futures monthly sept 2015 102nd edition c
DESCRIPTION
Global Market Sell Off Opportunities to Trade -forex-commodity-index- Majalah panduan investasi bursa berjangka komoditi Indonesia, forex, stock index, commodity, harga emas, crude oil, trading strategy PT Monex Investindo FuturesTRANSCRIPT
Atas kepercayaan & dukungan seluruh nasabah sehingga PT Monex Investindo Futures tetap menjadi perusahaan berjangka terdepan dan terpercaya
Other Company
Total Volume ICDX & JFX January-July 2015Forex, Index & Commodity
500,000.00
450,000.00
400,000.00
350,000.00
300,000.00
250,000.00
200,000.00
150,000.00
100,000.00
50,000.00
Total BBJ Total ICDX
PT MONEX INVESTINDO FUTURESKompetitor 1
Kompetitor 2Kompetitor 3
Kompetitor 5
Kompetitor 7Kompetitor 8
Kompetitor 4
Kompetitor 6
Kompetitor 9
LO
T
Source: ICDX & JFX
Dear Pembaca Futures Monthly Yang Budiman,
Global Market Sell Off. Mencengangkan,
ratusan miliar Dollar dana ludes dalam satu
hari. Senin, 24 Agustus 2015 harga-harga
berguguran, indeks saham AS, jatuh 3,6%,
bahkan indeks Dow sempat mencatat minus
1.000 poin dalam satu hari perdagangan.
Bursa saham China rontok hingga 8,5%
dan imbasnya Indeks saham kita, IHSG juga
ikut merosot sebesar 4%. Rupiah? Semakin
liar dengan menyentuh level 14.000.
Penyebabnya? China mendevaluasi mata
uangnya 1,9%, prospek kenaikan bunga
the Fed yang tidak jelas dan kejatuhan
harga komoditas.
Pertanyaan yang kini muncul adalah,
apakah ini akan memicu resesi dunia?
Terlalu dini untuk menyimpulkan demikian
karena fundamental ekonomi dunia
tidaklah terlalu buruk. Jika pasar berpikir
lebih tenang dan jernih hal itu tidak perlu
terjadi dan ingatlah bahwa pada akhirnya
keseimbangan harga atau ekuilibrium akan
di temukan.
Bagaimana Anda mensiasati situasi saat
ini? Apakah Anda membiarkan aset Anda
makin merosot atau apakah ada peluang
lain di saat terjadi market global sell off?
Ya, ada peluang di trading mata uang,
komoditi dan indeks saham karena two
way opportunities. Bisa ambil keuntungan
saat harga sedang turun.
Futures Monthly edisi September 2015,
mengupas suatu peluang trading yang
dapat menjadi alternatif di saat harga-
harga aset merosot tajam. Simak artikel
editor Fokus : “ Global Market Sell Off
– Opportunity to Trade.
Selamat membaca!
Salam INSPIRE, Johannes Ginting CSA
Published by PT Monex Investindo Futures
Advisor Samuel Semarun
Publishing DirectorFerhad Annas
Editor In ChiefJohannes Ginting
EditorAriston Tjendra
ProducerEvi Pane
Public & Media RelationOmegawati
ContributorTim Research & Analyst
Tim Education
CopywriterDimas Reza
Creative Content & LayoutTomi BarkahReza Agusta
Febrianto Kurniawan
CirculationSelviyani Putri
SecretaryLanny Blankers
Office AddressPT. Monex Investindo Futures
Menara Ravindo, Lt. 8Jl. Kebon Sirih kav. 75
Jakarta 10340Ph: 021 315 0607
PrintingTemPrint Jakarta
FUTURES MONTHLY adalah majalah edukasi yang membahas industri bursa berjangka. Media bulanan ini diterbitkan secara mandiri oleh Monex Investindo Futures yang mengulas perkembangan terkini pasar komoditi, indeks saham, valuta asing dan saham CFD serta artikel menarik lainnya disertai analisa yang tajam dan akurat.
DISCLAIMER. Isi artikel dan iklan dalam majalah ini hanya ditujukan untuk kepentingan edukasi dan bukan rekomendasi untuk membeli, menjual atau melakukan aktivitas lain-lain yang terkait dengan transaksi kontrak perdagangan apapun. Transaksi produk perdagangan berjangka mengandung risiko kerugian dan potensi keuntungan yang sama besar. Segala aktivitas dan transaksi yang diambil berdasarkan artikel dan iklan dalam majalah ini sepenuhnya menjadi tanggung jawab investor sebagai pihak pembuat keputusan.
PengantarRedaksi
EE
Editor FocusMemanfaatkan PeluangTrading di Dollar US
InayatiYoung, Successful & Passionate
CPO OutlookPeluang Buy on Dips CPO
4
7
12
JAKARTA
Monex Divisi Marketing Lt.8Menara Ravindo Lt. 8Jl. Kebon Sirih Kav. 75Jakarta 10340Telp : 021-3150607Fax : 021-3918866
Monex Cabang ThamrinThe City Tower Lt.29Jl. M.H. Thamrin No. 81Jakarta 10310Telp : 021-31997218Fax : 021-31997219
Monex Divisi Marketing Lt.12Menara Ravindo Lt. 12Jl. Kebon Sirih Kav. 75Jakarta 10340Telp : 021-31902626Fax : 021-31903322
Monex Cabang SalembaMenara Salemba Lt. 9 Jl. Salemba Raya No. 5Jakarta 10440Telp : 021-39840292Fax : 021-3900561
Monex Cabang Kelapa GadingPlaza Kelapa Gading Inkopal Jl. Boulevard Barat Raya Blok C 12BKelapa Gading Jakarta Utara 14240 Telp : 021-45851305Fax : 021-45851552
BOGORMonex Cabang BogorJl. Raya Pajajaran No.1 Ruko V-Point Blok Z-L,Bogor 16142Telp : 0251-8334847Fax : 0251-8319610
CIREBONMonex Cabang CirebonJl. Kesambi Raya Ruko Kesambi Regency KR. 7 Cirebon 45134Telp : 0231-233010Fax : 0231-209218
BANDUNGMonex Cabang Bandung Asia AfrikaWisma MONEX Lt.12Jl. Asia Afrika No.133-137Bandung 40112Telp : 022-4235858Fax : 022-4266161
Monex Cabang Bandung Pasir KalikiPaskal Hyper Square B-42Jl. Pasir Kaliki No. 25-27Bandung 40181Telp : 022-86061000Fax : 022-86061002
TEGALMonex Cabang TegalKompleks Ruko Nirmala Square Blok C No.6 Jl. Yos SudarsoTegal 52121Telp : 0283-320750Fax : 0283-320794
YOGYAKARTAMonex Cabang YogyakartaJl. Magelang No.32AYogyakarta 55184Telp : 0274-517585Fax : 0274-515048
SOLOMonex Cabang SoloJl. BrigjenSlamet Riyadi No. 330BSolo 57141Telp : 0271-7650777Fax : 0271-7651555
SEMARANGMonex Cabang SemarangCandi Plaza Building, Ground FloorJl. Sultan Agung No. 90 - 90ASemarang 50252Telp : 024-8502121Fax : 024-8502112
DENPASARMonex Cabang DenpasarJl. Teuku Umar No. 188,Denpasar 80113Telp : 0361-223000Fax : 0361-248950
SURABAYAMonex Cabang SurabayaGedung Graha Pena Lt. 19Jl. Ahmad Yani No.88,Surabaya 60234Telp : 031-8271188Fax : 031-8271177
BATAMMonex Cabang BatamJl. Pembangunan Ruko Penuin Center Blok RB No. 3Batam 29432Telp : 0778-450734 / 450735Fax : 0778-450656
MEDANMonex Cabang MedanUni Plaza Building, West Tower Lt.2Jl. MT. Haryono No.A-1Medan 20231Telp : 061-4531015Fax : 061-4531025
PONTIANAK Monex Cabang PontianakJl. Ahmad Yani No.61 A-BPontianak 78122Telp : 0561-765333 / 764111Fax : 0561-764252
OfficesBranches&
What’sInside?
Restuni PamungkassariYoung, Successful & Passionate
14
Monex Creative TeamKreativitas Mengangkat Nilai Brand
16
EDITORIAL
COMMODITY
MXTEKualitas Edukasi Menciptakan Peluang Trading
28EDUCATION
PROFILE OF THE MONTH
Trends Trading Strategy dengan Bollinger Band
24TRADING STRATEGY
Kelola Risiko Untuk Trading Yang Sukses
18RISK MANAGEMENT
AutochartistPeluang Trading Dengan Sinyal Autochartist
22PRODUCT HIGHLIGHTS
Selamat Tinggal Ekonomi Komoditas
26OPINI
Monex Trading Fact, Corporate Profile, 7P, Procedure For Opening Account, MTE, Trading Lebih Mudah Bersama Monex
Beasiswa PendidikanSambut Kemerdekaan RI
32CSR
Hidup Seimbang Untuk Mencapai Kesejahteraan Finansial
38ART OF LIVING
EXTRA
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 3
EE
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com4
Tren penguatan US Dollar mendominasi headline di berbagai media sepanjang 2015. Di Indonesia, mata uang Amerika Serikat ini telah menguat sebanyak 11,75% terhadap Rupiah sejak awal tahun. Penguatan kurs yang cukup tinggi kembali menimbulkan kekhawatiran soal kondisi perekonomian Indonesia. Tapi di tengah kondisi Dollar AS yang menguat, ada peluang trading yang bisa dimanfaatkan untuk mendapatkan keuntungan.
Memanfaatkan Peluang Trading
di Dollar AS
EDITOR FOCUS
Dollar AS merupakan mata uang
yang memegang peranan penting dalam
perekonomian global. Mata uang ini
menjadi valuta cadangan negara-negara
di seluruh dunia dan alat tukar utama
dalam sistem perdagangan internasional.
Sebanyak 64,12% dari total cadangan
devisa global disimpan dalam bentuk
Dollar AS menurut data kuartal I 2015
versi International Monetary Funds (IMF).
Mengingat posisinya yang begitu
penting, pergerakan Dollar AS luar
biasa berpengaruh terhadap kondisi
perekonomian dan juga pasar keuangan
global. Sepanjang tahun 2015 ini,
ekspektasi kenaikan suku bunga acuan
Bank Sentral Amerika Serikat (Fed) telah
mendorong penguatan nilai tukarnya,
bukan hanya terhadap Rupiah tapi juga
terhadap banyak mata uang dunia.
Harga-harga komoditi seperti emas
dan minyak mentah juga terpengaruh
oleh apresiasi Dollar. Momen krusial
yang paling ditunggu akan datang di
bulan September ini. Pada hari itu, Fed
akan menggelar rapat penting untuk
memutuskan apakah suku bunga jadi
dinaikkan atau ditunda. Hasil rapat bank
sentral akan sangat mempengaruhi
pergerakan kurs Dollar AS, baik menguat
ataupun melemah.
Penulis | Ariston Tjendra Head of Research & Analysis Monex
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 5
Selain itu, di bulan Agustus kemarin, kita juga melihat market sell-off yang mendorong indeks saham global merosot tajam. Penurunan tajam ini didorong oleh langkah Bank Sentral China (PBoC) yang secara mengejutkan melakukan devaluasi yuan. Langkah yang mengejutkan pasar keuangan ini menimbulkan kekhawatiran sehingga para investor keluar dari aset yang beresiko termasuk pasar saham. Indeks saham Hangseng merosot 12,04% di Agustus dan indeks saham Indonesia pun turun 6,1%.
Daripada hanya berdiam diri, kita bisa menangkap peluang dari momentum pergerakan Dollar AS dan market sell-off indeks saham dengan cara transaksi forex dan indeks saham berkala di pasar berjangka Indonesia. Layaknya melakukan jual-beli Dollar dengan Rupiah di money changer, kita dapat melakukan transaksi secara mudah di bursa berjangka. Ada begitu banyak produk yang tersedia untuk ditransaksikan antara lain Euro terhadap Dollar AS, Dollar Australia terhadap Dollar AS, Poundsterling terhadap Dollar AS, Euro terhadap Yen, dan masih banyak pasangan mata uang lainnya. Selain forex, momentum Dollar bisa dimanfaatkan dengan bertransaksi emas dan minyak mentah.
