laporan posisi keuangan ( neraca ) triwulanan … · no. pos-pos bank posisi 30 september 2015...

2

(Dalam Jutaan Rupiah)No. 30-Sep 31 Desember

2015 2014 (Audited)

ASET1. Kas 2,584 2,4102. Penempatan pada Bank Indonesia 15,150 20,6263. Penempatan pada bank lain 91,002 62,1244. Tagihan spot dan derivatif - -5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual 20,960 9,880c. Dimiliki hingga jatuh tempo 18,399 11,951d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -

6. - -7. - -8. Tagihan akseptasi - -9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 228,054 59,645

10. Pembiayaan syariah 1) - -11. Penyertaan - -12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga - -b. Kredit (888) (356)c. Lainnya - -

13. Aset tidak berwujud 1,488 575Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (593) (573)

14. Aset tetap dan inventaris 17,619 15,313Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (7,409) (7,075)

15. Aset non produktifa. Properti terbengkalai - -b. Aset yang diambil alih 4,456 4,456c. Rekening tunda - -d. Aset antar kantor 2)

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - -17. Sewa pembiayaan 3) - -18. Aset pajak tangguhan 777 77719. Aset lainnya 3,194 51,249

TOTAL ASET 394,793 231,002

LIABILITAS1. Giro 11,343 10,1272. Tabungan 15,303 12,9893. Simpanan berjangka 41,221 7,9114. Dana investasi revenue sharing 1) - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -6. Pinjaman dari bank lain - -7. Liabilitas spot dan derivatif - -8. - -9. Utang akseptasi - -10. Surat berharga yang diterbitkan - -11. Pinjaman yang diterima - -12. Setoran jaminan - -13. Liabilitas antar kantor 2)

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14. Liabilitas pajak tangguhan - -15. Liabilitas lainnya 4,992 53,11316. Dana investasi profit sharing 1) - -

TOTAL LIABILITAS 72,859 84,140

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )

LIABILITAS DAN EKUITAS

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )

POS - POS

2

EKUITAS17. Modal disetor

a. Modal dasar 1,000,000 250,000b. Modal yang belum disetor -/- (680,000) (118,000)c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - -

18. Tambahan modal disetora. Agio - -b. Disagio -/- - -c. Modal sumbangan - -d. Dana setoran modal - 18,000e. Lainnya - -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif laina. - -b. 755 (219)c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - -h. Lainnya - -

20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - -22. Ekuitas lainnya - -23. Cadangan

a. Cadangan umum 822 822b. Cadangan tujuan - -

24. Laba/rugia. Tahun-tahun lalu (3,741) (4,143)b. Tahun berjalan 4,098 402

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN 321,934 146,862KEPADA PEMILIK

25. Kepentingan non pengendali 6)

TOTAL EKUITAS 321,934 146,862

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 394,793 231,002

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asingKeuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANPeriode : 01 Januari s/d 30 September 2015 dan 2014


No. 30-Sep 30-Sep2015 2014

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga1. Pendapatan Bunga 24,336 10,984

a. Rupiah 24,336 10,984b. Valuta asing - -

2. Beban Bunga 2,346 293a. Rupiah 2,346 293b. Valuta asing - -Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 21,990 10,691

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1,064 437

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangani. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) - -e. - -f. - -g. 337 190h. - -i. Pendapatan lainnya 727 247

2. 18,947 9,862a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )

i. Surat berharga - -ii. Kredit 533 201iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - -

f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -g. - -h. - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 10,698 5,447k. Beban promosi 478 101l. Beban lainnya 7,238 4,113Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

LABA (RUGI) OPERASIONAL 4,107 1,266

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

Beban Operasional Selain Bunga

Kerugian dari penyertaan dengan equity methodKomisi/provisi/fee dan administrasi

POS-POS

Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai

DividenKeuntungan dari penyertaan dengan equity methodKomisi/provisi/fee dan administrasi

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 6 -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (15) 222

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (9) 222

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4,098 1,488

Pajak penghasilana. Taksiran pajak tahun berjalan - -b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 4,098 1,488

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugia. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - -c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. Lainnya - -e. - -

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugia. - -b. 755 (663)c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Lainnya - -e. - -

755 (663)

4,853 825

Laba yang dapat diatribusikan kepada :PEMILIK 4,098 1,488KEPENTINGAN NON PENGENDALITOTAL LABA TAHUN BERJALAN 4,098 1,488

Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :PEMILIK 755 (663)KEPENTINGAN NON PENGENDALITOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 755 (663)

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)

DIVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM ***) - -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asingKeuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk

Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK

Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN


LAPORAN ASET PRODUKTIR DAN INFORMASI LAINNYAPer 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

LAPORAN POSISI KEUANGAN ( NERACA ) TRIWULANANPer 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

L DPK KL D M Jumlah L DPK KLI.1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - -

3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - -

4.


5.


6. Tagihan akseptasi

7. Kredit a.

i. Rupiah - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 73 2 31 45 151 18,844 ii. Valuta asing

c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - -

d. Kredit properti

8. Penyertaan - - - - - - - - -

9. - - - - - - - - -

PIHAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Penyertaan modal sementara

No. POS-POSBANK

Posisi 30 September 2015 Posisi 30 Septem

10. - - - - - - - - -

11. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih

II1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 91,002 - - - - 91,002 37,059 - - b. Valuta asing

2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - -

3. Surat berharga a. Rupiah 39,359 - - - - 39,359 24,468 - - b. Valuta asing

4.


