laporan keuangan konsolidasi pt panin bank dan anak ... · catatan: 1. laporan keuangan konsolidasi...

1
Catatan: 1. Laporan keuangan konsolidasi ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 perihal Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta keputusan Ketua Bapepam No. KEP 36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang kewajiban penyampaian Laporan Keuangan Berkala. 2. Implementasi PSAK No.50 (Revisi 2006), tentang “Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan” dan PSAK No.55 (Revisi 2006), tentang “Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran” berlaku efektif untuk laporan keuangan dengan periode yang dimulai pada atau setelah tanggal 1 Januari 2010 dan diterapkan secara prospektif. 3. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu’min Ali Gunawan, dan Muljadi Koesumo. 4. Kurs per 31 Maret 2011 USD 1=Rp 8.707,50 dan per 31 Maret 2010 USD 1=Rp 9.100,- CALL PANIN = 500 678 ( PSTN ) = 60 678 ( PONSEL ) = +6221 - 251 5555 ( IDD ) www.panin.co.id PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN POSISI 31 MARET 2011 DAN 2010 (dalam %) RASIO 31 MARET 2011 31 MARET 2010 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,50 21,06 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,78 2,25 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,56 1,70 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,64 2,30 5. NPL gross 4,26 2,90 6. NPL net 2,62 0,55 7. Return on Asset (ROA) 1,27 2,80 8. Return on Equity (ROE) 9,33 17,83 9. Net Interest Margin (NIM) 3,98 4,81 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 86,79 76,63 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 75,37 75,70 Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8,51 5,01 b. GWM Valuta asing 5,03 1,03 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 3,77 3,09 TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN PER 31 MARET 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) NO. TRANSAKSI BANK Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif Trading Hedging Tagihan Kewajiban A. Terkait dengan nilai tukar 1. Spot 906.529 906.529 - 1.469 1.294 2. Forward 311.598 311.598 - 2.972 436 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 254.484 254.484 - 5.031 285 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - J U M L A H 1.472.611 1.472.611 - 9.472 2.015 PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS DIREKSI - Presiden Komisaris : Drs. Johnny - Presiden Direktur : Drs. H. Rostian Sjamsudin - Wakil Presiden Komisaris/ : Drs. H. Bambang Winarno - Wakil Presiden Direktur : Chandra Gunawan Komisaris Independen - Wakil Presiden Direktur : Roosniati Salihin - Komisaris : Suwirjo Josowidjojo - Direktur : Ng Kean Yik - Komisaris Independen : Drs. Riyanto - Direktur : Hendrawan Danusaputra - Direktur : Gunawan Santoso - Direktur : Edy Heryanto - Direktur : Lionto Gunawan - Direktur : Iswanto Tjitradi - Direktur : H. Ahmad Hidayat - Direktur Kepatuhan : Antonius Ketut Dwirianto PEMEGANG SAHAM I. Pemegang Saham Pengendali (PSP) Ultimate Shareholder : 3) Melalui : PT Panin Financial Tbk : 44,68% II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (≥ 5%) - Votraint No. 1103 Pty Limited : 38,82% III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal (≥ 5%) : Tidak ada IV. Publik lainnya masing-masing < 5% : 16,50% Jakarta, 29 April 2011 PT BANK PANIN Tbk Drs. H. Rostian Sjamsudin Roosniati Salihin Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur NERACA KONSOLIDASI TANGGAL 31 MARET 2011 DAN 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No. POS-POS BANK KONSOLIDASI 2011 2010 2011 2010 ASET 1. Kas 988.502 930.264 993.029 932.957 2. Penempatan pada Bank Indonesia 14.407.441 2.714.713 14.524.497 2.765.401 3. Penempatan pada bank lain 6.237.358 8.469.819 6.898.469 8.741.701 4. Tagihan spot dan derivatif 9.816 2.839 9.816 2.839 5. Surat Berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 348.432 632.689 348.432 651.163 b. Tersedia untuk dijual 10.126.568 13.431.277 10.213.272 13.470.580 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6.452.064 4.163.641 6.511.206 4.223.395 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 4.561.848 956.835 4.561.848 956.835 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1.026.977 - 1.026.977 - 8. Tagihan akseptasi 514.149 379.428 514.149 379.428 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 61.011.811 45.136.827 63.802.485 46.443.092 10. Pembiayaan syariah - - - - 11. Penyertaan 1.266.883 1.156.002 289.055 226.689 12. Goodwill - - 7.934 15.869 13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (10.568) (38.759) (10.618) (38.809) b. Kredit (1.614.447) (1.572.627) (1.652.163) (1.612.234) c. Lainnya (625) (103.709) (18.487) (132.317) 14. Aset tidak berwujud - - - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - - - 15. Aset tetap dan inventaris 3.159.065 2.882.350 3.331.031 3.032.821 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.434.517) (1.217.884) (1.518.403) (1.286.759) 16. Properti terbengkalai 210.886 191.487 210.886 191.487 17. Aset yang diambil alih 472.897 480.576 505.262 489.239 18. Rekening tunda - - - - 19. Aset antarkantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1.651 1.345 1.651 1.345 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 20. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - - - 21. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- (381.932) (279.681) (385.820) (281.757) 22. Sewa pembiayaan - - 968.040 952.204 23. Aset pajak tangguhan 99.578 118.746 115.737 128.615 24. Rupa-rupa aset 1.751.872 1.175.536 1.824.217 1.227.799 TOTAL ASET 109.205.709 79.611.714 113.072.502 81.481.583 KEWAJIBAN DAN MODAL 1. Giro 15.748.062 13.460.701 15.746.358 13.453.543 2. Tabungan 26.482.441 11.567.591 26.487.681 11.568.939 3. Simpanan berjangka 36.358.083 32.114.257 36.630.167 32.079.558 4. Dana investasi revenue sharing - - - - 5. Kewajiban kepada Bank Indonesia 51 72 51 72 6. Kewajiban kepada bank lain 4.710.156 4.203.052 4.711.264 4.202.858 7. Kewajiban spot dan derivatif 9.300 3.279 9.300 3.279 8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 4.020.391 860.944 4.020.391 860.944 9. Kewajiban akseptasi 515.754 379.428 515.754 379.428 10. Surat berharga yang diterbitkan 5.278.034 2.410.807 5.760.220 2.351.104 11. Pinjaman yang diterima 911.110 908.197 2.383.067 1.561.510 12. Setoran jaminan 96.990 86.499 106.866 86.500 13. Kewajiban antarkantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - 16 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Kewajiban pajak tangguhan - - - - 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 166.421 99.438 166.421 99.438 16. Rupa-rupa kewajiban 920.563 968.636 1.411.106 1.344.642 17. Dana investasi profit sharing - - - - 18. Kepentingan minoritas (minority interest) - - 1.125.121 941.636 19. Modal pinjaman 1.494.604 1.492.374 1.456.104 1.492.374 20. Modal disetor a. Modal dasar 9.600.000 5.900.000 9.600.000 5.900.000 b. Modal yang belum disetor -/- (7.191.235) (3.491.235) (7.191.235) (3.491.235) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - - 21. Tambahan modal disetor a. Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - - - e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (30.245) 24.355 (32.767) 23.658 f. Lainnya (8.782) (3.747) (8.782) (3.747) g. Dana setoran modal - - - - 22. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - - 23. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 25. Cadangan a. Cadangan umum 4.662.569 3.747.274 4.662.569 3.747.274 b. Cadangan tujuan 100.000 100.000 100.000 100.000 26. Laba rugi a. Tahun-tahun lalu 1.658.294 915.295 1.658.294 915.295 b. Tahun berjalan 258.818 420.167 310.222 420.167 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 109.205.709 79.611.714 113.072.502 81.481.583 *) Disajikan secara neto PERHITUNGAN LABA RUGI DAN LABA DITAHAN PERIODE 1 JANUARI S/D 31 MARET 2011 DAN 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No. POS-POS BANK KONSOLIDASI 2011 2010 2011 2010 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1.977.094 1.550.659 2.156.150 1.656.706 b. Valuta asing 125.993 155.670 127.054 157.292 2. Beban bunga a. Rupiah 1.113.834 815.491 1.162.319 833.926 b. Valuta asing 19.843 33.873 19.781 33.827 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 969.410 856.965 1.101.104 946.245 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 389.673 576.173 489.858 615.658 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga 49 14.184 49 14.184 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 3.451 2.370 3.451 2.370 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga 32.185 242.488 32.185 243.073 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 32.177 7.327 32.177 7.327 e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 123.838 236.240 145.515 212.268 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 161.414 49.020 161.414 49.200 g. Pendapatan lainnya 36.559 24.544 115.067 87.236 2. Beban Operasional Selain Bunga 1.029.837 899.785 1.141.842 982.651 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 2.644 20 4.113 5.837 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 644 668 644 668 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga 776 1.177 776 1.177 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 27.304 8 30.022 2.606 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - 2.019 - 2.019 ii. Kredit 100.241 397.480 109.190 397.798 iii. Pembiayaan syariah - - - - iv. Aset keuangan lainnya - 30.819 - 30.819 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 32.219 9.102 32.219 9.102 g. Penyisihan kerugian risiko operasional - - - - h. Kerugian terkait risiko operasional 2.499 382 2.499 382 i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/ provisi/fee dan administrasi 21.708 3.002 23.177 2.317 j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - - k. Penyisihan penghapusan aset non produktif 163.453 60.698 