KebPT VersioTanggTangg

bijakan WBank M

on : 1.0 gal Dikeluagal Berlaku

WhistleMNC Inte

arkan : Apru : April 201

Blowinernasio

il 2015 15

ng nal Tbkk.

 

A. Pend

1.

2.

3.

dahuluan

Tujuan

a. Menciptab. Meningk

pengendc. Memantd. Memudae. Mempe

sehinggf. Menceg

melanggg. Mendoro

kondusifh. Melinduni. Menera

Ruang Lingk

Kebijakan inPihak Ekstefraud atau indapat terjamidalam lingkun

Dasar Penyu

a. PeraturaGood CPeraturaatas PBUmum.

b. PeraturaManajemIndonesNo.5/8/P

c. Surat EdStrategi

d. Surat EdGood Co

akan proses mkatkan kinerdalian internaltau upaya perahkan proses rjelas tanggua risiko finans

gah timbulnyagar etika sepeong peran sf sesuai dengangai Asset Ba

apkan pelaks

kup

ni berlaku barnal (Stakeho

ndikasi tindak n dan tidak pengan Bank.

usunan

an Bank IndoCorporate Goan Bank Indo

BI No.8/4/PBI/

an Bank Indmen Risiko bsia No.11/25PBI/2003 tent

daran Bank InAnti Fraud ba

daran Bank Inorporate Gove

 

mekanisme perja kepatuhal. rbaikan pengepengungkapa

ung jawab atsial dan reputaa risiko finanerti menerimaserta karyawaan prinsip keteank. sanaan good

aik untuk seluolders) agar

pelanggaranerlu khawatir

onesia No. 8/4overnance bonesia No. 8//2006 tentan

donesia No.5bagi Bank Um5/PBI/2009 ttang Penerap

ndonesia No.1agi Bank Umu

ndonesia No.ernance bagi

 

engaduan pean Bank dan

endalian internan pelanggaratas tindak lanasi yang munnsial dan risa suap, hadiaan untuk ikuerbukaan.

d corporate g

uruh Karyawsemua pihak

n yang terjadibahkan dapa

4/PBI/2006 taagi Bank U

/14/PBI/2006g Pelaksanaa

5/8/PBl/2003mum, sebagaianggal 1 J

pan Manajeme

13/28/DPNP tum.

15/15/DPNPBank Umum.

langgaran. n monitoring

nal oleh manaan. njut penyelesgkin timbul daiko reputasi, h serta pelanut serta men

governance da

wan Bank (dek dapat memi dalam lingkt mendorong

nggal 30 Janmum, sebagtanggal 5 Okan Good Cor

tanggal 19 imana telah dJuli 2009 teen Risiko bag

tanggal 9 Des

P tanggal 29 A.

g serta asse

ajemen.

saian pelanggapat dicegah.

akibat kasuggaran lain.

nciptakan sua

alam Bank.

engan semuaberikan infor

kungan Bank terciptanya b

nuari 2006 tengaimana telaktober 2006 terporate Gove

Mei 2003 tediubah dengaentang Perugi Bank Umum

sember 2011 t

April 2013 ten

essment terh

garan yang t

us fraud, tind

asana kerja

a status) atarmasi akan addimana si peudaya keterbu

ntang Pelaksah diubah deentang Perub

ernance bagi

entang Penean Peraturan ubahan atasm.

tentang Pene

ntang Pelaksa

2 

hadap

terjadi

dakan

yang

aupun danya elapor ukaan

anaan engan bahan Bank

rapan Bank PBI

rapan

anaan

 

4.

B. Kebi

1.

Masa Berlak

Kebijakan W

Dengan efekberlaku sebe

ijakan Umum

Definisi

a. Bank ad

b. Pengadpelanggperbuata

c. Terlapotindakanatau per

d. PelaporPihak Etindakanalat bukyang dil

e. Saksi aBank), ydilakukaSeorang

f. Pihak Elangsunterbatasumumny

g. Pihak InKomisar

h. Benturaekonomanggota

i. Karyawmenerimdisebut Tertentu

ku Kebijakan

histle Blowing

ktifnya kebijaelumnya dinya

m

dalah PT Ban

duan Pelangaran atau pean lain yang d

or adalah sesn pelanggaranrbuatan lain y

r (Whistle BlEksternal Bann pelanggarakti lainnya (reakukan oleh T

adalah seseoyang melihat an Terlapor dg Saksi bisa s

Eksternal (Stg atau tidak

s) nasabah, mya.

