laporan posisi keuangan / neraca laporan laba … artha graha maret 19.pdfsurat berharga yang dijual...

1
L DPK KL D M JUMLAH 2019 2018 L DPK KL D M JUMLAH 2019 2018 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus No 1. Penempatan pada bank lain 329 - - 329 348 - - 348 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 431.882 161.809 111.300 892.493 287.937 122.931 138.360 704.276 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontijensi - - 1.433 3 - - 780 25 POS-POS ASET 1. Kas 361.367 379.176 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3.426.001 3.455.581 3. Penempatan Pada Bank lain 576.262 459.736 4. Tagihan Spot dan Derivatif 1.856 657 5. Surat Berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 50.126 - b. Tersedia untuk dijual 1.188.841 1.074.535 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 666.142 665.891 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) . 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 935.556 764.958 8. Tagihan Akseptasi 46.639 35.056 9. Kredit - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15.470.604 15.664.638 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan 137 137 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/- - - a. Surat Berharga - - b. Kredit (593.691 ) (588.318) c. Lainnya (329 ) (338) 13. Aset Tidak Berwujud 73.212 73.212 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud (23.727 ) (21.896) 14. Aset Tetap dan Inventaris 2.218.503 2.221.695 Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (170.064 ) (168.555) 15. Aset non produktif - - a. Properti Terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 1.548.501 1.551.262 c. Rekening Tunda - - d. Aset Antar Kantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 546 507 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset Pajak Tangguhan 51.532 51.532 19. Aset lainnya 652.200 405.723 TOTAL ASET 26.480.214 26.025.189 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 4.053.817 4.087.800 2. Tabungan 1.583.473 1.581.992 3. Simpanan Berjangka 15.437.715 14.785.261 4. Dana Investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari Bank Lain 9.767 297.062 7. Liabilitas Spot dan Derivatif 473 320 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang Akseptasi 46.639 35.056 10. Surat Berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 184.503 176.103 12. Setoran Jaminan 7.045 7.021 13. Liabilitas Antar Kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas Pajak Tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 527.975 467.463 16. Dana Investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 21.851.407 21.438.078 EKUITAS 17. Modal Disetor a. Modal dasar 5.800.133 5.800.133 b. Modal yang belum disetor -/- (4.048.651 ) (4.048.651) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 414.754 414.754 b. Disagio -/- - - c. Modal Sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (7.465 ) (8.895) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 6.753 4.523 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - - 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1.146.613 1.067.808 b. Tahun berjalan 12.852 53.621 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 25. Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 4.628.807 4.587.111 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 26.480.214 26.025.189 POS-POS NO. BANK 31 MAR 2019 31 DES 2018 LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA 31 MARET 2019 DAN 31 DESEMBER 2018 (dalam jutaan rupiah) POS-POS NO. POS-POS NO. LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE 1 JANUARI s.d. 31 MARET 2019 DAN 2018 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 MARET 2019 DAN 31 DESEMBER 2018 (dalam jutaan rupiah) POS-POS BANK 31 MAR 2019 31 MAR 2018 LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2019 DAN 31 MARET 2018 (dalam jutaan rupiah) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 MARET 2019 DAN 31 MARET 2018 (dalam jutaan rupiah) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 MARET 2019 DAN 31 MARET 2018 (dalam jutaan rupiah) I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 726.240 29.815 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah 1.974 - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 58 58 ii. Uncommitted 1.075.941 952.788 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 13.045 3.361 b. L/C dalam negeri 159.744 222.488 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 697.855 116.039 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 6.285 6.285 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 64.123 66.045 b. Valuta asing - 24.446 2. Lainnya 50.000 50.000 POS-POS NO. BANK 31 MAR 2019 31 DES 2018 I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 11.665 - - - - 11.665 - - - - - - ii. Valuta asing 38.926 - - - - 38.926 - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 489.219 - - - - 489.219 337.604 - - - - 337.604 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1.026 - - - - 1.026 26 - - - - 26 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 300.042 - - - - 300.042 64.016 - - - - 64.016 b. Valuta asing 275.891 - - - 329 276.220 180.341 - - - 348 180.689 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 1.856 - - - - 1.856 18 - - - - 18 3. Surat berharga a. Rupiah 1.905.109 - - - - 1.905.109 3.950.463 - - - - 3.950.463 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 935.556 - - - - 935.556 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 46.639 - - - - 46.639 23.913 - - - - 23.913 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 1.409.710 194.888 56.302 289.567 252.007 2.202.474 2.396.290 161.517 18.729 59.172 171.796 2.807.504 ii. Valuta asing 61.217 848 - - - 62.065 136.227 - - - - 136.227 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 8.907.324 2.453.928 108.522 6.316 402.160 11.878.250 10.177.241 2.487.758 131.272 16.493 388.670 13.201.434 ii. Valuta asing 535.291 252.714 - - - 788.005 1.262.178 809.081 - - - 2.071.259 