neraca perhitungan laba-rugi dan saldo … · neraca per 31 maret 2011 dan 2010 (dalam jutaan...

Jakarta, 29 April 2011PT. Bank DKI Grup Syariah

Dewan Pengawas Syariah Grup Syariah

KH. Munzir Tamam, MA Harijanto (Ketua) (Pemimpin)

LAPORAN KEUANGAN

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - - - - - - - - - - - dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM - - - - - - - - - - - - i. Rupiah 17.211 - - - - 17.211 8.895 - - - - 8.895 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 674.737 - - - - 674.737 154.994 - - - - 154.994 b. Valuta asing 468.499 - - - 1.837 470.336 296.770 - - - 2.674 299.444 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 993.352 - - - - 993.352 2.896.512 - - - - 2.896.512 b. Valuta asing 126.558 - - - - 126.558 - - - - - - 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - - - - - - - - - - - dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 5.778 - - - - 5.778 261 - - - - 261 7. Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah 581.633 23.570 16.716 10.306 68.664 700.889 359.692 20.715 7.690 4.654 79.282 472.033 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM - - - - - - - - - - - - i. Rupiah 6.160.074 142.143 3.693 14.865 235.422 6.556.197 5.172.586 88.012 191.651 4.971 134.350 5.591.570 ii. Valuta asing 435.767 - - - - 435.767 196.307 - - - - 196.307 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah 315 - - - - 315 38.041 - - - 5.381 43.422 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 606.056 58.809 2.127 3.149 16.815 686.956 539.480 61.992 3.165 7.607 27.158 639.402 8. Penyertaan 927 - - - - 927 927 - - - - 927 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 1.885.572 - - - - 1.885.572 2.110.888 - - - - 2.110.888 b. Valuta asing 617.103 - - - - 617.103 33.025 - - - - 33.025 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 149.978 272.118 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 241.522 257.824 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 8.35% 6.79% 5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit 0.19% 0.12% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5.30% 2.21% 7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 1.11% 0.53% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 728.088 678.239 d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih 377.531 353.002 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPer 31 Maret 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POSNo.31 MAR 2010 (Unaudited)31 MAR 2011 (Unaudited)No. POS-POS

ASET 1 Kas 531.344 408.872 2 Penempatan pada Bank Indonesia 4.720.770 3.878.437 3 Penempatan pada bank lain 1.145.073 454.438 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 284.205 781.142 b. Tersedia untuk dijual 250.969 - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 584.736 1.104.001 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 1.011.369 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8 Tagihan akseptasi 5.778 261 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 7.824.698 6.318.273 10 Pembiayaan syariah 572.637 633.356 11 Penyertaan 927 927 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- - - a. Surat berharga (40 ) (4.854 ) b. Kredit (147.660 ) (256.028 ) c. Lainnya (2.278 ) (7.201 ) 13 Aset tidak berwujud 7.878 4.717 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (4.830 ) (4.561 ) 14 Aset tetap dan inventaris 341.605 321.206 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (162.383 ) (142.672 ) 15 Properti terbengkalai 140 2.302 16 Aset yang diambil alih - - 17 Rekening tunda - - 18 Aset antarkantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1.244 - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 19 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (70 ) (1.151 ) 20 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- - - 21 Sewa pembiayaan - - 22 Aset pajak tangguhan 25.882 22.929 23 Rupa-rupa aset 256.725 270.116

TOTAL ASET 16.237.350 14.795.879

KEWAJIBAN & MODAL 1 Giro 3.796.254 4.307.184 2 Tabungan 2.406.650 2.033.575 3 Simpanan berjangka 6.508.364 5.765.200 4 Dana investasi revenue sharing - - 5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 602 1.473 6 Kewajiban kepada bank lain 907.340 196.549 7 Kewajiban spot dan derivatif - - 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9 Kewajiban akseptasi 5.194 261 10 Surat berharga yang diterbitkan 424.054 423.581 11 Pinjaman yang diterima 110.803 205.368 12 Setoran jaminan 10.565 17.849 13 Kewajiban antarkantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 104.274 98.266 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14 Kewajiban pajak tangguhan - - 15 Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif - - 16 Rupa-rupa kewajiban 325.776 366.862 17 Danainvestasiprofitsharing - - 18 Kepentingan minoritas (Minority interest) - - 19 Modal pinjaman 324.273 323.909 20 Modal disetor - - a. Modal dasar 1.500.000 1.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (868.841 ) (888.841 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 21 Tambahan modal disetor - - a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 4.568 - f. Lainnya - - g. Dana setoran modal 1 1 22 Selisih penilaian kembali aset tetap - - 23 Selisih kuasi reorganisasi - - 24 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 25 Cadangan - - a. Cadangan umum 194.472 134.880 b. Cadangan tujuan 35.028 20.028 26 Laba/rugi - - a. Tahun-tahun lalu 319.208 140.692 b. Tahun berjalan 128.765 149.042

TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 16.237.350 14.795.879

31 MAR 2011(Unaudited)


NERACAPer 31 Maret 2011 dan 2010


PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 367.516 351.258 b. Valuta asing 10.425 5.346 2. Beban Bunga - - a. Rupiah 162.228 178.883 b. Valuta asing 1.239 1.570 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 214.474 176.151B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 3.076 154.738 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga 26.658 20.743 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 10 9 e. Dividen. keuntungan dari penyertaan dengan equity method. komisi/provisi/fee dan administrasi 7.109 4.502 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai. penyisihan penghapusan aset non produktif. dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 59.516 119.301 g. Pendapatan lainnya 16.996 14.403

2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 40 25.102 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga 1.984 68 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 23 14 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) - - i. Surat berharga - - ii. Kredit 40.043 112.356 iii. Pembiayaan syariah 169 13.861 iv. Aset keuangan lainnya 1.243 1.257 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 3.513 258 g. Penyisihan kerugian risiko operasional - - h. Kerugian terkait risiko operasional - - i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method. komisi/provisi/fee & administrasi - - j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - k. Penyisihan penghapusan aset non produktif - - l. Beban tenaga kerja 86.777 111.329 m. Beban promosi 1.674 2.306 n. Beban lainnya 60.289 69.473 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (82.390 ) (22.328 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 132.084 153.823 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 382. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (3.228 ) -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (91 ) (4.819 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (3.319 ) (4.781 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 128.765 149.0421. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - -2. Pajak penghasilan - - a. Taksiran pajak tahun berjalan *) - - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *) - -

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 128.765 149.042

*) Dihitung pada saat akhir tahun

POS-POSNo.1 JAN 2011

s/d 31 MAR 2011(Unaudited)

1 JAN 2010s/d


PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABAPeriode 1 Januari s/d 31 Maret 2011 dan 2010


KETERANGANNo.

I KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 1.101.032 959.950 1 Modal disetor 631.159 611.159 2 Cadangan Tambahan Modal 470.337 349.255 2.1 Faktor penambah 593.655 349.255 a Agio - - b Modal sumbangan - - c Cadangan umum 194.472 134.880 d Cadangan tujuan 35.028 20.028 e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 315.867 140.692 f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 48.287 53.655 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - h Dana setoran modal 1 - i Waran yang diterbitkan (50%) - - j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program kompensasi - - 2.2 Faktor pengurang (123.318 ) - a Disagio - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) - - d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (123.318 ) - g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 3 Modal Inovatif - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya - - 4 Faktor Pengurang Modal Inti (464 ) 464 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) (464 ) 464 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5 Kepentingan Minoritas - - B Modal Pelengkap 295.645 267.190 1 Level Atas (Upper Tier 2) 296.108 267.654 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 194.273 195.000 1.4 Mandatoty convertible bond - - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 101.835 72.654 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - 2.1 Redeemable preference shares - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap (463 ) 464 3.1 Penyertaan (50%) (463 ) 464 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - -II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP 1.396.677 1.227.140 (A + B - C) III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP. 1.396.677 1.227.140 DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) 8.146.799 7.336.172 UNTUK RISIKO KREDIT V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) 1.918.248 587.224 UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) 141.574 284.021 UNTUK RISIKO PASAR VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL 13.88% 15.49% MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL 13.68% 14.95% MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPer 31 Maret 2011 dan 2010




KOMITMEN DAN KONTINJENSIPer 31 Maret 2011 dan 2010


POS-POSNo.