Two-way opportunity adalah salah satu kelebihan bertransaksi di bursa berjangka yang bisa menangkap peluang di saat harga-harga sedang dalam tren turun (market sell-off). Dengan kelebihan ini, kita tidak hanya bisa memanfaatkan peluang di saat harga naik dengan melakukan pembelian tetapi juga ketika harga sedang turun dengan melakukan penjualan terlebih dahulu.
Bertransaksi juga akan lebih nyaman dengan trading tools Autochartist yang menyediakan sinyal trading. Para trader hanya tinggal mengikuti arah dan target yang diberikan oleh sinyal Autochartist, namun tentunya dengan preferensi resiko masing-masing.
EDITOR FOCUS
Porsi Cadangan Devisa Dunia Kuartal I 2015
Sumber: IMF.org
USD64.12%
EUR20.72%
JPY4.15%GBP
3.91%AUD1.88%
CAD1.86%
CHF0.29%
OTHERS3.07%
Pelemahan Nilai Tukar VS Dollar AS 2015(Hingga 27 Agustus 2015)
Sumber: Thomson Reuters
REALBrazil
-37.58%
RINGGITMalaysia
DOLLARSelandia Baru
DOLLARAustralia
DOLLARSingapura
PESOFilipina
RUPIAHIndonesia
-22.89% -19.92%-14.18% -13.68%
EUROEropa
-13.57%-6.88% -4.76%
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com6
Market Mover Dollar AS di September
Dollar AS akan mendapatkan momentum pergerakan penting pada pertengahan September, tepatnya tanggal 18 dinihari yaitu hasil rapat kebijakan moneter Bank Sentral Amerika Serikat (FOMC Meeting). Pasar menantikan apakah tingkat suku bunga acuan AS akan dinaikan pada kesempatan tersebut. Sejak tapering selesai tahun lalu, pasar berekspektasi Fed akan menaikan suku bunga di tahun ini. Ini yang mendorong indeks dollar AS menguat hingga 11,2% di tahun 2015 ini dibandingkan penutupan tahun lalu.
Sebelumnya pasar menduga tingkat suku bunga acuan akan dinaikan di bulan Juni. Namun karena data-data ekonomi AS kurang meyakinkan, tidak ada keputusan kenaikan suku bunga di bulan itu. Pasar pun berekspektasi tingkat suku bunga acuan akan terjadi di September. Tapi di pertengahan Agustus, Bank Sentral China mendevaluasi nilai tukar yuan yang membuka kemungkinan Fed akan menahan diri untuk menaikan tingkat suku bunga acuannya.
Dalam minutes atau notulen rapat tanggal 28-19 Juli 2015, Fed memberikan petunjuk bahwa pelambatan ekonomi di China bisa menjadi halangan bagi Fed untuk menaikan suku bunga. Kenaikan suku bunga di saat yang belum tepat, menurut Fed, akan menjadi bumerang bagi ekonomi AS sendiri.
Oleh karena itu, di rapat Fed bulan September ini, pasar mewaspadai kemungkinan Fed tidak jadi menaikan suku bunga. Bila demikian, Dollar AS
bisa mendapatkan momentum tekanan penurunan baru. Apalagi bila terdapat indikasi bahwa tingkat suku bunga acuan tidak akan dinaikan tahun ini. Sementara bila ada indikasi tingkat suku bunga acuan dinaikan di akhir tahun, pasar akan mencari lagi konfirmasi lewat rilisan data-data ekonomi AS ke depan dan dollar AS bisa menguat kembali bila data-data yang dirilis lebih bagus dari ekspektasi.
EDITOR FOCUS
THE FEDInterest Rate
Hal yang perlu diperhatikan dari FOMC Meeting September:
1 2 3Tingkat suku bunga acuan AS
Indikasi kenaikan suku bunga AS di Desember
Indikasi kenaikan suku bunga AS tahun depan
Sumber: Thomson Reuters, diolah
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 7
Peluang Buy on Dips CPO
CPO OUTLOOK
Penurunan produksi minyak kelapa sawit atau crude palm oil (CPO) kemungkinan bersifat musiman. Menurut estimasi Goldman Sachs, persediaan sawit Malaysia akan naik ke level tertinggi dalam sejarah yaitu sebesar 2,63 juta metrik ton. Sementara di negara produsen terbesar dunia, Indonesia, pasokan sawit diprediksi masih akan mengalami kenaikan seiring dengan kondisi cuaca yang cukup kering sehingga gelombang panas El Nino diyakini tidak akan menganggu panen.
Sementara dari sisi permintaan, kondisinya tidak terlalu bagus. India, yang merupakan importir CPO terbesar dunia untuk keperluan memasak, masih memiliki stok cadangan berlimpah. Selain itu, setelah terjadinya devaluasi Yuan, daya saing komoditas ekspor ke negara China semakin menyusut terutama
produk CPO yang ditransaksikan dalam satuan Rupiah ataupun Ringgit. China punya peran besar di pasar karena negara ini termasuk konsumen minyak sawit terbesar dunia, dengan rata-rata impor sebesar 4,5 juta metrik ton per tahun. Sayangnya pelemahan ekonomi di sana berpotensi mengancam pasar CPO dunia.
Kondisi supply dan demand yang tidak seimbang telah memicu kejatuhan harga palm oil sebesar 17% sepanjang tahun ini. Namun, masih ada beberapa alasan yang bisa dijadikan motor penguatan harga CPO di akhir kuartal III hingga kuartal IV mendatang, yaitu:
1. Peluang terjadinya El Nino masih 80%.Kenaikan temperatur udara
kemungkinan tidak cukup untuk memicu El Nino. Menurut badan
meteorologi Amerika Serikat, NOAA (National Oceanic and Atmospheric Administration), peluang terjadinya El Nino di tahun 2015 masih sebesar 80%. Dalam kondisi terburuk, curah hujan yang lebih rendah akan merusak hasil panen dan mengakibatkan kebakaran hutan di Indonesia. Panen kelapa sawit akan terganggu jika kondisi El Nino bertahan cukup lama setidaknya melewati September.
Sinyal trading merupakan petunjuk peluang yang paling ditunggu oleh para pelaku pasar, baik trader pemula maupun mereka yang sudah berpengalaman. Salah satu sinyal trading mutakhir yang sekarang sedang digemari adalah Autochartist. Aplikasi canggih ini mampu menampilkan sinyal atau peluang yang dihasilkan dari analisa otomatis terhadap berbagai macam pola (pattern) dalam grafik. Selain bisa diakses dengan menggunakan personal computer (PC), Autochartist juga tersedia dalam versi mobile apps. Versi PC menyediakan fitur lengkap untuk menangkap peluang, sedangkan Autochartist mobile apps menyajikan fitur yang praktis dengan lebih mengutamakan pada persentase keberhasilan.
Penulis | Albertus Christian Senior Researcher and Ananlyst Monex
“Suplai yang terganggu karena cuaca berpeluang meningkatkan harga sawit”
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com8
CPO OUTLOOK
Kondisi supply dan demand yang tidak seimbang telah memicu kejatuhan harga palm oil sebesar 17% sepanjang tahun ini. Namun, masih ada beberapa alasan yang bisa dijadikan motor penguatan harga CPO di akhir kuartal III hingga kuartal IV mendatang, yaitu:
1. Peluang terjadinya El Nino masih 80%.Kenaikan temperatur udara
kemungkinan tidak cukup untuk memicu El Nino. Menurut badan meteorologi Amerika Serikat, NOAA (National Oceanic and Atmospheric Administration), peluang terjadinya El Nino di tahun 2015 masih sebesar 80%. Dalam kondisi terburuk, curah hujan yang lebih rendah akan merusak hasil panen dan mengakibatkan kebakaran hutan di Indonesia. Panen kelapa sawit akan terganggu jika kondisi El Nino bertahan cukup lama setidaknya melewati September. Suplai yang terganggu karena cuaca berpeluang meningkatkan harga sawit.
2. Permintaan CPO China dan Uni Eropa yang berpotensi pulih.
Laju ekspor China masih tumbuh 8,6% di kuartal II dibandingkan kuartal pertama 2015 dan demikian pula dengan tingkat impornya yang tumbuh 7,3%. GDP kuartal ke-2 2015 China juga memperlihatkan pertumbuhan sebesar 1,7% dibandingkan kuartal sebelumnya, meski secara year on year GDP kuartal ke-2 China terlihat stagnan di 7%. Angka ini menunjukkan potensi ekonomi China bisa bertumbuh yang berimbas pada permintaan CPO.
Sementara di zona Euro, laju GDP kuartal II y/y terlihat tumbuh 1,2% dan trennya mengalami kenaikan dibandingkan 4 kuartal sebelumnya. Laju pertumbuhan yang berpotensi naik bisa meningkatkan jumlah permintaan produk komoditas seperti CPO di Zona Euro.
3. Potensi pelemahan dollar AS bila Fed tidak jadi menaikan suku bunga.
Penguatan dollar AS karena ekspektasi suku bunga acuan Bank Sentral AS (Fed) telah menekan harga komoditas. Tapi belakangan ini timbul
keraguan kenaikan suku bunga AS akan terjadi di September sehingga hal ini bisa mendorong pelemahan dollar AS dan membantu kenaikan harga komoditas termasuk CPO.
Analisa Grafik CPOTR (Crude Palm Oil- Bursa ICDX)
CPO dari bursa ICDX (Indonesia Commodity and Derivative Exchange) masih dalam bias bearish meski kini terlihat berusaha untuk keluar dari tekanan. Rebound lanjutan menunggu konfirmasi penembusan kisaran resisten Rp.6700 dengan potensi ke area Rp.7200 – 7700.
Support terdekat di kisaran Rp.6200 dan 5900. Harga masih berpeluang menguji level-level support tersebut. Selama harga mampu bertahan di atas level-level support tersebut, harga masih berpeluang rebound kembali. Sementara tekanan turun di bawah support 5700, berpotensi memulai kembali fase tekanan bearish harga.
Sumber: Thomson Reuters
Grafik Harian CPOTR Bursa ICDX
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 9
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com10
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 11
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com12
PROFILE OF THE MONTH
INAYATI
Pewawancara | Omegawati Head of Public Relation Monex
Industri berjangka tidak hanya membuka kesempatan sukses bagi investor di Indonesia, namun juga mampu mengorbitkan tenaga-tenaga muda yang potensial. Monex Investindo Futures adalah perusahaan pialang yang berani membuka jalan bagi sumber daya berkualitas untuk meniti jalan kesuksesannya sendiri. Salah satu profesional muda yang sedang merintisnya adalah Inayati. Perempuan kelahiran 1 November 1981 ini tidak takut menuruti passion-nya untuk berkarir di dunia investasi berjangka nan penuh dinamika.
Young, Successful& Passionate
Corporate Financial Manager - Online Sales Monex Cabang Thamrin
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 13
PROFILE OF THE MONTH
Inayati mulai bergabung ke PT Monex
Investindo Futures pada akhir 2009 sebagai
staf marketing. Berkat kinerjanya yang
bagus, bungsu dari enam bersaudara ini
dipercaya menduduki posisi sales online
sejak dua tahun lalu. Ina mengaku hanya
di Monex-lah ia bisa berkembang baik
dari aspek karir, pengalaman maupun sisi
finansial. Di saat orang lain merasa alergi
dengan dunia marketing, Ina justru sudah
memendam cita-cita untuk jadi marketer
hebat sejak masih menjalani studinya di
jurusan manajemen, Fakultas Ekonomi
UPN Veteran, Yogyakarta. Hasrat inilah
yang sampai sekarang memotivasi dirinya
untuk terus mengabdi pada perusahaan
pialang berjangka terbesar di Indonesia.
Futures Monthly berkesempatan
mewawancarai perempuan yang punya
hobi travelling dan kuliner ini di sela-sela
kesibukannya. Perjalanan karir Inayati
dapat menjadi inspirasi bagi generasi muda
untuk berkarir dan punya andil dalam
memajukan pasar keuangan di tanah air.
Berikut adalah cuplikan wawancaranya:
Mengapa dulu tertarik untuk bergabung
ke Monex?
Saya melihatnya dari sisi nasabah.
Sewaktu masih bekerja di perusahaan
futures lain, klien saya banyak yang
bertanya, apakah ada perusahaan pialang
lain yang legal dan bisa menawarkan spread
yang rendah? Saya kemudian mencari tahu
jawabannya. Ternyata Monex-lah yang
paling banyak menawarkan keuntungan
pada nasabahnya. Dari situ saya
memutuskan untuk melamar pekerjaan di
Monex, dan akhirnya diterima sebagai staf
marketing.
