PT Bank OCBC NISP Tbk Kinerja Keuangan – Periode 30 September 2011(Tidak Diaudit)

Materi ini hanya dipergunakan untuk kepentingan PT. Bank OCBC NISP Tbk. Tidak

diperbolehkan baik sebagian / seluruhnya untuk mendistribusikan, mengutip, atau

memperbanyak materi ini diluar PT. Bank OCBC NISP Tbk, tanpa persetujuan tertulis dari PT.

Bank OCBC NISP Tbk. Materi ini dipergunakan oleh PT. Bank OCBC NISP Tbk. dalam

presentasi secara lisan; materi ini bukan merupakan sesuatu yang lengkap di dalam suatu

diskusi.

2

• Kinerja Keuangan Periode 30 September 2011

• Kinerja Keuangan

• Perkembangan Bisnis

• Lampiran

Agenda

3

Ringkasan Eksekutif

• Laba Bersih mencapai Rp 522 miliar.

• Kredit tumbuh sebesar 27% YoY menjadi Rp 36 triliun.

• NPL bruto mengalami penurunan menjadi sebesar 1,5% pada kuartal III

2011 dari sebesar 2,9% pada periode yang sama tahunsebelumnya.

• Giro & tabungan tumbuh sebesar 35% YoY menjadi sebesar Rp 27 triliun

dan mencerminkan rasio giro & tabungan terhadap total dana pihak ketiga

sebesar 60%.

• Rasio kecukupan modal sebesar 15,1%.

• Jaringan distribusi mencakup lebih dari 400 kantor dan lebih dari 600 ATM

OCBC NISP

4

Jaringan Bisnis

Jumlah Kantor410 Kantor

Saluran ElektronikATM, EDC & e-Banking

Call centre

• Jabotabek, Banten (172)

• Jawa Barat (81)

• Jawa tengah (40)

• Jawa Timur (35)

• Bali, Lombok, Sumatera,

Kalimantan, Sulawesi, Lainnya (82)

• 636 ATM OCBC NISP dan akses lebih

dari 38.000 jaringan ATM di Indonesia

dan lebih dari 7.500 jaringan ATM di

Singapura & Malaysia

• Hampir sejumlah 1.500 EDC OCBC

NISP dan akses lebih dari 185.000

EDC Network

• e-Banking OCBC NISP

• Call OCBC NISP 500-999

• Hotline Treasury 08001 111 898

• Corporate Website -

www.ocbcnisp.com

5

Ikhtisar Laba Rugi

Rp. miliar 9M10 9M11 ����YoY 1Q11 2Q11 3Q11 ����QoQ

Pendapatan Bunga Bersih 1.489 1.647 11% 535 533 579 9%

Pendapatan Operasional Lainnya 415 458 10% 126 161 171 6%

Pendapatan Operasional 1.904 2.105 11% 661 694 750 8%

Beban Operasional (1.218) (1.276) 5% (419) (425) (432) 2%

Laba Operasional Sebelum Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai

686 829 21% 242 269 318 18%

Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai

(100) (147) 47% (58) (52) (37) (29%)

Pendapatan (Beban) Non Operasional

7 15 114% 11 2 2 0%

Laba Sebelum Pajak 593 697 18% 195 219 283 29%

Laba Bersih 441 522 18% 146 166 210 27%

6

Ikhtisar Posisi Keuangan

Rp. miliar 9M10 9M11 ����YoY 1Q11 2Q11 3Q11 ����QoQ

Penempatan pada bank lain (Bersih) 1) 5.921 6.062 2% 3.633 5.824 6.062 4%

Efek-efek dan Obligasi Pemerintah

(Bersih) 2) 6.159 5.715 (7%) 6.834 5.365 5.715 7%

Kredit yang diberikan (Bruto) 28.387 36.008 27% 30.832 34.422 36.008 5%

Cadangan Penurunan Nilai (641) (612) (5%) (615) (665) (612) (8%)

