lib.ui.ac.idlib.ui.ac.id/file?file=digital/20298814-t29961-mohamad ali imron

Download lib.ui.ac.idlib.ui.ac.id/file?file=digital/20298814-T29961-Mohamad Ali Imron

Post on 21-Apr-2019

214 views

Category:

Documents

0 download

Embed Size (px)

TRANSCRIPT

UNIVERSITAS INDONESIA

IMPLEMENTASI UNDANG-UNDANG NOMOR 8 TAHUN 2010 TENTANG PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN

TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG DI SEKTOR PERBANKAN

TESIS

Mohamad Ali Imron 0906652066

FAKULTAS HUKUM PROGRAM PASCASARJANA

JAKARTA JANUARI, 2012

Implementasi undang..., Mohamad Ali Imron, FH UI, 2012

UNIVERSITAS INDONESIA

IMPLEMENTASI UNDANG-UNDANG NOMOR 8 TAHUN 2010 TENTANG PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN

TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG DI SEKTOR PERBANKAN

TESIS

Diajukan sebagai salah satu syarat memperoleh gelar Magister Hukum

Mohamad Ali Imron 0906652066

FAKULTAS HUKUM PROGRAM PASCASARJANA

HUKUM EKONOMI JAKARTA

JANUARI, 2012

Implementasi undang..., Mohamad Ali Imron, FH UI, 2012

Implementasi undang..., Mohamad Ali Imron, FH UI, 2012

Tesis oleh NamaNPM PrograJudul

TelahsebagMagiHuku

DitTan

Pem

Peng

Peng

ini diaju

a

am Studi

h berhasil gai bagian ister Hukuum, Univer

tetapkan di nggal

mbimbing :

guji :

guji :

HALA

ukan :

: Mo: 09: Hu: Im

TaPePe

dipertahanpersyarata

um pada sitas Indon

D

: Jakarta: 18 Jan

DR. Yun

DR. Nuru

Heru Sus

iii

AMAN PEN

ohamad Ali906652066ukum Ekon

mplementasiahun 2010 emberantasaencucian Ua

nkan di haan yang dProgram

nesia.

DEWAN PE

a nuari 2012

nus Husein.

ul Elmiyah.

setyo.S.H.,L

NGESAHA

i Imron

omi i Undang-U

Tentang Pan Tindang di Sekto

adapan dewdiperlukan

Studi Hu

ENGUJI

S.H.,LL.M

. S.H, M.H.

LL.M, M.SI

UNIVERSIT

AN

Undang NomPencegahan dak Pior Perbanka

wan pengujuntuk mekum Ekon

. (

(

I. (

TAS INDON

mor 8 dan

idana an

ji dan diteemperoleh nomi, Fak

NESIA

erima gelar

kultas

)

)

)

Implementasi undang..., Mohamad Ali Imron, FH UI, 2012

iv UNIVERSITAS INDONESIA

KATA PENGANTAR

Bismilahirrahmanirrohhim

Alhamdulilah puji dan syukur penulis panjatkan kepada Allah swt dan nabi besar junjungan kita Muhammad saw karena berkat rahmat dan hidayahnya

penulis dapat menyelesaikan penulisan Tesis ini dengan judul

IMPLEMENTASI UNDANG-UNDANG NOMOR 8 TAHUN 2010

TENTANG PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN TINDAK PIDANA

PENCUCIAN UANG DI SEKTOR PERBANKAN. Penulisan Tesis ini

dilakukan dalam rangka memenuhi persyaratan memperoleh gelar Magister

Hukum (MH) pada Program Pascasarjana Hukum Ekonomi Fakultas Hukum

Universitas Indonesia. Dengan penuh kerendahan hati pada kesempatan ini

penulis ingin mengucapkan terima kasih kepada berbagai pihak yang telah

membantu dan membimbing penulis dari masa perkuliahan sampai pada masa

penyusunan tesis sehingga penulis dapat menyelesaikan Tesis ini. Oleh karena itu

penulis mengucapkan terima kasih sebesar-besarnya kepada :

1. Kedua orang tua penulis. Ibunda Sri Handayani dan ayahanda Abdul Aziz

(Almarhum) yang telah melimpahkan segenap cinta dan kasih sayang,

perhatian, bimbingan dan doa serta dukungan tiada henti kepada penulis

untuk menyelesaikan tesis ini. Kakak-kakak penulis Heri Zizwanto dan

istrinya Rina Riza serta keponakan Iman Ramadhani, Harini Irjayanti dan

Herlina Widya Wardhani yang telah memberikan bantuan moril dan

finansial kepada penulis untuk menyelesaikan pendidikan ini.

2. Yang terkasih Ega Megawati yang telah memberikan motivasi, saran,

dukungan, doa dan meluangkan waktunya untuk menemani penulis dalam

penyelesaian penulisan Tesis ini.

3. Bapak Yunus Husein selaku dosen pembimbing penulisan tesis ini yang

telah meluangkan waktu, tenaga, dan pikirannya di sela-sela kesibukan

beliau.

