PEMEGANG SAHAM I. Pemegang Saham Pengendali (PSP) Ultimate Shareholder : 5)

Melalui : PT Panin Financial Tbk. : 46,04% II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) - Votraint No. 1103 Pty Limited : 38,82% III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak Ada IV. Publik lainnya masing-masing < 5% : 15,14%

Jakarta, 28 Oktober 2016PT BANK PANIN Tbk.

HerwidayatmoPresiden Direktur

H. Ahmad Hidayat Direktur

Laporan Keuangan KonsolidasianPT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak

CALL PANIN

=500 678 ( PSTN )=60 678 ( PONSEL )=+6221 - 251 5555 ( Idd )

www.panin .co. idLaporan Keuangan KonsolidasianPT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak

PENGURUS BANKDEWAN KOMISARIS- Presiden Komisaris : Drs. Johnny- Wakil Presiden Komisaris - Komisaris Independen : Lintang Nugroho- Wakil Presiden Komisaris : Chandra Rahardja Gunawan 4)

- Komisaris Independen : Drs. H. Bambang Winarno- Komisaris Independen : Drs. H. Riyanto- Komisaris : Lianna Loren LimantoDIREKSI - Presiden Direktur : Herwidayatmo - Wakil Presiden Direktur : Roosniati Salihin - Wakil Presiden Direktur : Lionto Gunawan 4)

- Direktur : Ng Kean Yik - Direktur : Hendrawan Danusaputra - Direktur : Gunawan Santoso - Direktur : Edy Heryanto - Direktur : Iswanto Tjitradi - Direktur : H. Ahmad Hidayat - Direktur : Suwito Tjokrorahardjo 4)

- Direktur Kepatuhan : Antonius Ketut Dwirianto

LAPORAN POSISI KEUANGANPER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN30 SEP 2016 31 DES 2015 30 SEP 2016 31 DES 2015

ASET 1. Kas 1.179.636 1.351.807 1.198.730 1.372.501 2. Penempatan pada Bank Indonesia 10.924.566 13.637.501 12.194.088 14.683.462 3. Penempatan pada bank lain 8.164.992 5.690.227 8.199.131 5.714.064 4. Tagihan spot dan derivatif 29.651 1.547 29.651 1.547 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 703.392 952.455 723.774 952.455 b. Tersedia untuk dijual 3.995.940 4.766.389 4.046.694 4.815.617 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 12.569.740 8.769.126 13.459.846 9.053.328 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali

(repo) 8.927.542 4.479.967 8.927.542 4.479.967 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 2.185.674 2.318.381 2.185.674 2.318.381 8. Tagihan akseptasi 1.196.809 1.575.306 1.196.809 1.575.306 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 119.292.883 115.366.920 131.142.315 126.840.445

10. Pembiayaan syariah - - - - 11. Penyertaan 1.457.067 1.449.307 572.379 507.647 12. Goodwill - - 9.918 9.918 13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (211.447) (222.200) (211.497) (222.250) b. Kredit (2.785.532) (2.563.500) (3.054.113) (2.766.246) c. Lainnya (625) (625) (49.896) (43.514)

14. Aset tidak berwujud 234.485 216.886 240.847 221.914 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (172.396) (138.646) (175.605) (140.845)

15. Aset tetap dan inventaris 9.772.681 9.824.618 10.099.724 10.140.329 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (132.157) (892.424) (204.412) (1.005.931)

16. Aset non produktif a. Properti terbengkalai 190.209 193.644 190.209 193.644 b. Aset yang diambil alih 470.922 591.895 484.174 603.092 c. Rekening tunda - - - - d. Aset antar kantor * i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 708 - 708 - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

17. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - -

18. Sewa pembiayaan - - 1.722.767 1.890.263 19. Aset pajak tangguhan 237.773 238.728 252.864 252.584 20. Aset lainnya 1.631.770 1.532.924 1.834.007 1.672.862 TOTAL ASET 179.864.283 169.140.233 195.016.328 183.120.540 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 9.655.191 9.385.366 10.785.777 9.622.794 2. Tabungan 41.483.664 41.016.474 42.037.326 41.604.074 3. Simpanan berjangka 76.108.346 72.004.487 81.012.181 77.091.142 4. Dana investasi revenue sharing - - - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 2.990.507 5.494.323 3.315.314 5.494.733 7. Liabilitas spot dan derivatif 22.334 821 22.334 821 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 8.547.067 4.606.512 8.547.067 4.606.512 9. Utang akseptasi 1.199.822 1.577.080 1.199.822 1.577.080

