format compliance checklist per minggu

COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN WILAYAHNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Membangun budaya cost awareness dan cost efisiensi serta, memanage dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien serta tidak melebihi budget yang telah ditetapkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Mengarahkan dan mengkoordinasikan pengembangan dan pelaksanaan kegiatan identifikasi potensi bisnis, penyusunan strategi dan pelaksanaan kegiatan pemasaran dana, jasa dan kredit serta kegiatan operasional, jaringan dan layanan, administrasi kredit, manajemen risiko dan hukum sesuai prosedur/ketentuan yang berlaku untuk mencapai target yang telah ditetapkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Melaksanakan rencana bisnis Kantor Wilayah yang telah mendapat persetujuan Direksi serta memonitor, mengevaluasi dan melaporkan realisasi pencapaiannya kepada Direksi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Mereview dan pengkajian ulang hasil analisa kredit atas permohonan fasilitas kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Memastikan seluruh aktivitas dan transaksi bisnis dan operasional kantor-kantor cabang di wilayahnya berjalan dengan baik dan pelaksanaannya telah sesuai dengan SOP dan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Memastikan ketersediaan dan pemeliharaan sarana dan prasarana penunjang bisnis di wilayah kerja Kantor Wilayahnya sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Mengidentifikasi dan memantau risiko aktual dan potensial serta mengambil langkah proaktif agar dapat mengontrol paparan risiko yang dihadapi Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Memastikan agar laporan informasi manajemen selalu disiapkan tepat waktu kepada pihak manajemen agar mereka selalu mengetahui posisi terakhir dari upaya meraih pendapatan, pertumbuhan bisnis, pangsa pasar, dll. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan memberikan pengarahan/coaching dan conseling sesuai kebutuhan sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan dengan baik. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Mengelola penerapan manajemen risiko di Kantor Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Memastikan bahwa seluruh bidang kerja Kantor Wilayah telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal Bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di lingkungannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Melakukan komite kredit dan memberikan keputusan kredit sesuai kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

15Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari Kantor Cabang sesuai kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya.

--------,-------------------------------- 20xx

(Pembuat)

COMPLIANCE CHECKLIST CREDIT REVIEWERNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Melaksanakan review analisa pengajuan permohonan kredit kewenangan Kantor Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Membuat register pengajuan permohonan kredit dari Kantor Cabang yang merupakan kewenangan Kantor Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Melakukan review dan pengkajian ulang dengan unit kerja terkait dalam hal analisa permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk : a. mereview dan pengkajian ulang hasil analisa kredit atas permohonan fasilitas kredit; b. melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit c. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Melakukan survei ke lokasi ataupun berkomunikasi dengan pihak-pihak eksternal untuk mengumpulkan data/ informasi tambahan terkait analisa permohonan kredit yang sedang disusun, jika diperlukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Memberikan rekomendasi atas hasil analisa kredit terkait dengan risiko yang kemungkinan akan timbul dikemudian hari. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Memastikan agar seluruh dokumen, ketentuan dan persyaratan terkait aplikasi kredit yang memerlukan keputusan Kantor Wilayah telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Mereview hasil analisa kredit debitur yang akan diajukan restrukturisasi khusus untuk performing loan (kolektibilitas 1 dan 2). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Menyusun laporan hasil review analisa kredit yang ditujukan kepada Pemimpin Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


--------,-------------------------------- 20xx

(Atasan langsung)(Pembuat)

COMPLIANCE CHECKLIST BUSINESS DEVELOPMENT & SUPERVISORYNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Melaksanakan sosialisasi yang berkoordinasi dengan Kantor Pusat terkait perubahan standar layanan ataupun ketentuan/prosedur operasional di Kantor Cabang maupun di lingkungan perusahaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Mereview hasil monitoring dan evaluasi atas rencana strategi dan pemasaran yang dilaksanakan kantor-kantor cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Mereview laporan perkembangan kinerja masing-masing produk dan jasa layanan perbankan kantor-kantor cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Memonitor seluruh transaksi operasional dan aktivitas bisnis kantor-kantor cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Mereview hasil analisa dan evaluasi perkembangan seluruh portofolio dana pihak ketiga yang dikelola kantor-kantor cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Mereview usulan rancangan rencana bisnis bagi Kantor Wilayah dan memantau perkembangan kinerjanya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Mereview usulan pelaksanaan negosiasi goal setting dalam rangka penyusunan rencana bisnis bank masing-masing Kantor Cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Mereview hasil analisa dan evaluasi perkembangan pencapaian kinerja dan goal setting Kantor Wilayah dan kantor-kantor Cabang di wilayahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Mengkoordinir dan mengelola keperluan ketersediaan dan pemeliharaan sarana serta prasarana, manajemen aktiva tetap dan logistik, penunjang kegiatan operasional di wilayah kerja Kantor Wilayah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Mengelola pengisian ATM terkait dengan transaksi yang gagal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Memeriksa kebenaran tample user dengan cara mencocokan fungsi user dengan menu yang ada pada core banking system. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Melakukan implementasi program baru bersama-sama Divisi Teknologi Informasi terkait dengan adanya produk baru. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Memastikan seluruh prosedur dan kebijakan yang telah ditetapkan oleh manajemen telah tersosialisasikan dan diimplementasikan dengan baik oleh Kantor Wilayah dan Kantor Cabang bawahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Memastikan pelaksanaan kegiatan pemasaran dana dan jasa serta kegiatan pengawasan dan pembinaan bisnis dan operasional di wilayah kerja Kantor Wilayah dan Kantor Cabang di bawahnya dapat berjalan efektif sesuai dengan strategi dan prosedur atau kebijakan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

15Melakukan sosialisasi terkait dengan program promosi pemasaran produk dana serta penyaluran dana kerjasama dengan pihak ketiga.

Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

16Melakukan review hasil monitoring atas pencapaian pelaksanaan program promosi pemasaran produk dana. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

17Memberikan masukan ke Kantor Pusat untuk memperbaiki baik produk maupun proses berdasarkan input dari Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


--------,-------------------------------- 20xx


COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN CABANGNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Membangun budaya cost awareness dan cost effisiensi serta mengelola & melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien serta tidak melebihi anggaran yang telah ditetapkan juga dapat dipertanggungjawabkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Melakukan koordinasi dalam memastikan seluruh keluhan/complain nasabah terselesaikan dengan baik serta memastikan penyelesaiannya dilakukan tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah perbaikan service yang harus dilakukan di cabang sehingga service yang diberikan kepada nasabah meningkat dari waktu ke waktu sesuai dengan target. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas operasional Kantor Cabang berjalan sesuai standar yang telah ditentukan oleh Kantor Wilayah maupun Kantor Pusat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Melakukan evaluasi terhadap kualitas operasional cabang, dan melakukan pelaporan untuk memastikan kesesuaian pelaksanaan dengan rencana kerja yang ditetapkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Mereview dan mengkaji atas hasil analisa kredit atas permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


8Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement (SLA) yang disepakati guna mencapai target bisnis yang telah ditentukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Membimbing/mengatur bawahan dalam melaksanakan tugasnya dan memberikan pengarahan/coaching dan counseling sesuai kebutuhan sehingga tugas yang diberikan kepada bawahan dapat dijalankan dengan baik. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


11Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari nasabah sesuai kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Menyusun RBB untuk cabang serta melakukan pengawasan dan memonitor pencapaiannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Membuat, mengusulkan program kerja dan anggaran sesuai dengan ketentuan yang berlaku baik internal maupun eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah dalam rangka penyelengaraan program promosi pemasaran produk dana di Kantor Cabang dan Kantor Cabang Pembantu Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

15Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian saldo rekening, rekapitulasi saldo rekening, laporan posisi giro, tabungan, kredit dan deposito. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


--------,-------------------------------- 20xx

(Pembuat)

COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER OPERASIONALNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Memastikan fisik lingkungan kerja ( banking hall, ATM, Teller, CS dan semua yang berhubungan dengan pelayanan) dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Verifikasi dokumen permohonan pembukaan rekening giro/tabungan /deposito baik individu maupun lembaga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Verifikasi inputan data permohonan pembukaan rekening giro/ tabungan/deposito baik individu maupun lembaga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Melegalisir permohonan pembukaan rekening yang telah memenuhi syarat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Melegalisir cek dan/atau bilyet giro sesuai kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Verifikasi jumlah fisik uang sesuai dengan pembukuan open/close branch. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Memastikan bahwa seluruh penyimpanan uang dalam khasanah atau brankas sudah aman. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam mengelola pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro, deposito dan tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer) & prosedur tentang Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian saldo rekening internal, rekapitulasi saldo rekening (harian), laporan nominatif giro, tabungan, kredit dan deposito (bulanan). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Memeriksa hasil penilaian agunan kredit dan berkas-berkas lain yang dibutuhkan dalam pengajuan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Memastikan seluruh aspek hukum perkreditan telah sesuai dengan ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Memastikan kelengkapan administrasi kredit, dana dan jasa telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Memastikan proses pencairan kredit sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Memastikan laporan-laporan untuk pihak internal maupun eksternal sesuai dan disampaikan tepat waktu. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

15Mengawasi pembuatan laporan transaksi mencurigakan (bulanan). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

16Memastikan seluruh uang yang ada telah diasuransikan CIS dan CIT. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

17Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugasnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

18Memastikan ketersediaan aplikasi pembuatan rekening giro/ tabungan/deposito serta ketersediaan cek dan/atau bilyet. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

19Melakukan koordinasi serta memastikan kelancaran pelaksanaan penyaluran dana kerjasama dengan pihak ketiga agar disalurkan tepat waktu dan sesuai dengan ketentuan bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


--------,-------------------------------- 20xx


COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER BISNIS KOMERSIAL, INSTITUSIONAL & MIKRO NOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Melakukan OTS pada calon debitur (usaha, proyek dan agunan) yang merupakan kewenangannya dan membuat bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Memverifikasi berkas dokumen permohonan kredit Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Memeriksa compliance sheet pembahasan kredit Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Mereview hasil laporan analisa pengajuan permohonan kredit dari analis kredit dan menyampaikan hasil review dalam bentuk laporan kepada Pemimpin Cabang untuk dimintakan persetujuannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Memberikan approval atas transaksi kredit sesuai kewenangan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Mereview hasil analisa pengajuan penyelamatan maupun penyelesaian kredit berikut seluruh dokumentasinya yang sudah disusun oleh analis kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Melakukan pembahasan permohonan fasilitas kredit melalui rapat teknis bersama unit kerja terkait sebagai persiapan rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko kredit yang akan timbul dikemudian hari dengan tembusan ke Kontrol Internal Cabang sebagai monitoring pencairan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Memastikan proses monitoring dan pembinaan/maintenance debitur serta kolektibilitas kredit/NPL telah ditindaklanjuti oleh Relationship Officer sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

