laporan pelaksanaan good corporate governance (g cg) unit usaha syariah … · 2015-02-04 · opini...

LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI - 2013 1

LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG) UNITUSAHA SYARIAH PT. BANK RIAU KEPRI

A. GOOD CORPORATE GOVERNANCE UUS PT. BANK RIAU KEPRI

Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) yang konsisten merupakan sebuah modal yangbesar untuk terbentuknya citra perusahaan yang baik kepada masyarakat. Mengingat tingginyakompetensi perbankan syariah yang dirasakan saat ini, kami memandang perlunya pelaksanaanGCG secara konsisten dan baik sehingga menghasilkan kepercayaan masyarakat kepada UnitUsaha Syariah (UUS)PT. Bank Riau Kepri, khususnya masyarakat Riau dan Kepri. Penerapan GCGyang dilakukan secara konsisten dan baik akan meningkatkan keyakinan stakeholders terhadapkinerja dan operasional Unit Usaha Syariah (UUS) PT. Bank Riau Kepri.

Dengan berpedoman pada Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tanggal 7 Desember2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan UnitUsaha Syariah, Unit Usaha Syariah (UUS) PT. Bank Riau Kepri berkomitmen dalam melaksananGCG di seluruh aspek yang dimiliki dengan berlandaskan pada 5 prinsip dasar GoodCorporate Governance yaitu transparansi (transparency), akuntabilitas (accountability),pertanggungjawaban (responsibility), independensi (independency) dan kewajaran (fairness).

Dalam pelaksanaan GCG, Bank perlu melakukan check and balance, menghindari benturankepentingan (conflict of interest) dalam pelaksanaan tugas serta meningkatkan perlindunganbagi kepentingan stakeholders khususnya nasabah pemilik dana dan pemegang saham minoritas.

Sebagai salah satu bentuk implementasi prinsip transparansi (transparency), Bank diwajibkanuntuk menyampaikan Laporan Pelaksanaan GCG kepada stakeholders. Laporan dimaksuddiperlukan untuk meningkatkan pemahaman stakeholders dan mendorong stakeholdersmelakukan check and balance.

Penyusunan Laporan Pelaksanaan GCG ini disusun berdasarkan ketentuan Surat Edaran BankIndonesia No. 12/13/DPbS tanggal 30 April 2010 tentang Pelaksanaan Good CorporateGovernance bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.

B. STRUKTUR ORGANISASI DAN TATA KERJA (SOT)

PT. Bank Riau Kepri telah mengubah susunan Struktur Organisasi dan Tata Kerja (SOT) yangmana pada SOT sebelumnya Unit Usaha Syariah PT. Bank Riau Kepri berada dibawah DirekturKomersial & Syariah kini diubah menjadi Direktur Kredit dan Syariah.

Hal ini didasari dengan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 99/KEPDIR/2010 tanggal29 Oktober 2010 tentang Perubahan Atas Keputusan Direksi No. 79/KEPDIR/2008 tentangStruktur Organisasi dan Tata Kerja PT. Bank Pembangunan Daerah Riau, untuk lebih jelasnyaberikut SOT PT. Bank Riau Kepri :


Gambar 1. SOT PT. Bank Riau Kepri


C. DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS)

Sebagai Bank yang menjalankan operasionalnya berdasarkan prinsip syariah, maka dalam halpengawasan syariah dilakukan oleh Dewan Pengawas Syariah (DPS) yang dibentuk dan berkantordi UUS . DPS bersifat tidak terikat oleh UUS, pengangkatan DPS harus memiliki rekomendasi dariDewan Syariah Nasional-Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) dan mendapat persetujuan dariBank Indonesia sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor:11/10/PBI/2009 Tentang UnitUsaha Syariah.

a. Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri

Berdasarkan hasil Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPS-LB) PT. Bank Riau Kepripada tanggal 13 Februari 2013 sebagaimana tertuang dalam Akta Nomor 19 yang dibuatdihadapan Notaris Refizal, SH. Mhum. di Jakarta, telah Menetapkan Pengangkatan DewanPengawas Syariah Unit Usaha Syariah sebagaimana berikut.

Berdasarkan keputusan RUPS-LB pada tanggal 19 Agustus 2010 di Batam, RUPS telahmenetapkan 2 (dua) calon Dewan Pengawas Syariah (DPS) yang diajukan, yaitu :

1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA.

2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA.

Kedua calon tersebut sesuai dengan surat Nomor 1609/DIR/2010 tanggal 07 September2010 tentang rekomendasi Calon DPS telah diajukan oleh Direksi PT. Bank Riau Kepri keBadan Pelaksana Harian Dewan Syariah Nasional (DSN) Majelis Ulama Indonesia (MUI) untukmendapatkan rekomendasi.

Selanjutnya DSN-MUI pusat telah merekomendasikan Dewan Pengawas Syariah PT. BankRiau Kepri sesuai suratnya Nomor : U-400/DSN-MUI/XI/2011 tanggal 15 November 2011perihal Rekomendasi Dewan Pengawas Syariah, anggota DPS yang direkomendasikan adalah3 (tiga) nama yakni sebagai berikut:

1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA (Ketua)2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA (Anggota)3. H. Fajeriansyah, Lc, MA (Anggota)

Selanjutnya pada tanggal 13 Januari 2013 Bank Indonesia telah menyetujui Dewan PengawasSyariah (DPS) PT. Bank Riau Kepri, yaitu sesuai surat Bank Indonesia Nomor15/2/DPbS/PadBS/Pbr tanggal 18 Januari 2013 perihal calon Dewan Pengawas Syariah, yangmenyetujui Dewan Pengawas Syariah sebagai berikut :

