laporan pelaksanaan good corporate … · kompetensi perbankan syariah yang dirasakan saat ......

LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI - 2014 1

LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG) UNITUSAHA SYARIAH PT. BANK RIAU KEPRI

A. GOOD CORPORATE GOVERNANCE UUS PT. BANK RIAU KEPRI

Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) yang konsisten merupakan sebuah modal yangbesar untuk terbentuknya citra perusahaan yang baik kepada masyarakat. Mengingat tingginyakompetensi perbankan syariah yang dirasakan saat ini, kami memandang perlunya pelaksanaanGCG secara konsisten dan baik sehingga menghasilkan kepercayaan masyarakat kepada UnitUsaha Syariah (UUS) PT. Bank Riau Kepri, khususnya masyarakat Riau dan Kepri. Penerapan GCGyang dilakukan secara konsisten dan baik akan meningkatkan keyakinan stakeholders terhadapkinerja dan operasional Unit Usaha Syariah (UUS) PT. Bank Riau Kepri.

Dengan berpedoman pada Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tanggal 7 Desember2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan UnitUsaha Syariah, Unit Usaha Syariah (UUS) PT. Bank Riau Kepri berkomitmen dalam melaksananGCG di seluruh aspek yang dimiliki dengan berlandaskan pada 5 prinsip dasar GoodCorporate Governance yaitu transparansi (transparency), akuntabilitas (accountability),pertanggungjawaban (responsibility), independensi (independency) dan kewajaran (fairness).

Dalam pelaksanaan GCG, Bank perlu melakukan check and balance, menghindari benturankepentingan (conflict of interest) dalam pelaksanaan tugas serta meningkatkan perlindunganbagi kepentingan stakeholders khususnya nasabah pemilik dana dan pemegang saham minoritas.

Sebagai salah satu bentuk implementasi prinsip transparansi (transparency), Bank diwajibkanuntuk menyampaikan Laporan Pelaksanaan GCG kepada stakeholders. Laporan dimaksuddiperlukan untuk meningkatkan pemahaman stakeholders dan mendorong stakeholdersmelakukan check and balance.

Penyusunan Laporan Pelaksanaan GCG ini disusun berdasarkan ketentuan Surat Edaran BankIndonesia No. 12/13/DPbS tanggal 30 April 2010 tentang Pelaksanaan Good CorporateGovernance bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.

B. STRUKTUR ORGANISASI DAN TATA KERJA (SOT)

PT. Bank Riau Kepri telah mengubah susunan Struktur Organisasi dan Tata Kerja (SOT) yangmana pada SOT sebelumnya Unit Usaha Syariah PT. Bank Riau Kepri berada dibawah DirekturKomersial & Syariah kini diubah menjadi Direktur Kredit dan Syariah.

Hal ini didasari dengan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 99/KEPDIR/2010 tanggal29 Oktober 2010 tentang Perubahan Atas Keputusan Direksi No. 79/KEPDIR/2008 tentangStruktur Organisasi dan Tata Kerja PT. Bank Pembangunan Daerah Riau, untuk lebih jelasnyaberikut SOT PT. Bank Riau Kepri :


Gambar 1. SOT PT. Bank Riau Kepri


C. DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS)

Sebagai Bank yang menjalankan operasionalnya berdasarkan prinsip syariah, maka dalam halpengawasan syariah dilakukan oleh Dewan Pengawas Syariah (DPS) yang dibentuk dan berkantordi UUS . DPS bersifat tidak terikat oleh UUS, pengangkatan DPS harus memiliki rekomendasi dariDewan Syariah Nasional-Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) dan mendapat persetujuan dariBank Indonesia sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor:11/10/PBI/2009 Tentang UnitUsaha Syariah.

a. Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri

Berdasarkan hasil Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPS-LB) PT. Bank Riau Kepripada tanggal 13 Februari 2013 sebagaimana tertuang dalam Akta Nomor 19 yang dibuatdihadapan Notaris Refizal, SH. Mhum. di Jakarta, telah Menetapkan Pengangkatan DewanPengawas Syariah Unit Usaha Syariah sebagaimana berikut.

Berdasarkan keputusan RUPS-LB pada tanggal 19 Agustus 2010 di Batam, RUPS telahmenetapkan 2 (dua) calon Dewan Pengawas Syariah (DPS) yang diajukan, yaitu :

1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA.

2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA.

Kedua calon tersebut sesuai dengan surat Nomor 1609/DIR/2010 tanggal 07 September2010 tentang rekomendasi Calon DPS telah diajukan oleh Direksi PT. Bank Riau Kepri keBadan Pelaksana Harian Dewan Syariah Nasional (DSN) Majelis Ulama Indonesia (MUI) untukmendapatkan rekomendasi.

Selanjutnya DSN-MUI pusat telah merekomendasikan Dewan Pengawas Syariah PT. BankRiau Kepri sesuai suratnya Nomor : U-400/DSN-MUI/XI/2011 tanggal 15 November 2011perihal Rekomendasi Dewan Pengawas Syariah, anggota DPS yang direkomendasikan adalah3 (tiga) nama yakni sebagai berikut:

1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA (Ketua)2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA (Anggota)3. H. Fajeriansyah, Lc, MA (Anggota)

Selanjutnya pada tanggal 13 Januari 2013 Bank Indonesia telah menyetujui Dewan PengawasSyariah (DPS) PT. Bank Riau Kepri, yaitu sesuai surat Bank Indonesia Nomor15/2/DPbS/PadBS/Pbr tanggal 18 Januari 2013 perihal calon Dewan Pengawas Syariah, yangmenyetujui Dewan Pengawas Syariah sebagai berikut :

1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA. (Ketua)2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA. (Anggota)

