengikuti pelatihan pelayanan pelanggan dan kepuasan pelanggan

2 orang Terlaksana 50% Waktu pelaksanaan tidak tepat

13 Investasi Alat Kerja di Café & Deko Alat kerja bertambah 5 Alat kerja 8 alat kerja 160%

14 Meningkatkan pelayanan dengan sistem berbasis IT dan terintegrasi

Update content website Setiap Bulan belum terlaksana 0% Masih dalam tahap Development dan rencana selesai akhir Desember 2018

Page 16: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 7

3. Kegiatan diluar Rencana

NO KEGIATAN WAKTU KETERANGAN

1 Mengikuti Pelatihan dan Sertifikasi Manajer dan Kasir Retail serta Manajer Akuntansi dari Dekopin

Januari 2018

Manajer Akuntansi, Manajer Retail dan Kasir Retail telah bersertifikasi

2 Kenaikan Rate Suku Bunga Pinjaman dikarenakan penambahan perhitungan Daperma

Februari 2018

Mengalihkan biaya Daperma ke Pinjaman masing-masing Anggota

3

Penjualan Aset berupa 4 unit Mobil Pamekar Bina Utama: 2 Unit Inova (Februari) 1 Unit Inova (Agustus) 1 Unit Avanza (September)

Februari Agustus

September 2018

Karena pemanfaatannya tidak optimal

4 Mengadakan program Bazaar dengan Tema “Bazzarlicious#1”

Mei 218 Menambah Pendapatan

5 Melakukan kerjasama dengan PT Aplikasi Karya Anak Bangsa dibidang Kebersihan Sub-Pelayanan Go-Clean

Juni 2018 Menambah Pendapatan

6 Mengikuti Pelatihan Sertifikasi Manajer Keuangan dari Kementerian Koperasi

Juli 2018 Agar Manajer Keuangan Bersertifikasi

7 Membeli Mesin Fotocopy Warna DC 3370 Agustus

2018 Mesin Lama sudah tidak optimal / underservice

8 Pemberlakuan Perda no. 3 Th. 2013 " Go green"

November 2018

Himbauan untuk tidak menggunakan kemasan plastik

B. Pendidikan

1. Tujuan a. Pendidikan Pengurus dan Karyawan diarahkan untuk peningkatan kompetensi bisnis koperasi. b. Pendidikan Anggota diarahkan untuk memberikan pemahaman terhadap proses bisnis koperasi dan

membangun hubungan yang lebih harmonis.

2. Kegiatan Pendidikan Pengurus a. Menghadiri RAT Puskopdit di Bandung tanggal 28-29 April 2018 b. Menghadiri RAT Inkopdit di Palembang tanggal 2-7 Mei 2018 c. Menghadiri RAPBKOP Puskopdit Jakarta di Bekasi tanggal 4 November 2018

3. Kegiatan Pendidikan Karyawan Koperasi a. Mengikuti Pelatihan Sertifikasi Manajer Akuntansi, Manajer Retail dan Kasir Retail Dekopin di Jakarta

tanggal 27 Januari 2018 b. Menghadiri RAT Puskopdit di Bandung tanggal 28-29 April 2018 c. Menghadiri RAT Inkopdit di Palembang tanggal 2-7 Mei 2018 d. Mengikuti Sarasehan Sosialisasi PPh 0,5% untuk UMKM Puskopdit Jakarta di Bekasi tanggal 26 Mei

2018 e. Mengikuti Pelatihan Sertifikasi Manajer Keuangan dari Kementerian Koperasi dan UKM di Jakarta

tanggal 3-6 Juli 2018 f. Mengikuti Sarasehan Sosialisasi PPh 0,5% untuk UMKM (Lanjutan) Puskopdit Jakarta di Bekasi tanggal

25 Agustus 2018 g. Menghadiri RAPBKOP Puskopdit Jakarta di Bekasi tanggal 4 November 2018

4. Kegiatan Pendidikan Anggota a. Mengikuti Pelatihan Dasar-Dasar Koperasi di PPM Manajemen pada tanggal 27-28 Januari 2018.

Page 17: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 8

C. Unit Usaha 1. Unit Usaha Simpan Pinjam

a. Layanan Anggota Kegiatan yang dilakukan untuk peningkatan pelayanan adalah :

Menurunkan suku bunga pinjaman multiguna dari 1,15% menjadi 1% per bulan, Anuitas.

Menyesuaikan suku bunga pinjaman karena iuran premi Daperma dialihkan ke suku bunga pinjaman dari 1% menjadi 1,07% per bulan, Anuitas.

Membuka jenis anggota baru yaitu Anggota Abadi, yaitu Anggota yang dapat menyetorkan kewajibannya sd. Usia ke 70 dan telah diasuransikan melalui program Daperma.

Membantu pembiayaan kepemilikan kendaraan bagi Anggota melalui pengalihan uang transport / tidak potong gaji.

Membantu pembiayaan kepemilikan kendaraan (Mobil) bagi Anggota melalui cara Join Income

Membuka program cicilan logam mulia dengan kemudahan pemilihan pembayaran

Membuat sarana informasi agar dapat mudah dilihat oleh semua anggota dengan membuat website resmi di www.bks-ppm.com yang berisikan informasi produk dan layanan bagi Anggota

Membuat sarana informasi dan promosi di media sosial antara lain Instagram dengan nama akun @bksppm

b. Jumlah Anggota

Jumlah Anggota di Tahun 2018 meningkat dari 799 orang menjadi 825 orang, hal ini menunjukkan adanya kenaikan jumlah Anggota sebanyak 26 orang. Mutasi Anggota selama Tahun 2018 adalah sebagai berikut :

Jumlah Anggota Tahun 2017 799 orang

Anggota masuk Tahun 2018 91 orang

Anggota keluar Tahun 2018 65 orang

Jumlah Anggota Tahun 2017 825 orang Pertambahan Anggota Tahun 2018 terbanyak adalah dari Anggota Luar Biasa yaitu dari anggota keluarga karyawan. Untuk jumlah anggota keluar sebanyak 65 orang dikarenakan adanya anggota yang mengundurkan diri baik karena resign pekerjaan ataupun sudah memasuki purnabhakti dan tidak melanjutkan keanggotaan bersama keluarga yang telah didaftarkan menjadi anggota. Komposisi Anggota Tahun 2018 (Tabel 3).

Tabel 3 Komposisi Anggota Tahun 2018

Uraian 2018 2017 +/-

A. Anggota Biasa 262 263 (1)

B. Anggota Luar Biasa 563 536 27

- Kary. Kopkar BKS PPM 193 195 (2)

- Keluarga Karyawan 286 261 25

- Purnabhakti 57 68 (11)

- Mahasiswa 12 12 0

- Anggota Abadi 15 0 15

Total ( A + B ) 825 799 26

c. Simpanan Anggota

Total simpanan Anggota pada akhir Tahun 2018 sebesar Rp25,4 miliar, turun Rp1,5 miliar (turun 6%). Penurunan simpanan terbesar pada tahun 2018 adalah simpanan sukarela berjangka (Sisuka) sebesar Rp2,2 miliar (turun 24%) dikarenakan simpanan organisasi yang telah jatuh tempo dan menyebabkan penurunan Aset BKS PPM pada unit Simpan Pinjam. Selanjutnya kenaikan simpanan terbesar pada tahun 2018 adalah Simpanan Wajib (SW) sebesar Rp860 juta (naik 16%) dikarenakan kesadaran Anggota untuk berkoperasi serta peralihan Simpanan Non Saham ke Simpanan Saham. (Tabel 4).

Page 18: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 9

Tabel 4 Perkembangan Simpanan Anggota

(dalam jutaan rupiah)

No Uraian 2018 2017 Pertumbuhan

IDR %

A Simpanan Saham

- Simpanan Pokok 169 163 6 4%

- Simpanan Wajib 6.072 5.212 860 16%

- Simpanan Wajib Kapitalisasi 1.561 1.359 202 15%

Total Simpanan Saham 7.802 6.734 1.068 16%

B Simpanan Non Saham

- Simpanan Sukarela 8.377 8.629 (253) -3%

- Simpanan Sukarela Berjangka 7.086 9.326 (2.241) -24%

Total Simpanan Non Saham 15.462 17.956 (2.493) -14%

C Simpanan Jangka Panjang

- Simpanan Hari Tua 130 146 (16) -11%

- Simpanan Pendidikan 1.985 2.082 (97) -5%

- Simpanan Wisata Religi 102 77 25 32%

Total Simpanan Jangka Panjang 2.217 2.305 (88) -4%

Total Seluruh Simpanan (A + B + C) 25.481 26.995 (1.514) -6%

d. Pinjaman Anggota

Total pinjaman yang dicairkan 2018 sebesar Rp12,9 miliar, naik sebesar Rp1,5 miliar (naik 13%) dibanding 2017 (Tabel 5).

Jika dibandingkan dengan anggaran 2018, pencairan pinjaman hanya mencapai 90% hal ini dikarenakan promosi yang kurang pada produk pinjaman multiguna dan kendaraan sehinggan informasi ke Anggota kurang Optimal. Namun terbantu dengan kenaikan pencairan pinjaman perumahan Anggota (Tabel 6)

Pencairan pinjaman 2018 masih didominasi oleh pinjaman Multiguna dibandingkan dengan pencairan pinjaman lainnya (Tabel 7)

Page 19: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 10

Tabel 5 Perkembangan Pinjaman 2018

terhadap Anggaran 2018 dan Realisasi 2017 (dalam jutaan rupiah)

No Produk Pinjaman 2018 Angg. 2018

2017 Pencapaian Pertumbuhan

IDR % IDR %

A B C D E (C – D) (C – E)

1 Multiguna 4.164 4.950 3.697 (786) -16% 467 13%

2 Perumahan 3.598 3.600 3.155 (2) 0% 443 14%

3 Dana Cepat 1.104 1.001 1.190 103 10% (86) -7%

4 Mobil 1.023 1.410 813 (387) -27% 210 26%

5 Multiguna B 811 1.750 853 (939) -54% (42) -5%

6 Motor 665 120 137 545 454% 528 385%

7 BS 484 546 414 (62) -11% 70 17%

8 Mitra 232 300 258 (68) -23% (26) -10%

9 Khusus 210 100 115 110 110% 95 83%

10 Modal Usaha 175 72 50 103 143% 125 250%

11 Pendidikan 144 98 139 46 47& 5 4%

12 Wisata Religi 110 105 35 5 5% 75 214%

13 Purnabhakti 88 150 350 (63) -42% (263) -75%

14 Logam Mulia 66 24 8 42 176% 58 683%

15 Elektronik 41 60 33 (19) -32% 8 26%

16 Pendidikan Non Jasa 30 30 12 0 0% 18 150%

17 Pengobatan 13 13 44 0 2% (30) -69%

18 Barang 10 24 23 (14) -56% (12) -54%

19 Sosial 10 0 9 10 0% 1 11%

20 Pendidikan B 4 52 59 (49) -93% (56) -94%

21 Kartu Kredit 0 63 59 (63) -100% (59) -100%

Total 12.981 14.468 11.452 (1.487) -10% 1.530 13%

Tabel 6

Perbandingan Pencairan Pinjaman Anggota 2016 -2018 (dalam jutaan rupiah)

Tahun Realisasi Anggaran Pencapaian

IDR %

2018 12.981 14.468 (1.487) -10%

2017 11.452 12.440 (989) -8%

2016 12.624 9.847 2.777 28%

Tabel 7

Realisasi Pencairan Pinjaman Multiguna terhadap Penggunaan Bagi Anggota

(dalam jutaan rupiah)

No Tujuan Pembiayaan 2018 2017 Pertumbuhan

IDR %

1 Kebutuhan Tempat Tinggal 2.053 1.858 195 11%

2 Keperluan Keluarga 831 1.154 (323) -28%

3 Pendidikan 269 140 129 92%

4 Modal Usaha 594 510 84 16%

5 Kendaraan 536 431 105 24%

6 Pengobatan 300 260 40 15%

7 Pernikahan 278 163 115 71%

8 Elektronik 114 34 80 235%

4.975 4.550 425 9%

Page 20: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 11

e. Keuangan Simpan Pinjam Tabel 8

Laporan Perbandingan Laba Rugi Tahun 2018 Unit Simpan Pinjam

(Dalam jutaan rupiah)

No Uraian Real 2017

Real 2018

Angg 2018

Real 2018 thd Real 2017

Real 2018 thd Angg 2018

IDR % IDR %

1 Pendapatan 2.458 2.724 2.666 267 11% 59 2%

2 Biaya Langsung 468 415 604 53 11% 189 31%

3 Laba Kotor 1.990 2.310 2.062 319 16% 248 12%

4 Biaya Operasional 557 619 617 (61) -12% (1) -1%

5 SHU 1.433 1.691 1.444 258 18% 247 17%

1. Realisasi pendapatan tahun 2018 sebesar Rp2,7 M mengalami peningkatan sebesar Rp267 juta atau

naik 11% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp59 juta (2%).