Demikian compliance checklist ini dibuat dengan sebenar-benarnya dan untuk digunakan sebagaimana mestinya. --------,-------------------------------- 20xx

(Atasan Langsung)(Pembuat)

COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER BISNIS KONSUMER & KPRNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Melakukan OTS pada calon debitur (usaha, proyek dan agunan) yang merupakan kewenangannya dan membuat bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Menyusun rencana strategis aktivitas pengelolaan produk secara berkala. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Mereview hasil laporan analisa pengajuan permohonan kredit dari Account Officer dan menyampaikan hasil review dalam bentuk laporan kepada Pemimpin Cabang untuk dimintakan persetujuannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Memberikan approval kepada transaksi kredit sesuai kewenangan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Mereview hasil analisa pengajuan penyelamatan maupun penyelesaian kredit berikut seluruh dokumentasinya yang sudah disusun oleh Account Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko kredit yang akan timbul dikemudian hari dengan tembusan ke Kontrol Internal Cabang sebagai monitoring pencairan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Memastikan proses monitoring dan pembinaan/maintenance debitur serta kolektibilitas kredit/NPL telah ditindaklanjuti oleh Account Officer sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Memeriksa compliance sheet yang dibuat oleh bawahannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Melaksanakan kegiatan pemasaran dan membina hubungan baik dengan para mitra kerja. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak



COMPLIANCE CHECKLIST MANAJER KONTROL INTERNAL CABANGNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Melaksanakan verifikasi atas transaksi operasional harian (dana, jasa & kredit) Kantor Cabang dan unit kerja dibawahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Mengawasi pelaksanaan sampling cash opname dan kelengkapan dokumen transaksi operasional. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Melakukan pemeriksaan proses bisnis untuk menilai kecukupan pengendalian intern dan risiko oleh user di Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Memastikan compliance sheet dari setiap unit-unit telah memenuhi ketentuan terkini. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Memberikan feedback langsung kepada user di Kantor Cabang dan unit kerja dibawahnya jika ada ketidaksesuaian prosedur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Membuat laporan berkala tentang kesesuaian pelaksanaan prosedur operasional dengan ketentuan hukum yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Memantau tindak lanjut perbaikan oleh user atas hasil pemeriksaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Mengelola proses pemantauan terkait kesesuaian transaksi keuangan dengan profil nasabah termasuk pemantauan terhadap nasabah dan transaksi yang beresiko tinggi yang terkait dengan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT) dengan mengacu kepada ketentuan yang berlaku dan sumber informasi yang memadai. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Memantau tindak lanjut laporan transaksi keuangan yang berpotensi mencurigakan (red flag) yang diterima dari unit terkait dan melakukan analisis atas laporan tersebut. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Mengidentifikasi dan mencegah terjadinya operasional loss dan potensial fraud di Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


12Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di lingkungannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST ANALIS KREDIT KOMERSIALNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Menerima proposal pengajuan permohonan aplikasi kredit dari Relationship Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Mengecek kelengkapan berkas administrasi yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Melakukan survei ke lokasi untuk mengumpulkan data/informasi tambahan terkait penyusunan analisa permohonan kredit, jika diperlukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi Debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Menerima hasil pengecekan dan penilaian jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis legal Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk : a. menyusun dan membuat analisa permohonan kredit termasuk analisa risiko kredit sesuai ketentuan berlaku; b. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk dibahas dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat Komite Kredit; c. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk diputus dalam Komite Kredit sebagai pemrakarsa rapat Komite Kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Memberikan rekomendasi hasil analisa sesuai dengan ketentuan dan kewenangan yang diberikan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan restrukturisasi dalam rangka penyelamatan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan hapus buku (PH) dalam rangka penyelesaian kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit dan menyampaikannya kepada Relationship Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan Bank, berkoordinasi dengan bisnis legal dalam hal mitigasi risiko hukum. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Menyusun laporan rutin pencapaian dan aktivitas penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Menyusun laporan rutin aktivitas analisa untuk kepentingan internal dan eksternal.


14Membuat register, menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan.