166.422 61.285 l. Beban tenaga kerja 119.126 95.218 150.966 116.847 m.Beban promosi 33.467 21.922 34.884 23.291 n. Beban lainnya 525.756 277.270 586.930 328.503 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (640.164) (323.612) (651.984) (366.993) LABA (RUGI) OPERASIONAL 329.246 533.353 449.120 579.252 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 828 277 1.057 1.011 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 7.905 8.235 7.691 8.174 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8.872 5.809 20.041 14.777 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 17.605 14.321 28.789 23.962 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 346.851 547.674 477.909 603.214 1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - - - - 2. Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (88.580) (128.379) (116.457) (148.492) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 547 872 1.121 1.417 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 258.818 420.167 362.573 456.139 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) - - (52.351) (35.972) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) - - 310.222 420.167 DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) 10.74 17.44 12.88 17.44 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TANGGAL 31 MARET 2011 DAN 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No. POS-POS BANK KONSOLIDASI 2011 2010 2011 2010 I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 2.051.808 1.175.290 2.051.808 1.175.290 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 250.000 270.000 250.000 270.000 - Valuta asing 714.015 - 714.015 - ii. Uncommitted - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - b. Lainnya i. Committed 12.353.609 8.512.422 12.220.845 8.523.939 ii. Uncommitted - - 46.954 - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 12.195 13.799 12.195 13.799 ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted i. Rupiah - - 853 - ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 483.754 258.101 483.754 258.101 b. L/C dalam negeri 192.390 128.092 192.390 128.092 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 2.049.498 1.175.667 2.049.498 1.175.667 5. Lainnya 871 910 871 910 III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 225.526 100.102 225.526 100.102 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 450.444 432.988 450.444 432.988 b. Valuta asing 90.093 137.016 90.093 137.016 2. Lainnya 135.353 91.485 135.353 91.485 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN BANK UMUM TANGGAL 31 MARET 2011 DAN 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) KOMPONEN MODAL 2011 2010 Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi I. KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 10.981.093 12.314.166 9.458.750 10.627.323 1. Modal disetor 2.408.765 2.408.765 2.408.765 2.408.765 2. Cadangan Tambahan Modal 9.201.312 9.201.312 7.623.529 7.623.529 2.1 Faktor penambah 9.201.312 9.201.312 7.623.529 7.623.529 a. Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330 b. Modal sumbangan - - - - c. Cadangan umum 3.869.552 3.869.552 2.972.082 2.972.082 d. Cadangan tujuan 100.000 100.000 100.000 100.000 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 1.658.294 1.658.294 897.469 897.469 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 129.136 129.136 209.648 209.648 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - - h. Dana setoran modal - - - - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - - - 2.2 Faktor pengurang - - - - a. Disagio - - - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - - - f. Selisih kurang atas PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif - - - - g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - - 3. Modal Inovatif - - - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti 628.984 134.349 573.544 107.249 4.1 Goodwill - 7.934 - 15.869 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - - - 4.3 Penyertaan (50%) 628.984 126.415 573.544 91.380 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - - 5. Kepentingan Minoritas - 838.438 - 702.278 B. Modal Pelengkap 1.045.066 1.595.808 1.004.164 1.515.910 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.116.211 1.164.384 894.438 924.020 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.4 Mandatory convertible bond - - - - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - - - 1.7 Revaluasi aset tetap 303.814 303.814 303.814 303.814 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 812.397 860.570 590.624 620.206 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - - - 2. Level bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 557.839 557.839 683.270 683.270 2.1 Redeemable preference shares - - - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 557.839 557.839 683.270 683.270 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 628.984 126.415 573.544 91.380 3.1 Penyertaan (50%) 628.984 126.415 573.544 