10. Surat berharga yang diterbitkan 3.088.150 996.278 4.084.437 2.000.912 11. Pinjaman yang diterima 4.954.376 5.008.326 7.630.416 7.750.900 12. Setoran jaminan 146.964 149.477 156.629 167.971 13. Liabilitas antar kantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

14. Liabilitas pajak tangguhan - - - - 15. Liabilitas lainnya 2.665.127 2.142.249 2.923.416 2.397.392 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 150.861.548 142.381.393 161.714.719 152.314.331 EKUITAS

17. Modal disetor a. Modal dasar 9.600.000 9.600.000 9.600.000 9.600.000 b. Modal yang belum disetor -/- (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

18. Tambahan modal disetor a. Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya - - (51.104) (51.104)

19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 159.427 6.535 159.686 6.135 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.769.511 6.027.121 6.816.766 6.061.063 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas

asosiasi - - 2.903 1.614 f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (433.333) (188.221) (430.499) (186.924) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan

komprehensif lain 68.476 45.422 67.706 45.202 h. Lainnya - - - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan a. Cadangan umum 14.874.912 13.569.771 15.154.434 12.906.086 b. Cadangan tujuan 140.000 140.000 140.000 140.000

24. Laba/rugi - - - - a. Tahun-tahun lalu - - 1.329.886 2.169.141 b. Tahun berjalan 1.570.647 1.305.117 1.708.943 1.406.891 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK 29.002.735 26.758.840 30.751.816 28.351.199 25. Kepentingan non pengendali - - 2.549.793 2.455.010 TOTAL EKUITAS 29.002.735 26.758.840 33.301.609 30.806.209

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 179.864.283 169.140.233 195.016.328 183.120.540 * Disajikan secara neto

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN 30 SEP 2016 30 SEP 2015 30 SEP 2016 30 SEP 2015

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 11.269.719 10.635.346 12.559.562 12.071.231 b. Valuta asing 455.825 459.324 457.330 463.075

2. Beban Bunga a. Rupiah 6.064.823 6.551.116 6.731.587 7.276.747 b. Valuta asing 57.898 57.107 57.898 57.106 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 5.602.823 4.486.447 6.227.407 5.200.453 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 924.048 804.919 1.120.219 929.164 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 79.829 9.325 79.829 9.433 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 11.874 603 11.874 603 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 170.843 54.998 170.843 55.000 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 55.992 42.595 55.992 42.595 e. Dividen 16.924 92.053 220 4.357 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 73.280 1.076 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 275.022 265.924 353.026 342.371 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 36.816 37.341 50.183 134.255 i. Pendapatan lainnya 276.748 302.080 324.972 339.474

2. Beban Operasional Selain Bunga 4.454.119 3.886.698 5.040.275 4.479.266 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 924 63.693 968 63.693 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 5.286 417 5.286 417 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga 366 5.912 366 5.912 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 6.291 9.378 6.291 9.378 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - 72.080 - 72.080 ii. Kredit 1.311.166 726.958 1.515.248 950.540 iii. Pembiayaan syariah - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - 33.301 30.149 f. Kerugian terkait risiko operasional 84.552 2.915 84.552 2.915 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - 17.122 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 7.378 6.823 7.378 6.823 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 115.500 - 117.431 1.086 j. Beban tenaga kerja 1.135.954 1.044.450 1.317.107 1.202.991 k. Beban promosi 60.764 51.819 68.921 58.500 l. Beban lainnya 1.725.938 1.902.253 1.883.426 2.057.660 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (3.530.071) (3.081.779) (3.920.056) (3.550.102) LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.072.752 1.404.668 2.307.351 1.650.351 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 201 (14.951) 44 (21.196) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (14.249) 48.025 (18.234) 59.127 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1.259 16.179 39.855 48.994

