laporan keuangan pt. bank riau kepri per 31 maret 2019 lkp per bulan maret 2019.pdf · laporan...
TRANSCRIPT
Laporan Keuangan PT. Bank Riau Kepri per 31 Maret 2019 Kinerja Bank Riau Kepri Sepanjang Periode 31 Maret 2019 Sangatlah Membanggakan Kami. Kinerja tersebut dapat terwujud karena kepercayaan dan dukungan Anda, Nasabah dan stakeholders Bank Riau Kepri.
Kepercayaan dan dukungan Anda senantiasa kami harapkan agar kami dapat memberikan kinerja prima untuk pembangunan Ekonomi Indonesia khususnya Riau dan Kepulauan Riau.
Catatan :1. Laporan Keuangan periode 31 Maret 2019 dan 31 Maret 2018 tidak diaudit2. Laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 telah diaudit oleh Kantor Sriyadi Elly Sugeng & Rekan (Partner
penanggung jawab : Sriyadi, MM, CPA, BKP) tertanggal 12 Maret 2019 dengan Pendapat Wajar Tanpa pengecualian3. Laporan Keuangan di atas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah4. Informasi Keuangan di atas disusun dan disajikan untuk memenuhi hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 08 Agustus 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bankb. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
5. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Desember 2018 masing-masing sebesar Rp 14.380,00 ; Rp 10.554,91 ; dan Rp 16.440,666. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Maret 2018 masing-masing sebesar Rp 13.767,50 ; Rp 10.491,13 ; dan Rp 16.943,677. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Maret 2019 masing-masing sebesar Rp 14.240,00 ; Rp 10.507,29 ; dan Rp 15.991,52
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019 dan 31 Maret 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. TRANSAKSI
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Nilai Notional
Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan KewajibanA. Terkait dengan Nilai Tukar1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Option
a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -
4 Future - - - - - 5 Swap - - - - - 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga1 Forward - - - - - 2 Option
a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -
3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya
J U M L A H - - - - -
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019 dan 31 Maret 2018(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POSPT.BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Posisi : 31 Maret 2019 (Unaudited) Posisi : 31 Maret 2018 (Unaudited)L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berharga a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - -
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i.Rupiah 2.815 - - - - 2.815 87 - - - - 87 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b.Bukan debitur UMKM i.Rupiah 1.490 - - - - 1.490 357 - - - - 357 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c.Kredit yang direstrukturisasii.Rupiah - - - - - - - - - - - - ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d.Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10. Tagihan lainnya11. Komitmen dan kontijensi - - - - - - - - - - - -
a.Rupiahb.Valuta asing
- -
--
- -
--
- -
- -
--
--
--
--
--
--
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank laina.Rupiah 861.392 - - - - 861.392 1.165.460 - - - - 1.165.460 b.Valuta asing 25.373 - - - - 25.373 40.297 - - - - 40.297
2. Tagihan spot dan derivatifa.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berharga a.Rupiah 6.646.477 - - - - 6.646.477 5.283.745 - - - - 5.283.745 b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a.Rupiah - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 15.792.804 528.771 16.430 26.919 475.584 16.840.508 14.499.087 589.038 22.056 24.898 571.559 15.706.638
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i.Rupiah 1.749.353 184.008 8.894 11.103 342.070 2.295.428 1.623.452 177.443 12.285 14.443 406.175 2.233.798 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b.Bukan debitur UMKM i.Rupiah 14.043.451 344.763 7.536 15.816 133.514 14.545.080 12.875.635 411.595 9.771 10.455 165.384 13.472.840 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasii.Rupiah 9.117 8.002 519 189 7.350 25.177 12.919 8.544 842 1.180 7.669 31.154 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d.Kredit properti 188.033 62.352 - - - 250.385 222.207 83.885 - - - 306.092 8. Penyertaan 1.556 - - - 100 1.656 1.556 - - - 100 1.656 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10.11.
Tagihan lainnyaKomitmen dan kontijensi
- - - - - - - - - - - -
a.Rupiah 1.054.296 - - - - 1.054.296 892.965 - - - - 892.965 b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
12. Aset yang di ambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : a.Pada Bank Indonesia - - b.Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 508.083 610.650 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 621.765 698.847 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14,33% 14,91%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 12,98% 12,76%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 26,28% 25,04%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total
debitur22,88% 21,41%
8. Lainnyaa.Penerusan kredit 224.763 225.301 b.Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c.Aset produktif yang dihapus buku 279.819 172.205 d.Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 76.900 33.126 e.Aset produktif yang dihapus tagih - -
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi. Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti. Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Periode : 1 Januari s/d 31 Maret 2019 dan 1 Januari s/d 31 Maret 2018(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS 31 Mar 2019 (Unaudited)
31 Mar 2018 (Unaudited)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 620.448 583.463 a. Rupiah 620.448 583.463 b. Valuta asing - -
2. Beban Bunga 311.177 273.490 a. Rupiah 311.177 273.490 b. Valuta asing - -
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 309.271 309.973 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 27.608 29.742 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
- -
i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - -
i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/fee/provisi dan administrasi 21.969 20.349 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 2.390 7.867 i. Pendapatan lainnya 3.249 1.526
2. Beban Operasional Selain Bunga 228.897 213.267 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) - -
i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
- -
c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 37.314 30.249 i. Surat berharga - - ii. Kredit 31.559 27.157 iii. Pembiayaan syariah 5.755 3.092 iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 186 233 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 98.987 91.963 k. Beban promosi 6.641 6.770 l. Beban lainnya 85.769 84.052
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (201.289) (183.525)LABA (RUGI) OPERASIONAL 107.982 126.448 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1.Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 12.Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (3.159) (1.593)LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (3.159) (1.592)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 104.823 124.856 Pajak penghasilan (27.750) (33.739) a. Taksiran pajak tahun berjalan (27.750) (33.739) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