Pada tanggal 13 Maret 2013 Bank Indonesia mengangkat kedua calon anggota DewanPengawas Syariah (DPS) PT. Bank Riau Kepri yakni sesuai dengan surat Bank IndonesiaNomor 15/5/DPbS/PAdBS/Pbr tanggal 13 Maret 2013 dengan rincian DPS sebagai berikut:1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA. (Ketua)2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA. (Anggota)

Kedua anggota DPS menjabat sebagai ketua dan anggota Dewan Pengawas Syariah selama(empat ) tahun terhitung tanggal 13 Februari 2013 sampai dengan 13 februari 2017.


b. Susunan DPS PT. Bank Riau Kepri

Sesuai ketentuan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah,bahwasanya Jumlah anggota DPS sekurang-kurangnya 2 (dua) orang dan sebanyak-banyaknya 3 (tiga) orang, dan DPS dipimpin oleh 1 (satu) orang yang ditunjuk dari anggotaDPS. DPS PT. Bank Riau Kepri terdiri dari 2 (dua) orang yaitu Dr. H. Suryan Al Jamrah,MA(ketua) dan Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA (anggota). Kedua DPS tersebut diangkat padatahun 2013 berdasarkan Surat Keputusan Bank Indonesia No.15/5/DPbS/PAdBS/Pbrdan Surat Rekomendasi DSN-MUI No.U-400/DSN-MUI/XI/2011. Berikut susunan DPSPT. Bank Riau Kepri :

No Nama Jabatan DasarPengangkatan

SuratRekomendasi

DSN-MUI

Surat KeputusanBank Indonesia Masa Jabatan

1. Dr. H. Suryan AlJamrah,MA Ketua

SK Direksi PT.Bank Riau KepriNo.23/KEPDIR/2013

Surat No.U-400/DSN-MUI/XI/2011

Surat No.15/5/DPbS/PAdBS/Pbr

sampaidengan 4(empat) tahunterhitungtanggal 13februari 20132. Drs. KH. Tengku

Zulkarnain, MA Anggota

SK Direksi PT.Bank Riau KepriNo.23/KEPDIR/2013

Surat No.U-400/DSN-MUI/XI/2011

Surat No.15/5/DPbS/PAdBS/Pbr

Adapun masa Jabatan DPS selama 4 (empat) tahun terhitung tanggal 13 Februari 2013sebagaimana tertuang dalam akta RUPSLB Nomor 19 yang dibuat dihadapan notarisREFIZAL,SH.,MHum dan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 23/KEPDIR/2013tanggal 26 Februari 2013.

c. Tugas dan Tanggung Jawab DPS

Sesuai dengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah,tugas dan tanggung jawab DPS adalah sebagai berikut :

1. Menilai dan memastikan pemenuhan prinsip Syariah atas pedoman operasional danproduk yang dikeluarkan oleh UUS;

2. Mengawasi proses pengembangan produk baru UUS sejak awal sampai dengandikeluarkannya produk tersebut;

3. Memberikan opini syariah terhadap produk baru dan/atau pembiayaan yangdirestrukturisasi;

4. Meminta fatwa kepada Dewan Syariah Nasional untuk produk UUS yang belum adafatwanya;

5. Melakukan review secara berkala atas pemenuhan prinsip syariah terhadap mekanismepenghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa bank; dan

6. Meminta data dan informasi terkait dengan aspek syariah dari satuan kerja UUS dalamrangka pelaksanaan tugasnya.


d. BPP Dewan Pengawas Syariah (DPS) Bank Riau Kepri.

Direksi Bank Riau Kepri telah menerbitkan SK Direksi Nomor 09/KEPDIR/2014 tanggal 11Maret 2014 Tentang Buku Pedoman Perusahaan (BPP) Dewan Pengawas Syariah Bank RiauKepri yang terdiri dari 5 (Lima) Bab dengan rincian sebagai berikut :

Bab I : Berisi mengenai pendahuluan dan latar belakang penyusunan, dasar hukum, sertapengertian-pengertian

Bab II : Berisi uraian mengenai DPS secara kelembagaan, menyangkut ketentuan mengenaikedudukan DPS, Persyaratan anggota DPS, tugas dan tanggung jawab DPS,mekanisme penetapan anggota DPS, jumlah dan perangkapan keanggotaan DPS,Rapat DPS, masa jabatan DPS, serta hak dan fasilitas anggota DPS dan ketentuanlainnya.

Bab III : Pedoman pengawasan dan tata cara pelaporan DPS, berisi tentang mekanismepelaksanaan pengawasan DPS terhadap proses pengembangan produk baru danterhadap kegiatan Unit Usaha Syariah serta tata cara pelaporan DPS.

Bab IV : Objek material pengawasan DPS, Berisi materi-materi bermuatan syariah dalamseluruh kegiatan operasional termasuk produk dan jasa Unit Usaha Syariah denganberpedoman kepada fatwa DSN-MUI dan sesuai prinsip-prinsip umum syaria.

Bab V : Lampiran-lampiran.

Selama tahun 2014 DPS PT. Bank Riau Kepri telah melakukan aktifitas dan rapat yangmerupakan realisasi dari tugas dan tanggung jawab DPS.

e. Opini dan Aktifitas DPS Bank Riau Kepri.

Realisasi tugas dan tanggung jawab dalam hal menilai dan memastikan pemenuhan prinsipSyariah atas pedoman operasional dan produk yang dikeluarkan oleh UUS, DPS telahmengeluarkan pernyataan atas ketaatan UUS PT. Bank Riau Kepri terhadap pelaksanaanprinsip syariah untuk laporan keuangan tahun buku 2013, pernyataan ini dilampirkan diLaporan Aktifitas DPS yang dilaporkan per semester pada tahun 2014. DPS juga menjawabSurat dari Akuntan Publik terkait kesesuaian UUS PT. Bank Riau Kepri terhadap prinsipsyariah.

