laporan posisi keuangan/neraca laporan laba rugi ... triwulan p… · laporan laba rugi...

1
I PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 20.890 - - - - 20.890 15.248 - - - - 15.248 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 11.017 - - - - 11.017 10.725 - - - - 10.725 i. Rupiah 11.017 - - - - 11.017 10.725 - - - - 10.725 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 9.873 - - - - 9.873 4.523 - - - - 4.523 i. Rupiah 9.873 - - - - 9.873 4.523 - - - - 4.523 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 3.121 - - - - 3.121 3.880 - - - - 3.880 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi 4.382 - - - - 4.382 4.716 - - - - 4.716 a. Rupiah 4.382 - - - - 4.382 4.716 - - - - 4.716 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 59,554 - - - - 59,554 5.089 - - - - 5.089 a. Rupiah 59,554 - - - - 59,554 5.089 - - - - 5.089 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 713.466 - - - - 713.466 68.872 - - - - 68.872 a. Rupiah 713.466 - - - - 713.466 68.872 - - - - 68.872 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 1.448.255 19.382 - 640 9.992 1.478.269 664.977 10.493 441 - 6.206 682.117 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 589.790 17.499 - 640 6.934 614.863 390.751 10.402 441 - 5.261 406.855 i. Rupiah 589.790 17.499 - 640 6.934 614.863 390.751 10.402 441 - 5.261 406.855 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 858.465 1.883 - - 3.058 863.406 274.226 91 - - 945 275.262 i. Rupiah 858.465 1.883 - - 3.058 863.406 274.226 91 - - 945 275.262 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 15.507 - - - - 15.507 14.927 1.812 - - - 16.739 i. Rupiah 15.507 - - - - 15.507 14.927 1.812 - - - 16.739 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 279.665 7.825 - - 5.058 292.548 104.482 91 - - 945 105.518 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan Kontinjensi 290.017 31 - - - 290.048 172.888 12 - - - 172.900 a. Rupiah 290.017 31 - - - 290.048 172.888 12 - - - 172.900 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - 996 980 1.976 - - - 996 980 1.976 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - - - - - - - - - - - a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - - b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif - - - - - 19.926 - - - - - 9.909 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif - - - - - 19.474 - - - - - 10.056 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit - - - - - 41.75% - - - - - 59.88% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit - - - - - 1.05% - - - - - 2.43% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - - - - - 58.94% - - - - - 63.34% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur - - - - - 9.19% - - - - - 11.35% 8. Lainnya - - - - - 4.424 - - - - - 2.628 a. Penerusan kredit - - - - - - - - - - - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - - - - - - - - - c. Aset produktif yang dihapus buku - - - - - 4.424 - - - - - 2.628 d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/berhasil ditagih - - - - - - - - - - - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - - - - - - - - - - - Catatan : 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank (mengubah PBI No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi dan Kondisi Keuangan Bank) 2. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. 3. Laporan Keuangan per 30 September 2014 dan 30 September 2013 tidak diaudit. Laporan Keuangan untuk tahun berakhir 31 Desember 2013 telah diaudit oleh kantor Akuntan Publik Drs. Heroe Pramono & Rekan (Penanggung Jawab Drs. Heroe Pramono, CPA) dengan “Pendapat Wajar tanpa Pengecualian” dalam laporannya tanggal 27 Maret 2014 30 Sep 2014 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Per 30 September 2014 dan 2013 POS - POS No. LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013 POS - POS No. 30 Sep 2014 31 Des 2013 No. POS - POS LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013 30 Sep 2014 31 Des 2013 LAPORAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2014 dan September 2013 RASIO Sep 2014 (Dalam %) KOMPONEN MODAL No. LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 30 Sep 2014 dan Sep 2013 30 Sep 2014 30 September 2014 No. POS - POS BANK MULTIARTA SENTOSA L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2014 dan 2013 30 September 2013 No CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Sep 2014 POS - POS Jakarta, 6 November 2014 PT BANK MULTIARTA SENTOSA S. E & O DIREKSI Ho Danny Hartono Direktur Utama Budi A. Winoto Direktur (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM PT DANABINA SENTANA 70% PT MULTI ANEKADANA SAKTI 25% PT HALIM SAKTI 5% JUMLAH 100% DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama : Juwita Ekawati Winoto - Komisaris Independen : Tommy Mukdani - Komisaris Independen : Nancy Herawati DIREKSI - Direktur Utama : Ho Danny Hartono - Direktur : Nurjani Djunaedi - Direktur : Budi Afandi Winoto - Direktur : Fely Retnowati - Direktur : Iwan Yuda Pramudhi ULTIMATE SHAREHOLDERS : PT LUMBUNG ARTAKENCANA melalui PT Danabina Sentana 56.000% Saham Bank PT LUMBUNG ARTAKENCANA melalui PT Multi Anekadana Sakti 21.000% Saham Bank Jumlah 77.000% Saham Bank 30 Sep 2013 30 Sep 2013 TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 September 2014 No. TRANSAKSI Nilai Notional TradingHedging Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif TagihanLiabilitas BANK (dalam jutaan rupiah) Keterangan a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar pene suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada na SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap masing -masing debitur atau kelompok debitur. Dengan dem besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada de belum tentu sama dengan SBDK. b. Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA) c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat publikasi di setiap kantor Bank dan / atau website B Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate) PT BANK MULTIARTA SENTOSA Periode 30 September 2014(efektif % pertahun) Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate) Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) Berdasarkan Segmen Kredit Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit Mikro Kredit Konsumsi KPR Non KPR 11.25% 12.00% - 11.50% 1. Penempatan pada bank lain - 636 631 - - - 51 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - 1.484 1.484 - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - - - (Reverse Repo) - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 2.021 15.778 14.844 2.513 2.205 7.704 7.584 2.408 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif - - 2 - - - 13 - PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 141.148 61.331 a. Rupiah 141.148 61.331 b. Valuta asing - - 2. Beban Bunga 57.844 25.755 a. Rupiah 57.844 25.755 b. Valuta asing - - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 83.304 35.576 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 5.871 4.594 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4.046 2.983 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 14 i. Pendapatan lainnya 1.825 1.597 2. Beban Operasional Selain Bunga 50.353 23.117 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 12.017 1.250 i. Surat berharga 1.484 - ii. Kredit 9.897 1.250 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya 636 - f. Kerugian terkait risiko operasional*) - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 25.980 14.519 k. Beban promosi 543 219 l. Beban lainnya 11.813 7.129 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (44.482) (18.523) LABA (RUGI) OPERASIONAL 38.822 17.053 PENDAPATAN DAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 141 (2) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya - (174) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 141 (176) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 38.963 16.877 4. Pajak Penghasilan 9.741 4.219 a. Taksiran pajak tahun berjalan 9.741 4.219 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 29.222 12.658 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 29.222 12.658 Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK 29.222 12.658 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 29.222 12.658 Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK 29.222 12.658 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 29.222 12.658 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT**) - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM***) - - ASET 1. Kas 8.616 2.623 2. Penempatan pada Bank Indonesia 469.867 363.306 3. Penempatan pada bank lain 59.554 5.787 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga 713.466 628.920 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 713.466 628.920 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit 1.499.159 681.647 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.499.159 681.647 10. Pembiayaan syariah 1) - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 19.926 9.705 a. Surat berharga 1.484 - b. Kredit 17.799 9.705 c. Lainnya 643 - 13. Aset tidak berwujud 2.704 2.608 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 2.503 2.473 14. Aset tetap dan inventaris 29.575 26.903 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 13.007 12.699 15. Aset non produktif 1.976 1.976 a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 1.976 1.976 c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor 2) - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan-/- - - 17. Sewa pembiayaan 3) - - 18. Aset pajak tangguhan 666 666 19. Aset lainnya. 66.068 5.566 TOTAL ASET 2.816.215 1.695.125 No. POS - POS LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 671.464 82.016 2. Tabungan 69.085 33.755 3. Simpanan berjangka 932.637 478.545 4. Dana investasi revenue sharing 1) - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain - - 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima - - a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12. Setoran jaminan - - 13. Liabilitas antar kantor 2) - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 25.141 12.144 16. Dana investasi profit sharing 1) - - TOTAL LIABILITAS 1.698.327 606.460 EKUITAS 17. Modal disetor 1.055.000 182.500 a. Modal dasar 3.800.000 3.800.000 b. Modal yang belum disetor -/- 2.745.000 3.617.500 c. Saham yang dibeli kembali (Treasury Stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor - 872.500 a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - 872.500 e. lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian)aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - - 21. Selisih Restrukturisasi entitas sepengendali 5) - - 22. Ekuitas Lainnya - - 23. Cadangan 1.000 - a. Cadangan umum 1.000 - b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi 61.888 33.665 a. Tahun-tahun lalu 32.666 14.677 b. Tahun berjalan 29.222 18.988 