Laporan Keuangan Unit SyariahPer 31 Desember 2015 dan 2014

A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan Yang Diperkenankan b. Liabilitas c. Jumlah Tingkat Solvabilitas B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru'

C. Kelebihan (Kekurangan) BTS D. Rasio Pencapaian (%) 1)

LAPORAN POSISI KEUANGAN / UNIT SYARIAHPER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU’UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL

31 DESEMBER 2015 DAN 2014(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN POSISI KEUANGAN DANA INVESTASI PESERTAPER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014

(dalam jutaan rupiah)

KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU’PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014

(dalam jutaan rupiah)

KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAANPER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014

(dalam jutaan rupiah)

NO. URAIAN 2015 2014 NO. URAIAN 2015 2014 URAIAN 2015 2014Tingkat Solvabilitas

Indikator Keuangan Lainnya 2015 2014

NO. URAIAN 2015 2014

URAIAN 2015 2014Kekayaan yang Tersedia untuk Qardh

Solvabilitas Dana Perusahaan

REASURADUR UTAMANAMA REASURADUR %

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

Jakarta, 28 April 2016S.E. & O.

PT Sun Life Financial Indonesia

Direksi

PT Sun Life Financial IndonesiaMenara Sun Life Lantai 12Jln. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Blok 6.3, Kawasan Mega Kuningan, Jakarta Selatan 12950Tel.: (62-21) 5289 0000 (hunting), Fax.: (62-21) 5289 0019

Laporan KeuanganPer 31 Desember 2015 dan 2014

17.515

540 742 605

- - - - -

24.602 45.200

- - - -

256

1.030 90.490

49 651 338

1.201

- 85

2.441 5.726

16 42.555 53.062

- 5.719 5.719

84.851 (316)

(52.826) 31.709 90.490

I. ASET1 Kas dan Setara Kas2 Piutang Kontribusi3 Piutang Reasuransi4 Tagihan Hasil Investasi5 Tagihan Qardh4 Piutang a. Murabahah b. Salam c. Istishna’5 Investasi pada Surat Berharga6 Deposito7 Pembiayaan a. Mudharabah b. Musyarakah8 Investasi pada Entitas Lain9 Perangkat Keras Komputer10 Properti Investasi11 Aset Lain12 Jumlah Aset II. LIABILITAS1 Penyisihan Kontribusi2 Penyisihan Kontribusi Yang Belum Menjadi Hak3 Utang Klaim4 Klaim Yang Sudah Terjadi Tetapi Belum Dilaporkan5 Bagian Peserta Atas Surplus Underwriting Dana Tabarru’ Yang Masih Harus Dibayar6 Utang Komisi7 Utang Reasuransi8 Biaya Yang Masih Harus Dibayar9 Utang Pajak10 Utang Lain11 Jumlah Liabilitas III. DANA PESERTA12 Dana Syirkah Temporer a. Mudharabah13 Dana Tabarru’14 Jumlah Dana Peserta IV. EKUITAS15 Modal Disetor16 Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga17 Saldo Laba18 Jumlah Ekuitas19 Jumlah Liabilitas, Dana Peserta, dan Ekuitas

10.140

320 528 788

- - - - -

30.432 51.800

- - - -

234 -

1.401 95.643

56 599 226 529

- 1.613 2.290 4.771

10 32.524 42.618

- 4.200 4.200

84.851 755

(36.781) 48.825 95.643

LAPORAN LABA RUGI DANA PERUSAHAANUNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL

31 DESEMBER 2015 DAN 2014(dalam jutaan rupiah)

NO URAIAN 2015 2014

43.365 1.240

639 4.471

49.715

22.311

39.057 4.233

- 159

65.760

- (16.045)

(16.045)

1 Pendapatan2 Pendapatan Pengelolaan Operasi Asuransi3 Pendapatan Pengelolaan Portofolio Investasi Dana Peserta4 Pendapatan Pembagian Surplus Underwriting5 Pendapatan Investasi6 Jumlah Pendapatan 7 Beban8 Beban Komisi9 Ujrah Dibayar10 Beban Umum dan Administrasi11 Beban Pemasaran12 Beban Pengembangan13 Beban/(Hasil) Usaha Lain14 Jumlah Beban 15 Rugi Usaha16 Pendapatan (Beban) Non Usaha Neto17 Rugi Sebelum Pajak18 Beban Pajak19 Rugi Neto

31.219

15 270

5.218 36.722

18.069 -

25.453 3.022

- -

46.544

- (9.822)

(9.822)