1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA. (Ketua)2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA. (Anggota)


Pada tanggal 13 Maret 2013 Bank Indonesia mengangkat kedua calon anggota DewanPengawas Syariah (DPS) PT. Bank Riau Kepri yakni sesuai dengan surat Bank IndonesiaNomor 15/5/DPbS/PAdBS/Pbr tanggal 13 Maret 2013 dengan rincian DPS sebagai berikut:1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA. (Ketua)2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA. (Anggota)

Kedua anggota DPS menjabat sebagai ketua dan anggota Dewan Pengawas Syariah selama(empat ) tahun terhitung tanggal 13 Februari 2013 sampai dengan 13 februari 2017.

b. Susunan DPS PT. Bank Riau Kepri

Sesuai ketentuan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah,bahwasanya Jumlah anggota DPS sekurang-kurangnya 2 (dua) orang dan sebanyak-banyaknya 3 (tiga) orang, dan DPS dipimpin oleh 1 (satu) orang yang ditunjuk dari anggotaDPS. DPS PT. Bank Riau Kepri terdiri dari 2 (dua) orang yaitu Dr. H. Suryan Al Jamrah,MA(ketua) dan Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA (anggota). Kedua DPS tersebut diangkat padatahun 2013 berdasarkan Surat Keputusan Bank Indonesia No.15/5/DPbS/PAdBS/Pbrdan Surat Rekomendasi DSN-MUI No.U-400/DSN-MUI/XI/2011. Berikut susunan DPSPT. Bank Riau Kepri :

No Nama Jabatan DasarPengangkatan

SuratRekomendasi

DSN-MUI

Surat KeputusanBank Indonesia Masa Jabatan

1. Dr. H. Suryan AlJamrah,MA Ketua

SK Direksi PT.Bank Riau KepriNo.23/KEPDIR/2013

Surat No.U-400/DSN-MUI/XI/2011

Surat No.15/5/DPbS/PAdBS/Pbr

sampaidengan 4(empat) tahunterhitungtanggal 13februari 20132. Drs. KH. Tengku

Zulkarnain, MA Anggota

SK Direksi PT.Bank Riau KepriNo.23/KEPDIR/2013

Surat No.U-400/DSN-MUI/XI/2011

Surat No.15/5/DPbS/PAdBS/Pbr

Adapun masa Jabatan DPS selama 4 (empat) tahun terhitung tanggal 13 Februari 2013sebagaimana tertuang dalam akta RUPSLB Nomor 19 yang dibuat dihadapan notarisREFIZAL,SH.,MHum dan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 23/KEPDIR/2013tanggal 26 Februari 2013.

c. Tugas dan Tanggung Jawab DPS

Sesuai dengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah,tugas dan tanggung jawab DPS adalah sebagai berikut :

1. Menilai dan memastikan pemenuhan prinsip Syariah atas pedoman operasional danproduk yang dikeluarkan oleh UUS;

2. Mengawasi proses pengembangan produk baru UUS sejak awal sampai dengandikeluarkannya produk tersebut;

3. Memberikan opini syariah terhadap produk baru dan/atau pembiayaan yangdirestrukturisasi;


4. Meminta fatwa kepada Dewan Syariah Nasional untuk produk UUS yang belum adafatwanya;

5. Melakukan review secara berkala atas pemenuhan prinsip syariah terhadap mekanismepenghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa bank; dan

6. Meminta data dan informasi terkait dengan aspek syariah dari satuan kerja UUS dalamrangka pelaksanaan tugasnya.

Selama tahun 2013 DPS PT. Bank Riau Kepri telah melakukan aktifitas dan rapat yangmerupakan realisasi dari tugas dan tanggung jawab DPS.

Realisasi tugas dan tanggung jawab dalam hal menilai dan memastikan pemenuhan prinsipSyariah atas pedoman operasional dan produk yang dikeluarkan oleh UUS, DPS telahmengeluarkan pernyataan atas ketaatan UUS PT. Bank Riau Kepri terhadap pelaksanaanprinsip syariah untuk laporan keuangan tahun buku 2013, pernyataan ini dilampirkan diLaporan Aktifitas DPS yang dilaporkan per semester pada tahun 2013. DPS juga menjawabSurat dari Akuntan Publik terkait kesesuaian UUS PT. Bank Riau Kepri terhadap prinsipsyariah.

Realisasi tugas dan tanggung jawab DPS dalam hal mengawasi proses pengembangan produkbaru UUS sejak awal sampai dengan dikeluarkannya produk dan memberikan opini syariahdari pengeluaran produk tersebut adalah DPS telah ikut mengawasi selama prosespembuatan produk baru UUS dengan mengadakan rapat koordinasi antara Divisi Syariah danKantor Cabang Syariah. Beberapa opini syariah yang dikeluarkan antara lain :

1. Opini syariah tentang penyaluran dana kebajikan UUS Bank Riau Kepri yang telahsesuai dengan fatwa DSN-MUI No. 19/DSN-MUI/IV/2001 tentang al-qordh

2. Opini syariah tentang penyaluran pembiayaan melalui ULS di Cabang dan CapemKonvensional Bank Riau Kepri yang telah sesuai dengan PBI No. 11/10/PBI/2009tantang Unit Usaha Syariah.

3. Opini Syariah tentang produk transaksi penerimaan setoran wakaf uang telah sesuaidengan Fatwa DSN-MUI No.01/DSN-MUI/IV/2000 tentang Giro, No.03/DSN-MUI/VI/2000 tentang Deposito dan Fatwa DSN-MUI No.07/DSN-MUI/IV/2000tentang pembiayaan mudharabah (qiradh).

