PETUNJUK TEKNIS APLIKASI ATULIDA
2010
LATAR BELAKANG
Data SID yang menyimpang dari standard BIKesalahan ProsedurSebagian kesalahan tidak dapat diperbaiki secara
langsung oleh pelapor perlu intervensi BI BI tidak berhak memperbaiki langsung perlu
konfirmasi pelaporPerlu prosedur baku untuk menghindari hal-hal
yang tidak diinginkan ATULIDA (Alat Bantu Pengendalian Data)
1. Modul Duplikasi Data2. Modul Duplikasi DIN3. Modul Kesalahan Input
TUJUAN ATULIDA
Mengidentifikasi & membersihkan : Duplikasi Data Duplikasi DIN Kesalahan Input
Meminimalkan resiko kesalahan & penyalagunaan wewenang
Meningkatkan kualitas output SID
Mempermudah dan mempercepat proses pengendalian data
SID untuk menghasilkan data yang lebih bersih dan akurat
Risiko Data Duplikasi
Penyediaan informasi kredit BI tidak valid.
Data duplikasi tidak dapat di update, maka bila terjadi pelunasan hanya satu data yang terupdate lunas, data lain masih tersimpan dalam data base BI sehingga seolah debitur belum melunasi pinjamannya.
Exposure Debitur terlihat lebih besar daripada seharusnya. Hal ini berakibat kemampuan debitur untuk memperoleh fasilitas pembiayaan menjadi berkurang/hilang.
Risiko hukum adanya tuntutan dari Debitur yang dirugikan.
Menambah beban kapasitas penyimpanan data Server BI.
Contoh 1 Kesalahan Penentuan Kriteria Update dan Create pada Proses Export Impor ke SID
Contoh 2Baki debet 0 (nol) pada KK dilaporkan lunas pada SID
Contoh 3aPemakaian ulang no rekening:
Contoh 3bDuplikasi Pembentukan No Rekening
No. Fasilitas ke
No Rekening
1 1 1
2 2 2
3 3 3
4 4 1
Data Fasilitas Kredit SIDPembentukan No Rekening Di Bank Pelapor
DB SID PelaporDB SID Pelapor
DB BANK
DB BANK
Export-ImportExport-Import DB SID BI
DB SID BI
Pelaporan SID
Pelaporan SID
Contoh 4Pengosongan database SID pada saat proses Exim dengan corebank
Langkah-langkah Pembersihan Data Duplikat
1. Penghapusan Duplikasi
2. Pencegahan Duplikasi * Bank harus mengidentifikasi sebab terjadinya duplikasi dan melaporkannya ke BI cq DPIP -PIK
ATULIDA
BISNIS PROSES BIK
Pelaporan Off-linePelaporan Off-line (CD/Disket)(CD/Disket)
Pelaporan On-Pelaporan On-lineline
PelaporPelapor
IDI Historis
Laporan Debitur
InputInput ProsesProses OutputOutput
Aplikasi Aplikasi ATULIDAATULIDA
Bank IndonesiaBank Indonesia
Debitur oleh Debitur oleh Petugas BIK dari Petugas BIK dari
Gerai InfoGerai Info
SIDSIDServerServer
BISNIS PROSES ATULIDA
1. SID Web1. SID Web
PIKPIKBank Bank
IndonesiaIndonesia
Aplikasi Aplikasi ATULIDA PelaporATULIDA Pelapor
PelaporPelaporOfflineOffline
Alat Bantu Pengendalian Data (ATULIDA) PELAPORAlat Bantu Pengendalian Data (ATULIDA) PELAPOR
Download File Permintaan KonfirmasiDownload File Permintaan Konfirmasi (File .(File .TDDTDD, File ., File .TDNTDN, File ., File .TKITKI))
Duplikasi DINDuplikasi DIN
Laporan KonfirmasiLaporan
Konfirmasi
Duplikasi DataDuplikasi Data
Laporan KonfirmasiLaporan
Konfirmasi
Kesalahan InputKesalahan Input
Laporan Pengecualian
Laporan Pengecualian
Surat Pengantar
Surat Pengantar
Surat Pengantar
Surat Pengantar
Surat Pengantar
Surat Pengantar
File KDNFile KDNFile KDDFile KDD
14
Instalasi & Konfigurasi
Persyaratan instalasi:1. Komputer untuk ATULIDA terkoneksi dengan basisdata SID.2. Basisdata Ms-SQL untuk ATULIDA telah terinstall (jika SID multiuser).
