lap

oran

tah

unan

20

16

Tahun ini, PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk

("BTPN" atau "Bank") mengambil satu langkah maju lagi

dalam upayanya untuk Merevolusi Dunia Perbankan.

Melalui dua platform mobile banking-nya, BTPN Wow!

dan Jenius, BTPN telah merevolusi cara perbankan

diakses dan digunakan oleh nasabahnya, sekaligus cara

Bank beroperasi secara internal. Upaya perbankan digital

BTPN telah diakui oleh majalah Fortune, yang pada

edisi 1 September 2016 mencantumkan BTPN sebagai

peringkat 44 dari 50 perusahaan global yang mengubah

dunia, diikuti dengan penerimaan penghargaan Asian

Banker Technology Award untuk kategori proyek mobile

banking terbaik di Indonesia.

bankingreinvented

langkah maju untuk merevolusi dunia perbankan

1

Pendorong dari perubahan ini adalah perubahan

cepat di bidang teknologi telepon seluler, yang

membuat telepon seluler lebih terjangkau

masyarakat sehingga memacu penyebaran dan

pemakaiannya di seluruh Indonesia. Sekarang, ada

lebih banyak telepon seluler dibandingkan populasi

Indonesia yang berjumlah 250 juta, sedangkan

penetrasi smart phone yang lebih canggih telah

mencapai 20% dan terus meningkat. Di negara

dengan 17.000 pulau ini, 64% populasi orang

dewasanya tidak mempunyai rekening bank. Ini

merupakan peluang besar bagi bank-bank untuk

meningkatkan penetrasi perbankannya melalui

teknologi. Sebagaimana tecermin pada rasio

utang terhadap produk domestik brutonya, tingkat

penetrasi perbankan Indonesia hanya berada di

angka 37%, atau paling rendah di antara negara-

negara Asia Pasifik. Sebagai perbandingan, Filipina

dan India memiliki tingkat penetrasi perbankan

masing-masing sebesar 56% dan 75%.

Untuk mengatasi kesenjangan ini, sejak beberapa

tahun lalu BTPN mulai mengembangkan

platform mobile banking-nya. Untuk menciptakan

pengalaman yang menyenangkan bagi

nasabahnya, BTPN menyadari bahwa layanan

mobile banking harus benar-benar terpusat pada

nasabah. Melihat kecenderungan para nasabah

yang menuntut kemudahan, BTPN mengantisipasi

perubahan dari nasabah yang berkunjung ke

kantor cabang untuk melakukan transaksi

perbankan ke nasabah yang melakukan transaksi

perbankan dengan lebih praktis melalui telepon

selulernya kapan pun juga. Akibatnya, layanan

mobile banking harus bisa diakses oleh jutaan

nasabah dan beroperasi 24 jam setiap hari. Hal

ini juga melibatkan kerja sama dan koordinasi

erat dengan lembaga mitra, seperti perusahaan

telekomunikasi.

Pada bulan Maret 2015, BTPN meluncurkan

BTPN Wow!, yang ditujukan untuk segmen BTPN

yang sudah ada yaitu segmen umum masyarakat

berpenghasilan rendah. Layanan mobile banking

ini dirancang untuk digunakan melalui telepon

seluler dengan fitur paling sederhana, bahkan

dengan sinyal rendah. Sekarang, nasabah BTPN

Wow! dapat mengakses rekening bank mereka

dan melakukan transaksi perbankan sederhana

melalui telepon seluler sederhana mereka. Untuk

memfasilitasi layanan perbankan digital BTPN

Wow!, BTPN tidak memanfaatkan jaringan kantor

cabangnya yang luas, melainkan membangun

jaringan agen yang telah dipilih secara cermat.

2

3

Kebanyakan dari mereka mengoperasikan

toko kelontong mereka sendiri dan kemudian

memainkan peranan sebagai teller bank yang

memfasilitasi transaksi tunai. Sampai akhir tahun

2016, BTPN Wow! sudah memiliki 1,5 juta

nasabah, dengan 1 juta nasabah aktif dan dilayani

oleh 171.032 agen yang tersebar di 108 kota dan

kabupaten di seluruh Indonesia.

Pada bulan Agustus 2016, BTPN meluncurkan

platform mobile banking keduanya, Jenius, yang

ditujukan kepada pengguna smart phone yang

lebih mengerti teknologi dan berpenghasilan lebih

tinggi. Layanan mobile banking Jenius terdiri dari

aplikasi situs mobile dan kartu debit internasional.

Jenius memiliki tiga Unique Value Propositions, yaitu

untuk membuat hidup lebih sederhana, mengelola

keuangan penggunanya dengan lebih cerdas,

dan memastikan keamanan transaksi. Rancangan

antar-muka Jenius yang lebih mudah digunakan

dan intuitif juga menggunakan fitur aplikasi media

sosial. Acara peluncuran Jenius dihadiri lebih dari

1.200 pengunjung yang terdiri dari media di Jakarta

yang paling berpengaruh, para tokoh terkemuka,

selebritas, dan social influencers. Dalam waktu

singkat, peluncuran Jenius menghasilkan media buzz

yang signifikan di antara lebih dari 20.000 blogger

berpengaruh dan menjadi trending topic peringkat 1

di Twitter saat itu dengan 25 juta impresi. Selain itu,

peluncuran Jenius juga menarik 70.000 pengikut di

situs media sosial dan lebih dari 3 juta pengunjung di

situs YouTube.