4. Opini Syariah tentang review nisbah tabungan dan deposito nasabah UUS Bank RiauKepri yang secara prinsip dapat dipertimbangkan dengan perlakuan beberapa syaratuntuk memenuhi ketentuan syariah muamalah dan fatwa DSN-MUI.

Realisasi tugas dan tanggung jawab DPS untuk poin Melakukan review secara berkala ataspemenuhan prinsip syariah terhadap mekanisme penghimpunan dana dan penyaluran danaserta pelayanan jasa bank, DPS telah melakukan audit syariah ke seluruh Kantor CabangSyariah dan Kantor Cabang Pembantu Syariah, yang dilakukan secara rutin per semester.Hasil pemeriksaan telah dilaporkan ke Bank Indonesia, Dewan Syariah Nasional, DewanKomisaris PT. Bank Riau Kepri dan Dewan Direksi PT. Bank Riau Kepri. Laporan hasilpemeriksaan tersebut telah ditindaklanjuti oleh Direksi PT. Bank Riau Kepri, melalui DirekturUUS.


Realisasi tugas dan tanggung jawab DPS dalam hal meminta data dan informasi terkaitdengan aspek syariah dari satuan kerja UUS dalam rangka pelaksanaan tugasnya,UUS PT. Bank Riau Kepri telah memenuhi semua permintaan data yang diminta oleh DPS,baik pada saat proses audit yang rutin ataupun permintaan yang bersifat insidentil.

Pada tahun 2013 UUS PT. Bank Riau Kepri telah mengeluarkan 2 (dua) produk baru, sesuaidengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah, tugasdan tanggung jawab DPS,dimana DPS melakukan pengawasan terhadap Bank baik dalam haldikeluarkannya produk baru maupun aktivitas baru, maka DPS dalam hal ini memberikanopini/pendapat terkait produk dan aktivitas tersebut apakah telah sesuai dengan PrinsipSyariah. Adapun pendapat tersebut disampaikan dalam bentuk opini dan surat keteranganDewan Pengawas Syariah sebagai berikut:1. Opini Nomor : 01/DPS-BRKS/VIII/2013 mengenai SK Direksi tentang Pedoman

Pembiayaan Kepemilikan Emas (PKE) iB Bank Riau Kepri Unit Usaha Syariah telah sesuaidengan Fatwa DSN-MUI No.04/DSN-MUI/IV/2000, Tanggal 01 April 2000, tentangPembiayaan Murabahah dan Fatwa DSN-MUI No.77/DSN-MUI/V/2010, Tanggal 03 Juni2010, tentang Jual Beli Emas secara tidak tunai.

2. Opini Nomor : 02/DPS-BRKS/VIII/2013 mengenai SK Direksi tentang Produk PembiayaanAneka Guna iB Multijasa Umrah telah sesuai dengan Fatwa DSN-MUI No.09/IV/2000tentang Pembiayaan Ijarah dan Fatwa DSN-MUI No.44/VII/2004 tentang PembiayaanMultijasa.

3. Opini Nomor : 03/DPS-BRKS/IX/2013 tentang Kebijakan Pembiayaan Syariah (KPS) BankRiau Kepri telah sesuai dengan prinsip Syariah.

4. Surat Keterangan Nomor : 01/DPS-BRKS/VIII/2013 tentang Buku Kodifikasi ProdukPerbankan Syariah yang merupakan Lampiran dari Surat Edaran Bank IndonesiaNo.10/31/DPbS tanggal 7 Oktober 2008 perihal Produk Bank Syariah dan Unit UsahaSyariah.

5. Surat Keterangan Nomor : 02/DPS-BRKS/2013 tentang Fatwa DSN-MUI Nomor.09/DSN-MUI/IV/2000, tanggal 13 April 2000 tentang Pembiayaan Ijarah dan Fatwa DSN-MUINomor.44/DSN-MUI/IV/2004 tanggal 11 Agustus 2004 tentang Pembiayaan Multijasa.

6. Surat Keterangan Nomor: 03/DPS-BRKS/2013 tentang Fatwa DSN No.01/DSN-MUI/IV/2000 tanggal 1 April 2000 tentang Giro dan Fatwa Fatwa DSN Nomor.03/DSN-MUI/VI/2000 tanggal 1 April 2000 tentang Deposito.

7. Surat Nomor : 005/DPS-BRKS/2013 mengenai Keikutsertaan Tabungan iB Sinar DalamProgram Undian Sinar Tebar Milyar (STM) dalam bentuk Direct Gift tidak berupa uangtunai berpedoman pada fatwa DSN- MUI:86/DSN-MUI/XIII/2013

Dapat disampaikan juga DPS PT. Bank Riau Kepri telah melaporkan Laporan Semester HasilPengawasan DPS selama tahun 2013 secara tepat waktu ke Bank Indonesia yang jugaditeruskan ke Direksi PT. Bank Riau Kepri, Komisaris PT. Bank Riau Kepri dan Dewan SyariahNasional – MUI, hal ini sejalan dengan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit UsahaSyariah.


Realisasi kegiatan yang telah disebutkan diatas, untuk lebih jelasnya dapat dilihat pada tabelkegiatan DPS selama tahun 2013, berikut tabelnya :

NO TANGGAL AKTIVITAS DPS TEMPAT PARTICIPANT

1 22 Juli 2013

DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCS Tg. Pinang,

dilanjutkan mengekspos hasilpemeriksaan di hadapan

Pejabat Bank

Kantor CabangSyariah Tg.