2. Realisasi biaya langsung tahun 2018 sebesar Rp415 juta mengalami penurunan sebesar Rp53 juta atau turun 11% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 mengalami efisiensi sebesar Rp189 juta (31%).

3. Realisasi laba kotor tahun 2018 sebesar Rp2,3 M mengalami peningkatan sebesar Rp319 juta atau naik 16% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp248 juta (12%).

4. Realisasi biaya operasional tahun 2018 sebesar Rp619 juta mengalami penurunan sebesar Rp61 juta atau turun 12% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 melebihi anggaran sebesar Rp1 juta (-1%).

5. Realisasi sisa hasil usaha tahun 2018 sebesar Rp1,7 M mengalami peningkatan sebesar Rp258 juta atau naik 18% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp243 juta (17%). Hal ini disebabkan oleh: a) Pendapatan yang melebihi anggaran disebabkan kenaikan suku bunga pinjaman karena adanya

penyesuaian bunga pinjaman oleh prosentase perhitungan Daperma yang dibebankan ke pinjaman masing-masing anggota.

b) Pencairan pinjaman anggota yang meningkat dikarenakan kebutuhan tempat tinggal, kendaraan dan lain sebagainya.

c) Pencairan SISUKA Anggota yang cukup besar sehingga memengaruhi Biaya Langsung Unit Simpan Pinjam

d) Biaya iuran Daperma yang dibebankan langsung kepada Anggota e) Adanya pencocokan pencatatan produk simpan pinjam dengan akuntansi tahun 2016 dan

dilakukan selama 3 tahun.

2. Unit Usaha Non Simpan Pinjam a. Unit Fotokopi dan ATK

Tabel 9 Laporan Perbandingan Laba Rugi Tahun 2018

Unit Fotokopi dan ATK (Dalam jutaan rupiah)

No Uraian Real 2017

Real 2018

Angg 2018

Real 2018 thd Real 2017

Real 2018 thd Angg 2018

IDR % IDR %

1 Pendapatan 3.057 2.703 2.310 (355) -12% 393 17%

2 Biaya Langsung 2.079 1.779 1.493 300 14% (286) -19%

3 Laba Kotor 978 924 817 (54) -6% 107 13%

4 Biaya Operasional 576 447 479 (128) -21% 32 7%

5 SHU 403 477 337 74 18% 139 41%

Page 21: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 12

1. Realisasi pendapatan tahun 2018 sebesar Rp2,7 M mengalami penurunan sebesar Rp355 juta atau

turun 12% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp393 juta (17%).

2. Realisasi biaya langsung tahun 2018 sebesar Rp1,7 M mengalami penurunan sebesar Rp300 juta atau turun 14% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 melebihi anggaran sebesar Rp286 juta (-19%).

3. Realisasi laba kotor tahun 2018 sebesar Rp924 juta mengalami penurunan sebesar Rp54 juta atau turun 6% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp107 juta (13%).

4. Realisasi biaya operasional tahun 2018 sebesar Rp447 juta mengalami penurunan sebesar Rp128 juta atau turun 22% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 mengalami efisiensi sebesar Rp32 juta (7%).

5. Realisasi sisa hasil usaha tahun 2018 sebesar Rp477 juta mengalami peningkatan sebesar Rp74 juta atau naik 18% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp139 juta (41%). Hal ini disebabkan oleh: a) Beralih bahan pelatihan ke bentuk workbook bukan berupa ordner. b) Materi pelatihan sudah mulai dalam bentuk softcopy. c) Cetak buku test dari asesmen sudah berkurang karena asesmen sudah memiliki buku test yang

sudah paten. d) Mulai bulan September 2018 tas seragam untuk pelatihan sudah tidak ke koperasi. e) Program efisiensi dari PPM Manajemen

b. Unit Retail

Tabel 10 Laporan Perbandingan Laba Rugi Tahun 2018

Unit Retail (Dalam jutaan rupiah)

No Uraian Real 2017

Real 2018

Angg 2018

Real 2018 thd Real 2017

Real 2018 thd Angg 2018

IDR % IDR %

1 Pendapatan 2.500 3.232 3.158 733 29% 74 2%

2 Biaya Langsung 1.993 2.654 2.530 (661) -33% (124) -5%

3 Laba Kotor 507 578 629 71 14% (50) -8%

4 Biaya Operasional 575 560 577 15 3% 17 3%

5 SHU (68) 18 52 87 -127% (33) -64%

1. Realisasi pendapatan tahun 2018 sebesar Rp3,2 M mengalami peningkatan sebesar Rp733 juta atau

naik 29% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp74 juta (2%).

2. Realisasi biaya langsung tahun 2018 sebesar Rp2,6 M mengalami peningkatan sebesar Rp661 juta atau naik 33% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 melebihi anggaran sebesar Rp124 juta (-5%).

3. Realisasi laba kotor tahun 2018 sebesar Rp578 juta mengalami peningkatan sebesar Rp71 juta atau naik 14% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp50 juta (-8%).

4. Realisasi biaya operasional tahun 2018 sebesar Rp560 juta mengalami penurunan sebesar Rp15 juta atau turun 3% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 mengalami efisiensi sebesar Rp17 juta (3%).

5. Realisasi sisa hasil usaha tahun 2018 sebesar Rp18 juta mengalami peningkatan sebesar Rp87 juta atau naik 123% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp33 juta (-64%). Hal ini disebabkan oleh: a) Penurunan Volume permintaan pengadaan snack & Nasi Box untuk rapat ataupun event. b) Permintaan Souvenir untuk Event berkurang c) Biaya Personel Manager dibebankan ke Unit Retail sebelumnya di Unit Supporting

Page 22: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 13

3. Unit Supporting

Tabel 11 Laporan Perbandingan Laba Rugi Tahun 2018

Unit Supporting (Dalam jutaan rupiah)

No Uraian Real 2017

Real 2018

Angg 2018

Real 2018 thd Real 2017

Real 2018 thd Angg 2018

IDR % IDR %

1 Biaya Operasional 597 952 885 (355) -60% (67) -8%

Realisasi biaya operasional supporting tahun 2018 sebesar Rp952 Juta mengalami peningkatan sebesar Rp355 Juta atau naik 60% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 melebihi anggaran biaya sebesar Rp67 Juta (8%). Hal ini disebabkan oleh beberapa hal, diantaranya: a) Pada awal tahun 2018 dibentuk unit supporting baru yaitu Unit Informasi dan Teknologi untuk

membantu pelayanan unit bisnis lainnya. Selain penambahan unit supporting baru, ada juga penambahan karyawan di unit Akuntansi.

b) Kenaikan UMP tahun 2018 yang mengakibatkan kenaikan dari tahun 2017 c) Adanya sanksi pemeriksaan pencatatan pajak tahun 2015 yang dibukukan di tahun 2018

Page 23: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 14

III. LAPORAN ANAK PERUSAHAAN (PT PAMEKAR BINA UTAMA) Berdasarkan Peraturan Menteri (permen) Kementerian ketenagakerjaan dan Transmigrasi No. 19 tahun 2012 pasal 1 ayat 3, Perusahaan Penyedia Jasa/Pekerja/Buruh adalah perusahaan yang Berbadan Hukum Perseroan Terbatas (PT). Sehubungan dengan hal tersebut diatas maka sejak tahun 2017 salah satu Unit Usaha Non Simpan yaitu Unit Ketenagakerjaan di kelola sepenuhnya oleh PT. Pamekar Bina Utama (PT. PBU). PT. PBU ini 99% sahamnya dimiliki oleh Koperasi Karyawan BKS-PPM dan 1% oleh PT. Binaman Utama. Adapun usaha atau jasa yang di lakukan adalah: 1. Jasa Cleaning Service/Office Boy 2. Jasa Pengemudi 3. Jasa Security 4. Jasa Adiministrasi 5. Jasa Sewa Mobil 6. Jasa Perpanjangan STNK Motor dan Mobil 7. Jasa Pelatihan Cleaning Service 8. Tempat Uji Kompetensi Profesi 9. Jasa Pengiriman Dokumen 10. Jasa Pembersihan Gedung dengan metode Akses Tali A. Keuangan PT Pamekar Bina Utama

Tabel 12 Laporan Perbandingan Laba Rugi Tahun 2018

PT Pamekar Bina Utama (Dalam jutaan rupiah)

No Uraian Real 2017

Real 2018

Angg 2018

Real 2018 thd Real 2017

Real 2018 thd Angg 2018

IDR % IDR %

1 Pendapatan 11.700 12.517 13.449 817 7% (932) -7%

2 Biaya Langsung 10.442 11.430 11.920 (988) -9% 491 4%

3 Laba Kotor 1.259 1.087 1.529 (171) -14% (442) -29%

4 Biaya Operasional 1.038 877 856 161 16% (21) -2%

5 SHU 220 210 673 (10) -5% (462) -69%

1. Realisasi pendapatan tahun 2018 sebesar Rp12,5 M mengalami peningkatan sebesar Rp817 juta atau naik 7%

dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp932 juta (-7%).

2. Realisasi biaya langsung tahun 2018 sebesar Rp11,4 M mengalami peningkatan sebesar Rp1 M atau naik 9% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 mengalami efisiensi sebesar Rp491 juta (4%).

3. Realisasi laba kotor tahun 2018 sebesar Rp1 M mengalami penurunan sebesar Rp171 juta atau turun 14% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp442 juta (-29%).

4. Realisasi biaya operasional tahun 2018 sebesar Rp877 juta mengalami penurunan sebesar Rp161 juta atau turun 16% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 melebihi anggaran sebesar Rp21 juta (-2%).

5. Realisasi sisa hasil usaha tahun 2018 sebesar Rp210 juta mengalami penurunan sebesar Rp10 juta atau turun 5% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp462 juta (-69%). Hal ini disebabkan oleh: a) Adanya rencana pendapatan dari mengikuti tender jasa tenaga kerja di pemerintahan yang belum tercapai b) Adanya penghematan biaya langsung sebesar Rp416 juta atau 4% dikarenakan biaya langsung merupakan

biaya yang melekat pada personel.