COMPLIANCE CHECKLIST ANALIS KREDIT KPRNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Menerima proposal pengajuan permohonan aplikasi kredit dari Relationship Officer dan membuat register. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Mengecek kelengkapan berkas administrasi yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Melakukan survei ke lokasi usaha, pekerjaan, agunan dan proyek/developer untuk mengumpulkan data/informasi tambahan terkait penyusunan analisa permohonan kredit, jika diperlukan dan membuat bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi Debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Menerima hasil pengecekan dan penilaian jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis legal . Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk : a. Menyusun dan membuat analisa permohonan kredit termasuk analisa risiko kredit sesuai ketentuan berlaku; b. Menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk dibahas dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit; c. Menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit sesuai surat keputusan kredit dan menyampaikannya kepada Relationship Officer. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan Bank, berkoordinasi dengan bisnis legal dalam hal mitigasi risiko hukum. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Menyusun laporan rutin pencapaian dan aktivitas penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal . Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Menyusun laporan rutin aktivitas analisa untuk kepentingan internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST ACCOUNT OFFICERNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Mengecek kelengkapan berkas/dokumen yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Melakukan konfirmasi kepada calon debitur dan rekanan terkait permohonan kredit (supplier dsbnya). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Melakukan pengecekan BI checking dan laporan Sistem Informasi Debitur Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Membuat register dan menerima hasil pengecekan dan penilaian jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan kredit dari bisnis legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk:a. menyusun dan membuat analisa permohonan kredit dengan menganalisis faktor 5C (character, capacity, collateral, capital, condition of economy) dan analisa risiko kredit sesuai ketentuan berlaku;b. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk dibahas dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit;c. menyajikan data permohonan fasilitas kredit sesuai analisa kredit dan analisa risiko kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Membuat surat pemberitahuan keputusan pemberian kredit sesuai dengan surat keputusan kredit dan menyampaikannya kepada debitur/calon debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Membuat register, menyimpan dan mengelola berkas-berkas debitur dan kreditur dalam rangka melaksanakan pemantauan dan/ atau pembinaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Membuat kartu monitoring kredit kolektibilitas 1 sampai dengan 5. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Membuat jadwal kunjungan/on the spot berdasarkan status kredit debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Mengunjungi dan melakukan penagihan ke debitur sesuai jadwal serta membuat bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Membuat surat pemberitahuan dan tagihan pembayaran jatuh tempo kredit kepada para debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Melakukan pembahasan dengan debitur dalam upaya merumuskan skema penyelamatan dan penyelesaian kredit dalam bentuk surat pernyataan komitmen debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Mengusulkan untuk melaksanakan proses penyelamatan dan/atau penyelesaian terkait dengan debitur kelolaannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Membuat usulan skema pembayaran & penyelesaian kredit untuk mendapat persetujuan dari Pemimpin Cabang, Kantor Wilayah dan Kantor Pusat (sesuai batas kewenangan) Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

15Mengelola berkas-berkas penyelamatan & penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitaskredit yang kurang sehat untuk diserahkan kepada Divisi PPK. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

16Menyusun laporan aktivitas dan evaluasi pencapaian target dan penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

17Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan restrukturisasi dalam rangka penyelamatan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

18Melaksanakan analisa kredit debitur yang akan diajukan hapus buku (PH) dalam rangka penyelesaian kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

19Mengelola dan menyimpan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang kurang sehat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

20Menyerahkan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit kepada Divisi PPK untuk kredit yang akan diajukan PH. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

21Melaksanakan kegiatan pemasaran dalam rangka mencari debitur potensial serta mebina hubungan baik dengan debitur maupun mitra kerja. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


--------,-------------------------------- 20xx


COMPLIANCE CHECKLIST RELATIONSHIP OFFICERNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Melakukan survey ke lokasi/kontak dengan pihak-pihak eksternal dalam rangka mengumpulkan data/informasi untuk kebutuhan penyusunanan/permohonan kredit dan membuat bukti kunjungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Mengecek kelengkapan berkas/dokumen yang disyaratkan dalam pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Meminta kelengkapan dokumen kepada calon debitur/debitur jika belum lengkap. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Menyusun proposal pengajuan permohonan kredit dengan menganalisis faktor 5C (character, capacity, collateral, capital, condition of economy) untuk diproses lebih lanjut oleh analis kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Menyusun rancangan dokumen kesepakatan antara debitur dan Bank terkait, berkoordinasi dengan bisnis legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Menyimpan dan mengelola berkas-berkas debitur dan kreditur dalam rangka melaksanakan pemantauan dan/atau pembinaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Membuat kartu monitoring kredit kolektibilitas 1 sampai dengan 5. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Membuat jadwal kunjungan/on the spot berdasarkan status kredit debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Membuat bukti kunjungan dan melakukan penagihan ke debitur sesuai jadwal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Melakukan pembahasan dengan debitur dalam upaya merumuskan skema penyelamatan dan penyelesaian kredit dalam bentuk surat pernyataan komitmen debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Mengelola berkas-berkas penyelamatan & penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang kurang sehat untuk diserahkan kepada Divisi PPK. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Mengelola & menyimpan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit untuk mengidentifikasi kualitas kredit yang kurang sehat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Menyerahkan berkas-berkas penyelamatan dan penyelesaian kredit kepada Divisi PPK untuk kredit yang diajukan PH. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Menjalankan kegiatan pemasaran guna mencari debitur potensial serta membina hubungan baik dengan para debitur maupun mitra kerja. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST CREDIT REVIEWER MIKRONOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Melakukan verifikasi atas semua kelengkapan dokumen untuk bahan rekomendasi diantaranya :a. Pengajuan permohonan aplikasi kredit; b. Hasil analisa kredit;c. Hasil penilaian jaminan; d. Hasil legal opinion. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Melaksanakan tugas dan wewenang sebagai anggota komite kredit sesuai kewenangannya, serta yang terkait dengan tanggung jawab untuk :a. mereview hasil analisa permohonan kredit sesuai ketentuan berlaku;b. menyajikan dan membahas hasil review analisa permohonan fasilitas kredit dalam rapat teknis sebagai persiapan rapat komite kredit;c. menyajikan hasil review analisa permohonan fasilitas kredit untuk diputus dalam komite kredit sebagai pemrakarsa rapat komite kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Memberikan rekomendasi atas hasil analisa terkait dengan risiko kredit yang kemungkinan akan timbul dikemudian hari. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Melakukan pembahasan atas rekomendasinya bersama Pemimpin KCP untuk memfinalisasi laporan dan sebagai catatan apabila diperlukan melakukan konfirmasi dan verifikasi kepada ;a. Konfirmasi kepada supllier debitur (independent).b. Kebenaran hasil scoring dengan membandingkan kelayakan legalitas agunan debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Menyusun laporan hasil review dan rekomendasinya untuk disampaikan ke Pemimpin KCP dengan tembusan ke Pemimpin Cabang, Manajer Komersial dan Mikro untuk diketahui dan ke Unit KIC sebagai monitoring pencairan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Menyusun laporan aktivitas dan evaluasi penyaluran kredit untuk kepentingan internal dan eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Melakukan on the spot apabila diperlukan dalam rangka mengetahui usaha debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST OPERASIONAL KREDITNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Mengawasi proses penilaian jaminan dalam rangka pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