Pinang

Ketua DPS danUUS

2 23 Juli 2013 DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Batam

Kantor CabangPembantu

Syariah Batam

Ketua DPS danUUS

3 24 Juli 2013DPS mengekspos hasil

pemeriksaan di hadapanPejabat Bank


Syariah Batam

Ketua DPS danUUS

4 26 Juli 2013

DPS menghadiri acaraSilturahmi dan

Buka Bersama Karyawan/tiBank Riau Kepri dan Anak

Yatim yang ditaja olehBank Riau Kepri

Hotel PangeranPekanbaru

Ketua DPS

51 Agustus

2013DPS melakukan pemeriksaan

terhadap KCPS Duri


Syariah Duri

Ketua DPS,Pim. Cab.Syariah

Pekanbaru,Pinbag.Pemasar

an & Peng.Bisnis (UUS)

62 Agustus

2013

DPS mengekspos hasilpemeriksaan di hadapan

Pejabat Bank


Syariah Duri

Ketua DPS danUUS

75 Agustus

2013

DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Panam,


Pejabat Bank


Syariah Panam

Ketua DPS, Pim.Cab. SyariahPekanbaru,

PinbagPemasaran &Peng Bisnis

(UUS)

86 Agustus

2013

DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCS Pekanbaru,


Pejabat Bank

Kantor CabangSyariah

Pekanbaru

Ketua DPS, Pim.Cab. SyariahPekanbaru,

PinbagPemasaran &


Peng Bisnis(UUS)

912 Agustus

2013

DPS dan UUS membahasbeberapa rencana beberapa

produk PembiayaanKepemilikan Emas (PKE) dan

Pembiayaan Umrah

Ruang RapatDPS

DPS dan UUS

1020-22

Agustus2013

DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Tembilahan,


Pejabat Bank

KCPSTembilahan

DPS & UUS

1122-24

Agustus2013

DPS melakukan pemeriksaanterhadap KCPS Teluk Kuantan,dilanjutkan mengekspos hasil

pemeriksaan di hadapanPejabat Bank

KCPS TelukKuantan

DPS & UUS

1226 Agustus

2013

Membuat laporan hasilpengawasan terhadap Bank

Riau Kepri Cabang dan CapemSyariah periode Januari - Juni

2013

Ruang RapatDPS

Ketua DPS

1327 Agustus

2013

Penyampaian laporan hasilpemeriksaan kepada BI, DSN-

MUI, Komisaris dan DireksiBank Riau Kepri

BI Ketua DPS

1416

September2013

Menjadi Narasumber KuliahUmum di STAI Kuansing

STAI Kuansing,Teluk Kuantan

Ketua DPS

1514-16

November2013

Benchmarking ke UUS BPDAceh

UUS BPD AcehDireksi, DPS Dan

UUS

169 – 13

Desember2013

Menghadiri Ijtima’ Sanawi(Annual Meeting) DPS IX tahun2013 yang ditaja oleh DSN-MUI

Cisarua, Bogor Ketua DPS

d. Frekuensi Rapat DPS

Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri telah mengadakan dan mengikuti beberaparapat terkait dengan pembahasan pengembangan produk, pengeluaran opini syariah, jasaBank, Operasional Bank dan lain-lainnya yang berhubungan dengan aspek syariah. Didalamketentuan Bank Indonesia, rapat dilaksanakan minimal 1 (satu) kali dalam sebulan.

Terhitung selama tahun 2012 DPS PT. Bank Riau Kepri telah mengikuti rapat intern denganManajamen UUS PT. Bank Riau Kepri dan Rapat ekstern dengan Dewan Syariah Nasional


(DSN-MUI) sebanyak 24 (dua puluh empat) kali dan telah mengeluarkan opini syariahsebanyak 4 (empat) opini terkait Produk baru UUS PT. Bank Riau Kepri di Tahun 2012.

Berikut tabel frekuensi Rapat DPS selama tahun 2013 :

Nama

Tingkat Kehadiran DPS PT. Bank RiauKepri dlm mengikuti Rapat

Selama Tahun 2013 TotalKehadiranRapat Intern

dengan PT. BankRiau Kepri(9 Rapat)

Rapat Eksterndengan DSN-MUI

(2 Rapat)

Dr.H.Suryan Al Jamrah 7 2 9

Drs.KH.Tengku Zulkarnain,MA 2 0 2

Berikut Rincian Rapat yang diikuti oleh DPS selama tahun 2013:

NO TANGGAL AKTIVITAS DPS TEMPAT PARTICIPANT

1 15 Juli 2013

Rapat DPS dan UUSmembahas produkPembiayaan AnekaGuna iB Multijasa

Umrah.

Ruang RapatDPS

Ketua DPS dan UUS

2 6 Agustus 2013

Rapat DPS membahasjadwal pemeriksaan diKCPS Tembilahan dan

Teluk Kuantan

Ruang RapatDPS

Ketua DPS dan UUS

3 12 Agustus 2013

Rapat DPS dan UUSmembahas beberapa

rencana beberapaproduk PembiayaanKepemilikan Emas

(PKE) dan PembiayaanUmrah

Ruang RapatDPS

DPS dan UUS

423 September

2013

Rapat Koordinasitentang Kebijakan

Pembiayaan Syariah(KPS)

Ruang RapatDireksi

DPS, UUS, Direksidan Komisaris

5 17 Oktober 2013

Rapat membahasreview biaya

administrasi tabunganSinar iB

Ruang RapatDPS

DPS dan UUS

69 – 13

Desember 2013

Menghadiri Ijtima’Sanawi (Annual

Meeting) DPS IX tahun2013 yang ditaja oleh

DSN-MUI

Cisarua,Bogor

Ketua DPS


716 Desember

2013Rapat Bulanan DPS

Ruang RapatDPS

DPS dan UUS

814-16

November 2013Benchmarking ke UUS

BPD AcehUUS BPD

AcehDireksi, DPS Dan

UUS

930 Desember

2013

Rapat membahaspenyusunan pedoman

BPP DPS

Ruang RapatDPS

Ketua DPS & UUS

e. Remunerasi dan Fasilitas Lainnya DPSRemunerasi yang dimaksud adalah penghasilan dalam bentuk keuangan (non natura) antaralain gaji, tunjangan (benefit), kompensasi dalam bentuk saham, bonus dan bentukremunerasi lainnya.