Page 24: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 15

B. Kinerja Tahun 2018

NO INISIATIF STRATEGI INDIKATOR KEBERHASILAN TARGET CAPAIAN KEBERHASILAN % KETERANGAN

1 Melakukan penjualan jasa tenaga kerja melalui Tender

Jumlah tender Cleaning service yang di ikuti Jumlah tenaga kerja baru yang terjual melalui tender

12 Kali

30

3 Kali

0

25 %

0%

Masih minimnya permintaan Jasa Cleaning Service melalui Tender Online (LPSE)

2 Melakukan penjualan jasa tenaga kerja melalui ke Clien PPM Manajemen dan Umum

Jumlah tenaga kerja baru yang terjual

10 10 100%

3 Menjual jasa Pelatihan Cleaning Service Terselengaranya pelatihan Cleaning Service

6 kali 0 0% Pemasaran belum Optimal

4 Menyelenggarakan uji kompentensi bagi operator Cleaning Srvice

Terselengaranya Uji Kompetensi Operator Cleaning Service

2 kali 1 Kali 50% Pemasaran belum optimal

5 Melakukan pembinaan dan pelatihan Cleaning Service, Office Boy bagi karyawan PT. Pamekar Bina Utama

Jumlah karyawan yang mengikuti pelatihan Frekuensi pelatihan

230 orang

4 kali

100 orang

2 kali

43%

50%

Masih tingginya frekuensi kegiatan di PPM Manajemen

6 Merekrut Mitra kerja untuk Jasa Pelatihan Bersertifikasi dan Jasa Tenaga Kerja

Memilki Mitra Kerja 2 orang 2 Orang 100%

7 Merekrut tenaga bagian Marketing Memilki Tenaga Marketing 1 orang 1 Orang 100%

8 Meningkatkan pelayanan dengan sistem berbasis IT dan terintegrasi

Update content website Tiap bulan 3 kali dalam 10 bln 30%

Karena Website baru terbentuk di Februari 2018 dan ada design ulang untuk website itu sendiri yang memakan waktu cukup lama

Page 25: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 16

Tabel 13 Daftar Pengguna Jasa

PT Pamekar Bina Utama

No Perusahaan Alamat

1. PPM Manajemen Jl. Menteng Raya No.9-19, RT.1/RW.10, Kb. Sirih, Menteng, Kota Jakarta Pusat, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 10340

2. PT Tempo Inti Media, Tbk Gedung Tempo, Jl. Palmerah Barat No. 8, Jakarta Selatan 12210

3. PT Integrasi Logistik Cipta Solusi Jalan Laksamana Yos Sudarso No.23 - 24, RT.16/RW.6, Kb. Bawang, Jakarta Utara, Kota Jkt Utara, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 14320

4. PT Simaeru Indonesia Raya Setiabudi Building 2, Lt 1, No. 102 B, Kav 62 Kuningan, Jl. HR Rasuna Said, RT.6/RW.7, Kuningan, Karet, Kecamatan Setiabudi, Kota Jakarta Selatan, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 12920

5. PT Karya Bahari Abadi Kawasan Marina Jaya Ancol, Pantai Marina, RW.10, Kota Tua, Ancol, Pademangan, Kota Jkt Utara, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 14430

6. Am Badar & Partners Jalan KH. Wahid Hasyim No.14, RT.2/RW.7, Kb. Sirih, Menteng, Kota Jakarta Pusat, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 10340

7. KATADATA Indonesia Rukan Permata Senayan Blok D 31, Jalan Tentara Pelajar, RT.1/RW.7, Grogol Utara, Kby. Lama, Kota Jakarta Selatan, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 12210

Tabel 14

Perkembangan Jumlah Karyawan PT Pamekar Bina Utama

NO Lokasi / Bagian 2016 2017 2018

1. PPM Manajemen

A. House Keeping 63 46 46

Gedung A 27 18 18

F&B 8 7 8

Gedung B 19 12 12

Gondola 3 3 2

Tanaman 6 6 6

B. Administrasi 40 41 56

C. Pengemudi 21 17 16

D. Security 16 12 12

Jumlah HK di Lingkungan PPM 140 116 130

2 PT Tempo Inti Media, Tbk.

A. House Keeping 31 33 34

CS Intimedia 10 10

OB Intimedia 25 17 17

Akses Tali 4 4 4

Tanaman 2 2 2

Pengemudi 6 6 6

B. Administrasi 2

C. Jumlah HK di Lingkungan Tempo 37 39 41

3 D. PT Integrasi Logistik Cipta Solusi 9 8 8

4 PT Simaeru Indonesia Raya 1 1 1

5 PT Karya Bahari Abadi 1 1 1

6 Am Badar & Partners 4 5 5

7 KATADATA Indonesia 2

Jumlah HK diluar Lingkungan PPM 52 54 58

Jumlah Karyawan KTK 192 170 188

Page 26: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 17

IV. LAPORAN KEUANGAN 1. Laporan Perhitungan Hasil Usaha

IDR % IDR %

A. PENDAPATAN

- Simpan Pinjam 2.458 2.724 2.666 267 11% 59 2%

- Fotokopi & ATK 3.057 2.703 2.310 (355) -12% 393 17%

- Retail 2.500 3.232 3.158 733 29% 74 2%

- Ketenagakerjaan / PT Pamekar Bina Utama 11.700 12.517 13.449 817 7% (932) -7%

- Villa - - 62 - - (62) 0%

JUMLAH ( A ) 19.715 21.177 21.645 1.461 7% (468) -2%

B. BIAYA

1. Biaya Langsung ( HPP )

- Simpan Pinjam 468 415 604 53 11% 189 31%

- Fotokopi & ATK 2.079 1.779 1.493 300 14% (286) -19%

- Retail 1.993 2.654 2.530 (661) -33% (124) -5%

- Ketenagakerjaan / PT Pamekar Bina Utama 10.442 11.430 11.920 (988) -9% 491 4%

- Villa - - 1 - - 1 100%

Jumlah ( B ) 14.981 16.278 16.548 (1.296) -9% 271 2%

C. LABA KOTOR ( A-B ) 4.734 4.899 5.097 165 3% (198) -4%

D. BIAYA OPERASIONAL

- Personel 2.102 2.280 2.454 178 8% (174) -7%

- Umum & Administrasi 290 525 323 235 81% 203 63%

- Penyusutan 223 189 216 (34) -15% (27) -13%

Jumlah Biaya Operasional 2.615 2.994 2.993 379 14% 2 0%

E. SHU OPERASIONAL ( SHO ) 2.119 1.905 2.104 (214) -11% (199) -9%

F. PENDAPATAN & BIAYA LAIN-LAIN

- Pendapatan lain-lain 116 443 314 327 283% 129 41%

- Biaya lain-lain 843 903 758 60 7% 145 19%

Jumlah Pendapatan & Biaya Lain-lain (728) (460) (444) 267 -58% (16) 4%

G. SISA HASIL USAHA SEBELUM PAJAK 1.391 1.445 1.660 54 4% (215) -13%

SHU PER UNIT

- Simpan Pinjam 1.433 1.691 1.444 258 15% 247 17%

- Fotokopi & ATK 403 477 337 74 16% 139 41%

- Retail (68) 18 52 87 468% (33) -64%

- Ketenagakerjaan / PT Pamekar Bina Utama 220 210 673 (10) -5% (462) -69%

- Villa - - 39 - - (39) 0%

- Supporting (597) (952) (885) (355) 37% (67) 8%

Jumlah ( B ) 1.391 1.445 1.660 54 4% (215) -13%

PERHITUNGAN HASIL USAHA TAHUN 2017 - 2018

(Dalam jutaan rupiah)

URAIAN REAL 2017 REAL 2018 ANGG 20182018 thd 2017 2018 thd Angg

Page 27: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 18

2. Laporan Keuangan dan Statistik Tahunan (LKST)

2017 2018 +/- %

AKTIVA

AKTIVA LANCAR

Kas dan setara kas 2.449 934 (1.515) -62%

Piutang anggota 20.262 23.025 2.762 14%

Piutang bukan anggota 9.405 9.397 (9) 0%

Persediaan 409 415 6 2%

Biaya dibayar dimuka 766 519 (247) -32%

JUMLAH AKTIVA LANCAR 33.292 34.290 999 3%

AKTIVA TIDAK LANCAR

Penyertaan 3.516 1.117 (2.398) -68%

Aktiva tetap, bersih 874 496 (378) -43%

JUMLAH AKTIVA TIDAK LANCAR 4.390 1.613 (2.777) -63%

AKTIVA PAJAK TANGGUHAN - - - -

AKTIVA LAIN-LAIN - - - -

JUMLAH AKTIVA 37.681 35.903 (1.778) -5%

KEWAJIBAN DAN EKUITAS -

KEWAJIBAN JANGKA PENDEK

Hutang kepada anggota 20.757 18.150 (2.607) -13%

Hutang kepada bukan anggota 6.421 6.921 500 8%

Hutang pajak 138 149 11 8%

Biaya yang masih harus dibayar 551 71 (481) -87%

JML KEWAJIBAN JK PENDEK 27.867 25.291 (2.576) -9%

KEWAJIBAN JANGKA PANJANG

Kewajiban Pajak Tangguhan - - - -

JML KEWAJIBAN JK PANJANG - - - -

JUMLAH KEWAJIBAN & EKUITAS 27.867 25.291 (2.576) -9%

EKUITAS

Simpanan pokok 163 169 6 4%

Simpanan wajib 5.212 6.072 860 16%

Simpanan Wajib Rela - - - 0%

Simpanan Wajib Kapitalisasi 1.359 1.561 202 15%

Modal awal disetor Kopkar BKS-PPM 496 496 - 0%

Modal awal disetor PT BU 5 5 - 0%

Sumbangan 6 6 - 0%

Cadangan wajib & Resiko 2.005 2.005 - 0%

Sisa Hasil Usaha sebelum dibagi 511 40 (471) -92%

Keuntungan kerugian Aktuaria 57 259 202 352%

JUMLAH EKUITAS 9.815 10.612 798 8%

JUMLAH KEWAJIBAN & EKUITAS 37.681 35.903 (1.778) -5%

STATISTIK KOPERASI 2017 2018 +/- %

Anggota Koperasi hingga akhir tahun

- Anggota Biasa 263 orang 262 orang (1) Orang -0,4%

- Anggota Luar Biasa (keluarga) 536 orang 563 orang 49 Orang 5,0%

Deviden per lembar saham 1,52 1,64 0,12 7,9%

Prosentase deviden 9,1% 9,8% 0,7% 7,9%

Pinjaman dicairkan 11.451 12.981 1.530 13,4%

KETERANGAN

PERBANDINGAN NERACA 2017 -2018

(Dalam jutaan rupiah)

Page 28: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 19

3. Pembagian SHU Tahun 2018

SHU KOPERASI SHU PBU TOTAL SHU

SHU setelah dikurangi cadangan Deviden, JSA dan IPI 200.793.075,14 542.095.426,80 742.888.501,94

Koreksi beban umum dan adm (SP 30% dan non-SP 70%) -

SHU setelah pembebanan beban umum dan adm ke unit 200.793.075,14 542.095.426,80 742.888.501,94

KOREKSI PERTAMA DARI LAPORAN AKUNTANSI (MENAMBAH): -

(+) PENCADANGAN DEVIDEN (Dibatalkan) 1.094.436.443,70 - 1.094.436.443,70

(-) PEMBIAYAAN JSA (Pembebanan) - - -

(+) PENCADANGAN IPI KARYAWAN (Pembebanan) - - -

(-) PENCADANGAN BIAYA RAT (Pembebanan SP 70% dan non-SP 30% ) - - -

JUMLAH KOREKSI 1.094.436.443,70 - 1.094.436.443,70

SHU setelah dikurangi cadangan Deviden, JSA dan IPI 1.295.229.518,84 542.095.426,80 1.837.324.945,64

KOREKSI KEDUA ADJUSMENT PENGURUS (MENGURANGI):

(+) PENCADANGAN DEVIDEN - - -

(+) PEMBIAYAAN JSA , DITARIK KE SHU - -

(-) PENCADANGAN IPI KARYAWAN (60.976.000,00) (308.259.000,00) (369.235.000,00)

(-) PENCADANGAN PT PAMEKAR BINA UTAMA - (23.383.642,68) (23.383.642,68)

(-) PENCADANGAN BIAYA AUDITOR - - -

JUMLAH KOREKSI (60.976.000,00) (331.642.642,68) (392.618.642,68)

SHU setelah dikurangan pencadangan IPI Karyawan dan Biaya RAT 1.234.253.518,84 210.452.784,12 1.444.706.302,96

AD/ART Ad Hoc Ad Hoc/Real 2014 Selisih SHU KOPERASI SHU PBU TOTAL SHU

PEMBAGIAN SISA HASIL USAHA UNIT SIMPAN PINJAM DIATUR SBB :