3Mengawasi dalam mempersiapkan proses pengikatan kredit dan perikatan agunannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Membuat register, mengawasi dan mengelola pertanggungan asuransi kredit serta pengajuan klaim ke pihak asuransi kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Memeriksa kebenaran hasil inputan core banking untuk memastikan kesamaan yang tertera pada dokumen pencairan maupun pelunasan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Melakukan pemeriksaan ulang atas pemeriksaan dokumen sebelum dilakukan pencairan maupun pelunasan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Memastikan seluruh informasi yang diperlukan dalam core banking system telah di input secara benar dan lengkap. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Memastikan dokumen persyaratan pencairan kredit telah dipenuhi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Menyampaikan hasil pemeriksaan dokumen baik pencairan maupun pelunasan kredit debitur kepada Manajer Operasional untuk dimintakan persetujuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Memeriksa secara harian portofolio kredit agar dipastikan sesuai dengan neraca harian. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Memeriksa hasil posting CKPN agar dipastikan telah dilakukan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Membuat register, menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Memastikan hasil internal checking bank dan laporan Sistem Informasi Debitur (SID), dimana calon debitur tidak termasuk dalam kategori wanprestasi/buruk. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Memeriksa kelengkapan dokumen kredit agar dipastikan telah sesuai/benar. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


--------,-------------------------------- 20xx

(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST BISNIS LEGALNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Melakukan up-date isi perjanjian kredit apabila tidak sesuai dengan melakukan koordinasi dengan Unit Administrasi Kredit dan Bisnis Legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Melakukan kajian aspek hukum terhadap dokumen kredit maupun dokumen lainnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Mengawasi aplikasi prosedur operasional yang baru diterapkan agar tidak bertentangan dengan perspektif hukum terutama jika berhubungan dengan pihak ketiga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Memberikan feedback langsung kepada user di cabang jika ada ketidaksesuaian prosedur yang dapat menimbulkan dampak hukum terhadap Kantor Cabang maupun Bank dan menyampaikan kepada Pemimpin Cabang untuk diteruskan ke Kantor Pusat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Membuat rekomendasi tertulis untuk mengurangi kesalahan prosedur hukum jika dibutuhkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Memastikan keabsahan dokumen jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Melakukan cek dan penilaian atas jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Memberikan legal opinion atas proposal permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Memastikan telah dipenuhinya aspek hukum atas seluruh proses dan dokumen perkreditan sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Menyusun dan menyiapkan dokumen Perjanjian Kredit dan melakukan koordinasi dengan pihak Notaris dalam hal pengikatan kredit dilakukan secara notaril. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Membuat register seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Memberikan legal opini baik untuk permohonan kredit maupun pembukaan dana pihak ketiga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak



COMPLIANCE CHECKLIST DANA JASANOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Melakukan otorisasi/overide, memeriksa dan memberikan persetujuan atas transaksi harian tunai/non tunai dalam batas kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Mengelola pelaksanaan settlement/input data dan administrasi dana dan jasa (BI-RTGS, kliring, transfer, pemindahbukuan, inkaso, MPN, SP2D, DPLK dan Jasa lainnya). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Menyelesaikan pos-pos terbuka rekening antar Kantor Cabang dan antar Bank (Rupiah dan Valuata Asing). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Membuat register pembuatan dan penutupan penyerahan kartu ATM, Kartu Debet dan Kartu Kredit kepada nasabah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Mengawasi pemberian informasi saldo dana dan kredit kepada yang berhak sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Mengawasi penyimpanan dan dokumentasi file seluruh administrasi nasabah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Melakukan pengawasan atas ketersediaan kas dan memastikan ketersediaan uang tunai untuk kebutuhan nasabah guna menunjang kelancaran operasional cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Mengawasi pelaksaan pengkinian data (up dating) dan Know Your Customer (KYC) serta Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU/PPT). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Mengelola transaksi yang terkait dengan ketentuan KYC dan APU PPT. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Membuat register dalam mengelola Safe Deposit Box. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Membuat register dan mengawasi pengelolaan Daftar Hitam Bank Indonesia. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Membuat register dan mengawasi pengelolaan cek dan bilyet giro. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugasnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Memastikan ketersediaan aplikasi pembuatan rekening giro/tabungan/deposito serta ketersediaan cek dan/atau bilyet. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