Realisasi tugas dan tanggung jawab DPS dalam hal mengawasi proses pengembangan produkbaru UUS sejak awal sampai dengan dikeluarkannya produk dan memberikan opini syariahdari pengeluaran produk tersebut adalah DPS telah ikut mengawasi selama prosespembuatan produk baru UUS dengan mengadakan rapat koordinasi antara Divisi Syariah danKantor Cabang Syariah.

Realisasi tugas dan tanggung jawab DPS dalam hal meminta data dan informasi terkaitdengan aspek syariah dari satuan kerja UUS dalam rangka pelaksanaan tugasnya,UUS PT. Bank Riau Kepri telah memenuhi semua permintaan data yang diminta oleh DPS,baik pada saat proses audit yang rutin ataupun permintaan yang bersifat insidentil.

Sesuai dengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah,tugas dan tanggung jawab DPS, Dimana DPS melakukan pengawasan terhadap Bank baikdalam hal dikeluarkannya produk baru maupun aktivitas baru, maka DPS dalam hal inimemberikan opini/pendapat terkait produk dan aktivitas tersebut, apakah telah sesuai


dengan Prinsip Syariah. Adapun pendapat tersebut disampaikan dalam bentuk opini dansurat keterangan Dewan Pengawas Syariah sebagai berikut:

1. Opini Nomor 01/DPS-BRKS/I/2014 Tentang Kesesuaian Pelaksanaan Prinsip Syariaholeh Cabang dan Cabang Pembantu Syariah terutama tentang pembiayaan danmurabahah.

2. Opini Nomor 02/DPS-BRKS/VI/2014 Syariah Tentang Review biaya administrasitabungan Sinar iB.

3. Opini Nomor 03/DPS-BRKS/VII/2014 Syariah Tentang Produk Deposit On Call (DOC)4. Opini Nomor 04/DPS-BRKS/VII/2014 Syariah Tentang Imbalan Antar Kantor Syariah.

Dapat disampaikan juga DPS PT. Bank Riau Kepri telah melaporkan Laporan Semester HasilPengawasan DPS selama tahun 2014 secara tepat waktu ke Bank Indonesia yang jugaditeruskan ke Direksi PT. Bank Riau Kepri, Komisaris PT. Bank Riau Kepri dan Dewan SyariahNasional – MUI, hal ini sejalan dengan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit UsahaSyariah.

Realisasi kegiatan yang telah disebutkan diatas, untuk lebih jelasnya dapat dilihat pada tabelkegiatan DPS selama tahun 2014, berikut tabelnya :

NO TANGGAL AKTIVITAS DPS TEMPAT KETERANGAN

1 7-Jan-2014DPS melakukan

pemeriksaan terhadapKCPS Tembilahan.

KCPS Tembilahan

Anggota DPS danPinbag

Pemasaran &Peng Bisnis (UUS)

216-Jan-

2014

DPS melakukanpemeriksaan terhadap KCS

Tg. Pinang,.KCS Tg.Pinang

Ketua DPS danPinbag


3 17 Jan 2014DPS melakukan

pemeriksaan terhadapKCPS Batam

KCPS Batam

Ketua DPS danPinbag


4 28 Jan 2014DPS melakukan

pemeriksaan terhadapKCPS Teluk Kuantan,

KCPS Teluk KuantanAnggota DPS danStaf Operasional

(UUS)

5 4 Feb 2014DPS melakukan

pemeriksaan terhadapKCPS Duri

KCPS Duri

Ketua DPS danPinbag



611 Feb2014

DPS melakukanpemeriksaan terhadap KCS

PekanbaruKCS Pekanbaru

Anggota DPS danPinbag


717 Feb2014

DPS melakukanpemeriksaan terhadap

KCPS PanamKCPS Panam

Ketua DPS danPinbag


83 Maret

2014

DPS menghadiri PresentasiRencana Bisnis Bank RiauKepri Tahun 2014-2016

kepada OJK

Ruang Rapat BesarLt.2 Kantor

Perwakilan BI Prov.Riau

DPS

9 8 April 2014

DPS menghadiri AcaraSilaturahmi dan Syukurandi PT. Bank Riau Kepri Cab.

Syariah Pekanbaru

Kantor Cab. SyariahPekanbaru

Ketua DPS

105-6 Mei

2014

Menghadiri AcaraWorkshop Spin Off PT.Bank Riau Kepri UUS

Hotel Grand CentralPekanbaru

Ketua DPS

11 7 Mei 2014Kunjungan Ke Pondok

Pesantren Gontor PutriTujuh

Ponpes Gontor PutriTujuh Pekanbaru

Ketua DPS,Pemimpin Divisi

Syariah

129-10 Mei

2014

Menghadiri acaraLokakarya Komisaris,

Direksi, Dewan PengawasSyariah dan Pejabat Bank

Syariah

Kampus LPPI BumiKemang Jakarta

Direktur Kreditdan Syariah,

Ketua DPS danPimpinan Divisi

Syariah

1323 Mei2014

Rapat Pembahasan ReviewKebijakan Tabungan iB

SinarRuang DPS

Pemimpin DivisiSyariah, Pimpinan

Bagian DivisiSyariah, Ketua

DPS

1422-24 Juni

2014

Mengikuti Seminar BPDSyariah 2014 yang

diselenggarakan olehAsbanda

Ruang SimpedaKantor ASBANDA,Menara MTH Lt.8,

Jakarta

Pemimpin DivisiSyariah dan Ketua

DPS

1521 Juni2014

Menghadiri Acara MILADke- 10 beroperasinya DivisiSyariah PT. Bank Riau Kepri

Kantor CabangSyariah Pekanbaru

Ketua danAnggota Dewan

Pengawas Syariah

16 7 Juli 2014DPS melakukan

pemeriksaan terhadapKCPS Panam

KCPS Panam

Ketua DPS danPinbag Peng.