Namun, perbankan digital tidak hanya berdampak

kepada nasabah, melainkan juga kepada operasi

Bank, yaitu cara Bank mengorganisasi dirinya

dan mengelola teknologi informasi (TI) dan

operasinya serta SDM (sumber daya manusia).

Melalui waterfall process bertahap, unit-unit

pendukung Bank perlu mengubah proses mereka

untuk menjadi lebih gesit, fleksibel, dan terukur.

Hal ini juga telah mengubah cara BTPN merekrut,

melatih, dan mengelola karyawannya. BTPN

menyadari bahwa transformasi ini merupakan

perjalanan yang tidak akan pernah berakhir.

Oleh karena itu, di masa depan Bank akan terus

berinvestasi dalam upaya Revolusi Perbankan

agar perbankan lebih dapat diakses nasabah

dengan mudah. Selain itu, Bank juga akan

mengembangkan kegiatan operasionalnya agar

tidak saja lebih efisien, tetapi juga efektif untuk

semua pemangku kepentingan.

Melalui dua platform mobile banking-nya, BTPN Wow! dan Jenius, BTPN telah merevolusi cara perbankan diakses dan digunakan oleh nasabahnya, sekaligus cara Bank beroperasi secara internal.

4

5

Pada Agustus 2016, BTPN meluncurkan Jenius. Jenius merupakan sebuah revolusi dalam bidang perbankan dengan proses digitalisasi yang dimulai sejak awal. Jenius dirancang dan dikembangkan untuk membantu masyarakat dalam mengatur life finance secara lebih mudah, cerdas dan aman melalui smartphone berbasis Android maupun iOS.

Jenius memiliki berbagai fitur yang memudahkan pengguna dalam melakukan transaksi dan perencanaan keuangan mereka. Fitur-fitur tersebut antara lain $Cashtag yang menjadikan nama nasabah sebagai nomor rekening; Send It, fitur pengiriman uang yang memungkinkan proses pembayaran menjadi mudah dengan menggunakan email atau SMS ke nasabah lainnya; Split Bill, membantu nasabah untuk berbagi tagihan dengan teman atau keluarga, serta Dream Saver, fitur inovatif untuk mewujudkan kebutuhan atau keinginan jangka pendek maupun mempersiapkan masa depan yang lebih terencana dengan menabung harian secara otomatis.

Mengelola life finance Anda secara mudah, cerdas dan aman. Semua di satu tempat, dalam telpon genggam Anda.

rekening jenius yang dibuka selama perioda 3 bulan pertama

memproses hingga

85.756

6

7

Fokus melayani pasar masyarakat berpenghasilan rendah, BTPN ikut menjadi pionir dalam Program Laku Pandai atau Layanan Keuangan Tanpa Kantor dalam Rangka Keuangan Inklusif yang digagas oleh Otoritas Jasa Keuangan dengan meluncurkan BTPN Wow!, rekening tabungan yang dapat diakses menggunakan segala jenis telepon seluler (tidak harus smartphone) dan dapat bertransaksi di mana saja walaupun dengan sinyal satu bar.

Dengan BTPN Wow! nasabah dapat membuka rekening serta tarik dan setor uang melalui ribuan agen Bank. Layanan BTPN Wow! meningkatkan jangkauan BTPN kepada masyarakat yang selama ini belum tersentuh layanan perbankan.

BTPN Wow! menyediakan layanan perbankan untuk mass market melalui teknologi telepon seluler dan didukung oleh agen untuk memperluas jaringan layanan kepada nasabah di seluruh Indonesia.

agen BTPN Wow!171Klebih dari

8

2,2

6

1,9

0

1,8

8

2,1

4

1,9

9

1,4

1

0,8

4

btpn

0,612,26 T

2016 laba bersih sebelum memperhitungkan investasi digital (dalam rupiah)

2016 investasi digital (dalam rupiah)

2010 201320122011 2014 2015 2016

T

laba bersih

investasi digital

(dalam trillion rupiah)

0.6

1

0.1

8

0.0

1

0.0

0

9

awesome 2016

3 jutakunjungan YouTube dalam 2 bulan

trendingtopic#1 selama peluncuran jenius#jeniusconnect

peringkat

dalam daftar majalah Fortune untuk perusahaan-perusahaan pengubah dunia

#44

oleh AC Nielsen

top brand app terbaik untuk perbankan internet

+50 Kevent tahunan terbesar bagi kaum urban cerdas digital dengan lebih dari

pengunjung

Top 10free finance apps in the google play & app store, indonesia

10

62%#morethanajobBTPN menawarkan lebih dari sekedar

tempat bekerja. Kami merupakan

pendorong perubahan untuk menjadi

lebih baik, bagi para nasabah dan setiap

individu yang bekerja untuk dan bersama

BTPN. Meningkatkan potensi setiap

rakyat Indonesia tidak saja ditujukan bagi

para nasabah mass market atau nasabah

pendanaan, namun juga berlaku untuk

karyawan dan jajaran manajemen BTPN.

li