91.380 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - - C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - - - D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - - E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 12.026.159 13.909.974 10.462.914 12.143.233 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 12.026.159 13.909.974 10.462.914 12.143.233 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 64.977.339 68.833.884 47.216.731 49.588.346 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 7.221.100 7.591.550 1.961.300 2.031.925 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 686.139 607.638 497.953 417.428 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 16,66% 18,20% 21,28% 23,52% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 16,50% 18,06% 21,06% 23,34% CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN No. POS-POS 31 MARET 2011 31 MARET 2010 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - - 62.374 - - 87.670 84.698 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 98 - - 32 28 - 3. Surat berharga 10.568 - 40.639 10.568 11.250 27.509 26.677 11.250 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 5.141 - - 3.826 3.794 - 7. Kredit 583.310 1.031.137 566.810 781.931 3.531 1.569.096 404.568 257.619 8. Penyertaan 625 - 12.663 625 625 11.556 11.554 625 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TANGGAL 31 MARET 2011 DAN 2010 (Dalam Jutaan Rupiah) No. POS-POS BANK 31 MARET 2011 31 MARET 2010 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 193.957 - - - - 193.957 20.646 - - - - 20.646 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - 22 - - - - 22 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat Berharga a. Rupiah 30.000 - - - - 30.000 30.000 - - - - 30.000 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 12.720 - - - - 12.720 30.185 - - - - 30.185 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 565.123 29 - - - 565.152 188.071 - - - - 188.071 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 7.240 - - - - 7.240 8.347 - - - - 8.347 8. Penyertaan 1.265.468 - - - - 1.265.468 1.154.587 - - - - 1.154.587 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 143.016 1 - - - 143.017 44.537 - - - - 44.537 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 486.800 - - - - 486.800 1.648.821 - - - - 1.648.821 b. Valuta asing 5.556.601 - - - - 5.556.601 6.800.352 - - - - 6.800.352 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 8.421 - - - - 8.421 2.817 - - - - 2.817 b. Valuta asing 1.395 - - - - 1.395 - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 15.299.947 - - - 10.568 15.310.515 17.007.657 - - - 10.568 17.018.225 b. Valuta asing 1.586.549 - - - - 1.586.549 1.179.382 - - - - 1.179.382 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah 4.561.848 - - - - 4.561.848 956.835 - - - - 956.835 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 1.026.977 - - - - 1.026.977 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 514.149 - - - - 514.149 379.428 - - - - 379.428 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 22.102.342 669.840 67.724 101.731 131.190 23.072.827 17.128.210 676.798 66.238 83.560 123.460 18.078.266 ii. Valuta asing 128.157 3.483 - 3.425 9.949 145.014 124.667 4.208 - - - 128.875 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 26.357.635 1.131.530 153.546 743.484 915.066 29.301.261 16.670.283 2.330.138 421.679 387.280 136.038 19.945.418 ii. Valuta asing 7.515.054 - 120.538 279.245 - 7.914.837 6.319.093 411.747 10.920 11.636 12.616 6.766.012 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 1.324.878 169.632 116.212 588.710 160.178 2.359.610 655.500 1.156.211 324.658 351.704 3.704 2.491.777 ii. Valuta asing 278.834 - 120.538 96.387 - 495.759 630.707 211.547 - 11.636 - 853.890 d. Kredit properti 14.816.997 686.519 111.738 310.302 87.218 16.012.774 11.707.361 757.744 369.771 34.636 93.173 12.962.685 8. Penyertaan 790 - - - 625 1.415 790 - - - 625 1.415 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 12.468.841 39.122 1.782 1.121 1.171 12.512.037 8.940.908 30.984 1.110 2.317 3.457 8.978.776 b. Valuta asing 1.891.446 - - - - 1.891.446 729.105 - - - - 729.105 11. Aset yang diambil alih 37.882 - 48.434 23.641 362.940 472.897 57.993 - 25.390 397.193 - 480.576 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1.625.640 1.715.095 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1.623.915 899.626 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 38,08% 40,40% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 9,25% 12,51% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 14,86% 30,75% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 7,41% 20,16% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 1.535.884 1.096.255 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 557.083 290.718 e. Aset produktif yang dihapus tagih 45.423 41.871 Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Panin, Tbk. & Anak Perusahaan