Jumlah Aset 45.739 55.017 20% 47.772 52.930 55.017 4%

Giro 6.462 9.709 50% 7.646 8.247 9.709 18%

Tabungan 13.511 17.267 28% 14.555 16.278 17.267 6%

Deposito Berjangka 15.842 16.038 1% 14.709 15.621 16.038 3%

Jumlah Simpanan Nasabah 3) 35.815 43.014 20% 36.910 40.146 43.014 7%

Obligasi Subordinasi 1.471 1.473 0% 1.472 1.473 1.473 0%

Jumlah Liabilitas 40.212 48.665 21% 41.792 46.786 48.665 4%

Ekuitas 5.527 6.352 15% 5.980 6.144 6.352 3%

Catatan: 1) Termasuk Penempatan di Bank Indonesia 2) Tidak termasuk efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 3) Termasuk produk Syariah

7

Rasio Keuangan

% 9M10 9M11 ����YoY 1Q11 2Q11 3Q11 ����QoQ

Marjin Bunga Bersih 5,1 4,8 (0,3) 5,1 4,7 4,8 0,1

Pendapatan Non Bunga / pendapatan Operasional

21,8 21,7 (0,1) 20,0 23,1 22,8 (0,3)

Cost / Income 64,0 60,6 (3,4) 63,9 61,2 57,6 (3,6)

ROA 1,9 1,8 (0,1) 1,6 1,7 2,1 0,4

ROE 11,6 12,1 0,5 10,3 11,5 14,3 2,8

Kredit yang diberikan / dana Pihak Ketiga (LDR)

79,3 83,7 4,4 83,5 85,7 83,7 (2,0)

Giro & tabungan / Dana Pihak Ketiga

55,8 62,7 6,9 60,1 61,1 62,7 1,6

NPL – Bruto 2,9 1,5 (1,4) 1,9 1,8 1,5 (0,3)

NPL – Bersih 1,4 0,8 (0,6) 0,9 0,8 0,8 0,0

Cadangan Penurunan Nilai Kredit / NPL

78,2 111,3 33,1 102,5 106,0 111,3 5,3

Posisi Devisa Neto (PDN) 2,8 2,6 (0,2) 6,7 5,8 2,6 (3,2)

Rasio Kecukupan Modal (CAR) 18,6 15,1 (3,5) 16,6 15,5 15,1 (0,4)

8

579533535

504515

3Q10 4Q10 1Q11 2Q11 3Q11

Marjin Bunga Bersih sebesar 4,8% pada kuartal III 2011, sejalandengan pendapatan non bunga yang terdiversifikasi dengan baik

Pendapatan Bunga Bersih% disetahunkan

Trade Finance

2011: 11%

2010: 12%

Administrasi Simpanan2011: 13%

2010: 15%

Bancassurance

2011: 12%

2010: 10%

Keuntungan dari transaksi Valuta Asing

2011: 24%

2010: 17%

Lainnya *)

2011: 23%

2010: 20%

Keuntungan dari penjualan instrumen

keuangan2011: 7%

2010: 16%

Pendapatan Non Bunga2011: Rp. 458 miliar

2010: Rp 415 miliar

Pendapatan Non Bunga Menurut JenisnyaPer 30 September

Berkenaan Kredit2011: 10%

2010: 10%

*) Termasuk Wealth Mgt, Remittance, e-channel dan Pendapatan non bunga lainnya

4,84,75,1

4,75,1

Marjin Bunga Bersih (NIM)����

9

6 6 16 526 6 56 9 4

750

4 3 24 2 54 193 76

4 3 1

3Q10 4Q10 1Q11 2Q11 3Q11

Pendapat an Operasional

58 % 56 % 52 %

56 % 56 %

4 4 %4 4 %4 2 %4 8 %

4 4 %

Beban Gaji dan Tunjangan Beban Umum dan Administ rasi

57,6%

61,2%63,9%

57,7%

64,8%

Rasio beban operasional terhadap Total Pendapatan mengalami perbaikanmenjadi sebesar 57.6% pada kuartal III 2011 dengan Adanya Peningkatanpada Pendapatan Operasional

