Telah dipublikasikan di Media Indonesia pada tanggal 11 November 2016
Ho Danny HartonoDirektur Utama
Budi A. WinotoDirektur
I PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berhargaa. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual
kembali (Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 65.718 - - - - 65.718 24.661 - - - - 24.661 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 11.977 - - - - 11.977 15.261 - - - - 15.261
i. Rupiah 11.977 - - - - 11.977 15.261 - - - - 15.261 ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM 53.741 - - - - 53.741 9.400 - - - - 9.400i. Rupiah 53.741 - - - - 53.741 9.400 - - - - 9.400
ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti 2.912 - - - - 2.912 2.070 - - - - 2.070 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -11. Komitmen dan Kontinjensi 17.239 - - - - 17.239 6.011 - - - - 6.011
a. Rupiah 17.239 - - - - 17.239 6.011 - - - - 6.011b. Valuta Asing - - - - - - - - - -
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 342.648 - - - - 342.648 224.406 - - - - 224.406
a. Rupiah 342.648 - - - - 342.648 224.406 - - - - 224.406 b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif 2 - - - - 2 - - - - - -
a Rupiah 2 - - - - 2 - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 1.309.130 - - - - 1.309.130 872.481 - - - - 872.481 a. Rupiah 1.309.130 - - - - 1.309.130 872.481 - - - - 872.481
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -
a Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijualkembali (Reverse Repo) 28.045 - - - - 28.045 - - - - - -a. Rupiah 28.045 - - - - 28.045 - - - - - -
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 1.379 - - - - 1.379 - - - - - - 7. Kredit 3.773.085 100.183 4.491 7.000 27.364 3.912.123 2.734.051 30.742 - 3.496 8.565 2.776.854
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 1.007.157 44.072 - 7.000 25.194 1.083.423 967.765 30.495 - 3.496 6.478 1.008.234i. Rupiah 1.007.157 44.072 - 7.000 25.194 1.083.423 967.765 30.495 - 3.496 6.478 1.008.234ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM 2.765.928 56.111 4.491 - 2.170 2.828.700 1.766.286 247 - - 2.087 1.768.620i. Rupiah 2.765.928 56.111 4.491 - 2.170 2.828.700 1.766.286 247 - - 2.087 1.768.620ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi 13.613 37.210 - - 13.811 64.634 11.776 12.716 - - - 24.492i. Rupiah 13.613 37.210 - - 13.811 64.634 11.776 12.716 - - - 24.492ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti 451.010 47.913 4.490 - 2.170 505.583 434.743 5.401 - - 2.087 442.231 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi 897.266 13.367 1 - 1 910.635 636.222 22 - - 6 636.250
a. Rupiah 897.090 13.367 1 - 1 910.459 636.222 22 - - 6 636.250 b. Valuta Asing 176 - - - - 176 - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - 980 980 - - - - 1.976 1.976 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - - - - - - - - - - -
a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif - - - - - 47.867 - - - - - 31.471 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif - - - - - 52.051 - - - - - 36.785 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit - - - - - 27.54% - - - - - 36,53% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit - - - - - 0.27% - - - - - 0,57% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - - - - - 52.83% - - - - - 58,92% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur - - - - - 3.23% - - - - - 4,90% 8. Lainnya - - - - - 6.480 - - - - - 4.649
a. Penerusan kredit - - - - - - - - - - - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - - - - - - - - -c. Aset produktif yang dihapus buku - - - - - - - - - - - -d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/berhasil ditagih - - - - - - - - - - - -e. Aset produktif yang dihapus tagih - - - - - 6.480 - - - - - 4.649
30 Sep 2016No. POS - POSBANK MULTIARTA SENTOSA
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPer 30 Sep 2016 dan 2015
30 Sep 2015
Jakarta, 11 November 2016PT BANK MULTIARTA SENTOSA
DIREKSI
(dalam jutaan rupiah)
No. POS - POS
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPer 30 Sep 2016 dan 31 Des 2015
30 Sep 2016 31 Des 2015
(dalam jutaan rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN 16.966 - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - -
b. Valuta Asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang
masih berjalan 16.966 -3. Lainnya - -
II KEWAJIBAN KOMITMEN 911.272 807.417 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik 914.034 807.417a. BUMN - -
i. Committed - - - Rupiah - -
- Valuta Asing - - ii. Uncommitted - -
- Rupiah - - - Valuta Asing - -
b. Lainnya 914.034 807.417i. Committed 914.034 807.417
ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik - - a. Committed - -
i. Rupiah - - ii. Valuta Asing - -
b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta Asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan (2.762) -
a. L/C luar negeri (2.762) - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
masih berjalan - - 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 3.616 948 1. Garansi yang diterima - -
a. Rupiah - - b. Valuta Asing - -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 3.616 948a. Bunga kredit yang diberikan 3.616 948
b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 13.840 38.311 1. Garansi yang diberikan 13.840 38.311
a. Rupiah 13.664 38.311b. Valuta Asing 176 -
2. Lainnya - -
Kantor Pusat : Grha Bank MAS Jl.Setiabudi Selatan Kav 7 - 8,Kuningan, Jakarta Selatan Telp.(021) 57906006 (H)Fax.(021) 57906005, Website:www.bankmas.co.id
Catatan :1. Laporan Keuangan untuk periode yang berakhir tanggal 30 September 2016 dan 2015 Tidak Diaudit. Laporan Keuangan untuk tahun yang