Instalasi:Ikuti langkah-langkah di installer
Konfigurasi:1. Sandi lembaga - bank – cabang2. Nama bank – cabang3. Nama lengkap penanggung jawab laporan – unit kerja – kota4. Koneksi basisdata (tipe, lokasi, user id, password)
INSTALLASI
4TULID4
KONFIGURASI
- Berbeda dg Pass lama- Minimal 8 Karakter- Kombinasi Alfabet, Karakter Khusus (~!@#$%^&*) dan Angka
- Berbeda dg Pass lama- Minimal 8 Karakter- Kombinasi Alfabet, Karakter Khusus (~!@#$%^&*) dan Angka
PROSES ATULIDA
18
Modul Duplikasi Data (1)
Permintaan Konfirmasi Duplikasi Data!!!
WhatDuplikat : data yang sama tercatat lebih dari 1 record di basisdata SID BI
Why Kesalahan prosedur:- ekspor-impor:
melakukan C padahal seharusnya U
- recovery: restore back up lama tambah data yang belum ada di file back up namun sudah dilaporkan ke BI- etc....
19
Modul Duplikasi Data (2)
File *.tdd
Posting ke ATULIDA
Konfirmasi
Kirim Hasil Konfirmasi- Surat Pengantar
- Lampiran (softcopy)
- File Konfirmasi (*.kdd)
20
Modul Duplikasi Data (3)
“Ya” jika
data konfirmasiMerupakan duplikat
data acuan
Kondisi Terakhirdiisi jika
data FASILITAS acuan tercatat aktif di BI
namun tidak ada di SID Pelapor
Data yang dikonfirmasi: form 2, 3, dan 4
data yang ada di server BI dan diduga duplikasi, yang dianggap paling valid
data yg ada di server BI, namun tdk ada di SID bank, yg diduga duplikat dan bukan data acuan
Penanganan data acuan yang tidak ada di SID Pelapor:
– karena telah dilaporkan dengan kondisi tertentu atau dihapus paksa, jika di SID BI kondisinya tercatat masih aktif (null, 03, 05, 07, 13):
•pelapor harus mengisi kondisi terakhir dan tanggal kondisi terakhir data acuan tersebut.
– karena ada pada basisdata SID Pelapor lainnya:
•pelapor harus melakukan konfirmasi dengan basisdata SID lainnya tersebut (instal lagi ATULIDA terhubung dengan basisdata dimaksud); ATAU
•menghubungkan ATULIDA dengan basisdata gabungan.
Modul Duplikasi Data (4)
Duplikasi yang akan dikonfirmasi terdiri atas :
Form 02 - Pengurus
Form 03A - Penempatan
Form 03B - Kredit
Form 03C - Kredit Kelolaan
Form 04A - Agunan
Form 04B - Penjamin
Data FasilitasData Fasilitas
Modul Duplikasi Data (4)
Data Acuan : data yg ada pada BI, diduga duplikasi & dianggap paling valid
V -> data tsb ada pada SID BankX -> data tsb tidak ada pada SID Bank, karena : - data telah dilaporkan dibatalkan, lunas, dihapusbukukan dll - sistem pelaporan tidak sesuai prosedur (database diproses terpisah banyak user tanpa menggunakan fitur multi user BI)
Data Konfirmasi : data yg harus dikonfirmasi oleh bank apakah duplikat atau bukan
Apakah Data Acuan sama dengan Data Konfirmasi ?Ya -> data akan dihapus dari database SID Bank IndonesiaTidak -> data akan tetap di database SID Bank Indonesia
Data Acuan : data yg ada pada BI, diduga duplikasi & dianggap paling valid
V -> data tsb ada pada SID BankX -> data tsb tidak ada pada SID Bank, karena : - data telah dilaporkan dibatalkan, lunas, dihapusbukukan dll - sistem pelaporan tidak sesuai prosedur (database diproses terpisah banyak user tanpa menggunakan fitur multi user BI)
Data Konfirmasi : data yg harus dikonfirmasi oleh bank apakah duplikat atau bukan