Apa manfaat dan keuntungan menjadi
sales online di Monex?
Enaknya bekerja di Monex,
perusahaan sudah memberikan informasi
secara terbuka kepada klien termasuk
edukasi dan program-program seminarnya.
Mereka senang karena Monex selalu
transparan, sehingga mereka mau datang
atas keinginannya sendiri.
Apakah anda punya resep khusus saat
melakukan pendekatan dengan calon
nasabah?
Saya selalu mencari tahu apa yang
sebenarnya diinginkan oleh klien, needs-
nya apa. Ada orang yang sudah cukup
paham (dengan investasi ini), jadi saya
tinggal menjelaskan keunggulan yang
dimiliki Monex seperti biaya transaksi
yang rendah, spread yang kompetitif serta
perbandingannya dengan perusahaan
pialang lain. Tapi tidak sedikit juga klien
yang masih awam. Kepada mereka, saya
berusaha menjelaskan dan mengundang
mereka ke seminar-seminar edukasi
Monex.
Bagaimana kesan anda tentang Monex?
Saya bangga sekali bekerja di sini! Saya
bisa membiayai naik haji kedua orangtua
saya karena Monex. Selama bekerja, saya
belum pernah punya kesan buruk tentang
Monex, begitu juga nasabah saya. Sekali
lagi, saya sangat bangga. Selama ini Monex
dikenal orang karena servisnya yang luar
biasa. Semoga ke depannya layanan
Monex lebih baik lagi, tidak hanya kepada
nasabah tetapi juga secara internal. Saya
sendiri merasa masih butuh di-upgrade.
Sedangkan dari sisi edukasi, semoga
seminar-seminarnya tetap berjalan karena
dari seminar itulah banyak calon nasabah
tertarik dengan Monex.
Apakah pesan anda untuk generasi
muda yang ingin meniti karir di industri
berjangka?
Jangan pernah takut untuk memulai.
Kalau sejak awal sudah takut, kita pasti
gagal. Lebih baik menjalani dulu dan
tahu hasilnya daripada mundur di awal.
Saya sendiri mengalami itu. Dulu waktu
ditransfer dari floor ke online, saya sempat
tidak yakin bisa melakukannya. Tetapi
setelah dijalani, saya justru suka bekerja
di sini. Mari lakukan yang terbaik, karena
hasilnya pasti juga baik.
Cerita Inayati bisa menjadi inspirasi
bagi profesional muda yang ingin
menjawab tantangan di pasar berjangka.
Industri keuangan memang membuka
peluang besar bagi siapapun yang punya
tekad untuk meraih kesuksesan. Anda
tertarik meniti karir di perusahaan futures
terbaik di Indonesia? Silakan hubungi
Bapak Ketut, Head of HR & GA di 021-315
0607 atau email ke [email protected].
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com14
PROFILE OF THE MONTH
Pewawancara | Omegawati Head of Public Relation Monex
RESTUNI PAMUNGKASSARIFinancial Manager - Monex Cabang Solo
Kemajuan industri keuangan di tanah air turut menghadirkan cerita-cerita sukses tentang orang-orang yang terlibat di dalamnya. Bukan hanya investor dan trader, financial manager yang bekerja di perusahaan pialang juga berkesempatan untuk menggapai jenjang karir yang menjanjikan. Seperti yang dialami oleh Restuni Pamungkassari. Perempuan lulusan Universitas Negeri Sebelas Maret, Surakarta ini mulai menikmati hasil kerja kerasnya setelah 3 tahun mengabdikan diri di PT Monex Investindo Futures.
Selama bekerja sebagai financial
manager di perusahaan pialang berjangka
terbesar di indonesia, Restuni selalu berhasil
memenuhi target-target penjualan.
Profesional muda kelahiran tahun 1990
ini bahkan baru saja dinobatkan sebagai
financial manager terbaik di Monex
cabang Solo. Dunia berjangka sendiri
bukanlah tujuan karir Restu semasa
kuliah. Sebelumnya, bidang pekerjaan
yang ditekuninya sangat jauh dari apa
yang digelutinya sekarang yaitu sebagai
Produser Program di sebuah stasiun
televisi lokal Solo. Setelah berani banting
setir ke industri lain, ia justru mampu
menemukan potensi terbaik dalam dirinya.
Futures Monthly mewawancarai Restuni
Pamungkassari untuk menggali pesan dan
kesannya selama bekerja di Monex, berikut
kutipannya:
Young, Successful& Passionate
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 15
PROFILE OF THE MONTH
Mengapa anda ingin bergabung dengan
Monex?
Saat itu saya ingin mencoba tantangan
baru. Awalnya sempat ragu karena saya
tidak memiliki latar belakang yang sesuai
untuk bidang ini. Apalagi saya juga tidak
memiliki pengalaman dalam penjualan.
Di Monex, saya mendapatkan mentor
yang mendampingi dan mengedukasi saya
tentang industri berjangka. Saya mendapat
bimbingan dari manager saya sehingga
saya mempunyai bekal untuk memulai
karir saya yang baru ini. Tapi bukan hanya
itu, saya juga harus mempunyai kemauan
yang kuat untuk mau berkembang di
industri keuangan. Saya punyai prinsip,
“aku mau, aku pasti bisa!”
Bagaimana supaya bisa sukses berkarir di
Monex?
Untuk menjadi sukses, saya selalu
memberikan yang terbaik dan tidak lupa
berdoa. Pekerjaan saya selalu berhadapan
dengan nasabah. Nasabah menjadi
yang nomor satu untuk saya. Saya selalu
berusaha untuk memberikan layanan
berkualitas kepada mereka. Untuk bekerja
dengan baik, saya tidak menjadikan
pekerjaan ini sebagai beban tetapi sesuatu
yang bisa dinikmati. Dukungan dari suami
juga membantu saya menjalani pekerjaan
dengan baik.
Sejauh mana kontribusi perusahaan
terhadap perkembangan karir anda?
Dukungan perusahaan kepada
seluruh karyawannya telah membantu
saya untuk menghasilkan yang terbaik.
Monex memberikan fasilitas dan layanan
yang berkualitas untuk nasabahnya. Baru-
baru ini Monex meluncurkan program
terbaru ‘Forex Spread from Zero Point’,
yang terbukti.mampu menarik nasabah-
nasabah baru. Forex Spread from Zero
Point ini menjadikan selisih antara harga
jual dan beli yang ditawarkan oleh Monex
menjadi sangat rendah.
Selain itu, dukungan tim Monex
cabang Solo juga sangat membantu saya
untuk sukses. Saya mendapat bimbingan
dan motivasi dari Branch Manager saya,
Bapak Zulham Ginting.
Apa pesan anda bagi rekan-rekan yang
ingin memulai karir di industri berjangka?
Bagi rekan-rekan yang ingin berkarir
di dunia berjangka, hal terpenting
adalah memilih perusahaan pialang yang
tepat. Bagi saya, PT Monex Investindo
Futures adalah pilihan yang tepat karena
perusahaan ini selalu memberikan atensi
dan dukungan bagi karyawannya untuk
maju. Selain itu, Monex adalah pialang
berjangka yang memberikan layanan
berkualitas layanan kepada para nasabah.
Banyak sekali fasilitas yang disediakan untuk
membuat nasabah nyaman bertransaksi
seperti sinyal trading Autochartist, website
pasar keuangan Monexnews.com, layanan
live chat dan call center 24 jam serta Monex
Trading Seminar.
Cerita sukses Restuni bisa menjadi
inspirasi bagi anda yang ingin sukses di
industri berjangka. Apabila anda tertarik
untuk bergabung dengan perusahaan
pialang berjangka terbesar di Indonesia,
silakan hubungi Bapak Ketut, Head of
HR & GA di 021-315 0607 atau email ke
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com16
Brand/merek merupakan nama,
istilah, tanda, simbol, rancangan dan/
atau kombinasi dari semua komponen
tersebut. Keberadaannya adalah untuk
untuk mengidentifikasi suatu produk
atau jasa serta membedakannya dengan
produk dan jasa sejenis. Supaya bisa
berdiri kuat dan menonjol di tengah
persaingan bisnis yang ketat, sebuah
brand membutuhkan pengelolaan yang
baik dan terukur.
Unsur-unsur yang mempengaruhi
kekuatan sebuah brand berasal dari apa
yang anda lihat (tangible) serta apa yang
anda dengar dan rasakan (intangible).
Kedua unsur ini merupakan syarat utama
untuk membangun kekuatan sebuah
brand di dalam suatu pasar yang penuh
dengan kompetisi. Beberapa contoh
elemen tangible antara lain adalah
produk, kemasan, identitas visual dan
sebagainya. Sementara elemen yang
masuk dalam kategori intangible salah
satunya yaitu kualitas produk dan jasa itu
sendiri.
PROFILE OF THE MONTH
Kreativitas Mengangkat Nilai Brand
Monex Creative Team
Kiri-kanan: Reza Agusta, Tomi Barkah & Febrianto Kurniawan
Pewawancara | Omegawati Head of Public Relation Monex
www.mifx.com August 2015 Futures Monthly | 17
PROFILE OF THE MONTH
Jika berbicara tentang elemen
tangible seperti identitas visual,
maka kekuatan sebuah brand sangat
ditentukan oleh apa yang disebut
dengan ‘kreativitas’. Brand bisa di-
asosiasikan sebagai wajah yang bisa
menunjukkan berbagai ekspresi. Apa
yang diekspresikan oleh wajah kita
tentunya sangat menentukan image/
citra atau pesan yang akan diterima
oleh orang lain. Hanya dengan cara-
cara yang kreatif kita bisa menciptakan
kesan seperti apa yang kita inginkan, dan
bagaimana agar kesan itu bisa diterima
dengan baik oleh khalayak.
PT Monex Investindo Futures
sebagai brand terkenal dan pemimpin
di industri berjangka tentunya memiliki
kekuatan brand (brand equity)
untuk bersaing dengan kompetitor
di industri keuangan. Perusahaan
ini sudah memiliki modal berupa
pengalaman bisnis dan kepercayaan
dari nasabahnya selama 15 tahun.
Tetapi untuk menghadapi persaingan
yang semakin keras, Monex tentunya
akan terus berinovasi mengembangkan
berbagai produk unggulan. Selain
melalui inovasi berkesinambungan,
pialang berjangka terbesar di Indonesia
ini juga berkomitmen untuk mengelola
brand image-nya agar tetap memiliki
kepercayaan dan kekuatan.
Tim kreatif Monex menjadi tulang
punggung untuk menjaga brand image
Monex. Tim kreatif Monex memberikan
sumbangsih berupa kreativitas ke semua
aspek bisnis Monex mulai dari edukasi
yang berkualitas, promosi dan iklan yang
berkesan, majalah Futures Monthly serta
media lainnya yang efektif dan program
Corporate Social Responsibility yang
menyentuh masayarakat yang dilayani.
Tim kreatif Monex terdiri dari profesional
muda yang kompeten di bidangnya yaitu:
1. Tomi Barkah, Head of Creative Content
2. Reza Agusta, Creative Designer
3. Febrianto Kurniawan, Creative
Motion and Graphic Designer
Successful Brand Execution adalah
kunci Sukses Brand Monex
Untuk berkarier di Monex Investindo
Leader in Futures Market Brokerage
silakan hubungi Bapak Ketut, Head of
HR & GA di 021-315 0607 atau email ke
TANGIBLE INTANGIBLEIdentitas Visual
Packaging/Kemasan Produkdsb
Kualitas produk dan jasa
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com18
Kelola Risiko untuk Trading yang Sukses
RISK MANAGEMENT
Saat kita berbisnis atau berinvestasi,
kita selalu berharap untuk mencapai
target tertentu. Dalam berbisnis dan
berinvestasi kita menginginkan profit
dari usaha dan investasi yang telah
kita tanamkan. Kita sudah menyiapkan
langkah-langkah untuk mencapai target
profit tersebut. Namun target profit yang
kita harapkan mungkin berbeda dengan
keyataan yang kita dapatkan. Atau hasil
akhir yang kita inginkan berbeda dengan
ekspektasi awal. Itulah yang dinamakan
“Risiko”.
