Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (3) (4) (5) (6) (7)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 3.077.470 - - - 3.077.470 2.435.098 - - - 2.435.098
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 163.019 2.493 3.192 - 168.704 819.757 5.296 - 2.973 828.026
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 53.330 10.776 26.573 6.984 97.663 58.280 31.943 7.071 10.881 108.175
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 527 92 301 117 1.037
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 2.826 2.988 2.105 459 8.378 23.801 4.188 938 11.919 40.846
9 Tagihan kepada Korporasi 3.236.601 3.211.572 2.805.562 1.213.000 10.466.735 2.221.108 1.841.956 1.017.890 1.798.736 6.879.690
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 98.551 42.701 49.843 29.736 220.831 64.283 39.458 18.425 11.283 133.449
11 Aset Lainnya 594.826 - - - 594.826 744.373 - - - 744.373
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total 7.226.623 3.270.530 2.887.275 1.250.179 14.634.607 6.367.227 1.922.933 1.044.625 1.835.909 11.170.694
No. Kategori Portofolio
30-Jun-18 30-Jun-17
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
< 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total < 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 1.978.706 171.826 - - 926.939 3.077.471 1.486.645 234.887 - - 713.566 2.435.098 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 166.561 2.143 - - 168.704 823.031 4.995 - - 828.026 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 1.416 8.659 23.790 63.798 97.663 2.716 10.815 28.695 65.949 108.175 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 5 137 895 - 1.037 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1.766 3.186 2.735 691 8.378 27.599 6.162 5.392 1.693 40.846 9 Tagihan kepada Korporasi 7.801.940 1.299.950 1.062.950 301.895 10.466.735 4.952.774 766.703 882.132 278.081 6.879.690 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 185.583 30.751 2.593 1.904 220.831 98.063 16.763 7.880 10.743 133.449 11 Aset Lainnya - - - - 594.826 594.826 - - - - 744.373 744.373
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total 10.135.972 1.516.515 1.092.068 368.288 1.521.765 14.634.608 7.390.833 1.040.462 924.994 356.466 1.457.939 11.170.694
No. Kategori Portofolio
30-Jun-18 30-Jun-17
Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
No. Sektor Ekonomi
Tagihan
Kepada
Pemerintah
Tagihan Kepada
Entitas Sektor
Publik
Tagihan Kepada
Bank
Pembangunan
Multilateral dan
Lembaga
Internasional
Tagihan Kepada
Bank
Kredit Beragun
Rumah Tinggal
Kredit Beragun
Properti
Komersial
Kredit Pegawai/
Pensiunan
Tagihan Kepada
Usaha Mikro,
Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
Tagihan kepada
Korporasi
Tagihan yang
Telah Jatuh
Tempo
Aset Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
30-Jun-18
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - - - - - - 2.463.884 4.246 -
2 Perikanan - - - - - - - - 28.759 - -
3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - - - - -
4 Industri pengolahan - - - - - - - 644 3.185.199 54.765 -
5 Listrik, Gas dan Air - - - - - - - - - - -
6 Konstruksi - - - - - - - - 146.888 2.075 -
7 Perdagangan besar dan eceran - - - - 6.398 - - 324 3.721.691 119.846 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - - - - - 33.622 1.299 -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - - - - - - 271.042 25.189 -
10 Perantara keuangan - - - 168.704 - - - - 172.623 547 -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - - - - - - - 701 142.498 5.346 -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - - - - 263 959 2.091 -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - - - - 398 - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - - - - - - 10.405 2.290 -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - 91.265 - - 6.446 18.300 3.137 -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - - - - - -
20 Lainnya 3.077.470 - - - - - - - 270.467 - 594.826
Total 3.077.470 - - 168.704 97.663 - - 8.378 10.466.735 220.831 594.826
30-Jun-17
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - - - - - 450 991.023 19.776 -
2 Perikanan - - - - - - - - 59.059 - -
3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - - - - -
4 Industri pengolahan - - - 28.400 914 - - 21.600 2.396.953 21.804 -
5 Listrik, Gas dan Air - - - - - - - - - - -
6 Konstruksi - - - - - - - 36 127.779 2.553 -
7 Perdagangan besar dan eceran - - - - 6.396 - - 8.259 2.675.917 79.781 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - - - - - 34.509 - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - - - - - 6 109.340 3.868 -