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 1.149.974 1.513.694 110.038 869 161.327 2.935.902 1.432.735 1.441.484 111.163 1.846 160.671 3.147.899 ii. Valuta asing 209.560 174.659 - - - 384.219 189.338 494.240 - - - 683.578 d. Kredit properti 1.876.041 572.564 101.136 2.070 13.610 2.565.421 2.952.844 421.100 121.832 753 11.980 3.508.509 8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 222.841 71 - - - 222.912 149.041 1.508 - - - 150.549 b. Valuta asing 13.045 - 13.045 26.178 - - - - 26.178 12. Aset yang diambil alih 502.713 - 797.068 278.159 15.105 1.593.045 56.567 - 760.282 304.071 15.367 1.136.287 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia 353.889 353.889 b. Pada pihak lain 50.000 50.000 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 594.020 411.217 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1.005.558 843.790 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14,96% 15,87% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 4,43% 4,79% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 66,29% 336,05% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 64,34% 321,13% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 4.010 4.010 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 122.415 122.415 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - BANK 31 MAR 2019 31 MAR 2018 BANK PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 503.488 516.741 a. Rupiah 473.702 486.679 b. Valuta asing 29.786 30.062 2. Beban Bunga 272.909 268.704 a. Rupiah 261.978 257.804 b. Valuta asing 10.931 10.900 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 230.579 248.037 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 452.822 24.821 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga 126 - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga 40 102 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 16.742 16.844 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 432.273 5.482 i. Pendapatan lainnya 3.641 2.393 2. Beban Operasional Selain Bunga 670.971 246.435 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga - 1.282 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga - - ii. Kredit 455.914 21.000 iii. Pembiayaan Syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 138 - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 34 38 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 82.550 98.212 k. Beban promosi 9.189 9.118 l. Beban lainnya 123.146 116.785 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (218.149 ) (221.614) LABA (RUGI) OPERASIONAL 12.430 26.423 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 99 8 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 5.675 1.397 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3.614 (517) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 9.388 888 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 21.818 27.311 Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 8.966 7.033 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 12.852 20.278 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 43.120 18.525 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (8.624 ) (3.705) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.430 (207) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 2.230 - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 38.156 14.613 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 51.008 34.891 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 12.852 20.278 - Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 12.852 20.278 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 51.008 34.891 - Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 51.008 34.891 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DEVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh) 0,81 1,28 Jakarta, April 2019 Direksi Andy Kasih Anas Latief Direktur Utama Direktur PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS DIREKSI - Komisaris Utama/ Komisaris Independen : Kiki Syahnakri - Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata - Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma - Komisaris Independen : Edijanto - Komisaris : Richard Halim Kusuma *) - Komisaris : Elizawatie Simon - Komisaris Independen : Nicolaus Eko Riwayanto - Direktur Utama : Andy Kasih - Wakil Direktur Utama : Christina Harapan - Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen : Andry Siantar - Direktur : Indra Sintung Budianto - Direktur : Anas Latief - Direktur : Abdul Harris C.J. Simbolon *) - Direktur : Tomy Jongelis - Direktur : Indrastomo Nugroho *) TRANSAKSI NO. BANK Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 MARET 2019 (dalam jutaan rupiah) I. Modal Inti (Tier 1) 3.887.049 3.722.329 I. Modal Inti Utama (CET1) 3.887.049 3.722.329 I.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1) 1.751.482 1.751.482 I.2 Cadangan Tambahan Modal 2.236.585 2.088.001 1.2.1 Faktor Penambah 2.884.789 2.805.916 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.310.571 1.303.818 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 6.753 - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.574.219 1.502.098 1.2.1.2.1 Agio 414.754 414.012 1.2.1.2.2 Cadangan Umum - - 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.146.613 1.067.808 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 12.852 20.278 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang (648.204 ) (717.915) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - (29.976) 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (7.465 ) (184) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) - - 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (411.538 ) (432.573) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (229.201 ) (255.182) 1.2.2.2.7 Lainnya - - I.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - I.