Bisnis &Pemasaran Divisi

Syariah


17 10 Juli 2014DPS melakukan

pemeriksaan terhadap KCSPekanbaru

KCS Pekanbaru

Ketua DPS danPinbag.

Operasional DivisiSyariah

1814-16 Juli

2014


KCPS TembilahanKCPS Tembilahan



1916-18 Juli

2014


KCPS Duri,KCPS Duri


Bisnis danPemasaran

20 23 Juli 2014

DPS melakukan pertemuandengan Divisi Syariah

membahas Deposit on Calldan Imbalan Antar Kantor

Syariah

Ruang DPSDPS & Divisi

Syariah

2023-25 Juli

2014


KCPS Teluk KuantanKCPS Teluk Kuantan



214-8 Agst

2014

DPS melakukanpemeriksaan terhadap KCSTg. Pinang dan KCPS Batam

KCS Tg. Pinang danKCPS Batam


Bisnis danPemasaran

22 9 Okt 2014

DPS menghadiri danmenjadi narasumber di

acara talkshow perbankansyariah di Gedung EngkuKelana yang dihadiri oleh

Bupati Inhil

TembilahanAnggota DPS

Pindiv UUS sertaStaff UUS

2313 Nov2014

Ketua DPS membahasrencana pengawasan dan

pemeriksaan untukperiode Juli-Desember keCabang&Capem Syariah

Ruang DPSKetua DPS dan

Pinbag.Operasional

2416 – 18 Des

2014

Menghadiri undanganIjtima’ Sanawi DPS & DSN-

MUIJakarta

T. Zulkarnain(Anggota DPS)

f. Frekuensi Rapat DPS.

Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri telah mengadakan dan mengikuti beberaparapat terkait dengan pembahasan pengembangan produk, pengeluaran opini syariah, jasaBank, Operasional Bank dan lain-lainnya yang berhubungan dengan aspek syariah. Didalamketentuan Bank Indonesia, rapat dilaksanakan minimal 1 (satu) kali dalam sebulan.


Terhitung selama tahun 2014 DPS PT. Bank Riau Kepri telah mengikuti rapat intern denganManajamen UUS PT. Bank Riau Kepri dan Rapat ekstern dengan Dewan Syariah Nasional(DSN-MUI) sebanyak 5 (lima) kali dan telah mengeluarkan opini syariah sebanyak 4 (empat)opini terkait Produk baru dan pengembangan produk yang telah ada di UUS PT. Bank RiauKepri di Tahun 2014.

Berikut tabel frekuensi Rapat DPS selama tahun 2014 :

Nama

Tingkat Kehadiran DPS PT. Bank RiauKepri dlm mengikuti Rapat

Selama Tahun 2014 TotalKehadiranRapat Intern

dengan PT. BankRiau Kepri(4 Rapat)

Rapat Eksterndengan DSN-MUI

(1 Rapat)

Dr.H.Suryan Al Jamrah 3 0 3

Drs.KH.Tengku Zulkarnain,MA 1 1 2

Berikut Rincian Rapat yang diikuti oleh DPS selama tahun 2014:

NO TANGGAL AKTIVITAS DPS TEMPAT KETERANGAN

13 Maret

2014

DPS menghadiri PresentasiRencana Bisnis Bank Riau KepriTahun 2014-2016 kepada OJK

Ruang RapatBesar Lt.2

KantorPerwakilan BI

Prov. Riau

DPS

223 Mei2014

Rapat Pembahasan ReviewKebijakan Tabungan iB Sinar

Ruang DPS

Ketua DPS,Pemimpin DivisiSyariah,PimpinanBagian DivisiSyariah, Staff

323 Juli2014

Rapat Pembahasan OpiniDeposit On Call iB

Ruang DPS

Ketua DPS,Pemimpin DivisiSyariah,PimpinanBagian DivisiSyariah, Staff

413

November2014

Ketua DPS rapat membahasrencana pengawasan dan

pemeriksaan untuk periode Juli-Desember ke Cabang&Capem

Syariah

Ruang DPSKetua DPS dan

Pinbag.Operasional


516 – 18

Desember2014

Menghadiri undangan Ijtima’Sanawi DPS & DSN-MUI

JakartaT. Zulkarnain

(Anggota DPS)

g. Remunerasi dan Fasilitas Lainnya DPSRemunerasi yang dimaksud adalah penghasilan dalam bentuk keuangan (non natura) antaralain gaji, tunjangan (benefit), kompensasi dalam bentuk saham, bonus dan bentukremunerasi lainnya.

Fasilitas lain yang dimaksud adalah fasilitas yang diterima tidak dalam bentuk keuangan(natura), antara lain fasilitas perumahan, fasilitas transportasi, fasilitas asuransi kesehatan,fasilitas telekomunikasi, dan fasilitas lainnya, yang dapat dimiliki maupun tidak dapatdimiliki.