10 Perantara keuangan - - - 8.269 - - - - 7.043 711 -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - - - - - - - 821 333.776 - -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - - - - 374 6.249 1.906 -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - - - - 29.127 - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - - - - - - 6.590 - -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - 100.865 - 1.037 9.300 30.747 3.050 -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - - - 4.510 - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - - - - - -
20 Lainnya 2.435.098 - - 791.357 - - - - 67.068 - 744.373
Total 2.435.098 - - 828.026 108.175 - 1.037 40.846 6.879.690 133.449 744.373
Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan 7.278.370 3.282.760 2.924.542 1.269.109 14.754.781 6.417.567 1.841.795 1.971.178 1.054.319 11.284.859
2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) - -
a. Belum jatuh tempo 3.005.564 3.241.858 2.825.273 1.216.918 10.289.613 2.255.101 1.817.684 1.871.590 1.022.053 6.966.428
b. Telah jatuh tempo 99.112 23.966 49.844 29.736 202.658 64.283 11.283 39.459 18.425 133.450
3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 41.084 2.821 14.031 - 57.936 26.125 - 21.446 - 47.571
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 26.827 14.115 35.394 22.455 98.791 34.163 12.828 38.683 13.841 99.515
5 Tagihan yang dihapus buku 565.811 65.860 111.799 146.582 890.052 565.811 65.860 111.799 146.582 890.052
No. Keterangan
30-Jun-18 30-Jun-17Wilayah Wilayah
Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Belum Jatuh
Tempo
Telah jatuh
tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
30-Jun-18
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 2.470.346 2.463.373 4.246 - 2.727 -
2 Perikanan 28.759 28.744 - - 15 -
3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - 78.744
4 Industri pengolahan 3.271.462 3.182.293 36.030 25.733 27.408 179.069
5 Listrik, Gas dan Air - - - - - -
6 Konstruksi 150.029 146.693 2.075 - 1.261 398
7 Perdagangan besar dan eceran 3.905.050 3.719.276 119.844 18.172 47.756 438.402
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 35.587 33.605 1.299 - 683 -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 319.733 269.127 25.189 14.031 11.386 6.746
10 Perantara keuangan 342.155 176.372 547 - 2.216 6.952
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 150.211 142.679 5.346 - 2.186 233
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - -
13 Jasa pendidikan 4.387 1.221 2.092 - 1.074 44.089
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 398 398 - - - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lain 13.405 10.400 2.290 - 715 -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 120.496 115.432 3.700 - 1.364 135.419
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - -
20 Lainnya 3.942.763 - - - - -
Total 14.754.781 10.289.613 202.658 57.936 98.791 890.052
30-Jun-17
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 1.020.664 989.007 19.776 6.440 5.441 -
2 Perikanan 59.059 58.576 - - 483 -
3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - 78.744
4 Industri pengolahan 2.491.244 2.429.547 21.804 19.685 20.208 179.069
5 Listrik, Gas dan Air - - - - - -
6 Konstruksi 131.790 127.695 2.553 - 1.542 398
7 Perdagangan besar dan eceran 2.833.949 2.682.186 79.782 9.426 62.555 438.402
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 34.606 34.287 - - 319 -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 127.478 109.261 3.869 12.020 2.328 6.746
10 Perantara keuangan 16.138 15.298 711 - 129 6.952
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 334.856 332.174 - - 2.682 233
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - -
13 Jasa pendidikan 9.908 6.614 1.906 - 1.388 44.089
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 29.127 28.852 - - 275 -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lain 6.590 6.584 - - 6 -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 147.045 141.892 3.049 - 2.104 135.419
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 4.510 4.455 - - 55 -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - -
20 Lainnya 4.037.897 - - - - -
Total 11.284.861 6.966.428 133.450 47.571 99.515 890.052
Tagihan
yang dihapus
buku
No. Sektor Ekonomi Tagihan
Tagihan yang Mengalami
Penurunan Nilai
Cadangan
kerugian
penurunan nilai
(CKPN) -
Individual
Cadangan
kerugian
penurunan nilai
(CKPN) -
Kolektif
Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
CKPN
IndividualCKPN Kolektif
CKPN
IndividualCKPN Kolektif
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Saldo awal CKPN 68.603 41.275 157.844 123.169
2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) 12.295 32.365 69.285 66.288
2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 17.846 58.011 69.485 145.837
2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan (5.551) (25.646) (200) (79.548)
3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan periode yang berjalan - - - (6.668)
4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan (22.962) 25.151 (179.557) (83.276)
57.936 98.790 47.572 99.514 Saldo akhir CKPN
No.