Risiko selalu ada dalam setiap
kegiatan yang kita lakukan. Risiko bisa
kita kelola agar tidak menjadi risiko
yang tinggi dengan membuat suatu
perencanaan yang matang. Dalam
rencana tersebut kita telah menyiapkan
langkah-langkah yang harus dilakukan
bila sesuatu hal tidak sesuai dengan
ekspektasi semula.
Dalam bertransaksi di bursa
berjangka pun demikian. Kita harus
menyiapkan rencana trading (trading
plan) untuk mengelola risiko agar risiko
tidak menjadi bumerang. Apa yang harus
kita siapkan dalam rencana trading?
Anda yang terjun di dunia bisnis dan investasi mungkin sering mendengar kata “Risiko”. Dunia bisnis dan investasi tidak lepas dari risiko. Apa itu risiko? Mengapa selalu ada di dunia bisnis dan investasi?
Penulis | Ariston Tjendra Head of Research & Analysis Monex
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 19
RISK MANAGEMENT
1. Target ROI (Return on Investment)Kita harus mengetahui apa yang
ingin kita tuju. Berapa persen profit yang kita inginkan dari dana yang telah kita tanamkan? Apakah 10%, 20%, 30%? Dan berapa lama kita ingin mencapai target profit tersebut? Misalkan kita ingin target profit 30% setahun. Apakah ini realistis? Kita turunkan target tahunan ini menjadi target bulanan, mingguan dan harian untuk mengukur apakah ini realistis atau tidak. Selain itu, kita bisa mengetahui apa yang harus kita lakukan untuk mencapai target tersebut. Kita bisa membuat tabel target profit yang sederhana agar kita bisa menilai apakah target ini realistis.
Dari tabel di atas kita tahu bahwa bila ingin mencapai target ROI 30% setahun, kita harus mendapatkan target profit minimal 125 pip. Dengan investasi awal Rp. 1 milyar, apakah ini realistis? Untuk menjadikannya realistis, kita membutuhkan strategi trading yang sesuai.
2. Profil Risiko Sebelum membuat strategi trading, kita
harus bisa mengukur profil risiko kita. Apakah kita termasuk orang yang konservatif, moderat atau agresif dalam mengambil risiko. Bila kita termasuk orang yang agresif, kita mungkin akan trading dengan jumlah lot yang lebih besar dibandingkan orang yang konservatif. Orang yang agresif juga mungkin membutuhkan top-up dana untuk mengeksekusi trading strategy yang telah dibuat.
Profil resiko juga menentukan seberapa besar target profit yang diharapkan. Orang yang konservatif biasanya mengharapkan target profit yang lebih rendah dari orang yang agresif. Ini karena risiko yang ingin ditanggung pun lebih rendah daripada orang yang agresif.
Pada tabel di atas digambarkan bahwa orang dengan profil risiko agresif mungkin akan menggunakan lebih dari 70% margin-nya per transaksi. Misalkan dengan dana investasi Rp. 1 Milyar, orang yang agresif mungkin akan menggunakan lebih dari 700 juta sebagai margin transaksi atau sekitar 700 lot per transaksi. Sebagai konsekuensi, ROI yang diharapkan mungkin tinggi dan bersedia untuk melakukan top-up dana bila diperlukan.
3. Strategi TradingSetelah kita mengetahui target ROI
yang diinginkan dan profil risiko, kita bisa merancang strategi trading yang sesuai. Trading strategi ini menjadi panduan dalam bertransaksi. Beberapa elemen dalam strategi
trading yaitu:a. Strategi masuk dan keluar posisi (entry
and exit)Kita tentukan apa pemicu (trigger)
untuk membuka posisi atau menutup posisi. Pemicu ini bisa dari fundamental yang berkaitan dengan produk seperti informasi suplai dan permintaan, data-data ekonomi, dll dan dari teknikal seperti pola harga, garis tren, support dan resisten, dll.b. Manajemen risiko
Kita tentukan jumlah lot per transaksi, besaran stop-loss dan target profit.c. Strategi alternatif
Kita siapkan strategi alternatif bila strategi utama tidak sesuai dengan pergerakan terkini.
Strategi trading yang sudah dibuat harus dijalankan dengan disiplin untuk bisa memperoleh hasil yang konsisten. Kesuksesan dari trading strategi ini juga berkaitan erat dengan dukungan dari trading tools seperti:a. Autochartistb. Copy Trading Signalsc. Data historis pergerakan hargad. Indikator teknikale. Media sumber berita untuk mengetahui
sentimen pasar
Dengan trading plan yang sudah disiapkan dan dieksekusi dengan baik, risiko diharapkan dapat dikelola dengan baik sehingga bisa mencapai target profit konsisten.
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com20
Monex Investindo Futures menyediakan fasilitas transaksi beragam produk keuangan. Para nasabah yang ingin bertransaksi sebaiknya mempelajari terlebih dahulu mengenai produk-produk yang akan ditransaksikan
dengan membaca Trading Fact di halaman berikut.
Pemahaman akan produk yang ditransaksikan penting agar nasabah bisa memperoleh hasil yang optimal.
Silahkan pelajari Trading Fact-nya dan jangan sampai ketinggalan peluang!
TRADING FACT101PRODUCT & CONTRACT SPECS
CR SS CURRENCY
POUNDSTERLINGCRUDE ILEURO$SILVERGOLD
NIKKEIHANGSENGKOSPI101 INDEKS SAHAM
HONGKONGINDEKS SAHAM JEPANGINDEKS SAHAM KOREA
Produk emas yang diperdagangkan mengacu pada pergerakan harga emas di pasar fisik Loco London melalui bursa berjangka tanpa diperlukan penyerahan fisik.
Transaksi dilakukan secara online
Fasilitas leverage atau daya ungkit
Peluang short-selling di bearish market
Pergerakan harga yang signifikan
Likuiditas tinggi
Marjin yang rendah sehingga ROI dapat naik secara signifikan
Pasar Buka 24 Jam
101GOLD
XAUUSD
MENGAPAGOLD
TRANSACTION
CONTRACT SIZE
AVERAGE SPREAD
INSTANTEXECUTION
MARKETEXECUTION
CONTRACTSPECS
0.20$
BUY
SELL
100 Troy Ounce
= 3,11 Kg per 1 LOT
LOTS
50 TRANSACTION
MAXIMUM /LOTS
Spread mulai dari 0,
© 2015 MONEX INVESTINDO FUTURES
Produk emas yang diperdagangkan mengacu pada pergerakan harga emas di pasar fisik Loco London melalui bursa berjangka tanpa diperlukan penyerahan fisik.
Transaksi dilakukan secara online
Fasilitas leverage atau daya ungkit
Peluang short-selling di bearish market
Pergerakan harga yang signifikan
Likuiditas tinggi
Marjin yang rendah sehingga ROI dapat naik secara signifikan
Pasar Buka 24 Jam
101
MENGAPASILVER
TRANSACTION
CONTRACT SIZE
AVERAGE SPREAD
INSTANTEXECUTION
MARKETEXECUTION
CONTRACTSPECS
0.009$
BUY
SELL
5000 Troy Ounce
per 1 LOT
LOTS
50 TRANSACTION
MAXIMUM /LOTS
SILVER
?
XAGUSD
© 2015 MONEX INVESTINDO FUTURES
Spread mulai dari 0,
0.03$
Kontrak produk minyak mentah dunia yang diperdagangkan di New York Mercantile Exchange (NYMEX) melalui Sistem Perdagangan Alternatif (SPA) dalam ukuran 1000 barel per kontrak tanpa penyerahan fisik.
CRUDE101
Komoditas dengan volume perdagangan tertinggi di NYMEX
Transaksi dilakukan secara online
Faslitas leverageatau daya ungkit
Peluang short-selling di bearish market
Pergerakan harga yang signifikan
Marjin yang rendah sehingga ROI dapat naik secara signifikan
Pasar Buka 24 Jam
CLS 10CRUDE OIL
Likuiditas tinggi
MENGAPA CRUDE OIL
CONTRACTSIZE
AVERAGESPREAD
TRANSACTION
INSTANTEXECUTION
CONTRACTSPECS
BUY
SELL
1,000 barrels
PER 1 LOT
20 TRANSACTION
MAXIMUM /LOTS
LOTS
Spread mulai dari 0,
© 2015 MONEX INVESTINDO FUTURES
Foreign Exchange (Forex) atau Valuta Asing adalah nilai tukar mata uang tertentu yang umum diperdagangkan di seluruh dunia. Tujuan dari transaksi forex antara lain untuk cadangan devisa, perdagangan internasional, lindung nilai dan kepentingan investasi dengan mengambil keuntungan dari perbedaan harga. Monex menyediakan fasilitas perdagangan mata uang asing dalam bentuk kontrak bursa berjangka.
Transaksi dilakukan secara online
Fasilitas leverage atau daya ungkit
Peluang short-selling di bearish market
Pergerakan harga yang signifikan
Likuiditas tinggi
Marjin yang rendah sehingga ROI dapat naik secara signifikan
Pasar Buka 24 Jam
101EURO$
MENGAPAEUR/USD?
TRANSACTION
CONTRACT SIZE
AVERAGE SPREAD
INSTANTEXECUTION
MARKETEXECUTION
0.2 pipSELL
BUY
CONTRACTSPECS
EUR/USD
LOTS
50 TRANSACTION
MAXIMUM /LOTS
100.000 per 1 LOT
www.mifx.comwww.monexnews.com
© 2015 MONEX INVESTINDO FUTURES
Spread mulai dari 0,
Transaksi dilakukan secara online
Fasilitas leverage atau daya ungkit
Peluang short-selling di bearish market
Pergerakan harga yang signifikan
Likuiditas tinggi
Marjin yang rendah sehingga ROI dapat naik secara signifikan
Pasar Buka 24 Jam
TRANSACTION
CONTRACT SIZE
AVERAGE SPREAD
INSTANTEXECUTION
MARKETEXECUTION
0.7 pipSELL
BUY LOTS
50 TRANSACTION
MAXIMUM /LOTS
100.000 per 1 LOT
Foreign Exchange (Forex) atau Valuta Asing adalah nilai tukar mata uang tertentu yang umum diperdagangkan di seluruh dunia. Tujuan dari transaksi forex antara lain untuk cadangan devisa, perdagangan internasional, lindung nilai dan kepentin-gan investasi dengan mengambil keuntungan dari perbe-daan harga. Monex menyediakan fasilitas perdagangan mata uang asing dalam bentuk kontrak bursa berjangka.
101POUNDSTERLING
GBP/USD
MENGAPA GBP/USD?
CONTRACT SPECS
© 2015 MONEX INVESTINDO FUTURES
Spread mulai dari 0,
Index saham adalah harga saham rata-rata dari suatu bursa di negara tertentu, yang terkelompokkan secara khusus. Karena mewakili rata-rata harga saham gabungan, pergerakan indeks jauh lebih stabil dibanding pergerakan saham komponen individualnya. Oleh karena itu, indeks juga dikenal sebagai sarana diversifikasi portofolio, hedging dan perdagangan yang sangat baik.
Transaksi dilakukan secara online
Fasilitas leverage atau daya ungkit
Peluang short-selling di bearish market
Pergerakan harga yang signifikan
Likuiditas tinggi
Marjin yang rendah sehingga ROI dapat naik secara signifikan
Pasar dibuka 3 sesiSESI I: 08.15 - 11.00 WIBSESI II: 12.00 - 15.15 WIBSESI III: 16.00 - 22.45 WIB
101HANGSENG
TRANSACTION
CONTRACT SIZE
SPREAD
INSTANTEXECUTION
10pip (Normal Market)
ISH (HK5D)
INDEKS SAHAM HONGKONG
LOTS
20MAXIMUMLOTS 5
US$ 5/pip
SESI I & II SESI III
SELL
BUY
CONTRACTSPECS
© 2015 MONEX INVESTINDO FUTURES
MENGAPAHANGSENG?
Index saham adalah harga saham rata-rata dari suatu bursa di negara tertentu, yang terkelompokkan secara khusus. Karena mewakili rata-rata harga saham gabungan, pergerakan indeks jauh lebih stabil dibanding pergerakan saham komponen individualnya. Oleh karena itu, indeks juga dikenal sebagai sarana diversifikasi portofolio, hedging dan perdagangan yang sangat baik.