Berikut tabel Remunerasi dan Fasilitas Lainnya DPS PT. Bank Riau Kepri

No Jenis Remunerasi dan Fasilitaslainnya

Jumlah diterima dalam 1 (satu) tahunOrang Jutaan Rupiah

1. Remunerasi 2 Rp. 477,428,781,-2. Fasilitas lainnya : - -

a. Yang dapat dimiliki - -b. Yang tidak dapat dimiliki - -

TOTAL Rp. 477,428,781,-

Jumlah anggota DPS PT. Bank Riau Kepri yang menerima remunerasi dalam satu tahundikelompokkan dalam kisaran tingkat penghasilan, sebagaimana tabel dibawah ini :

Jumlah Remunerasi *) per orang dalam 1 tahun Jumlah Dewan Pengawas Syariahdi atas Rp. 2 miliar -di atas Rp. 1 miliar s.d Rp. 2 miliar -di atas Rp. 500 juta s.d Rp. 1 miliar -Rp. 500 juta ke bawah 2

*) yang diterima dalam bentuk keuangan (non natura)

h. Rangkap Jabatan DPS Pada LKS Lain

Terhitung tahun 2011 Anggota Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri( Drs.KH.Tengku Zulkarnain,MA ) juga menjabat sebagai DPS pada Lembaga KeuanganSyariah lainnya yaitu pada Trihamas Finance Syariah Jakarta.

D. DAFTAR KONSULTAN, PENASIHAT ATAU YANG DIPERSAMAKAN DENGAN ITU YANGDIGUNAKAN OLEH UUS PT. BANK RIAU KEPRI


Pada tahun 2014 UUS PT. Bank Riau Kepri tidak menggunakan jasa Konsultan, Penasihatataupun yang dipersamakan dengan itu untuk program atau operasional apapun yang ada diUUS PT. Bank Riau Kepri.

E. JUMLAH PENYIMPANGAN (INTERNAL FRAUD) YANG TERJADIYang dimaksud dengan ”internal fraud” adalah penyimpangan/kecurangan yang dilakukan olehDewan Komisaris, Direksi, pegawai tetap, dan/atau pegawai tidak tetap (honorer dan outsorcing)terkait dengan proses kerja dan/atau kegiatan operasional UUS yang mempengaruhi kondisikeuangan UUS secara signifikan. Yang dimaksud dengan ”mempengaruhi kondisi keuangan UUSPT. Bank Riau Kepri secara signifikan” adalah apabila dampak penyimpangannya lebih dariRp.100.000.000,00 (seratus juta rupiah).Untuk penyimpangan (internal fraud) sebagaimana yang disebut diatas tidak ada / tidak terjadipada UUS PT. Bank Riau Kepri selama tahun 2014, sebagaimana dapat dilihat pada tabeldibawah ini :

Internal Frauddalam

1 tahun

Jumlah kasus yang Dilakukan olehDewan

Komisaris/Direksi Pegawai Tetap Pegawai Tidak Tetap

Thnsebelumnya

Thnberjalan

Thnsebelumnya

Thnberjalan

Thnsebelumnya

Thnberjalan

Total Fraud - - - - - -Telahdiselesaikan

- - -

Dlm prosespenyelesaian diinternal UUS.

- - - - - -

Belumdiupayakanpenyelesaiannya.

- - - - - -

Telahditindaklanjutimelalui proseshukum.

- - -

F. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM

Yang dimaksud dengan ”permasalahan hukum” adalah permasalahan hukum perdata dan pidanayang dihadapi UUS selama periode tahun 2014 dan telah diajukan melalui proses hukum. Untukpengertian permasalahan hukum sebagaimana yang disebut diatas tidak ada / tidak terjadi padaUUS PT. Bank Riau Kepri selama tahun 2014, sebagaimana dapat dilihat tabel dibawah ini :

Permasalahan HukumJumlah

Perdata Pidana

Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yangtetap)

- -

Dalam proses penyelesaian - -


Total - -

G. PENYALURAN DANA YANG BERASAL DARI UUS UNTUK KEGIATAN SOSIAL

Yang dimaksud dengan penyaluran dana adalah penyaluran dana untuk kegiatan sosial yangdananya berasal dari UUS PT. Bank Riau Kepri. Selama tahun 2014 UUS Bank Riau Kepri telahmenyalurkan dana untuk kegiatan sosial sebesar............. dengan rincian sebagai berikut :

No Tanggal Penerima Dana Program/Jenis Kegiatan Nominal

1 13-Jan-2014 Kemenag Kab.Kuantan Singingi

Hari Amal Bhakti KementrianAgama di Kab. KuantanSingingi

120,000

2 15-Jan-2014 Stikes TengkuMaharatu Pekanbaru

Bantuan praktekkeperawatan komunitas diRW.07 kel. kulim Kec.Tenayan Raya Pekanbaru

300,000

3 28-Jan-204

Mesjid Arrahmat Jl.Sukakarya Gg MesjidKel. Tuah Karya Kec.Tampan

Bantuan pembangunanmesjid Arrahmat TampanPekanbaru

300,000

4 28-Jan-204 Puskesmas TibanBaru

Khitanan Massal di TibanBaru Batam 1,000,000

5 20-Feb-2014 Lembaga swadayamasyarakat pelopor

Bantuan danapenanggulangan (gizi buruk)untuk balita keluarga kurangmampu di Pekanbaru

300,000

6 6-Mar-2014 SMK MuhammadiyahDuri

Turnamen Voli Milad Ke-27di Duri 1,000,000

7 7-Mar-2014 Lembaga AdatMelayu Mandau Duri

Pengukuhan Panitia LAMDuri 1,000,000

8 12-Mar-2014 Panti Asuhan ArRahim

Milad I PT. Bank Riau KepriCapem Syariah PanamPekanbaru

5,182,200

9 13-Mar-2014 Mesjid MualiminSMAN 2

PengembanganPembangunan Mesjid SMAN2 Tanjung Pinang

3,000,000

10 21-Mar-2014 STAI AuliaurrasyidinPemilu raya dewan eksekutifmahasiswa STAIAuliaurrasyidin Tembilahan

750,000

11 21-Mar-2014 STAI Auliaurrasyidin

Pembuatan Spanduk untukkegiatan Pemilu raya dewaneksekutif mahasiswa STAIAuliaurrasyidin Tembilahan