30-Jun-18 30-Jun-17
Keterangan
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 3.077.471 3.077.471
2Tagihan Kepada Entitas Sektor
Publik- -
3
Tagihan Kepada Bank
Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
- -
4 Tagihan Kepada Bank 168.704 168.704
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6Kredit Beragun Properti
Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8Tagihan Kepada Usaha Mikro,
Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi 10.466.735 10.466.735
10Tagihan yang Telah Jatuh
Tempo
11 Aset Lainnya
12Eksposur di Unit Usaha Syariah
(apabila ada)
TOTAL 13.712.910 13.712.910
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2.435.098 2.435.098
2Tagihan Kepada Entitas Sektor
Publik- -
3
Tagihan Kepada Bank
Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
- -
4 Tagihan Kepada Bank 828.026 828.026
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6Kredit Beragun Properti
Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8Tagihan Kepada Usaha Mikro,
Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi 6.879.690 6.879.690
10Tagihan yang Telah Jatuh
Tempo
11 Aset Lainnya
12Eksposur di Unit Usaha Syariah
(apabila ada)
TOTAL 10.142.814 10.142.814
30-Jun-17
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek
Tanpa Peringkat Total
30-Jun-18
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek
Tanpa Peringkat Total
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Derivatif
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
< 1 Tahun> 1 Tahun -
< 5 Tahun
> 5
Tahun< 1 Tahun
> 1 Tahun -
< 5 Tahun
> 5
Tahun
1 Suku Bunga - - - - - - - - - -
2 Nilai Tukar 789.986 4.446 804 11.891 - 11.891 537.199 246 261 1.157 - 1.157
3 Lainnya
TOTAL 789.986 - - 4.446 804 11.891 - 11.891 537.199 - - 246 261 1.157 - 1.157
1 Suku Bunga
2 Nilai Tukar
3 Saham
4 Emas
5 Logam selain Emas
6 Lainnya
TOTAL
BANK SECARA INDIVIDUAL
BANK SECARA KONSOLIDASI
Nilai NotionalTagihan
Derivatif
Kewajiban
Derivatif
Tagihan
Bersih
sebelum
MRK
MRK
Tagihan
Bersih
setelah
MRK
No Variabel yang Mendasari
30-Jun-18 30-Jun-17
Nilai NotionalTagihan
Derivatif
Kewajiban
Derivatif
Tagihan
Bersih
sebelum
MRK
MRK
Tagihan
Bersih
setelah
MRK
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) :
Transaksi Repo - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia(dalam jutaan rupiah)
No.
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga
Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
6 Tagihan kepada Korporasi
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
TOTAL
ATMRKategori Portofolio
30-Jun-18 30-Jun-17
Nilai Wajar
SSB Repo
Tagihan
BersihKewajiban Repo
Tagihan
BersihATMR
Nilai Wajar
SSB Repo
Kewajiban
Repo
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) :
Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
No.
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga
Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
6 Tagihan kepada Korporasi
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total
ATMR
setelah
MRK
Kategori Portofolio
30-Jun-18 30-Jun-17
Tagihan
Bersih
Tagihan
Bersih setelah
MRK
Nilai MRK
Tagihan
Bersih setelah
MRK
ATMR
setelah
MRK
Tagihan
BersihNilai MRK
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 32.604 - - - 1.596 - - - 34.200 2.736 - 158.866 - - - 16.848 - - - 175.714 14.057
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 360 35.814 2.942 - - - - 39.116 3.129 - - 442 39.783 3.355 - - - - 43.580 3.486
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - - - - - 519 - - - 519 41
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 5.997 - - 5.997 480 - - - - - - 29.903 - - 29.903 2.392
9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 10.364.205 - 10.364.205 829.136 - - - - - - - 6.783.489 - 6.783.489 542.679
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - 3.422 326.957 330.379 26.430 - - - - - - - 2.668 196.172 198.840 15.907
11 Aset Lainnya - - - - - - - 461.506 - 461.506 36.920 - - - - - - - 580.068 - 580.068 46.405
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Neraca - 32.604 360 35.814 2.942 1.596 5.997 10.829.133 326.957 - 11.235.402 898.832 - 158.866 442 39.783 3.355 17.366 29.903 7.366.225 196.172 - 7.812.111 624.969
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif - - - - - - - - -
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 16.640 - - 16.640 1.331 - - - - - - 6.105 - - 6.105 488
9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - 410.257 - - 410.257 32.821 - - - - - - 385.720 - - 385.720 30.858
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur TRA - - - - - - 426.897 - - - 426.897 34.152 - - - - - - 391.824 - - - 391.824 31.346
C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) - - - - - - - - -
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 2.437 - - - - - - - 2.437 195 - 1.115 - - - - - - - 1.115 89
