kepatuhan | kepatuhan compliance. compliance 2012.pdf · kegiatan laporan harian bank umum (lhbu)...

41PT Bank Mizuho Indonesia, 2010 Annual Report


Kepatuhan terhadap Peraturan Internal dan Ketentuan Yang

Berlaku

Sebagai upaya berkesinambungan guna memastikan

kepatuhan Bank terhadap hukum, perundang-undangan dan

peraturan yang berlaku serta memitigasi risiko kepatuhan,

Bank senantiasa mengembangkan budaya kepatuhan di

seluruh jenjang organisasi Bank maupun setiap aspek

kegiatan usaha dan operasionalnya.

Langkah-langkah yang diambil dalam rangka mengembangkan

budaya kepatuhan tercermin antara lain melalui:

1. Penilaian risiko kepatuhan terhadap bidang-

bidang usaha dan operasional Bank yang memiliki

memerlukan prioritas pemantauan di tahun 2012.

Prioritas dan fokus pemantauan kepatuhan dilakukan

terhadap area yang diprioritaskan yaitu Strategi Anti

Fraud, Sumber Daya Manusia, Pembukuan & Pelaporan,

serta Treasuri & Pasar Uang, sebagai bagian dari

program pemantauan kepatuhan tahunan Bank selama

tahun 2012.

2. Peningkatan pemahaman kepatuhan melalui

pelaksanaan program pemantauan kepatuhan tahunan,

antara lain meliputi:

i. Pengecekan kepatuhan (Compliance Check)

diprioritaskan dan bidang-bidang lain yang penting,

antara lain kepatuhan terhadap aturan mengenai

Larangan Perdagangan dengan Informasi Orang

Dalam (Insider Trading), kepatuhan terhadap aturan

Penanganan Benturan Kepentingan, kepatuhan

terhadap ketentuan mengenai kewajiban minimum

modal Bank, kepatuhan terhadap peraturan

perpajakan, dan lain-lain.

ii. Pemberian pelatihan/sosialisasi secara berkala

kepada karyawan mengenai aspek-aspek kepatuhan

telah diprioritaskan dan bidang-bidang penting

lainnya.

iii. Pemberian penjelasan singkat mengenai peraturan

dan/atau perubahan peraturan yang berlaku serta

hal-hal lain yang berkaitan dengan kepatuhan oleh

Compliance to Internal Rules and Prevailing Regulations

As sustainable efforts to ensure the Bank’s compliance with

the prevailing laws and regulations and mitigating compliance

risk, Bank continuously develop compliance culture in all level

of Bank’s organization and in every aspects of its business

and operational activities

Actions taken in the framework of developing compliance

1. Compliance risk assessment of the Bank’s business and

compliance risk and require monitoring priorities in year

2012.

Compliance monitoring was focused on the selected

priority area toward Anti Fraud Strategy, Human

Resources, Booking and Reporting, and Treasury and

Money Market activities, as a part of the Bank’s annual

compliance monitoring program for 2012.

2. Enhancement of compliance awareness through

implementation of annual compliance monitoring

i. Compliance checks toward activities on business

and operational which have been prioritized (Priority

Areas) and other important areas or activities, such

as compliance with regulation regarding prohibition

of Insider-Trading, compliance with management

regarding Bank’s minimum capital requirement,

compliance with tax regulation etc.

ii. Holding periodical training familiarization to

employees on compliance aspects in Bank business

and operational activities have been prioritized

(Priority Areas) and other important areas or

activities.

iii. Brief explanation regarding regulations and or

amendment of the prevailing regulations and

other matters related to compliance by Compliance

Kepatuhan | COMPLIANCE

PT Bank Mizuho Indonesia, 2012 Annual Report

Kepatuhan Compliance




Direktur Kepatuhan dalam pertemuan bulanan

kepada seluruh karyawan.

iv. Pemberian sesi khusus kepada staf baru guna

membekali yang bersangkutan dengan pedoman

dan ketentuan yang berlaku, sebagai langkah awal

untuk menumbuhkan kesadaran kepatuhan.

atau perubahannya kepada departemen-departemen

terkait dan melakukan pemantauan dan evaluasi

dalam rangka memastikan kesesuaian dan keselarasan

kebijakan dan prosedur Bank terhadap peraturan Bank

Indonesia dan peraturan lainnya yang berlaku.

ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang-

undangan yang berlaku oleh unit kerja Kepatuhan.

5. Pelaksanaan fungsi konsultasi kepatuhan internal

dan pelaporan oleh Direktur Kepatuhan dan unit kerja

Kepatuhan telah diterapkan dengan baik, antara lain

di perkreditan, operasional dan treasuri & market.

6. Tindak lanjut secara bulanan untuk memastikan

pemenuhan komitmen Bank kepada Bank Indonesia

atas hasil pemeriksaan Bank Indonesia yang

dilaksanakan sebanyak 2 (dua) kali di tahun 2011,

yaitu:

i. Audit umum yang dilakukan pada bulan September –

Oktober 2011 dengan fokus pemeriksaan terhadap

pada pelaksanaan prinsip Good Corporate

Governance, risiko kepatuhan pada penerapan

Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan

Terorisme, dan risiko operasional pada manajemen

sumber daya manusia, pelaporan keuangan serta

layanan operasional perbankan.

ii. Audit khusus dengan fokus pemeriksaan terhadap

kegiatan Laporan Harian Bank Umum (LHBU) yang

dilakukan pada bulan September 2011.

Seluruh rekomendasi dari hasil pemeriksaan

Bank Indonesia tersebut telah diselesaikan pada

tahun 2012. Penyelesaian temuan tersebut

telah dilaporkan dan bukti-bukti pendukungnya

telah disampaikan kepada Bank Indonesia.

Director in monthly meeting to all employees.

iv. Holding a special session for newly hired staff in

order to equip them with reference of guidance and

prevailing rules and regulation as the starting point

to raise the awareness of compliance.

3. Dissemination of newly issued or amendments of Bank

Indonesia Regulations to related departments and

conduct monitoring and evaluation to ensure suitability

and appropriateness of the Bank’s policy and procedure

with Bank Indonesia regulations and other prevailing

regulation.

procedure and activities of Bank against Bank Indonesia

regulation and the prevailing laws by Compliance

Working Unit.

5. Implementation of internal consultation and reporting

functions by Compliance Director and Compliance

Working Unit has been properly implemented, among

others compliance consultation related to credit,

operational and treasury & market activities.

commitments to Bank Indonesia on the result of audit

by Bank Indonesia of which conducted 2 (two) times in

year 2011, i.e.

i. General audit conducted in September – October

2011 with the focus on credit risk in credit activities,

market & liquidity risk at treasury activities,

compliance risk on the implementation of Good

Corporate Governance principles, compliance risk

on implementation of Anti Money Laundering and

Counter the Financing of Terrorism, and operational

reporting as well as banking operational service.

ii. Special audit focusing on the examination to Bank’s

daily reports activities (LHBU) which was conducted

in September 2011.

All recommendations as results of Bank Indonesia audit

have been settled in year 2012. The settlement of such

submitted to Bank Indonesia.





Pada tahun 2012, Bank Indonesia melaksanakan

pemeriksaan di bidang perkreditan, Program Anti

Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme,

dan pelaksanaan prinsip Good Corporate Governance.

Tindak lanjut secara bulanan telah dilakukan untuk

memastikan pemenuhan komitmen Bank kepada Bank

Indonesia atas hasil pemeriksaan Bank Indonesia

tersebut. Beberapa dari komitmen tersebut telah

diselesaikan sesuai jadwal yang telah disepakati.

Penyelesaian temuan tersebut telah dilaporkan dan

bukti-bukti pendukungnya telah disampaikan kepada

Bank Indonesia.

Efektivitas Penerapan Anti Pencucian Uang (APU) dan

Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT):

1. Kaji ulang terhadap kebijakan dan prosedur umum yang

ada terkait dengan pelaksanaan program APU & PPT

telah dilakukan. Sebagai tambahan, revisi kebijakan

dan prosedur umum tersebut adalah dalam rangka

peningkatan standarisasi penilaian risiko nasabah.