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.117.888 1.088.665 25. Kepentingan non Pengendali 6) - - TOTAL EKUITAS 1.117.888 1.088.665 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 2.816.215 1.695.125 I TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 292.497 157.200 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 292.497 157.200 a. BUMN - - i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya 292.497 157.200 i. Committed 292.497 157.200 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - a. Committed - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1.322 2.796 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 1.322 2.796 a. Bunga kredit yang diberikan 1.322 2.796 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1.933 1.710 1. Garansi yang diberikan 1.933 1.710 a. Rupiah 1.933 1.710 b. Valuta asing - - 2. Lainnya - - Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 67.00% 26.87% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.48% 1.04% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.41% 0.80% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset 0.76% 1.20% keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 0.71% 0.95% 6. NPL net 0.57% 0.64% 7. Return on Asset (ROA) 2.38% 2.54% 8. Return on Equity (ROE) 3.56% 8.52% 9. Net Interest Margin (NIM) 5.38% 5.85% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 73.59% 74.13% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 89.60% 100.87% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8.01% 8.20% b. GWM Valuta asing - - 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - - I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1.101.133 201.134 1 Modal disetor 1.055.000 155.000 2 Cadangan Tambahan Modal 46.133 46.134 2.1 Faktor penambah *) 48.277 48.506 a.Agio - - b.Modal sumbangan - - c. Cadangan umum 1.000 - d.Cadangan tujuan - - e.Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 32.666 42.177 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 14.611 6.329 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - h.Dana setoran modal - - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - 2.2 Faktor pengurang *) 2.144 2.372 a.Disagio - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 666 747 c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e.Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - 147 g.Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.478 1.478 h.Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 3 Modal Inovatif *) - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - 4 Faktor Pengurang Modal Inti - - 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) - - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5 Kepentingan Non Pengendali - - B Modal Pelengkap 16.964 7.584 1 Level Atas (Upper Tier 2) *) 16.964 7.584 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.4 Mandatory convertible bond - - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 16.964 7.584 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) - - 2.1 Redeemable preference shares - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) - - 3.1 Penyertaan (50%) - - 3. 2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - Eksposur Sekuritisasi - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E Modal pelengkap tambahan yang dialokasikan untuk mengantisipasi risiko pasar - - II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.118.097 208.718 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK 1.118.097 208.718 MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 1.580.295 698.640 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 88.448 78.028 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - - VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 67.00% 26.87% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 67.00% 26.87% (dalam jutaan rupiah) A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya J U M L AH - - - - - Kantor Pusat : Grha Bank MAS Jl.Setiabudi Selatan Kav 10, Kuningan, Jakarta Selatan Telp.(021) 57906006(H),Fax.(021) 57906005, Website:www.bankm KCU Kuningan : Grha Bank MAS Jl.Setiabudi Selatan Kav 10, Kuningan, Jakarta Selatan Telp.(021) 57906006(H),Fax.(021) 57906005, Website:www.bankm KC Suryopranoto : Jl.Suryopranoto No.24 A Jakarta Pusat,Telp (021) 6335140,6335150 (H),Fax.(021)6314559 KC Krekot Bunder : Jl. Raya Krekot Bunder No.61 Jakarta Pusat. Telp. (021) 3519612, 3519822 (H), Fax. (021) 3457461 KC Surabaya : Jl. Slompretan No.28 Surabaya, Telp. (031) 3554812 (H), Fax. (031) 3554821 KCP Sukarjo Wiryopranoto : Jl. Sukarjo Wiryopranoto No. 47 C Jakarta Barat, Telp. (021) 62310658 (H), Fax. (021) 62310659 KCP Kelapa Gading : Jl. Raya Barat Boulevard Blok XC No. 7 Kelapa Gading Jakarta Utara, Telp (021) 29383078 (H), Fax. (021) 29382811 KCP Tangerang : Jl. Merdeka No. 110 B Tangerang, Banten, Telp. (021) 55773366 (H), Fax. (021) 55776263 KCP Mangga Dua : Ged. Pusat Perdagangan Grosir, Mangga Dua Blok KA No.3 Lt.2 Jakarta Utara, Telp. (021) 62203808 (H), Fax. (021) 62203809 KCP Muara Karang : Jl. Muara Karang Raya, Blok CC5 Selatan No.38 Jakarta Utara, Telp. (021) 66694786 (H), Fax. (021) 66694785 KCP Tanjung Duren : Jl. Tanjung Duren Raya No. 111 Jakarta Barat, Telp. (021) 56942296, Fax. (021) 56942295 KCP Embong Malang : Jl. Embong Malang No. 61-65 Surabaya, Telp. (031) 5325965, Fax (031) 5325956 30 Sep 2014 31 Des 2013 30 Sep 2013 Sep 2013 12.00% Telah dipublikasikan di Media Indonesia tanggal 6 November 2014