nternal Bankris.

an Kepentinmis Bank dea Komite diting

wan adalah sma upah den

juga Karyawu (PKWT) ata

 

n

g Versi 1.0 in

akan ini, maatakan tidak b

nk MNC Intern

nggaran (Werbuatan medilakukan ole

seorang atau n atau perbuayang dapat m

lower) adalahnk), yang mun yang dilakukaman, gambTerlapor. Seo

rang atau pidan menden

dan bersediasaja menjadi

takeholders) langsung te

mitra usaha

k adalah Kary

ngan (Conflicngan kepengkat Komisar

setiap orang ngan status

wan Tetap mau disebut jug

 

i mulai berlak

ka semua Kberlaku lagi.

nasional Tbk.

Whistle Blolawan hukumh Terlapor ya

pihak yang atan melawanerugikan Ban

h seseorang aungkin saja tukan oleh Tebar, dan lain-orang Whistle

hak (baik Pihngar atau mea memberikanWhistle Blowe

adalah selurrhadap kegia(business cli

yawan, Direk

ct of Interestingan ekono

ris, pemegang

yang mempPerjanjian Kaupun Karyawa Karyawan K

ku efektif seja

Kebijakan me

atau disebut

wing) adalm, perbuatan ang dapat me

diduga atau n hukum, pernk.

atau pihak (batidak melihat erlapor, namu-lain) sebaga

e Blower belum

hak Internal engalami sendn keteranganer.

ruh pihak yanatan usaha Bients/vendors)

si, Komisaris

st) adalah pomis pribadig saham utam

punyai hubunKerja Waktu T

wan dengan Kontrak.

k April 2015.

engenai Whis

t juga MNC Ba

ah pengungtidak etis/tid

rugikan Bank

patut didugarbuatan tidak

aik Pihak Intedan menden

un mempunyai petunjuk adm tentu bisa d

Bank maupudiri tindakan n di depan s

ng memiliki keBank, antara s), relasi dan

dan anggota

perbedaan ani anggota D

ma Bank atau

ngan kerja dTidak Tertenstatus Perja

.

stle Blowing

ank.

gkapan tinddak bermoralk.

a melakukan etis/tidak ber

ernal Bank mangar sendiri ai bukti surat

danya pelangdijadikan Sak

un Pihak Ekspelanggaran

sidang penga

epentingan slain (namun masyarakat

a Komite di ti

ntara kepentDireksi, Komi Karyawan B

dengan Bankntu (PKWTT)anjian Kerja W

3 

yang

dakan l atau

suatu rmoral

aupun suatu t atau garan

ksi.

sternal yang

adilan.

ecara tidak pada

ingkat

tingan isaris, ank.

k dan atau

Waktu

 

2.

j. Komite • • •

PenetapKeputus

k. InvestigInternal (menggapelangg

Pengaduan

Pelanggaran elemen darpelanggaran yang bersantermasuk didlingkungan ekstremnya, dengan alasa

a. Jenis P

1)

2)

3)

4)

Penyelesaia1 (satu) oraPresident DHuman Res

pan/penunjuksan Rapat De

gator adalahAudit Group

ali dan megaran (Whistle

Pelanggaran

oleh karyawri unit kerja

yang ada segkutan, nam

dalamnya perkerjanya, kakaryawan y

an pencemara

Pelanggaran

Fraud Terkait deuntuk menmelanggar kerugian ba

PelanggaraTerkait depelayanan finansial ba

Benturan KTerkait denBank untukbarang dan

Tindakan peraturan terbatas) peperusakan

 

an Pengaduaang KomisarisDirector sources Direc

an Anggota ewan Komisar

h Unit kerja, yang bertug

enganalisis) e Blowing) ya

n – Whistle B

an harus me. Pada kebebenarnya telun dengan arlakuan tidakaryawan enang melaporan nama baik

engan tindakngambil keun

peraturan agi Bank dari

an Operasionaengan tindatransaksi se

agi Bank.

epentingan (cngan tindakank kepentingan n fasilitas dari

melanggar perundang-uemalsuan ta barang dan l

 

an adalah Koms anggota Ko

ctor

Komite Peris.