Fasilitas lain yang dimaksud adalah fasilitas yang diterima tidak dalam bentuk keuangan(natura), antara lain fasilitas perumahan, fasilitas transportasi, fasilitas asuransi kesehatan,fasilitas telekomunikasi, dan fasilitas lainnya, yang dapat dimiliki maupun tidak dapatdimiliki.

Berikut tabel Remunerasi dan Fasilitas Lainnya DPS PT. Bank Riau Kepri

No Jenis Remunerasi dan Fasilitaslainnya

Jumlah diterima dalam 1 (satu) tahunOrang Jutaan Rupiah

1. Remunerasi 2 Rp. 217.664.000,-2. Fasilitas lainnya : - -

a. Yang dapat dimiliki - -b. Yang tidak dapat dimiliki - -

TOTAL Rp. 217.664.000,-

Jumlah anggota DPS PT. Bank Riau Kepri yang menerima remunerasi dalam satu tahundikelompokkan dalam kisaran tingkat penghasilan, sebagaimana tabel dibawah ini :

Jumlah Remunerasi *) per orang dalam 1 tahun Jumlah Dewan Pengawas Syariahdi atas Rp. 2 miliar -di atas Rp. 1 miliar s.d Rp. 2 miliar -di atas Rp. 500 juta s.d Rp. 1 miliar -Rp. 500 juta ke bawah 2

*) yang diterima dalam bentuk keuangan (non natura)

f. Rangkap Jabatan DPS Pada LKS Lain

Terhitung tahun 2011 Anggota Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri( Drs.KH.Tengku Zulkarnain,MA ) juga menjabat sebagai DPS pada Lembaga KeuanganSyariah lainnya yaitu pada Trihamas Finance Syariah Jakarta.


DAFTAR KONSULTAN, PENASIHAT ATAU YANG DIPERSAMAKAN DENGAN ITU YANGDIGUNAKAN OLEH UUS PT. BANK RIAU KEPRI

Pada tahun 2013 UUS PT. Bank Riau Kepri tidak menggunakan jasa Konsultan, Penasihatataupun yang dipersamakan dengan itu untuk program atau operasional apapun yang ada diUUS PT. Bank Riau Kepri.

D. JUMLAH PENYIMPANGAN (INTERNAL FRAUD) YANG TERJADIYang dimaksud dengan ”internal fraud” adalah penyimpangan/kecurangan yang dilakukan olehDewan Komisaris, Direksi, pegawai tetap, dan/atau pegawai tidak tetap (honorer dan outsorcing)terkait dengan proses kerja dan/atau kegiatan operasional UUS yang mempengaruhi kondisikeuangan UUS secara signifikan. Yang dimaksud dengan ”memengaruhi kondisi keuangan UUSPT. Bank Riau Kepri secara signifikan” adalah apabila dampak penyimpangannya lebih dariRp.100.000.000,00 (seratus juta rupiah).Untuk penyimpangan (internal fraud) sebagaimana yang disebut diatas tidak ada / tidak terjadipada UUS PT. Bank Riau Kepri selama tahun 2013, sebagaimana dapat dilihat pada tabeldibawah ini :

Internal Frauddalam

1 tahun

Jumlah kasus yang Dilakukan olehDewan

Komisaris/Direksi Pegawai Tetap Pegawai Tidak Tetap

Thnsebelumnya

Thnberjalan

Thnsebelumnya

Thnberjalan

Thnsebelumnya

Thnberjalan

Total Fraud - - - - - -Telahdiselesaikan

- - -

Dlm prosespenyelesaian diinternal UUS.

- - - - - -

Belumdiupayakanpenyelesaiannya.

- - - - - -

Telahditindaklanjutimelalui proseshukum.

- - -

E. JUMLAH PERMASALAH HUKUM

Yang dimaksud dengan ”permasalahan hukum” adalah permasalahan hukum perdata dan pidanayang dihadapi UUS selama periode tahun 2013 dan telah diajukan melalui proses hukum. Untukpengertian permasalahan hukum sebagaimana yang disebut diatas tidak ada / tidak terjadi padaUUS PT. Bank Riau Kepri selama tahun 2013, sebagaimana dapat dilihat tabel dibawah ini :


Permasalahan HukumJumlah

Perdata Pidana

Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yangtetap) - -

Dalam proses penyelesaian - -

Total - -

F. PENYALURAN DANA YANG BERASAL DARI UUS UNTUK KEGIATAN SOSIAL

Yang dimaksud dengan penyaluran dana adalah penyaluran dana untuk kegiatan sosial yangdananya berasal dari UUS PT. Bank Riau Kepri, berikut rincian bantuan yang dikeluarkan olehUUS PT. Bank Riau Kepri per Tahun 2013 :

No Tanggal Penerima Dana Program/Jenis Kegiatan Nominal

1 8-Jan-2013 Panitia HUTSatpam ke XXXII HUT Satpam Tahun 2013 500,000.00

2 18-Jan-2013

Pengurus SurauNurul HaqKelurahanTanjung UnggatKota TanjungPinang

Bantuan dana acaraPeringatan Hari BesarIslam (PHBI) Maulid NabiMuhammad SAW SurauNurul Haq Kota TPI