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (12.789) 49.253 21.665 86.925 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.059.963 1.453.921 2.329.016 1.737.276 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (465.306) (370.326) (521.094) (468.382) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (24.010) 19.362 (21.305) 18.993 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 1.570.647 1.102.957 1.786.617 1.287.887 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap 742.390 6.212.390 754.910 6.268.865 b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (245.112) 332.714 (241.584) 332.037

c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas

asosiasi - - 385 3.576 d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 61.278 (418.103) 60.396 (419.034) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing - - - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 152.893 1.945 154.164 (888) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan

direklasifikasi ke laba rugi (38.224) (487) (38.542) 222

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN

BERJALAN SETELAH PAJAK 673.225 6.128.459 689.729 6.184.778 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.243.872 7.231.416 2.476.346 7.472.665

Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK 1.570.647 1.102.957 1.708.943 1.147.572 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 77.674 140.315 TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 1.570.647 1.102.957 1.786.617 1.287.887

Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK 2.243.872 7.231.416 2.398.415 7.330.308 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 77.931 142.357

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.243.872 7.231.416 2.476.346 7.472.665

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM 65,21 45,79 70,95 47,64

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETPER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS30 SEPTEMBER 2016 30 SEPTEMBER 2015

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 81.650 - - - 64.899 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 297 - - - 58 - 3. Surat berharga 211.447 - 41.135 211.447 149.010 59.895 234.873 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - 8.853 - 6. Tagihan akseptasi - - 9.615 - - - 16.945 - 7. Kredit 959.737 1.825.795 1.118.802 1.426.152 977.551 1.445.796 1.082.902 1.316.606 8. Penyertaan 625 - 14.564 625 625 14.487 625 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - 917 -

10. Tagihan lainnya - - 21 202 - - 83 260 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 11.192 6.011 - - 16.530 4.376

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN30 Sep 2016 31 Des 2015 30 Sep 2016 31 Des 2015

I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 5.681.910 892.267 5.681.910 892.267

3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 1.548.999 1.324.999 1.548.999 1.324.999 - Valuta asing 1 1 1 1 ii. Uncommitted - Rupiah 175.000 300.000 175.000 300.000 - Valuta asing 4.463.615 1.457.000 4.463.615 1.457.000 b. Lainnya i. Committed 25.117.317 22.300.843 25.064.803 22.144.435 ii. Uncommitted 3.051.383 4.450.550 3.506.886 5.046.502 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 38.112 20.751 38.112 20.751 ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted i. Rupiah - - 2.396 - ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 526.825 592.272 526.825 592.272 b. L/C dalam negeri 307.598 128.451 307.598 128.451

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih

berjalan 5.674.831 891.573 5.674.831 891.573 5. Lainnya - - - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 538.946 543.309 539.601 543.626 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 660.883 663.710 661.083 663.710 b. Valuta asing 95.558 104.263 95.558 104.263 2. Lainnya 584.494 669.098 584.494 669.098

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015

(dalam %) 30 Sep 2016 30 Sep 2015Rasio Kinerja Konsolidasian

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,05 19,78 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset

produktif dan aset non produktif 2,09 2,04 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,16 1,97 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,90 1,73 5. NPL gross 2,66 2,30 6. NPL net 0,74 0,52 7. Return on Asset (ROA) 1,60 1,22 8. Return on Equity (ROE) 7,95 7,01 9. Net Interest Margin (NIM) 5,01 4,48

10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 83,68 87,74 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 97,98 96,93

Individual 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20,82 19,55 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset

produktif dan aset non produktif 2,03 2,01 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,09 1,93 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,87 1,74 5. NPL gross 2,63 2,29 6. NPL net 0,64 0,39 7. Return on Asset (ROA) 1,59 1,21 8. Return on Equity (ROE) 8,19 7,47 9. Net Interest Margin (NIM) 4,94 4,26

10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 83,61 88,20 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 93,74 92,14

Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah 6,52 8,01 b. GWM valuta asing 8,05 8,09 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,97 3,15

LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS KONSOLIDASIAN30 SEP 2016 30 SEP 2015