Fraud & Invgas melakukainformasi teng dilakukan

Blowing

ndapat perhabanyakan kalah diketahui

alasan khawamenyenangkggan untukrkan pelanggk.

kan yang dilntungan pribinternal masisi finansial m

al yang Signifiakan un-proehingga meng

conflict of intern menyalahgupribadi dalampihak-pihak te

hukum pidndangan lainnda tangan pain-lain.

mite yang terdmite Remune

enyelesaian P

vestigasi yanan proses penentang faktaoleh Terlapo

atian dan merasus yang t

oleh rekan katir terhadapkan, intimidas

melaporkanaran diaduka

akukan secabadi atau piupun ekstermaupun non f

kan sedural yangakibatkan k

rest) unakan nama

m bentuk apapertentu tanpa s

dana maupunnya yang bepejabat berw

diri atas: erasi & Nomin

Pengaduan

ng berada dincarian dan p

a yang menr dari Pelapo

rupakan tanggtidak muncukerja (peers) keselamatan

si, atau penunnya. Bahkaan kepada pi

ara sengaja ihak lain dernal sehinggfinansial.

ng dilakukankerugian finan

a, fasilitas atpun termasukseijin dari Man

un hukum erlaku, antarawenang, peng

nasi

dilakukan m

ibawah orgapengumpulannyangkut lar atau Saksi.

gung jawab sul ke permuataupun bawdiri dan kelu

urunan pangkan pada dahak yang ber

dengan maengan cara a mengakib

n dalam pnsial ataupun

tau hubungank penerimaan najemen.

perdata ataa lain (namunggunaan nar

4 

melalui

nisasi n data poran

setiap ukaan, wahan uarga, kat di mpak rwajib

aksud yang

batkan

roses n non

n baik uang,

aupun n tidak koba,

 

5)

6)

7)

b. Katego

Kategor(stakehoharus ddilapork

c. Katego

Pelapor

1) 2) 3) 4)

d. Komite

Komite rekomen

e. Media P

Pengadu

1)

2)

Tindakan mTerkait denBank, antarasusila.

PelanggaraMeliputi smaupun ke

Tindakan membahay

ori Whistle B

ri pelapor (wolders). Terkadisertai dengkan, sehingga

ri Terlapor

(Whiste Blow

Karyawan Direksi Komisaris Anggota Ko

Penyelesaia

Penyelesaianndasi terkait la

Pengaduan

uan dapat dila

Surat TertuSurat tertudiatur danlaporan terla

Surat Elektr

E-mail yanuntuk penekerahasiaa

 

melanggar etikngan tindakara lain (namun

an ketentuan semua bentuetentuan ekste

yang memyakan keaman

Blower / Pela

whistle bloweait dengan tgan bukti da dapat ditelus

wer) dapat me

omite di Tingk

an Pengadua

n Pengaduan aporan yang

akukan denga

ulis ulis dikirimka diumumkanampir pada La

ronis / e-mail

ng digunakanerimaan lapon dan mence

 

ka dan moralan yang tidakn tidak terbata

Bank uk pelanggaernal yang be

mbahayakan nan Bank, term

apor

er) adalah Pindakan yangan/atau inforsuri dan ditind

lakukan pelap

kat Komisaris

an

bertugas untditerima dan h

an menggunak

an melalui sn oleh Komitampiran 1)

n adalah e-moran dan buegah keengga

k terpuji yangas) perjudian,

aran terhadarlaku.

keselamatamasuk memba

Pihak Internag bersifat hurmasi yang daklanjuti.

poran pelangg

tuk menetapkhasil investiga

kan media seb

arana kotakte Penyelesa

mail khususkan e-mail p

anan karyawan

g dapat mer perselingkuh

ap ketentua

an dan liahayakan ase

al Bank danukum, maka jelas atas p

garan yang di

kan keputusanasi.

bagai berikut:

k surat yangaian Pengad

(pengaduanpribadi dengan untuk melap

ugikan namahan, peleceha

an internal

ingkungan et orang lain.

n Pihak Ekssetiap pengapelanggaran

lakukan oleh:

n dan membe

g penempataduan (contoh

n@mncbank.an tujuan meporkan.

