Akad Wakalah Bil Ujrah Akad Mudharabah

ASET 216.796,94 211.784,87 226.654,30 - 222.081,49 248.532,57 244.962,52 - 691.983,82 PENDAPATAN

Investasi 182.748,88 182.748,88 87.101,79 - 87.101,79 232.820,27 232.820,27 - 502.670,94 PENDAPATAN INVESTASI DAN UJROH PENGELOLAAN INVESTASI - - - - - - -

Deposito 21.150,00 21.150,00 17.600,00 - 17.600,00 17.000,00 17.000,00 55.750,00 Hasil Investasi 4.750,98 1.757,50 1.562,82 6.147,93 - 14.219,23

Sertifikat Deposito - - - - - - - - Hasil Investasi Yang Dibagikan ke Dana Perusahaan 1.417,64 878,75 - 538,89 - -

Saham Syariah - - - - - 6.117,21 6.117,21 6.117,21 Jumlah Hasil Investasi 6.168,62 878,75 - 1.562,82 5.609,03 - 14.219,23

Sukuk atau Obligasi Syariah 67.100,88 67.100,88 27.404,39 - 27.404,39 73.804,63 73.804,63 168.309,90 Jumlah Ujroh Pengelolaan Investasi (27,98) - (27,98)

MTN Syariah 10.000,00 10.000,00 5.000,00 - 5.000,00 25.000,00 25.000,00 40.000,00 Jumlah Pendapatan Hasil Investasi dan Ujroh Pengelolaan Investasi 6.140,65 878,75 - 1.562,82 5.609,03 - 14.191,25

Surat Berharga Syariah Negara 71.643,34 71.643,34 37.097,40 - 37.097,40 13.555,68 13.555,68 122.296,42 PENDAPATAN UNDERWRITING - - - - - - -

Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - - - - - - - - Kontribusi Tabarru'/Kontribusi Tanahud/Ujroh/Alokasi Investasi 16.976,86 60.240,42 903,88 18.993,00 - 97.114,16

Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain NKRI - - - - - - - - Kontribusi Reasuransi/Retrosesi 1.858,55 13.727,05 - - 15.585,60

Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional - - - - - - - - Kontribusi Neto 15.118,31 46.513,37 - 903,88 18.993,00 - 81.528,56

Reksa Dana Syariah 12.854,66 12.854,66 - - - 97.342,75 97.342,75 110.197,41 Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi dan PAKYBMP (Net Setelah Aset Reasuransi) - - - - - -

Efek Beragun Aset Syariah - - - - - - - - a. Penurunan (kenaikan) Penyisihan Kontribusi - (4.160,95) - - (4.160,95)

Dana Investasi Real Estate Syariah - - - - - - b. Penurunan (kenaikan) PAKYBMP (8.506,36) - - (8.506,36)

REPO - - - - - - - - c. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan atas Risiko Bencana 122,82 - - 122,82

Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain - - - - - - - - Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto 33.968,88 - - 68.984,07

Pembiayaan Syariah Dengan Hak Tanggungan - - - PENDAPATAN UNDERWRITING 15.118,31 33.968,88 - - 68.984,07

Penyertaan Langsung - - - BEBAN - - - - - - -

Properti Investasi - - - BEBAN UNDERWRITING - - - - - - -

Emas murni - - - - - - - - Beban Klaim - - - - - - -

Investasi lain - - - - - a. Klaim Bruto 44.282,01 - - 44.282,01

Bukan investasi 34.048,06 29.035,99 139.552,51 - 134.979,70 15.712,30 12.142,25 - 189.312,88 b. Klaim recovery 18.648,55 - - 18.648,55

Kas dan Bank 1.489,81 1.489,81 578,91 - 578,91 11.376,52 11.376,52 13.445,24 c. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim (3.256,93) - - (3.256,93)

Tagihan 30.314,03 27.546,18 99.797,43 - 95.611,40 4.335,79 765,73 134.447,25 d. Penarikan Dana Investasi Peserta yang telah jatuh tempo - 2.078,34 - 2.078,34

Aset Reasuransi - 38.789,39 - 38.789,39 38.789,39 e. Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta (belum jt tempo) 1.940,44 - 1.940,44

Biaya akuisisi yang ditangguhkan - - Jumlah Beban Klaim Netto 22.376,53 - 1.940,44 #VALUE! - 26.395,31

Property Bukan Investasi - - Beban Adjuster - - - -

Aset Lain 2.244,21 386,78 - - 2.630,99 JUMLAH BEBAN UNDERWRITING 22.376,53 - - 26.395,31

LIABILITAS DAN EKUITAS DANA 216.796,94 211.784,87 226.654,30 - 222.081,49 248.532,57 244.962,52 - 691.983,82 JUMLAH SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING 11.592,35 - - 11.592,35