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 161 - 161 13 - - - - - - - 42 - 42 3
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Counterparty Credit Risk - 2.437 - - - - - 161 - - 2.598 208 - 1.115 - - - - - 42 - - 1.157 93
ATMR Beban ModalTagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko KreditNo. Kategori Portofolio
30-Jun-18
ATMR Beban Modal
30-Jun-17
Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Agunan GaransiAsuransi
KreditLainnya Agunan Garansi
Asuransi
KreditLainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14) = (9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 3.077.470 3.077.470 2.435.098 2.435.098
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 168.704 168.704 828.026 828.026
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 97.663 97.663 108.175 108.175
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - 1.037 1.037
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 8.378 8.378 40.846 40.846
9 Tagihan kepada Korporasi 10.466.735 10.466.735 6.879.690 6.879.690
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 220.831 220.831 133.449 133.449
11 Aset Lainnya 594.826 594.826 744.373 744.373
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Neraca 14.634.607 - - - - 14.634.607 11.170.694 - - - - 11.170.694
B Eksposur Rekening Adminsitratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 22.187 22.187 8.140 8.140
9 Tagihan kepada Korporasi 410.259 410.259 385.720 385.720
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - -
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Rekening Administratif 432.446 - - - - 432.446 393.859 - - - - 393.859
C Eksposur Counterparty Credit Risk
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 11.731 11.731 5.576 5.576
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi 161 161 42 42
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Counterparty Credit Risk 11.891 - - - - 11.891 5.618 - - - - 5.618
15.078.944 - - - - 15.078.944 11.570.171 - - - - 11.570.171 Total (A+B+C)
No. Kategori Portofolio
30-Jun-18 30-Jun-17
Tagihan
Bersih
Bagian Yang Dijamin DenganBagian Yang Tidak
Dijamin
Tagihan
Bersih
Bagian Yang Dijamin Dengan
Bagian Yang Tidak Dijamin
Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Telah jatuh
tempoBelum Jatuh Tempo
Telah jatuh
tempoBelum Jatuh Tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung
a. Fasilitas penanggung risiko pertama
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Fasilitas penanggung risiko kedua
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
5 Bank bertindak sebagai Bank Kostudian
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
6 Bank bertindak sebagai Pemodal
a. Senior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Junior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
No. Eksposur Sekuritisasi
30-Jun-18 30-Jun-17
Nilai aset yg
disekuritisasi
Nilai aset yang disekuritisasi yang
mengalami penurunan nilaiLaba/Rugi dari
aktivitas
sekuritisasi
ATMRPengurang
Modal
Nilai aset yg
disekuritisasi
Nilai aset yang disekuritisasi yang
mengalami penurunan nilaiLaba/Rugi dari
aktivitas
sekuritisasi
ATMRPengurang
Modal
Pengungkapan Sekuritisasi : Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi
dimana Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral
dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Aset Lainnya
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total
No. Underlying Asset
30-Jun-18 30-Jun-17
Nilai Aset Yang
Disekuritisasi
Keuntungan
(Kerugian)
Nilai Aset yang
Disekuritisasi
Keuntungan
(Kerugian)
PT Bank Rabobank International Indonesia
1.
(dalam jutaan rupiah)
NoTagihan
Bersih
ATMR
Sebelum MRK
ATMR
Setelah MRK
Tagihan
Bersih
ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 3.077.470 0 0 2.435.098 0 0
a. 3.077.470 0 0 2.435.098 0 0
b. 0 0 0 0 0 0
2. 0 0 0 0 0 0
3. 0 0 0 0 0 0
4. 168.705 34.699 34.200 828.026 175.714 175.714
a. 165.513 33.103 32.604 794.331 158.866 158.866
b. 3.192 1.596 1.596 33.695 16.848 16.848
5. 97.101 39.116 39.116 108.176 43.580 43.580
6. 0 0 0 0 0 0
7. 0 0 0 1.037 519 519
8. 8.377 6.283 5.997 40.845 30.634 29.903
9. 10.466.737 10.466.737 10.364.205 6.879.690 6.879.690 6.783.489
10. 221.393 330.379 330.379 133.449 198.840 198.840
a. 3.422 3.422 3.422 2.668 2.668 2.668
b. 217.971 326.957 326.957 130.781 196.172 196.172
11. 594.826 0 461.506 744.373 0 580.068
a. 0 0 0 0
b. 0 0 0 0
1) penyertaan modal sementara dalam rangka restrukturisasi kredit 0 0 0 0
2) penyertaan kepada perusahaan keuangan yang tidak terdaftar di bursa 0 0 0 0
3) penyertaan kepada perusahaan keuangan yang terdaftar di bursa 0 0 0 0
c. 0 78.028 0 0
d. 0 0 0 0
e. 0 0 0 0
f. 0 383.478 0 0
14.634.609 10.877.213 11.235.402 11.170.694 7.328.976 7.812.111
2.
