konsisten berinovasi - mestika 2014.pdf‚ ‚ banking professionalism principe and...

Download Konsisten Berinovasi - MESTIKA 2014.pdf‚ ‚ Banking professionalism principe and value added to customers. ... finance statement, income statement, ... ANALISIS PEMBAHASAN

Post on 04-Feb-2018

283 views

Category:

Documents

15 download

Embed Size (px)

TRANSCRIPT

  • KonsistenBerinovasiSelamat datang pada Laporan Tahunan 2014 Bank Mestika.

    Tema laporan tahunan ini adalah KONSISTEN BERINOVASI yang melambangkan semangat Bank Mestika untuk memberikan yang terbaik bagi seluruh pemangku kepentingan. Hal ini sejalan dengan visi Bank Mestika yakni menjadi Bank terkemuka yang sehat serta tumbuh secara wajar dalam upaya mendorong pertumbuhan ekonomi nasional dengan berlandaskan prinsip profesionalisme perbankan dan nilai tambah kepada nasabah.

    Tujuan utama dari laporan tahunan ini adalah untuk meningkatkan keterbukaan informasi Bank Mestika yang ditunjukkan dalam lingkup eksternal dan internal serta pembelajaran dalam organisasi Bank Mestika sendiri, serta membangun pemahaman dan kepercayaan seluruh pemangku kepentingan Bank Mestika dengan menyediakan informasi yang tepat, berimbang, dan relevan sehingga seluruh karyawan, manajemen, dan para pemegang saham dapat memperoleh informasi yang memadai.

    Laporan tahunan ini dapat memberikan gambaran secara komprehensif dan detail tentang sumber informasi pencapaian kinerja, laporan posisi keuangan, laba rugi, dan arus kas dalam setahun. Laporan ini juga memberikan gambaran tentang tugas, peran, dan fungsi struktural organisasi Bank Mestika yang mencerminkan penerapan tata kelola perusahaan yang baik.

    Welcome to Bank Mestika 2014 Annual Reports.

    This year theme INNOVATION CONSISTENTLY represents the spirit of Bank Mestika to offer the best for all shareholders. This themes parallel in Bank Mestikas vision Being a healthy and constantly growing Bank in order to boost the National economy growth by Banking professionalism principe and value added to customers.

    The purpose of this annual report is to improve the transparancy of Bank Mestika information, both external and internal scope, for our own organization learning, and developing the perception and the trust of the shareholders by provide proper, comparable, and relevant information to all employees, management and shareholders.

    This comprehensive and detailed report may explain about our performance achievement, finance statement, income statement, and annual cash flow. And also delineation all the task, role, and the functional of the organization structure that represent our Good Corporate governance implementation.

  • KILAS KINERJAPerformance Review

    Ikhtisar Data Keuangan Explanation On Financial DataRasio Keuangan Financial RatiosLaporan Perhitungan Kewajiban Modal Minimum Computation for KPPM Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya Reports of Quality Productive Assets and Other InformationIkhtisar Pembelian Kredit dari BPPN Related to Exchange Rate PurchaseTransaksi Valuta Asing dan Derivatif Foreign Currency & Derivatives Transactions

    006007008012

    018019

    022022023025026026026026026027027031036

    042042049051052053054

    2.1.2.2.2.3.2.4.2.5.

    2.6.

    2.7.2.8.2.9.2.10.2.11.2.12.2.13.

    Identitas Perusahaan Corporate IdentityRiwayat Perusahaan Company Brief HistoryBidang Usaha Business FieldsStruktur Organisasi Bank Mestika Organization Chart Of Bank MestikaVisi dan Misi Bank Mestika Bank Mestika, Vission And Mission2.5.1. Visi Bank Mestika Bank Mestikas Vission2.5.2. Misi Bank Mestika Bank Mestikas Missions2.5.3. Tujuan, Sasaran dan Strategi Goals, Objectives and Strategy2.5.4. Budaya dan Nilai Bank Bank Cultures and ValuesBiografi Dewan Komisaris dan Direksi Board Of Commissioners And Board Of Directors Biography2.6.1. Dewan Komisaris Board Of Commissioners2.6.2. Direksi Board Of Directors2.6.3. Susunan Pengurus dan Manajemen Eksekutif The Composition Of The Board And Executive ManagementDeskripsi Pengembangan Karyawan Employee Development DescriptionStruktur Kelompok Usaha Business Group StructureAlamat Kantor dan Jaringan Kerja Offices And A Network AddressIkhtisar Saham Stock HighlightsLembaga Penunjang Pasar Modal Supporting Institution Of Capital MarketPeristiwa Penting Highlight EventPenghargaan dan Sertifikasi Award And Certifications

    PROFILE PERUSAHAANCompany Profile

    058058059061061061064065065066

    3.1.

    3.2.

    Laporan Dewan Komisaris The Board Of Commissioneirs Report3.1.1. Penilaian terhadap Kinerja Direksi Performance Assessment of the Directors3.1.2. Pandangan dan Prospek Usaha Views and ProspectsLaporan Direksi Board Of Directorss Report3.2.1. Kondisi Perekonomian Indonesia Indonesias Economic Condition3.2.2. Kinerja Perusahaan Companys Performance3.2.3. Prospek Usaha Business Prospects3.2.4. Penerapan Tata Kelola Bank Implementation of Corporate Governance3.2.5. Tugas dan Wewenang masing-masing Direktur Duties and authority of each Director3.2.6 Perubahan Komposisi Direksi Changes in Board of Directors Composition

    LAPORAN DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI Board Of Commissioners and Directors Report

    068069072

    072073

    073073

    073074

    074

    074075

    076076

    077

    4.1.4.2.4.3.