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - 729 3. Lainnya 580.533 376.223II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya - - i. Committed - - ii. Uncommitted 2.091.523 1.724.590 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - a. Committed - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah 1 195 ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 580.533 376.223 b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - 728 5. Lainnya - -III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian - - a. Bunga kredit yang diberikan 53.987 72.038 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya 2.511 9.480IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 374.649 386.103 b. Valuta asing 36.502 33.025 2. Lainnya - -



PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPer 31 Maret 2011 dan 2010

RASIO %No.

RASIO KINERJA1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 13,68 14,952. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non 1,99 3,23 Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif3. Aset produktif bemasalah terhadap total 2,09 3,30 aset produktif4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) 0,84 1,67 aset keuangan terhadap aset produktif5. NPL Gross 4,43 6,706. NPL Net 4,31 2,857 ROA 3,29 4,238. ROE 36,46 43,609. NIM 5,80 6,7510. BOPO 70,41 72,0811. LDR 66,06 57,42 KEPATUHAN 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. pihak terkait - - a.2. pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK b.1. pihak terkait - - b.2. pihak tidak terkait - -2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM - Rupiah 9,83 5,11 b. GWM - Valas 5,65 4,32 3. Posisi Devisa Neto (PDN) a. PDN - Gabungan 5,73 6,16 b. PDN - Neraca 8,64 8,71



CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPer 31 Maret 2011 DAN 2010


CKPN CKPNPPA WAJIB DIBENTUK PPA WAJIB DIBENTUK31 MAR 2011 (Unaudited) 31 MAR 2010 (Unaudited)

TRANSAKSIINDIVIDUAL INDIVIDUALUMUM UMUMKOLEKTIF KOLEKTIFKHUSUS KHUSUS

No.

1. Penempatan pada bank lain - 2.278 3.983 1.837 - 7.129 4.455 2.674 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - 40 3.286 - - 4.814 1.991 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - - - - - - - dijual kembali (Reverse Repo)6. Tagihan akseptasi - - 4.986 - - 4.076 4.192 - 7. Kredit - 147.660 69.256 158.165 - 256.090 60.053 184.450 8. Penyertaan - - 9 - - 9 9 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFPer 31 Maret 2011 (Unaudited)

(Dalam Jutaan Rupiah)Tagihan dan Kewajiban DerivatifNilai Pasar dari Kontrak Nilai Kontrak dgn

Netting AggreementTRANSAKSI

Hedging Lainnya Tagihan KewajibanNo.

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH - - - - -

*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 20 April 2011, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.135/ACIV014/IV/2011, tanggal 19 April 2011, menugaskan Sdr. Benny Santoso sebagai Pelaksana Tugas Sementara Direktur Kepatuhan.

Catatan :- Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut

a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”

b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.”

c. Peraturan No X. K. 2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 mengenai “Kewajiban P enyampaian Laporan Keuangan Berkala”

- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp.8.707,50 dan Rp.9.100,00.

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

Dewan Komisaris- Komisaris Utama : Agoes Soebhektie- Komisaris Independen : Zainal Abidin Hasni- Komisaris : Sukri Bey

Dewan Direksi- Direktur Utama : Eko Budiwiyono- Pelaksana Tugas Direktur Kepatuhan : Benny Santoso *)- Direktur Pemasaran : Mulyatno Wibowo- Direktur Keuangan : Benny Santoso

1. Pemda DKI Jakarta = 99,84%

2. PD. Pasar Jaya = 0,16%

Jl.Ir.H.JuandaIII7-9Jakarta10120•Telp.(021)231-4567(hunting)•Fax.(021)351-7660•www.bankdki.co.id•www.bankdkisyariah.co.id

UKURAN : 8 KOLOM X 540 MM; Media : Bisnis Indonesia , Tgl muat : 29 April 2011,file:dki-ner-apr11/D7

Jakarta, 29 April 2010SE & O

PT. Bank DKI

EKO BUDIWIYONO BENNY SANTOSO Direktur Utama Direktur Keuangan

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAHPer 31 Maret 2011

(Dalam Jutaan Rupiah)Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005, serta perubahannya No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006, perihal ”Laporan Tahunan,

Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”