1 Deviden anggota 40,00% 52,475% 69,18% 16,70% 853.855.307,86 853.855.307,86

2 Jasa Pinjaman 10,00% 20,00% 13,40% -6,60% 165.389.971,52 165.389.971,52

3 Jasa Simpanan Khusus *) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% - -

4 Jasa Pengurus 10,00% 10,00% 10,00% 0,00% 123.425.351,88 123.425.351,88

5 Jasa Karyawan 5,00% 2,00% 0,00% -2,00% - -

6 Pendidikan 2,00% 5,00% 5,00% 0,00% 61.712.675,94 61.712.675,94

7 Dana Pemb./Solidaritas 1,00% 1,00% 0,41% -0,59% 5.000.003,23 5.000.003,23

8 Cadangan Risiko 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% -

9 Cadangan Umum 32,00% 9,53% 2,02% -7,51% 24.870.208,40 24.870.208,40

100,00% 100,00% 100,00% 0,00% -

PEMBAGIAN SISA HASIL USAHA UNIT NON-SIMPAN PINJAM DIATUR SBB : -

1 Jasa Pengurus 10,00% 10,00% 10,00% 0,00% 21.045.278,41 21.045.278,41

2 Anggota (dividen dr non-sp) 0,00% 54,00% 65,21% 11,21% 137.236.260,52 137.236.260,52

3 Anggota (sbg simpanan sosial) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% - -

4 Jasa Karyawan 10,00% 10,00% 0,00% -10,00% - -

5 Pembeli 0,00% 1,00% 6,00% 5,00% 3.600.000,00 3.600.000,00

6 Cadangan 40,00% 20,00% 13,79% -6,21% 38.048.605,98 38.048.605,98

7 Pengembangan Usaha 40,00% 5,00% 5,00% 0,00% 10.522.639,21 10.522.639,21

100,00% 100,00% 100,00% 0,00% 1.234.253.518,84 210.452.784,12 1.444.706.302,96

AD/ART Ad Hoc SHU KOPERASI SHU PBU TOTAL SHU

1 Deviden anggota 19,82% 53,24% Deviden anggota 853.855.307,86 137.236.260,52 991.091.568,38

2 Dividen anggota - dari non-SP untuk Simsus 0,00% 0,00% Dividen anggota - dari non-SP untuk Simsus - -

3 Jasa Pinjaman 4,95% 9,91% Jasa Pinjaman 165.389.971,52 165.389.971,52

4 Jasa Pengurus 10,00% 10,00% Jasa Pengurus 123.425.351,88 21.045.278,41 144.470.630,30

5 Jasa Karyawan 7,52% 6,04% Jasa Karyawan - -

6 Jasa Pembeli 0,00% 0,50% Jasa Pembeli 3.600.000,00 3.600.000,00

7 Pendidikan 0,99% 2,48% Pendidikan 61.712.675,94 61.712.675,94

8 Dana Pembangunan/Solidaritas/Iuran Keanggotaan0,50% 0,49% Dana Pembangunan/Solidaritas/Iuran Keanggotaan 5.000.003,23 5.000.003,23

9 Cadangan Risiko 0,00% 0,00% Cadangan Risiko -

10 Cadangan Umum 36,04% 14,81% Cadangan Umum 24.870.208,40 38.048.605,98 62.918.814,38

11 Pengembangan Usaha 20,18% 2,52% Pengembangan Usaha 10.522.639,21 10.522.639,21

100,00% 100,00% 1.234.253.518,84 210.452.784,12 1.444.706.302,96

KETERANGAN

TOTAL PEMBAGIAN SHU URAIAN

TOTAL

POLA PEMBAGIAN SHU

KETERANGAN

Page 29: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 20

V. SASARAN TAHUN 2019

Tabel 15 Rencana Keuangan Konsolidasi Tahun 2019

Konsolidasi BKS PPM – PT Pamekar Bina Utama (Dalam jutaan rupiah)

No Uraian Angg 2019

Real 2018

Real 2018 thd Angg 2019

IDR %

1 Pendapatan 23.892 21.177 2.715 11%

2 Biaya Langsung 18.099 16.278 (1.821) -10%

3 Laba Kotor 5.793 4.899 894 15%

4 Biaya Operasional 3.718 3.454 (263) -7%

5 SHU 2.075 1.445 631 30%

Rencana Pendapatan tahun 2019 sebesar Rp23,8 M naik sebesar Rp2,7 M atau 11% dibandingkan realisasi

pendapatan tahun 2018. Sedangkan rencana Biaya Langsung tahun 2019 sebesar Rp18 M naik sebesar Rp1,8 M atau 10% dibandingkan realisasi Biaya Langsung tahun 2018. Ini menyebabkan Rencana Laba Kotor tahun 2019 sebesar Rp5,7 M naik sebesar Rp894 Juta atau 15% dibandingkan realisasi Laba Kotor tahun 2018. Sementara itu Biaya Operasional tahun 2019 direncanakan sebesar Rp3,7 M naik sebesar Rp263 Juta atau 7% dibandingkan realisasi Biaya Operasional tahun 2018. Situasi ini menghasilkan Sisa Hasil Usaha (SHU) tahun 2019 direncanakan sebesar Rp2 M naik Rp631 juta atau 30% dibandingkan realisasi SHU tahun 2018.

Rencana keuangan masing-masing unit bisnis dapat dilihat pada Tabel 16.

Tabel 16

Rencana Keuangan Per Unit Bisnis Tahun 2019

(dalam jutaan)

No Unit Usaha Pendapatan

Biaya Langsung

Laba Kotor Biaya

Operasional Sisa Hasil

Usaha

Rp. % Rp. % Rp. % Rp. % Rp. %

1 Simpan Pinjam 3.261 14% 522 3% 2.739 47% 619 17% 2.119 102%

2 Ketenagakerjaan 14.720 62% 13.186 73% 1.534 26% 1.094 29% 440 21%

3 Fotocopy dan ATK 2.617 11% 1.697 9% 921 16% 526 14% 395 19%

4 Retail 3.294 14% 2.694 15% 600 10% 553 15% 47 2%

5 Supporting - 0% - 0% - 0% 925 25% (925) -45%

Jumlah 23.892 100% 18.099 100% 5.793 100% 3.718 100% 2.075 100%

*) Kontribusi penyumbang SHU terbesar adalah unit Simpan Pinjam

Page 30: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 21

1. Rencana Kerja Tahun 2019 Kopkar BKS PPM a. Unit Simpan Pinjam

NO INISIATIF STRATEGI PRES

PECTIVE PIC

INDIKATOR KEBERHASILAN

TARGET BOBOT 2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Menambah Jumlah Pendapatan Financial MGR Prosentase kenaikan

pendapatan Pendapatan naik

minimum 20% 25%

2 Mengefisiensi Biaya Umum Financial MGR Prosentase Efisiensi biaya Biaya maksimum 5%

dari Anggaran 25%

3 Menambah Jumlah SHU Financial MGR Prosentase kenaikan SHU SHU naik 16% 25%

4 Meningkatkan jumlah pencairan Pinjaman Anggota

Financial MGR Jumlah Pencairan Pinjaman Rp14,6 M 25%

Jumlah 100%

5 Menambah Jumlah Anggota baru Customer Asmen Penambahan Jumlah

Anggota Baru 150 Orang 10%

6 Menghidupkan kembali produk-produk yang tidak berjalan

Customer MGR Jumlah yang mencairkan Pinjaman Modal Usaha

5 Orang 10%

7 Memperingati hari-hari besar nasional sebagai bagian dari promosi produk

Internal Process

MGR Jumlah Promosi produk 3 kali promosi 10%

8 Membuat program undian simpanan untuk menggalang dana

Internal Process

MGR Jumlah Simpanan Anggota Simpanan

bertambah 27% 10%

9 Menurunkan Jumlah Kredit Bermasalah / Non Performance Loan

Internal Process

Asmen Jumlah Anggota yang

mengangsur 9 Anggota 5%

Asmen Jumlah Kredit yang

terbayarkan 48 Juta 5%

10 Melakukan kerjasama dengan notaris / Menambah Channel

Internal Process

Asmen Jumlah Kerjasama notaris 2 Notaris 5%

11 Mengamankan Aset Perusahaan dalam bentuk agunan pinjaman anggota

Internal Process

Asmen Jumlah pinjaman diatas 100

juta yang dinotariskan 15 Pinjaman 15%

12 Merapihkan pola kebijakan pengurus mengenai produk simpan pinjam

Internal Process

Asmen Jumlah produk yang direvisi 15 Produk 10%

13 Menambah alat kerja Internal Process

MGR Jumlah alat kerja baru 2 Unit 5%

14 Menambah konten promosi produk simpan pinjam

Internal Process

MGR Setiap Bulan 12x Update 5%

15 Mengembangkan kompetensi karyawan Learning /

Growth MGR Jumlah pelatihan diikuti 1 Pelatihan 5%

16 Membuat program pelatihan anggota Learning /

Growth Asmen Jumlah Pelatihan Anggota 4 Pelatihan 5%

Jumlah 100%

Page 31: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 22

b. Unit Fotokopi dan ATK

NO INISIATIF STRATEGI PRES

PECTIVE PIC

INDIKATOR KEBERHASILAN

TARGET BOBOT 2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Mempertahankan pendapatan Financial MGR Besaran pendapatan Sama dengan tahun

2018 (Rp. 2.617.200.194)

35%

2 Melakukan Efisiensi biaya Financial MGR &

SPV prosentase efisiensi biaya

Lembur dan Makan 17% 35%

3 Mempertahankan SHU Financial MGR Besaran SHU Rp.370.509.362.18 30%

Jumlah 100%

4 Menawarkan jasa fotocopy dan ATK ke luar PPM

Customer MGR &

SPV

Volume penjualan diluar PPM bertambah 100 % dari

40.010 80.020 10%

5 Menawarkan Tas Seragam Customer MGR Jumlah instansi yang order 10 Instansi 10%

6 Melaksanakan Negosiasi kerjasama Pengadaan Kertas dengan Datascrip

Customer MGR MOU dengan Datascrip

disepakati MOU di

tandatangani 15%

7 Melaksankan Negosiasi kerjasama Pengadaan ATK dengan pengadaan PPM

Customer MGR MOU dengan PPM

disepakati MOU di

tandatangani 15%

8 Meningkatkan penjualan on-line Customer MGR Volume penjualan 400 Unit 15%

9 Melakukan Investasi mesin spiral elektrik Customer MGR &

SPV Ada mesin baru 1 Unit Mesin Baru 5%

10 Mendapatkan vendor pengganti yang lebih murah

Internal Process

MGR & SDM

Jumlah vendor 2 Vendor 10%

11 Membuat konten website Internal Process

MGR Jumlah konten website 12 Kali 10%

12 Melakukan Pelatihan dagang on-line Learning &

Growth MGR

Terlaksana SDM mengikuti pelatihan

1 Orang 10%

Jumlah 100%

Page 32: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 23

c. Unit Retail

NO INISIATIF STRATEGI PRES

PECTIVE PIC

INDIKATOR KEBERHASILAN

TARGET BOBOT 2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Tercapainya Pendapatan Financial MGR

Pendapatan Deko M9 naik 89% dari tahun lalu

Pendapatan Café In naik 120% dari tahun lalu

Pendapatan naik 101% atau Rp3,2 M

35%

2 Mengefisiensikan biaya karyawan Financial MGR &

SPV Pengurangan 2 Orang

Karyawan

Efisiensi biaya operasional sebesar

Rp 40 Juta 35%

3 Tercapainya target SHU Financial MGR Besaran SHU Rp47 Juta 30%

Jumlah 100%

1 Meningkatkan Jumlah kerjasama antar Mitra

Customer MGR Penambahan jumlah mitra

kerjasama 4 Mitra bertambah 10%

2 Membenahi Jobdesk Unit Retail Internal Process

MGR, SPV,

PSDM

Jobdesk masing-masing karyawan unit Retail yang

sudah dibenahi sesuai dengan kebutuhan bisnis saat

ini

7 Jobdesk yang dibenahi

5%

3 Mengoptimalkan hubungan baik dgn Mitra Customer MGR Kebutuhan mitra terpenuhi 100% mitra akan

bekerjasama kembali

10%

4 Meningkatkan kepuasan pelanggan Customer MGR Survey terlaksana 2 x survey/thn 10%

5 Menjalin Program kerja sama untuk pengembangan Retail

Internal Process

MGR, SPV

MOU ditandatangani (terjalinnya program

kerjasama retail)

1 Mitra Distributor Retail

10%

6 Menjalin kerjasama untuk produk event Customer MGR, SPV

Penambahan jumlah Supplier 3 Supplier 5%

7 Mengadakan Program Promosi untuk Produk Retail

Internal Process

MGR, SPV,IT

Terlaksananya Program Promosi Produk Retail

2x Bazar, 24x promosi

24x Email Blast/ WA 10%

8 Bekerjasama dengan unit USP untuk membuat Souvenir sbg alat Promosi

Internal Process

MGR Persentase pendapatan

souvenir Bertambah 20% 5%

9 Mengoptimalisasi penggunaan Aplikasi retail yang terintegrasi (SIMKO)

Customer MGR, SPV,IT

Terlaksananya Laporan terintegrasi keuangan, persediaan, Penjualan

100% proses terintegrasi

10%

Page 33: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 24

NO INISIATIF STRATEGI PRES

PECTIVE PIC

INDIKATOR KEBERHASILAN

TARGET BOBOT 2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

10 Menggunakan Aplikasi Retail Online Internal Process

MGR, SPV,IT

Terlaksananya Penjualan produk ritel secara Online

Penambahan persentase

pendapatan dari penjualan online

(20%)