1 PENDAPATAN ASURANSI2 Kontribusi Bruto3 Ujrah Pengelola4 Bagian Reasuransi (Atas Risiko)5 Perubahan Kontribusi Yang Belum Menjadi Hak6 Jumlah Pendapatan 7 BEBAN ASURANSI8 Pembayaran Klaim9 Klaim Yang Ditanggung Reasuransi dan Pihak Lain10 Klaim Yang Masih Harus Dibayar11 Klaim Yang Masih Harus Dibayar Yang Ditanggung Reasuransi dan Pihak Lain12 Penyisihan Teknis13 Beban Pengelolaan Asuransi14 Jumlah Beban Asuransi 15 Surplus (Defisit) Neto Asuransi 16 Pendapatan Investasi17 Total Pendapatan Investasi18 Dikurangi: Beban Pengelolaan Portofolio Investasi19 Pendapatan Investasi Neto 20 Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru’

53.068

(43.365) (3.352)

(51) 6.300

3.634 (754)

709

- 5 -

3.594

2.706

295

295

3.001

38.376

(31.219) (2.752)

(278) 4.127

2.648 (661)

12

- (3)

- 1.996

2.131

237 -

237

2.368

ASET

I. Investasi1 Deposito 2 Saham Syariah3 Sukuk Atau Obligasi Syariah4 Surat Berharga Syariah Negara5 Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan Oleh Bank

Indonesia6 Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan Oleh

Selain Negara Republik Indonesia7 Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan Oleh

Lembaga Multinasional8 Reksa Dana Syariah9 Efek Beragun Aset Syariah10 Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain11 Emas Murni12 Investasi Lain13 Jumlah Investasi

II. Bukan Investasi14 Kas dan Bank15 Tagihan Hasil Investasi16 Tagihan Investasi17 Bukan Investasi Lain18 Jumlah Bukan Investasi 19 Jumlah Aset

LIABILITAS20 Utang Ujrah/Fee Pengelolaan Dana 21 Utang Penarikan Dana Investasi 22 Liabilitas Pemegang Polis Unit Link23 JUMLAH LIABILITAS

11.000 101.708

- -

-

-

- 3.080

- - - -

115.788

642 40

- 1.105 1.787

117.575

-668

116.907 117.575

1.100 - - -

-

-

- 103.873

- - - -

104.973

866 - 5

573 1.444

106.417

- 34

106.383 106.417

9.879 4.680 5.199

3.659

1.540

142%

7.480 3.654 3.826

2.885

941

133%

A. Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh B. Minimum Kekayaan Yang Wajib Disediakan Untuk

Qardh2) a. 70% X Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk

Mengantisipasi Risiko Kerugian Yang Mungkin Timbul Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan dan Liabilitas

b. Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk

Mengantisipasi Risiko Kegagalan Proses Produksi, Ketidakmampuan SDM dan Sistem Untuk Berkinerja Baik, atau Kejadian Dari Luar

b. Jumlah Dana Yang Harus Dipersiapkan Untuk

Menjaga Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru’ Yang Dipersyaratkan (Kekurangan Solvabilitas Dana Tabarru’)

C. Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan Yang Tersedia

Untuk Qardh

5.159

2.561

1.313

-

1.285

3.000

1.289

934

-

777

A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan b. Liabilitas c. Jumlah Tingkat Solvabilitas B. Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan3)

a. Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh b. Modal Sendiri atau Modal Kerja Minimum b. Jumlah Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan (Jumlah Yang Lebih Besar Antara A dan B) C. Kelebihan (Kekurangan) Solvabilitas Dana Perusahaan

80.090 48.382 31.708

3.874 25.000

25.000

6.708

87.790 38.965 48.825

2.223 25.000

25.000

23.825

Keterangan: 1. Sesuai dengan PMK No. 11/PMK.010/2011, paling lambat tanggal 31

Desember 2015. Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru’ paling rendah 30% dari Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk Mengantisipasi Risiko Kerugian Yang Mungkin Timbul Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan dan Liabilitas. Dihitung berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER-06/BL/2011

2. Jumlah minimum yang dipersyaratkan dalam PMK No. 11/PMK.010/2011. Dihitung berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER-06/BL/2011

3. Tingkat solvabilitas minimum berdasarkan Peraturan Menteri Keuangan Nomor 11/PMK.010/2011

4. PT Sun Life Financial Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.

Catatan: a. Informasi Keuangan Unit Syariah di atas pada tanggal 31 Desember 2015 dan

2014, diambil dari Laporan Keuangan Unit Syariah yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited) dengan opini telah disusun dalam semua hal yang material, sesuai dengan peraturan Laporan Unit Syariah.