-
77.073
-
91.117 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA 1.Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a.Keuntungan revaluasi aset tetap
- -
b.keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
--
--
c.bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
d. Lainnya - - e. Pajak pengahasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
- -
2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi (5.962) (553)a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
- -
b.Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset (5.962) (553) keuangan dalam kelompok tersedia untuk di jual c.Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d.Lainnya - - e.Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugiPenghasilan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (5.962) (553)TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALANLaba rugi (bersih) tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALANTotal laba (rugi) komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSATDIVIDENLABA BERSIH PER SAHAM
71.111
77.073 -
77.073
71.111 -
71.111
--
7.242
90.564
91.117 -
91.117
90.564 -
90.564
--
8.587
PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019 dan 31 Maret 2018
Rasio ( % ) 31 Maret 2019(Unaudited)
31 Maret 2018(Unaudited)
Rasio Kinerja1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20,00% 21,24%2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif
2,04% 2,68%
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2,13% 2,79%
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
2,08% 2,75%
5 NPL gross 3,08% 3,94%6 NPL net 0,16% 0,18%7 Return on Asset (ROA) 1,62% 2,05%8 Return on Equity (ROE) 10,93% 13,92%9 Net Interest Margin (NIM) 5,34% 5,66%10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)83,34% 79,38%
11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 79,70% 87,74%Kepatuhan (Compliance)1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -ii. Pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPKi. Pihak terkait - -ii. Pihak tidak terkait - -
2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,93% 6,73%b. GWM Valuta asing 19,45% 26,93%
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,60% 0,84%
No. KOMPONEN MODAL 31 Maret 2019 (Unaudited)
31 Maret 2018 (Unaudited)
I. Modal Inti (Tier 1) 2.856.479 2.534.349 1. Modal Inti Utama/ Common Equity Tier 1 (CET 1) 2.856.479 2.534.349
1.1. Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 1.068.587 1.061.903 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.849.801 1.534.355
1.2.1. Faktor Penambah 1.963.483 1.622.552 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya - -
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - -
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.963.483 1.622.552 1.2.1.2.1 Agio - - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.411.904 1.411.904 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 465.656 119.531 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 77.073 91.117 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 8.850 - 1.2.1.2.6 Lainnya - -
1.2.2 Faktor Pengurang (113.682) (88.197)1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - -
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - -
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (113.682) (88.197)1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
atas aset produktif (113.682) (88.197)
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - - 1.2.2.2.7 Lainnya - -
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (61.909) (61.909)
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (61.909) (61.909)1.4.2. Goodwill - - 1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6. Eksposur Sekuritisasi - - 1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya - -
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan asing pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat - -
2. Modal Inti Tambahan/ Additional Tier 1 (AT 1) - - 2. 1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2. 2. Agio / Disagio - - 2. 3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan asing pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat - -
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 155.198 122.939 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2. Agio / Disagio - - 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1.25% ATMR Risiko Kredit) 155.198 122.939 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -
4.1. Sinking Fund - - 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat
III. Total Modal 3.011.677 2.657.288 31 Maret 2019 31 Maret 2018 31 Maret 2019 31 Maret 2018
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMMATMR RISIKO KREDIT 12.415.874 9.835.139 Rasio CET 1 (%) 18,97% 20,26%ATMR RISIKO PASAR 18.129 22.413 Rasio Tier 1 (%) 18,97% 20,26%ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.627.424 2.651.177 Rasio Tier 2 (%) 1,03% 0,98%TOTAL ATMR 15.061.427 12.508.729 Rasio KPMM (%) 20,00% 21,24%RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,43% 9,42% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 10,57% 11,82%ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Dari CET 1 (%) 8,40% 8,44% Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00%Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercylical Buffer (%) 0,00% 0,00%Dari Tier 2 (%) 1,03% 0,98% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019 dan 31 Maret 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019
(% per tahun)Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segemen BisnisKredit
KorporasiKredit Ritel
Kredit Mikro
Kredit KonsumsiKPR Non KPR
SBDK (Prime Lending Rate) 7,47% 7,56% 7,54% 7,31% 7,58%
DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama- Komisaris Independen
: H.R. Mambang Mit: Taufiqurrahman
PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019 dan 31 Maret 2018(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POSPosisi : 31 Maret 2019 (Unaudited) Posisi : 31 Maret 2018 (Unaudited)CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus1. Penempatan pada bank lain - - 8.868 - - - 12.058 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 12.847 - - - 9.435 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 16.023 491.960 153.675 445.762 17.690 592.860 143.871 532.803 8. Penyertaan 100 - 16 100 100 - 16 100 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - 497 - - - 564 - 11. Komitmen dan Kontinjensi
-
-
-
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019 dan 31 Desember 2018(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 31 Mar 2019(Unaudited)
31 Des 2018(Audited)
I TAGIHAN KOMITMEN - -1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
- -
a. Rupiah - - b. Valuta asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
- -
3. Lainnya - -
II KEWAJIBAN KOMITMEN 1.018.709 1.270.395 1. Fasilitas kredit kepada nasabah
yang belum ditarik 1.018.709 1.270.395
a. BUMN 98.115 112.380 i. Committed 98.115 112.380
- Rupiah 98.115 112.380 - Valuta asing - -
ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - -
b. Lainnya 920.594 1.158.015 i. Committed 920.594 1.158.015 ii. Uncommitted - -
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed - -
i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -
b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - -
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
- -
5. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI 400.485 387.732 1. Garansi yang diterima - -
a. Rupiah - - b. Valuta asing - -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
400.485 387.732
a. Bunga kredit yang diberikan
400.485 387.732
b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 35.587 60.352 1. Garansi yang diberikan 35.587 60.352
a. Rupiah 35.587 60.352 b. Valuta asing - -
2. Lainnya - -
Denny M Akbar(Direktur)
www.bankriaukepri.co.id
Keterangan :a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen
estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor bank dan/atau website Bank
LAPORAN POSISI KEUANGANPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019 dan 31 Desember 2018(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS - POS 31 Mar 2019 (Unaudited)
31 Des 2018 (Audited)
ASET1 Kas 451.851 663.131 2 Penempatan pada Bank Indonesia 1.640.669 2.489.044 3 Penempatan pada bank lain 886.765 1.576.922 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga 6.646.477 4.105.085
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 5.226.294 3.502.821 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.420.183 602.264 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 1.640.867 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo) - -
8 Tagihan akseptasi - - 9 Kredit 14.984.675 14.871.818
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 14.984.675 14.871.818
10 Pembiayaan syariah 1.860.137 1.760.815 11 Penyertaan 1.656 1.656 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (507.936) (464.281)
a. Surat berharga - - b. Kredit (507.836) (464.181)c. Lainnya (100) (100)
13 Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - -
14 Aset tetap dan inventaris 644.330 638.946 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (207.586) (196.149)
15 Aset Non Produktif 609 - a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening Tunda - - d. Aset antar kantor - -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 609 - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan - - 17 Sewa pembiayaan - - 18 Aset pajak tangguhan 61.909 62.947 19 Aset lainnya 458.262 263.471
TOTAL ASET 26.921.818 27.414.272 LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS1 Giro 5.569.973 2.836.584 2 Tabungan 3.992.227 4.924.995 3 Simpanan berjangka 9.839.350 7.060.914 4 Dana investasi revenue sharing 1.733.628 2.141.761 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6 Pinjaman dari bank lain 2.136.155 5.296.816 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - 1.640.867
9 Utang akseptasi - - 10 Surat berharga yang diterbitkan - - 11 Pinjaman yang diterima 66.289 70.084 12 Setoran jaminan 6.433 17.703 13 Liabilitas antar kantor - -
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
14 Liabilitas pajak tangguhan - - 15 Liabilitas lainnya 549.570 481.741 16 Dana investasi profit sharing - -
TOTAL LIABILITAS 23.893.625 24.471.465 EKUITAS
17 Modal disetor 1.068.587 1.067.587 a. Modal dasar 4.000.000 4.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (2.931.413) (2.932.413)c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
18 Tambahan modal disetor 10.935 11.935 a. Agio - - b.Disagio -/- - - c. Modal sumbangan 2.085 2.085 d. Dana setoran modal 8.850 9.850 e. Lainnya - -
19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (5.962) (7.788)a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
- -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(5.962) (7.788)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kasd. keuntungan revaluasi aset tetape. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasif. Kuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pastig. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lainnyah. Lainnya
------
------
20 Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas pengendali - - 22 Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan 1.411.904 1.411.904
a. Cadangan umum 1.411.904 1.411.904 b. Cadangan tujuan - -
24 Laba/rugi 542.729 459.169 a. Tahun-tahun lalu 465.656 116.847 b. Tahun berjalan 77.073 342.322
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK 3.028.193 2.942.807 25 Kepentingan Non Pengendali - -
TOTAL EKUITAS 3.028.193 2.942.807 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 26.921.818 27.414.272
Pemegang Saham Pengendali (PSP)Propinsi Riau 39,23%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (>5%)Kabupaten Bengkalis 11,38%Kabupaten Kampar 9,84%Kabupaten Kepulauan Meranti 5,61%Kabupaten Inhil 5,02%Kabupaten/ Kota Lainnya 28,64%Saham Seri BKopkar PT Bank Riau Kepri 0,28%
Total 100,00%
(DALAM RUPIAH PENUH)
: Suryan Al Jamrah: Tengku Zulkarnain
: Irvandi Gustari: Denny M Akbar: Eka Afriadi
DEWAN DIREKSI- Direktur Utama- Direktur Operasional- Direktur Kepatuhan &
Manajemen Risiko
Eka Afriadi(Direktur)
PEKANBARU, 13 MEI 2019PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
DIREKSI
SYARIAH- Ketua- Anggota
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
DIREKSI
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POSPT.BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Posisi : 30 September 2015 (Unaudited) Posisi : 30 September 2014 (Unaudited)L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berharga a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - -
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i.Rupiah - 475 78 - - 553 366 - - - - 366 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b.Bukan debitur UMKM i.Rupiah 2.562 - - - - 2.562 1.199 - - - - 1.199 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c.Kredit yang direstrukturisasii.Rupiah - - - - - - - - - - - - ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d.Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9.
10.Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya
- -
- -
- -
--
--
--
--
--
--
- -
- -
--
11. Komitmen dan kontinjensia.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain
a.Rupiah 7.203.155 - - - - 7.203.155 5.992.901 - - - - 5.992.901 b.Valuta asing 120.708 - - - - 120.708 190.145 - - - - 190.145
2. Tagihan spot dan derivatifa.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berharga a.Rupiah 2.227.908 - - - - 2.227.908 1.412.208 - - - - 1.412.208 b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a.Rupiah - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 13.451.221 559.172 49.187 89.689 463.492 14.612.761 12.170.217 425.365 23.146 21.261 339.658 12.979.647
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i.Rupiah 1.717.456 289.317 34.655 76.348 233.489 2.351.265 1.895.230 221.986 12.474 12.534 130.157 2.272.381 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b.Bukan debitur UMKM i.Rupiah 11.733.765 269.855 14.532 13.341 230.003 12.261.496 10.274.987 203.379 10.672 8.727 209.501 10.707.266 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasii.Rupiah 4.390 2.437 31 822 5.989 13.669 8.719 2.048 404 389 6.209 17.769 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d.Kredit properti 340.257 73.921 - - - 414.178 22.119 1.163 - 394 4.812 28.488 8. Penyertaan 501 - - - 1.155 1.656 501 - - - 1.155 1.656 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10.11.