LABA RUGI Per 31 Maret 2011 dan 2010


A. AKTIVA 1 Kas 5.528 3.713 2 Giro Bank Indonesia 19.542 19.274 3 SertifikatWadiahBankIndonesia 152.000 16.700 4 Penempatan Pada Bank Lain 44.034 6.226 5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (440 ) (63 ) 6 Surat Berharga Yang Dimiliki 5.000 5.000 7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (40 ) (40 ) 8 Piutang iB 127.082 135.790 9 PPAP Piutang iB -/- (1.490 ) (1.832 ) 10 Piutang iB Lainnya 358.757 286.544 11 PPAP Piutang iB Lainnya - - 12 Pembiayaan iB 86.801 211.024 13 PPAP Pembiayaan iB-/- (12.865 ) (3.978 ) 14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 1.406 14.771 15 Biaya Dibayar Dimuka - - 16 Aktiva Tetap 6.391 6.172 17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (3.971 ) (2.825 ) 18 Aktiva Lain-lain 106.199 1.035 JUMLAH AKTIVA 893.934 697.511 B. PASIVA 1 Dana Simpanan iB 48.390 35.007 2 Kewajiban Segera iB Lainnya 2.259 2.372 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - - 4 Kewajiban Kepada Bank Lain 178 233 5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan - 45.500 6 Kewajiban Lain-lain 344.610 241.102 7 Dana Investasi tidak terikat a. Tabungan iB 87.575 62.701 b. Deposito iB 389.538 271.710 b1. Rupiah 299.119 271.501 b2. Valuta Asing 90.419 209 8 Saldo Laba (Rugi) 21.384 38.886 JUMLAH PASIVA 893.934 697.511

NERACA Per 31 Maret 2011 dan 2010


No. POS-POS 31-Mar-10(Unaudited)

31-Mar-11(Unaudited)

A. PENDAPATAN OPERASIONAL 1 Margin 5.100 5.523 2 Bagi Hasil 2.383 6.365 3 Bonus 18 140 4 Pendapatan Operasional Lainnya 11.065 21.791 B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 18.566 33.819 C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat a. Bank (5 ) (332 ) b. Bukan bank (5.438 ) (6.221 ) c. Bank Indonesia (FPJPS) - - D. JUMLAH BAGI HASIL (5.443 ) (6.553 ) E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk investor dana investasi tidak terikat 13.123 27.266 F. BEBAN OPERASIONAL 1 Bonus iB 188 1.243 2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 1.875 15.648 3 Beban Umum & Administrasi 569 654 4 Beban Personalia 3.685 3.217 5 Beban Lainnya 508 552 G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 6.825 21.314 H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 6.298 5.952 I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL - - J. BEBAN NON OPERASIONAL 375 595 K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (375 ) (595 ) L.. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 5.923 5.357



KOMITMEN DAN KONTINJENSIPer 31 Maret 2011 dan 2010


1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik 8.389 5.833 2 Irrevocable L/C yang masih berjalan - - 3 Garansi (Kafalah) yang diberikan - 60 4 Lainnya - -



DISTRIBUSI BAGI HASILPer 31 Maret 2011


No. Jenis Penghimpunan

1 Giro Wadiah a. Bank 224 2 - b. Non Bank 35,079 335 - 2 Tabungan Mudharabah a. Bank - - - b. Non Bank 85,841 847 35,00% 296 4,14% 3 Deposito Mudharabah a. Bank 1 Bulan - - - 3 Bulan - - - 6 Bulan 103 1 55,00% 1 6,51% 12 Bulan 200 2 55,00% 1 6,51% b. Non Bank 1 Bulan 119,010 1,174 55,00% 646 6,51% 1 Bulan 239,667 2,364 20,85% 493 2,47% 3 Bulan 8,425 83 55,00% 46 6,51% 6 Bulan 27,083 267 55,00% 147 6,51% 12 Bulan 56,643 559 55,00% 307 6,51%

TOTAL 572,275 5,633 1,937

Indikasi Rateof Return

Jumlah bonusdan bagi hasilNisbah

Porsi Pemilik DanaPendapatan yangharus dibagi hasil

SaldoRata-rata

neraca perhitungan laba-rugi dan saldo … · neraca per 31 maret 2011 dan 2010 (dalam jutaan...

Documents