4. Pimpinan Fakultas Hukum Universitas Indonesia beserta seluruh staf

pengajar program Pascasarjana Hukum Ekonomi Universitas Indonesia;

Implementasi undang..., Mohamad Ali Imron, FH UI, 2012

v UNIVERSITAS INDONESIA

5. Seluruh staf administrasi program Pascasarjana fakultas hukum

Universitas Indonesia yang telah banyak memberikan kemudahan dan

bantuan kepada penulis dalam pengurusan administrasi selama

perkuliahan.

6. Yang terhormat Sekretaris Komisi Pemilihan Umum Kabupaten Ciamis

beserta para kasubag dan rekan sekantor penulis yang telah memberikan

kesempatan dan dukungan kepada penulis untuk menyelesaikan studi

Pascasarjana ini;

7. Kepada sahabat-sahabat penulis dan teman-teman kuliah di S1 Universitas

Pancasila dan S2 Universitas Indonesia yang telah meluangkan waktunya

untuk berdikusi, membantu meminjamkan buku-buku dan data-data yang

berkaitan dengan penulisan Tesis ini serta mendukung penyelesaian Tesis

ini.

Penulis menyadari bahwa Tesis ini masih jauh dari sempurna sehingga

kiranya kekurangan-kekurangan yang ada harap dimaklumi dan segala kritik serta

masukan sangat penulis harapkan untuk perbaikan dan semoga Tesis ini

bermanfaat bagi kalangan akademis. Akhir kata semoga Allah SWT memberikan

cahaya ilmu kepada kita semua agar menjadi manusia yang berguna untuk diri

sendiri, keluarga, masyarakat, negara dan agama kita semua. Amin ya rabbal

alamin.

Depok, Januari 2012 Penulis Mohamad Ali Imron

Implementasi undang..., Mohamad Ali Imron, FH UI, 2012

Implementasi undang..., Mohamad Ali Imron, FH UI, 2012

vii UNIVERSITAS INDONESIA

ABSTRAK Nama : Mohamad Ali Imron Program Studi : Pascasarjana Fakultas Hukum Judul : Implementasi Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 Tentang

Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang di Sektor Perbankan

Pesatnya kemajuan teknologi dan arus globalisasi di sektor perbankan

menyebabkan sektor perbankan menjadi lahan subur bagi pencucian uang. Pada umumnya pelaku pencucian uang memanfaatkan bank atau sektor perbankan untuk kegiatan pencucian uang karena jasa dan produk perbankan memungkinkan terjadinya perpindahan dana dari satu bank ke bank lainnya secara cepat melampaui batas yurisdiksi negara sehingga asal-usul uang tersebut menjadi sulit dilacak oleh aparat penegak hukum. Pengesahan UU No 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang menggantikan Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang, sebagaimana diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 Tentang Perubahan Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) merupakan respon serta langkah progresif terhadap perkembangan tindak pidana pencucian uang yang semakin rumit dan canggih (complicated&sophisticated) sasaran dari pembentukan UU No 8 Tahun 2010 adalah untuk menjaga stabilitas dan integritas sistem keuangan nasional, mencegah dan memberantas kejahatan yang melibatkan harta kekayaan yang sangat besar, meningkatkan koordinasi di antara penegak hukum dalam menangani perkara tindak pidana pencucian uang, serta memenuhi dan mengikuti standar internasional.

Dalam penelitian ini penulis menggunakan metode penelitian deskriptif analitis sedangkan metode pendekatan yang digunakan adalah metode yuridis normatif. Selain menggunakan penelitian kepustakaan, penelitian ini juga didukung dengan data yang didapat dari lapangan melalui wawancara dengan pihak bank. Dalam implementasinya kepatuhan Penyedia Jasa Keuangan dalam menyampaikan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) dan Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT) kepada PPATK terus menunjukkan peningkatan dari tahun ke tahun. Meningkatnya komitmen dan kemampuan Penyedia Jasa Keuangan (PJK) dalam mendeteksi setiap transaksi keuangan yang mencurigakan dan melaporkannya kepada PPATK tentu saja patut untuk diapresiasi. Namun dari hasil audit yang telah dilakukan oleh PPATK, masih ditemukan beberapa PJK yang belum memiliki tingkat kepatuhan yang baik. Selain itu pelaksanaan Undang-Undang No 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberatasan Tindak Pidana Pencucian Uang mendapat kendala-kendala terkait substansi hukum, aparatur penegak hukum dan budaya hukum di masyarakat.

Implementasi undang..., Mohamad Ali Imron, FH UI, 2012

viii UNIVERSITAS INDONESIA

Abstract

Name : Mohamad Ali Imron Study Programme : Post-Graduate Faculty of Law Thesis Title : Implementation of Law On 8 of 2010 regarding the

prevention and Eridication of the Criminal Act of Money Laundring in Banking System

Globalization and technology movement in banking system caused money

laundering to grow rapidly. Generally, the actor of money laundering utilized the bank because product and banking services are transfered the money promptly within the territory of a state or committed crossing the boundaries of the territory of other states have been increasing which caused the origin of the property will be vulnerable to be traced by law enforcement officers. Legitimation of Law On 8 of 2010 regarding the prevention and eridication of the Criminal Act of Money Laundring wich was amended Law Of 15 on 2002 Concerning The Crime of Money Laundring are trying to stabilized and integrated the system on national financial, regarding the prevention and eridication of the Criminal Act that involving a large amount of