Tagihan lainnyaKomitmen dan kontijensi
- - - - - - - - - - - -
a.Rupiah 363.061 - - - - 363.061 419.151 - - - - 419.151 b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -
12. Aset yang di ambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN1. Total aset bank yang dijaminkan :
a.Pada Bank Indonesia - - b.Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 613.799 453.399 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 707.094 525.345 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 17,90% 20,63%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 13,75% 14,96%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 23,52% 23,22%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total
debitur21,48% 22,08%
8. Lainnyaa.Penerusan kredit 227.445 228.700 b.Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c.Aset produktif yang dihapus buku 86.181 87.498 d.Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 15.762 14.605 e.Aset produktif yang dihapus tagih - -
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi.
Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti.
Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.
LAPORAN POSISI KEUANGANPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS - POS 30 September 2015 (Unaudited)
31 Desember 2014 (Audited)
ASET1 Kas 550.788 775.964 2 Penempatan pada Bank Indonesia 1.942.392 1.289.270 3 Penempatan pada bank lain 7.323.863 5.943.069 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga 2.277.908 1.419.899
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 40.260 46.137 b. Tersedia untuk dijual 19.016 22.023 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 2.218.632 1.351.739 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo) - -
8 Tagihan akseptasi - - 9 Kredit 13.695.860 12.325.548
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 13.695.860 12.325.548
10 Pembiayaan syariah 920.017 830.625 11 Penyertaan 1.656 1.656 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (613.799) (393.847)
a. Surat berharga - - b. Kredit (612.214) (391.422)c. Lainnya (1.585) (2.425)
13 Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - -
14 Aset tetap dan inventaris 548.159 527.335 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (126.133) (111.212)
15 Aset Non Produktif 151 - a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening Tunda - - d. Aset antar kantor 151 -
ii. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 151 - i. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan - - 17 Sewa pembiayaan - - 18 Aset pajak tangguhan 17.101 17.101 19 Aset lainnya 512.317 228.660
TOTAL ASET 27.050.280 22.854.068 LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS1 Giro 8.001.681 7.059.537 2 Tabungan 3.439.586 3.907.701 3 Simpanan berjangka 8.931.206 5.290.408 4 Dana investasi revenue sharing 724.745 669.645 5 Pinjaman dari Bank Indonesia 6 - 6 Pinjaman dari bank lain 2.195.491 1.810.746 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - -
9 Utang akseptasi - - 10 Surat berharga yang diterbitkan 499.875 499.894 111213
Pinjaman yang diterimaSetoran jaminanLiabilitas antar kantor
362.780 30.833
-
311.373 29.501
- a.Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -
b.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -14 Liabilitas pajak tangguhan - 1516
17
Liabilitas lainnyaDana investasi profit sharingTOTAL LIABILITASEKUITASModal di setor
559.896-
24.746.099
1.049.203
888.125-
20.466.930
976.788a.Modal dasar 2.000.000 2.000.000b.Modal yang belum disetor -/- (950.797) (1.023.212)
c.Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18 Tambahan modal disetor 2.085 64.501
a.Agio - - b.Disagio -/- - - c.Modal sumbangan 2.085 64.501 d.Dana setoran modal - -
19e.Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya -
(6.795) -
(3.829)a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -
b.Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk di jual
(6.795) (3.829)
c.Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d.keuntungan revaluasi aset tetap - -e.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - -g.Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lainnya - -
h.Lainnya - -2021
Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas pengendali
- -
--
2223
Ekuitas lainnyaCadangan
-975.090
-774.862
24
a.Cadangan umumb.Cadangan tujuan
Laba/rugi
a.Tahun-tahun lalu
b.Tahun berjalan
505.592 469.498284.59874.246
210.352
395.467 379.395574.81674.246
500.570TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK
2.304.181
2.387.138
25 Kepentingan non pengendali - -TOTAL EKUITAS 2.304.181
2.387.138
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 27.050.280 22.854.068
PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM
1. Provinsi Riau 39,95%2. Provinsi Kepulauan Riau 1,14%3. Kota Pekanbaru 1,46%4. Kabupaten Kampar 10,02%5. Kabupaten Bengkalis 11,59%6. Kabupaten Indragiri Hulu 0,61%7. Kabupaten Indragiri Hilir 4,20%8. Kabupaten Siak 3,12%9. Kota Dumai 0,50%10. Kabupaten Pelalawan 3,05%11. Kabupaten Rokan Hulu 0,79%12. Kabupaten Rokan Hilir 3,54%13. Kabupaten Kuantan Singingi 1,45%14. Kabupaten Bintan 3,63%15. Kota Batam 4,77%16. Kabupaten Karimun 0,69%17. Kabupaten Natuna 1,73%18. Kota Tanjung Pinang 0,80%19. Kabupaten Kep. Meranti 5,72%20. Kabupaten Lingga21. Kabupaten Kep. Anambas
0,57%0,71%
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Periode : 1 Januari s/d 30 September 2015 dan 1 Januari s/d 30 September 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS 30 September 2015 (Unaudited)
30 September 2014 (Unaudited )
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 1.864.820 1.580.386 a. Rupiah 1.864.820 1.580.386 b. Valuta asing - -
2. Beban Bunga 907.079 560.849 a. Rupiah 907.079 560.849 b. Valuta asing - -
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 957.741 1.019.537 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 95.741 91.952 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
- -
i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - -
i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/fee/provisi dan administrasi 82.428 71.360 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 6.329 12.677 i. Pendapatan lainnya 6.984 7.915
2. Beban Operasional Selain Bunga 759.925 596.619 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 24.398 13.180
i. Surat berharga 24.398 13.180 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
- -
c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 226.730 50.254 i. Surat berharga - - ii. Kredit 203.413 45.682 iii. Pembiayaan syariah 22.785 4.547 iv. Aset keuangan lainnya 532 25 f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 829 516 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 277.930 329.188 k. Beban promosi 15.594 15.547 l. Beban lainnya 214.444 187.934