    4.4.4.5.

    4.6.4.7.

    4.8.4.9.

    4.10.

    4.11.4.12.

    4.13.4.14.

    4.15.

    Tinjauan Operasi Per Segmen Usaha Overview Of Operations Per Business SegmentKinerja Keuangan Financial PerformanceKemampuan membayar utang dengan menyajikan perhitungan rasio yang relevanAbility To Pay The Debt By Presenting The Relevant Ratio CalculationTingkat Kolektibilitas Piutang Perusahaan Companys Level Of Collectibility Of Accounts ReceivableStruktur Permodalan dan Kebijakan Manajemen atas Struktur Permodalan Capital Structure And Management Policy On Capital StructureIkatan yang Material untuk investasi barang modal Material Bond For Capital InvestmentsInformasi dan fakta material yang terjadi setelah tanggal laporan akuntanInformation And Material Facts Occurring After The Date Of Auditors ReportProspek usaha Business ProspectsPerbandingan antara target/proyeksi pada awal tahun buku dengan realisasiComparison Between Targets/Projections At The Beginning Of The Fiscal Year With The RealizationTarget / proyeksi Bank Mestika dalam 1 (satu) tahun mendatang Bank Mestikas Target / Projection Within 1 (One) YearAspek pemasaran atas produk dan jasa Bank The Marketing Of Products And Services Of The BankKebijakan Dividen dan jumlah dividen per tahun yang diumumkan atau dibayar selama 2 (dua) tahun buku terakhirDividend Policy And Amount Of Declared Or Paid Dividend Per Year During The Past 2 (Two) Fiscal YearRealisasi penggunaan dana hasil penawaran umum Use Of Proceeds From The Public OfferingInformasi terkait Benturan Kepentingan dan Transaksi Afiliasi Related Topics Of Conflict Of Interest And Affiliated TransactionsInformasi Penting Terkait Investasi, Ekspansi, Akuisisi, Divestasi, penggabungan/peleburan usaha dan retrukturisasi utang/modalImportant Information Related To Investment, Expansion, Acquisition, Divestment, Merger / Consolidation And Restructuring Of Debt / Equity

    ANALISIS PEMBAHASAN MANAJEMENManagement Discussion Analysis

    DAFTAR IS IContents

  • TATA KELOLABANKCorporate Governance

    080080080

    081081081082082082

    083083

    084084

    084087089091095097097097098098

    099100

    100

    104104104106107108108

    112113114

    115117

    118119180

    183

    257

    Dewan Komisaris Board Of Commissioners1) Uraian Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Description Of Duties Of The Board Of Commissioners2) Pengungkapan Prosedur, dasar penetapan, dan besarnya remunerasi anggota Dewan Komisaris Disclosure Procedure, The Basis For Setting, And The Amount Of Remuneration For The Board Of

    Commissioners3) Kebijakan Frekuensi Rapat Dewan Komisaris Frequency Of Meetings Policies Board Of Commissioners4) Program Pelatihan Dewan Komisaris BOC Training Program5) Independensi Dewan Komisaris The Independence Of The Board Of CommissionersDireksi Management1) Tugas dan Tanggung Jawab Direksi Duties And Responsibilities Of Directors2) Pengungkapan Prosedur, dasar penetapan, dan besarnya remunerasi anggota Direksi Disclosure Of Procedure, Setting Fundamentals, And The Amount Of Board Of Directors Members

    Remuneration3) Kebijakan Pelaksanaan Frekuensi Rapat Direksi Implementation Of Directors Meeting Frequency Policy4) Keputusan RUPS tahun sebelumnya dan realisasinya pada tahun buku GMSs Decision The Previous Year And Its Realization In The Financial Year5) Program Pelatihan Direksi Directors Training ProgramHubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris dan Direksi dengan Anggota Dewan Komisaris Lainnya, Direksi Lainnya dan/atau Pemegang Saham Pengendali BankFinancial Relations And Family Relations Board Of Commissioners And Board Of Directors Member Along With Other Board Of Commissioners, Other Directors And / Or Controlling Shareholders BankKomite Audit The Audit CommitteeKomite Pemantau Risiko Risk Oversight CommitteeKomite Remunerasi & Nominasi Remuneration & Nomination CommitteeCorporate Secretary Corporate SecretaryPelaksanaan Audit Intern Implementation Of Interntal AuditSistem Pengendalian Intern Internal Control SystemAudit Eksternal External AuditSistem Manajemen Risiko Risk Management SystemPermasalahan Hukum Legal IssuesInformasi terkait Sanksi Administratif dari Regulator Sanctions Administrative Related TopicsCode Of Conduct (Kode Etik) Code Of ConductOptimalisasi Implementasi Good Corporate Governance Optimizing The Implementation Of Good Corporate GovernanceSpeak-Up Policy (Whistleblowing) Speak-Up Policy (Whistleblowing)

    Kebijakan Policy Jenis Program Types Of Program6.2.1. Tanggung Jawab Sosial dan Kemasyarakatan Social Responsibility And Society6.2.2. Lingkungan Hidup Environment6.2.3. Praktik Ketenagakerjaan, Kesehatan dan Keselamatan Kerja Practice Of Labor, Health And Safety6.2.4. Tanggung Jawab kepada Konsumen Responsibility To The Consumer6.2.5. Realisasi Program CSR Realization Of CSR Program

    Sistem Pengawasan dan Pengendalian Intern Bank Banks

View more >