Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Materi Workshop Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian
Mekanisme dan Prosedur Metode dan Pendekatan Materi Seminar&Workshop
Jakarta, 31 Agustus – 1 September 2015
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Silabus Materi
Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian
Hirarki Manajemen &Kompleksitas Masalah
Ruang Lingkup &Orientasi Pemahanam
PendekatanMultidisiplin
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko adalah potensi kerugian akibat terjadinya suatu peristiwa tertentu
Strategi OperasionalAset&
LiabilitasKepengurusan
Tata Kelola
DukunganDana
Asuransi Pembiayaan
OJK
PERBANDINGAN
Bab 3BUKU-1
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
25 Topik Risiko Bawaan (SEOJK No.3/2015)
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
OJK
Manajemen Risiko adalah serangkaian metodologi dan prosedur yang digunakan untuk mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan
mengendalikan risiko yang timbul dari seluruh kegiatan usaha LJK
Bab 4BUKU-1
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Hirarki Manajemen & Kompleksitas Masalah
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Ruang Lingkup & Orientasi Pemahanam
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Pendekatan Multi Disiplin Ilmu
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Op
erat
ion
al
Tin
gkat
1
man
agem
en
tSt
rate
gic
Tin
gkat
2Ti
ngk
at 3
Tin
gkat
4Ti
ngk
at5
Strategi Operasional Aset&Liabilitas Pengurus Tata Kelola Dana
Memahami konsep dasar risiko dan proses manajemen risiko dengan menerapkan berbagai teknik dan metode sederhana untuk kegiatan operasional atau pelaksanaan tugas karyawan
Memahami teori dan praktek pengelolaan risiko serta mampu memecahkan masalah atau pengambilan keputusan untuk masalah yang bersifat sederhana atau structured problem di tingkat operasional sampai manajemen menengah
Memahami teknis dan praktis mengenai penerapan manajemen risiko yang efektif serta memahami proses pengambilan keputusan dalam konteks manajemen risiko untuk masalah dengan tingkat kesulitan menengah yang diterapkan pada manajemen menengah atau tingkat managerial
Menerapkan teknik dan metode manajemen risiko yang lebih kompleks atau bersifat strategis, serta kemampuan analisis mengenai jejaring bisnis, tata kelola teknologi informasi, kasus hukum, dan praktek manajemen sumber daya manusia pada manajemen puncak
Mampu menganalisis berbagai kasus mengenai risiko strategi, risiko operasional, risiko aset/libilitas, risiko tata kelola, risiko kepengurusan, risiko
dukungan dana, dan risiko asuransi, yang dapat dijadikan benchmarkingatau lesson learnt untuk perbaikan atau peningkatan kinerja perusahaan
Asuransi
Kategori Risiko Sesuai Peraturan dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Buku Referensi (Penerbit AAMAI)
Tingkat 1 Tingkat 2 Tingkat 3 Tingkat 4 Tingkat 5
Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian
Pengantar &Konsep Dasar
PenerapanTingkat
Operasional
PenerapanTingkat
Manajerial
PenerapanTingkat Strategis
Studi Kasus &Evaluasi
Implementasi
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Materi Workshop
Evaluasi Implementasi Manajemen Risiko Perusahaan Perasuransian
ERM Maturity Model(Indeks ERM)
Benchmarking Survey(Best Practises)
Penilaian Risiko (Perusahaan Asuransi)
Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Evaluasi Tingkat KematanganManajemen Risiko Perusahaan Terintegrasi
Sesi 1
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Tingkat Kematangan Manajemen Risiko(ERM Maturity Model)
Model Ciorciari & Blattner
ModelRIMS & FERMA
Indeks ERM
Framework
(BUKU-5 – Bagian II)
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Alur Workshop Sesi 1
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Model Tingkat Kematangan Manajemen Risiko Perusahaan
Kerangka Kerja ERM
Proses Manajemen Risiko(Bab 4 BUKU-1)
No.10/POJK.05/2014 Risiko Tata KelolaTopik
Manajemen Rsiko
EvaluasiPenerapan
MR
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
8 Komponen Penilaian
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Komponen Topik Elemen Kriteria
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Komponen Topik Elemen Kriteria
123 butir pertanyaan 5 Skala Penilaian
Indeks (Skor) yang menunjukkan Tingkat Kematangan ERM
Teknik Penskalaan Risiko(Bab 3 BUKU-1)
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Menurut pendapat atau persepsi kelompok diskusi anda secara umum, apakah perusahaan menunjukkan tingkat kematangan MR yang rendah (tinggi) ?