berakhir 31 Desember 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanubrata Sutanto Fahmi & Rekan (Penanggung jawab E. Wisnu SusiloBroto.SE.AK.CPA) dengan opini "Wajar Tanpa Pengecualian" dalam laporannya tanggal 22 Maret 2016
2. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi disusun sesuai dengan:a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
Umum Konvensional
3. Kurs per 30 September 2016 1 USD = Rp. 13.051
No CKPN PPA yang wajib dibentuk CKPNIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
30 Sep 2016POS - POS
30 Sep 2015
1. Penempatan pada bank lain - - 3.426 - - - 2.244 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 5.581 - - - 4.460 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - - -
(Reverse Repo) - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 9.943 37.924 36.192 6.752 3.579 27.892 25.990 3.975 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Tagihan lainnya - - - - - - - -11. Komitmen dan Kontinjensi - - 100 - - - 116 -
(dalam jutaan rupiah)
PPA yang wajib dibentuk
LAPORAN RASIO KEUANGANPer Sep 2016 dan 2015
RASIO 30 Sep 2016(Dalam %)
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 29,46% 37.62% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,64% 0,31% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,62% 0,26% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset 0,77% 0,69%
keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 0,98% 0,43% 6. NPL net 0,73% 0,30% 7. Return on Asset (ROA) 1,81% 1,50% 8. Return on Equity (ROE) 6,22% 3,94% 9. Net Interest Margin (NIM) 4,22% 4,12%10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,94% 85,04%11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 79,38% 82,51%12. Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR)* - -
a. + LCR secara individu - -b. + LCR secara konsolidasi - -
Kepatuhan (Compliance)1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,92% 8,02% b. GWM Valuta Asing 10.32% -3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0.35% -
30 Sep 2015
LAPORAN POSISI KEUANGANPer 30 Sep 2016 dan 31 Des 2015POS - POSNo. 30 Sep 2016 31 Des 2015
(dalam jutaan rupiah)
ASET1. Kas2. Penempatan pada Bank Indonesia3. Penempatan pada bank lain4. Tagihan spot dan derivatif5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugib. Tersedia untuk dijualc. Dimiliki hingga jatuh tempod. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)8. Tagihan akseptasi9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugib. Tersedia untuk dijualc. Dimiliki hingga jatuh tempod. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah11. Penyertaan12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalaib. Aset yang diambil alihc. Rekening tundad. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan-/-17. Sewa pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan19. Aset lainnya.
TOTAL ASET
30.824585.989342.648
21.309.130
-93.945
1.215.185--
28.0451.379
3.977.841---
3.977.841--
47.867-
47.867-
2.3372.280
76.67717.762
980-
980------
5.11583.476
6.376.534
21.406547.904233.794
-883.691
-87.642
796.049--
--
3.042.480---
3.042.480--
31.874-
31.874-
2.3372.238
39.61516.4931.976
-1.976
------
5.11649.152
4.776.866
No. POS - POSLIABILITAS DAN EKUITASLIABILITAS
1. Giro2. Tabungan3. Simpanan berjangka4. Dana investasi revenue sharing5. Pinjaman dari Bank Indonesia6. Pinjaman dari bank lain7. Liabilitas spot dan derivatif8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (repo)9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima12. Setoran jaminan13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITASEKUITAS
17. Modal disetora. Modal dasarb. Modal yang belum disetor -/-c. Saham yang dibeli kembali (Treasury Stock) -/-
18. Tambahan modal disetora. Agiob. Disagio -/-c. Modal sumbangand. Dana setoran modale. lainnya
19. Penghasialn komprehensif laina. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asingb. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijualc. Bagian efektif lindung nilai arus kasd. Keuntungan revaluasi aset tetape. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasif. Pengukuran kembali atas program imbalan pastig. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lainh. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi21. Selisih Restrukturisasi entitas sepengendali22. Ekuitas Lainnya23. Cadangan
a. Cadangan umumb. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKANKEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non PengendaliTOTAL EKUITASTOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 Des 201530 Sep 2016
1.270.824307.995
3.432.513--
22.5002
-1.379
--
311----
72.522-
5.108.046
1.055.0003.800.0002.745.000
-------
36.341
-
4.850-
35.389-
(3.898)-----
3.0003.000
-174.147116.68957.458
1.268.488-
1.268.4886.376.534
628.580207.916
2.711.387--
6.000-
---------
53.422-
3.607.305
1.055.0003.800.0002.745.000
-------
(5.128)
-
(1.229)---
(3.899)-----
2.0002.000
-117.68968.38849.301
1.169.561-
1.169.5614.776.866 TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 30 Sep 2016
No. TRANSAKSI NilaiNotional
Trading Hedging
Tujuan Tagihan danLiabilitas Derivatif
Tagihan Liabilitas
BANK(dalam jutaan rupiah)
Keterangana. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar
penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bankkepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponenestimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaianBank terhadap risiko masing -masing debitur ataukelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bungakredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu samadengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk penyalurandana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat padapublikasi di setiap kantor Bank dan/website Bank.