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (101.018 ) (117.154) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (51.532 ) (57.907) 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (49.486 ) (59.247) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio/Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia II. Modal Pelengkap 214.688 343.050 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 101.955 203.910 2 Agio atau disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 112.733 139.140 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - TOTAL MODAL 4.101.737 4.065.379 POS-POS NO. BANK 31 MAR 2019 31 MAR 2018 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM 31 MARET 2019 DAN 31 MARET 2018 (dalam jutaan rupiah) A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 28.465 - 28.465 - 15 2. Forward 28.385 - 28.385 - 95 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 556.966 - 556.966 1.856 363 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya JUMLAH 613.816 - 613.816 1.856 473 PT. Cakra Inti Utama : 15,62% PT. Cerana Arthaputra : 8,37% PT. Arthamulia Sentosajaya : 5,26% PT. Pirus Platinum Murni : 5,23% PT. Puspita Bisnispuri : 5,23% PT. Karya Nusantara Permai : 4,51% Masyarakat (<5%) : 55,78% PEMEGANG SAHAM PER 31 MARET 2019 CATATAN: 1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan : - Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. - Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. - Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan - BAPEPAM-LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik" - Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan - BAPEPAM-LK No.KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik 2. Nilai Perusahaan bukan hanya berdasarkan angka-angka diatas, tetapi juga termasuk nilai Human Capital-nya, yang rumusan perhitungannya masih dalam pengkajian. Jumlah karyawan Perusahaan pada tanggal 31 Desember 2018 dan 31 Maret 2019 masing-masing sebanyak 2.386 orang dan 2.240 orang. 3. Kurs USD per 31 Maret 2019 dan 2018 adalah Rp.14.240,00 dan Rp.13.767,50 *) Dalam proses Fit and Proper Test Otoritas Jasa Keuangan. Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,87% 17,50% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 10,17% 7,72% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 5,62% 3,44% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,99% 1,80% 5. NPL Gross 7,21% 4,24% 6. NPL Net 4,58% 2,44% 7. Return on Asset (ROA) 0,33% 0,39% 8. Return on Equity (ROE) 1,35% 2,19% 9. Net Interest Margin (NIM) 4,63% 4,31% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 97,63% 95,12% 11. Rasio Intermediasi Makroprudensial (RIM) 74,66% 82,66% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 7,28% 6,69% b. GWM Valuta asing 7,67% 8,46% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,30% 2,48% RASIO NO. BANK 31 MAR 2019 31 MAR 2018 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 31 MARET 2019 DAN 31 MARET 2018 1. Pokok Kredit/Baki Debet 2.726 2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261 3. PPAP dari Transaksi Pembelian - 4. PPAP Yang Dibentuk 27 5. Pendapatan Bunga - KETERANGAN NO. 2019 PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Tanggal 31 MARET 2019 (dalam jutaan rupiah) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 18.157.135 20.684.234 ATMR RISIKO PASAR 248.997 353.366 ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.239.711 2.197.552 TOTAL ATMR 20.645.843 23.235.152 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,28% 9,27% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50% Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 1,50% 1,48% RASIO KPMM Rasio CET1 18,83% 16,02% Rasio Tier 1 18,83% 16,02% Rasio Tier 2 1,04% 1,48% Rasio KPMM 19,87% 17,50% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,28% 9,27% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00% 31 MAR 2018 31 MAR 2019 BANK BANK 31 MAR 2018 31 MAR 2019 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Bunga diterima 466.458 506.396 Bunga dibayar (259.785 ) (267.092) Beban umum dan administrasi (159.715 ) (130.727) Beban tenaga kerja yang dibayar (82.550 ) (98.212) Pembayaran pajak penghasilan (8.966 ) (7.033) Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap - - Pendapatan (beban) non operasional 3.425 (1.623) Pendapatan (beban) operasional lainnya 19.937 14.027 Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi (21.196 ) 15.736 Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi Kredit yang diberikan 196.795 190.727 Aset lain-lain (213.040 ) (24.722) Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - - (16.245) 166.005 Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi Simpanan nasabah 619.952 170.680 Simpanan dari bank lain (278.894 ) 173.708 Liabilitas segera 9.643 (9.728) Liabilitas lain lain 84.454 27.201 435.155 361.861 Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi 397.714 543.602 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penjualan aset tetap 5.537 4.484 Penjualan (pembelian) surat berharga (164.682 ) (1.035.780) Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (170.598 ) - Pembelian aset tetap 2.341 2.804 Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi (327.402 ) (1.028.492) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran pinjaman subordinasi - - Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor - - Tambahan modal disetor - - Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan - - KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS 70.312 (484.890) Pengaruh perubahan kurs mata uang asing (3.706 ) 8.601 KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 4.294.492 2.773.315 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 4.361.098 2.297.026 Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas 361.367 358.808 Giro Bank Indonesia 1.577.201 1.602.522 Giro bank lain 331.010 244.705 Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain - - yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 2.091.520 90.991 Sertifikat Deposito Bank Indonesia yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi - - JUMLAH 4.361.098 2.297.026