1,000,000.00

3 25-Jan-2013

Pengurus DewanMesjid Indonesia(DMI) KotaTanjungpinang

Bantuan dana acaraperingatan Maulid NabiMuhammad SAW 1434 HDMI Kota Tanjungpinang

1,500,000.00

4 28-Jan-2013

KoordinatorKelompok 8Kegiatan KKN-P2EM STIEPembangunanTanjungpinang

Bantuan dana kegiatanKKN-P2EM MahasiswaSTIE PembangunanTanjungpinang

500,000.00

6 30-Jan-2013

Panitia FamilyExpo 14314 HDPP PKS KotaTanjung Pinang

Bantuan dana acaraFamily Expo 1434H DPPPKS Kota Tanjungpinang

2,000,000.00

7 8-Mar-2013Dewan EksekutifMahasiswa STAIAuliaurrasyidin

Pelatihan KepemimpinanOrganisasi dalam RuangLingkup Perguruan Tinggi

1,000,000.00



8 11-Mar-2013 Kantor KemenagIndragiri Hilir

Sosialisasi PerlengkapanDokumen Haji JCH Kab.Indragiri Hilir Musim HajiTahun 1434 H/2013 M

1,000,000.00

9 16-Apr-2013DPC HimpunanPengusahaLemah Kab.Inhil

Seminar PendidikanLatihan danPendampinganKewirausahawan PelakuEkonomi Lemah Se-Kab.Inhil

30,000.00

10 1-Apr-2013

PanitiaTournamentSepakbola PialaKarya Muda ITahun 2013 KotaTanjungpinang

Bantuan dana acaraTournament SepakbolaPiala Karya Muda I Tahun2013 Kota Tanjungpinang

2,000,000.00

11 10-Apr-2013 LSM SAR PropinsiRiau

Pelatihan GerakanRelawan Bencana Alam 300,000.00

12 30-Apr-2013Dewan PimpinanRanting PemudaPancasila

Pelantikan PemudaPancasila 2012- 2014 1000,000.00

13 6-Mei-2013

Panitia DiesNatalies Ke-3Mapala STAI-MUTanjungpinang

Bantuan dana acaraPerlombaan Daur UlangMapala STAI Miftahul'Ulum Tanjungpinang

1000,000.00

14 14-Mei-2013Ikatan AlumniSTAIAuliaurrasyidin

Peringatan Isra' Mi'rajNabi Muhammad SAW1434 H

300,000.00

15 17-Mei-2013 Masjid AlMuhajirin

Bazar Amal Mesjid AlMuhajirin 1,500,000.00

16 22-Mei-2013PersatuanWartawanIndonesia

Konversi Nasional MediaMassa 1,500,000.00

17 31-Mei-2013

Pengurus IkatanWanita Bank(IWABA)Tanjungpinang

Bantuan acara LombaLagu Melayu seTanjungpinang Tahun2013

10,000,000.00

18 5-Juni-2013 Polsek TampanPembangunan BalaiKemitraan polisi &Masyarakat

300,000.00



19 12-Jun-2013

Pengurus RemajaMesjid Raya Al-Hikmah(RAHMAH) KotaTanjungpinang

Bantuan dana acaraKegiatan Bulan RamadhanPelajar se-KotaTanjungpinang Tahun1435 H

5000,000.00

20 18-Jun-2013

Pengurus DPCGerakan NasionalAnti Narkotika(GRANAT) KotaTanjungpinang

Bantuan dana acaraperingatan Hari AntiNarkotika Internasional

2000,000.00

21 21-Jun-2013

PengurusMusholla Al-JannahTanjungpinang

Bantuan dana renovasiSurau/Musholla Al-JannahTanjungpinang

2500,000.00

22 15-Jul-2013

Panitia MTQ XIIKenegerian TelukKuantan, KelPasar Taluk

MTQ ke XII KenegerianTeluk Kuantan 500,000.00

23 26-Jul-2013Mesjid NurusIslam Kec PucukRantau

Safari Ramadhan Pemkab.Kuansing 1000,000.00

24 26-Jul-2013

MesjidBaiturrahmanKec. KuantanMudik


25 26-Jul-2013Mesjid Al-Muqarrabin Kec.Singingi Hilir


26 26-Jul-2013Mesjid Al-Muqarrabin Kec.Pangean


27 1-Agus-2013

Pengurus RumahAnak SholehInayah Bintan -Tanjungpinang

Bantuan dana operasionalYayasan Rumah AnakSholeh Inayah Bintan -Tanjungpinang

2000,000.00

28 1-Agus-2013 Panitia MTQ Kec.Benai MTQ Kenegerian Benai 500,000.00

29 2-Agus-2013 Panti Asuhan At-Thoiba

Bantuan Balai KemitraanPolisi & Masyarakat 500,000.00



30 22-Agus-2013SekretariatDaerah Pemkab.Inhil

Bantuan KorbanKebakaran di DesaSimpang Gaung

1000,000.00

31 23-Agus-2013 Mesjid Al-Huda

Pembelian 10 dus air gelasuntuk manasik haji diMesjid Agung Al-Hudaoleh Kementerian Agama

140,000.00

32 30-Agus-2013

Panitia HiburanRakyat Warga Jl.KuantanTanjungpinang

Hiburan Rakyat dalamrangka peringatan HUT RIke 68 di Jl. KuantanTanjungpinang

1000,000.00

33 21-Okt-2013 Polres InhilBantuan PembangunanParkir Kendaraan HalamanKantor Polres Inhil