10%

11 Melakukan kerjasama dengan IT untuk membuat alat Promosi

Internal Process

MGR, SPV,IT

Penambahan alat promosi ritel, seperti: brosur, e-catalog, update content website, kupon gift, dsb

6x Brosur / e-catalog

12x update content web

4x kupon gift

5%

12 Melakukan investasi sarana / fasilitas kerja di Café & Deko

Internal Process

MGR Terlaksananya

sarana/fasilitas yang lebih memadai

5 Alat kerja : 1 Note Book, 1 PC Deko, 1 West Bent,

2 Dispenser

5%

13 Meningkatkan kualitas karyawan retail dengan cara memberikan motivasi dan pelatihan yang berkesinambungan

Learning / Growth

MGR

Terlaksananya program pengembangan karyawan:

pelayanan pelanggan (CSO), Digital Marketing

1 orang Digital Marketing

1 orang Pelayanan pelanggan (CSO)

5%

Jumlah 100%

Page 34: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 25

d. Unit Supporting d.1. Unit Pengembangan Sumber Daya Manusia

NO INISIATIF STRATEGI PRES

PECTIVE PIC

INDIKATOR KEBERHASILAN

TARGET BOBOT 2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Memperbaiki Urpek Internal Process

MGR Prosentase Urpek (diPBU) yg

diperbaiki 100% 5%

2 Memperbaiki Buku/ SOP Rekrutmen & Seleksi

Internal Process

MGR Dokumen perbaikan SOP

tersedia Maret 2019 10%

3 Menyediakan tenaga kerja yg kompeten Customer MGR Jumlah Komplain dari User 0 Komplain 20%

4 Melaksanakan program pelatihan yg telah direncanakan (Supporting & Unit)

Learning & Growth

MGR Prosentase pelaksanaan

program pelatihan 80% 10%

5 Melaksanakan orientasi PUK (Pedoman Umum Kepegawaian)

Internal Process

MGR pelaksanaan orientasi 2 Kali 10%

6 Menyempurnakan KPI & sistem manajemen kinerja

Internal Process

MGR

Pelaksanaan kegiatan

Prosentase penyempurnaan KPI dan Sistem Manajemen

Kerja

2 Kali

100%

10%

10%

7 Memperbaiki Sistem Imbal Jasa Internal Process

MGR & ADM

Ketepatan waktu penerbitan slip gaji karyawan via email

Ketepatan waktu pemisahan BPJS KTK dan Kesehatan untuk BKS dan Pamekar

Ketepatan waktu pembuatan

aturan pensiun dini

Tiap tanggal 28

Jan 2018

Agt 2018

5%

5%

5%

8 Kontrak kerja karyawan Tepat Waktu Internal Process

ADM

Ketersediaan dokumen kontrak karyawan baru

Ketersediaan dokumen kontrak perpanjangan

karyawan

1 minggu dari tanggal masuk

1 bulan sebelum

kontrak lama habis

5%

5%

9 Membuat Memo kedisiplinan yg diterapkan di PPM

Learning / Growth

Ka. SDM Ketersediaan Memo

kedisiplinan karyawan 5%

10 Melaksanakan Employee Gathering Internal Process

Ka. SDM kehadiran peserta 90% Karyawan 5%

Jumlah 100%

Page 35: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 26

d.2. Unit Informasi Teknologi

NO INISIATIF STRATEGI PRES

PECTIVE PIC

INDIKATOR KEBERHASILAN

TARGET BOBOT 2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Melakukan backup Program Koperasi setiap hari

Internal Process

KA. IT Data server tersimpan setiap

hari

100 % transaksi yang dilakukan

setiap hari tersimpan

15%

2 Melakukan update Konten website Koperasi

Internal Process

KA. IT Website koperasi selalu up to

date

Konten setiap unit koperasi up todate

setiap minggu 10%

3 Membuat brosur, marketing kit lainnya untuk unit bisnis koperasi

Internal Process

KA. IT Penyelesaiaan brosur dan

marketing kit Seminggu setelah

permintaan 5%

4 Melakukan proses updating antivirus,sofware pendukung lainnya

Internal Process

KA. IT

Update antivirus dan software, tidak ada permasalahan yang

disebabkan oleh virus

Update satu minggu sekali

5%

5 Melakukan perpanjang Website Koperasi dan penambahan quota

Internal Process

KA. IT Quota website bertambah dan

perpanjangan website Quota lebih besar

menjadi 1 Gb 5%

6 Melakukan Maintenance Mitra Bukalapak Deko

Internal Process

KA. IT Produk Deko, Jasa M9 , terdisplay di bukalapak

Terdisplay di 5 e-commerce

terbesar 5%

7 Melakukan pengecekan berkala di HUB jaringan

Internal Process

KA. IT Pengecekan berkala Setiap hari 5%

8 Melakukan maintenance terhadap semua aplikasi yg ada di koperasi

Internal Process

KA. IT Kecepatan perbaikan maksimum 30 menit

setelah laporan 5%

9 Memastikan mesin pendukung seperti: printer, scanner, dll berjalan dengan baik

Internal Process

KA. IT Kecepatan perbaikan maksimum 30 menit

setelah laporan 10%

10 Memperbaiki komputer bermasalah Internal Process

KA. IT Kecepatan perbaikan maksimum 30 menit

setelah laporan 10%

Jumlah 100%

Page 36: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 27

d.3. Unit Keuangan

NO INISIATIF STRATEGI PRES

PECTIVE PIC

INDIKATOR KEBERHASILAN

TARGET BOBOT 2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Memastikan tagihan tagihan lancar Internal Process

Ka. KEU Prosentase pembayaran piutang dibawah 60 hari

90% 20%

2 Melakukan transaksi transaksi bank melalui e-banking

Internal Process

Ka. KEU Prosentase transaksi via E-

Banking 95% 20%

3 Memeriksa kas harian Internal Process

Ka. KEU Penemuan selisih dalam kas

yang ditindak lanjuti/diperbaiki 0 Selisih 10%

4 Mentransfer gaji karyawan tepat waktu Internal Process

Ka. KEU Prosentase Ketepatan waktu 100% 20%

5 Memastikan ketersediaan dana untuk kegiatan Koperasi & PBU ( Mengatur cash flow )

Internal Process

Ka. KEU Ketersediaan dana di bulan

berjalan

100 % biaya operasional dan

pencairan pinjaman terpenuhi

15%

6 Membayar hutang sesuai jadwal Internal Process

Ka. KEU Prosentase pembayaran hutang dibawah 14 hari

setelah diterimanya invoice 95% 10%

7 Mengikuti program pelatihan untuk kasir & penagihan

Learning / Growth

Ka. KEU Terlaksana 2 5%

Jumlah 100%

Page 37: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 28

d.4. Unit Akuntansi

NO INISIATIF STRATEGI PRESPECTI

VE PIC

INDIKATOR KEBERHASILAN

TARGET BOBOT 2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Memeriksa setiap transaksi Kopkar BKS-PPM dan PT Pamekar Bina Utama

Internal Process

Ka. AKT Prosentase penemuan

kesalahan transaksi yang ditindak lanjuti

100% 11%

2 Memeriksa jurnal harian Kopkar BKS-PPM dan PT Pamekar Bina Utama

Internal Process

Ka. AKT Prosentase penemuan

kesalahan jurnal harian yang ditindak lanjuti

100% 11%

3 Memeriksa hasil perhitungan Pajak PPh Psl 21, 25 Psl 4 ayat 2 , PPN Kopkar BKS-PPM dan PT Pamekar Bina Utama

Internal Process

Ka. AKT Prosentase ketepatan waktu

perhitungan pajak 100% 11%

4 Mencocokan kas harian dengan program Akuntansi

Internal Process

Ka. AKT Prosentase penemuan

kesalahan kas harian yang ditindak lanjuti

100% 11%

5 Mencocokan program Simpan Pinjam dengan Program Akuntansi

Internal Process

Ka. AKT Prosentase penemuan

kesalahan program yang ditindak lanjuti

100% 11%

6 Input data tagihan dan Slip Memo Kopkar BKS-PPM dan PT Pamekar Bina Utama

Internal Process

Ka. AKT Prosentase input data 100% 11%

7 Rekonsiliasi Bank Internal Process

Ka. AKT Kecocokan data 100% 11%

8 Menyusun Laporan keuangan Internal Process

Ka. AKT Tersedianya Laporan bulanan Tanggal 15 setiap bulan berikutnya

13%

9 Mengikuti Pelatihan Brevet A & B untuk staf

Learning / Growth

Ka. AKT Jumlah staf yang mengikuti

Pelatihan 1 Orang 10%

Jumlah 100%

Page 38: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 29

2. Rencana Kerja Tahun 2019 PT Pamekar Bina Utama

NO INISIATIF STRATEGI PRES

PECTIVE PIC

INDIKATOR KEBERHASILAN

TARGET BOBOT 2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Meningkatkan Pendapatan Financial MGR Prosentase kenaikan

pendapatan 18% 35%

2 Melakukan efisiensi biaya chemical & alat kerja

Financial MGR &

MKT Biaya chemical dan alat kerja/Total Pendapatan

1.6% (turun 0.3% dari

1.9%) 35%

3 Meningkatkan SHU Financial MGR Pertumbuhan SHU 23% 30%

Jumlah 100%

4 Melakukan penjualan jasa tenaga kerja melalui tender

Customer MGR &

MKT

Jumlah tender Cleaning Service dan ATK yang

dimenangkan 1 Kali 5%

Customer MGR &

MKT Jumlah tender Cleaning

Service dan ATK yang diikuti 6 Kali 5%

5

Melakukan penjualan jasa tenaga kerja di sekitar PPM Manajemen

Customer

MGR & MKT

Jumlah tenaga kerja baru yang terjual

20 orang 10%

Customer Jumlah Perusahaan yang

dikunjungi 12 perusahaan 5%

Customer Jumlah alumni & mahasiswa

MM/MME yang dihubungi 10 orang 5%

6 Menjual jasa Pelatihan Cleaning Service Customer MGR &

MKT Terselengaranya pelatihan

Cleaning Service 2 kali 5%

7 Menyelenggarakan uji kompetensi bagi operator Cleaning Service

Customer MGR & Asmen

Terselengaranya Uji Kompetensi Operator

Cleaning Service 2 kali 10%

8 Menambah Training center untuk kegiatan Go – Clean

Customer MGR & Asmen

Jumlah Training center Go Clean Baru

2 Lokasi 5%

9 Menambah jumlah mitra Go-Clean Internal Process

MGR & Asmen

Jumlah mitra Go Clean Baru 60 Orang 5%

10 Menambah unit bisnis baru: Biji Plastik dan Go-Clean (Deep Cleaning)

Internal Process

Asmen Jumlah Unit bisnis Baru 2 Unit 10%

11 Meningkatkan pelayanan dengan sistem berbasis IT dan terintegrasi

Internal Process

Asmen & Ka. IT

Update content website Tiap bulan 10%

12 Melakukan survei kepuasan pelanggan Internal Process

Asmen & Ka. IT

Terlaksana survei kepuasan pelanggan untuk PPM

Manajemen dan Tempo 1 Kali 10%

13

Melakukan pembinaan dan pelatihan Cleaning Service, Office Boy bagi karyawan PT. Pamekar Bina Utama

Learning & Growth

MGR & Asmen

Jumlah karyawan yang mengikuti pelatihan

100 orang 10%

Frekuensi pelatihan 2 kali 5%

Jumlah 100%

Page 39: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 30

VI. PENUTUP Demikian laporan ini kami sampaikan dalam Forum Rapat Anggota Tahunan (RAT) ke-40 Tahun Buku 2018, untuk disetujui. Segenap pengurus mengucapkan terima kasih atas dukungan dan partisipasi Anggota sehingga Kopkar BKS PPM dapat mencapai sasaran pada Tahun Buku 2017. Atas perhatian dan kerjasama semua pihak yang membantu kelancaran acara RAT ini, kami ucapkan terimakasih.

Jakarta, 17 Februari 2019 Pengurus Kopkar BKS-PPM

1. Ir. Andi Ilham Said, MSOM., Ph.D. (Ketua) .............................. 2. Dr. Ir. Endah Nuraini, M.M. (Wakil Ketua I) .............................. 3. Tumino, S.E. (Wakil Ketua II) .............................. 4. Nanda Aulia Sari, B.M., M.M. (Sekretaris) .............................. 5. Suratmin, S.E. (Bendahara Umum) .............................. 6. Yusup, S.Kom. (Bendahara I) ..............................