Cost to Income Ratio▼▼▼▼Beban Operasional dan Pendapatan OperasionalRp. miliar

10

Total Kredit meningkat 27% YoY menjadi Rp. 36 triliun, yang sejalan dengan pertumbuhan kredit yang terdiversifikasi dengan baik

42%43%40%41%41%

32%32%

34%34%

33%

26%25%

26%25%

26%

3Q10 4Q10 1Q11 2Q11 3Q11

Modal kerja Investasi Konsumsi

Kredit Bruto berdasarkan Jenis PenggunaanRp. miliar

36.008

28.387

34.422

30.83231.541 Pertanian &

pertambangan2011: 4%

2010: 3%

Jasa2011: 19%

2010: 20%

Perindustrian2011: 26%

2010: 22%

Perdagangan2011: 23%

2010: 23%

Lainnya *)

2011: 25%

2010: 26%

Konstruksi2011: 3%

2010: 6%

Kredit Bruto menurut Sektor UsahaPer 30 September

Total Kredit Bruto2011: Rp 36.008 miliar

2010: Rp 28.387 miliar

*) Termasuk Kredit KonsumsiCatatan: Konsumsi termasuk pinjaman karyawan

11

Kredit bruto berdasarkan GeografiPer 30 September

Jawa Tengah2011: 3%

2010: 3%

Jawa Timur2011: 9%

2010: 8%

Sulawesi & Lainnya2011: 3%

2010: 3%

Jakarta2011: 51%

2010: 50%

Kalimantan2011: 2%

2010: 3%

Jawa Barat2011: 21%

2010: 24%

Sumatera2011: 11%

2010: 9%

Rupiah2011: 75%

2010: 80%

Valuta Asing2011: 25%

2010: 20%

Kredit bruto berdasarkan Mata UangPer 30 September

Kredit terutama disalurkan di wilayah dimana sebagian besar kegiatan ekonomi berlangsung

Total Kredit Bruto2011: Rp 36.008 miliar

2010: Rp 28.387 miliar

Total Kredit Bruto2011: Rp.36.008 miliar

2010: Rp.28.387 miliar

12

97,0%96,5%96,3%96,0%94,2%

1,5%1,7%

1,8%2,0%

2,9%

1,5%1,8%

1,9%2,0%

2,9%

3Q10 4Q10 1Q11 2Q11 3Q11

Lancar Dalam Perhatian Khusus NPL Bruto

1,4%

0,9%0,9% 0,8% 0,8%

Kolektibilitas Kredit% dari Kredit Bruto

31.54130.832

34.42236.008

28.387

60,850,147,246,4

27,1

51,1

50,5

55,955,352,9

3Q10 4Q10 1Q11 2Q11 3Q11

Umum Spesifik

111,3

78,2

99,3 102,5 106,0

Cadangan kerugian Penurunan Nilai Kredit / NPL%

Rasio NPL bruto lebih baik dibandingkan dengan rata – rata industri sementara rasio Coverage berada diatas 100%

NPL Bersih����

13

Jumlah giro dan tabungan 60% dari total dana pihak ketiga

18% 19% 21% 21% 23%

38%37% 39%

41%40%

44%

44%40%

39%37%

3Q10 4Q10 1Q11 2Q11 3Q11

Giro Tabungan Deposito Berjangka

Komposisi Simpanan NasabahRp. miliar

43.014

35.815

40.146

Simpanan Nasabah menurut Mata UangPer 30 September

36.91039.426

Rupiah2011: 77%

2010: 76%

Valuta asing2011: 23%

2010: 24%

Total Simpanan Nasabah2011: Rp. 43.014 miliar

2010: Rp. 35.816 miliar

14

83,7%85,7%83,5%

80,0%79,3%

3 0 . 8 3 2 3 1. 5 4 1

2 8 . 3 8 7

3 4 . 4 2 2 3 6 . 0 0 8

4 0 . 14 63 9 . 4 2 6

3 5 . 8 15

3 6 . 9 10

4 3 . 0 14

3Q10 4Q10 1Q11 2Q11 3Q11

Kredit Dana Pihak Ket iga

LDR sebesar 84% pada akhir September 2011

Loan- to-DepositRatio▼▼▼▼

Kredit dan Simpanan NasabahRp. miliar

15

-

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

3,500

Sep-10 Oct-10 Nov-10 Dec-10 Jan-11 Feb-11 Mar-11 Apr-11 May-11 Jun-11 Aug-11 Sep-11