Liabilitas 30.070,93 30.070,93 191.513,20 - 191.513,20 2.131,80 2.131,80 - 223.715,92 a. Surplus underwriting untuk dana Perusahaan - - - - -

Utang klaim dan manfaat dibayar 3.313,34 - 3.313,34 - - 3.313,34 b. Surplus underwriting untuk Peserta - - - - - -

Biaya yang Masih Harus Dibayar 115,53 115,53 - - - 682,80 682,80 798,33 BEBAN USAHA: - - - - - - -

Utang lain 15.388,99 15.388,99 53.499,21 - 53.499,21 1.449,00 1.449,00 70.337,20 a. Beban Pemasaran 362,56 - 362,56

Penyisihan Teknis 14.566,41 14.566,41 134.700,64 - 134.700,64 - 149.267,05 b. Beban Akuisisi 6.433,64 - 6.433,64

Penyisihan ujroh 14.566,41 14.566,41 - - - 14.566,41 c. Beban Umum dan Administrasi: 4.700,19 - 4.700,19

Penyisihan PAYDI yang memberikan garansi pokok investasi - - - - - - - Beban Pegawai dan Pengurus 4.059,51 - 4.059,51

Penyisihan kontribusi 80.002,23 - 80.002,23 80.002,23 - Beban Pendidikan dan Pelatihan 15,56 - 15,56

Penyisihan atas kontribusi yang belum merupakan pendapatan 48.001,72 - 48.001,72 48.001,72 - Beban Umum dan Administrasi Lainnya 625,12 - 625,12

Penyisihan klaim 6.696,69 - 6.696,69 6.696,69 Kenaikan (penurunan) Penyisihan Ujroh 1.389,47 - 1.389,47

Penyisihan atas risiko bencana - - - - Kenaikan (penurunan) Penyisihan PAYDI yang Memberikan Garansi Pokok Investasi - - -

Qardh - - - - - - JUMLAH BEBAN USAHA 12.885,86 - 12.885,86

Ekuitas Dana 186.726,01 181.713,95 35.141,10 - 30.568,29 246.400,78 242.830,72 - 468.267,89 LABA (RUGI) USAHA ASURANSI 8.373,09 - 43.894,15

Modal Disetor 25.000,00 25.000,00 25.000,00 Pendapatan Lain 133,79 164,32 - - 298,11

Agio/Disagio Saham - - - Beban Lain 83,77 33,46 - - 117,23

Akumulasi Dana 35.141,10 - 35.141,10 246.400,78 246.400,78 281.541,88 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 8.423,12 - 44.075,04

Profit Equilization Reserve - - - Pajak Penghasilan - - - - - - -

Saldo Laba 161.958,41 161.958,41 161.958,41 LABA SETELAH PAJAK 8.423,12

Komponen Ekuitas Lainnya (232,40) (232,40) - - (232,40) PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 2.638,32 (618,14)

Selisih Saldo SAK dan Saldo SAP (5.012,07) (4.572,81) (3.570,06) - - JUMLAH KINERJA SELURUH DANA 11.061,44 11.983,83 - 526,26 #VALUE!

Aset Yang Tidak Diperkenankan - - - - -

No. Dana Tabarru' Dana Dana Investasi

Tingkat Solvabilitas 30.568,29 181.713,95 1. PT Reasuransi Syariah Indonesia dan Dana Tanahud Perusahaan Peserta

A. Aset yang diperkenankan (AYD) 222.081,49 211.784,87 2. PT Maskapai Reasuransi Indonesia Rasio Likuiditas - - - -

B. Liabilitas selain Qardh dari Dana Perusahaan 191.513,20 30.070,93 3. PT Reasuransi Nasional Indonesia A. Kekayaan lancar 222.081,49 211.784,87 232.820,27 666.686,63

Dana Tabarru dan dana Tanahud Minimum Berbasis Risiko (DTMBR) 26.050,69 2.752,18 B. Kewajiban lancar 191.513,20 21.331,08 2.131,80 214.976,08

A. Risiko Kredit 7.740,63 1.906,37 C. Rasio (a:b) 115,96% 992,85% 10921,31% 310,12%

B. Risiko Likuiditas 1.048,08 - No. Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas - - - -

C. Risiko Pasar 152,91 799,12 1. PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk A. Investasi, kas dan bank 87.680,70 - - -

D. Risiko Asuransi 17.073,93 2. Yayasan Danar Dana Swadharma (YDDS) B. Penyisihan teknis 95.911,25 - - -

E. Risiko Operasional 35,14 46,69 3. Yayasan Kesejahteraan Pegawai (YKP) BNI C. Utang klaim retensi sendiri 3.313,14 - - -