(dalam jutaan rupiah)
No Tagihan BersihATMR
Sebelum MRK
ATMR
Setelah MRKTagihan Bersih
ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 0 0 0 0 0 0
a.
b.
2. 0 0 0 0 0 0
3. 0 0 0 0 0 0
4. 0 0 0 0 0 0
a. 0 0 0 0 0 0
b. 0 0 0 0 0 0
5. 0 0 0 0 0 0
6. 0 0 0 0 0 0
7. 0 0 0 0 0 0
8. 22.187 16.640 16.640 8.140 6.105 6.105
9. 410.257 410.257 410.257 385.720 385.720 385.720
10. 0 0 0 0 0 0
a.
b.
432.444 426.897 426.897 393.859 391.824 391.824
3.
(dalam jutaan rupiah)
NoTagihan
Bersih
ATMR
Sebelum MRK
ATMR
Setelah MRK
Tagihan
Bersih
ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 0 0 0 0 0 0
a. 0 0 0 0 0 0
b. 0 0 0 0 0 0
2. 0 0 0 0 0 0
3. 0 0 0 0 0 0
4. 12.185 2.437 2.437 5.576 1.115 1.115
a. 0 0 0 0 0 0
b. 0 0 0 0 0 0
5. 0 0 0 0 0 0
6. 161 161 161 42 42 42
7. Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA) 1.730
12.346 2.598 4.327 5.618 1.157 1.157
Tagihan Jangka Pendek
Tagihan Jangka Panjang
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia
Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan kepada Bank
Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
30-Jun-18 30-Jun-17
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Selain Kredit Beragun Rumah Tinggal
TOTAL
Tagihan kepada Bank
Tagihan Jangka Pendek
Tagihan Jangka Panjang
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiunan
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia
Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Lainnya
TOTAL
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif, kecuali eksposur sekuritisasi.
30-Jun-18 30-Jun-17
Kategori Portofolio
Aset Lainnya
Uang Tunai, Emas dan Commemorative Coin
Penyertaan (selain yang menjadi faktor pengurang modal)
Aset tetap dan inventaris Neto
Aset Yang Diambil Alih (AYDA)
Antar Kantor Neto
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Selain Kredit Beragun Rumah Tinggal
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Tagihan Jangka Pendek
Tagihan Jangka Panjang
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia
Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara Individual
Eksposur Aset di Neraca, kecuali eksposur sekuritisasi
30-Jun-18 30-Jun-17
4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)
(dalam jutaan rupiah)
No Nilai Eksposur
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR
Setelah MRKNilai Eksposur
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 0 0 0 0
a. 0 0 0 0
b. 0 0 0 0
c. 0 0 0 0
d. 0 0 0 0
2. 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
5.
(dalam jutaan rupiah)
No
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR
(1) (3) (4) (5) (6)
1. 0 0 0 0
a. 0 0 0 0
b. 0 0 0 0
2. 0 0 0 0
a. Bank merupakan Kreditur Asal 0 0
b. Bank bukan merupakan Kreditur Asal 0 0
3. 0 0
4. 0 0 0 0
a. Bank merupakan Kreditur Asal 0 0 0 0
b. Bank bukan merupakan Kreditur Asal 0 0 0 0
5. 0 0 0 0
a. 0 0 0 0
b. 0 0 0 0
6. 0 0 0 0
7. 0 0
0 0 0 0
6. Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Posisi Tanggal
Laporan
Tahun
Sebelumnya
No
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR
Faktor
Pengurang
Modal
(1) (3) (4) (5)
1.
7.
(dalam jutaan rupiah)
30-Jun-18 30-Jun-17
11.666.627 8.205.093
0 0
(2)
Total Eksposur
Total Pengukuran Risiko Kredit
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL
Junior Tranche
Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan
Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia
TOTAL
Posisi Tanggal Laporan
Jenis Transaksi
Second Loss Facility
Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan
Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan
Senior Trance
30-Jun-18 30-Jun-17
Jenis Transaksi
(2)
Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan
First Loss Facility
Beban Modal 50% (16-30 hari)
Beban Modal 75% (31-45 hari)
Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari)
Non-delivery versus payment
TOTAL
Eksposur Sekuritisasi
30-Jun-18 30-Jun-17
Jenis Transaksi
(2)
Delivery versus payment
Beban Modal 8% (5-15 hari)
PT Bank Rabobank International Indonesia
1.