Silakan mengisi lembar kerja online untuk “ERM Maturity Model” ?
Setelah melihat skor tingkat kematangan dari kelompok Anda, apa yang harus dilakukan?
Perusahaan yang dievaluasi
menggunakan data hipotetis atau
sesuai kesepakatan di masing-masing
kelompok
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
EVALUASI HASIL (Indeks/Skor)
KEKUATAN
KELEMAHAN
USULAN PERBAIKAN
Tindak Lanjut Hasil Evaluasi
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Teknik Diagnosa Masalah
BAB 3 BUKU 2
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Kekuatan (S)
Kelemahan (W)
Peluang (O) Ancaman (T)
Strategi SO Strategi ST
Strategi WO Strategi WT
EksternalInternal
Penyusunan Strategic Map
BAB 3 BUKU 3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Pengambilan Keputusan& Fungsi Manajemen Risiko Perusahaan
Bab 2 BUKU-3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Model Kematangan ERM LainModel RIMS Model FERMA Indeks ERM
BAGIAN 2 BUKU-5(Artikel Pertama)
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
5 Leadership
4 Managed
3 Repeatable
2 Initial
1 Ad-Hoc
7 Atribut
25 Faktor Sukses
68 Pendorong Kompetensi
Skor TingkatKematangan
Model RIMS
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
• Dukungan eksekutif terhadap budaya perusahaanPendekatan berbasis ERM
• Integrasi ERM ke dalam proses bisnis
• Pertanggungjawaban kepemimpinan dan kebijakan untuk mengarahkan pengambilan keputusan
• Mengkaitkan dampak dengan sumber risiko
• Analisis dan dokumentasi risiko dan kesempatan
• Eksekusi visi, misi, dan strategi dengan memanfaatkan sistem atau standar pengukuran risiko
• Integrasi ke dalam perencanaan operasional dan eksekusinya
Manajemen proses ERM
Manajemen Risk Appetite
Kajian akar masalah
Penanggulangan risiko
Manajemen kinerja
Ketahanan & keberlanjutan
Model RIMS
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
KematanganERM
Praktek dan Alat Risiko
Laporan & Komunikasi
Keselarasan Fungsi
Pertanyaan 1
Pertanyaan 2
Pertanyaan 3
Pertanyaan 4
Pertanyaan 5
Pertanyaan 6
Pertanyaan 7
Pertanyaan 8
Pertanyaan 9
Model FERMA
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Silakan anda menggunakan model kedua untuk mengukur indeks kematangan ERM ?
Silakan mengisi lembar kerja online untuk “ERM Maturity Index” ?
Silakan cermati hasil penilaian terhadap 22 pertanyaan, prioritas perbaikan dilakukan untuk pertanyaan bernilai 0 atau tidak maksimal
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Simulasi EvaluasiERM Maturity
Peserta mengisi lembar kerja yang pengisian secara onlinenya dibantu tim administrasi. Peserta atau
Fasilitator bisa melihat hasil nya, baik secara individual maupun rerata dari peserta
Fasilitator bisa melihat hasil per komponen dan peserta berbagi pengalaman yang baik atau best
practises
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Benchmarking dan Best Practises
Sesi 2
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Acuan
Benchmarking Survey
FERMA 2014 EY 2014 SOA
Benchmarking sebagai salah satu alat diagnosis
masalah(Bab 3 BUKU-2)
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Alur Workshop Sesi 2
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
The Organization has clearly defined Risk
Philosophy ?
The organization has a clear risk management strategy in place?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Peran Manajerial Pada Proses Manajemen Risiko
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Peran Manajerial Pada Proses Manajemen Risiko
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
The Organization has clearly defined its
risk appetite?
Bab 3 BUKU-1
Tingkat risiko yang akan diambil & Toleransi risiko yang dapat diterima
OJK
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Jika perusahaan Anda harus membayar transaksi luar negeri, berapa batas kerugian karena kenaikan kurs yang masih dapat diterima ?
Topik Diskusi
No.10/POJK.05/2014 Risiko Aset dan
LiabilitasTopik
Ketidaksesuan A/L
CurrencyGap
Bab 6 BUKU-3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Pergerakan harga saham A
BeliRp 1500
Jika perusahaan Anda menginvestasikan sebagian asetnya ke Saham A, apakah perusahaan sudah menetapkan batas kerugian yang masih diterima akibat penurunan harga saham A?