500

750

1,000

1,250

1,500

1,750

2,000

2,250

2,500

Rating

PEFINDO

Jan 2011

Peringkat Perusahaan idAA+ / Stable

Obligasi Subordinasi idAA / Stable

Fitch Ratings

Feb 2011

National Long-term AAA (idn) / Stable

Long-term Foreign Currency

BB+ / Positive

Short-term Foreign Currency

B

Long-term Local Currency

BB+ / Positive

IDR Subordinated Debt AA (idn)

Individual / Support Rating

C / D / 3

Harga Saham dan Peringkat Perusahaan

Harga Saham dan Volume Perdagangan HarianNISP IJ

Sumber: Bloomberg

Harga Saham (Rupiah)Volume Perdagangan Harian (Ribuan)

Struktur KepemilikanPer 30 September 2011

Jumlah Saham Kepemilikan

OCBC Bank Singapore *) 5.989.781.732 85,1%

Masyarakat 1.052.160.933 14,9%

Total 7.041.942.665 100,0%

ValuationNISP IJ

Des 10 Mar 11 Jun 11 Sep 11

Harga Saham (Rp.) 1.700 1.430 1.300 1.100

PBV 2,2x 1,7x 1,5x 1,3x

EPS Kuartal 30,8x 26,4x 22,3x 18,9x

Harga Saham▼

*) OCBC Bank Singapore adalah salah satu Bank tertua di Singapura yang didirikan tahun 1912 dan merupakan salah satu perusahaan keuangan terbesar di Asia,

dengan aset grup usaha lebih dari SGD 253 miliar (per 30 Juni 2011) dan mempekerjakan lebih dari 22.000 karyawan di seluruh dunia dan memiliki jaringan lebih

dari 500 cabang serta kantor di 15 negara dan wilayah teritorial

16

Sumber Daya

Manusia

Lainnya

• Penempatan Executive Senior Bank OCBC Singapore; antara

lain di Dewan Komisaris dan Direksi.

• Alih pengetahuan melalui program pelatihan yang komprehensif,

melakukan kegiatan bisnis bersama, Studi banding, penugasan

dan Guest auditor.

• Membangun budaya service exellence

• Dukungan permodalan yang kuat.

• Memperkuat infrastruktur, teknologi informasi dan jaringan kantor.

• Memperluas produk Konvensional dan Syariah.

• Mendukung perbaikan proses kerja melalui proyek Kualitas.

• Melakukan interkoneksi ATM di Singapura dan Indonesia.

Dukungan dari Pemegang Saham Pengendali

17

• Kinerja Keuangan Periode 30 September 2011

• Kinerja Keuangan

• Perkembangan Bisnis

• Lampiran

Agenda

18

Bisnis Terkini

PerbankanKonsumen

PerbankanKomersial

• Meluncurkan Mobile Banking yang dilengkapi dengan berbagai pilihanaplikasi lifestyle seperti e-ticketing di bioskop, informasi lalu lintas, danakses ke media sosial.

• Meluncurkan berbagai pilihan atas produk tabungan bernama Tanda 360o

yang menawarkan berbagai keuntungan seperti bebas biaya administrasibulanan serta bebas biaya penarikan tunai atau transfer dana pada setiapjaringan ATM.

• Mengembangkan upaya cross selling atas produk Mighty Savers.

• Meluncurkan produk reksadana bernama Schroder Dana Mantap Plus II.

Tresuri • Bank terpilih sebagai salah satu agen penjual ORI008.

• Meluncurkan program Giro akhir tahun pada bulan Agustus 2011 yangdirancang untuk memenuhi kebutuhan nasabah komersial.