Upload: others

Post on 29-Dec-2020

19 views

Category:

Documents


0 download

TRANSCRIPT

Page 1: LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA LAPORAN LABA RUGI ... Triwulan p… · LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Per 30 September 2014 dan 2013 No. POS - POS LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA

I PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berhargaa. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual

kembali (Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 20.890 - - - - 20.890 15.248 - - - - 15.248 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 11.017 - - - - 11.017 10.725 - - - - 10.725

i. Rupiah 11.017 - - - - 11.017 10.725 - - - - 10.725 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM 9.873 - - - - 9.873 4.523 - - - - 4.523i. Rupiah 9.873 - - - - 9.873 4.523 - - - - 4.523

ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -

i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti 3.121 - - - - 3.121 3.880 - - - - 3.880 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi 4.382 - - - - 4.382 4.716 - - - - 4.716

a. Rupiah 4.382 - - - - 4.382 4.716 - - - - 4.716b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 59,554 - - - - 59,554 5.089 - - - - 5.089

a. Rupiah 59,554 - - - - 59,554 5.089 - - - - 5.089 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - -

a Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 713.466 - - - - 713.466 68.872 - - - - 68.872 a. Rupiah 713.466 - - - - 713.466 68.872 - - - - 68.872

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -

a Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijualkembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 1.448.255 19.382 - 640 9.992 1.478.269 664.977 10.493 441 - 6.206 682.117