Upload: dinhthu

Post on 06-Mar-2019

227 views

Category:

Documents


0 download

TRANSCRIPT

Catatan: 1. Laporan keuangan konsolidasi ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001

sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 perihal Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta keputusan Ketua Bapepam No. KEP 36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang kewajiban penyampaian Laporan Keuangan Berkala.

2. Implementasi PSAK No.50 (Revisi 2006), tentang “Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan” dan PSAK No.55 (Revisi 2006), tentang “Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran” berlaku efektif untuk laporan keuangan dengan periode yang dimulai pada atau setelah tanggal 1 Januari 2010 dan diterapkan secara prospektif.

3. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu’min Ali Gunawan, dan Muljadi Koesumo.

4. Kurs per 31 Maret 2011 USD 1=Rp 8.707,50 dan per 31 Maret 2010 USD 1=Rp 9.100,-

CALL PANIN

=500 678 ( PSTN )=60 678 ( PONSEL )=+6221 - 251 5555 ( Idd )

www.panin .co. id

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN POSISI 31 MARET 2011 dAN 2010

(dalam %)

RASIO 31 MARET 2011 31 MARET 2010

Rasio Kinerja1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,50 21,062. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total

aset produktif dan aset non produktif 2,78 2,25 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,56 1,704. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset

produktif 1,64 2,305. NPL gross 4,26 2,906. NPL net 2,62 0,557. Return on Asset (ROA) 1,27 2,808. Return on Equity (ROE) 9,33 17,839. Net Interest Margin (NIM) 3,98 4,81

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 86,79 76,6311. Loan to Deposit Ratio (LDR) 75,37 75,70Kepatuhan (Compliance)1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8,51 5,01 b. GWM Valuta asing 5,03 1,03 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 3,77 3,09

TRANSAKSI SPOT dAN dERIVATIF TRIWULANANPER 31 MARET 2011

(Dalam Jutaan Rupiah)

NO. TRANSAKSIBANK

Nilai NotionalTujuan Tagihan dan Kewajiban derivatif

Trading Hedging Tagihan KewajibanA. Terkait dengan nilai tukar 1. Spot 906.529 906.529 - 1.469 1.2942. Forward 311.598 311.598 - 2.972 4363. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 254.484 254.484 - 5.031 2856. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - J U M L A H 1.472.611 1.472.611 - 9.472 2.015

PENGURUS BANKdEWAN KOMISARIS dIREKSI

- Presiden Komisaris : Drs. Johnny - Presiden Direktur : Drs. H. Rostian Sjamsudin- Wakil Presiden Komisaris/ : Drs. H. Bambang Winarno - Wakil Presiden Direktur : Chandra Gunawan Komisaris Independen - Wakil Presiden Direktur : Roosniati Salihin- Komisaris : Suwirjo Josowidjojo - Direktur : Ng Kean Yik- Komisaris Independen : Drs. Riyanto - Direktur : Hendrawan Danusaputra - Direktur : Gunawan Santoso - Direktur : Edy Heryanto - Direktur : Lionto Gunawan - Direktur : Iswanto Tjitradi - Direktur : H. Ahmad Hidayat - Direktur Kepatuhan : Antonius Ketut Dwirianto

PEMEGANG SAHAM I. Pemegang Saham Pengendali (PSP) Ultimate Shareholder : 3) Melalui : PT Panin Financial Tbk : 44,68% II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (≥ 5%) - Votraint No. 1103 Pty Limited : 38,82% III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal (≥ 5%) : Tidak ada IV. Publik lainnya masing-masing < 5% : 16,50%

Jakarta, 29 April 2011PT BANK PANIN Tbk

drs. H. Rostian Sjamsudin Roosniati Salihin Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur

NERACA KONSOLIdASITANGGAL 31 MARET 2011 dAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSBANK KONSOLIdASI

2011 2010 2011 2010 ASET 1. Kas 988.502 930.264 993.029 932.957 2. Penempatan pada Bank Indonesia 14.407.441 2.714.713 14.524.497 2.765.401 3. Penempatan pada bank lain 6.237.358 8.469.819 6.898.469 8.741.701 4. Tagihan spot dan derivatif 9.816 2.839 9.816 2.839 5. Surat Berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 348.432 632.689 348.432 651.163 b. Tersedia untuk dijual 10.126.568 13.431.277 10.213.272 13.470.580 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6.452.064 4.163.641 6.511.206 4.223.395 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 4.561.848 956.835 4.561.848 956.835 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1.026.977 - 1.026.977 - 8. Tagihan akseptasi 514.149 379.428 514.149 379.428 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 61.011.811 45.136.827 63.802.485 46.443.092

10. Pembiayaan syariah - - - - 11. Penyertaan 1.266.883 1.156.002 289.055 226.689 12. Goodwill - - 7.934 15.869 13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (10.568) (38.759) (10.618) (38.809) b. Kredit (1.614.447) (1.572.627) (1.652.163) (1.612.234) c. Lainnya (625) (103.709) (18.487) (132.317)

14. Aset tidak berwujud - - - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - - -

15. Aset tetap dan inventaris 3.159.065 2.882.350 3.331.031 3.032.821 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.434.517) (1.217.884) (1.518.403) (1.286.759)

16. Properti terbengkalai 210.886 191.487 210.886 191.487 17. Aset yang diambil alih 472.897 480.576 505.262 489.239 18. Rekening tunda - - - - 19. Aset antarkantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1.651 1.345 1.651 1.345 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

20. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - - - 21. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- (381.932) (279.681) (385.820) (281.757)22. Sewa pembiayaan - - 968.040 952.204 23. Aset pajak tangguhan 99.578 118.746 115.737 128.615 24. Rupa-rupa aset 1.751.872 1.175.536 1.824.217 1.227.799 TOTAL ASET 109.205.709 79.611.714 113.072.502 81.481.583 KEWAJIBAN dAN MOdAL 1. Giro 15.748.062 13.460.701 15.746.358 13.453.543 2. Tabungan 26.482.441 11.567.591 26.487.681 11.568.939 3. Simpanan berjangka 36.358.083 32.114.257 36.630.167 32.079.558 4. Dana investasi revenue sharing - - - - 5. Kewajiban kepada Bank Indonesia 51 72 51 72 6. Kewajiban kepada bank lain 4.710.156 4.203.052 4.711.264 4.202.858 7. Kewajiban spot dan derivatif 9.300 3.279 9.300 3.279 8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 4.020.391 860.944 4.020.391 860.944 9. Kewajiban akseptasi 515.754 379.428 515.754 379.428

10. Surat berharga yang diterbitkan 5.278.034 2.410.807 5.760.220 2.351.104 11. Pinjaman yang diterima 911.110 908.197 2.383.067 1.561.510 12. Setoran jaminan 96.990 86.499 106.866 86.500 13. Kewajiban antarkantor * a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - 16 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

14. Kewajiban pajak tangguhan - - - - 15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 166.421 99.438 166.421 99.438 16. Rupa-rupa kewajiban 920.563 968.636 1.411.106 1.344.642 17. Dana investasi profit sharing - - - - 18. Kepentingan minoritas (minority interest) - - 1.125.121 941.636 19. Modal pinjaman 1.494.604 1.492.374 1.456.104 1.492.374 20. Modal disetor

a. Modal dasar 9.600.000 5.900.000 9.600.000 5.900.000 b. Modal yang belum disetor -/- (7.191.235) (3.491.235) (7.191.235) (3.491.235) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

21. Tambahan modal disetor a. Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - - - e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (30.245) 24.355 (32.767) 23.658 f. Lainnya (8.782) (3.747) (8.782) (3.747) g. Dana setoran modal - - - -

22. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - - 23. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 25. Cadangan

a. Cadangan umum 4.662.569 3.747.274 4.662.569 3.747.274 b. Cadangan tujuan 100.000 100.000 100.000 100.000

26. Laba rugi a. Tahun-tahun lalu 1.658.294 915.295 1.658.294 915.295 b. Tahun berjalan 258.818 420.167 310.222 420.167

TOTAL KEWAJIBAN dAN MOdAL 109.205.709 79.611.714 113.072.502 81.481.583

*) Disajikan secara neto

PERHITUNGAN LABA RUGI dAN LABA dITAHANPERIOdE 1 JANUARI S/d 31 MARET 2011 dAN 2010

(dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSBANK KONSOLIdASI

2011 2010 2011 2010PENdAPATAN dAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 1.977.094 1.550.659 2.156.150 1.656.706

b. Valuta asing 125.993 155.670 127.054 157.292

2. Beban bunga

a. Rupiah 1.113.834 815.491 1.162.319 833.926

b. Valuta asing 19.843 33.873 19.781 33.827

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 969.410 856.965 1.101.104 946.245

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 389.673 576.173 489.858 615.658

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga 49 14.184 49 14.184

ii. Kredit - - - -

iii. Spot dan derivatif 3.451 2.370 3.451 2.370

iv. Aset keuangan lainnya - - - -

b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga 32.185 242.488 32.185 243.073

ii. Kredit - - - -

iii. Aset keuangan lainnya - - - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 32.177 7.327 32.177 7.327

e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method,

komisi/provisi/fee dan administrasi 123.838 236.240 145.515 212.268

f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan

penghapusan aset non produktif, dan penyisihan

penghapusan transaksi rekening administratif 161.414 49.020 161.414 49.200

g. Pendapatan lainnya 36.559 24.544 115.067 87.236

2. Beban Operasional Selain Bunga 1.029.837 899.785 1.141.842 982.651

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga 2.644 20 4.113 5.837

ii. Kredit - - - -

iii. Spot dan derivatif 644 668 644 668

iv. Aset keuangan lainnya - - - -

b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 776 1.177 776 1.177

ii. Kredit - - - -

iii. Aset keuangan lainnya - - - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 27.304 8 30.022 2.606