• Terus meningkatkan fitur-fitur dari Velocity channel yang bernamaPayment Creation Segregation yang telah diluncurkan sejak bulanAgustus 2011

19

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

Pendidikan

KegiatanSosial

• Menyelenggarakan "One day workshops" yang ditujukan bagi 450 students inseveral universities in Indonesia. 737 mahasiswa di beberapa universitas diIndonesia. Aktivitas ini diadakan di beberapa kota seperti Bandung, Surabaya,Palembang, Medan, Makassar dan Batam.

• Menyelenggarakan “I Love Science”, dengan bekerja sama dengan SuryaInstitute dan Yayasan Karya Salemba Empat, untuk mengajarkan matematikadan sains kepada 570 siswa sekolah menengah di sekitar 41 kantor cabang.

• Berkontribusi dalam Olimpiade Sains Nasional 2011.

• Sebanyak 70 sukarelawan yang merupakan karyawan OCBC Singapura,Malaysia dan Indonesia, dan Bank OCBC NISP turut berpartisipasi dalaminisiatif bersama masyarakat di pedesaan Banjaran yang mencakup renovasisekolah dan pertunjukan alat musik instrumen seperti gamelan dan angklung.

• Bank dan segenap karyawan mendukung secara intensif program

sukarela donor darah.

• Mendukung aktivitas komunitas dan keagamaan seperti mengadakan

program aktivitas untuk merayakan bulan suci Ramadhan 1432H bagi

karyawan dan komunitas masyarakat di sekitar 7 kantor metro.

20

• Kinerja Keuangan Periode 30 September 2011

• Kinerja Keuangan

• Perkembangan Bisnis

• Lampiran

Agenda

21

Visi, Misi & Values

Visi

Misi

Menjadi Bank pilihan dengan standar dunia yang diakui

kepeduliannya dan terpercaya.

Values

Bank OCBC NISP berusaha dan bekerja sebagai warga

korporat terhormat yang mampu bertumbuh kembang bersama

masyarakat secara berkelanjutan.

Solid, Genuine, Supportive, Connected, Forward Looking, Dynamic.

22

• Bank tertua ke-empat di Indonesia yang berdiri sejak tahun 1941.

• Mencatatkan sahamnya di Bursa Efek Indonesia sejak tahun 1994.

• Berhasil melalui berbagai krisis ekonomi di Indonesia.

• Melakukan transformasi organisasi sejalan dengan penggunaan nama baru PT Bank OCBC

NISP Tbk. by sejak akhir tahun 2008.

• Menjadi bank swasta terbesar ke 7 di Indonesia pada 30 Juni 2011.

• Memiliki fokus bisnis di sektor Consumer dan UKM

• Mempekerjakan 6.000 dedicated staff untuk melayani nasabah di 88 kota di seluruh

Indonesia melalui lebih dari 400 kantor dan lebih dari 600 ATM.

• Kinerja keuangan yang kokoh dengan dukungan permodalan yang kuat dari Bank OCBC

Singapore.

Sekilas Bank OCBC NISP

23

Board of CommissionersDewan Komisaris per 30 September 2011

Pramukti Surjaudaja

Presiden Komisaris

– Pesiden Direktur Bank OCBC NISP sejak April 1997-2008 dan

Direktur OCBC NISP (1989-April 1997).

– Komisaris Bank OCBC -NISP, sekarang Bank OCBC Indonesia

(1997-2000).

– Non-executive Director OCBC Bank - Singapura sejak tahun 2004.

Peter Eko Sutioso

Wakil Presiden Komisaris

Komisaris Independen

– Wakil Presiden Komisaris Bank OCBC NISP sejak Juni 1998

– Komisaris Bank OCBC NISP (1997-1998)

– Direktur Bank OCBC NISP (1972-1997)

Roy Athanas Karaoglan

Komisaris Independen

– Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2002 dan saat ini

merangkap sebagai Konsultan di IFC sejak tahun 2000.

Jusuf Halim

Komisaris Independen

– Komisaris Independen Bank OCBC NISP sejak tahun 2006.

– Akuntan Terdaftar (D-2796).

– Kembali menjadi Anggota Komite Audit Bank OCBC NISP sejak

tahun 2007.

David Philbrick Conner

Komisaris

– Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2005.