15Melakukan koordinasi serta memastikan kelancaran pelaksanaan penyaluran dana kerjasama dengan pihak ketiga agar disalurkan tepat waktu dan sesuai dengan ketentuan bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST OPERASIONAL UMUM DAN SDMNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Mengkoordinir kebutuhan internal cabang terkait dengan kebutuhan dokumentasi yang dibutuhkan baik untuk nasabah maupun kepentingan internal kantor cabang (ATK) dan membuat register. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Memastikan jalannya operasional TI Kantor Cabang baik kebutuhan software, hardware dan data server juga termasuk jaringan komunikasi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Memelihara sistem TI Kantor Cabang agar berfungsi sebagaimana mestinya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Mengadministrasikan serta melaporkan hasil pajak PPh Pasal 21, database SDM dan kesekretariatan Kantor Cabang ke Manajer Operasional. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Memeriksa seluruh transaksi kebutuhan operasional, pengadaan inventaris dan ketersediaan logistik serta melaporkan kepada Manajer Operasional untuk dimintakan persetujuannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Membuat register, mengelola dan mengadministrasikan laporan keamanan gedung, kas, parkir, pengaturan satpam dan sebagainya di Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Mengelola kebutuhan transportasi Kantor Cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Membuat register dan mengelola asuransi aset cabang, penyusutan/ penghapusan aktiva tetap dan inventaris cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Mengelola legalitas & perijinan Kantor Cabang beserta kantor layanan dibawahnya (TDP, SIUP, IMB, dsb). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Melaporkan hasil pemeriksaan rutin petty cash (kas kecil) cabang kepada Manajer Opersional dengan tembusan ke KIC. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Memverifikasi laporan arus kas harian, pemantauan transaksi keuangan harian dan memastikan seluruh account bersaldo normal serta menyampaikan kepada Manajer Operasional dan KIC. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Mengadministrasikan dan menyampaikan laporan yang dibutuhkan terkait likuiditas cabang kepada Divisi terkait kepada Kantor Pusat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Melakukan pengawasan terhadap SDM dalam menghitung penggajian, lembur, cuti sakit, izin, kehadiran atau insentif lainnya untuk seluruh karyawan cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap SDM dalam pengelolaan surat untuk mutasi dan/atau rotasi serta memberikan rekomendasi atas penilaian terhadap karyawan.


15Melakukan pengawasan terhadap SDM dalam melaksanakan aktivitas sehari-hari sudah sesuai dengan job description yang telah ditentukan oleh perusahaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak



COMPLIANCE CHECKLIST TEKNOLOGI INFORMASI (TI)NOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Membantu pengisian ATM dan melakukan rekonsiliasi kas ATM eror. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Memastikan jalannya operasional TI Kantor Cabang baik kebutuhan (software, hardware, data server) termasuk jaringan komunikasi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Melihara sistem TI Kantor Cabang agar berfungsi sebagai mana mestinya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Memastikan kelancaran jalannya operasional TI, seluruh hardware dan software, sistem otomasi dan data server Kantor Cabang, Kantor Cabang Pembantu dan Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Menerima dan menindaklanjuti aduan user terhadap gangguan TI Kantor Cabang, Kantor Cabang Pembantu dan Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Berkoordinasi untuk melaporkan ke bagian TI kantor pusat bila mengalami gangguan TI yang tidak bisa diselesaikan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Menangani pemeliharaan rutin sistem TI Kantor Cabang dan kantor dibawahnya. Menyusun laporan harian pengelolaan TI Kantor Cabang dan kantor dibawahnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak



COMPLIANCE CHECKLIST ADMINISTRASI KREDITNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Menyiapkan proses akad kredit antara Bank dengan calon debitur termasuk pengikatan kredit dan agunan dengan notaris. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Membuat register penyerahan dan penerimaan agunan berikut bukti pengikatannya (SKMHT/APHT) dengan notaris. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Membuat register penyerahan berkas dokumen dengan unit lain. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Memeriksa seluruh kelengkapan dan kesesuaian dokumen kredit sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Memeriksa kelengkapan dan kesesuaian data informasi debitur dengan dokumen kredit untuk dilakukan penginputan pada sistem. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Melakukan input data realisasi kredit dan pembayaran angsuran kredit ke dalam sistem termasuk penerbitan Garansi Bank, pembebanan biaya provisi, dsb. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Meminta approval kepada Manajer Operasional atas hasil inputan data kredit melalui core banking. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Mengelola pengajuan dan permohonan asuransi pembiayaan kepada lembaga yang ditunjuk berikut pengadministrasiannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Melakukan pemindahbukuan atas Garansi Bank yang telah jatuh tempo sesuai perjanjian Garansi Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Menangani dan mengelola proses pengajuan klaim kepada pihak asuransi pembiayaan/kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Mengelola seluruh berkas dokumen administrasi kredit beserta kelengkapannya di kantor cabang. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Melakukan proses up-date data kredit per debitur dan Garansi Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Menyimpan dan mengadministrasikan secara tertib seluruh dokumen menyangkut bidang tugasnya sesuai ketentuan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Memproses potongan kredit serta menyiapkan potongan untuk kredit KGB yang hasilnya diserahkan ke dinas/instansi/ perusahaan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

15Memantau dan mengelola rekening pos-pos terbuka. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


(Atasan Langsung)(Pembuat)COMPLIANCE CHECKLIST CUSTOMER SERVICENOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

DANA

1Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap, dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Formulir permohonan pembukaan rekening giro/tabungan/deposito sudah diisi dengan lengkap dan ditandatangani oleh calon nasabah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Persyaratan pembukaan rekening giro/tabungan/deposito sudah dilengkapi: Individu (KTP, SIM, NPWP, PAS PHOTO, Izin Usaha) Lembaga (KTP Pengurus, Pas Photo, Company Profile, Anggaran Dasar) Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Persyaratan distempel sesuai aslinya setelah dilakukan verifikasi Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Verifikasi kartu contoh tanda tangan nasabah/speciement sudah terpenuhi Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Compliance Sheet pembukaan rekening sudah terpenuhi Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Pembukaan rekening telah memenuhi persyaratan KYC. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Penginputan data nasabah sudah dikinikan (pengkinian data) Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Membuat buku register pembukaan rekening Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Memfilekan bukti setoran awal pada berkas pembukaan rekening Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Melakukan encode terhadap cek dan bilyet giro Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