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 12.891.034 12.415.428 Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar (6.785.601) (7.170.934)Penerimaan pendapatan operasional lainnya 803.838 680.182 Pembayaran beban operasional lainnya (3.208.783) (3.291.080)Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih 33.102 148.094 Penerimaan pendapatan non operasional - bersih 21.469 91.868 Pembayaran beban pajak (549.591) (601.690)Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 3.205.468 2.271.868 Penurunan (kenaikan) aset operasi Efek-efek (1.326.871) 4.984.316 Kredit (5.218.834) (4.955.583) Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 132.707 1.834.551 Piutang sewa pembiayaan 156.145 200.490 Penempatan pada bank lain (1.434.615) 79.470 Piutang pembiayaan konsumen (216.842) (542.006) Tagihan anjak piutang 105.951 310.327 Aset lain-lain (122.318) (175.024)Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi Liabilitas segera 197.225 64.559 Simpanan 5.518.875 3.834.840 Simpanan dari bank lain (2.179.347) 1.333.027 Liabilitas akseptasi 1.239 1.524 Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 3.940.555 (2.578.465) Liabilitas lain-lain 44.823 (160.313)Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi 2.804.161 6.503.581 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Hasil penjualan aset tetap 3.925 4.535 Penerimaan dividen 16.924 92.053 Perolehan aset tetap (95.231) (219.078)Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi (74.382) (122.490) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerbitan surat berharga 2.100.000 - Pelunasan surat berharga yang diterbitkan - (803.000)Penambahan modal disetor entitas anak 4.695 25.251 Pembayaran pinjaman yang diterima (74.389) (193.383)Penerbitan surat berharga di entitas anak - 700.000 Biaya emisi obligasi yang diterbitkan (9.826) (1.328)Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan 2.020.480 (272.460) KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 4.750.259 6.108.631 KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 20.744.977 16.716.380 KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 25.495.236 22.825.011 Kas dan setara kas terdiri dari: Kas 1.198.730 1.294.168 Giro pada Bank Indonesia 9.696.930 10.825.185 Giro pada bank lain 1.050.686 1.420.974 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 7.185.936 8.677.293 Sertifikat Bank Indonesia 6.362.954 607.391 Total kas dan setara kas 25.495.236 22.825.011

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIANUNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

Modal Saham Agio Saham

Selisih transaksi ekuitas dengan

pihak non-pengendali

Penghasilan komprehensif lain Saldo Laba Ekuitas

yang dapat diatribusikan

ke pemilik entitas induk

Kepentingan non-

pengendali

Jumlah Ekuitas

Surplus revaluasi aset tetap

Keuntungan (kerugian) aktuarial

Perubahan nilai wajar

efek tersedia untuk dijual

Bagian penghasilan

komprehensif lain atas entitas

asosiasi

Ditentukan penggunaan

-nya

Tidak

ditentukan penggunaan

-nya

Saldo per 1 Januari 2015 2.408.765 3.444.330 (51.045) - (229.310) 13.647 629 140.000 15.075.227 20.802.243 2.254.648 23.056.891 Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali - - 537 - - - - - - 537 - 537 Laba bersih periode berjalan - - - - - - - - 1.147.572 1.147.572 140.315 1.287.887 Penghasilan komprehensif lain setelah pajak - - - 5.932.841 249.027 (666) 1.534 - - 6.182.736 2.042 6.184.778 Setoran modal entitas anak - - - - - - - - - - 1.351 1.351 Saldo per 30 September 2015 2.408.765 3.444.330 (50.508) 5.932.841 19.717 12.981 2.163 140.000 16.222.799 28.133.088 2.398.356 30.531.444 Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali - - (596) - - - - - (596) - (596)Laba bersih periode berjalan - - - - - - - 259.319 259.319 20.639 279.958 Penghasilan komprehensif lain setelah pajak - - - 128.222 (159.910) (8.375) (549) - - (40.612) 32.029 (8.583)Setoran modal entitas anak - - - - - - - - - 3.986 3.986 Saldo per 31 Desember 2015 2.408.765 3.444.330 (51.104) 6.061.063 (140.193) 4.606 1.614 140.000 16.482.118 28.351.199 2.455.010 30.806.209 Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali - - - - - - - - - - - - Laba bersih periode berjalan - - - - - - - - 1.708.943 1.708.943 77.674 1.786.617 Penghasilan komprehensif lain setelah pajak - - - 755.703 (182.681) 115.161 1.289 - - 689.472 257 689.729 Transfer ke saldo laba - - - - - - - - 2,202 2,202 - 2,202Setoran modal entitas anak - - - - - - - - - - 16.852 16.852 Saldo per 30 September 2016 2.408.765 3.444.330 (51.104) 6.816.766 (322.874) 119.767 2.903 140.000 18.193.263 30.751.816 2.549.793 33.301.609