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - 2.019 - 2.019

ii. Kredit 100.241 397.480 109.190 397.798

iii. Pembiayaan syariah - - - -

iv. Aset keuangan lainnya - 30.819 - 30.819

f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 32.219 9.102 32.219 9.102

g. Penyisihan kerugian risiko operasional - - - -

h. Kerugian terkait risiko operasional 2.499 382 2.499 382

i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/

provisi/fee dan administrasi 21.708 3.002 23.177 2.317

j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - -

k. Penyisihan penghapusan aset non produktif 163.453 60.698 166.422 61.285

l. Beban tenaga kerja 119.126 95.218 150.966 116.847

m.Beban promosi 33.467 21.922 34.884 23.291

n. Beban lainnya 525.756 277.270 586.930 328.503

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (640.164) (323.612) (651.984) (366.993)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 329.246 533.353 449.120 579.252

PENdAPATAN dAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 828 277 1.057 1.011

2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 7.905 8.235 7.691 8.174

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8.872 5.809 20.041 14.777

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 17.605 14.321 28.789 23.962

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 346.851 547.674 477.909 603.214

1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - - - -

2. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan (88.580) (128.379) (116.457) (148.492)

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 547 872 1.121 1.417

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 258.818 420.167 362.573 456.139

LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS

(MINORITY INTEREST) - - (52.351) (35.972)

LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS

(MINORITY INTEREST) - - 310.222 420.167

dIVIdEN - - - -

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam Rupiah Penuh) 10.74 17.44 12.88 17.44

LAPORAN KOMITMEN dAN KONTINJENSITANGGAL 31 MARET 2011 dAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSBANK KONSOLIdASI

2011 2010 2011 2010I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 2.051.808 1.175.290 2.051.808 1.175.290 3. Lainnya - - - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 250.000 270.000 250.000 270.000 - Valuta asing 714.015 - 714.015 - ii. Uncommitted - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - b. Lainnya i. Committed 12.353.609 8.512.422 12.220.845 8.523.939 ii. Uncommitted - - 46.954 - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 12.195 13.799 12.195 13.799 ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted i. Rupiah - - 853 - ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 483.754 258.101 483.754 258.101 b. L/C dalam negeri 192.390 128.092 192.390 128.092 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 2.049.498 1.175.667 2.049.498 1.175.667 5. Lainnya 871 910 871 910

III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 225.526 100.102 225.526 100.102 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 450.444 432.988 450.444 432.988 b. Valuta asing 90.093 137.016 90.093 137.016 2. Lainnya 135.353 91.485 135.353 91.485

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEdIAAN MOdAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN BANK UMUMTANGGAL 31 MARET 2011 dAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMPONEN MOdAL 2011 2010

Bank Konsolidasi Bank KonsolidasiI. KOMPONEN MOdAL A. Modal Inti 10.981.093 12.314.166 9.458.750 10.627.323 1. Modal disetor 2.408.765 2.408.765 2.408.765 2.408.765 2. Cadangan Tambahan Modal 9.201.312 9.201.312 7.623.529 7.623.529 2.1 Faktor penambah 9.201.312 9.201.312 7.623.529 7.623.529 a. Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330 b. Modal sumbangan - - - -

c. Cadangan umum 3.869.552 3.869.552 2.972.082 2.972.082 d. Cadangan tujuan 100.000 100.000 100.000 100.000 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 1.658.294 1.658.294 897.469 897.469 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 129.136 129.136 209.648 209.648 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - - h. Dana setoran modal - - - - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - - - 2.2 Faktor pengurang - - - - a. Disagio - - - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - -

e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual

- - - -

f. Selisih kurang atas PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif - - - - g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - - 3. Modal Inovatif - - - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti 628.984 134.349 573.544 107.249 4.1 Goodwill - 7.934 - 15.869 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - - - 4.3 Penyertaan (50%) 628.984 126.415 573.544 91.380 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - - 5. Kepentingan Minoritas - 838.438 - 702.278 B. Modal Pelengkap 1.045.066 1.595.808 1.004.164 1.515.910 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.116.211 1.164.384 894.438 924.020 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.4 Mandatory convertible bond - - - - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - - - 1.7 Revaluasi aset tetap 303.814 303.814 303.814 303.814 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 812.397 860.570 590.624 620.206

1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai

wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - - - 2. Level bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 557.839 557.839 683.270 683.270 2.1 Redeemable preference shares - - - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 557.839 557.839 683.270 683.270 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 628.984 126.415 573.544 91.380 3.1 Penyertaan (50%) 628.984 126.415 573.544 91.380 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - - C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - - - d. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - - E. MOdAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG dIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - - - II. TOTAL MOdAL INTI dAN MOdAL PELENGKAP (A + B - C) 12.026.159 13.909.974 10.462.914 12.143.233III. TOTAL MOdAL INTI, MOdAL PELENGKAP, dAN MOdAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG dIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 12.026.159 13.909.974 10.462.914 12.143.233IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREdIT 64.977.339 68.833.884 47.216.731 49.588.346V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO

OPERASIONAL 7.221.100 7.591.550 1.961.300 2.031.925 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 686.139 607.638 497.953 417.428 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEdIAAN MOdAL MINIMUM UNTUK RISIKO

KREdIT dAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 16,66% 18,20% 21,28% 23,52%VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEdIAAN MOdAL MINIMUM UNTUK RISIKO

KREdIT, RISIKO OPERASIONAL dAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 16,50% 18,06% 21,06% 23,34%

CAdANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

No.