1. Risiko PAYDI Digaransi - 4. Sumitomo Life Insurance Company (SL) D. Rasio [a:(b+c)] 88,37% - - -

a. Risiko Kredit Rasio Pendapatan Investasi Neto

b. Risiko Likuiditas A. Pendapatan investasi netto 1.757,50 4.750,98 7.710,75 14.219,23

c. Risiko Pasar No. B. Rata-rata investasi 91.153,46 186.134,84 230.224,09 507.512,39

2. Aset PAYDI Digaransi 1. Parikesit Suprapto C. Rasio (a:b) 1,93% 2,55% 3,35% 2,80%

3. Liabilitas PAYDI Digaransi 2. Darwin Suzandi Rasio beban klaim - - - -

Tingkat Solvabilitas sebelum memperhitungkan Aset yang Tersedia untuk Qardh (dalam %) 117,34% 6602,53% 3. Kazuhiko Arai A. Beban klaim netto 25.633,46 - - -

Target Tingkat Solvabilitas Internal 120% 4. Husain Abdullah B. Kontribusi netto 15.118,31 - - -

Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan Peraturan 100% 5. Henry C. Suryanaga C. Rasio (a:b) 169,55% - - -

Aset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud 11.543,89 11.543,89 Rasio perubahan dana - - - -

A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal 692,54 692,54 A. Dana tahun/triwulan/bulan berjalan 35.141,10 186.726,01 246.400,78 468.267,89

B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank 11.543,89 11.543,89 No. B. Dana tahun/triwulan/bulan lalu 21.921,00 175.664,57 223.522,93 421.108,51

Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan 161,65% 6183,09% 1. Prof. Dr. (H.C.) K.H. Ma’ruf Amin C. Perubahan dana (a-b) 13.220,10 11.061,44 22.877,85 47.159,39

2. Prof. Dr. H. Utang Ranuwijaya, MA D. Rasio (c:b) 60,31% 6,30% 10,24% 11,20%

3. Ir. Agus Haryadi, AAAIJ, FIIS, ASAI Rasio Aset Unit Syariah - - - -

A. Aset Dana Tabarru dan Dana Tanahud - - - 222.081,49

B. Aset Dana Investasi Peserta - - - 244.962,52

No. C. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional) - - - 15.468.504,89

1. Shadiq Akasya D. Rasio (a+b) : (a+b+c) - - - 2,93%

2. Eben Eser Nainggolan Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tabarru - - - -

3. Naruyoshi Kuwata A. Jumlah Kewajiban selain Qardh 191.513,20 - - -

B. Jumlah Aset 222.081,49 - - -

Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) (30.568,29) - - -

Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tanahud - - - -

Jakarta, 30 April 2019 A. Jumlah Kewajiban selain Qardh - - -

Direksi B. Jumlah Aset - - -

PT BNI Life Insurance Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) - - - -

ttd

(Eben Eser Nainggolan)

Dewan Pengawas Syariah

Direktur Utama

Direktur Keuangan

-

Komisaris Utama (Komisaris Independen)

Komisaris Independen

-

-

Laporan Posisi Keuangan, Laporan Kinerja Keuangan, Laporan Tingkat Solvabilitas, dan Laporan Rasio Keuangan Selain Solvabilitas

merupakan laporan unaudited yang disusun berdasarkan peraturan perundangan.

-

-

120%

100%

-

-

JabatanKetua

Anggota

Uraian

39,999993%

Komisaris

60,000000%

%

34,74%

19,21%

Dewan Komisaris

Komisaris Independen

Anggota

Dewan Direksi

Nama Jabatan

Direktur

Nama Jabatan

Komisaris

Nama

46,05%

0,000003%

PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS

(dalam jutaan rupiah)

KeteranganDana Tabarru' dan Dana

TanahudDana Perusahaan

Reasuradur Utama

-

-

-

-

-

-

-

-

-

- 44.075,04

- -

-

-

%

-

Nama

RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS

(dalam jutaan rupiah)

Indikator

Gabungan

-

-

-

Pemilik Perusahaan

Nama

0,000003%

- - - 2.638,32

- 46.713,36

(dalam jutaan rupiah)

Gabungan

SAKSAK DTH SAP

Dana Tabarru' dan Tanahud

SAK SAP

Dana Investasi Peserta

URAIANSAK SAP

Dana Perusahaan

SAK DT

Laporan Posisi Keuangan(dalam jutaan rupiah)

UraianPenyesuaian

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Dana Perusahaan Dana Tabarru' Dana Tanahud Penyesuaian Gabungan

Dana Investasi Peserta

Laporan Kinerja Keuangan