200,000.00

34 29-Okt-2013Panitia PentasPAI KontingenKab. Kuansing

Pekan Keterampilan danSeni Pend. Agama Islam 1500,000.00

35 1-Nov-2013

Panitia PekanMuharramDewan MasjidIndonesiaKuansing

Pawai Syiar Islam &Festival Rebana AntarMDA/PDTA

300,000.00

36 13-Nov-2013Ketua RT 06Beringin IndahPekanbaru

Pembelian PelengkapanTenda & Kursi 1,500,000.00

37 20-Nov-2013 DPW PropinsiRiau HUT ke 13 KOMNAS WI 350,000.00

38 12-Des-2013 Rutan Klas ITanjung Pinang

Bantuan DanaPembangunan Mesjid At-Taubah di Rutan Klas ITanjungpinang

1,980,000.00

39 16-Des-2013 STAI Kuansing Pekan Olahraga & SeniKontingen STAI Kuansing 2,500,000.00

40 17-Des-2013 MTS NegeriPangean

Pertandingan Olah RagaKel. Kerja Madrasah 300,000.00



41 19-Des-2013 Polsek Tampan Pembangunan PoskotisNatal & Tahun Baru 2014 300,000.00

42 20-Des-2013 POLRES INHIL Sumbangan dalam RangkaHUT SATPAM Ke-33 800,000.00

43 30-Des-2013

Panitia HUTSatpam ke 33Polda Riau ResorKuansing

Bhkati Sosial dan gotongRoyong 250,000.00

54,050,000

G. PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA

Pendapatan non Halal yang dimaksud adalah pendapatan yang didapatkan dari usaha berbasisbunga (ribawi) atau bertentangan dengan prinsip syariah. Contoh dari pendapatan ini adalahpendapatan bunga dari penempatan dana antar Bank pada Bank Konvensional.

UUS PT. Bank Riau Kepri selama tahun 2013 tidak ada memiliki pendapatan dari pendapatan nonhalal sebagaimana dimaksud diatas.

H. KESIMPULAN UMUM DARI HASIL SELF ASSESMENT ATAS PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANKRIAU KEPRI

Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan GoodCorporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah ditegaskan bahwa Bankwajib melaksanakan Self Assessment terhadap penerapan GCG. Dari hasil Self Assessment yangdilakukan UUS PT. Bank Riau Kepri, dapat disampaikan ringkasan perhitungan peringkat masing-masing faktor sebagai berikut :

1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direktur UUS PT. Bank Riau Kepri : peringkat 1

Kriteria, Independensi, Tugas dan Tanggung Jawab Direktur UUS PT. Bank Riau Keprimenunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS PT. Bank Riau Kepri telah sangat sesuai dengankriteria/indikator Self Assesment, ini dibuktikan dengan meningkatnya asset UUS PT. BankRiau Kepri pada tahun 2013. Aset UUS PT. Bank Riau Kepri per Desember 2012 sebesarRp. 668,278 Milyar menjadi Rp. 804,101 Milyar pada Desember Tahun 2013.Dengandemikian dapat membuktikan kepiawaian manajemen dalam mengelola dana masyarakatsehingga dapat meningkatkan kepercayaan masyarakat Riau dan Kepri terhadap kinerjaUnit Usaha Syariah PT. Bank Riau Kepri.


2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DPS PT. Bank Riau Kepri: peringkat 2

Hasil analisis self assessment dari faktor Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DPS PT.Bank Riau Kepri menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS sesuai denganKriteria/Indikator self assesment.

DPS PT. Bank Riau Kepri telah melakukan audit ke Kantor Cabang Syariah dan CapemSyariah (KCS dan KCPS) secara rutin, dan telah melaporkan hasil temuan dan aktifitas DPSke BI, Komisaris dan Direksi PT. Bank Riau Kepri dan hal ini sejalan dengan PBI No.11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank UmumSyariah dan Unit Usaha Syariah. Proses audit ini sangat menjaga stabilitas dan konsistensiUUS PT. Bank Riau Kepri dalam melaksanakan operasional Bank sesuai dengan prinsipSyariah. Melihat dari Susunan DPS PT. Bank Riau Kepri, jumlah anggota DPS telah sesuaidengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tentang Unit Usaha Syariah.

Hasil analisis self assessment dari subfaktor Komposisi, Kriteria dan Independensi DPS PT.Bank Riau Kepri telah sesuai dengan kriteria/indikator Self Assesment.

Untuk kriteria Anggota DPS dalam menyediakan waktu untuk melaksanakan tugas dantanggung jawabnya dinilai Baik, dan diharapkan kedepannya DPS PT. Bank Riau Keprimempunyai waktu yang lebih untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secaraoptimal.

Pada tahun 2013 terjadi pergantian keanggotaan Dewan Pengawas Syariah (DPS) sesuaidengan Surat Bank Indonesia Nomor: 15/5/DpbS/PadBS/Pbr tanggal 13 Maret 2013, daribulan maret tersebut DPS telah melaksanakan rapat sebanyak 9 (sembilan) kali sampaidengan akhir tahun 2013.

UUS Bank Riau Kepri telah menyarankan kepada DPS Bank agar selanjutnya segala bentukkoordinasi yang melibatkan DPS dapat dilaksanakan dengan Rapat yang resmi. Apabila DPStidak memungkinkan untuk hadir dalam rapat dikarenakan keterbatasan waktu, alternatiflain dapat dilakukan Rapat / permintaan opini melalui Surat dan Sarana Komunikasilainnya.

