Mengenal Lebih DekatBank IndonesiaBank Sentral Republik Indonesia

CAKUPAN PENGAJARAN2

Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1Stabilitas Moneter2Stabilitas Sistem Keuangan3Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4

CAKUPAN PENGAJARAN3

Stabilitas Moneter2Stabilitas Sistem Keuangan3Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4

Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1

4

UU NO. 10 TAHUN 1998“Bank adalah badan usaha yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan dan menyalurkan dana tersebut kepada masyarakat dalam bentuk kredit atau bentuk-bentuk lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup rakyat banyak”

DEFINISI BANK UMUM

BANK

PEMILIK DANA

PEMINJAM

Perbedaan Bank Sentral dan Bank Umum

5

Kriteria Bank Sentral Bank Umum

Tujuan Non Profit Mencari Profit

Nasabah Perbankan Umum Masyarakat

Produk Regulasi Funding dan Lending

Tugas 1. Sistem Pembayaran (Mengeluarkan dan pengedaran uang, kliring, RTGS)2. Kebijakan moneter dan Stabilitas SistemKeuangan

Bersifat komersial dan variatif dalam produknya

Pengawas Diawasi oleh BPK dan DPR

OJK

6

DEFINISI BANK SENTRAL

* Pasal 4 Ayat 1 UU No. 23 tahun 1999 tentang Bank Indonesia sebagaimana telah dirubah dengan UU No. 3

Tahun 2004 dan UU No.6 Tahun 2009

Bank sentral adalah suatu institusi nasional yang bertanggung jawabuntuk menjaga stabilitas harga atau nilai suatu mata uang yang berlakudi suatu negara

BI adalah badan hukum dan lembaga negara yang independen dalammelakukan tugas dan wewenangnya bebas dari campur tanganPemerintah dan atau pihak lain, kecuali untuk hal – hal tertentu yangsecara tegas diatur dalam undang-undang.

DEFINISI BANK SENTRAL

DEFINISI BANK INDONESIA*

7

Meyampaikanlaporan keuanganBI yang telahdiperiksa

Memeriksa laporan keuangan BI

-Laporan Tahunan, triwulanan/ sewaktu-waktu

- persetujuan Anggaran Tahunan BI (operasional)Laporan

triwulanan/ sewaktu-waktu,

Tahunan

Mengambilsumpah

dan janji anggotaDewan GubernurHasil

telaah

Menteri

Kementerian

PUBLIK(Informasi Tahunan)

DPR

Presiden

KepalaNegara

KepalaPemerintaha

n

BPK MA

BADAN SUPERVISI

o Menetapkan UU BI

o Pemilihan Pimpinan BI

Koordinasi

Primary Constitutional Organs:Presiden, DPR, MPR, BPK, MK, DPD,MAAuxiliary Institutions: BI, KPK

KEDUDUKAN BANK INDONESIA

Rp

TUJUAN BANK INDONESIA8

Kestabilan terhadap barang dan jasa :

LAJU INFLASI

Kestabilan terhadap matauang negara lain:

NILAI TUKAR

Bank Indonesia bertujuan mencapai danmemelihara kestabilan NILAI RUPIAH

TUGAS POKOK BANK INDONESIA9

MONETER

Menetapkan & Melaksanakan Kebijakan

Moneter

SISTEM KEUANGAN

Melakukan pengawasandan pengaturan

makroprudensial/ SSK

SISTEM PEMBAYARAN

Mengatur & MenjagaKelancaran Sistem

Pembayaran

01 02 03

CAKUPAN PENGAJARAN10

Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1

Stabilitas Sistem Keuangan3Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4

Stabilitas Moneter2

PENTINGNYA MENJAGA INFLASI YANG RENDAH DAN STABIL

11

MeningkatkanKepastian Dunia Usaha

Menjaga Daya BeliMasyarakat

MasyarakatIndonesia yang

Sejahtera

4 LANGKAH UTAMA MENURUNKAN INFLASI

12

4KKetersediaan Pasokan

Keterjangkauan Harga

Kelancaran Distribusi

Komunikasi yang efektif

CAKUPAN PENGAJARAN

13

Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1Stabilitas Moneter2

Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4

Stabilitas Sistem Keuangan3

STABILITAS SISTEM KEUANGAN

14

01

1 Memberikan kepastian usaha

2 Mendukung Ekspor & Impor

3 Mendorong Stabilitas SistemKeuangan & Makroekonomi

STABILITAS SISTEM KEUANGAN

15

Stabilitas Sistem Keuangan

adalah suatu kondisiterpeliharanya kepercayaanmasyarakat terhadap sistem

keuangan.

Bank of England (2008)

Biaya pemulihan krisis yang cukup mahal➢ Krisis berdampak signifikan pada perekonomian

dan berbiaya besar

Korelasi SSK dengan makroekonomi➢ SSK mendukung stabilitas harga dan makroekonomi➢ SSK mendorong pertumbuhan ekonomi.