Page 40: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 31

BIODATA KOPERASI

Kelembagaan Koperasi

Badan Hukum : No. 3091/B.H/1.

Nomor Induk Koperasi (NIK) : 317302005005

Penyesuaian : No. 21/BH/PAD/KWK.9/III/1998

( tanggal 31 Maret 1998 )

Surat Izin Usaha Perdagangan : 2964/D9-01/PB/IV/98

Tanda Daftar Perusahaan : 09052600327

Alamat Usaha : Jl. Menteng Raya 9, Jakarta 10340

Usaha Perusahaan Induk : Jasa Pendidikan

Page 41: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 32

VII. LAPORAN PENGAWAS Sesuai Anggaran Dasar Koperasi BAB VII pasal 22 dan 23, Pengawas Koperasi Karyawan (Kopkar) BKS-PPM telah menjalankan tugas pengawasan terhadap pelaksanaan kegiatan koperasi dan pola kebijakan dalam pengelolaan usaha Koperasi. Sehubungan dengan hal tersebut kami menyampaikan laporan pengawasan atas pelaksanaan semua kebijakan Pengurus dan operasional Koperasi Karyawan BKS-PPM sepanjang Tahun Buku 2018. Secara keseluruhan penilaian Pengawas terhadap kinerja Koperasi Karyawan BKS-PPM Tahun 2018 baik menurut ukuran standar kinerja koperasi yang digunakan. I. Bidang Organisasi

1. Struktur Organisasi Struktur organisasi pengurus pada Tahun 2018 mengalami perubahan, dan ada pergantian kepengurusan dan pertanggungjawaban terhadap Unit Bisnis di koperasi. Demikian pula dengan Manajemen pada Tahun 2018 terjadi perubahan struktur organisasi dan adanya mutasi karyawan.

2. Pengurus Rapat Pengurus diadakan secara rutin minimal satu bulan sekali untuk membahas kegiatan operasional koperasi dan menentukan langkah–langkah yang harus diambil. Jika ada masalah yang sangat penting dan harus segera diselesaikan, para pengurus mengadakan rapat khusus di luar rapat rutin bulanan. Pengurus juga menghadiri undangan-undangan rapat, pendidikan dan sosialisasi kebijakan-kebijakan yang diadakan oleh Pusat Koperasi Kredit (PUSKOPDIT Jakarta) maupun Induk Koperasi Kredit (INKOPDIT). Setiap Rapat Pengurus dibuat notula hasil rapat dan disampaikan kepada seluruh pengurus dan pengawas. Pada 14 Desmber 2018 telah diadakan Rapat Anggota Perwakilan untuk membahas Anggaran Pendapatan dan Belanja Koperasi Tahun 2019 serta pembentukan Panitia Pemilihan Pengurus dan Pengawas periode 2019 - 2021 yang terdiri dari 2 orang Pengurus dan 3 orang Anggota.

3. Keanggotaan Selama Tahun 2018 terjadi penambahan anggota baru sebanyak 90 orang, sedangkan anggota yang keluar sebanyak 64 orang. Dengan demikian secara keseluruhan Tahun 2018 terjadi penambahan anggota sejumlah 26 orang. Jumlah di Tahun 2018 menjadi 825 orang. Secara keseluruhan pendapatan Kopkar BKS-PPM pada Tahun 2018 mengalami peningkatan dibandingkan dengan Tahun 2017. Jumlah pendapatan usaha pada Tahun 2018 naik sebesar Rp1,4 M(naik 7%) dibandingkan dengan pendapatan Tahun 2017. Jumlah biaya langsung pada tahun 2018 naik sebesar Rp1,2 M (naik 9%) sehingga menyebabkan laba kotor tahun 2018 meningkat sebesar Rp165 juta (naik 3%) dibandingkan dari tahun 2017. Biaya operasional tahun 2018 mengalami peningkatan sebesar Rp111 juta (naik 3%) dan menyebabkan Sisa Hasil Usaha tahun 2018 mengalami peningkatan sebesar Rp54 juta (naik 4%) disbanding tahun 2017. (tabel 17)

Tabel 17 Perbandingan perhitungan Sisa Hasil Usaha

Tahun 2018 dan 2017

No Uraian Real 2017

Real 2018

Real 2018 thd Real 2017

IDR %

1 Pendapatan 19.715 21.177 1.461 7%

2 Biaya Langsung 14.981 16.278 (1.296) -9%

3 Laba Kotor 4.734 4.899 165 3%

4 Biaya Operasional 3.343 3.454 (111) -3%

5 SHU 1.391 1.445 54 4%

Page 42: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 33

4. Audit dan Analisa Keuangan 4.1. Audit dan Kegiatan Pengawas tahun 2018

Audit keuangan selama Tahun 2018 dilakukan oleh Pengawas dan Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara. Kegiatan yang dilakukan oleh Pengawas antara lain:

Melakukan pemeriksaan kas (kas opname) 5 x dalam 1 tahun

Melakukan pemeriksaan fisik atas surat-surat berharga dan jaminan anggota.

Melakukan pemeriksaan atas surat-surat pinjaman anggota.

Mengikuti rapat-rapat dengan Pengurus dan menyampaikan temuan pengawas dalam kegiatan operasional atau kepengurusan.

Ikut terlibat dalam persiapan RAPBKOP 2019, RAT 2018.

Mengikuti pendidikan/seminar dan RAT/RAPBKOP di Puskopdit Jakarta

Hasil audit terhadap Uang Tunai dan Saldo Bank yang dilakukan oleh Pengawas dan Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara per 31 Desember 2018 sbb : Saldo Kas tunai Rp. 52.119.909,- Saldo Bank Niaga Rp. 64.836.418,- Saldo Bank Permata Rp. 704.420.677,- Saldo Bank Mandiri Syariah Rp. 28.436.808,- Hasil audit pemeriksaan fisik terhadap sediaan barang pada unit-unit bisnis pada Akhir Tahun 2018 sbb : Sediaan barang Retail Rp. 141.792.526,- Sediaan bahan Fotokopi & ATK Rp. 273.330.105,- Hasil audit pemeriksaan atas surat-surat pinjaman anggota antara catatan dan fisik Tidak Ada Penyimpangan.

4.2. Analisa Keuntungan Anggota (Pemegang Saham) Tahun 2018 deviden per saham yang diberikan kepada anggota sebesar 9.84% per tahun, naik 0,72% dibandingkan dengan Tahun 2017.

Tabel 18 Perbandingan Perhitungan Deviden Anggota

II. Penilaian Koperasi 1. Analisa Pearls

a. Protection (Proteksi) Dalam catatan permodalan Koperasi BKS-PPM, dana Cadangan Risiko masih tergabung dalam Cadangan Umum. Perhitungan kinerjanya dilakukan dengan perkiraan alokasi dari Cadangan Umum.

b. Effective Financial Structure (Struktur Keuangan yang Efektif) Struktur keuangan Koperasi Karyawan BKS-PPM sudah cukup efektif dengan catatan untuk kedepannya perlu ditingkatkannya modal kelembagaan dan simpanan non saham anggota.

c. Assets Quality (Kualitas Aset) Kualitas aset BKS-PPM sangat baik karena tidak memiliki aset yang non produktif.

d. Rate of Return on Cost (Tingkat pengembalian biaya/efisiensi) Di kelompok ini ada rasio yang tidak mencapai nilai yang sudah ditetapkan yaitu SHU Bersih, Biaya Operasional sebesar 5%, sesuai dengan nilai idealnya sebesar 5% standard untuk jasa keuangan. Ada efisiensi biaya di usaha simpan pinjam dan non simpan pinjam sehingga ada penurunan biaya operasional dibandingkan dengan tahun lalu.

e. Liquidity (Likuiditas) Likuiditas BKS-PPM sudah cukup terpenuhi

No Uraian 2018 2017

1 Nilai Nominal per lembar saham 200 200

2 Nilai Deviden per lembar saham 19,68 18,24

3 Persentase Deviden per lembar 9,84% 9,12%

Page 43: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 34

f. Sign of Growth (Pertumbuhan) Secara keseluruhan koperasi BKS-PPM bertumbuh cukup baik dengan angka-angka pertumbuhan yang hampir mendekati atau lebih tinggi daripada standard yang digunakan, meskipun dari pertumbuhan anggota dan simpanan non saham masih belum memenuhi standar.

Berdasarkan analisis pearls, secara keseluruhan kinerja Koperasi Karyawan BKS-PPM periode tahun 2018 masih dalam kondisi ” IDEAL”.

2. Analisa Keuangan berdasarkan Peraturan Menteri Koperasi dan UKM Berdasarkan analisa penilaian kesehatan koperasi berdasarkan Peraturan Menteri Koperasi & UKM No. 14/Per/M.KUKM/XII/2009, Kopkar BKS-PPM adalah sebagai berikut: Penilaian dari sisi BKS-PPM Standard

• Kekuatan Permodalan (Capital) 11,40 15,00 • Kualitas Aktiva Produktif (Assets) 19,50 25,00 • Aspek Manajemen Koperasi (Management) 13,60 15,00 • Aspek Rentabilitas (Efficiency) 10,00 10,00 • Aspek Likuiditas (Liquidity) 5,00 15,00 • Aspek Kemandirian dan Pertumbuhan 7,75 10,00 • Aspek Jatidiri Koperasi 10,00 10,00

Dari penilaian diatas diperoleh total skor sebesar 77,25 atau antara skor 66 - 80 berarti ”CUKUP SEHAT”.

III. Kesimpulan Secara umum hasil kerja Pengurus dan Manajemen periode Tahun 2018 mengalami peningkatan dari tahun 2017, hal ini dapat dilihat dari hasil kinerja berikut: a. Pendapatan mengalami peningkatan 7% dibandingkan dengan Tahun 2017. b. Sisa Hasil Usaha (SHU) 2018 sebelum pembagian deviden terjadi peningkatan dibandingkan tahun 2017

sebesar Rp. 54 juta atau 4%. c. Rata-rata deviden per lembar saham yang diberikan kepada Anggota sebesar Rp. 19,68 mengalami

peningkatan sebesar Rp1,44 atau naik 0,72%. d. Unit simpan pinjam berkontribusi terhadap SHU koperasi sebesar Rp1,6 miliar atau 117% dan non Simpan

Pinjam Rp705 juta atau 48%. e. Telah dilakukannya efisiensi karyawan di unit supporting menyesuaikan dengan tingkat kebutuhan tenaga

kerja. f. Telah efektif nya PT Pamekar Bina Utama, yang sementara khusus menangani bisnis outsourcing saja dan

juga kerjasama dibidang penyedia jasa tenaga kerja di bidang kebersihan secara online. g. Telah diturunkannya suku bunga pinjaman reguler yang semula 1,15% menjadi 1,07%. h. Berdasarkan hasil kajian terhadap analisa PEARLS, secara keseluruhan masih memenuhi standar ”CUKUP

IDEAL”. i. Berdasarkan kajian analisa CAMEL Kepmenkop & UKM nomor: 14/Per/M.KUKM/XII/2009, nilai skornya adalah

77,25 yang berarti ”CUKUP SEHAT”.

IV. Saran a. Perubahan tingkat suku bunga dalam industri keuangan cenderung mengalami penurunan baik suku bunga

pinjaman atau simpanan (deposito), oleh sebab itu Pengurus dan Manajemen perlu mengantisipasinya dengan mengatur mekanisme yang mampu mengimbangi perubahan tersebut agar Koperasi tetap bisa bersaing dalam industri keuangan.

b. Meningkatkan kembali alokasi cadangan umum dari SHU untuk memperkuat kemandirian permodalan Koperasi.

c. Dibuatkannya perjanjian kerjasama atau RUPS yang mengatur pola pemberian SHU dari PT Pamekar Bina Utama ke Koperasi.

d. Pelayanan kepada anggota dan stakeholders utama harus ditingkatkan untuk memenuhi standard kualitas pelayanan dan membangun daya saing yang memadai.

e. Mulai Tahun 2006 koperasi sudah mencadangkan dana pensiun karyawan sesuai UU no. 13 Tahun 2003 tentang ketenagakerjaan namun cadangan tersebut masih dikelola oleh koperasi. Menindaklanjuti saran akuntan publik pada hasil audit Tahun Buku 2016, agar pencadangan tersebut segera dialihkan ke lembaga dana pensiun yang ditunjuk oleh pemerintah.