POS-POS31 MARET 2011 31 MARET 2010

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 62.374 - - 87.670 84.698 -

2. Tagihan spot dan derivatif - - 98 - - 32 28 -

3. Surat berharga 10.568 - 40.639 10.568 11.250 27.509 26.677 11.250

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (Reverse Repo) - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - 5.141 - - 3.826 3.794 -

7. Kredit 583.310 1.031.137 566.810 781.931 3.531 1.569.096 404.568 257.619

8. Penyertaan 625 - 12.663 625 625 11.556 11.554 625

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

KUALITAS ASET PROdUKTIF dAN INFORMASI LAINNYATANGGAL 31 MARET 2011 dAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

BANK31 MARET 2011 31 MARET 2010

L dPK KL d M Jumlah L dPK KL d M JumlahI. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 193.957 - - - - 193.957 20.646 - - - - 20.646

2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - 22 - - - - 22 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat Berharga a. Rupiah 30.000 - - - - 30.000 30.000 - - - - 30.000 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 12.720 - - - - 12.720 30.185 - - - - 30.185 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 565.123 29 - - - 565.152 188.071 - - - - 188.071 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 7.240 - - - - 7.240 8.347 - - - - 8.347

8. Penyertaan 1.265.468 - - - - 1.265.468 1.154.587 - - - - 1.154.587 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 143.016 1 - - - 143.017 44.537 - - - - 44.537 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIdAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 486.800 - - - - 486.800 1.648.821 - - - - 1.648.821 b. Valuta asing 5.556.601 - - - - 5.556.601 6.800.352 - - - - 6.800.352

2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 8.421 - - - - 8.421 2.817 - - - - 2.817 b. Valuta asing 1.395 - - - - 1.395 - - - - - -

3. Surat berharga a. Rupiah 15.299.947 - - - 10.568 15.310.515 17.007.657 - - - 10.568 17.018.225 b. Valuta asing 1.586.549 - - - - 1.586.549 1.179.382 - - - - 1.179.382

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah 4.561.848 - - - - 4.561.848 956.835 - - - - 956.835 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 1.026.977 - - - - 1.026.977 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi 514.149 - - - - 514.149 379.428 - - - - 379.428 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 22.102.342 669.840 67.724 101.731 131.190 23.072.827 17.128.210 676.798 66.238 83.560 123.460 18.078.266 ii. Valuta asing 128.157 3.483 - 3.425 9.949 145.014 124.667 4.208 - - - 128.875 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 26.357.635 1.131.530 153.546 743.484 915.066 29.301.261 16.670.283 2.330.138 421.679 387.280 136.038 19.945.418 ii. Valuta asing 7.515.054 - 120.538 279.245 - 7.914.837 6.319.093 411.747 10.920 11.636 12.616 6.766.012 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 1.324.878 169.632 116.212 588.710 160.178 2.359.610 655.500 1.156.211 324.658 351.704 3.704 2.491.777 ii. Valuta asing 278.834 - 120.538 96.387 - 495.759 630.707 211.547 - 11.636 - 853.890 d. Kredit properti 14.816.997 686.519 111.738 310.302 87.218 16.012.774 11.707.361 757.744 369.771 34.636 93.173 12.962.685

8. Penyertaan 790 - - - 625 1.415 790 - - - 625 1.415 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 12.468.841 39.122 1.782 1.121 1.171 12.512.037 8.940.908 30.984 1.110 2.317 3.457 8.978.776 b. Valuta asing 1.891.446 - - - - 1.891.446 729.105 - - - - 729.105

11. Aset yang diambil alih 37.882 - 48.434 23.641 362.940 472.897 57.993 - 25.390 397.193 - 480.576 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1.625.640 1.715.095 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1.623.915 899.626 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 38,08% 40,40%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 9,25% 12,51%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 14,86% 30,75%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 7,41% 20,16%8. Lainnya

a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 1.535.884 1.096.255d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 557.083 290.718e. Aset produktif yang dihapus tagih 45.423 41.871

Laporan Keuangan KonsolidasianPT Bank Panin, Tbk. & Anak Perusahaan