150,000


12 18-Mar-2014 Forum KomunikasiBPS-BPIH

Bank Riau Kepri melalui FKBPS-BPIH memberikanbantuan perbaikaninfrastruktursekolah/madrasah yangrusak akibat bencanaGunung Kelud, banjir diJakarta dan Serang

15,000,000

13 28-Mar-2014 STAI Auliaurrasyidin

Pembuatan Spanduk untukkegiatan Penerimaanmahasiswa (PMB) STAIAuliaurrasyidin Tembilahan

1,500,000

14 3-Apr-2014 Panti Asuhan NurHidayah Pekanbaru

HUT Bank Riau Kepri berupapemberian 70 Nasi kotak 1,120,000

15 17-April-2014 Tim PKK KelurahanTiban Baru

Menyambut Hari Kartini diTiban Batam 500,000

16 21-April-2014 Al Young Organizer

Seminar Parenting mengelolabakat anak untuk masadepan bertumbuh,berprestasi dan cemerlang diTanjung Pinang

1,000,000

17 8-Mei-2014 Dinas Pendidikan Kab.Inhil (bantuan Snack)

Bantuan Snack untukkegiatan jalan santai dalamrangka hari PendidikanNasional (hardiknas) di Kab.Inhil

1,500,000

18 28-Mei-2014 Mapala STAI MiftahulUlum Tanjing Pinang

Dies natalies ke-4 MapalaSTAI Miftahul Ulum TanjungPinang

1,500,000

19 12-Jun-2014 MUI Kab. KuantanSingingi

Seminar 'Pembuktian Islam'di Teluk Kuantan 600,000

20 12-Jun-2014Panitia MTQ Kec.Sentajo Raya Kab.Kuantan Singingi

MTQ XIII di Teluk Kuantan 3,000,000

21 18-Jun-2014 Posyandu PuskesmasSiak Hulu 1

Lomba Pos yandu dan LBSIPuskesmas Siak Hulu 1 1,000,000

22 23-Jun-2014 DPC Granat TanjungPinang

Peringatan Hari NarkobaInternasional (HANI) diTanjung Pinang

1,000,000

23 25-jun-2014Mahasiswa UIN, STIESyariah dan MDA diPekanbaru

Bantuan beasiswapendidikan kepada 23 orangsiswa dan mahasiswa di Riau

10,000,000

24 4-Jul-2014LAZ Swadaya Ummahdan LSM Bina Ummatdi Pekanbaru

Bantuan dana kemitraanuntuk pengembanganUMKM Syariah

65,000,000

25 7-Jul -2014 Kantor Perpustakaan& Arsip Kab. Inhil

Bantuan pemberianbeberapa buku untukgerakan sejuta buku diTembilahan

993,600

26 7-Jul -2014 BMPD Riau Wakaf 30 Al Qur’an untukkegiatan BMPD Riau 1,354,500


27 7-Jul -2014 Panti Asuhan At-Thoiba Pekanbaru Safari Ramadhan 1435 H 1,000,000

28 10-Jul-2014Remaja Mesjid AgungAl Hikmah TanjungPinang

Kegiatan Bulan RamadhanPelajar Se Kota TanjungPinang

1,500,000

29 11-Jul-2014Panti AsuhanHidayatullah TanjungPinang

Bantuan dana OperasionalPanti Asuhan HidayatullahTanjung Pinang

2,500,000

30 15-Jul-2014 Pesantren NurHidayah Pekanbaru

Bantuan Pembangunaninfrastruktur dan fasilitaslainnya

10,000,000

31 16-Jul-2014Panti AsuhanGenerasi HarapanTeluk Kuantan

Buka Puasa Bersama di PantiAsuhan Generasi HarapanTaluk Kuantan

1,607,000

32 16-Jul-2014 Panti Asuhan DaarulIshlah

Santunan 45 Anak Yatim diMesjid Baitul MuttaqinBatam

2,400,000

33 18-Jul-2014 Mesjid Daerah TibanPemberian Ta’jil buka puasaramadhan 1435 H TibanBatam

671,000

34 21-Jul-2014 Mesjid Al HusnaPerlombaan Hafiz dan Adzandi Masjid Al HusnaPekanbaru

1,250,000

35 24-Jul-2014 Mesji-Mesjid di Kab.Kuansing

Safari Ramadhan Pemkab.Kuansing 3,500,000

36 25-Jul-2014 Petugas Kebersihan Bantuan Hari Raya 1,000,000

37 11-Agust-2014Persatuan PemudaMadas dan PemudaDayang Suri

Kegiatan panjat pinang danhiburan dalam rangka HUT RIke-69 di Tembilahan

100,000

38 22-Agust-2014Warga Perum danRuko Tiban ImpianBatam

HUT RI Ke 69 1,000,000

39 22-Agust-2014 Mesjid RaudhatulJannah Batam

Peringatan Nuzulul Qur’an1435 H 800,000

40 28-Agust-2014

Dewan EksekutifMahasiswa STAIAuliaurrasyidinTembilahan

Pembuatan Spanduk untukkegiatan OrientasiPengenalan kampus (OPAK)STAI Auliaurrasyidin