Page 44: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Koperasi Karyawan BKS PPM | RAT ke-40 Tahun Buku 2018 | 35

V. Penutup Demikian laporan ini kami sampaikan dalam forum Rapat Anggota Tahunan (RAT) ke-40 Tahun Buku 2018, untuk disetujui. Segenap Pengawas mengucapkan terima kasih atas dukungan dan partisipasi anggota sehingga pada tahun 2018 Koperasi Karyawan BKS-PPM mengalami pertumbuhan. Atas perhatian dan kerjasama semua pihak yang membantu kelancaran acara RAT ini, kami ucapkan terimakasih.

Jakarta, 17 Februari 2019

Achmad Fahrozi, M.M. Pratiwi, M.M. Ketua Pengawas Anggota Pengawas

Page 45: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Lampiran – 1 Perbandingan Neraca 2018-2017

Page 46: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Lampiran – 2 Perhitungan Sisa Hasil Usaha Tahun 2017 – 2018

IDR % IDR %

A. PENDAPATAN

- Simpan Pinjam 2.458 2.724 2.666 267 11% 59 2%

- Fotokopi & ATK 3.057 2.703 2.310 (355) -12% 393 17%

- Retail 2.500 3.232 3.158 733 29% 74 2%

- Ketenagakerjaan / PT Pamekar Bina Utama 11.700 12.517 13.449 817 7% (932) -7%

- Villa - - 62 - - (62) 0%

JUMLAH ( A ) 19.715 21.177 21.645 1.461 7% (468) -2%

B. BIAYA

1. Biaya Langsung ( HPP )

- Simpan Pinjam 468 415 604 53 11% 189 31%

- Fotokopi & ATK 2.079 1.779 1.493 300 14% (286) -19%

- Retail 1.993 2.654 2.530 (661) -33% (124) -5%

- Ketenagakerjaan / PT Pamekar Bina Utama 10.442 11.430 11.920 (988) -9% 491 4%

- Villa - - 1 - - 1 100%

Jumlah ( B ) 14.981 16.278 16.548 (1.296) -9% 271 2%

C. LABA KOTOR ( A-B ) 4.734 4.899 5.097 165 3% (198) -4%

D. BIAYA OPERASIONAL

- Personel 2.102 2.280 2.454 178 8% (174) -7%

- Umum & Administrasi 290 525 323 235 81% 203 63%

- Penyusutan 223 189 216 (34) -15% (27) -13%

Jumlah Biaya Operasional 2.615 2.994 2.993 379 14% 2 0%

E. SHU OPERASIONAL ( SHO ) 2.119 1.905 2.104 (214) -11% (199) -9%

F. PENDAPATAN & BIAYA LAIN-LAIN

- Pendapatan lain-lain 116 443 314 327 283% 129 41%

- Biaya lain-lain 843 903 758 60 7% 145 19%

Jumlah Pendapatan & Biaya Lain-lain (728) (460) (444) 267 -58% (16) 4%

G. SISA HASIL USAHA SEBELUM PAJAK 1.391 1.445 1.660 54 4% (215) -13%

SHU PER UNIT

- Simpan Pinjam 1.433 1.691 1.444 258 15% 247 17%

- Fotokopi & ATK 403 477 337 74 16% 139 41%

- Retail (68) 18 52 87 468% (33) -64%

- Ketenagakerjaan / PT Pamekar Bina Utama 220 210 673 (10) -5% (462) -69%

- Villa - - 39 - - (39) 0%

- Supporting (597) (952) (885) (355) 37% (67) 8%

Jumlah ( B ) 1.391 1.445 1.660 54 4% (215) -13%

PERHITUNGAN HASIL USAHA TAHUN 2017 - 2018

(Dalam jutaan rupiah)

URAIAN REAL 2017 REAL 2018 ANGG 20182018 thd 2017 2018 thd Angg

Page 47: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Lampiran – 3 Penilaian Kesehatan Kopkar BKS-PPM Tahun 2018

ASPEK YANG NILAI BOBOT

DINILAI KREDIT ( % ) Sub Total

1 PERMODALAN 1.1. RASIO MODAL SENDIRI TERHADAP TOTAL ASET 50 6,00% 3,00

1.2. RASIO MODAL SENDIRI THD PINJAMAN DIBERIKAN BERISIKO 90 6,00% 5,40

1.3. KECUKUPAN MODAL SENDIRI THD AKTIVA TERTIMBANG MEN. RISIKO 100 3,00% 3,00 11,40 15,00

2 KUALITAS AKTIVA 2.1. RASIO VOLUME PINJAMAN PD ANGGOTA THD PINJAMAN YG DIBERIKAN 75 10,00% 7,50

PRODUKTIF 2.2. RASIO PINJAMAN BERMASALAH TERHADAP PINJAMAN YANG DIBERIKAN 80 5,00% 4,00

2.3. RASIO CADANGAN RISIKO 100 5,00% 5,00

2.4. RASIO BATAS MAKSIMUM PEMBERIAN PINJAMAN 60 5,00% 3,00 19,50 25,00

3. PENILAIAN 3.1. MANAJEMEN UMUM 12 0,25% 3

MANAJEMEN 3.2. MANAJEMEN KELEMBAGAAN 6 0,50% 2,50

3.3. MANAJEMEN PERMODALAN 6 0,50% 3,0

3.4. MANAJEMEN AKTIVA 10 0,30% 2,1

3.5. MANAJEMEN LIKUIDITAS 5 0,60% 3 13,60 15,00

4 4.1. RASIO BIAYA OPERASIONAL TERHADAP PARTISIPASI BRUTO 100 4,00% 4,00

4.2. RASIO AKTIVA TETAP TERHADAP TOTAL ASET 100 4,00% 4,00

4.3. RASIO EFISIENSI PELAYANAN 100 2,00% 2,00 10,00 10,00

5 LIKUIDITAS 5.1. RASIO KAS 25 10,00% 2,50

5.2. RASIO PINJAMAN TERHADAP DANA DITERIMA 50 5,00% 2,50 5,00 15,00

6 6.1. RENTABILITAS ASET 25 3,00% 0,75

6.2. RENTABILITAS MODAL SENDIRI 100 3,00% 3,00

6.3 RASIO KEMANDIRIAN OPERASIONAL PELAYANAN 100 4,00% 4,00 7,75 10,00

7 JATIDIRI 7.1. RASIO PARTISIPASI BRUTO 100 7,00% 7,00

PERKOPERASIAN 7.2. RASIO PROMOSI EKONOMI ANGGOTA 100 3,00% 3,00 10,00 10,00

JUMLAH SELURUH SKOR 77,25 100,00

PREDIKAT

SEHAT 81 - 100 Jakarta, 14 Februari 2015

CUKUP SEHAT 66 - < 80 Pengawas

51 - < 65

TIDAK SEHAT 0 - < 51

KEMANDIRIAN DAN

PERTUMBUHAN

KURANG SEHAT

NO.

PENILAIAN KESEHATAN

KOPKAR BKS-PPM

TAHUN 2018

Mengacu Permekop & UKM no: 20/Per/M.KUKM/XI/2008

K O M P O N E N SKOR STANDAR

PMK

Dalam bentuk pertanyaan yang

harus dihitung dan dibuktikan

PENILAIAN EFISIENSI

Page 48: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

1000000

NO. ASPEK YANG NILAI BOBOT SKOR

DINILAI KREDIT ( % ) 2018

1 2 4 5 6 (4X5)

1 PERMODALAN 1.1. RASIO MODAL SENDIRI TERHADAP TOTAL ASET

MODAL SENDIRI :

Simpanan Pokok Rp. 168.962.500

Simp. Wajib Bulanan Rp. 6.071.654.154

Simp. Wajib Kapitalisasi Rp. 1.561.057.225

Donasi/Hibah Rp. 6.000.000

Cadangan Umum Rp. 2.001.885.644

Cadangan Risiko Rp. 3.490.255

Jumlah Modal Sendiri (MS) Rp. 9.813.049.778

Total Asset (TA) Rp. 37.681.179.197

Rasio :

P (1.1) = MS /TA x 100% = 26,0% 50 6% 3,00

Rasio 20≤P(1.1)<40 = 20

1.2. RASIO MODAL SENDIRI THD PINJAMAN DIBERIKAN BERISIKO

Total Pinjaman Dicairkan Rp. 23.024.886.657

Simpanan Anggota yang meminjam Rp. 12.740.686.672

Pinjaman Diberikan Berisiko (PBD) Rp. 10.284.199.985

Rasio

P (1.2) = MS / PBD x 100 % = 95,4% 90 6% 5,40

Rasio 90<(1.2) <100 = 90

1.3. KECUKUPAN MODAL SENDIRI THD ATMR

Jumlah Modal Tertimbang (MT) Rp. 21.542.003.232

Aktiva Tertimbang Menurut Risiko Rp. 23.480.783.523

Rasio

P (1.3) = MT / ATMR x 100 % = 91,7% 100 3% 3,00

Rasio P(1.3) > 8 = 100

2 KUALITAS AKTIVA 2.1. RASIO VOLUME PINJAMAN PADA ANGGOTA TERHADAP PINJAMAN YANG DIBERIKAN

PRODUKTIF Vol. Pinjaman Kpd Anggota (VPKA) Rp. 12.981.294.000

Jumlah Pinj. Diberikan (PD) Rp. 23.024.886.657

Rasio :

KAP (2.1) = VPKA/PD *100 = 56,4% 75 10% 7,50

Rasio: 50<KAP (2.1)<75 = 75

2.2. RASIO PINJAMAN BERMASALAH TERHADAP PINJAMAN YANG DIBERIKAN

- Resiko pinjaman

bermasalah (RPB);

- 50 % x Pinj.kurang lancar Rp. 143.013.690

- 75 % x pinj.diragukan Rp. 86.036.400

- 100 % x pinj.macet Rp. 143.750.567

Jumlah (JRPB): Rp. 372.800.657

Pinjaman diberikan (PD) Rp. 23.024.886.657

Rasio :

KAP (2.2) =JRPB / PD X 100 % = 1,6% 80 5% 4,00

Rasio: 0<KAP(2.2)<10 = 80

2.3. RASIO CADANGAN RISIKO

- Cadangan Resiko (CR) Rp. 360.967.662

- Resiko Pinj. Bermasalah (RPB) Rp. 372.800.657

Rasio:

KAP (2.3.) = CR / RPB x 100 % 97% 100 5% 5,00

Rasio : 90<KAP(2.3) ≤ 100 = 100

2.4. RASIO BATAS MAKSIMUM PEMBERIAN PINJAMAN

- Pinjaman Beresiko Rp. 20.722.397.991

- Pinjaman Diberikan Rp. 23.024.886.657

Rasio:

KAP (2.3.) = CR / RPB x 100 % 100% 60 5% 3,00

Rasio : 90<KAP(2.3) ≤ 100 = 100

30,90

PENILAIAN KESEHATAN

KOPKAR BKS-PPM

TAHUN 2018

K O M P O N E N

3

Page 49: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

NO. ASPEK YANG NILAI BOBOT SKOR

DINILAI KREDIT ( % ) 2018

1 2 4 5 6 (4X5)