Transaksi dilakukan secara online
Fasilitas leverage atau daya ungkit
Peluang short-selling di bearish market
Pergerakan harga yang signifikan
Likuiditas tinggi
Marjin yang rendah sehingga ROI dapat naik secara signifikan
Pasar dibuka 2 sesiSESI I: 06.45 - 13.25 WIBSESI II: 14.15 - 01.00 WIB
101
TRANSACTION
CONTRACT SIZE
SPREAD
INSTANTEXECUTION
10pip
ISJ (K3D / NK5D)
ISJ (NK3D)
ISJ (NK5D)
NIKKEIINDEKS SAHAM JEPANG
LOTS
US$ 3/pipUS$ 5/pip
SELL
BUY
© 2015 MONEX INVESTINDO FUTURES
MENGAPANIKKEI?
CONTRACTSPECS
20 TRANSACTION
MAXIMUM /LOTS
(Normal Market)
Index saham adalah harga saham rata-rata dari suatu bursa di negara tertentu, yang terkelompokkan secara khusus. Karena mewakili rata-rata harga saham gabungan, pergerakan indeks jauh lebih stabil dibanding pergerakan saham komponen individualnya. Oleh karena itu, indeks juga dikenal sebagai sarana diversifikasi portofolio, hedging dan perdagangan yang sangat baik.
Transaksi dilakukan secara online
Fasilitas leverage atau daya ungkit
Peluang short-selling di bearish market
Pergerakan harga yang signifikan
Likuiditas tinggi
Marjin yang rendah sehingga ROI dapat naik secara signifikan
Senin- Jumat07.00 - 13.05 WIB
TRANSACTION
CONTRACT SIZE
SPREAD
INSTANTEXECUTION
10pip (Normal Market)
ISK (KS350D)
ISK (KS500D)
LOTS
SELL
BUY
CONTRACTSPECS
© 2015 MONEX INVESTINDO FUTURES
20 TRANSACTION
MAXIMUM /LOTS
US$ 3.5/pipUS$ 5/pip
101KOSPIKOREA COMPOSITE STOCK PRICE INDEX
INDEKS SAHAM KOREA
ISK (KS350D / KS500D)
MENGAPAKOSPI?
Transaksi dilakukan secara online
Fasilitas leverage atau daya ungkit
Peluang short-selling di bearish market
Pergerakan harga yang signifikan
Likuiditas tinggi
Marjin yang rendah sehingga ROI dapat naik secara signifikan
TRANSACTION
CONTRACT SIZE
AVERAGE SPREAD
0.5 pipfrom
SELL
BUY
LOTS
MENGAPACROSS
CURRENCY
CONTRACTSPECS
Pasangan mata uang yang di diperdagangkan di pasar global yang tidak melibatkan mata uang US Dollar. Salah satu mata uang di perdagangkan dengan mata uang yang lain tanpa perlu mengubah nilainya ke mata uang US Dollar. Monex menyediakan fasilitas perdagangan cross currency dalam bentuk kontrak di bursa berjangka.
Pasar Buka 24 Jam
100.000 per 1 LOT
AUDNZDAUDJPYEURAUD
EURCADEURCHFEURGBP
EURJPYGBPAUDGBPCHF
GBPJPYCHFJPY
50/MAXIMUM LOTS
TRANSACTION
INSTANTEXECUTION
MARKETEXECUTION
?
© 2015 MONEX INVESTINDO FUTURES
101CR SSCURRENCY
*DISCLAIMER. Transaksi di perdagangan berjangka memiliki resiko serta memiliki potensi yang sama besar antara kerugian dan keuntungan. Seluruh transaksi yang diambil menjadi tanggung jawab investor.
Monex menawarkan berbagai fasiltas dan trading tools untuk membantu transaksi nasabahnya. Bersama Monex, aktivitas trading jauh lebih cepat, lebih mudah dan lebih transparan.
Autochartist akan menginformasikan kepada nasabah apabila ada pola harga yang sedang atau sudah terbentuk dengan tingkat akurasi sinyal yang beragam. Autochartist tersedia di Monex Trader dan juga bisa diakses dengan menggunakan smartphone dan PC tablet sehingga nasabah tidak akan kehilangan peluang transaksi kapanpun dan di manapun.
Monex Trader memfasilitasi Copy Trading Signals yang disediakan oleh mql5.com. Fasilitas ini memungkinkan nasabah untuk menyalin strategi trading dari ribuan trader di seluruh dunia.
Website atau portal berita yang berisi informasi dan analisa terkini pergerakan harga di pasar keuangan global.
Tim customer support Monex siap melayani nasabah selama 24 jam via sambungan telepon maupun online chat.
Majalah bulanan pertama yang diterbitkan oleh sebuah perusahaan pialang berjangka di Indonesia. Futures Monthly membahas isu terkini di pasar berjangka.
TRADING LEBIH MUDAH BERSAMA MONEX
Autochartist
Monexnews
Futures Monthly Magazine
On Call & Online Customer Support
Copy Trading Signal
www.monexnews.comCustomer Support0800-11-66639
www.mifx.com
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 21
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com22
Autochartist menampilkan sinyal-
sinyal trading yang terbentuk dari pola-
pola harga (pattern) disertai dengan
arah dan target pergerakan harganya.
Para pengguna tinggal melihat sinyal
yang ditampilkan dan melakukan action
terhadap sinyal-sinyal tersebut sesuai
dengan preferensi resiko masing-masing.
Platform trading Monex Trader MT4
telah mengakomodir Autochartist di
dalamnya. Para nasabah bisa langsung
menggunakannya untuk bertransaksi.
Adapun beberapa fitur Autochartist yang
disediakan dalam Monex Trader adalah:
1. Autochartist Chart Patterns
2. Autochartist Fibonacci Patterns
3. Autochartist Key Levels
4. Autochartist Market Reports
5. Autochartist Volatility
6. Autochartist Web Application
Tulisan ini akan membahas fitur
Autochartist Web Application. Fitur ini
sebenarnya sudah merangkum ke-5
fitur di atas. Ketika mengaktifkan fitur
ini di Monex Trader, pengguna akan
diarahkan ke web browser dimana fitur
ini ditampilkan.
Peluang Trading dengan Sinyal Autochartist
Penulis | Putu Agus Pransuamitra Research and Analyst Monex
PRODUCT HIGHLIGHTS
Autochartist adalah trading tools yang memberikan sinyal trading. Sinyal trading Autochartist ini telah digunakan oleh 157 ribu orang dari 148 negara. Tidak murah untuk berlangganan sinyal trading ini, tapi PT Monex Investindo Futures membawa trading tools ini gratis untuk mendukung trading para nasabahnya.
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 23
Di dalam fitur web browser tersebut,
akan terbuka beberapa menu seperti:
• “Our Favourites”, menampilkan
sinyal-sinyal yang memberikan
peluang trading dengan probabilitas
tinggi untuk mencapai target.
• “Trading Opportunities”, menu ini
menampilkan berbagai filter seperti
interval, arah pergerakan, jenis
pola, hingga kualitas pola. Selain
itu dalam “Trading Opportunities”
tentunya menampilkan semua
peluang-peluang, sementara di
“Our Favourites” pilihannya lebih
terbatas.
• “Volatility Analysis” yang
menunjukkan volatilitas suatu
produk pada seluruh interval, dan
pada setiap jam perdagangan.
Volatility Analisys ini juga bisa
dijadikan acuan untuk menentukan
stop loss yang akan terlihat di meta
trader.
• “Even Impact Analysis” memberikan
data mengenai perngaruh rilis data
ekonomi terhadap pergerakan
harga.
• “Performance Statistic” memberikan
data mengenai kinerja pola, produk,
dan berbagai hal dalam enam
bulan kebelakang. Pengguna dapat
menganalisis lebih dalam berbagai
peluang yang ada di “Performance
Statistic” tersebut.
Untuk penggunaan Autochartist
yang lebih simple, pengguna bisa masuk ke menu “Our Favourites”. Di menu itu pengguna bisa melihat sinyal-sinyal trading yang telah terbentuk oleh Autochartist yang disertai oleh statistisk probabilitas tingkat keberhasilannya.
Pengguna bisa menyetel minimum probabilitas sinyal yang ingin ditampilkan, mulai dari 60% hingga 80%. Misalnya bila pengguna menyetel minimum probabilitas sebesar 70%, maka Autochartist tidak akan mengeluarkan sinyal yang tingkat probabilitasnya di bawah level tersebut. Di sinyal tersebut juga terdapat garis anak panah yang menunjukkan potensi arah
dan prediksi target harga. Jadi pengguna Autocahartist tidak hanya diberikan sinyal posisi masuk, tapi juga potensi arah pergerakan dan potensi target harga.
Para pengguna juga bisa menggunakan Autochartist untuk menu “Our Favourites” ini melalui mobile apps yang tersedia di Google Play dan App Store. Untuk menggunakan Autochartist versi mobile apps, terlebih dahulu para pengguna harus mendaftarkan diri melalui Client Area Monex dan hanya khusus untuk nasabah. Dengan mobile apps ini, para pengguna tidak akan kehilangan peluang Autochartist dan bisa setiap saat menggunakan sinyal tersebut untuk melakukan transaksi.
Cukup mudah bukan? Tentu dalam menggunakan Autochartist ini, para pengguna harus mengelola tingkat resikonya masing-masing sehingga bisa memperoleh hasil yang optimal.
PRODUCT HIGHLIGHTS
Tampilan Autochartist Web Application
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com24
TRADING STRATEGY
Trends Trading Strategy dengan Bollinger Band
Sebagian besar trader menganggap
Bollinger Bands hanya bisa digunakan
sebagai penentu resisten dan support
harga. Padahal sebenarnya indikator ini
bermanfaat pula untuk memperlihatkan
sinyal trading. Seringkali trader hanya
memakai Bollinger Bands secara setengah-
setengah sehingga justru memperburuk
performa tradingnya.
Aplikasi Bollinger Bands Berdasarkan diskusi dan pengalaman
John Bollinger, penggunaan Bollinger
Bands yang baik harus disertai pemahaman
yang baik pula tentang grafik harga historis
6 bulan ke belakang. Hal ini diperlukan
untuk menentukan level support dan
resisten kuat. Prinsipnya:
1. Terbuka peluang beli (buy)
a) Apabila Bollinger Bands melebar
dari pola mendatar dan harga
bergerak naik ke atas ataupun
menempel pada upper band
Bollinger
b) Dan jika didukung oleh indikator
volatilitas pasar dan break/tembus
dari level resisten 6 bulan terakhir.
2. Terbuka peluang jual (sell)
a) Jika harga turun ke bawah atau
menempel pada lowerband Bollinger
b) Dan jika harga break/tembus dari
level support 6 bulan terakhir.
Penulis | Andian Widjaya Researcher and Educator Monex Thamrin
Indikator tren Bollinger Band diperkenalkan pada tahun 1980-an dan dinamai sesuai dengan penemunya, John Bollinger. Sang pencetus kemudian mendapatkan hak paten pada tahun 2002 setelah peluncuran bukunya yang berjudul ‘Bollinger on Bollinger Bands’. Meski sudah berusia tiga dasawarsa, masih banyak orang yang belum mengetahui seperti apa penggunaan Bollinger Band ketika pertama kali diciptakan.
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 25
Ada dua level exit/keluar posisi yang
digunakan oleh John Bollinger, yaitu:
1. Dengan memakai Parabolic SAR (PSAR).
Apabila harga menyentuh titik PSAR,
segera keluar dari posisi yang ada. Sebagai
informasi, strategi ini lebih cocok untuk
digunakan oleh trader jangka pendek.
2. Keluar posisi pada lower band Bollinger
bila posisi buy, dan pada upper band
Bollinger bila posisi sell.
Ketika membuka posisi buy kemudian
harga naik dan bollinger band juga naik
lalu tiba-tiba terjadi pergerakan turun dan
harga menyentuh lower band Bolingger,
segera keluar dari posisi dan sebaliknya.
Strategi ini lebih pas digunakan oleh
mereka yang siap bertransaksi untuk
jangka panjang dan mampu menanggung
risiko besar.
Indikator yang digunakan:
1. Bollinger Band MA 20 dengan Standard
Deviasi 2.
2. Money Flow Index (MFI) Periode 14
(Sebagai indikator volatilitas pasar).
3. Parabolic SAR 0.02
Pada gambar 2, harga cross ke bawah
garis support, Bollinger band melebar dan
MFI cross ke bawah 20 menjadi sinyal
sell dominan. Target exit pada saat harga
kembali menyentuh Parabolic SAR.