Informasi Keuangan di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi.

b. Angka (Nilai) yang disajikan berdasarkan SAK (Audit Report)

A. Dana Jaminan a. Dana Jaminan Dari Kekayaan Dana Perusahaan b. Dana Jaminan Dari Dana Tabarru’ b. Dana Jaminan Dari Dana Investasi Peserta Total Dana Jaminan

B. Rasio Investasi (SAP) Terhadap Cadangan Teknis dan Utang Klaim (%) C. Rasio Premi Retensi Sendiri Terhadap Modal Sendiri (%) D. Rasio Jumlah Premi Penutupan Langsung Terhadap Premi

Penutupan Tidak Langsung (%) E. Rasio Likuiditas (%) F. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) Terhadap Pendapatan Premi Neto (%)

10.000

- -

10.000

418%

110%

-

222%

46%

10.000

- -

10.000

529%

98%

-

215%

48%

Reasuransi Dalam Negeri 1. PT Maskapai Reasuransi Indonesia 2. PT Reasuransi Internasional Indonesia Reasuransi Luar Negeri 1. RGA Global Reinsurance Company, Ltd

Ketua : Prof. Dr. H. Fathurrahman Djamil, MA Anggota : Prof. Dr. H. Zainuddin Ali, MA

4219

39

Pusat Layanan Nasabah:

1 500 SUN (1 500 786)

ASET LIABILITAS DAN EKUITAS NO. URAIAN KETERANGAN

I. INVESTASI 1 Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito2 Saham 3 Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi4 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI 5 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara

Selain Negara RI 6 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank

Indonesia7 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga

Multinasional8 Reksa Dana9 Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset10 Dana Investasi Real Estat11 Penyertaan Langsung12 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah

dengan Bangunan untuk Investasi13 Pembelian Piutang untuk Perusahaan

Pembiayaan dan/atau Bank14 Emas Murni15 Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan16 Investasi Lain17 Jumlah Investasi (1 s/d 16) II. BUKAN INVESTASI 18 Kas dan Bank19 Tagihan Premi Penutupan Langsung20 Tagihan Klaim Koasuransi21 Tagihan Reasuransi22 Tagihan Investasi23 Tagihan Hasil Investasi24 Pinjaman Polis25 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah

dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri26 Aset Tetap Lain27 Aset Lain28 Jumlah Bukan Investasi (18 s/d 27)29 Jumlah Aset (17 + 28)

2015 2014

371.550 1.282.104

135.036 2.891.393

-

-

- 959.260

- - -

-

- - - -

5.639.343

106.373 10.091

- 35.059

- 77.118

161.636

- 19.555 11.179

421.011 6.060.354

508.342 -

134.773 2.721.761

-

-

- 2.477.176

- - -

-

- - - -

5.842.052

87.034 10.685

- 33.409

67.841 137.924

-

13.226 19.965

370.084 6.212.136

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)PER 31 DESEMBER 2015 dan 2014

(dalam jutaan rupiah)

I. LIABILITAS

A. Utang1 Utang Klaim2 Utang Koasuransi3 Utang Reasuransi4 Utang Komisi5 Utang Pajak6 Biaya yang Masih Harus Dibayar7 Utang Lain8 Jumlah Utang (1 s/d 7)

B. Cadangan Teknis9 Cadangan Premi 10 Cadangan Atas Premi Yang Belum

Merupakan Pendapatan11 Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim)

12 Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 11)

13 Jumlah Liabilitas (8 + 12)

14 Pinjaman Subordinasi

II. EKUITAS

15 Modal Disetor16 Agio Saham17 Saldo Laba18 Revaluasi Investasi tersedia untuk dijual

19 Jumlah Ekuitas (15 s/d 18)

20 Jumlah Liabilitas dan Modal Sendiri (13+14+19)

2015 2014

132.659 -

23.549 32.887 3.105

71.860 65.211

329.271

4.636.104

12.652

16.216

4.664.972

4.994.243

-

470.471 -

480.340 115.300

1.066.111

6.060.354

144.618 -

20.669 24.761 2.753

78.338 40.013

311.152

4.707.148

10.612

13.097

4.730.857

5.042.009

-

470.471

- 384.890 314.766

1.170.127

6.212.136

1 PENDAPATAN a. Pendapatan Premi b. Premi Reasuransi c. Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP 1)

2 Jumlah Pendapatan Premi Neto

3 Hasil Investasi4 Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya5 Pendapatan Lain6 Jumlah Pendapatan

7 Klaim dan Manfaat a. Klaim dan Manfaat Dibayar b. Klaim Reasuransi c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi d. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim8 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat

9 Biaya Akuisisi 10 Beban Pemasaran11 Beban Umum dan Administrasi12 Hasil (Beban) Lain 13 Jumlah Beban

14 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK

15 PAJAK PENGHASILAN 16 LABA (RUGI) SETELAH PAJAK 17 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK 18 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF

2015 2014

1.083.349 (65.076) (2.059)

1.016.214

170.159

- 51.693

1.238.066

517.487

(32.475) (65.466)

2.145 421.691

273.047 48.788

336.852 (60.757)

1.141.135

96.931 -

96.931

(199.466)

(102.535)

945.269

(60.388) (2.382)

882.499

787.305

- 53.268

1.723.072

486.121

(16.477) 815.638

152 1.285.434

229.305 38.781

271.382 (35.405)

1.860.307

(137.235) -

(137.235)

173.537

36.302

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUNTUK TAHUN YANG BERAKHIR

PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015 dan 2014(dalam jutaan rupiah)

A. Tingkat Solvabilitas a. Aset Yang Diperkenankan b. Liabilitas Jumlah Tingkat Solvabilitas

B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 3)

a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus

Aset dan Liabilitas (Schedule B) c. Ketidak seimbangan antara Nilai Aset dan

Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing (Schedule C)

d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim yang Diperkirakan (Schedule D)

e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) f. Risiko Reasuransi (Schedule F) g. Risiko Operasional (Schedule G) h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) Jumlah MMBR

C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilits D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 4)

a. Jumlah Dana Jaminanb. Rasio Likuiditas (%)c. Rasio Kecukupan Investasi (%)d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan

Pendapatan Premi Neto (%)e. Rasio Beban (Klaim, Usaha dan Komisi)

terhadap Pendapatan Premi Neto (%)

2015 2014

3.622.554 2.663.407

959.147

32.224

3.284

9.441

68.677 9.955

793 2.822 2.169

129.365

829.782

741%

218.656 228%138%

17%

88%

3.656.696 2.609.945 1.046.751

26.310

3.700

19.730

72.789 9.835

993 2.374 2.313

138.044

908.707

758%

231.224 309%148%

86%

114%

PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI(dalam jutaan rupiah)

URAIANNO.

1 Aset a. Investasi b. Bukan Investasi Jumlah Aset

2 Liabilitas a. Utang b. Cadangan Teknis Jumlah Liabilitas

3 Pendapatan Premi

4 Hasil Investasi

5 Klaim dan Manfaat

2015 2014

2.294.645 7.860

2.302.505

16.297 2.286.208 2.302.505

641.083

(233.778)

241.092

2.416.802

7.239 2.424.041

4.325 2.419.716 2.424.041

508.748

485.787

277.100

1. Sun Life Assurance Company of Canada 97,87%2. PT Sun Life Indonesia Services 2,13%

PEMILIK PERUSAHAAN

KOMISARIS DAN DIREKSI

DEWAN KOMISARIS Presiden Komisaris : Michael Francis ConwillKomisaris : Matthew Fredrick HuntKomisaris Independen : Ricardo Simanjuntak Choky L Tobing DIREKSI Presiden Direktur : Elin WatyDirektur : Robin HutagaolDirektur : Elly Susanti

RASIO KESEHATAN KEUANGANPER 31 DESEMBER 2015 dan 2014

(dalam jutaan rupiah)

Jakarta, 28 April 2016

S.E. & O.

PT Sun Life Financial Indonesia

Direksi

Keterangan: 1. CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan. 2. Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi

Komprehensif disesuikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku umum. Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional.

3. MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.

4. Pencapaian rasio tingkat solvabilitas dihitung sesuai dengan Pasal 2 ayat 3 Peraturan Menteri Keuangan No.53 /PMK.010/2012 tanggal 3 April 2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah "120%".

5. Laporan Keuangan ini telah mendapatkan pengesahan dari Direksi dan Dewan Komisaris dan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perusahaan yang diselenggarakan di Jakarta pada tanggal 22 April 2016.

6. PT Sun Life Financial Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.

www.sunlife.co.id

Pencapaian Tingkat Solvabilitas

Informasi Lain

Catatan: a. Informasi Keuangan di atas pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014,

diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited) yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian.

Informasi Keuangan di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi.

b. Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris "Rarindra Mulia, FSAI". Nomor Register 201110475.

c. Angka (nilai) yang disajikan pada Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain berdasarkan SAK (Audit Report).

d. Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp 13.795 e. Kurs pada tanggal 31 Desember 2014, 1 US $ : Rp 12.440