Bab 5 BUKU-3
No.10/POJK.05/2014 Risiko Aset dan
LiabilitasTopik
Aset InvestasiRisk&Return
Saham
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
The Organization has established a Board Risk Management Committee
There is an Enterprise Risk Management Committee at
Management Level
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
SDM sebagai .......
Bab 7 BUKU-4
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Peran Fungsional Tanggung JawabDewan Direksi Secara umum memberikan arah untuk proses manajemen risiko, termasuk
manajemen risiko strategik serta menciptakan lingkungan dan struktur
manajemen risiko yang dapat dioperasionalkan secara efektif.
Unit Bisnis Pengelolaan risiko sehar-hari, untuk mempromosikan kepedulian terhadap
risiko dalam operasinya, dan untuk menyelaraskan manajemen risiko
dengan perencanaan dalam pekerjaanya masing-masing.
Unit Manajemen Risiko Membangun budaya yang peduli terhadap risiko, penetapan kebijakan dan
strategi untuk manajemen risiko, serta menjadi pelopor atau terdepan
dalam manajemen risiko di tingkat operasional dan strategis.
Audit Internal Menitikberatkan pada risiko signifikan yang diidentifikasi oleh pihak
manajemen dan memeriksa proses manajemen risiko di seluruh
perusahaan, memberikan jaminan terhadap mutu manajemen risiko, serta
secara aktif memberikan dukungan dan keterlibatan dalam proses
manajemen risiko.
Tingkatan peran dan tanggung jawab pada fungsi manajemen risiko
Bab 7 BUKU-4
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
What CROs sayTo whom do you report?
“I report to the CFO but want to report to the CEO.”
“Because we have a distributed risk function, risk
management is the
responsibility of the whole organization,
..... “
Bab 7 BUKU-4Survei CRO (EY (2014)
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Berbagi pengalaman dari perusahaan yang sudah mempunyai CRO atau dewan direksi yang mempunyai wewenang dan fungsi manajemen risiko
Kompetensi dan kualifikasi yang diperlukan untuk seorang CRO ?
Silakan mengisi survey Benchmarking Survey #1. Silakan didiskusikan hasilnya.
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Have you implemented anyrisk management software
in your company?
Jika sudah tersedia proses formal dan terdefinisi dengan baik untuk mengkuantifikasi risiko, apakah perusahaan menggunakan metode kualitatif atau kuantitatif?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Teknik apa yang sudah Anda terapkan ?
Topik Diskusi
Penilaian persepsi
Analisis indikator risiko
Analisis kesenjangan (gap)
Penskalaan risiko
Analisis biaya/paparan
Analisis Sensitivitas
Determnistic Stress Testing
Parametric Value At Risk
Pengukuran ketidakpastian
Pengukuran kinerja MR
Simulasi VaR Historis
Analisis Skenario
Monte Carlo VaR
Earning at Risk
Pengukuran Terintegrasi
Kinerja Risk Adjusted
Optimasi Portofolio
Pengukuran paparan
Mari kita berbagi pengalaman dari perusahaan yang relatif sudah menggunakan teknisk di atas.
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Silakan mengisi benchmarking survey #2. Mari kita diskusikan hasilnya ?
Seberapa puaskan Anda dengan penerapan manajemen risiko perusahaan di perusahaan Anda?
Apakah Anda merasa bahwa perusahaan anda sudah efektif menerapkan manajemen risiko perusahaan?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
What are the key challenges experienced during the implementation
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Topik Diskusi
Silakan mengisi benchmarking survey #3. Diskusikan hasilnya ?
Silakan Anda beri nomor urut kendala/hambatan penerapan manajemen risiko sesuai dengan tingkat kepentingan atau urgensinya
Kompleksitas
Waktu implementasi
Budaya
Ketidakpastian regulasi
Teknologi informasi
Ketersediaan data
Ketersediaan konsultan
Ketrampilan
Biaya yang mahal
lainnya
......
......
......
......
......
......
......
......
......
......