(dalam jutaan rupiah)
NoTagihan
Bersih
ATMR
Sebelum MRK
ATMR
Setelah MRK
Tagihan
Bersih
ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1.
a.
b.
2.
3.
4.
a.
b.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
a.
b.
11.
a.
b.
1) penyertaan modal sementara dalam rangka restrukturisasi kredit
2) penyertaan kepada perusahaan keuangan yang tidak terdaftar di bursa
3) penyertaan kepada perusahaan keuangan yang terdaftar di bursa
c.
d.
e.
f.
2.
(dalam jutaan rupiah)
No Tagihan BersihATMR
Sebelum MRK
ATMR
Setelah MRKTagihan Bersih
ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1.
a.
b.
2.
3.
4.
a.
b.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
a.
b.
3.
(dalam jutaan rupiah)
NoTagihan
Bersih
ATMR
Sebelum MRK
ATMR
Setelah MRK
Tagihan
Bersih
ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1.
a.
b.
2.
3.
4.
a.
b.
5.
6.
7. Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA)
Tagihan Jangka Pendek
Tagihan Jangka Panjang
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia
Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan kepada Bank
Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
30-Jun-18 30-Jun-17
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Selain Kredit Beragun Rumah Tinggal
TOTAL
Tagihan kepada Bank
Tagihan Jangka Pendek
Tagihan Jangka Panjang
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiunan
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia
Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Lainnya
TOTAL
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif, kecuali eksposur sekuritisasi.
30-Jun-18 30-Jun-17
Kategori Portofolio
Aset Lainnya
Uang Tunai, Emas dan Commemorative Coin
Penyertaan (selain yang menjadi faktor pengurang modal)
Aset tetap dan inventaris Neto
Aset Yang Diambil Alih (AYDA)
Antar Kantor Neto
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Selain Kredit Beragun Rumah Tinggal
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Tagihan Jangka Pendek
Tagihan Jangka Panjang
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia
Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara
Eksposur Aset di Neraca, kecuali eksposur sekuritisasi
(dalam jutaan rupiah)
30-Jun-18 30-Jun-17
4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)
(dalam jutaan rupiah)
No Nilai Eksposur
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR
Setelah MRKNilai Eksposur
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1.
a.
b.
c.
d.
2.
5.
(dalam jutaan rupiah)
No
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR
(1) (3) (4) (5) (6)
1.
a.
b.
2.
a. Bank merupakan Kreditur Asal
b. Bank bukan merupakan Kreditur Asal
3.
4.
a. Bank merupakan Kreditur Asal
b. Bank bukan merupakan Kreditur Asal
5.
a.
b.
6.
7.
6. Eksposur di Unit Usaha Syariah dan/atau Perusahaan Anak yang Melakukan Kegiatan Usaha
berdasarkan Prinsip Syariah (apabila ada)
No
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR
(1) (3) (4)
1.
7.
(dalam jutaan rupiah)
30-Jun-18 30-Jun-17
(2)
Total Eksposur
Total Pengukuran Risiko Kredit
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL
Junior Tranche
Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan
Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia
TOTAL
Posisi Tanggal Laporan
Jenis Transaksi
Second Loss Facility
Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan
Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan
Senior Trance
30-Jun-18 30-Jun-17
Jenis Transaksi
(2)
Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan
First Loss Facility
Beban Modal 50% (16-30 hari)
Beban Modal 75% (31-45 hari)
Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari)
Non-delivery versus payment
TOTAL
Eksposur Sekuritisasi
30-Jun-18 30-Jun-17
Jenis Transaksi
(2)
Delivery versus payment
Beban Modal 8% (5-15 hari)
Pengungkapan Risiko Operasional - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Pendekatan Indikator Dasar 645.474 96.821,10 1.210.264 678.479 101.771,80 1.272.148
Total 645.474 96.821 1.210.264 678.479 101.772 1.272.148
No. Pendekatan Yang Digunakan
30-Jun-18 30-Jun-17
Pendapatan Bruto (Rata-rata
3 tahun terakhir)Beban Modal ATMR
Pendapatan Bruto (Rata-rata
3 tahun terakhir)Beban Modal ATMR
Pengungkapan Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR
(1) (2) (3) (4) (7) (8)
1 Risiko Suku Bunga
a. Risiko Spesifik - - - -
b. Risiko Umum - - - -
2 Risiko Nilai Tukar 1.074 13.422 - 21.034
3 Risiko Ekuitas *)
4 Risiko Komoditas *)
5 Risiko Option
Total 1.074 13.422 - 21.034
*) Untuk bank yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud
No. Jenis Risiko
30-Jun-18 30-Jun-17
Bank Bank
Pengungkapan Eksposur Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB)
PT Bank Rabobank International Indonesia
Berdasarkan tingkat sensitivitas suku bunga pada 30 Juni 2018,
eksposur IRRBB yaitu 100 basis poin pada suku bunga untuk posisi IDR dan USD
(dalam jutaan Rupiah) Suku Bunga
1%
Net Interest Income
IDR 14.007
USD 2.263
Kombinasi 16.270
Economic Value of Equity
IDR 6.747
USD (1.513)
Kombinasi 5.234
Indikator Sensitivitas Persentase
Net Interest Income
Sensitivity 16.270 3,60%
Economic Value of Equity
Sensitivity 5.234 0,24%
Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Rupiah
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
< 1 bulan> 1 bln s.d.