Upload: hoangcong

Post on 05-Aug-2019

219 views

Category:

Documents


0 download

TRANSCRIPT

Page 1: LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA LAPORAN LABA … Artha Graha Maret 19.pdfSurat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) . 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

L DPK KL D M JUMLAH2019 2018

L DPK KL D M JUMLAH

2019 2018 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

No

1. Penempatan pada bank lain 329 - - 329 348 - - 348 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 431.882 161.809 111.300 892.493 287.937 122.931 138.360 704.276 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontijensi - - 1.433 3 - - 780 25

POS-POS

ASET 1. Kas 361.367 379.176 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3.426.001 3.455.581 3. Penempatan Pada Bank lain 576.262 459.736 4. Tagihan Spot dan Derivatif 1.856 657 5. Surat Berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 50.126 - b. Tersedia untuk dijual 1.188.841 1.074.535 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 666.142 665.891 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) . 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 935.556 764.958 8. Tagihan Akseptasi 46.639 35.056 9. Kredit - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15.470.604 15.664.638 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan 137 137 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/- - - a. Surat Berharga - - b. Kredit (593.691 ) (588.318 ) c. Lainnya (329 ) (338 ) 13. Aset Tidak Berwujud 73.212 73.212 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud (23.727 ) (21.896 ) 14. Aset Tetap dan Inventaris 2.218.503 2.221.695 Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (170.064 ) (168.555 ) 15. Aset non produktif - - a. Properti Terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 1.548.501 1.551.262 c. Rekening Tunda - - d. Aset Antar Kantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 546 507 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset Pajak Tangguhan 51.532 51.532 19. Aset lainnya 652.200 405.723 TOTAL ASET 26.480.214 26.025.189 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 4.053.817 4.087.800 2. Tabungan 1.583.473 1.581.992 3. Simpanan Berjangka 15.437.715 14.785.261 4. Dana Investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari Bank Lain 9.767 297.062 7. Liabilitas Spot dan Derivatif 473 320 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang Akseptasi 46.639 35.056 10. Surat Berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 184.503 176.103 12. Setoran Jaminan 7.045 7.021 13. Liabilitas Antar Kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas Pajak Tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 527.975 467.463 16. Dana Investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 21.851.407 21.438.078 EKUITAS 17. Modal Disetor a. Modal dasar 5.800.133 5.800.133 b. Modal yang belum disetor -/- (4.048.651 ) (4.048.651 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 414.754 414.754 b. Disagio -/- - - c. Modal Sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (7.465 ) (8.895 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 6.753 4.523 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - - 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1.146.613 1.067.808 b. Tahun berjalan 12.852 53.621 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 25. Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 4.628.807 4.587.111 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 26.480.214 26.025.189