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (664.184) (504.667)LABA (RUGI) OPERASIONAL 293.557 514.870 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1.Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 61 22.Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1.518) (7.804)LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1.457) (7.802)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 292.100 507.068 Pajak penghasilan (81.748) (133.911) a. Taksiran pajak tahun berjalan (81.748) (133.911) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
-
210.352
-
373.157PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA 1.Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a.Keuntungan revaluasi aset tetap -
.--
b.keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-- -
c.bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
- -
2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi (6.795) (6.514)a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
- -
b.Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset (6.795) (6.514) keuangan dalam kelompok tersedia untuk di jual c.Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d.Lainnya - - e.Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugiPenghasilan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
-
(6.795)
-
(6.514)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALANLaba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALANTotal penghasilan komprehensif yang dapat diatri-busikan kepada: PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALANTRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSATDEVIDENLABA BERSIH PER SAHAM
203.557
210.352-
210.352
(6.795)-
(6.795)
--
-
366.643
373.157-
373.157
(6.514)-
(6.514)
--
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. TRANSAKSI
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Nilai Notional
Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan KewajibanA. Terkait dengan Nilai Tukar1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Option
a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -
4 Future - - - - - 5 Swap - - - - - 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga1 Forward - - - - - 2 Option
a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -
J U M L A H - - - - -
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 30 September 2015
(% per tahun)Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segemen BisnisKredit
KorporasiKredit
RitelKredit Mikro
Kredit KonsumsiKPR Non KPR
SBDK (Prime Lending Rate) 11,81% 12,14% 13,26% 12,22% 12,07%
Catatan :1. Laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Tjahjo, Machjud Modopuro dan Rekan (Partner penanggung jawab : Drs. Tjahjo Nurwantoro, CPA., CA) tertanggal 02 Maret 2015 dengan Pendapat Wajar Tanpa pengecualian
2. Laporan Keuangan per 30 September 2015 dan 30 September 2014 tidak diaudit3. Laporan Keuangan di atas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah4. Informasi keuangan publikasi di atas disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan Pernyataan
Standar Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006).5. Informasi Keuangan di atas disusun dan disajikan untuk memenuhi hal-hal sebagai berikut : a.Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank b.Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank c.Peraturan Bapepam-LK Nomor X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik6. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Desember 2014 masing-masing sebesar Rp 12.385,00 ; Rp 9.376,19 ;
dan Rp 15.053,357. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 30 September 2014 masing-masing sebesar Rp 12.185,00 ; Rp 9.563,24 ;
dan Rp 15.426,828. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 30 September 2015 masing-masing sebesar Rp 14.650,00 ; Rp 10.295,52 ;
dan Rp 16.449,03
Laporan Keuangan PT. Bank Riau Kepri per 30 September 2015 Kinerja Bank Riau Kepri Sepanjang Periode 30 September 2015 Sangatlah Membanggakan Kami. Kinerja tersebut dapat terwujud karena kepercayaan dan dukungan Anda, Nasabah dan Stakeholders Bank Riau Kepri.
Kepercayaan dan dukungan Anda senantiasa kami harapkan agar kami dapat memberikan kinerja prima untuk pembangunan Ekonomi Indonesia khususnya Riau dan Kepulauan Riau.
Catatan- Bank Riau Cabang Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 1 Juli 2004- Kantor Bank Riau Syariah yang telah beroperasi berada di Pekanbaru, Tanjung Pinang, Tembilahan, Duri, Batam dan Teluk Kuantan.
BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAH
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRIPer 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)No. POS - POS 30 September 2015
(Unaudited)31 Desember 2014
(Audited)
Aset1. Kas 11.009 9.730 2. Penempatan pada Bank Indonesia 35.842 57.048 3. Penempatan Bank lain 42.985 126.939 4. Surat berharga yang dimiliki - - 5. Pembayaran berbasis piutang 906.360 817.635 6. Pembiayaan bagi hasil 4.386 5.689 7. Pembiayaan sewa 9.271 7.302 8. Aset produktif lainnya - - 9. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/- 43.527 22.708
a. Individual - - b. Kolektif 43.527 22.708
10. Aset Tetap dan Inventaris 10.037 10.223 11. Aset Non Produktif - - 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya-/- - - 13. Aset Lainnya 1.862 1.923
TOTAL ASET 978.225 1.013.781
LIABILITAS
1. Dana Simpanan Wadiah 128.836 114.094 2. Dana Investasi Non Profit Sharing 595.909 555.551 3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitas Kepada Bank Lain 31.000 80.000 5. Surat Berharga Yang Diterbitkan - - 6. Liabilitas Lainnya 3.743 3.716 7. Dana Investasi Profit Sharing - - 8. Dana Usaha 206.608 223.171 9. Saldo Laba Rugi 12.129 37.249
TOTAL LIABILITAS 978.225 1.013.781
LAPORAN LABA RUGI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Periode 1 Januari s/d 30 September 2015 dan Periode 1 Januari s/d 30 September 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 30 September 2015 (Unaudited)
30 September 2014(Unaudited)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan beban operasional dari penyaluran dana 1. Pendapatan penyaluran dana 133.129 62.216
a. Pendapatan dari piutang 70.250 54.399 b. Pendapatan dari bagi hasil
135
212
2.
c. Lainnya 62.744
7.605
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- 81.265
14.170 a. Non Profit Sharing 80.370
14.170
3.
b. Profit Sharing
895 -
Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil
51.864 48.046
B1.