3 bln
> 3 bln s.d.
6 bln
> 6 bln s.d.
12 bln> 12 bulan < 1 bulan
> 1 bln s.d.
3 bln
> 3 bln s.d.
6 bln
> 6 bln s.d.
12 bln> 12 bulan
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
I
A Aset
1. Kas 128.367 128.367 - - - - 159.943 159.943 - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.041.566 1.041.249 298.048 460.937 241.332 - 1.563.002 1.071.453 248.466 147.509 95.574 -
3. Penempatan pada bank lain 14.254 14.254 - - - - 16.257 16.257 - - - -
4. Surat Berharga 620.334 99.019 - 186.966 162.523 171.826 645.528 - 169.305 191.710 49.626 234.887
5. Kredit yang diberikan 6.344.450 1.001.680 650.811 1.460.762 1.622.996 1.608.201 5.670.556 1.115.932 704.411 1.030.943 1.380.556 1.438.714
6. Tagihan lainnya 170.194 38.070 24.794 107.330 - - 63.868 35.546 28.322 - - -
7. Lain-lain 320.382 229.923 5.056 10.561 14.472 60.370 428.023 359.070 6.423 7.835 11.365 43.330
Total Aset 9.639.547 2.552.562 978.709 2.226.556 2.041.323 1.840.397 8.547.177 2.758.201 1.156.927 1.377.997 1.537.121 1.716.931
B. Kewajiban
1. Dana Pihak Ketiga 6.953.712 4.811.038 1.646.340 330.946 98.678 66.710 6.429.542 4.710.134 1.310.231 161.098 198.851 49.228
2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -
3. Kewajiban pada bank lain 538.046 143.046 390.000 - 5.000 - 91.413 81.413 5.000 - 5.000 -
4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - - - - - - -
5. Pinjaman yang Diterima - - - - - - - - - - - -
6. Kewajiban lainnya 221.284 88.875 25.079 107.330 - - 88.274 59.952 28.322 - - -
7. Lain-lain 243.435 205.618 - - - 37.817 133.823 121.602 - - - 12.221
Total Kewajiban 7.956.477 5.248.577 2.061.419 438.276 103.678 104.527 6.743.052 4.973.101 1.343.553 161.098 203.851 61.449
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 1.683.070 (2.696.015) (1.082.710) 1.788.280 1.937.645 1.735.870 1.804.125 (2.214.900) (186.626) 1.216.899 1.333.270 1.655.482
II
A. Tagihan Rekening Administratif
1. Komitmen - - - - - - - - - - - -
2. Kontijensi 32.547 32.547 - - - - 154.494 154.494 - - - -
Total Tagihan Rekening Administratif 32.547 32.547 - - - - 154.494 154.494 - - - -
B. Kewajiban Rekening Administratif
1. Komitmen 2.497.877 130.038 501.755 377.798 787.611 700.675 2.473.754 199.117 752.855 328.287 489.135 704.360
2. Kontijensi 287.045 14.925 13.306 28.072 153.136 77.606 155.292 10.577 14.520 12.583 81.059 36.553
Total Kewajiban Rekening Administratif 2.784.922 144.963 515.061 405.870 940.747 778.281 2.629.046 209.694 767.375 340.870 570.194 740.913
Selisih Tagihan & Kewajiban dalam Rekening Administratif (2.752.375) (112.416) (515.061) (405.870) (940.747) (778.281) (2.474.552) (55.200) (767.375) (340.870) (570.194) (740.913)
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (1.069.305) (2.808.431) (1.597.771) 1.382.410 996.898 957.589 (670.427) (2.270.100) (954.001) 876.029 763.076 914.569
Selisih Kumulatif - (2.808.431) (4.406.202) (3.023.792) (2.026.894) (1.069.305) - (2.270.100) (3.224.101) (2.348.072) (1.584.996) (670.427)
(2)
NERACA
REKENING ADMINISTRATIF
30-Jun-18 30-Jun-17
No. Pos-pos Saldo
Jatuh Tempo
Saldo
Jatuh Tempo
Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Valas
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
< 1 bulan> 1 bln s.d.