POS-POSNO. BANK 31 MAR 2019 31 DES 2018

LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA 31 MARET 2019 DAN 31 DESEMBER 2018

(dalam jutaan rupiah)

POS-POSNO.

POS-POSNO.

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE 1 JANUARI s.d. 31 MARET 2019 DAN 2018

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 MARET 2019 DAN 31 DESEMBER 2018

(dalam jutaan rupiah)

POS-POS BANK 31 MAR 2019 31 MAR 2018

LAPORAN ARUS KASUNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2019 DAN 31 MARET 2018

(dalam jutaan rupiah)

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 MARET 2019 DAN 31 MARET 2018

(dalam jutaan rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN31 MARET 2019 DAN 31 MARET 2018

(dalam jutaan rupiah)

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 726.240 29.815 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah 1.974 - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 58 58 ii. Uncommitted 1.075.941 952.788 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 13.045 3.361 b. L/C dalam negeri 159.744 222.488 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 697.855 116.039 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 6.285 6.285 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 64.123 66.045 b. Valuta asing - 24.446 2. Lainnya 50.000 50.000

POS-POSNO.BANK

31 MAR 2019 31 DES 2018

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 11.665 - - - - 11.665 - - - - - - ii. Valuta asing 38.926 - - - - 38.926 - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 489.219 - - - - 489.219 337.604 - - - - 337.604 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1.026 - - - - 1.026 26 - - - - 26 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 300.042 - - - - 300.042 64.016 - - - - 64.016 b. Valuta asing 275.891 - - - 329 276.220 180.341 - - - 348 180.689 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 1.856 - - - - 1.856 18 - - - - 18 3. Surat berharga a. Rupiah 1.905.109 - - - - 1.905.109 3.950.463 - - - - 3.950.463 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 935.556 - - - - 935.556 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 46.639 - - - - 46.639 23.913 - - - - 23.913 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 1.409.710 194.888 56.302 289.567 252.007 2.202.474 2.396.290 161.517 18.729 59.172 171.796 2.807.504 ii. Valuta asing 61.217 848 - - - 62.065 136.227 - - - - 136.227 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 8.907.324 2.453.928 108.522 6.316 402.160 11.878.250 10.177.241 2.487.758 131.272 16.493 388.670 13.201.434 ii. Valuta asing 535.291 252.714 - - - 788.005 1.262.178 809.081 - - - 2.071.259 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 1.149.974 1.513.694 110.038 869 161.327 2.935.902 1.432.735 1.441.484 111.163 1.846 160.671 3.147.899 ii. Valuta asing 209.560 174.659 - - - 384.219 189.338 494.240 - - - 683.578 d. Kredit properti 1.876.041 572.564 101.136 2.070 13.610 2.565.421 2.952.844 421.100 121.832 753 11.980 3.508.509 8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 222.841 71 - - - 222.912 149.041 1.508 - - - 150.549 b. Valuta asing 13.045 - 13.045 26.178 - - - - 26.178 12. Aset yang diambil alih 502.713 - 797.068 278.159 15.105 1.593.045 56.567 - 760.282 304.071 15.367 1.136.287 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia 353.889 353.889 b. Pada pihak lain 50.000 50.000 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 594.020 411.217 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1.005.558 843.790 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14,96% 15,87% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 4,43% 4,79% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 66,29% 336,05% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 64,34% 321,13% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 4.010 4.010 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 122.415 122.415 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