Apakah Data Acuan sama dengan Data Konfirmasi ?Ya -> data akan dihapus dari database SID Bank IndonesiaTidak -> data akan tetap di database SID Bank Indonesia
Modul Duplikasi Data (4)
Data Acuan Tidak ada di SID Bank (Flag konfirmasi = X) Jawab Ya / Tidak Pelapor diharuskan mengisi kondisi & tgl kondisi
terakhir dari
data acuan tsb
Data Acuan Tidak ada di SID Bank (Flag konfirmasi = X) Jawab Ya / Tidak Pelapor diharuskan mengisi kondisi & tgl kondisi
terakhir dari
data acuan tsb Tabel Kondisi :01 - Dibatalkan02 - Lunas03 - Dihapusbukukan04 - Diserahkan ke AMU05 - Diserahkan ke BUPLN06 - Promesnya dijual (Lunas)07 - Promesnya dijual (Belum Lunas)08 - Dikonversikan menjadi penyertaan09 - Hapus Tagih10 - Lunas karena Pengambil Alihan Agunan11 - Lunas siselesaikan melalui pengadilan12 - Dialihkan ke Bank laim13 - Dibeli dari BPPN/PPA14 - Dialihkan ke Fasilitas Lain
Modul Duplikasi Data (4)
Langkah 2x Membentuk File Hasil Konfirmasi :
1.Klik Tab Bentuk File pada Form Duplikasi Data
2.Ketik No Surat & Tanggal Surat (tanggal surat tidak boleh lebih kecil dari
tanggal posting teguran)
3.Klik tombol Proses untuk membentuk file
a) Konfirmasi Duplikasi Data (*.KDD)
b) Laporan Hasil Konfirmasi (*.HTML)
c) Surat Pengantar (*.HTML)
4.Klik tombol Save untuk penyimpanan file tsb
Langkah 2x Membentuk File Hasil Konfirmasi :
1.Klik Tab Bentuk File pada Form Duplikasi Data
2.Ketik No Surat & Tanggal Surat (tanggal surat tidak boleh lebih kecil dari
tanggal posting teguran)
3.Klik tombol Proses untuk membentuk file
a) Konfirmasi Duplikasi Data (*.KDD)
b) Laporan Hasil Konfirmasi (*.HTML)
c) Surat Pengantar (*.HTML)
4.Klik tombol Save untuk penyimpanan file tsb
Modul Duplikasi Data (4)
Tab Bentuk File Konfirmasi
Laporan Hasil Konfirmasi
Surat Pengantar
Kriteria Data Duplikat
No.
Fasilitas Field Unik
1 Kredit id_bank, id_ktr_cabang, no_rekening
2 Kredit Kelolaan
id_bank, id_ktr_cabang, no_rekening
3 Penempatan sandi_bank, jns_penempatan, id_valuta, jw_bulan, jw_hari, nilai_penempatan, suku_bunga, K eterangan
4 Agunan id_debitur, Pemilik_Agunan, Bukti_Milik, Jenis_Agunan, Dati2_Lokasi_Agunan, Nilai_Agunan, Nilai_Agunan_Bank, Nilai_Agunan_Penilai
5 Penjamin id_debitur, Nama_Penjamin, Gol_Penjamin, Identitas_Penjamin, NPWP_Penjamin
6 Pengurus ID_debitur, Nama_pengurus, ID_Jabatan, Dati2_pengurus, Jns_kelamin, Pangsa_pemilikan
2727
Modul Duplikasi Data (5)
Catatan:1. KARTU KREDIT jika tanpa tagihan dilaporkan BAKI DEBET 0, bukan
LUNAS. 2. GIRO BERSALDO DEBET jika sudah tidak ada cerukan lagi dilaporkan
LUNAS duplikasi no rekening tidak ditegur (jika ada teguran, tidak perlu dikonfirmasi).
3. Identifikasi PENEMPATAN PADA BANK LAIN dicatatkan di field KETERANGAN, misalnya nomor deal slip untuk tagihan transaksi derivatif.
4. Teguran > 200.000 record (±9MB) dianjurkan menggunakan SQL (jika SID menggunakan Access, pindahkan ke SQL menggunakan tool Gabung Data).
5. Jika data acuan dinyatakan ‘Tidak ada di SID pelapor’ padahal SEHARUSNYA ada di SID pelapor:- ATULIDA: tidak perlu dikonfirmasi.- SID: laporkan untuk bulan-bulan data yang belum dilaporkan.
28
Sekian