Pendapatan dan beban operasional selain penyaluran dana
7.692
-
7.269
-
Pendapatan Operasional Lainnya
a.pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah
muqayyadah
5.641
6.133
2.
b.komisi/provisi/fee dan administrasi
2.051
1.136
c.Pendapatan Lainnya
47.008
26.684
Beban operasional lainnya 635 574
a.Beban bonus wadiah 23.316 4.573
b.Kerugian penurunan nilai aset keuangan (Impairment)
--
3.
c.Kerugian terkait resiko operasional
-
d.komisi/provisi/fee dan administrasi
-
-
1.
e.kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 14.453 14.181
2.
f. Beban tenaga kerja 8.604
7.356
3.
g.beban lainnya (39.316) (19.415)Pendapatan beban operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONALPENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONALKuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventarisKeuntungan kerugian penjabaran transaksi valuta
asingPendapatan beban non operasional lainnyaLABA RUGI NON OPERASIONALLABA RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAKPajak penghasilanLABA RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
12.548
-
(419)(419)
12.129-
12.129
28.631
-
-
249249
28.880-
28.880
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Periode 1 Januari s.d 30 September 2015(Dalam Jutaan Rupiah)
JENIS PENGHIMPUNAN SALDO RATA-RATA
PENDAPATAN YANG AKAN
DIBAGIHASILKAN
PORSI PEMILIK DANA
NISBAH (%)
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL
INDIKASI RATE OF RETURN
A. PEMBIAYAAN 893.326 8.155 - - -1. Bank 893.326 8.155 - - -2. Non Bank - -
--
-
B. PENGHIMPUNAN DANA
715.173
5.378
-
2.320
- 1. Giro Wadiah
38.141 -
- 78
a. Bank b. Non Bank
- 38.141 -
- - -78
0,00%1.94%
2. Giro Mudharabah
- - - - a. Bank b. Non Bank
-
- - 0,00%3. Tabungan Wadiah 87.773
- - - - a. Bank
283.470 2.587 - 776 0,00% b. Non Bank
87.773
2.587 -
776 -
4. Tabungan Mudharabah
283.470 30% 3.17% a.Bank
305.789 2.791 - 1.466 -
b.Non Bank
12.967
- 104 -
5. Deposito Mudharabah
7.500118
87% 60 9,21% a.Bank -1 Bulan -3 Bulan -6 Bulan -12 Bulan b. Non Bank -1 Bulan -3 Bulan -6 Bulan -12 Bulan
2.000
292.822
3.467
199.75626.16332.55234.351
-
1.608.499
681832
2.6731.823
239297314
13.533
87%87%
--
50%52%53%54%
16
1.362912124157169
28
2.320
9,21%
--
5.29%5.50%5.61%5.72%
TOTAL
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT.BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRIPer 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)No.
I.
POS-POSTAGIHAN KOMITMEN
30 September 2015(Unaudited)
-
31 Desember 2014(Audited)
-1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -
2. Posisi Pembelian Spot dan forward yang masih berjalan -
- 3.
II.1.2.III
.123IV1.2.
LainnyaKEWAJIBAN KOMITMENFasilitas pembiayaan yang belum ditarikLainnyaTAGIHAN KONTIJENSIGaransi yang diterimaPendapatan marjin dalam penyelesaianLainnya KEWAJIBAN KONTIJENSIGaransi yang diterimaLainnya
-3.5283.528
----
556556
-
-
3.0703.070
---
4545
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 30 September 2015 (Unaudited)
31 Desember 2014(Audited)
I TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
- -
a. Rupiah - - b. Valuta asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
- -
3. Lainnya - -
II KEWAJIBAN KOMITMEN 156.968 157.6031. Fasilitas kredit kepada
nasabah yang belum ditarik 156.968 157.603
a. BUMN 29.301 30.365 i. Committed 29.301 30.365
- Rupiah 29.301 30.365 - Valuta asing - -
ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - -
b. Lainnya 127.667 127.238 i. Committed 127.667 127.238 ii. Uncommitted - -
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed - -
i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -
b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - -
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
- -
5. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI 203.206 160.0491. Garansi yang diterima - -
a. Rupiah - - b. Valuta asing - -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
203.206 160.049
a. Bunga kredit yang diberikan
203.206 160.049
b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 206.093 152.1621. Garansi yang diberikan 206.093 152.162
a. Rupiah 206.093 152.162 b. Valuta asing - -
2. Lainnya - -
PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
Rasio ( % ) 30 September 2015(Unaudited)
30 September 2014(Unaudited)
Rasio Kinerja1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,29% 17,17%2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif berma-
salah terhadap total aset produktif dan aset non produktif2,46% 1,83%
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,49% 1,87%4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif2,53% 2,20%
5 NPL gross 4,12% 2,96%6 NPL net 0,42% 0,26%7 Return on Asset (ROA) 1,52% 3,41%8 Return on Equity (ROE) 15,39% 24,55%9 Net Interest Margin (NIM) 5,70% 7,89%10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional
(BOPO)85,03% 69,21%
11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 69,28% 67,84%Kepatuhan (Compliance)1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -
2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 9,52% 9,14%b. GWM Valuta asing 38,06% 72,65%
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 5,23% 3,63%
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 30 September 2015 dan 30 September 2014(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS30 September 2015 (Unaudited) 30 September 2014 (Unaudited)
CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - 430 73.239 - - 606 61.830 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 3.402 - - - 1.982 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 22.513 589.701 134.794 492.929 23.870 427.768 121.701 336.839 8. Penyertaan 1.155 - 5 1.155 1.155 - 5 1.155 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 1011
Tagihan lainnyaKomitmen dan Kontijensi
- -
- -
-1.570
- -
- -
- -
- 1.833
- -
PEKANBARU, 6 November 2015 PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Suryan Al Jamrah(Ketua)
www.bankriaukepri.co.id
Dewan Pengawas Syariah
PEKANBARU, 6 November 2015 PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
DIREKSI
Afrial Abdullah(Direktur Kredit & Syariah)
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama : H.R.Mambang Mit- Komisaris Independen : Rivaie Rachman- Komisaris Independen : Sarjono Amnan
DEWAN DIREKSI- Direktur Utama : Irvandi Gustari- Direktur Dana dan jasa : Nizam- Direktur Kredit dan Syariah : Afrial Abdullah- Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko : Eka Afriadi
DEWAN PENGAWAS SYARIAH- Ketua : Suryan Al Jamrah- Anggota : Tengku Zulkarnain
Keterangan :a.Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh
Bank kepada nasabah. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b.Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.c.Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor bank dan/atau website Bank
Khairul Anwar(Pemimpin)
Divisi Unit Usaha Syariah
RASIO KEUANGAN TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRIPer 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
RASIO
Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
30 September 2015 (Unaudited)
3,62%
6,00%
30 September 2014(Unaudited)
3,68%
2,86%3. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap Aset produktif
4,51% 2,30%
4. NPF Gross 6,30% 3,05% 5.6.7.8.
NPF NetReturn On Assets (ROA)Pembiayaan Bagi Hasil terhadap total pembiayaanFinancing To Deposit Ratio (FDR)
2,62%1,69%0,48%
126,00%
1,69% 4,54%0,63%
136,00%
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Per 30 September 2015 dan 30 September 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO KOMPONEN MODAL30 September 2015
Bank Konsolidasi
30 September 2014
Bank KonsolidasiI. Modal Inti
1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.731.083 - 1.731.083 -
1.919.246 - 1.919.246 -
II.
1.1. Modal Disetor 1.049.203 - - - 1.2. Cadangan Tambahan Modal 698.981 - - - 1.2.1. Agio / Disagio - - - -
1.2.2. Modal Sumbangan 2.085 - - - 1.2.3. Cadangan Umum 505.592 - - - 1.2.4. Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 74.246 - - - 1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 210.352 - - - 1.2.6. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.7. Dana setoran modal - - - - 1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%) - - - - 1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%)
- - - -
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain - - - - 1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap - - - - 1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
(93.294) - - -
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
- - - -
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instru men keuangan dalam trading book
- - - -
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 17.101 - - - 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 17.101 - - - 1.4. 2. Goodwill - - - - 1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya - - - - 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - - 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
1.4.6. Eksposur Sekuritisasi - - - - 1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya - - - - 1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - - -
2. Modal Inti Tambahan (AT-1) - - - - 2. 1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - - 2. 2. Agio / Disagio - - - - 2. 3. Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
- - - -
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
- - - -
2. Agio / Disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - - -
III.
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
132.163 - - -
4. Cadangan tujuan 469.498 - - - 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 51.048 - - - 5.1. Sinking Fund - - - - 5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 51.048 - - -
Total Modal 2.281.696 - 2.039.173 - ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO - - - -
ATMR RISIKO KREDIT 10.573.046 - 9.594.156 - ATMR RISIKO PASAR 119.344 - 2.204.885 - ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.502.013 - 74.015 - TOTAL ATMR 13.194.403 - 11.873.056 -
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.33% - 9,41% - RASIO KPMM - - - -
Rasio CET1 13,12% - 16,16% - Rasio Tier 1 13,12% - 16,16% -
Rasio Tier 2 4,17% - 1,01% - Rasio total 17,29% - 17,17% -
Irvandi Gustari(Direktur Utama)
LAPORAN LABA-RUGI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK RIAU KEPRI
Periode : 1 Januari s/d 31 Maret 2019 dan 1 Januari s/d 31 Maret 2018(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS - POS 31 Maret 2019 (Unaudited)
31 Maret 2018 (Unaudited)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana1. Pendapatan Penyaluran Dana 85.771 68.805
a. Pendapatan dari Piutang 39.709 35.925b. Pendapatan dari Bagi Hasil 2.375 76 c. Lainnya 43.687 32.804
2. Bagi Hasil untuk Pemilik Dana Investasi -/- 62.502 49.244 a. Non Pofit Sharing 62.502 49.244 b. Profit Sharing - -
3. Pendapatan setelah Distribusi Bagi Hasil 23.269 19.561 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana1. Pendapatan Operasional Lainnya 1.588 1.772