5 

a baik an dan

Bank

kerja,

ternal aduan

yang

erikan

annya surat

co.id) enjaga

 

Beberap

•

•

f. Perlindu

Fasilitas

1)

2)

3)

4)

g. Perlind

Bank dayang besukarelamelapor

pa hal yang p

Semua medengan ataoleh Komitharus disam

Pelaporan menyertakatelephone/edilaporkan disampaika

ungan Terha

s dan perlindu

Fasilitas mkasus yang

PerlindungaPerlindungainformasi ydilaporkan.mempermukasus peladiberikan fdengan Ter

PerlindungaPerlindungpangkat, ptindakan fisfile record)diberikan te

Informasi pinstitusi ma

dungan atas

apat membeeritikad baika maupun “drkan pelangga

 

erlu diperhati

edia pengadas nama Komte Penyelesampaikan kepa

dengan mean data seemail address

untuk mean.

adap Pelapor

ungan yang b

media pelaporg dilaporkan.

an kerahasiaaan ini diberiyang dapat d Pelaporanudah proses anggaran terfasilitas unturlapor pada se

an dari tindakaan ini melip

pemecatan, gsik dan catata. Bank memerhadap kary

pelaksanaan tna tindak lanj

Sanksi Adm

erikan kekebak. Kekebalandipaksa” dalaaran tersebut.

 

ikan terkait m

uan yang amite Penyelesaian Pengaduada seluruh k

enggunakan eperti namas yang bisa dmudahkan

r

bisa diberikan

ran yang me

an identitas Pkan kepada

digunakan unanonym dipeinvestigasi l

rsebut masukk memberikaetiap tingkat p

an balasan oleputi perlindungugatan hukuan yang merberikan jam

yawan sebag

tindak lanjut, ut diserahkan

ministratif

alan atas san ini diberikam pelanggar

media pengadu

da harus besaian Pengaduan. Informasaryawan.

media pelaa pelapor, dihubungi, seproses kom

kepada pela

enjamin kera

Pelapor Pelapor ya

ntuk berkomerbolehkan nlebih lanjut dk dalam senan keterangaemeriksaan p

eh Terlapor ngan dari teum, ancamaugikan dalaminan perlindu

gai saksi Pela

berupa kapan.

anksi adminiskan kepada ran, namun

uan adalah:

ersifat mudaduan dan hansi mengenai

aporan yangunit kerja

erta bukti awamunikasi ata

por adalah:

hasiaan iden

ng memberiunikasi mengnamun tidak dari kasus terngketa di pean tanpa harperkara.

ekanan, penn terhadap h

m file data priungan sebagpor.

n dan bagaim

stratif internaPelapor yankemudian be

h diakses, dnya dapat diaadanya med

g ada sebapelapor, n

al atas kasus as laporan

ntitas Pelapo

kan identitasgenai kasus

dianjurkanrsebut. Dalamngadilan, Peus bertatap

nundaan kenharta bendaibadinya (per

gaimana yang

mana serta ke

al kepada Peng terlibat seeritikad baik

6 

dibuat akses dia ini

aiknya nomor yang yang

r dan

s dan yang untuk m hal elapor muka

naikan serta

rsonal g bisa

epada

elapor ecara untuk

 

3.

a. MemberSupervis

b. Melakukpenanga

c. Meninda

d. Menetap

e. Menyiminvestiga

f. MelakukTerlapor

g. Membekasus pditemuka

h. MembermengenKomite.

i. MemberAudit dajenis petahap pe

Komite Peny

Komite Penye

a. Menerim

b. Melakukmendap

c. Menentutidak dit

d. Mengandan memerekom

e. Memututelah dila

f. Menunju

g. Menentpenyelid

rikan bantuansornya bila dip

kan analisa anan kasus da

aklanjuti lapor

pkan sasaran

mpan dokumasi (audit trail)

kan investigr.

rikan rekomepelanggaran, an cukup bukt

rikan informnai perkemba

rikan laporanan Komite Peelanggaran, juenyelidikan (op

yelesaian Pe

elesaian Peng

ma laporan ad

kan identifikapatkan bukti aw

ukan apakahindaklanjuti.

nalisa kasus demberikan Sumendasikan p

uskan penyelakukan dan m

uk Investigator

tukan batasdikan dan

 

n perlindungaperlukan.

conflict of an kemudian

ran pelanggar

dan tahapan

mentasi terka) bisa diandalk

asi yang be

endasi kepadapakah lapoti untuk mend

masi terkiniangan kasus

n secara beremantau Risikumlah kasus pen).

engaduan

gaduan bertug

anya pelangg

asi awal dewal jika ada.