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Pengisian KuisenerBenchmarking
Peserta mengisi lembar kerja yang pengisian secara onlinenya dibantu tim administrasi. Peserta atau
Fasilitator bisa melihat hasilnya, baik secara individual maupun rerata dari peserta
Fasilitator bisa melihat hasil per komponen dan peserta berbagi pengalaman yang baik atau best
practises
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Penilaian Tingkat Risiko Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi
POJK NO. 10/POJK.05/2014SEOJK No. 3/SEOJK.05/2015
Sesi 3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
ALur Workshop Sesi 3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Faktor & Prinsip Penilaian Risiko
Faktor
Prinsip
Risiko Bawaan
Manajemen&Pengendalian
Dukungan Dana(Permodalan)
Berbasis Risiko
Materialitas
Komprehensif
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Kerangka Kerja
Strategi
Operasional
Aset&Liabilitas
Asuransi
Kepengurusan
Tata Kelola
Dukungan Dana(Permodalan)
RisikoBawaan
Manajemen &Pengendalian
Risiko Bersih
Nilai RisikoKeseluruhan
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Penilaian Risiko Bawaan
7 Kategori Risiko yang dirinci menjadi 25 Topik
PerbandinganSistem Klasifikasi Risiko
BAB 5 – BUKU 1
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Kategori dan Topik 0,0≤NR≤1,0 1,0<NR≤1,5 1,5<NR≤2,0 2,0<NR≤3,0 3,0<NR≤4,0
1. RISIKO KEPENGURUSAN
a. Penunjukkan dan Pemberhentian
b. Komposisi dan Proporsi
c. Kompetensi dan Integritas
d. Kepemimpinan
2. RISIKO TATA KELOLA
a. Pedoman Tata Kelola
b. Keterbukaan (Transparansi)
c. Akuntabilitas
d. Responsibilitas
e. Independensi
f. Kewajaran dan Kesetaraan
g. Manajemen Risiko
3. RISIKO STRATEGI
a. Kesesuaian dengan kondisi lingkungan
b. Posisi Strategis perusahaan
NR diisi sesuai dengan kondisi masing-masing
perusahaan dengan mengacu ke kriteria dari
OJK
RendahSedangRendah
SedangTinggi
TinggiSangatTinggi
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Kategori dan Topik 0,0≤NR≤1,0 1,0<NR≤1,5 1,5<NR≤2,0 2,0<NR≤3,0 3,0<NR≤4,0
4. RISIKO OPERASIONAL
a. Kompleksitas Perusahaan
b. Sistem dan Teknologi Informasi
c. Kecurangan dan Permasalahan Hukum
d. Gangguan terhadap bisnis perusahaan
5. RISIKO ASET DAB LIABILITAS
a. Pengelolaan Aset (A)
b. Pengelolaan Liabilitas (L)
c. Ketidaksesuaian antara A dan L
6. RISIKO ASURANSI (JIWA)
a. Dominasi Risiko Asuransi
b. Bauran Risiko Produk dan Jenis Manfaat
c. Struktur Reasuransi
3. RISIKO DUKUNGAN DANA
a. Kemampuan Pendanaan (Permodalan)
b. Tambahan Pendalaan (Permodalan)
NR diisi sesuai dengan kondisi masing-masing
perusahaan dengan mengacu ke kriteria dari
OJK6. RISIKO ASURANSI (UMUM/REASURANSI)
a. Sifat Bisnis Asuransi
b. Komposisi&Diversifikasi Portofolio Bisnis
c. Struktur Reasuransi
RendahSedangRendah
SedangTinggi
TinggiSangatTinggi
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko kepengurusan adalah risiko kegagalan perusahaan dalam mencapai tujuan perusahaan akibat kegagalan perusahaan dalam memelihara komposisi terbaik
pengurus yang memiliki kompetensi dan integritas yang tinggi.
Risiko Kepengurusan
Penunjukkan&Pemberhentian
Komposisi & Proporsi
Kompetensi & Integritas
Kepemimpinan
Prosedur Legalitas
Jumlah KomposisiStruktur&Job Desk
Hasil F&P Test
Pengalaman Diklat Prilaku
Visi&MisiKarakteristik
Pengurus
Sangat Memadai?
Cukup & Sesuai ?
Sangat Memadai?
Sangat Baik ?
Topik Diskusi
Masalah reliabilitas penilaian, contoh seperti apa pengurus yang mempunyai kepemimpinan sangat baik? Atau, apa ukuran Prilaku ?