a. Pendapatan Bank Selaku Mudharib dalam Mudharabah Muqayyadah - - b. Komisi/Provisi/Fee dan Administrasi 1.354 835 c. Pendapatan Lainnya 234 937
2. Beban Operasional Lainnya 16.900 13.837 a. Beban Bonus Wadiah 124 183 b. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) 5.755 3.092 c. Kerugian Terkait Risiko Operasional - - d. Komisi/Provisi/Fee dan Administrasi - - e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) - - f. Beban Tenaga Kerja 5.801 5.785 g. Beban Lainnya 5.220 4.777
3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (15.312) (12.065)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 7.957 7.496
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap dan Inventaris - - 2. Keuntungan (Kerugian Penjabaran Transaksi Valuta Asing - - 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya (262) (178)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (262) (178)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 7.695 7.318
Pajak Penghasilan - -
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
7.695 7.318
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019 dan 31 Desember 2018(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS - POS 31 Maret 2019 (Unaudited)
31 Desember 2018 (Audited)
ASET
1. Kas 19.081 17.041
2. Penempatan pada Bank Indonesia 339.582 851.947
3. Penempatan pada Bank Lain 6.437 55.964
4. Surat Berharga yang Dimiliki - -
5. Pembiayaan Berbasis Piutang 1.602.836 1.502.020
6. Pembiayaan Bagi Hasil 86.990 86.659
7. Pembiayaan Sewa 170.312 172.136
8. Aset Produktif Lainnya - - 9. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/-
a. Individualb. Kolektif
65.878-
65.878
58.703-
58.703
10. Aset Tetap dan Inventaris 12.871 13.310
11. Aset Non Produktif - -
12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- - -
13. Aset Lainnya 12.421 10.871
TOTAL ASET 2.184.652 2.651.245
LIABILITAS
1. Dana Simpanan Wadiah 273.749 284.412
2. Dana Investasi Non Profit Sharing 1.459.879 1.857.349
3. Liabilitis Kepada Bank Indonesia - -
4. Liabilitis Kepada Bank Lain 144.000 259.500
5. Surat Berharga Yang Diterbitkan - -
6. Liabilitas Lainnya 17.375 17.276
7. Dana Investasi Profit Sharing 70.000 -
8. Dana Usaha 211.954 186.150
9. Saldo Laba (Rugi) 7.695 46.558
TOTAL LIABILITAS 2.184.652 2.651.245
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI
Periode 1 Januari s.d 31 Maret 2019(Dalam Jutaan Rupiah)
JENIS PENGHIMPUNAN SALDO RATA-RATA
PENDAPATAN YANG AKAN
DIBAGIHASILKAN
PORSI PEMILIK DANA
NISBAH (%)
JUMLAH BONUS
DAN BAGI HASIL
INDIKASI RATE OF RETURN
(%)A. PEMBIAYAAN 1.770.720 11.616 - - -
1. Bank - - - - -
2. Non Bank 1.770.720 11.616 - - -
B. PENGHIMPUNAN DANA 1.831.924 10.187 291% 4.795 -
1. Giro Wadiah 36.242 - - - -
a. Bank - - - - -
b. Non Bank 36.242 - - - -
2. Giro Mudharabah - - - - - a. Bank - - - - -
b. Non Bank - - - - -
3. Tabungan Wadiah 242.677 - - - - a. Bank - - - - -
b. Non Bank 242.677 - - - -
4. Tabungan Mudharabah 343.064 2.250 30% 675 - a. Bank - - - - -
b. Non Bank 343.064 2.250 30% 675 2,36%
5. Deposito Mudharabah 1.209.941 7.937 261% 4.120 -
a. Bank 143.613 942 52% 490 -
- 1 Bulan 143.613 942 52% 490 4,09%
- 3 Bulan - - 0% - 0,00%
- 6 Bulan - - 0% - 0,00%
- 12 Bulan - - 0% - 0,00%
b. Non Bank 1.066.328 6.995 209% 3.630 -
- 1 Bulan 738.888 4.847 50% 2.495 4,05%
- 3 Bulan 137.970 905 52% 471 4,10%
- 6 Bulan 107.080 702 53% 372 4,17%
- 12 Bulan 82.390 541 54% 292 4,25%
TOTAL 1.831.924 10.187 291% 4.795
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019 dan 31 Desember 2018(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS - POS 31 Maret 2019 (Unaudited)
31 Desember 2018 (Audited)
I. TAGIHAN KOMITMEN - -
1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik - - 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan - - 3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1.556 1.637 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik 1.556 1.637 2. Lainnya - -
III. TAGIHAN KOTINJENSI - -
1. Garansi Yang Diterima - -
2. Pendapatan Margin Dalam Penyelesaian - -
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTIJENSI 65 -
1. Garansi Yang Diberikan 65 -
2. Lainnya - -
RASIO KEUANGAN TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019 dan 31 Maret 2018(Dalam Jutaan Rupiah)
No. RASIO 31 Maret 2019 (Unaudited)
31 Maret 2018 (Unaudited)
1. Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS 8,11% 8,25%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,51% 4,47%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap Aset produktif 3,53% 4,55%
4. NPF Gross 3,52% 4,92%
5. NPF Net 0,01% 0,03%
6. Return On Assets (ROA) 1,38% 1,40%
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 4,68% 0,26%
8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 107,30% 80,35%
Kantor Pusat Bank Riau Kepri. Menara Dang Merdu Jln. Jend. Sudirman No.462, Pekanbaru Riau
www.bankriaukepri.co.id
BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
Denny M Akbar(Direktur)
Eka Afriadi(Direktur)
Catatan :- Bank Riau Kepri Cabang Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 1 Juli 2004- Kantor Bank Riau Kepri Syariah yang telah beroperasi berada di Pekanbaru, Tanjung Pinang, Tembilahan, Duri, Batam, Teluk Kuantan, Tanjung Balai Karimun dan Pasir Pangaraian.
PEKANBARU, 13 MEI 2019 PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Maret 2019
Modal Pelengkap 550.613 - 119.927 -
3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya
Suryan Al Jamrah(Ketua Dewan Pengawas Syariah)