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 589.790 17.499 - 640 6.934 614.863 390.751 10.402 441 - 5.261 406.855i. Rupiah 589.790 17.499 - 640 6.934 614.863 390.751 10.402 441 - 5.261 406.855ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM 858.465 1.883 - - 3.058 863.406 274.226 91 - - 945 275.262i. Rupiah 858.465 1.883 - - 3.058 863.406 274.226 91 - - 945 275.262ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi 15.507 - - - - 15.507 14.927 1.812 - - - 16.739i. Rupiah 15.507 - - - - 15.507 14.927 1.812 - - - 16.739ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti 279.665 7.825 - - 5.058 292.548 104.482 91 - - 945 105.518 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Komitmen dan Kontinjensi 290.017 31 - - - 290.048 172.888 12 - - - 172.900

a. Rupiah 290.017 31 - - - 290.048 172.888 12 - - - 172.900 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - 996 980 1.976 - - - 996 980 1.976III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - - - - - - - - - - -

a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif - - - - - 19.926 - - - - - 9.909 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif - - - - - 19.474 - - - - - 10.056 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit - - - - - 41.75% - - - - - 59.88% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit - - - - - 1.05% - - - - - 2.43% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - - - - - 58.94% - - - - - 63.34% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur - - - - - 9.19% - - - - - 11.35% 8. Lainnya - - - - - 4.424 - - - - - 2.628

a. Penerusan kredit - - - - - - - - - - - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - - - - - - - - -c. Aset produktif yang dihapus buku - - - - - 4.424 - - - - - 2.628d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/berhasil ditagih - - - - - - - - - - - -e. Aset produktif yang dihapus tagih - - - - - - - - - - - -

Catatan :1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal

18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank (mengubah PBI No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansidan Kondisi Keuangan Bank)

2. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran BankIndonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umumserta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

3. Laporan Keuangan per 30 September 2014 dan 30 September 2013 tidak diaudit.Laporan Keuangan untuk tahun berakhir 31 Desember 2013 telah diaudit oleh kantor Akuntan Publik Drs. Heroe Pramono &Rekan (Penanggung Jawab Drs. Heroe Pramono, CPA) dengan “Pendapat Wajar tanpa Pengecualian” dalam laporannyatanggal 27 Maret 2014

30 Sep 2014

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFPer 30 September 2014 dan 2013

POS - POSNo.

LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACAPer 30 September 2014 dan 31 Desember 2013

POS - POSNo. 30 Sep 2014 31 Des 2013

No. POS - POS

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSIPer 30 September 2014 dan 31 Desember 2013

30 Sep 2014 31 Des 2013

LAPORAN RASIO KEUANGANPer 30 September 2014 dan September 2013

RASIO Sep 2014(Dalam %)

KOMPONEN MODALNo.

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPer 30 Sep 2014 dan Sep 2013

30 Sep 2014

30 September 2014No. POS - POSBANK MULTIARTA SENTOSA

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPer 30 September 2014 dan 2013

30 September 2013

No CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN30 Sep 2014

POS - POS

Jakarta, 6 November 2014PT BANK MULTIARTA SENTOSA

S. E & ODIREKSI

Ho Danny HartonoDirektur Utama

Budi A. WinotoDirektur

(dalam jutaan rupiah)(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)

(dalam jutaan rupiah)

(dalam jutaan rupiah)

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAMPT DANABINA SENTANA 70%PT MULTI ANEKADANA SAKTI 25%PT HALIM SAKTI 5%JUMLAH 100%

DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama : Juwita Ekawati Winoto- Komisaris Independen: Tommy Mukdani- Komisaris Independen: Nancy HerawatiDIREKSI- Direktur Utama : Ho Danny Hartono- Direktur : Nurjani Djunaedi- Direktur : Budi Afandi Winoto- Direktur : Fely Retnowati- Direktur : Iwan Yuda Pramudhi

ULTIMATE SHAREHOLDERS :

PT LUMBUNG ARTAKENCANA melalui PT Danabina Sentana 56.000% Saham BankPT LUMBUNG ARTAKENCANA melalui PT Multi Anekadana Sakti 21.000% Saham Bank

Jumlah 77.000% Saham Bank

30 Sep 2013

30 Sep 2013

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFPer 30 September 2014

No. TRANSAKSI NilaiNotional

TradingHedging

Tujuan Tagihan danLiabilitas Derivatif

TagihanLiabilitas

BANK(dalam jutaan rupiah)

Keterangana. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan

suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risikoyang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risikomasing -masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian,

besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debiturbelum tentu sama dengan SBDK.

b. Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran danamelalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)

c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat padapublikasi di setiap kantor Bank dan / atau website Bank.