1,250,000

41 28-Agust-2014 Kanwil Kemenag KotaBatam Baliho Ibadah Haji 500,000

42 18-Sep-2014 Masyarakat KotaTeluk Kuantan Bantuan Masker 140,000

43 18-Sep-2014 STAI AuliaurrasyidinTembilahan

Pembuatan Spanduk untukkegiatan Dies Natalies STAIAuliaurrasyidin

900,000

44 8-Okt-2014STAI SultanAbdurrahmanTanjung Pinang

Pentas Seni mahasiswa danPelajar Se Kota TanjungPinang

1,000,000

45 23-Okt-2014 Masjid baitulMuttaqin Batam

Peringatan Tahun Baru 1Muharram 1436 H 1,000,000


46 27-Okt-2014 Masjid Al-Qona’ahtanjung Pinang

Pekan Muharram 1436 H diMesjid Al Qona’ah TanjungPinang

1,500,000

47 29-Okt-2014 Remaja Mesjid AnNur Tanjung Pinang

Memperingati tahun BaruIslam 1436 H di Mesjid AnNur Tanjung Pinang

1,000,000

48 6-Nov-2014 Panitia JRBL SMPN 4Teluk Kuantan

Kompetisi Basket AntarPelajar Kab. Kuantan Singingi 500,000

49 6-Nov-2014 Dinas Kesehatan kab.Kuantan Singingi

Hari Kesehatan Kab.Kuansing 1,000,000

50 10-Nov-2014 STAI AuliaurrasyidinTembilahan

Gema muharram STAIAuliaurrasyidin 500,000

51 10-Nov-2014 Kemenag KotaPekanbaru

Bantuan dalam rangkaPeringatan Hari Amal Bakti(HAB) berupa 2 Unit Televisi

1,500,000

52 14-Nov-2014Dharma Wanita UnitUsaha Syariah PT.Bank Riau Kepri

Bantuan Dana SosialProgram DWP Bank RiauKepri

5,000,000

53 21-Nov-2014Panitia Jelajah AlamKota Jalur TelukKuantan

Trail Adventure 2,500,000

54 25-Nov-2014 MAN Tanjung Pinang Memperingati hari UlangTahun PGRI yang ke 69 500,000

55 10-Des-2014 Polres Kab. InhilBantuan PembangunanParkir kendaraan halamankantor Polres Inhil

300,000

56 11-Des-2014 Kelurahan TanjungPinang Timur

Kegiatan training Center STQTingkat Kec. Bukit BestariTanjung Pinang

500,000

57 11-Des-2014 BEM STAI MiftahulUlum Tanjung Pinang

Seminar Ekonomi ‘Peluangdan Tantangan EkonomiSyariah di Kepulauan Riau

500,000

58 31-Dec-2014Panitia HUT Satpamke 34 Polda RiauResor Kuansing

Bhakti Sosial dan gotongRoyong 300,000

165,888,300.00

H. PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA

Pendapatan non Halal yang dimaksud adalah pendapatan yang didapatkan dari usaha berbasisbunga (ribawi) atau bertentangan dengan prinsip syariah. Contoh dari pendapatan ini adalahpendapatan bunga dari penempatan dana antar Bank pada Bank Konvensional.

UUS PT. Bank Riau Kepri selama tahun 2014 tidak ada memiliki pendapatan dari pendapatan nonhalal sebagaimana dimaksud diatas.


I. KESIMPULAN UMUM DARI HASIL SELF ASSESMENT ATAS PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANKRIAU KEPRI

Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan GoodCorporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah ditegaskan bahwa Bankwajib melaksanakan Self Assessment terhadap penerapan GCG. Dari hasil Self Assessment yangdilakukan UUS PT. Bank Riau Kepri, dapat disampaikan ringkasan perhitungan peringkat masing-masing faktor sebagai berikut :

1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direktur UUS PT. Bank Riau Kepri : peringkat 1

Kriteria, Independensi, Tugas dan Tanggung Jawab Direktur UUS PT. Bank Riau Keprimenunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS PT. Bank Riau Kepri telah sangat sesuai dengankriteria/indikator Self Assesment, ini dibuktikan dengan meningkatnya asset UUS PT. BankRiau Kepri pada tahun 2013. Aset UUS PT. Bank Riau Kepri per Desember 2013 sebesarRp. 804,101 Milyar menjadi Rp. 1.014,233 Milyar pada Desember Tahun 2014. Dengandemikian dapat membuktikan kepiawaian manajemen dalam mengelola dana masyarakatsehingga dapat meningkatkan kepercayaan masyarakat Riau dan Kepri terhadap kinerjaUnit Usaha Syariah PT. Bank Riau Kepri.

2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DPS PT. Bank Riau Kepri: peringkat 2

Hasil analisis self assessment dari faktor Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DPS PT.Bank Riau Kepri menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS sesuai denganKriteria/Indikator self assesment.

DPS PT. Bank Riau Kepri telah melakukan audit ke Kantor Cabang Syariah dan CapemSyariah (KCS dan KCPS) secara rutin, dan telah melaporkan hasil temuan dan aktifitas DPSke BI, Komisaris dan Direksi PT. Bank Riau Kepri dan hal ini sejalan dengan PBI No.11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank UmumSyariah dan Unit Usaha Syariah. Proses audit ini sangat menjaga stabilitas dan konsistensiUUS PT. Bank Riau Kepri dalam melaksanakan operasional Bank sesuai dengan prinsipSyariah. Melihat dari Susunan DPS PT. Bank Riau Kepri, jumlah anggota DPS telah sesuaidengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tentang Unit Usaha Syariah.

Hasil analisis self assessment dari subfaktor Komposisi, Kriteria dan Independensi DPS PT.Bank Riau Kepri telah sesuai dengan kriteria/indikator Self Assesment.

Untuk kriteria Anggota DPS dalam menyediakan waktu untuk melaksanakan tugas dantanggung jawabnya dinilai Baik, dan diharapkan kedepannya DPS PT. Bank Riau Keprimempunyai waktu yang lebih untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secaraoptimal.

UUS Bank Riau Kepri telah menyarankan kepada DPS Bank agar selanjutnya segala bentukkoordinasi yang melibatkan DPS dapat dilaksanakan dengan Rapat yang resmi. Apabila DPStidak memungkinkan untuk hadir dalam rapat dikarenakan keterbatasan waktu, alternatiflain dapat dilakukan Rapat / permintaan opini melalui Surat dan Sarana Komunikasilainnya.