BANK 31 MAR 2019 31 MAR 2018

BANK

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 503.488 516.741 a. Rupiah 473.702 486.679 b. Valuta asing 29.786 30.062 2. Beban Bunga 272.909 268.704 a. Rupiah 261.978 257.804 b. Valuta asing 10.931 10.900 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 230.579 248.037 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 452.822 24.821 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga 126 - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga 40 102 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 16.742 16.844 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 432.273 5.482 i. Pendapatan lainnya 3.641 2.393 2. Beban Operasional Selain Bunga 670.971 246.435 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga - 1.282 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga - - ii. Kredit 455.914 21.000 iii. Pembiayaan Syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 138 - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 34 38 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 82.550 98.212 k. Beban promosi 9.189 9.118 l. Beban lainnya 123.146 116.785 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (218.149 ) (221.614 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 12.430 26.423 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 99 8 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 5.675 1.397 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3.614 (517) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 9.388 888 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 21.818 27.311 Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 8.966 7.033 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 12.852 20.278 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 43.120 18.525 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (8.624 ) (3.705 ) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.430 (207 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 2.230 - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 38.156 14.613 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 51.008 34.891 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 12.852 20.278 - Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 12.852 20.278 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 51.008 34.891 - Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 51.008 34.891 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DEVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh) 0,81 1,28

Jakarta, April 2019Direksi

Andy Kasih Anas Latief Direktur Utama Direktur

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS DIREKSI - Komisaris Utama/ Komisaris Independen : Kiki Syahnakri - Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata - Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma - Komisaris Independen : Edijanto - Komisaris : Richard Halim Kusuma *) - Komisaris : Elizawatie Simon - Komisaris Independen : Nicolaus Eko Riwayanto

- Direktur Utama : Andy Kasih- Wakil Direktur Utama : Christina Harapan- Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen : Andry Siantar- Direktur : Indra Sintung Budianto - Direktur : Anas Latief - Direktur : Abdul Harris C.J. Simbolon *) - Direktur : Tomy Jongelis- Direktur : Indrastomo Nugroho *)

TRANSAKSINO. BANK

Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF31 MARET 2019

(dalam jutaan rupiah)

I. Modal Inti (Tier 1) 3.887.049 3.722.329 I. Modal Inti Utama (CET1) 3.887.049 3.722.329 I.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1) 1.751.482 1.751.482 I.2 Cadangan Tambahan Modal 2.236.585 2.088.001 1.2.1 Faktor Penambah 2.884.789 2.805.916 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.310.571 1.303.818 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 6.753 - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.574.219 1.502.098 1.2.1.2.1 Agio 414.754 414.012 1.2.1.2.2 Cadangan Umum - - 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.146.613 1.067.808 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 12.852 20.278 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang (648.204 ) (717.915 ) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - (29.976 ) 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (7.465 ) (184 ) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) - - 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (411.538 ) (432.573 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (229.201 ) (255.182 ) 1.2.2.2.7 Lainnya - - I.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - I.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (101.018 ) (117.154 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (51.532 ) (57.907 ) 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (49.486 ) (59.247 ) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio/Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia II. Modal Pelengkap 214.688 343.050 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 101.955 203.910 2 Agio atau disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 112.733 139.140 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - TOTAL MODAL 4.101.737 4.065.379

POS-POSNO. BANK 31 MAR 2019 31 MAR 2018

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM 31 MARET 2019 DAN 31 MARET 2018

(dalam jutaan rupiah)

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 28.465 - 28.465 - 15 2. Forward 28.385 - 28.385 - 95 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 556.966 - 556.966 1.856 363 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya JUMLAH 613.816 - 613.816 1.856 473

PT. Cakra Inti Utama : 15,62% PT. Cerana Arthaputra : 8,37% PT. Arthamulia Sentosajaya : 5,26% PT. Pirus Platinum Murni : 5,23% PT. Puspita Bisnispuri : 5,23% PT. Karya Nusantara Permai : 4,51% Masyarakat (<5%) : 55,78%

PEMEGANG SAHAM PER 31 MARET 2019

CATATAN:1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan : - Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan

Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. - Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi

dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. - Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan - BAPEPAM-LK

No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik"

- Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan - BAPEPAM-LK No.KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik

2. Nilai Perusahaan bukan hanya berdasarkan angka-angka diatas, tetapi juga termasuk nilai Human Capital-nya, yang rumusan perhitungannya masih dalam pengkajian.