Topik Diskusi:Bagaimana mengukurnya?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko tata kelola adalah potensi kegagalan dalam pelaksanaan tata kelola yang baik (good governance), ketidaktepatan gaya manajemen, lingkungan pengendalian, dan perilaku dari setiap pihak yang terlibat langsung atau tidak langsung dengan
perusahaan
Risiko Tata Kelola
Pedoman Tata Kelola
Keterbukaan &Transparansi
Akuntabilitas
Responsibilitas
KelengkapanDokumen
ProsesPenyusunan
KeterbukaanPengambilan Keputusan
KeterbukaanInformasi
Fungsi &Tugas
PedomanPrilaku
EarlyWarning
Reward&Punish.
Tanggung jawab keTertanggung/Polis
Tanggung jawab kePemegang saham
Sangat Memadai?
Sangat Baik?
Sangat Baik?
Sangat Baik ?
Penerapan Evaluasi
SPI
CSR
Independensi Conflict of Interest Intervensi Sangat Baik ?
Kewajaran dan Keseteraan
Kerja sama mitraPerlakuan thd
Tertanggung/polisSangat Baik ?Perlakuan thd
Karyawan
Manajemen Risiko
Pedoman MRUnit PengendalianManajemen Risiko
Penerapan MR Sangat Baik ?
Topik Diskusi:Bagaimana mengukurnya?
Bab 4 BUKU-3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko strategi adalah potensi kegagalan perusahaan dalam merealisasikan kewajiban kepada pemegang polis/tertanggung/nasabah akibat ketidaklayakan
atau kegagalan dalam melakukan perencanaan, penetapan dan pelaksanaan strategi, pengambilan keputusan bisnis yang tepat, dan/atau kurang responsifnya
perusahaan terhadap perubahan eksternal
Risiko Strategi
Kesesuaian strategi dengan kondisi
lingkungan bisnis
Posisi strategisperusahaan
KesesuaianVisi Misi
Kesiapan Internal Pengembangan
Bisnis
AnalisisPesaing
AntisipasiPerubahan
RisikoReputasi
Sangat Sesuai?
Sangat Sesuai ?
Faktor Eksternal
RencanaDiversifikasi
Topik Diskusi:Bagaimana mengukurnya?
Bab 3 BUKU-3
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko operasional adalah potensi kegagalan perusahaan dalam merealisasikan kewajiban kepada tertanggung dan pemegang polis sebagai akibat ketidaklayakan
atau kegagalan proses internal, manusia, sistem teknologi informasi, dan/atau adanya kejadian-kejadian yang berasal dari luar lingkungan perusahaan
Risiko Operasional
KompleksitasPerusahaan
Sistem&TeknologiInformasi
Kecurangan&Masalah Hukum
Gangguan Bisnis
Struktur Org.
SDM
KeandalanPerubahan
SistemInfrastruktur
Riwayat Kecurangan internal
Frekuensi &Materialitas
Lokasi&Kondisigeografis
Tidak kompleks?
Sangat Memadai ?
Tidak Pernah?
Tidak ada ?
Volume&Beban
AksiKorporasi
Lini usaha
Permasalahan hukumDengan konsumen
Penggunaan Jasa Pihak ketiga
Risiko OperasionalBab 4 BUKU-2
Topik Diskusi:Bagaimana mengukurnya?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko aset dan liabilitas adalah risiko yang terjadi karena adanya potensi kegagalan dalam pengelolaan aset dan pengelolaan liabilitas Perusahaan Asuransi dan
Perusahaan Reasuransi, yang menimbulkan kekurangan dana dalam pemenuhan kewajiban Perusahaan Asuransi kepada pemegang polis atau kewajiban reasuradur
kepada perusahaan yang mereasuransikan (ceding companies)
Risiko Aset & Liabilitas
Pengelolaan Aset
PengelolaanLiabilitas
Ketidaksesuaian antara A&L
ValuasiAset
PengelolaanInvestasi& Non
Metoda PerhitunganCadangan Teknis
Beban klainvs Perkiraan
DurationGap
CurrencyGap
TingkatLikuiditas
Sangat Baik ?
Sangat Baik ?
Sangat Memadai?