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)PT BANK MULTIARTA SENTOSA

Periode 30 September 2014(efektif % pertahun)

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah(Prime Lending Rate)

Suku Bunga DasarKredit (SBDK)

Berdasarkan Segmen Kredit

KreditKorporasi

KreditRitel

KreditMikro

Kredit KonsumsiKPR Non KPR

11.25% 12.00% - 11.50%

1. Penempatan pada bank lain - 636 631 - - - 51 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - 1.484 1.484 - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - - -

(Reverse Repo) - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 2.021 15.778 14.844 2.513 2.205 7.704 7.584 2.408 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif - - 2 - - - 13 -

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 141.148 61.331 a. Rupiah 141.148 61.331 b. Valuta asing - -2. Beban Bunga 57.844 25.755

a. Rupiah 57.844 25.755b. Valuta asing - -

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 83.304 35.576B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 5.871 4.594

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - -i. Surat berharga - -

ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - -

iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - -

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - -

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4.046 2.983h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 14i. Pendapatan lainnya 1.825 1.597

2. Beban Operasional Selain Bunga 50.353 23.117a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -

c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 12.017 1.250 i. Surat berharga 1.484 -

ii. Kredit 9.897 1.250 iii. Pembiayaan syariah - -

iv. Aset keuangan lainnya 636 - f. Kerugian terkait risiko operasional*) - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -

j. Beban tenaga kerja 25.980 14.519 k. Beban promosi 543 219 l. Beban lainnya 11.813 7.129

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (44.482) (18.523)LABA (RUGI) OPERASIONAL 38.822 17.053

PENDAPATAN DAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 141 (2)

2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya - (174)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 141 (176)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 38.963 16.877

4. Pajak Penghasilan 9.741 4.219a. Taksiran pajak tahun berjalan 9.741 4.219b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 29.222 12.658PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN - -a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual - -c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -h. Lainnya - -

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajakpenghasilan terkait - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 29.222 12.658

Laba yang dapat diatribusikan kepada:PEMILIK 29.222 12.658KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 29.222 12.658

Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:PEMILIK 29.222 12.658KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 29.222 12.658

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT**) - -DIVIDEN - -LABA BERSIH PER SAHAM***) - -

ASET1. Kas 8.616 2.6232. Penempatan pada Bank Indonesia 469.867 363.3063. Penempatan pada bank lain 59.554 5.7874. Tagihan spot dan derivatif - -5. Surat berharga 713.466 628.920

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo 713.466 628.920d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) - -8. Tagihan akseptasi - -9. Kredit 1.499.159 681.647

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.499.159 681.647

10. Pembiayaan syariah 1) - -11. Penyertaan - -12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 19.926 9.705 a. Surat berharga 1.484 - b. Kredit 17.799 9.705 c. Lainnya 643 -13. Aset tidak berwujud 2.704 2.608 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 2.503 2.47314. Aset tetap dan inventaris 29.575 26.903 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 13.007 12.69915. Aset non produktif 1.976 1.976

a. Properti terbengkalai - -b. Aset yang diambil alih 1.976 1.976c. Rekening tunda - -d. Aset antar kantor 2) - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan-/- - -17. Sewa pembiayaan 3) - -18. Aset pajak tangguhan 666 66619. Aset lainnya. 66.068 5.566