KREDIT

12Formulir permohonan kredit sudah diisi lengkap dan ditandatangani oleh calon debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Persyaratan Permohonan Kredit sudah dilengkapi: Individu (KTP/SIM/Paspor/KITAS, KK, SN, SKU, NPWP, Pas Photo, Rek Telp/Listrik/PDAM, Copy Agunan, Keterangan desa untuk agunan,KTP Pemilik Agunan) Perusahaan (Akta Pendirian/Anggaran Dasar dan perubahan terakhir, Ijin Usaha/SIUP/TDP/HO, NPWP, Copy Agunan, Keterangan desa untuk agunan,KTP Pemilik Agunan)


14Meregister penerimaan berkas permohonan dari calon debitur dalam buku register. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak



COMPLIANCE CHECKLIST TELLERNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Memastikan fisik lingkungan kerja dalam kondisi bersih, lengkap dan nyaman sesuai standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Verifikasi keabsahan slip setoran dan slip penarikan tunai Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Transaksi setoran/penarikan (CTR/STR) telah memenuhi ketentuan KYC. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Menghitung jumlah uang setoran/penarikan tunai telah sesuai dengan bukti transaksi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Pengecekan keaslian fisik uang Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Input setoran/penarikan pada core banking Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Melegalisir dokumen setoran ataupun tarikan sesuai kewenangannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Verifikasi jumlah fisik uang sesuai dengan pembukuan baik setoran, tarikan pada saat open/close branch Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Mencetak report journal setelah selesai transaksi akhir hari Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Mendokumentasikan report journal dalam sampul jurnal Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak



COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN KCPNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Membangun budaya cost awareness dan cost effisiensi serta mengelola dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien serta tidak melebihi anggran yang telah ditetapkan juga dapat dipertanggungjawabkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Melakukan koordinasi dalam memastikan seluruh keluhan/complaint nasabah terselesaikan dengan baik, serta memastikan penyelesaiannya dilakukan tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah perbaikan service yang harus dilakukan di KCP sehingga service yang diberikan kepada nasabah meningkat dari waktu ke waktu sesuai dengan target. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas operasional Kantor KCP berjalan sesuai standar yang telah ditentukan oleh Kantor Wilayah maupun Kantor Pusat. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Melakukan evaluasi terhadap kualitas operasional KCP, dan melakukan pelaporan untuk memastikan kesesuaian pelaksanaan dengan rencana kerja yang ditetapkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Mereview dan mengkaji atas hasil analisa kredit atas permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


8Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement (SLA) yang disepakati guna mencapai target bisnis yang telah ditentukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak



11Memberikan putusan atas pengajuan special rate dari nasabah sesuai kewenangannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Menyusun RBB untuk KCP serta melakukan pengawasan dan memonitor pencapaiannya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Membuat, mengusulkan program kerja dan anggaran sesuai dengan ketentuan yang berlaku baik internal maupun eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Melakukan koordinasi dalam membuat rencana/langkah-langkah dalam rangka penyelengaraan program promosi pemasaran produk dana di KCP. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

15Memeriksa dan mereview laporan neraca, laba rugi, rincian saldo rekening, rekapitulasi saldo rekening, laporan posisi giro, tabungan, kredit dan deposito. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak



COMPLIANCE CHECKLIST PEMIMPIN KANTOR KASNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10


2Melakukan monitoring terhadap standar layanan yang diberikan oleh seluruh staf sehingga layanan yang diberikan sesuai dengan standar layanan Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Memastikan seluruh keluhan/complaint nasabah terselesaikan dengan baik serta tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Memastikan pengelolaan layanan operasional dan administrasi dana, jasa dan kredit di Kantor Kas telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Menentukan kebutuhan likuiditas untuk transaksi Kantor Kas dan mengambil likuiditas di Kantor Cabang Induk. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Mengelola transaksi tunai dan non tunai sesuai batas kewenangan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Memberikan informasi mengenai produk dan jasa Bank


8Melayani dan mengelola pembukaan dan penutupan rekening Giro, Deposito dan Tabungan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Melayani permohonan pembuatan kartu ATM.


10Melayani print out rekening nasabah.


11Melakukan pemeriksaan dan verifikasi atas seluruh transaksi di Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Mengelola Laporan Harian Transaksi dan laporan lainnya.


13Melakukan pengelolaan/pengisian ATM


14Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam mengelola pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro, deposito dan tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer) & prosedur tentang Anti PencucianUangdan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

15Mengawasi pembuatan laporan transaksi mencurigakan (bulanan). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

16Melaksanakan, mengkoordinir, mengawasi dan menyetujui sesuai kewenangannya, kegiatan operasional, guna memastikan kualitas operasional Kantor Kas berjalan sesuai standar yang telah ditentukan.