PerhitunganHarga Unit
Liabilitas dengan risiko kurs
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Risiko asuransi adalah potensi kegagalan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi untuk memenuhi kewajiban kepada tertanggung dan pemegang polis
sebagai akibat dari ketidakcukupan proses seleksi risiko (underwriting), penetapan premi (pricing), penggunaan reasuransi, dan/atau penanganan klaim
Risiko Asuransi
Dominasi RisikoAsuransi
Bauran Risiko Produk & Jenis
Manfaat
StrukturReasuransi
Porsi RisikoProteksi Asuransi
Jenis risiko yg ditanggung
Cara pembayaran
Porsi risikoreasuransi
Jenis &Program
Perusaha Penanggung
Sangat Rendah ?
Sangat Baik ?
Sangat Memadai?
Jenis SumberPertanggungan
Porsi Investasi
JenisProduk
KonsentrasiReasuransi
Topik Diskusi:Lebih terukur atau bersifat
kuantitatif ?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Permodalan perusahaan menggambarkan kemampuan perusahaan dalam menyerap kerugian-kerugian tak terduga yang disebabkan oleh antara lain
meningkatnya rasio klaim di luar perkiraan, hasil investasi yang buruk, ataupun hal tak terduga lainnya
Risiko Dukungan Dana (Permodalan)
Kemampuan Pendanaan
Tambahan Pendanaan
NominalEkuitas
Rasio TingkatSolvabilitas
ProfitabilitasSumber
tambahan modal
Sangat Kuat ?
Sangat Tinggi ?
Target Modal
Topik Diskusi:Lebih terukur atau bersifat
kuantitatif ?
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Penilaian Manajemen & Pengendalian Risiko
4 Kategori Risiko yang dirinci menjadi 21 TopikTidak ada penilaian manajemen & Pengendalian untuk Risiko Kepengurusan, Risiko Tata
Kelola, dan Risiko Dukungan Dana
RISIKO STRATEGI 2 Topik
RISIKO OPERASIONAL 6 Topik
RISIKO ASET DAN LIABILITAS 4 Topik
RISIKO ASURANSI 9 Topik
Skala Penilaian untuk Manajemen dan Pengendalian
SangatKuat
Kuat Sedang LemahSangatLemah
0,0≤NR≤1,0 1,0<NR≤1,5 1,5<NR≤2,0 2,0<NR≤3,0 3,0<NR≤4,0
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Kategori dan Topik 0,0≤MP≤1,0 1,0<MP≤1,5 1,5<MP≤2,0 2,0<MP≤3,0 3,0<MP≤4,0
1. RISIKO STRATEGI
a. Proses penyusunan&penetapan strategi
b. Penerapan rencana strategi
2. RISIKO OPERASIONAL
a. Kebijakan dan Prosedur
b. Kegiatan Administrasi
c. Pengelolaan Sistem&Teknologi Informasi
d. Pencegahan kecurangan&masalah hukum
e. Manajemen sumber daya manusia
f. Manajemen penggunaan jasa ketiga
6. RISIKO ASET DAN LIABILITAS
a. Kepedulian dari direksi
b. Pengelolaan risiko aset dan liabilitas
c. Pengelolaan risiko investasi
d. Pengendalian dalam melakukan valusi aset
MP diisi sesuai dengan kondisi masing-masing
perusahaan dengan mengacu ke kriteria dari
OJK
SangatKuat
Kuat Sedang LemahSangatLemah
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Kategori dan Topik 0,0≤MP≤1,0 1,0<MP≤1,5 1,5<MP≤2,0 2,0<MP≤3,0 3,0<MP≤4,0
4. RISIKO ASURANSI
a. Pemahaman direksi atau yang setara
b. Desain produk
c. Penetapan premi
c. Underwriting
d. Valuasi liabilitas
e. Reasuransi
f. Klaim
g. Distribusi produk
h. Reviu oleh pihak independen
MP diisi sesuai dengan kondisi masing-masing
perusahaan dengan mengacu ke kriteria dari OJK
SangatKuat
Kuat Sedang LemahSangatLemah
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Simulasi PenilaianRisiko Perusahaan
Peserta mengisi lembar kerja yang pengisian secara onlinenya dibantu tim administrasi. Peserta atau
Fasilitator bisa melihat hasil nya, baik secara individual maupun rerata dari peserta
Fasilitator bisa melihat hasil per komponen dan peserta berbagi pengalaman yang baik atau best
practises
Workshop Manajemen Risiko Perusahaan PerasuransianHotel Le Meridien, 05 – 06 Oktober 2015Sesi 1 Sesi 2 Sesi 3
Terima kasih