TOTAL ASET 2.816.215 1.695.125

No. POS - POSLIABILITAS DAN EKUITASLIABILITAS

1. Giro 671.464 82.0162. Tabungan 69.085 33.7553. Simpanan berjangka 932.637 478.5454. Dana investasi revenue sharing 1) - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -6. Pinjaman dari bank lain - -7. Liabilitas spot dan derivatif - -8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan

janji dibeli kembali (repo) - -9. Utang akseptasi - -

10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima - -

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -b. Pinjaman yang diterima lainnya - -

12. Setoran jaminan - -13. Liabilitas antar kantor 2) - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 25.141 12.144 16. Dana investasi profit sharing 1) - -

TOTAL LIABILITAS 1.698.327 606.460EKUITAS

17. Modal disetor 1.055.000 182.500a. Modal dasar 3.800.000 3.800.000b. Modal yang belum disetor -/- 2.745.000 3.617.500c. Saham yang dibeli kembali (Treasury Stock) -/- - -

18. Tambahan modal disetor - 872.500a. Agio - -b. Disagio -/- - -c. Modal sumbangan - -d. Dana setoran modal - 872.500e. lainnya - -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - -a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - -c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian)aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -h. Lainnya - -

20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - -21. Selisih Restrukturisasi entitas sepengendali 5) - -22. Ekuitas Lainnya - -23. Cadangan 1.000 - a. Cadangan umum 1.000 - b. Cadangan tujuan - -24. Laba/rugi 61.888 33.665 a. Tahun-tahun lalu 32.666 14.677 b. Tahun berjalan 29.222 18.988

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKANKEPADA PEMILIK 1.117.888 1.088.665

25. Kepentingan non Pengendali 6) - -TOTAL EKUITAS 1.117.888 1.088.665TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 2.816.215 1.695.125

I TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - -

b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang

masih berjalan - -3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN 292.497 157.200 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang

belum ditarik 292.497 157.200a. BUMN - -

i. Committed - - - Rupiah - -

- Valuta asing - - ii. Uncommitted - -

- Rupiah - - - Valuta asing - -

b. Lainnya 292.497 157.200i. Committed 292.497 157.200

ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang

belum ditarik - - a. Committed - -

i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang

masih berjalan - - 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1.322 2.796 1. Garansi yang diterima - -

a. Rupiah - - b. Valuta asing - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 1.322 2.796a. Bunga kredit yang diberikan 1.322 2.796

b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1.933 1.710 1. Garansi yang diberikan 1.933 1.710

a. Rupiah 1.933 1.710b. Valuta asing - -

2. Lainnya - -

Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 67.00% 26.87% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.48% 1.04% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.41% 0.80% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset 0.76% 1.20%

keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 0.71% 0.95% 6. NPL net 0.57% 0.64% 7. Return on Asset (ROA) 2.38% 2.54% 8. Return on Equity (ROE) 3.56% 8.52% 9. Net Interest Margin (NIM) 5.38% 5.85%10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 73.59% 74.13%11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 89.60% 100.87%Kepatuhan (Compliance)1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8.01% 8.20% b. GWM Valuta asing - -3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1.101.133 201.134

1 Modal disetor 1.055.000 155.0002 Cadangan Tambahan Modal 46.133 46.134

2.1 Faktor penambah *) 48.277 48.506a.Agio - -b.Modal sumbangan - -c.Cadangan umum 1.000 -d.Cadangan tujuan - -e.Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) 32.666 42.177f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 14.611 6.329g.Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - -h.Dana setoran modal - -i. Waran yang diterbitkan (50%) - -j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka

program kompensasi berbasis saham (50%) - -2.2 Faktor pengurang *) 2.144 2.372

a.Disagio - -b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 666 747c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - -d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -e.Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari

penurunan nilai wajar ataspenyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - -

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugianpenurunan nilai atas aset produktif - 147

g.Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas asetnon produktif yang wajib dihitung 1.478 1.478

h.Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajardari instrumen keuangan dalam trading book - -

3 Modal Inovatif *) - -3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - -

4 Faktor Pengurang Modal Inti - -4.1 Goodwill - -4.2 Aset tidak berwujud lainnya - -4.3 Penyertaan (50%) - -4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - -

5 Kepentingan Non Pengendali - - B Modal Pelengkap 16.964 7.584

1 Level Atas (Upper Tier 2) *) 16.964 7.5841.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - -1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - -1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - -1.4 Mandatory convertible bond - -1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai

Modal inti - -1.6 Instrumen modal pelengkap level atas

(upper tier 2) lainnya - -1.7 Revaluasi aset tetap - -1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 16.964 7.584

1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan daripeningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategoriTersedia untuk Dijual (45%) - -

2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) - -2.1 Redeemable preference shares - -2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang

dapat diperhitungkan - -2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah

(lower tier 2) lainnya - -3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) - -

3.1 Penyertaan (50%) - -3. 2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - -

C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - Eksposur Sekuritisasi - -

D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E Modal pelengkap tambahan yang dialokasikan untuk

mengantisipasi risiko pasar - - II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.118.097 208.718 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK 1.118.097 208.718MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 1.580.295 698.640

V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 88.448 78.028

VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - -

VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUKRISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 67.00% 26.87%

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMUNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 67.00% 26.87%

(dalam jutaan rupiah)

A. Terkait dengan Nilai Tukar1. Spot - - - - -2. Forward - - - - -3. Option - - - - -

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -4. Future - - - - -5. Swap - - - - -6. Lainnya - - - - -B Terkait dengan Suku Bunga1. Forward - - - - -2. Option - - - - - a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya

J U M L AH - - - - -

Kantor Pusat : Grha Bank MAS Jl.Setiabudi Selatan Kav 10, Kuningan, Jakarta Selatan Telp.(021) 57906006(H),Fax.(021) 57906005, Website:www.bankmas.co.idKCU Kuningan : Grha Bank MAS Jl.Setiabudi Selatan Kav 10, Kuningan, Jakarta Selatan Telp.(021) 57906006(H),Fax.(021) 57906005, Website:www.bankmas.co.idKC Suryopranoto : Jl.Suryopranoto No.24 A Jakarta Pusat,Telp (021) 6335140,6335150 (H),Fax.(021)6314559KC Krekot Bunder : Jl. Raya Krekot Bunder No.61 Jakarta Pusat. Telp. (021) 3519612, 3519822 (H), Fax. (021) 3457461KC Surabaya : Jl. Slompretan No.28 Surabaya, Telp. (031) 3554812 (H), Fax. (031) 3554821KCP Sukarjo Wiryopranoto : Jl. Sukarjo Wiryopranoto No. 47 C Jakarta Barat, Telp. (021) 62310658 (H), Fax. (021) 62310659KCP Kelapa Gading : Jl. Raya Barat Boulevard Blok XC No. 7 Kelapa Gading Jakarta Utara, Telp (021) 29383078 (H), Fax. (021) 29382811KCP Tangerang : Jl. Merdeka No. 110 B Tangerang, Banten, Telp. (021) 55773366 (H), Fax. (021) 55776263KCP Mangga Dua : Ged. Pusat Perdagangan Grosir, Mangga Dua Blok KA No.3 Lt.2 Jakarta Utara, Telp. (021) 62203808 (H), Fax. (021) 62203809KCP Muara Karang : Jl. Muara Karang Raya, Blok CC5 Selatan No.38 Jakarta Utara, Telp. (021) 66694786 (H), Fax. (021) 66694785KCP Tanjung Duren : Jl. Tanjung Duren Raya No. 111 Jakarta Barat, Telp. (021) 56942296, Fax. (021) 56942295KCP Embong Malang : Jl. Embong Malang No. 61-65 Surabaya, Telp. (031) 5325965, Fax (031) 5325956

30 Sep 2014 31 Des 2013

30 Sep 2013

Sep 2013

12.00%

Telah dipublikasikan di Media Indonesia tanggal 6 November 2014