TRADING STRATEGY
Harga cross ke bawah support line, bollinger melebar dan MFI cross ke bawah 20 menjadi sinyal sell dominan. Target exit pada saat harga kembali menyentuh Parabolic SAR.
Cara membedakan antara bollinger menyempit, mendatar, dan melebar
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com26
Selamat Tinggal ‘Ekonomi Komoditas’
Judul tulisan ini sengaja saya pinjam dari tajuk rencana (editorial) Bisnis Indonesia edisi 10 Agustus 2015 silam. Saya senang menekankan istilah ‘ekonomi komoditas’ untuk mengingatkan kembali, bahwa bangun perekonomian yang tergantung pada satu aktivitas ekonomi secara dominan, ternyata rapuh.
Beberapa waktu lalu Morgan Stanley bahkan mengingatkan agar pemerintah Indonesia segera melakukan reformasi struktural terhadap perekonomian nasional, untuk memulihkan kembali pertumbuhan ekonomi yang melambat.
Kita tahu, pertumbuhan ekonomi Indonesia tahun ini, menurut berbagai proyeksi, hanya akan berada di kisaran 4,8%-4,9%. Selama semester I tahun ini, pertumbuhan ekonomi hanya mencapai 4,7%, menurut Badan Pusat Statistik.
Data historis menunjukkan, setelah mengalami pertumbuhan kencang pada 2010 dengan pencapaian 6,5%, berturut-turut kemudian ekonomi tumbuh melemah menjadi 6,2% pada 2011 dan selanjutnya di level 5% tahun-tahun berikutnya dengan kecenderungan melambat, hingga semester I tahun ini menjadi 4,7%.
Banyak pihak menyebutkan, penyebab utama pelambatan ekonomi adalah rendahnya realisasi belanja modal pemerintah. Hal itu sebagian benar, karena realisasi belanja modal pemerintah hingga akhir semester I tak lebih dari 30% dari seluruh belanja modal yang dianggarkan.
Namun, terdapat masalah struktural yang jauh lebih penting, sebagai penyebab utama pelambatan ekonomi Indonesia. Masalah struktural ini telah muncul bahkan sejak awal 2010 silam dan puncaknya pada 2012, yang ditunjukkan dari pembengkakan defisit transaksi berjalan Indonesia hingga lebih dari 4% terhadap produk domestik bruto (GDP).
Sumber utama masalah struktural tersebut adalah rendahnya kapasitas dan produktivitas domestik, sedangkan daya beli masyarakat terus meningkat sejak beberapa
tahun silam. Kondisi ini memproduksi ketimpangan struktur ekonomi nasional, karena kenaikan daya beli itu harus dipenuhi dari impor secara massive. Bahkan, untuk impor teknologi terkait dengan smartphone-related product saja, angkanya mencapai lebih dari US$5 miliar per tahun.
Tentu kita percaya bahwa Indonesia memiliki bonus demografi, yang ditandai dengan melonjaknya jumlah kelas menengah baru. Mereka ini usia muda produktif yang strivers, berdaya beli dan berselera tinggi. Menurut berbagai data, jumlah kelas menengah Indonesia bertambah sekitar 7 juta setiap tahun. Angka itu lebih besar dari jumlah penduduk Singapura. Dengan kata lain Indonesia telah memproduksi satu Singapura baru setiap tahun!
Lebih dari itu, “top ten percent” piramida penduduk Indonesia, lebih dari 24 juta, adalah orang-orang kaya. Jumlah itu hampir menyamai penduduk Malaysia yang sekitar 26 juta.
Dua perbandingan itu saja bisa menjelaskan, mengapa ekonomi Indonesia kemudian begitu tergantung dengan impor, utamanya terhadap barang dan jasa yang tidak bisa diproduksi di dalam negeri. Akibatnya, defisit transaksi berjalan selalu bengkak dan melonjak saat pertumbuhan ekonomi tinggi.
KETIDAKPASTIAN GLOBALLantas mengapa perekonomian
Indonesia mengalami pukulan secara beruntun? Dari penyebab eksternal, mesin utama konsumsi domestik yang berasal dari rejeki komoditas tiba-tiba lenyap setelah harga komoditas jatuh secara radikal sejak beberapa tahun silam, diikuti dengan anjloknya harga minyak setahun terakhir.
Dinamika global kian ‘asyik’, setelah berbagai negara mengalami persoalan dan mengatasinya dengan cara dan kebijakannya sendiri. Sekadar contoh, belum selesai krisis Yunani menghantui ketidakpastian global, belakangan China ‘mendevaluasi’ yuan secara mengejutkan.
Belum lagi ketidakpastian yang bersumber dari kebijakan bank sentral Amerika Serikat, Federal Reserves, yang maju mundur soal tingkat bunga (policy rate) mereka. FOMC (komite yang membahas kebijakan the Fed) tampaknya masih ingin lebih “cukup yakin” terhadap prospek inflasi sebelum menaikkan suku bunga.
Apabila hal itu dianggap sebagai indikasi bahwa The Fed akan menahan kenaikan tingkat bunga Fed Funds Rate pada pertemuan September, maka akan semakin menimbulkan ketidakpastian berkepanjangan, yang akan mengganggu nilai tukar dan nilai aset, termasuk Indonesia.
PUKULAN DOMESTIKDi tengah dinamika global seperti itu,
Indonesia kehilangan stimulus domestik yang signifikan sejak beberapa tahun terakhir. Bandingkan dengan situasi lima tahun silam, pasca Indonesia lepas dari krisis finansial global pada 2008-2009, di mana rejeki komoditas masih memberikan pompa daya beli yang besar. Saat itu, kendati perekonomian sempat terpukul dan hanya tumbuh 4,5% pada 2009, tahun-tahun berikutnya segera melesat akibat pompa daya beli yang besar dari berbagai sumber.
Pertama, rejeki komoditas. Kita tahu, super-cyclus komoditas yang didorong harga komoditas, terutama batubara dan sawit, masih relatif tinggi pada tahun 2010 dan 2011, sebelum jatuh pada 2012 hingga saat ini. Tingginya harga komoditas itu ditransmisikan ke dalam perekonomian melalui efek berganda pada sektor-sektor terkait, yang memacu daya beli masyarakat.
Para pelaku bisnis pertambangan dan bisnis terkait dengan pertambangan mendapatkan rejeki berlimpah. Bahkan rejeki nomplok dikantungi tidak hanya melalui penghasilan pemerintah daerah dan masyarakat di seputar areal tambang, tetapi juga oleh kalangan industri terkait seperti alat berat dan otomotif, yang berdampak luas kepada industri pembiayaan, yang pada gilirannya menjadi sumber utama penciptaan lapangan kerja.
Penulis | Arif Budisusilo Pemimpin Redaksi Harian Bisnis Indonesia
OPINI
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 27
Maka, industri terkait komoditas tumbuh kencang, disertai daya beli yang tinggi bagi masyarakat yang aktivitasnya langsung atau tidak langsung terkait dengan bisnis komoditas.
Kedua, kenaikan gaji pegawai negeri. Kenaikan gaji pegawai negeri yang terjadi secara masif beberapa tahun lalu, terutama pada 2009, merupakan stimulus daya beli yang efektif. Skala gaji pegawai negeri yang semula kalah oleh gaji pegawai swasta, secara bertahap dan pasti berhasil diperbaiki oleh pemerintahan Presiden Susilo Bambang Yudhoyono.
Hasilnya, daya beli pegawai negeri sipil terdongkrak secara signifikan. Dampaknya bahkan masih terasa hingga tahun 2011 dan puncaknya pada tahun 2012, yang dikombinasikan dengan rejeki komoditas, memberikan mesin tambahan bagi pertumbuhan ekonomi nasional.
Ketiga, kenaikan upah minimum regional. Dalam catatan saya, kenaikan upah minimum mulai berlangsung masif sejak 2009. Para calon bupati dan walikota yang bertarung dalam pemilihan kepala daerah (pilkada) bahkan menggunakan isu kenaikan upah buruh untuk menarik simpati dan popularitas. Akibatnya, upah minimum terkerek naik relatif tinggi dalam waktu singkat.
Puncaknya adalah upah minimum provinsi di DKI Jakarta, naik drastis saat Joko Widodo bersama Basuki ‘Ahok’ Tjahaya Purnama berduet menjadi Gubernur dan Wakil Gubernur. Pada tahun pertama in-charge sebagai Gubernur pada akhir tahun 2012, Pak Jokowi langsung menyetujui kenaikan UMP di DKI Jakarta lebih dari 30%.
Tiga faktor stimulus ekonomi itu secara gabungan memberikan dampak simultan terhadap perekonomian nasional. Daya beli melonjak, yang menjadi pendorong utama konsumsi masyarakat. Kita tahu, penjualan mobil sempat menembus 1,2 juta unit setahun, dan penjualan sepeda motor sempat mendekati 8 juta unit setahun. Pembangunan pusat belanja juga berkembang secara massive di tahun-tahun tersebut, begitu pula penjualan real estate dan property.
Maka, hasilnya ditransmisikan ke dalam pertumbuhan ekonomi, karena konsumsi masyarakat mencakup minimal 60% dari komponen pertumbuhan ekonomi nasional.
Namun, sejak 2012 harga komoditas tidak lagi menjanjikan. Perlahan tapi pasti, harga komoditas jatuh. Lalu setelah 2012,
pemprov DKI Jakarta tidak lagi menyetujui kenaikan UMP yang drastis. Di daerah-daerah lain, intensitas kenaikan upah minimum mulai berkurang sejak 2013 karena mendapatkan tentangan keras dari pelaku bisnis. Begitu pula kenaikan gaji PNS, skalanya tidak sebesar tahun-tahun sebelumnya.
Seiring dengan itu, konsumsi yang melonjak di sektor otomotif dan properti membuat perekonomian dianggap mulai menunjukkan gejala memanas. Maka, tahun 2012 menjadi tahun terberat bagi kondisi transaksi berjalan Indonesia yang defisitnya membengkak. Pasalnya, daya beli yang tinggi itu tidak disertai kapasitas produksi di dalam negeri yang memadai. Impor membanjir, dan impor teknologi menjadi salah satu pemicu signifikan.
Lebih dari itu, kredit otomotif dan properti diberikan secara jor-joran, yang dinilai berisiko. Karena itu, lahirlah kebijakan loan to value, yang memperketat kredit otomotif dan properti sejak 2012.
Kombinasi dari pembalikan stimulus itu mengakibatkan daya beli merosot secara konsisten, terutama setelah harga komoditas anjlok drastis. Kapasitas konsumsi domestik pun terus melorot, sehingga laju pertumbuhan ekonomi terus melambat sejak 2012 hingga saat ini.
“LESSON LEARNT”Persepsi bahwa perekonomian
memburuk kian bertambah setelah nilai tukar rupiah juga terus tertekan. Namun, di tengah tekanan tersebut, terdapat keyakinan bahwa fundamental ekonomi Indonesia saat ini sebenarnya tidaklah seburuk pada 1998 dan 2008 silam.
Ini ditandai dengan laju inflasi yang relatif rendah, cadangan devisa memadai, defisit transaksi berjalan membaik, profil anggaran lebih sehat, serta modal perbankan dan rasio kredit bermasalah yang lebih sehat. Yang terjadi sesungguhnya adalah pelambatan pertumbuhan ekonomi, bukan pemburukan fundamental.
Namun demikian, siklus pelambatan ekonomi tersebut memberikan pelajaran penting bagi Indonesia. Ketergantungan terhadap komoditas mentah dan impor teknologi haruslah dihentikan. Struktur ekonomi berbasis komoditas amat rentan terhadap gejolak harga dan kinerja ekonomi global. Menciptakan produk bernilai tambah, termasuk produk berbasis sumberdaya alam, perlu menjadi prioritas.
Menurut catatan saya, pemerintah telah bertekad untuk membenahi struktur
perkonomian tersebut. Presiden Jokowi juga sudah berkali-kali menegaskan akan menggeser struktur perekonomian dari berbasis impor menjadi substitusi impor dan meningkatkan nilai tambah dan produktivitas.
Untuk itu pemerintah memberikan stimulus bagi sektor produktif. Pemerintah juga merancang stimulus fiskal untuk investasi termasuk perpanjangan masa pemberian tax holiday dan insentif pajak untuk pengembangan kawasan ekonomi khusus.