Adanya potensi peningkatan risiko pada sistem keuangan➢ Informasi tidak merata (asymmetric information)➢ Sistem keuangan yang saling terhubung➢ Inovasi produk keuangan➢ Perilaku ambil risiko

MENJAGA STABILITAS SISTEM KEUANGAN

16

Kebijakan Makroprudensial.

seperangkat kebijakan yangdiarahkan untuk membatasipertumbuhan ekonomi yangberlebihan dan membangunketahanan sistem keuangan thdrisiko sistemik

Mencegah dan mengurangi risikosistemik

Mendorong fungsi intermediasi yang seimbang dan berkualitas

Meningkatkan efisiensi sistemkeuangan dan akses keuangan

CAKUPAN PENGAJARAN

17

Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1Stabilitas Moneter2Stabilitas Sistem Keuangan3Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4

Pembayaran adalah suatu persetujuanuntuk melakukan

suatu transfer nilai(perpindahan dana)

diantara pembeli danpenjual dalam suatu

transaksi.

APA ITU PEMBAYARAN?

18

Pemerintah (a.l. Fiskal)Penyelesaian transaksi SB/SUN, pembayaran d/r DAU, pajak, dll

Operasi MoneterKontraksi: debit transfer dari BI ke bank; Ekspansi: credit transfer dari BI ke bank

Pembayaran Surat BerhargaPembayaran sisi dana dari securities buyer ke securities seller

Pasar Valuta AsingTransfer dana untukpembayaran Rupiah (IDR-leg) dari bank penjual rupiah kebank penjual valas

Pasar Barang & JasaBerbagai macam pembayaran ataspembelian barang dan/atau jasa

Pasar Uang Antar BankTransfer dana dari lending bank ke borrowing bank biasanya untuk memenuhikebutuhan likuiditas.

Setiap aktifitas ekonomi selalu melibatkan pembayaran:

APA ITU SISTEM PEMBAYARAN?

19

Sistem pembayaranyaitu sistem yang

mencakup seperangkataturan, lembaga dan

mekanisme yang dipakaiuntuk melaksanakan

pemindahan dana gunamemenuhi suatu

kewajiban yang timbuldari suatu kegiatan

ekonomi.

Aturan

Alat Pembayaran

Kliring & Setelmen Lembaga

PERAN BANK INDONESIA DALAM SISTEM PEMBAYARAN

20

REGULATORMerumuskan kebijakan terkaitpenyelenggaraan SP.(Pasal 8 UU No 23 Th 1999)

OPERATORMenyediakan layanan sistempembayaran : BI-RTGS, BI-SSSS, SKNBI(Pasal 17 & 18 UU No 23 Th 1999)

PENGAWASANMengawasi & melakukan pemeriksaan

kepada penyelenggara SP(Penjelasan UU No 23 Th 1999)

PERIZINANMemberikan izin penyelenggaraan,

termasuk kepada penerbit & acquirer.(Pasal 15 UU No 23 Th 1999)

FASILITATOR & PERLINDUNGAN KONSUMENMemfasilitasi pengembangan SP

Menjaga keseimbangan hak dan kewajiban konsumen. Mengembangan transaksi non tunai lewat GNNT

EVOLUSI SISTEM PEMBAYARAN

21

1

4

5

6

32

7

Barter Uang Komoditas Uang Kartal

Paper-based

Card Based / Uang Elektronik

Platform Based

Virtual Currency

ALAT PEMBAYARAN NON TUNAI

22

Alat PembayaranMenggunakan Kartu (APMK)

✓ Alat pembayaran yang berupa kartu kredit, kartu ATM dan/atau kartu debet.

✓ Kartu digunakan sebagai media aksesterhadap fitur layanan dari akun/rekeningyang dimiliki pemegang, baik rekeningsimpanan maupun rekening kartu kredit

Manfaat Non-Tunai

1. Meningkatkan keamanan dankenyamanan bagi pembayar danpenerima

2.Kecepatan dalam membayar, meningkatkan efsiensi (contoh: tol & transportasi)

3. Mengurangi biaya percetakan, pengedaran, dan penyimpanan uang

PERAN BI DALAM PENGELOLAAN UANG RUPIAH

23

Koordinasi BI - Pemerintah

UU Mata Uang No. 7/2011

BI bertugas untuk memenuhikebutuhan uang di masyarakat:

✓ Tepat waktu dan dalam kondisi yang layak edar

✓ Jumlah nominal yang cukup,

✓ Jenis pecahan yang sesuai,

PengelolaanUang Rupiah

PENCETAKAN(Ps. 14)

PEMUSNAHAN(Ps. 18)

PENGELUARAN(Ps. 15)

PENGEDARAN(Ps. 16)

PENCABUTAN DAN PENARIKAN

(Ps. 17)

PERENCANAAN(Ps. 3, 7, 9 & 13)

COVERT / TERBUKA/ LEVEL 1 :Untuk masyarakat umum dan dapat

diidentifikasi secara langsung dengan

panca indera atau dikenal dengan 3D

(Dilihat, Diraba dan Diterawang)

SEMI COVERT / LEVEL 2Untuk cash handlers, dapat diidentifikasi secara

langsung dengan bantuan peralatan sederhana

(loupe dan sinar ultra violet) atau mesin

pendeteksi keaslian uang Rupiah

COVERT / TERTUTUP / LEVEL 3

Untuk Bank Sentral dan Aparat Penegak Hukum

dengan menggunakan alat Forensik

01

02

03

TINGKATAN UNSUR PENGAMAN

25

Terima Kasih