2. Untuk tujuan peningkatan standarisasi penilaian

risiko nasabah, Bank telah melakukan revisi dan

penyempurnaan Prosedur Umum tentang penerapan

program APU & PPT terkait dengan pengembangan dan

penyempurnaan penilaian tingkat risiko tersebut yang

telah berlaku sejak 1 Juni 2012 dan telah disosialisasikan

kepada staff terkait, serta telah dilaksanakan.

ulang dan/atau menilai efektivitas pelaksanaan sistem

Global Anti Money Laundering (G-AML) dan Anti Money

Laundering Filtering System (AMLFS) - OFAC Agent

melalui:

nasabah pada sistem Enterprise Resource Planning

(ERP) sebagai tempat dan sumber data/informasi

nasabah yang dilakukan secara triwulanan yaitu

Maret, Juni September, dan Desember 2012;

pembukaan rekening;

dengan :

(CRA), yang mana untuk


In year 2012, Bank Indonesia conducted audit in

credit, Anti Money Laundering & Counter the Financing

of Terrorism Program and implementation of Good

Corporate Governance principles.

Monthly follow up has been conducted to ensure the

the results of audits by Bank Indonesia above. Several

commitments have been settled in accordance with

the agreed settlement target. The settlement of such

been submitted to Bank Indonesia.

Effectiveness of the Implementation of Anti Money Laundering

(AML) and Counter Financing Terrorism (CFT)

1. Review on the existing policy and general procedure

on the implementation of AML and CFT program have

been conducted. In addition, revision of such policy and

general procedure in the framework of improvement of

standardization of customer risk assessment.

2. For the purpose of improvement of standardization

of customer risk assessment, Bank has conducted

revision and improvement on General Procedure

regarding implementation of AML & CFT related to the

development and improvement of the risk assessment

which has been effective as of 1 June 2012 and

familiarized to related staff and implemented.

3. Monitor the administration process of updating customer

the implementation of Global Anti Money Laundering

(G-AML) System and Anti Money Laundering Filtering

information in Enterprise Resource Planning (ERP)

System, as place and data/information resource of

customer of which conducted on quarterly basis i.e.

March, June, September and December 2012;

account opening process;




tingkat risiko nasabah 1 sampai dengan 5 telah

”Correspondent Banking”, yang mana pengkinian

data tersebut dilakukan dengan mendapat informasi

melalui Banker’s Almanac, website bank terkait dan

permintaan secara langsung kepada bank terkait.

5. Pelatihan internal yang terkait dengan penerapan

(tiga) kali yaitu pada bulan April, Juni dan Oktober 2012

dalam bentuk focus group discussion.

6. Mengirimkan staff pada pelatihan/seminar eksternal

terkait dengan penerapan APU dan PPT yang

diselenggarakan oleh Forum Komunikasi Direktur

Kepatuhan (FKDKP), Bank Indonesia dan Pusat

Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK).

Program Edukasi Perbankan

Dalam rangka Penerapan Pilar VI dari Arsitektur Perbankan

Indonesia (API) khususnya perihal Perlindungan Nasabah,

Bank telah melakukan program edukasi masyarakat dibidang

perbankan 2 (dua) kali pada tahun 2012 melalui beberapa

aktivitas program edukasi sebagai berikut:

1. Penyelenggaraan aktivitas edukasi masyarakat di bidang

perbankan yang bertujuan meningkatkan kepedulian

masyarakat terhadap lembaga perbankan, jasa dan

produk-produk perbankan kepada kalangan siswa pelajar

Sekolah Menengah Atas:

i. Menyelenggarakan Seminar Edukasi Perbankan yang

bekerja sama dengan SMA Labschool – Jakarta pada

bulan Mei 2012.

ii. Menyumbangkan 109 (seratus sembilan) buah buku

terkait dengan perbankan bagi perpustakaan sekolah.

iii. Seminar dihadiri oleh 157 (seratus lima puluh tujuh)

orang guru. Para peserta sangat antusias dan terlibat

aktif dalam sesi tanya jawab.

iv. Pembicara dalam seminar tersebut adalah karyawan

dan karyawati Bank dengan materi seminar antara

lain mengenai pengetahuan dasar mengenai Produk &

Jasa Perbankan, Instrumen Pembayaran dan Sistem

Transfer; pengetahuan dasar mengenai pelaksanaan

Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan

Terorisme; dan Penanganan Pengaduan Nasabah &

Mediasi Perbankan.

is conducted by obtaining information through

Banker’s Almanac, website of related bank and

direct request to related bank.