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER 30 SEPTEMBER 2016

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. TRANSAKSIINDIVIDUAL

Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas DerivatifNotional Trading Hedging Tagihan Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 2.075.260 2.075.260 - 1.052 1.371 2. Forward 792.196 792.196 - 14.790 3.370 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 2.456.198 2.456.198 - 6.062 15.536 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 5.323.654 5.323.654 - 21.904 20.277

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSINDIVIDUAL

30 SEPTEMBER 2016 30 SEPTEMBER 2015L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 71.343 - - - - 71.343 35.468 - - - - 35.468 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - 22.936 - - - - 22.936 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 465 - - - - 465 221 - - - - 221 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 12.473 - - - - 12.473 410.211 - - - - 410.211 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 964.829 - - - - 964.829 850.714 - 19 - 804 851.537 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 223.555 - - - - 223.555 250.913 - - - - 250.913 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 455.570 - - - - 455.570 514.990 - 19 - 804 515.813 8. Penyertaan 1.455.652 - - - - 1.455.652 1.447.892 - - - - 1.447.892 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi a. Rupiah 137.244 - - - - 137.244 195.132 - - - - 195.132 b. Valuta asing 128.921 - - - - 128.921 1.667 - - - - 1.667

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 4.400.670 - - - - 4.400.670 2.555.223 - - - - 2.555.223 b. Valuta asing 3.692.979 - - - - 3.692.979 3.899.254 - - - - 3.899.254 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 28.817 - - - - 28.817 3.188 - - - - 3.188 b. Valuta asing 834 - - - - 834 2.600 - - - - 2.600 3. Surat berharga a. Rupiah 14.969.807 - - - 20.250 14.990.057 16.155.205 - - - 20.250 16.175.455 b. Valuta asing 2.087.818 - - - 191.197 2.279.015 2.838.235 - - - 214.623 3.052.858 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah 8.927.542 - - - - 8.927.542 698.316 - - - - 698.316 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 2.185.674 - - - - 2.185.674 885.326 - - - - 885.326 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 1.196.344 - - - - 1.196.344 1.694.315 - - - - 1.694.315 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 31.966.423 1.492.906 294.170 193.875 761.248 34.708.622 36.474.010 1.269.182 139.958 129.053 782.136 38.794.339 ii. Valuta asing 86.120 - - - - 86.120 175.055 - - - - 175.055 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 70.793.041 3.188.419 670.703 183.139 805.678 75.640.980 61.716.264 1.948.708 371.129 82.484 320.407 64.438.992 ii. Valuta asing 7.648.527 - - - 231.332 7.879.859 8.271.269 - - 523.428 259.675 9.054.372 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 3.522.371 558.111 209.152 24.464 227.056 4.541.154 1.173.347 168.081 220.591 1.347 6.850 1.570.216 ii. Valuta asing 768.660 - - - 87.772 856.432 995.934 - - 44.536 98.525 1.138.995 d. Kredit properti 27.606.264 1.814.907 429.522 126.466 438.582 30.415.741 27.177.190 1.345.311 122.899 65.220 311.860 29.022.480 8. Penyertaan 790 - - - 625 1.415 790 - - - 625 1.415 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - 91.738 - - - - 91.738