3.1. MANAJEMEN UMUM 1.1. Ya 1 0,25 0,25

1.2. Ya 1 0,25 0,25

1.3. Ya 1 0,25 0,25

1.4. Ya 1 0,25 0,25

1.5. Ya 1 0,25 0,25

1.6. Ya 1 0,25 0,25

1.7. Ya 1 0,25 0,25

1.8. Ya 1 0,25 0,25

1.9. Ya 1 0,25 0,25

1.10. Ya 1 0,25 0,25

1.11. Ya 1 0,25 0,25

1.12. Ya 1 0,25 0,25

3.2. MANAJEMEN KELEMBAGAAN 2.1. Tidak 0 0,50 -

2.2. Ya 1 0,50 0,50

2.3. Ya 1 0,50 0,50

2.4. Ya 1 0,50 0,50

2.5. Ya 1 0,50 0,50

2.6. Ya 1 0,50 0,50

3.3. MANAJEMEN PERMODALAN 3.1. Ya 1 0,60 0,60

3.2. Ya 1 0,60 0,60

3.3. Ya 1 0,60 0,60

1.4. Ya 1 0,60 0,60

1.5. Ya 1 0,60 0,60

3.4. MANAJEMEN AKTIVA 4.1. Ya 1 0,30 0,30

4.2. Ya 1 0,30 0,30

4.3. Tidak 0 0,30 -

4.4. Ya 1 0,30 0,30

4.5. Ya 1 0,30 0,30

4.6. Tidak 0 0,30 -

4.7. Ya 1 0,30 0,30

4.8. Ya 1 0,30 0,30

4.9. Tidak 0 0,30 -

4.10. Ya 1 0,30 0,30

3.5. MANAJEMEN LIKUIDITAS 5.1. Ya 1 0,60 0,60

5.2. Ya 1 0,60 0,60

5.3. Ya 1 0,60 0,60

5.4. Ya 1 0,60 0,60

3.5. Ya 1 0,60 0,60

JUMLAH SCORE PENILAIAN MANAJEMEN 13,60

K O M P O N E N

3

Apakah KSP/USP Koperasi memiliki visi, misi dan tujuan yang jelas (dibuktikan

Apakah KSP/USP Koperasi telah memiliki rencana jangka panjang min untk 3 th

ke depan sebagai acuan menjalankan usaha (dibuktikan dengan dokumen Apakah KSP/USP Koperasi telah memiliki rencana rencana kerja jangka

Adakah kesesuaian antara rencana Jk Pendek dengan rencana Jk Panjang

Pengurus, Pengawas dan Pengelola KSP/USP Koperasi dalam melaksanakan

Apakah KSP/USP Koperasi memiliki visi, misi dan tujuan yang jelas (dibuktikan

Bagan organisasi yang ada telah mencerminkan seluruh kegiatan KSP/USP

KSP/USP Koperasi memiliki rincian tugas yang jelas untuk masing-masing

Didalam struktur kelembagaan KSP/USP Koperasi terdapat struktur yang

KSP/USP Koperasi terbukti mempunyai Standar Operasional dan Manajemen

Apakah visi, misi, tujuan dan rencana kerja diketahui dan dipahami oleh

Pengambilan keputusan yang bersifat operasional dilakukan oleh pengelola

Pengurus dan atau pengelola KSP/USP Koperasi memiliki komitmen untuk

KSP/USP Koperasi memiliki tata tertib kerja SDM yang meliputi disiplin kerja serta

Pengurus KSP/USP koperasi yang mengangkat pengelola, tidak mencampuri

Anggota KSP/USP Koperasi sebagai pemilik mempunyai kemampuan untuk

Pinjaman dengan kolektibilitas lancar minimal sebesar 90% dari pinjaman yang

Setiap pinjaman yang diberikan didukung dengan agunan yang nilainya sama

Dana cadangan penghapusan pinjaman sama atau lebih besar dari jumlah

Pinjaman macet tahun lalu dapat ditagih sekurang-kurangnya sepertiga

KSP/USP Koperasi menerapkan prosedur pinjaman dan dilaksanakan dengan

KSP/USP Koperasi telah menjalankan kegiatannya sesuai SOM dan SOP

KSP/USP Koperasi mempunyai sistem pengamanan yang baik terhadap semua

Tingkat pertumbuhan modal sendiri sama atau lebih besar dari tingkat

Tingkat pertumbuhan modal sendiri yang berasa dari anggota sekurang-

Penyisihan cadangan dari SHU sama atau lebih besar dari seperempat SHU

Simpanan berjangka koperasi meningkat minimal 10% dari tahun sebelumnya.

Memiliki fasilitas pinjaman yang akan diterima dari lembaga lain untuk menjaga

Memiliki pedoman administrasi yang efektif untuk memantau kewajiban yang

Memiliki kebijakan penghimpunan simpanan dan pemberian pinjaman sesuai

Memiliki sistem informasi manajemen yang memadai untuk pemantau likuiditas

KSP/USP Koperasi memiliki kebijakan cadangan penghapusan pinjaman

Dalam memberikan pinjaman KSP/USP Koperasi mengambil keputusan

Keputusan pemberian pinjaman dan atau penempatan dana dilakukan melalui

Setelah pinjaman diberikan KSP/USP Koperasi melakukan pemantauan

KSP/USP Koperasi melakukan peninjauan, penilaian dan pengikatan terhadap

Memiliki kebijakan tertulis mengenai pengendalian likuiditas (dibuktikan dengan

Investasi dalam harta tetap dari inventaris serta pendanaan ekspansi

Page 50: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

NO. ASPEK YANG NILAI BOBOT SKOR

DINILAI KREDIT ( % ) 2018

1 2 4 5 6 (4X5)

4 4.1. RASIO BIAYA OPERASIONAL TERHADAP PARTISIPASI BRUTO

Biaya Operasional Pelayanan (BOP) Rp. 181.623.338

Partisipasi Bruto Anggota (PBA) Rp. 2.127.911.446

Rasio:

PE (4.1) = BOP/PBA x 100% = 8,54% 100 4% 4,00

Rasio: 0%<PE(4.1)<90 = 100

4.2. RASIO BEBAN USAHA THD SHU KOTOR

Total Beban Usaha (TBU) Rp. 1.037.661.743

Pendapatan Kotor (PK) Rp. 4.899.009.255

Rasio:

PE (4.2) = TAT/TA x 100% = 21,18% 100 4% 4,00

Rasio: 0%<PE(4.2)<40% = 100

4.3. RASIO EFISIENSI PELAYANAN

Jumlah Gaji dan Honor Karyawan (GHK) Rp. 181.623.338

Volume Pinjaman (VP) Rp. 23.024.886.657

PE (4.3) = GHK/VP x 100% = 1% 100 2% 2,00

Rasio: PE(4.3) <5%= 100

5 LIKUIDITAS 5.1. RASIO KAS

Jumlah Kas dan Bank (KB) Rp. 934.373.792

Jumlah Kewajiban Lancar (KL) Rp. 25.290.911.045

PL (5.1) = KB/KL x 100% = 4% 25 10% 2,50

Rasio: 10<PL(5.1) =25

5.2 RASIO PINJAMAN TERHADAP DANA DITERIMA

Pinjaman diberikan (PB) Rp. 23.024.886.657

Dana diterima (dd):

- Modal Sendiri Rp. 9.303.698.713

- Simpanan yang diterima Rp. 29.054.316.495

Rp. 38.358.015.207

PL (5.2) = PB/DD x 100% = 60% 50 5% 2,50

Rasio: 60<PL(5.2)<70 = 50

6 6.1. RENTABILITAS ASET

SHU Sebelum Pajak (SHUSP) Rp. 1.691.010.767

Total Aset (TA) Rp. 37.681.179.197

RA (6.1) = SHUSP/TA x 100% = 4,5% 25 3% 0,75

Rasio: 5% <RA(6.1) = 25

6.2. RENTABILITAS MODAL SENDIRI

SHU bagian Anggota (SHUBA) Rp. 1.156.481.540

Total Ekuitas (TE) Rp. 9.303.698.713

RMS (6.2) = SHUBA/TE x 100% = 12,4% 100 3% 3,00

Rasio: RMS(6.2)>5% = 100

6.3. RASIO KEMANDIRIAN OPERASIONAL PELAYANAN

SHU Kotor (SHUK) Rp. 4.899.009.255

Beban Usaha Perkoperasian (BUP) Rp. 2.994.198.420

RKOP (6.3) = SHUK/BUP x 100% = 163,6% 100 4% 4,00

Rasio: RKOP(6.1)>100% = 100

7 JATIDIRI 7.1. RASIO PARTISIPASI BRUTO

PERKOPERASIAN

Partisipasi Bruto (PB) Rp. 2.724.490.659

Volume Pinjaman (VP) Rp. 23.024.886.657

RPB (7.1) = PB/VP x 100% = 11,8% 100 7% 7,00

Rasio: RPB (7.1)<75% = 100

7.2. RASIO PROMOSI EKONOMI ANGGOTA

MEP3 + SHU BAGIAN ANGGOTA Rp. 991.091.568

Total SP + SW Rp. 6.240.616.654

RPEA (7.2) = MEP3+SHUBA /SP+SW x 100% = 15,9% 100 3% 3,00

Rasio: RPEA (7.2)>10% = 100

32,75

TOTAL SKOR 77,25

KEMANDIRIAN DAN PERTUMBUHAN

Rasio:

Rasio:

Rasio:

Rasio:

PENILAIAN EFISIENSI

Rasio:

Rasio:

Jumlah

Rasio:

Rasio:

K O M P O N E N

3

Page 51: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Lampiran – 4 Rasio Keuangan berdasarkan Analisa PEARLS

NILAI IDEAL

1 PROTECTION

Dana Cadangan Resiko 3.490.255Rp

Kelalaian > 12 bulan 372.800.657Rp

Dana Cadangan Resiko Bersih 52.269.356Rp

kelalaian < 12 bulan 372.800.657Rp

2 EFFECTIVE FINANCIAL STRUCTURE

Total Piutang 23.024.886.657Rp

Total Aset 37.681.179.197Rp

Investasi Lancar 1.117.320.150Rp

Total Aset 37.681.179.197Rp

Investasi Keuangan 1.142.307.986Rp

Total Aset 37.681.179.197Rp

Simpanan Non Saham 18.150.057.641Rp

Total Aset 37.681.179.197Rp

Simpanan Saham 7.801.673.879Rp

Total Aset 37.681.179.197Rp

Modal Kelembagaan 9.570.747.314Rp

Total Aset 37.681.179.197Rp

3 ASSET QUALITY

Jumlah Kelalaian Pinjaman 372.800.657Rp

Rata-rata saldo pinjaman 23.024.886.657Rp

Aset yang tidak menghasilkan -Rp

Total aset 37.681.179.197Rp

Dana tak berbiaya 1.997.893.594Rp

Aset yang tidak menghasilkan

RASIO KEUANGAN BERDASARKAN ANALISA PEARLS

TAHUN 2018

BIDANG & FORMULA PERHITUNGAN & NILAI

P1 = 1% 100%

E2 = 3% max 20%

E3 = 3% max 10%

P2 = 14% 35%

E1 = 61% 70% -80%

E8 = 25% min 10%

A1 = 2% <= 5%

E5 = 48% 70% -80%

E7 = 21% 10% -20%

A2 = 0% <= 5%

A3 = > 200%

Page 52: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

4 RATES OF RETURN ON COST

Pendapatan dari Pinjaman 2.646.468.686Rp

Rata-rata saldo Pinjaman 23.024.886.657Rp

Biaya Operasional (Umum & Adm) 3.454.302.952Rp

Rata-rata Aset 14.656.292.540Rp

Cadangan Resiko 3.490.255

Rata-rata Aset 14.656.292.540Rp

SHU Bersih 1.444.706.303Rp

Rata-rata Aset 14.656.292.540Rp

5 LIQUIDITY

(Aset likuid - Kewajiban < 30 hari) 28.669.116.088Rp

Jumlah Simpanan Non Saham 17.679.699.465Rp

Simpanan Non Saham di Puskopdit 3.515.808.086Rp

Jumlah Simpanan Non Saham 17.679.699.465Rp

Aset Lancar tak menghasilkan -Rp

Total Aset 37.681.179.197Rp

6 SIGNS OF GROWTH

825

799

7.801.673.879Rp

6.734.060.871Rp

17.679.699.465Rp

20.261.045.702Rp

23.024.886.657Rp

20.262.476.748Rp

35.903.338.720Rp

37.681.179.197Rp

R1 = 11% Rasio Wirausaha

R9 = 24% 5%

L1 = 162% min 15%

L2 = 20% 10,0%

R10 = 0% Tergantung tingkat kemacetan

R12 = 10% min 10%

L3 = 0% <1%

S1 Pertumbuhan Anggota (Orang) = 103% >10%

S2 Pertumbuhan Simpanan Saham = 116% >10%

S3 Pertumbuhan Simpanan Non Saham = 87% >10%

S4 Pertumbuhan Pinjaman Beredar = 114% >10%

S5 Pertumbuhan Aset = 95% > INFLASI

Page 53: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Lampiran – 5 Struktur Organisasi BKS PPM

Page 54: RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE 40 TAHUN 2018 - bks … · SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA TAHUNAN (RAT) KE-40 TAHUN BUKU 2018 ... 09.25 – 09.30 Sambutan Ketua Panitia RAT ... 4.2. Pemilihan

Lampiran – 6 Struktur Organisasi PT Pamekar Bina Utama