Hasil analisis self assessment dari Transparansi DPS PT. Bank Riau Kepri telah sesuai dengankriteria/indikator self assesment. DPS telah menyampaikan laporan aktifitas DPS sepanjang


Tahun 2014, laporan pemeriksaan dan pengawasan DPS, Daftar remunerasi DPS dalamsetahun, serta rangkap jabatan DPS dilembaga keuangan syariah lainnya.

3. Pelaksanaan Prinsip Syariah Dalam Kegiatan Penghimpunan Dana dan Penyaluran DanaSerta Pelayanan Jasa Unit Usaha Syariah : peringkat 1

Hasil analisis self assessment dari faktor Pelaksanaan Prinsip Syariah Dalam KegiatanPenghimpunan Dana dan Penyaluran Dana Serta Pelayanan Jasa UUS PT. Bank Riau Keprimenunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS telah sangat sesuai dengan Kriteria/Indikatorself assesment.

UUS PT. Bank Riau Kepri dalam mengeluarkan produk baru telah berdasarkan PBI yangberlaku dan mengacu kepada Fatwa MUI-DSN, Opini Dewan Pengawas Syariah jugadikeluarkan oleh DPS terkait atas pengeluaran produk baru. Dan dalam pelaksanaannyaterus dipantau secara rutin oleh Dewan Pengawas Syariah dan Audit Internal PT. Bank RiauKepri. Dapat juga disampaikan DPS telah mengeluarkan pernyataan atas ketaatan UUS PT.Bank Riau Kepri terhadap pelaksanaan prinsip syariah untuk laporan keuangan tahun buku2014.

4. Penyaluran Dana Kepada Nasabah Pembiayaan Inti Dan Penyimpanan Dana Oleh DeposanInti : peringkat 2

Hasil analisis self assessment dari faktor Penyaluran Dana Kepada Nasabah Pembiayaan Intidan Penyimpanan Dana oleh Deposan Inti menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUSsesuai dengan Kriteria/Indikator self assesment.Pedoman kebijakan dan prosedur tertulis tentang penyaluran dana kepada Nasabah IntiUUS PT. Bank Riau Kepri mengacu pada ketentuan umum yang ada. UUS PT. Bank RiauKepri belum memiliki Pedoman kebijakan dan prosedur tertulis secara khusus. Namundemikian pengelompokan dan pelaporan tentang data nasabah inti telah disampaikansesuai dengan ketentuan yang berlaku.Dapat disampaikan bahwa penyaluran dana kepada Nasabah Pembiayaan Inti danPenyimpanan Dana oleh Deposan Inti tetap dilakukan dengan prinsip kehati-hatian denganmengacu kepada Peraturan Umum yang ada. Sehingga perlakuan tentang pemenuhanpersyaratan terhadap Nasabah Inti (Pembiayaan Inti dan Deposan Inti) diperlakukan samadengan Nasabah reguler.

5. Transaparansi Kondisi Unit Usaha Syariah, Laporan Pelaksanaan GCG dan PelaporanInternal : peringkat 2

Hasil analisis self assessment dari faktor Transparansi Kondisi UUS PT. Bank Riau Kepri,Laporan GCG dan Pelaporan Internal menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS sesuaidengan Kriteria/Indikator self assesment.

UUS PT. Bank Riau Kepri telah transparan terhadap kondisi UUS yang mana UUS PT. BankRiau Kepri telah menyajikan Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan informasi kegiatanUUS PT. Bank Riau Kepri melalui media masa yang mempunyai peredaran luas dan websitePT. Bank Riau Kepri.


Laporan Pelaksanaan GCG tahun 2013 juga telah dilaporkan sesuai dengan ketentuanPeraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 perihal Pelaksanaan GCG Bagi Bank UmumSyariah dan Unit Usaha Syariah. SIM, SDM dan security system yang baik sangat berperandalam pelaporan internal UUS PT. Bank Riau Kepri.

Dari hasil perhitungan peringkat masing-masing faktor di atas, dan untuk memenuhi ketentuanPeraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Penerapan Good Corporate Governance BagiBank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah, Bank telah melakukan Assessment terhadap 5faktor. Hasil penilaian menunjukkan bahwa secara keseluruhan penerapan GCG pada UUS PT. BankRiau Kepri termasuk kedalam predikat “Baik” dengan nilai Komposit sebesar 1,55.

Rincian hasil Self Assessment per-masing-masing aspek dapat tergambar di dalam tabel di bawah ini :

No. Faktor Peringkat(a)

Bobot(b)

Nilai(a) X (b)

1 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawabDirektur UUS 1 35.00% 0,35

2 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawabDewan Pengawas Syariah 2 20.00% 0,40

3 Pelaksanaan prinsip syariah dalamkegiatan penghimpunan dana danpenyaluran dana serta pelayanan jasa

1 10.00% 0,10

4 Penyaluran dana kepada nasabahpembiayaan inti dan penyimpanan danaoleh deposan inti

2 10.00% 0,20

5 Transparansi kondisi keuangan dan nonkeuangan, laporan pelaksanaan GCGdan kecukupan pelaporan internal

2 25.00% 0,50

Nilai Komposit 100.00% 1,55

Predikat : Baik

Terlampir disampaikan Hasil Self Assessment Pelaksanaan Good Corporate Governance UUSPT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri per akhir tahun buku 31 Desember 2014.Demikian Laporan ini disampaikan, Terimakasih.

PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri

Sarjono Amnan Afrial AbdullahKomisaris Direktur Kredit dan Syariah

laporan pelaksanaan good corporate … · kompetensi perbankan syariah yang dirasakan saat ......

Documents