10. Tagihan lainnya 2.094 4.039 - - - 6.133 8.261 5.192 - - - 13.453 11. Komitmen dan Kontinjensi a. Rupiah 28.845.076 92.168 1.114 2.244 119 28.940.721 26.873.033 72.394 911 1.240 - 26.947.578 b. Valuta asing 6.778.405 - - - - 6.778.405 4.966.617 - - - - 4.966.617

12. Aset yang diambil alih 24.840 - 328.657 33.252 84.173 470.922 - - 30.157 477.440 79.196 586.793 III. INFORMASI LAIN1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2.997.604 2.572.982 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 2.921.713 2.822.309 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 29,18% 34,63%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 3,60% 5,41%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 16,50% 18,32%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 5,40% 6,82%8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 3.006.622 2.183.738 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.411.664 1.367.886 e. Aset produktif yang dihapus tagih 715.056 718.246

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS 30 SEP 2016 30 SEP 2015INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

I. Modal Inti (Tier 1) 27.296.058 30.518.587 23.983.309 26.902.896 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 27.296.058 30.518.587 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 2.408.765 2.408.765 1.2 Cadangan Tambahan Modal 26.517.974 28.279.117 1.2.1 Faktor Penambah 26.864.401 28.659.619 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 6.974.512 7.022.026 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 205.001 205.260 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.769.511 6.816.766 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 19.889.889 21.637.593 1.2.1.2.1 Agio 3.444.330 3.444.330 1.2.1.2.2 Cadangan umum 14.874.912 15.154.434 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu - 1.329.886 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.570.647 1.708.943 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang (346.427) (380.502) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (45.574) (45.574) 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (45.574) (45.574) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (300.853) (334.928) 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset

(PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - (33.271)

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - -

1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (300.853) (301.657) 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungan - 566.706 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.630.681) (736.001) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (129.440) (143.893) 1.4.2 Goodwill - (9.918) 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (62.089) (65.242) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (1.439.152) (516.948) 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2

pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan

peralihan karena hukum, hibah,atau hibah wasiat 2 Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - -

2.2 Agio/Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan

karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 3.151.276 3.272.859 4.171.571 4.289.870 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan

Tier 2 1.874.000 1.874.000 2 Agio/Disagio - -

3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.277.276 1.398.859

4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -

4.3 Kepemilikan siang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau wasiat - -

TOTAL MODAL 30.447.334 33.791.446 28.154.880 31.192.766 30 SEP 2016 30 SEP 2015 30 SEP 2016 30 SEP 2015

INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO

KREDIT 132.863.151 145.113.801

130.469.268 142.272.724 Rasio CET 1 (%) 18,66% 19,01% 16,65% 17,06%

ATMR RISIKO PASAR 551.383 622.225 1.242.177 1.316.088

Rasio Tier 1 (%) 18,66% 19,01% 16,65% 17,06%

ATMR RISIKO OPERASIONAL 12.855.900 14.808.825 12.299.925 14.135.688

Rasio Tier 2 (%) 2,15% 2,04% 2,90% 2,72%

TOTAL ATMR 146.270.434 160.544.851 144.011.370 157.724.500 Rasio KPMM (%) 20,82% 21,05% 19,55% 19,78%RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,34% 9,36% 9,23% 9,23%

CET 1 UNTUK BUFFER (%) 11,48% 11,69%

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

Dari CET 1 (%) 7,19% 7,32% 6,33% 6,51%

Capital Conservation Buffer (%) 0,625% 0,625%

Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

CountercyclicalBuffer (%) 0,000% 0,000%

Dari Tier 2 (%) 2,15% 2,04% 2,90% 2,72%

Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,250% 0,250%

*) Rasio Kecukupan Modal per 30 September 2016 dihitung sesuai POJK Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal per 30 September 2015 dihitung sesuai PBI Nomor 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.

Catatan: 1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal

8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.

2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.

3. Bank telah melakukan perubahan kebijakan akuntansi terkait pencatatan aset tetap dari model biaya menjadi model revaluasian pada laporan keuangan per 30 September 2015.

4. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK). 5. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu’min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan

Ananto.6. Kurs 30 September 2016 USD 1 = Rp 13.051,-; Kurs 31 Desember 2015 USD 1 = Rp 13.785,- dan Kurs 30 September 2015

USD 1= Rp 14.650,-