5. In-house training related to the implementation of AML

and CFT program in year 2012 have been conducted 3

(three) times i.e. in April, June and October 2012 in the

form of focus group discussion.

related to the implementation of AML and CFT which

held by Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan (FKDKP),

Bank Indonesia and Indonesian Financial Transaction

Reports and Analysis Center (INTRAC).

Banking Education Program

In the framework of application of Pillar VI of Indonesia

Banking Architecture (API), pertaining to Customer Protection

in particular, Bank has held public education program

in banking sector 2 (two) times in 2012 through several

1. Implementation of public banking education activities

is intended to improve public awareness on banking

institution, service and products of banking for Senior High

i. Holding banking education seminar by cooperation

with SMA Labschool – Jakarta in May 2012.

ii. Donated 109 (one hundred nine) books related to

banking for school’s library.

seven) high school students of level 10 & 11 and 35

enthusiastically and were actively involved in question

and answer session.

iv. Speakers in the seminar were Bank’s staff employees

with materials among others related to Banking

products and services, Payment instrument and

Transfer System; basic knowledge regarding

Implementation of Anti Money Laundering & Counter

the Financing Terrorism; and Handling Customer’s

Complaint & Banking Mediation.





2. Penyelenggaraan aktivitas edukasi masyarakat di bidang

perbankan dalam rangka meningkatkan kepedulian

masyarakat terhadap lembaga, jasa dan produk-produk

perbankan kepada kalangan mahasiswa:

i. Menyelenggarakan Seminar Edukasi Perbankan

yang bekerja sama dengan Fakultas Ekonomi

Universitas Indonesia, Jakarta pada bulan Nopember

2012.

ii. Menyumbangkan 65 (enam puluh lima) buku yang

berkaitan dengan perbankan bagi perpustakaan

universitas.

iii. Seminar dihadiri oleh 197 (seratus sembilan puluh

tujuh) mahasiswa dari Universitas Indonesia dari

berbagai fakultas dan beberapa pengajar. Peserta

yang hadir sangat antusias dan secara aktif terlibat

didalam sesi tanya-jawab.

iv. Direktur Utama, karyawan dan karyawati Bank

berpartisipasi sebagai pembicara dalam seminar

tersebut dengan materi seminar antara lain mengenai

Perkreditan; Pelaksanaan Anti Pencucian Uang &

Pencegahan Pendanaan Terorisme; dan Penanganan

Pengaduan Nasabah dan Mediasi Perbankan.

2. The holding of public banking education activities to improve

public awareness on banking entity, service and products

i. Holding Banking Education Seminar in cooperation

with Faculty of Economic of Universitas Indonesia,

Jakarta in November 2012.

university’s library

iii. Seminar was attended by 197 (one hundred ninety

seven) university students from various faculties

and several lecturers. The attendants participated

enthusiastically and were actively involved in question

and answer sessions.

iv. Bank’s President Director and related staff have

participated as speakers in the seminar with

materials among others Implementation of Anti Money

Laundering & Counter the Financing Terrorism; and

Handling Customer Complaint and Banking Mediation.


46PT Bank Mizuho Indonesia, 2010 Annual ReportPT Bank Mizuho Indonesia, 2012 Annual Report


Seminar Edukasi Perbankan di SMA Labschool Jakarta, Mei 2012 /

Banking Education Seminar at SMA Labschool Jakarta, May 2012

Seminar Edukasi Perbankan di Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia Jakarta, Nopember 2012 /

Banking Education Seminar at Faculty of Economic of Universitas Indonesia Jakarta, November 2012

kepatuhan | kepatuhan compliance. compliance 2012.pdf · kegiatan laporan harian bank umum (lhbu)...

Documents