Selain itu, pemerintah bertekad mempercepat realisasi anggaran untuk program inftrastruktur yang diharapkan dapat menciptakan lapangan kerja, dan memperbaiki efisiensi distribusi dan logistik nasional. Pada ujungnya, langkah ini diharapkan akan meningkatkan daya saing nasional.
Mau tidak mau, pemerintah akhirnya ‘dipaksa’ untuk menuntaskan kembali agenda industrialisasi, terutama di sektor manufaktur berbasis sumberdaya alam yang menjadi keunggulan Indonesia.
Meningkatnya kapasitas produksi di dalam negeri dengan sendirinya akan mendorong efek spiral yang semakin memperkuat tingkat konsumsi itu sendiri. Karena memproduksi berarti mempekerjakan karyawan. Lapangan kerja tersedia lebih lebar. Masyarakat memiliki penghasilan dan daya beli. Maka konsumsi semakin meningkat. Demikian seterusnya, kebutuhan akan produk barang dan jasa juga semakin meningkat, yang memacu kenaikan kapasitas produksi pabrik-pabrik di dalam negeri.
Dan pada level di mana penghasilan sudah melebihi kebutuhan konsumsi, masyarakat kemudian bisa menabung, dan melakukan investasi. Maka, bangsa akan bertransformasi menjadi bangsa produsen, sekaligus investor. (*)
*) Arif Budisusilo adalah pemimpin redaksi harian Bisnis Indonesia.-------------------------------------------------------Arif Budisusilo is a Chief Editor and News Director of Bisnis Indonesia daily, the largest business newspaper in Indonesia. As a journalist and media specialist, he writes articles, editorial, and regular column for Bisnis Indonesia Daily. Over the last five years, he has published hundreds articles in several major issues like economic development, government policy, communications, media, social media, innovation issues, entrepreunerial issues as well as public relations and media relations.
OPINI
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com28
MONEX EDUCATION
Departemen Edukasi Monex didirikan untuk menyediakan edukasi yang berkualiatas guna meningkatkan peluang mendapat keuntungan dengan trading yang baik dan benar.
Secara garis besar, ada 5 langkah penting yang dilakuan oleh Departemen Edukasi : 1. Departemen Edukasi memiliki edukator
yang rata-rata pengalaman trading lebih dari 5 tahun dan mengikuti beberapa sertifikasi untuk terus meningkatkan kemampuan trading
2. Departemen Edukasi mewajibkan semua Edukator untuk mengikuti sertifikasi kemampuan presentasi dan pengetahuan dasar hingga advance.
Kemampuan presentasi sangat penting dalam hal menyampaikan informasi dan pengetahuan trading dari dasar hingga advance akan memberikan panduan secara lengkap kepada nasabah untuk melakukan trading.
3. Departemen Edukasi memiliki Education Resource Center yang menyediakan konten berkualitas yang dapat digunakan oleh semua edukator dan sales untuk memandu nasabah melihat potensi peluang trading.
4. Setiap edukator mengasah skill trading masing-masing dengan mengelola account trading sendiri. Dengan demikian mereka dapat merasakan atmosfir trading yang
dirasakan oleh Nasabah. 5. Departemen Edukasi memiliki
program seminar yang di adakan dua kali setiap bulan yang membahas tentang peluang terkini di mata uang, komoditi dan indeks saham. Seminar ini juga selalu memberikan tips dan strategi trading untuk mengekseskusi suatu peluang.
Semoga 5 langkah ini dapat menghasilkan suatu edukasi yang memenuhi kebutuhan nasabah terutama dalam hal melihat suatu paotensi peluang dalam trading sehingga nasabah mencapai hasil yang optimal dalam melakukan transaksi.
Kualitas Edukasi Menciptakan Peluang Trading
Penulis | Johannes Ginting CSAHead of Education Monex
Dalam dunia trading, salah satu faktor yang paling menentukan kesuksesan adalah menentukan suatu peluang. Mengapa demikian? Jawabannya karena peluang adalah suatu jalan yang mengarahkan kita pada potensi keuntungan atau profit, walaupun di sisi lain juga bisa menjadi sumber kerugian apabila tidak di kelola secara benar. Oleh karena itu di butuhkan kualitas eksekusi yang baik untuk mengkonversi peluagn supaya menjadi potensi profit yang konsisten.
FACHMI JAIDINo WP: 389-V/BAPPEBTI/TLUP/XII/2008
ARISTON TJENDRANo WP: 87/BAPPEBTI/SI/3/2010
FRANSISKUS T. BAGONo WP: 320/UPP/SI/07/2013
AZHAR FAUZI NOOR No WP: 509/UPP/SI/12/2013
JEFFRY REY354/BAPPEBTI/SI/08/2011
DWI AVIONO PAMUDJINo WP: 958/BAPPEBTI/SI/9/2006
DESSY KURNIAWATINo WP: 107/BAPPEBTI/SI/02/2012
RUDY WIJAYANo WP: 419/BAPPEBTI/SI/6/2008
Edukator Tersertifikasi & Kompeten
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 29
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com30
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 31
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com32
KEGIATAN CSR
Beasiswa Pendidikan Mendukung Anak Meraih Cita-cita
Sejatinya pendidikan merupakan
hak seluruh warga negara, namun
kenyataannya masih banyak anak
Indonesia sulit mendapatkan akses
pendidikan yang layak. Banyak anak yang
tidak dapat bersekolah, putus sekolah,
dan tidak dapat melanjutkan pendidikan
mereka ke jenjang pendidikan selanjutnya.
Salah satu penyebabnya karena kondisi
ekonomi keluarga yang sulit memenuhi
kebutuhan biaya pendidikan seperti iuran
sekolah, seragam, buku, dan yang lainnya.
Mengatasi permasalahan yang ada,
Monex m.a.d. tergerak untuk memberikan
beasiswa pendidikan bagi anak-anak yang
kurang mampu.Program beasiswa pendidikan sudah
dijalankan oleh Monex m.a.d. sejak
tahun 2009, dari tahun ke tahun pun
terus bertambah jumlah penerimanya.
Memasuki tahun ajaran baru Agustus
2015 lalu, penerima beasiswa mencapai
132 anak yang berasal dari wilayah kota-
kota besar di Indonesia seperti Jakarta,
Bandung, Semarang, Solo, Surabaya,
Medan, Yogyakarta, Denpasar dan kota-
kota lainnya.
Salah satu orang tua siswa dari SDN
03 Cipete Selatan, ibu Yuliana, mengaku
sangat terbantu dengan program beasiswa
pendidikan yang dilaksanakan oleh Monex
m.a.d. “Saya yakin program beasiswa
bisa memberi semangat bagi anak saya
untuk terus bersekolah dan melanjutkan
ke jenjang pendidikan yang lebih tinggi”
ungkapnya.
Program beasiswa pendidikan sebagai
bukti nyata bahwa Monex m.a.d. masih
terus menjalankan perannya memajukan
dunia pendidikan di Indonesia. Monex
berharap dapat terus menjembatani
generasi muda untuk memperoleh
pendidikan yang layak. Semoga para
penerima beasiswa bisa terus mewujudkan
mimpi-mimpi mereka.
Salah Satu Penerima Beasiswa, Alfian Adinata, siswa SMPN 99 Jakarta
Senyum Bahagia dari M. Mutawalli dan Muthia Damatsa, siswa SDN 03 Cipete Selatan, Menerima Beasiswa Monex m.a.d.
Kegiatan Ramadhan Monex cabang Semarang bersama Panti Asuhan Yayasan Al Bisri
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 33
KEGIATAN CSR
Sambut Kemerdekaan RI, Monex m.a.d. Membagikan Paket Perlengkapan Sekolah
Dalam rangka menyambut Hari
Kemerdekaan Republik Indonesia ke-
70 dan rangkaian Hari Anak Indonesia,
Monex m.a.d. mengadakan bakti sosial di
daerah Sungai Tiram, Kelurahan Tanjung
Priok, Kecamatan Tanjung Priok, Jakarta
Utara. Daerah Sungai Tiram yang berlokasi
antara Ancol, Sunter, dan Tanjung Priok
merupakan daerah yang padat dan
kumuh. Rata-rata pencarian penduduk
disana bekerja sebagai pemulung barang
bekas dan buruh serabutan.
Bakti sosial diselenggarakan pada
tanggal 13 Agustus 2015, Monex m.a.d.
membagikan paket perlengkapan sekolah
dan makanan bergizi kepada 130 siswa TK
Islam An Nisa dan TK Misi Bagi Bangsa yang
berada di daerah Sungai Tiram. Bantuan
tersebut disambut gembira oleh kepala
sekolah, guru, orang tua murid, dan tokoh
masyarakat setempat. Bantuan diserahkan
langsung oleh Adinda Ardania, staf
Corporate Social Responsibility PT Monex
Investindo Futures. Kegiatan bertambah
meriah dengan adanya penampilan tari
dan bernyanyi dari anak-anak.
“Generasi muda sebagai aset bangsa
patut diberikan dukungan dalam meraih
pendidikan yang layak, terima kasih
Monex yang telah membantu kami karena
sebelumnya anak-anak tidak memiliki
perlengkapan sekolah yang layak seperti
anak-anak beruntung lainnya.” ungkap
Bapak Joseph, pengurus Yayasan Lima
Roti Dua Ikan yang membina TK Misi Bagi
Bangsa.
Monex m.a.d. berharap bantuan
yang diberikan dapat memberikan senyum
kepada generasi muda untuk terus
semangat meraih cita-cita karena mereka
adalah harapan bangsa.
Penulis | Adinda ArdaniaCorporate Social Rensponsibility
Foto Bersama dalam Penyerahan Paket Perlengkapan Sekolah di Sungai Tiram, Tanjung Priok, Jakarta Utara
Siswa/i Sekolah Rakyat Ancol 1, staf pengajar dan perwakilan Monex Investindo Futures
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com34
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 35
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com36
18 Agustus 2015/TetapPerubahan terakhir:
kenaikan 25 basis poin pada 18 November 2014
30 Juli 2015/TetapPerubahan terakhir:
pemangkasan 75 basis poin pada 16 Desember 2008
16 Juli 2015/TetapPerubahan terakhir:
pemangkasan 10 basis poin pada 4 September 2014
6 Agustus 2015/TetapPerubahan terakhir:
pemangkasan 50 basis poin pada5 Maret 2009
18 Juni 2015/TetapPerubahan terakhir:
pemangkasan 50 basis poin pada 19 Maret 2015
4 Agustus 2015/TetapPerubahan terakhir:
pemangkasan 25 basis poin pada7 Juli 2015
7 Agustus 2015/Tetap Perubahan terakhir:
pemangkasan 20 basis poin pada 19 Desember 2008
15 Juli 2015/BerubahPerubahan terakhir:
pemangkasan 25 basis poin pada 15 Juli 2015
23 Juli 2015/BerubahPerubahan terakhir:
pemangkasan 25 basis poin pada23 Juli 2015
17 September 2015
18 September 2015
3 September 2015
10 September 2015
17 September 2015
1 September 2015
15 September 2015
9 September 2015
10 September2015
Pengamat Ekonomi Universitas Indonesia, Lana Soelistianingsih, berpendapat bahwa BI terpaksa menahan suku bunga karena ada indikasi perlambatan ekonomi. Bank sentral juga masih menunggu kenaikan suku bunga Federal Reserve Bank.
Data tenaga kerja Amerika Serikat kembali dirilis meyakinkan bulan lalu. Selain mendorong penguatan Dollar, laporan tersebut juga menjadi lampu hijau bagi The Fed untuk mulai menaikkan suku bunganya bulan ini. Pertimbangan yang bisa menahan kenaikan yaitu kebijakan devaluasi Yuan yang dilakukan oleh Bank Sentral China.
ECB masih mematok target inflasi di level 2%. Program pembelian aset masih akan diteruskan hingga September 2016 dan suku bunga dipertahankan pada levelnya sekarang.
Gubernur BOE, Mark Carney, memberi isyarat tidak akan terjadi kenaikan suku bunga pertama tahun ini. Perubahan suku bunga diperkirakan baru terjadi paling cepat di kuartal I 2016.