5.


6. Tagihan Akseptasi

7. Kredita.

i. Rupiah 32,014 - - - - 32,014 14,893 - - ii. Valuta asing

b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 134,919 2,080 104 43 - 137,146 37,552 - - ii. Valuta asing

c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - -

d. Kredit properti 58,743 - - - - 58,743 5,480 - -

8. Penyertaan

Tagihan lainnya*

PIHAK TIDAK TERKAIT



Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

9.

10. - - - - - - - - -

11. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah 21,175 - - - - 21,175 15,547 - - b. Valuta asing

12. Aset yang diambil alih - - - 4,456 4,456 - - 2,535

III INFORMASI LAIN1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia - b. Pada pihak lain -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 8883. 2090

4.15,40

5.1.16

6.1.71

7.0.53

8. Lainnyaa. Penerusan kredit - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - c. Aset produktif yang dihapus bukud.

- e. Aset produktif yang dihapus tagih -

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih

Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur

Penyertaan modal sementara

Tagihan lainnya*

- - -

- - - - - -

- - 37,059

- - - - - -

- - 24,468

- - - - - -

- - - - - -

- - 14,893

- - 37,552

- - - - - - - - 5,480

D M Jumlah

- - - - - -

- - - - - -

- - - - - -

- - - - - -

- - - - - -

- - - - - -

18,844

- - - - - -

- - -

- - -


mber 2014

- - -

- - 15,547

5,554 - 8,089

- -

3341268

26.54

2.99

3.17

1.14

- -

- -

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPer 30 September 2015 dan 31 Desember 2014

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -

3. Surat berharga - - - - - - - -

4.- - - - - - - -

5.- - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -

7. Kredit - 888 2090 - - 334 1268 -

8. Penyertaan - - - - - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya* - - - - - - - -

11. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - -


No. POS-POS30-Sep-15 30-Sep-14

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN


PPA wajib dibentuk

No. Posisi 30 September Posisi 31 Desember2015 2014 (Audited)

I

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -

3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i. Committed

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

ii. Uncommitted

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

b. Lainnya

i. Committed - -

ii. Uncommitted 21,175 13,795

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri - -

b. L/C dalam negeri - -

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -

5. Lainnya 1,389 1,206

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan - 109

b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya - 32

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Lainnya - -

(Dalam Jutaan Rupiah)POS-POS

TAGIHAN KOMITMEN

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI TRIWULANPer 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN RASIO KEUANGANPer 30 September 2015 dan 2014

RASIO Per 30 September Per 30 September2015 2014

Rasio Kinerja1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 124.32 118.382. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.26 4.913. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.06 -4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.24 0.215. NPL gross 0.10 -6. NPL net - -7. Return on Asset (ROA) 1.68 1.128. Return on Equity (ROE) 1.62 1.059. Net Interest Margin (NIM) 9.78 9.3310. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 83.83 88.9211. Loan to Deposit Ratio (LDR) 336.03 245.59

Kepatuhan (Compliance)1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -

2. Giro Wajib Minimum (GWM)a. GWM utama rupiah 8.86 9.88b. GWM valuta asing - -

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

(Dalam%)

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM CONVENSIONALPer 30 September 2015 dan 2014

I1 Modal Inti Utama (CET 1) 313.579 142.322

1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 320.000 132.0001.2 Cadangan Tambahan Modal 1) (4.748) 10.322

1.2.1 Agio / Disagio1.2.2 Modal sumbangan1.2.3 Cadangan umum 822 -1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (3.741) -1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 3.074 -1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 0 -1.2.7 Dana setoran modal 0 -1.2.8 Waran yang diterbitkan 0 -1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 0 -1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 755 -1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 0 -1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (1.202) -1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (4.456) -1.2.14 0 -

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 01.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) 1.673 -

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 777 -1.4.2 Goodwill 0 -1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 896 -1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 0 -1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 0 -1.4.6 Eksposur sekuritisasi 0 -1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 0 -1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) 0 -

2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1)

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 0 -2.2 Agio / Disagio 0 -2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) 0 -

II 1.949 571 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 0 -2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 0 -3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.949 5714 Cadangan tujuan 0 -5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)

5.1 Sinking Fund 0 -5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2) 0

315.528 142.893

30-Sep-15 30-Sep-14 30-Sep-15 30-Sep-14ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 3) 230.922 100.061 Rasio CET1 123,45 117,91ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 123,45 117,91ATMR RISIKO OPERASIONAL 23.101 20.641 Rasio Tier 2 0,77 0,47TOTAL ATMR 254.023 120.702 Rasio total 124,21 118,38

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,00 9,00 CET 1 UNTUK BUFFER

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

Modal Pelengkap (Tier 2)

Total Modal

30-Sep-15 30-Sep-14

Modal Inti (Tier 1)

Per 30 September 2015

124.21

30 september 2015 dan 2014 tidak diaudit

30 September

Per 30 September 2015 dan 2014

Per 30 September 2015 dan 2014

26 Oktober 2015Surabaya, 4 November 2015S.E&O

laporan posisi keuangan ( neraca ) triwulanan … · no. pos-pos bank posisi 30 september 2015...

Documents