– CEO Bank OCBC-Singapura sejak tahun 2002.

Kwan Chiew Choi

Komisaris Independen

– Komisaris Independen Bank OCBC NISP sejak tahun 2011

– Komisaris Independen Bank OCBC Indonesia (2008-2010)

Lai Teck Poh (Dua Teck Poh)

Komisaris

– Komisaris Bank OCBC NISP sejak September 2008.

– Berkarya di OCBC Ltd dengan posisi terakhir Board of

Directors sejak Juni 2010.

24

Board of DirectorsDireksi per 30 September 2011

Parwati Surjaudaja

Presiden Direktur & CEO

– President Direktur Bank OCBC

NISP sejak Desember 2008.

– Wakil Presiden Direktur Bank

OCBC NISP (June 1997-2008).

Yogadharma Ratnapalasari

Direktur

– Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun

2003.

– Bergabung dengan Bank OCBC NISP

sejak tahun 1988 dengan posisi terakhir

sebagai Asisten Direktur (1997- 2002).

Rudy N. Hamdani

Direktur

– Direktur Bank OCBC NISP sejak

tahun 2007.

– Berpengalaman selama 20 tahun di

dalam berbagai kapasitas dengan

posisi terakhir sebagai Direktur

Konsumer Banking.

Hartati

Direktur

– Direktur Bank OCBC NISP sejak

Maret 2011

– Sebelumnya sebagai Chief

Financial Officer di Bank OCBC

NISP

Na Wu Beng

Wakil Presiden Direktur

– Wakil Presiden Direktur Bank OCBC

NISP sejak tahun 2005.

– Sebelumnya sebagai Komisaris Bank

OCBC NISP (2004-2005)

Rama Pranata Kusumaputra

Direktur

– Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun

2006

– Bergabung dengan Bank OCBC NISP

sejak tahun 2001. Sebelumnya

memegang jabatan Kordinator Regional

untuk Jabodetabek dan posisi terakhir

sebagai Asisten Direktur (2005).

Thomas Arifin

Direktur

– Direktur Bank OCBC NISP sejak Juni

2011

– Memiliki pengalaman lebih dari 20

tahun di industri perbankan

– Sebelumnya sebagai Direktur Bank

Mandiri

Hardi Juganda

Direktur

- Direktur Bank OCBC NISP sejak April

1997.

- Bergabung dengan Bank OCBC NISP

pada tahun 1985 dan dengan posisi

terakhir sebagai Head of Asia Afrika

Bandung Branch (1991-1997).

Louis (Luianto) Sudarmana

Direktur

- Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun

2006.

- Telah berkarir secara profesional selama

lebih dari 26 tahun di berbagai perusahaan

lokal dan internasional.

Emilya Tjahjadi

Direktur

– Direktur Bank OCBC NISP sejak

Maret 2011

– Sebelumnya sebagai Direktur Bank

OCBC Indonesia

Alan JenviphakulDirektur- Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun

2009.

- Memiliki pengalaman lebih dari 16 tahun

di bidang tresuri.

25

Penghargaan 2011

Juli 2011, Infobank Magazine

Infobank Award Platinum Trophy 2010 with “Excellent

Financial Performance for 10 consecutive years 2000 – 2009”

Mei 2011, MRI

Peringkat ke-3, Banking Service Excellence Awards

Juli 2011, Asian Banking & Finance Magazine

Indonesia Retail Bank of The Year 2011

Januari 2011, Indonesia Brand Champion

Brand Equity Champion - Conventional Banking

Dengan aset < Rp 65 Triliun

Juni 2011, Bisnis Indonesia Magazine

Banking Efficiency Award

Mei 2011, Citibank

– Straight Through Processing Award (STP) MT103 STP Rate 95% or higher

– Straight Through Processing Award (STP) MT202 STP rate of 98% or higher

26

Corporate Development

PT. Bank OCBC NISP Tbk

OCBC NISP Tower, 15th Floor

Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 25, Jakarta 12940

Phone : +62 21 255 33 888

Fax : +62 21 579 44 000

Website : www.ocbcnisp.co.id

Email : ir@ocbcnisp.com

27