3 bln
> 3 bln s.d.
6 bln
> 6 bln s.d.
12 bln> 12 bulan < 1 bulan
> 1 bln s.d.
3 bln
> 3 bln s.d.
6 bln
> 6 bln s.d.
12 bln> 12 bulan
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
I
A Aset
1. Kas 4.953 4.953 - - - - 4.361 4.361 - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia 415.570 415.570 - - - - 226.568 226.568 - - - -
3. Penempatan pada bank lain 148.766 148.766 - - - - 775.101 775.101 - - - -
4. Surat Berharga - - - - - - - - - - - -
5. Kredit yang diberikan 4.304.549 385.395 125.365 751.340 1.823.141 1.219.308 1.576.406 296.357 26.428 535.499 39.860 678.262
6. Tagihan lainnya 104.719 22.949 45.895 35.875 - - 3.446 1.267 2.179 - - -
7. Lain-lain 14.475 4.714 171 2.868 3.927 2.795 5.287 2.074 26 1.249 139 1.799
Total Aset 4.993.032 982.347 171.431 790.083 1.827.068 1.222.103 2.591.169 1.305.728 28.633 536.748 39.999 680.061
B. Kewajiban
1. Dana Pihak Ketiga 1.956.254 1.497.520 267.122 130.020 61.592 - 1.923.826 1.598.306 250.608 57.193 17.719 -
2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -
3. Kewajiban pada bank lain 214.950 214.950 - - - - 2.749 2.749 - - - -
4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - - - - - - -
5. Pinjaman yang Diterima 2.614.201 644.850 788.150 6.141 - 1.175.060 624.380 - - 17.541 56.371 550.468
6. Kewajiban lainnya 103.766 21.131 46.158 35.875 602 - 3.955 1.563 2.179 - - 213
7. Lain-lain 43.168 43.168 - - - - 43.350 43.350 - - - -
Total Kewajiban 4.932.339 2.421.619 1.101.430 172.036 62.194 1.175.060 2.598.260 1.645.968 252.787 74.734 74.090 550.681
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 60.693 (1.439.272) (929.999) 618.047 1.764.874 47.043 (7.091) (340.240) (224.154) 462.014 (34.091) 129.380
II
A. Tagihan Rekening Administratif
1. Komitmen 469.239 469.239 - - - - 293.306 293.306 - - - -
2. Kontijensi 2.202.113 2.202.113 - - - - 818.946 818.946 - - - -
Total Tagihan Rekening Administratif 2.671.352 2.671.352 - - - - 1.112.252 1.112.252 - - - -
B. Kewajiban Rekening Administratif
1. Komitmen 2.380.022 486.190 365.693 420.492 706.788 400.859 1.425.332 403.485 197.919 155.402 342.046 326.480
2. Kontijensi 917 - 430 - 206 281 20.939 200 16.623 - - 4.116
Total Kewajiban Rekening Administratif 2.380.939 486.190 366.123 420.492 706.994 401.140 1.446.271 403.685 214.542 155.402 342.046 330.596
Selisih Tagihan & Kewajiban dalam Rekening Administratif 290.413 2.185.162 (366.123) (420.492) (706.994) (401.140) (334.019) 708.567 (214.542) (155.402) (342.046) (330.596)
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] 5.283.445 3.167.509 (194.692) 369.591 1.120.074 820.963 2.257.150 2.014.295 (185.909) 381.346 (302.047) 349.465
Selisih Kumulatif - 3.167.509 2.972.817 3.342.408 4.462.482 5.283.445 - 2.014.295 1.828.386 2.209.732 1.907.685 2.257.150
(2)
NERACA
REKENING ADMINISTRATIF
30-Jun-18 30-Jun-17
No. Pos-pos Saldo
Jatuh Tempo
Saldo
Jatuh Tempo