Hasil analisis self assessment dari Transparansi DPS PT. Bank Riau Kepri telah sesuai dengankriteria/indikator self assesment. DPS telah menyampaikan laporan aktifitas DPS sepanjangTahun 2013, laporan pemeriksaan dan pengawasan DPS, Daftar remunerasi DPS dalamsetahun, seta rangkap jabatan DPS dilembaga keuangan syariah lainnya.

3. Pelaksanaan Prinsip Syariah Dalam Kegiatan Penghimpunan Dana dan Penyaluran DanaSerta Pelayanan Jasa Unit Usaha Syariah : peringkat 1

Hasil analisis self assessment dari faktor Pelaksanaan Prinsip Syariah Dalam KegiatanPenghimpunan Dana dan Penyaluran Dana Serta Pelayanan Jasa UUS PT. Bank Riau Keprimenunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS telah sangat sesuai dengan Kriteria/Indikatorself assesment.

UUS PT. Bank Riau Kepri dalam mengeluarkan produk baru telah berdasarkan PBI yangberlaku dan mengacu kepada Fatwa MUI-DSN, Opini Dewan Pengawas Syariah jugadikeluarkan oleh DPS terkait atas pengeluaran produk baru. Dan dalam pelaksanaannyaterus dipantau secara rutin oleh Dewan Pengawas Syariah dan Audit Internal PT. Bank RiauKepri. Dapat juga disampaikan DPS telah mengeluarkan pernyataan atas ketaatan UUS PT.


Bank Riau Kepri terhadap pelaksanaan prinsip syariah untuk laporan keuangan tahun buku2013.

4. Penyaluran Dana Kepada Nasabah Pembiayaan Inti Dan Penyimpanan Dana Oleh DeposanInti : peringkat 2

Hasil analisis self assessment dari faktor Penyaluran Dana Kepada Nasabah Pembiayaan Intidan Penyimpanan Dana oleh Deposan Inti menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUSsesuai dengan Kriteria/Indikator self assesment.Pedoman kebijakan dan prosedur tertulis tentang penyaluran dana kepada Nasabah IntiUUS PT. Bank Riau Kepri mengacu pada ketentuan umum yang ada. UUS PT. Bank RiauKepri belum memiliki Pedoman kebijakan dan prosedur tertulis secara khusus. Namundemikian pengelompokan dan pelaporan tentang data nasabah inti telah disampaikansesuai dengan ketentuan yang berlaku.Dapat disampaikan bahwa penyaluran dana kepada Nasabah Pembiayaan Inti danPenyimpanan Dana oleh Deposan Inti tetap dilakukan dengan prinsip kehati-hatian denganmengacu kepada Peraturan Umum yang ada. Sehingga perlakuan tentang pemenuhanpersyaratan terhadap Nasabah Inti (Pembiayaan Inti dan Deposan Inti) diperlakukan samadengan Nasabah reguler.

5. Transaparansi Kondisi Unit Usaha Syariah, Laporan Pelaksanaan GCG dan PelaporanInternal : peringkat 2

Hasil analisis self assessment dari faktor Transparansi Kondisi UUS PT. Bank Riau Kepri,Laporan GCG dan Pelaporan Internal menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS sesuaidengan Kriteria/Indikator self assesment.

UUS PT. Bank Riau Kepri telah transparan terhadap kondisi UUS yang mana UUS PT. BankRiau Kepri telah menyajikan Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan informasi kegiatanUUS PT. Bank Riau Kepri melalui media masa yang mempunyai peredaran luas dan websitePT. Bank Riau Kepri.

Laporan Pelaksanaan GCG tahun 2012 juga telah dilaporkan sesuai dengan ketentuanPeraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 perihal Pelaksanaan GCG Bagi Bank UmumSyariah dan Unit Usaha Syariah.

SIM, SDM dan security system yang baik sangat berperan dalam pelaporan internal UUS PT.Bank Riau Kepri.

Dari hasil perhitungan peringkat masing-masing faktor di atas, dan untuk memenuhi ketentuanPeraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Penerapan Good Corporate Governance BagiBank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah, Bank telah melakukan Assessment terhadap 5faktor. Hasil penilaian menunjukkan bahwa secara keseluruhan penerapan GCG pada UUS PT. BankRiau Kepri termasuk kedalam predikat “Baik” dengan nilai Komposit sebesar 1,55.


Rincian hasil Self Assessment per-masing-masing aspek dapat tergambar di dalam tabel di bawah ini :

No. Faktor Peringkat(a)

Bobot(b)

Nilai(a) X (b)

1 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Direktur UUS 1 35.00% 0,35

2 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Dewan Pengawas Syariah 2 20.00% 0,40

3 Pelaksanaan prinsip syariah dalamkegiatan penghimpunan dana danpenyaluran dana serta pelayananjasa

1 10.00% 0,10

4 Penyaluran dana kepada nasabahpembiayaan inti dan penyimpanandana oleh deposan inti

2 10.00% 0,20

5 Transparansi kondisi keuangan dannon keuangan, laporanpelaksanaan GCG dan kecukupanpelaporan internal

2 25.00% 0,50

Nilai Komposit 100.00% 1,55

Predikat : Baik

Terlampir disampaikan Hasil Self Assessment Pelaksanaan Good Corporate Governance UUSPT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri per akhir tahun buku 31 Desember 2013.Demikian Laporan ini disampaikan, agar maklum. Terimakasih.

PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri

Sarjono Amnan Afrial AbdullahKomisaris Direktur Kredit dan Syariah

laporan pelaksanaan good corporate governance (g cg) unit usaha syariah … · 2015-02-04 · opini...

Documents