h laporan yan

dan merekomurat Pengharpemulihan nam

lesaian hasil memastikan pe

r sebagai pela

s waktu kasus yan

 

an kepada Pe

interest diamelakukan pe

ran yang diter

proses inves

ait investigakan.

ebas dari bi

da Komite Pran pelangga

dukung tindak

(update) keyang sedang

kala kepada ko yang merinyang telah d

gas:

garan dari med

engan mela

ng diterima p

mendasikan sagaan kepada

ma baik Terlap

akhir terkaitelaksanaan ke

aksana tugas

penyelesaianng diterima,

elapor dengan

antara hubunenanganan se

ima dari Sekr

tigasi dengan

asi dengan

ias tanpa m

Penyelesaianaran itu benalanjut laporan

epada Komitg ditangani s

Komite Pennci jumlah kasdiselesaikan (

dia yang terse

kukan komu

perlu ditindak

anksi pada Tea Pelapor, dapor.

t pengaduaneputusan terse

investigasi.

n laporan, sehingga

n melakukan

ngan antar ecara tepat.

retaris Komite

n jelas

baik sehing

memperhitung

n Pengaduanr adanya ata

n tersebut.

te Penyelessesuai denga

nyelesaian Pesus pelanggaclosed) dan

edia.

unikasi deng

klanjuti melalu

erlapor jika dian bila kasus

berdasarkanebut.

berdasarkaterdapat

koordinasi de

karyawan t

gga rekam

gkan siapa

n mengenai au sebaliknya

saian Pengaan permintaan

engaduan, Karan yang diteyang masih d

gan Pelapor

ui investigasi

inyatakan bersnya tidak te

n investigasi

an komplekkejelasan w

8 

engan

terkait

jejak

pihak

suatu tidak

aduan n dari

Komite erima, dalam

dan

i atau

rsalah erbukti

yang

ksitas waktu

 

4.

5.

6.

penyeles

h. Memast

i. Membermenyelu

j. Member

k. Merancadan stak

l. Melakukpenerapkepercay

m. Melakuk

Risk Manage

Risk Manage

a. Melakuk

b. Melakuksebagai kebijaka

Compliance

Compliance G

a. MemastKeuanga

b. Memoni

Legal Group

Legal Group

a. Memonidalam p

b. Bekerja untuk m

saian.

tikan bahwa p

rikan rekomuruh jika terda

rikan sanksi k

ang programkeholder.

kan komunikpan Kebijakyaan dan keb

kan review ter

ement Group

ement Group b

kan pencatata

kan analisa bahan untu

an yang telah a

e Group

Group bertang

tikan kesesuan, Peraturan

tor efektivitas

p

bertanggung

tor dan menroses hukum

sama dengaengamankan

 

perlindungan

endasi kepaapat pelangga

kepada Pelap

m sosialisasi

kasi berkala kan Whistle beranian mere

rhadap pelaks

p

bertanggung ja

n kasus yang

kasus teruuk perbaikan ada.

ggung jawab u

aian Kebijakn Bank Indone

s dan kualitas

jawab untuk :

nindaklanjuti di Kepolisian

an pihak-pihan posisi dan re

 

bagi Pelapor

ada unit kearan yang sis

por yang mem

Kebijakan W

kepada karBlowing ya

eka untuk mela

sanaan Kebija

awab untuk:

terjadi dalam

tama yang dan penyus

untuk:

kan Whistle esia dan pera

proses Whist

:

penyelesaiandan Pengadi

ak terkait dalaeputasi Bank d

dilaksanakan

erja terkait stemik dan be

mberikan lapo

Whistle Blow

ryawan dan ang diharapaporkan pelan

akan Whistle

m Loss Event M

berhubungasunan kebijak

Blowing denturan perunda

tle Blowing.

n kasus pelalan.

am hal ini Kedari sisi hukum

n dengan tepa

untuk melaerulang di bag

ran palsu ata

wing kepada

stakeholderspkan semaknggaran.

Blowing seca

Management

an dengan rkan baru ata

ngan peraturang-undangan

anggaran yan

epolisian danm.

at

akukan perbgiannya.

u berisi fitnah

seluruh kary

s mengenai kin meningka

ara berkala.

risiko operasau perbaikan

ran Otoritas n yang berlak

ng sedang b

n Pengacara

9 

baikan

h

yawan

hasil atkan

sional n atas

Jasa ku.

erada

Bank

 

7.