Jumlah karyawan Perusahaan pada tanggal 31 Desember 2018 dan 31 Maret 2019 masing-masing sebanyak 2.386 orang dan 2.240 orang.

3. Kurs USD per 31 Maret 2019 dan 2018 adalah Rp.14.240,00 dan Rp.13.767,50

*) Dalam proses Fit and Proper Test Otoritas Jasa Keuangan.

Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,87% 17,50% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 10,17% 7,72% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 5,62% 3,44% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,99% 1,80% 5. NPL Gross 7,21% 4,24% 6. NPL Net 4,58% 2,44% 7. Return on Asset (ROA) 0,33% 0,39% 8. Return on Equity (ROE) 1,35% 2,19% 9. Net Interest Margin (NIM) 4,63% 4,31% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 97,63% 95,12% 11. Rasio Intermediasi Makroprudensial (RIM) 74,66% 82,66% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 7,28% 6,69% b. GWM Valuta asing 7,67% 8,46% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,30% 2,48%

RASIONO. BANK 31 MAR 2019 31 MAR 2018

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 31 MARET 2019 DAN 31 MARET 2018

1. Pokok Kredit/Baki Debet 2.726 2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261 3. PPAP dari Transaksi Pembelian - 4. PPAP Yang Dibentuk 27 5. Pendapatan Bunga -

KETERANGANNO. 2019

PEMBELIAN KREDIT DARI BPPNTanggal 31 MARET 2019

(dalam jutaan rupiah)

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO KREDIT 18.157.135 20.684.234

ATMR RISIKO PASAR 248.997 353.366

ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.239.711 2.197.552

TOTAL ATMR 20.645.843 23.235.152

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,28% 9,27%

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50%

Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 1,50% 1,48%

RASIO KPMM

Rasio CET1 18,83% 16,02%

Rasio Tier 1 18,83% 16,02%

Rasio Tier 2 1,04% 1,48%

Rasio KPMM 19,87% 17,50%

CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,28% 9,27%

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK

Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00%

Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00%Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%

31 MAR 201831 MAR 2019 BANK BANK

31 MAR 2018 31 MAR 2019

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Bunga diterima 466.458 506.396Bunga dibayar (259.785 ) (267.092 )Beban umum dan administrasi (159.715 ) (130.727 )Beban tenaga kerja yang dibayar (82.550 ) (98.212 )Pembayaran pajak penghasilan (8.966 ) (7.033 )Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap - -Pendapatan (beban) non operasional 3.425 (1.623 )Pendapatan (beban) operasional lainnya 19.937 14.027Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi (21.196 ) 15.736Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi Kredit yang diberikan 196.795 190.727Aset lain-lain (213.040 ) (24.722 )Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - - (16.245 ) 166.005Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi Simpanan nasabah 619.952 170.680Simpanan dari bank lain (278.894 ) 173.708Liabilitas segera 9.643 (9.728 )Liabilitas lain lain 84.454 27.201 435.155 361.861Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi 397.714 543.602

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penjualan aset tetap 5.537 4.484Penjualan (pembelian) surat berharga (164.682 ) (1.035.780 )Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (170.598 ) -Pembelian aset tetap 2.341 2.804Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi (327.402 ) (1.028.492 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran pinjaman subordinasi - -Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor - -Tambahan modal disetor - -Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan - -KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS 70.312 (484.890 )Pengaruh perubahan kurs mata uang asing (3.706 ) 8.601KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 4.294.492 2.773.315KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 4.361.098 2.297.026Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas 361.367 358.808Giro Bank Indonesia 1.577.201 1.602.522Giro bank lain 331.010 244.705Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain - - yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 2.091.520 90.991Sertifikat Deposito Bank Indonesia yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi - -

JUMLAH 4.361.098 2.297.026