Intervensi pasar uang masih akan dilakukan untuk melemahkan nilai tukar Franc Swiss. Tujuannya untuk mendorong laju pertumbuhan ekonomi yang sekarang masih berkisar di 1% hingga akhir tahun 2015.
Gubernur RBA, Glenn Stevens, mengatakan bahwa suku bunga harus dipertahankan supaya terjadi pertumbuhan ekonomi yang berkelanjutan.
Bank of Japan mempertahankan kebijakan moneter akomodatif untuk mencapai target inflasi 2%. Sebagian pengamat ekonomi percaya bahwa target waktunya bisa berubah, tergantung pada pergerakan harga minyak dunia kelak.
Pertumbuhan konsumsi energi yang rendah berpengaruh signifikan terhadap kondisi makroekonomi Kanada. Oleh karena itu, tingkat suku bunga sudah seharusnya diturunkan.
Pemangkasan suku bunga dapat terjadi dalam hitungan bulan karena laju pertumbuhan ekonomi nasional tergolong lambat, hanya di kisaran 2,6%. Sedangkan defisit perdagangan bulan Juni juga semakin membengkak.
Bank Indonesia (BI) 7,50%
Federal Reserve (The Fed)0%-0,25%
European Central Bank (ECB) 0,05%
Bank of England (BOE)0,50%
Swiss National Bank (SNB)
-0,75%
Reserve Bank of Australia (RBA)
2,00%
Bank of Japan (BOJ)0,10%
Bank of Canada (BOC)0,50%
Reserve Bank of New Zealand 3,00 %
Dwi Aviono Pamudji | Senior Researcher & Educator Monex Bandung
CENTRAL BANK INTEREST RATE OUTLOOK
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 37
DATE TIME (WIB) CURRENCY ECONOMIC DATA PREVIOUS
Kalender Ekonomi mingguan bisa dilihat di http://www.monexnews.com/calendar/homeCalendar.htm
01 8:00 CNY Manufacturing PMI 50.0 8:45 CNY Caixin Final Manufacturing PMI 47.8 11:30 AUD Cash Rate 2.00% 15:30 GBP Manufacturing PMI 51.9 19:30 CAD GDP m/m -0.2% 21:00 USD ISM Manufacturing PMI 52.702 8:30 AUD GDP q/q 0.9% 19:15 USD ADP Non-Farm Employment Change 185K 21:30 USD Crude Oil Inventories N/A03 8:30 AUD Trade Balance -2.93B 15:30 GBP Services PMI 57.4 18:45 EUR Minimum Bid Rate 0.05% 19:30 USD Trade Balance -43.8B Unemployment Claims N/A 21:00 USD ISM Non-Manufacturing PMI 60.304 15:30 GBP Trade Balance -9.2B 19:30 USD Non-Farm Payrolls 215K Unemployment Rate 5.3%07 15:30 GBP Construction PMI 57.108 Tentative CNY Trade Balance 43.0B 15:30 GBP Manufacturing Production m/m 0.2%09 8:30 CNY CPI y/y 1.6% 21:00 CAD Overnight Rate 0.50% 21:30 USD Crude Oil Inventories N/A10 4:00 NZD Official Cash Rate 3.00% 8:30 AUD Employment Change 38.5K 18:00 GBP Official Bank Rate 0.50% 19:30 USD Unemployment Claims N/A11 12:30 CNY Industrial Production y/y 6.0% 19:30 USD PPI m/m 0.2% 21:00 USD Prelim UoM Consumer Sentiment 92.914 14:15 CHF PPI m/m -0.3%15 8:30 AUD Monetary Policy Meeting Minutes N/A 16:00 EUR German ZEW Economic Sentiment 25.0 19:30 USD Core Retail Sales m/m 0.4%16 15:30 GBP CPI y/y N/A 16:00 EUR Final CPI y/y 0.2% 19:30 USD Core CPI m/m N/A 21:30 USD Crude Oil Inventories N/A17 5:45 NZD GDP q/q 0.2% 14:30 CHF Libor Rate -0.75% 15:30 GBP Claimant Count Change -4.9K 19:30 USD Building Permits N/A Unemployment Claims N/A 21:00 USD Philladelphia Fed Manufacturing Index N/A18 1:00 USD Federal Funds Rate <0.25% 15:30 GBP Retail Sales m/m N/A 19:30 CAD Core CPI m/m N/A21 19:30 CAD Wholesale Sales m/m N/A22 8:45 CNY Caixin Flash Manufacturing PMI N/A 14:30 EUR German Flash Manufacturing PMI N/A23 15:00 EUR German Ifo Business Climate N/A 19:30 CAD Core Retail Sales m/m N/A 21:30 USD Crude Oil Inventories N/A24 16:15 EUR Targeted LTRO 73.8B 19:30 USD Core Durable Goods Orders m/m N/A Unemployment Claims N/A25 19:30 USD Final GDP q/q -0.2%28 21:00 USD Pending Home Sales m/m N/A29 19:30 USD Goods Trade Balance N/A 21:00 USD CB Consumer Confidence N/A30 15:30 GBP Current Account -26.5B 19:15 USD ADP Non-Farm Employment Change N/A 21:30 USD Crude Oil Inventories N/A
Faisyal | Research & Analyst Monex
GLOBAL ECONOMIC CALENDAR
SEPTEMBER 2015
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com38
Hidup Seimbang Untuk Mencapai Kesejahteraan Finansial
ART OF LIVING
Kita semua mencari pola hidup yang seimbang yang dapat membuat kita berenergi, relax, damai dan tentram. Kita terinspirasi untuk menjadi lebih percaya diri dan mempunyai kendali yang lebih baik terhadap hidup kita sendiri. Kita juga menginginkan kehidupan yang harmonis dan mendambakan perasaan yg lebih dekat, terkoneksi dengan diri sendiri maupun dengan semua yang ada di sekitar kita. Kita menginginkan sebuah gaya hidup yang dapat membantu kita untuk mengejar tujuan hidup kita dan pada saat yang bersamaan juga tetap sehat dan harmonis.
Pada kenyataannya, ada perbedaan yg besar antara inspirasi kita dengan gaya hidup kita. Kita hidup dalam sebuah era yang sangat cepat yang banyak menuntut kehidupan kita. Kita selalu berada dalam tekanan dan hanya mempunyai waktu yang sedikit untuk orang-orang yang kita cintai dan hampir tidak tersisa waktu sama sekali untuk diri kita sendiri.
Kondisi mental dan emosional kita menjadi rapuh dan mudah terganggu. Kita seringkali merasa bahwa kita kurang berhasil dan banyak mempunyai rasa sesal dan kekhawatiran yang melapisi
pikiran kita. Setiap hari kita sudah lelah secara fisik dan energi terkuras habis secara mental dan hampir-hampir tidak punya waktu yang cukup untuk mengembalikan energi. Hidup di zaman modern, ibaratnya seperti hidup di dalam kandang, dimana kita seperti seekor Hamster yang berlari sekuat tenaga di atas roda tetapi tidak berhasil mencapai tujuan.
Kita dihadapkan pada energi yang melemah dengan berbagai kepentingan yang kadang-kadang saling bertentangan. Beberapa dari kita secara tidak bijaksana memilih tujuan
materi dibandingkan dengan pencapaian kesejahteraan lahir dan batin yang bisa membuat kita beresiko menjalani waktu sekarang dengan tidak bahagia dan potensi beban biaya kesehatan yang besar di kemudian hari.
Pilihan cara hidup kita ini akan mengorbankan kesejahteraan fisik, mental dan emosional. Secara perlahan dan tak terelakkan, pola hidup yang tidak seimbang ini akan mengambil kesenangan dari kehidupan yang seutuhnya.
Penulis | Jeffrey Ng
www.mifx.com 15 September - 15 October 2015 Futures Monthly | 39
ART OF LIVING
Di era modern ini, kita dibayangi ancaman “Penyimpangan gaya hidup”. Terminologi ini mencakup banyak sekali keluhan atau penyakit ringan seperti stress, migran, perubahan mood, tidak bergairah, kehabisan tenaga, masalah dengan kemarahan, susah tidur, depresi, masalah pencernaan, kelainan hormon endokrin dan kesulitan bernafas. Dengan begitu banyak halangan, tidaklah mengherankan bila kita gagal menjalani hidup dengan sukses dan seimbang.
Kita memerlukan ketrampilan yang dinamis untuk menghadapi tantangan di era modern ini supaya kita dapat berhasil menggapai tujuan hidup dan kesejahteraan. Apa yang dibutuhkan adalah menjalani hidup dengan pola hidup seimbang yang mambuat kita dapat menangani stress secara efektif sehingga kita bisa berhasil dalam pekerjaan, kehidupan keluarga dan sosial secara bersamaan. Ketrampilan yang diperlukan tersebut untuk membantu kita lebih mengenal diri kita sendiri.
Kita memerlukan pengetahuan yang akan memberikan kita lebih banyak pilihan supaya kita dapat memilih bagaimana cara kita ingin menjalani hidup dan bagaimana kita dapat mempertahankan atau melanjutkan iklim yang sehat. Kita juga memerlukan tambahan cara-cara praktis yang dapat membantu kita untuk memberikan perhatian yang tepat terhadap bagian-bagian yang berbeda dari keberadaaan kita. Dengan sebuah pelatihan rutin yang sederhana, kita dapat mengembalikan jasmani yang lebih sehat, pikiran yang bebas stress dan kemampuan untuk mengendalikan emosi. Pelatihan ini adalah mengenai pemulihan keseimbangan yang penting dan ketenangan dalam situasi yang berbeda.
Pikiran dan raga kita bekerja dengan dua cara yg sangat berbeda tetapi mengikuti prinsip yang sama. Raga atau badan kita perlu bekerja dan pikiran perlu untuk relax (tidak tegang). Kita sudah memilih hal yang sebaliknya dimana raga dimanjakan dan membebani pikiran kita dengan kecemasan dan kegalauan. Ketika raga dan pikiran menjadi tidak sinkron, kita terlempar dari pusat keseimbangan dan ketidakseimbangan ini memberikan efek negatif terhadap kesehatan kita.
Untuk kembali seimbang, apa yang dibutuhkan adalah beberapa menit latihan rutin yang mudah dipelajari dan dilakukan. Latihan rutin ini mengharmonisasi raga, nafas dan irama pikiran serta secara perlahan menyatukan seluruh harmoni yang penting secara utuh.
Latihan rutin ini adalah sebuah kran yang aman yang memberikan kita kesempatan untuk melepaskan stress secara aman dan cepat. Dengan demikian, kita dapat mengembalikan energi dan pusat perhatian kita serta menghubungkan kita kembali dengan apa yang terjadi pada waktu sekarang.
Sebuah gaya hidup yang seimbang dan berhasil berarti kita telah menguasai ketrampilan “Art of Living” (seni kehidupan) yang bertujuan agar kita dapat menikmati sebuah kehidupan yang lebih berarti dan sukses. Sebuah gaya hidup yang seimbang berarti kita mengejar kesejahteraan dan tujuan materi secara seimbang.
Program Art of Living memberikan kita kesempatan untuk membuat perubahan yang berarti terhadap gaya hidup kita dalam konteks untuk kesinambungan perkembangan pribadi dan perkembangan profesional kita.
Untuk info lebih lanjut tentang Program Meditasi Dan Yoga silakan kontak
Happiness CentreYayasan Seni KehidupanArt of Living FoundationJL. DANAU INDAH RAYA BLOK A-1 NO.2 Jakarta Utara Jakarta UtaraTel 0216513123
---------------------------------------------------
Jeffrey Ng, C Level Executive, Relawan Art of Living Foundation Life Coach & APEX Trainer, Instruktur Yoga Tersertifikasi (500 jam) Yoga Alliance US
Art Of Living Foundation bergerak dalam bidang Edukasi, Sosial dan Budaya di 153 negara. Visi Art & Living Foundation adalah untuk mewujudkan ‘stress free living and violence free society’.
Art Of Living Foundation Program Social Untuk Masyarakat Indonesia
Art of Living Klender School Program “Gift a Smile”https://youtu.be/MBSs5oWOPiI
“Women Empowerment”Jakarta, Indonesiahttps://youtu.be/OSYTZeTnXMI
“Indonesia Women Empowerment”Art of Living - Jakarta Globejakartaglobe.beritasatu.com
6x6 Women in Actionhttps://www.facebook.com › info
| Futures Monthly 15 September - 15 October 2015 www.mifx.com40