Selurkerah

Corporate S

Corporate Se

a. Melakuk

b. MendokPenyele

c. Penyimp

ruh pihak-pihahasian dan pe

ecretary

ecretary dalam

kan administra

kumentasikan esaian Pengad

panan dan pe

ak yang terkaerlindungan te

 

m hal ini adala

asi penerimaa

semua lapduan.

emeliharaan b

it dengan Wherhadap Pelap

 

ah Sekretariat

an laporan de

oran yang

ukti dan doku

histle Blowingpor (Whistle B

Dewan Komi

ngan baik.

diterima dan

umentasi terka

berkewajibanBlower).

isaris bertang

n melaporkan

ait dengan wh

n untuk meme

gung jawab u

n kepada K

histle blowing.

egang teguh p

10 

untuk :

Komite

prinsip

 

Bentu

D. Doku

Penaadala

1.

2.

3.

4.

A 

uk Sanksi/Tind

1. Tindaka

a. Reb. Pen

2. Tindaka

a. Reb. Re

dan

umentasi Bu

anganan bukah sebagai be

Semua dokuinvestigasi bkeperluan pDokumentasberwenang pencurian, pePenyimpananmenjadi tanggPenyimpananSekretariat DPenyelesaian(contoh formanggota Kom

dakan yang d

n terkait huku

komendasi kengajuan guga

n terkait sank

komendasi tekomendasi ken meningkatka

ukti Pelapora

kti atau dokuerikut:

umen pelapobersifat rahasemeriksaan

si dan bukti dan ditemp

erubahan dan n dan pemelgung jawab dn dan/atau Dewan Komin Pengaduan

mulir terlampir mite Penyelesa

 

ilakukan:

m/legal :

epada Legal Gatan pidana/pe

ksi terhadap P

rhadap Humaepada unit keran fungsi peng

an

umen dan p

oran, data psia dan wajibselanjutnya kasus pelanatkan di lokpenghapusaniharaan buktari Sekretariapengambilan isaris – Corp dengan mepada Lampi

aian Pengadu

 

Group untuk merdata ke peng

elapor dan pe

an Resource Grja terkait dalagawasan.

pemeliharaan

pendukung db disimpan soleh pihak Knggaran hankasi yang an semua buktti dan dokumt Dewan Kom

dokumen trporate Secrenggunakan foran 2) yang an.

melaporkan kegadilan

erbaikan kond

Group untuk tiam Bank untuk

database te

dan bukti yaserta diadmin

Kepolisian atanya dapat diman. Hal ini terkait.

mentasi terkaitmisaris – Corpo

terkait pelapetary hanya ormulir penyiditandatanga

epada pihak ya

isi Bank seca

ndakan pendik melakukan p

erkait denga

ang ditemukanistrasikan seau pembuktiaakses oleh

ni untuk me

t pelaporan Worate Secretaroran Whistledapat dilaku

mpanan/pengani oleh minim

ang berwajib.

ra internal

isiplinan. perbaikan pro

an whistle bl

an selama pecara baik u

an di Pengadilpihak-pihakncegah terja

Whistle Blowiry. e Blowing dukan oleh Kgambilan dokmal 2 (dua)

12 

osedur

lowing

proses untuk an. yang

adinya

ing ini

dari/ke Komite kumen orang

 

Data PUnit KeE-mail Deskri

Data TUnit KeKeteraTindak RekomKomite

Pelapor erja

psi Pelangga

erlapor erja

angan k Lanjut:

mendasi e Penyelesaia

Lampiran

aran:

an Pengadua

 

1. Pengadua

PENGADUTanggal Dite

an

 

n Pelanggara

UAN PELANGerima: ………

an Whistle Bl

GGARAN ……………..

lowing

13 

 

Tangga

Jenis PDokum

Apabila

Yang m (

(

L

FORMU

al Permohona

Permohonan men yang Disim

a dokumen ak

menerima Dok

(

Lampiran 2. F

LIR PENYIMP

an

mpan/Diambil

kan diambil, se

kumen

)

)

 

Formulir Peny

PANAN / PEN

Penyimp

:

ebutkan alasa

Komite Pe

 

yimpanan / P

NGAMBILAN

panan

an pengambila

Yang

(

Mengetahui :enyelesaian Pe

Pengambilan

DOKUMEN W

Pengambi

an :

menyerahkan

engaduan

(

Dokumen

WHISTLE BL

ilan

n Dokumen

)

(

LOWING

)

14