17Mengkoordinasikan dan memastikan pelaksanaan perbaikan tindak lanjut Audit sesuai dengan kewenangannya, dilaksanakan sebagai tanggapan positif atas temuan audit Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

18Bertanggung jawab atas terlaksananya Service Level Agreement (SLA) yang disepakati guna mencapai target Bisnis yang telah ditentukan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

19Mengelola penerapan manajemen risiko di Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

20Melaksanakan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap Peraturan Bank Indonesia dan Peraturan Perundang-undangan, serta peraturan intern lainnya yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

21Mensosialisasikan ketentuan-ketentuan internal Bank dan ketentuan lain yang berkaitan dengan ruang lingkup tugas di Kantor Kas. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

22Menyediakan data/dokumen terkait dengan pemeriksaan internal & eksternal dan melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan internal & eksternal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak



COMPLIANCE CHECKLIST OFFICER OPERASIONAL KCPNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Memastikan penampilan diri sudah sesuai dengan standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


3Mengelola dan melakukan monitoring terhadap seluruh biaya-biaya operasional sehingga seluruh biaya yang dikeluarkan dapat termonitor dengan baik dan efisien. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

4Menentukan kebutuhan likuiditas untuk transaksi di KCP. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

5Melakukan monitoring terhadap standar layanan yang diberikan oleh seluruh staf sehingga layanan yang diberikan sesuai dengan standar layanan Bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Memastikan seluruh keluhan nasabah terselesaikan dengan baik serta tepat waktu dan memenuhi kebutuhan nasabah dengan tetap memperhatikan ketentuan yang berlaku di bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Mengelola transaksi tunai dan non tunai di KCP sesuai batas kewenangan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Mengelola administrasi kredit, dana dan jasa.


9Menyajikan data-data nasabah dengan akurat dan pengelolaan dokumentasi yang tertata rapih. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Mengelola pembuatan surat Keterangan/Dukungan Bank.


11Mengelola pelaksanaan settlement/input data dan administrasi dana dan jasa (BI-RTGS, kliring, transfer, pemindahbukuan, inkaso, MPN, SP2D, DPLK & Jasa lainnya). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Menyelesaikan pos-pos terbuka rekening antar kantor dan antar Bank (Rupiah dan Valuata Asing). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Mengelola pembuatan dan penutupan penyerahan kartu ATM, Kartu Debet & Kartu Kredit kepada nasabah. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Mengawasi pemberian informasi saldo dana dan kredit kepada yang berhak sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

15Memastikan fungsi pelayanan yang dilakukan baik dalam mengelola pembukaan, penutupan serta pemeliharaan rekening giro, deposito dan tabungan DN & LN sesuai dengan prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer) dan prosedur tentang Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT). Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

16Mengelola kebutuhan inventaris dan logistik operasional yang dibutuhkan KCP. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

17Mengelola laporan harian transaksi dan laporan lainnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

18Mengawasi proses penilaian jaminan dalam rangka pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


20Mengawasi dalam mempersiapkan proses pengikatan kredit dan perikatan agunannya Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

21Mengawasi dan mengelola pertanggungan asuransi kredit, serta pengajuan klaim ke pihak asuransi kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

22Memastikan dokumen persyaratan pencairan kredit telah dipenuhi. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

23Memastikan kelengkapan administrasi kredit, dana dan jasa telah dipenuhi sesuai dengan ketentuan yang berlaku Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

24Memastikan seluruh informasi kredit, dana dan jasa yang diperlukan dalam core banking system telah di input secara benar dan lengkap. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

25Memastikan laporan-laporan untuk pihak internal maupun eksternal sesuai dan disampaikan tepat waktu. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak



COMPLIANCE CHECKLIST OFFICER BISNIS LEGAL KCPNOURAIAN KERJATELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHITELAH DIPENUHIKETERANGAN

21/1022/1023/1024/1025/10

1Membantu pengelolaan dan pengawasan terkait aspek hukum dalam lingkup operasional bank di KCP meliputi bidang perkreditan, operasional dan support untuk menjamin semua proses telah sesuai ketentuan yang berlaku. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

2Membantu penyediaan data-data yang dibutuhkan untuk penanganan kasus-kasus hukum, maupun ketika menjadi four eyes principles dalam proses bisnis di KCP. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

3Memastikan penampilan diri sudah sesuai dengan standar layanan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak


5Melakukan koordinasi dengan pihak eksternal dalam rangka pengikatan agunan dan sebagai saksi pada saat Pengikatan dilakukan antar Pimpinan KCP dengan debitur. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

6Melakukan up date isi perjanjian kredit apabila tidak sesuai dengan melakukan koordinasi dengan Unit Administrasi Kredit dan Bisnis Legal. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

7Melakukan kajian aspek hukum terhadap dokumen kredit maupun dokumen lainnya. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

8Mengawasi aplikasi prosedur operasional yang baru diterapkan agar tidak bertentangan dengan perspektif hukum terutama jika berhubungan dengan pihak ketiga. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

9Memberikan feedback langsung kepada user di KCP jika ada ketidaksesuaian prosedur yang dapat menimbulkan dampak hukum terhadap KCP maupun bank. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

10Melakukan diskusi dengan user untuk mengatasi masalah yang mungkin muncul dari kesalahan prosedur hukum Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

11Membuat rekomendasi tertulis untuk mengurangi kesalahan prosedur hukum jika dibutuhkan. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

12Memastikan keabsahan dokumen jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

13Melakukan cek dan penilaian atas jaminan/agunan yang digunakan untuk pengajuan permohonan kredit Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

14Memberikan legal opinion atas proposal permohonan kredit. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak

15Memastikan telah dipenuhinya aspek hukum atas seluruh proses dan dokumen perkreditan sesuai ketentuan yang berlaku.


16Menyusun dan menyiapkan dokumen Perjanjian Kredit dan melakukan koordinasi dengan pihak Notaris dalam hal pengikatan kredit dilakukan secara notaril. Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak



format compliance checklist per minggu

Documents