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)PT BANK MULTIARTA SENTOSA
Per 30 September 2016 (efektif % pertahun)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah(Prime Lending Rate)
Suku Bunga DasarKredit (SBDK)
Berdasarkan Segmen Kredit
KreditKorporasi
KreditRitel
KreditMikro
Kredit KonsumsiKPR Non KPR
11,50% 12,00% - 12,00% 12,50%
Bank
PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAMPT DANABINA SENTANA 70%PT MULTI ANEKADANA SAKTI 25%PT HALIM SAKTI 5%JUMLAH 100%
DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama : Juwita Ekawati Winoto- Komisaris Independen : Tommy Mukdani- Komisaris Independen : Nancy HerawatiDIREKSI- Direktur Utama : Ho Danny Hartono- Direktur : Nurjani Djunaedi- Direktur : Budi Afandi Winoto- Direktur : Fely Retnowati- Direktur Kepatuhan : Iwan Yuda Pramudhi
ULTIMATE SHAREHOLDERS :
PT LUMBUNG ARTAKENCANA melalui PT Danabina Sentana 56.000% Saham BankPT LUMBUNG ARTAKENCANA melalui PT Multi Anekadana Sakti 21.000% Saham Bank
Jumlah 77.000% Saham Bank
KCU Kuningan : Grha Bank MAS Jl.Setiabudi Selatan Kav 7-8, Kuningan, Jakarta Selatan Telp.(021) 57906006(H),Fax.(021) 57906005, Website:www.bankmas.co.idKC Suryopranoto : Jl.Suryopranoto No.24 A Jakarta Pusat,Telp (021) 6335140,6335150 (H),Fax.(021)6314559KC Krekot Bunder : Jl. Raya Krekot Bunder No.61 Jakarta Pusat. Telp. (021) 3519612, 3519822 (H), Fax. (021) 3457461KC Embong Malang : Jl. Embong Malang No. 61-65 Surabaya, Jawa Timur Telp (031) 5325965, Fax. (031) 5325956KC Semarang : Jl. Gajah Mada No. 113 Semarang, Jawa Tengah, Telp. (024) 3521816, Fax. (024) 3513080KC Lampung : Jl. Wolter Monginsidi No. 19 Blok C-D Bandar Lampung, Telp. (0721) 5600171, Fax. (0721) 5600172KCP Sukarjo Wiryopranoto : Jl. Sukarjo Wiryopranoto No. 47 C Jakarta Barat, Telp. (021) 62310658 (H), Fax. (021) 62310659KCP Kelapa Gading : Jl. Raya Barat Boulevard Blok XC No. 7 Kelapa Gading Jakarta Utara, Telp (021) 29383078 (H), Fax. (021) 29382811KCP Tangerang : Jl. Merdeka No. 110 B Tangerang, Banten, Telp. (021) 55773366 (H), Fax. (021) 55776263KCP Mangga Dua : Ged. Pusat Perdagangan Grosir, Mangga Dua Blok KA No.3 Lt.2 Jakarta Utara, Telp. (021) 62203808 (H), Fax. (021) 62203809KCP Muara Karang : Jl. Muara Karang Raya, Blok Z-IV Selatan No. 33 jakarta Utara, Telp (021) 66698070, Fax (021) 66698072KCP Tanjung Duren : Jl. Tanjung Duren Raya No. 111 Jakarta Barat, Telp. (021) 56942296, Fax. (021) 56942295KCP Slompretan : Jl. Slompretan No. 28 Surabaya, Jawa Timur Telp (031) 3554812 (H), Fax. ()31) 3554821KCP Jatinegara : Jl. Pintu Pasar Timur No. 14 D Balimester, Jatinegara Jakarta Timur, Telp (021) 85915889, Fax (021) 85915887KCP Puri Indah : Jl. Raya Puri Indah Blok A No. 11, jakarta Barat, (021) 22500503, Fax (021) 22500513KCP Hayam Wuruk : Jl. Hayam wuruk No. 77 Jakarta Barat, Telp (021) 62313977, Fax (021) 62313957KCP Sungkono : Jl. Mayjen Sungkono Ruko Darmo Park I, IV A No. 1, Surabaya, Telp (031) 5685933, Fax (031) 5685934KCP Kembang Jepun : Jl. Kembang Jepun No . 147, Surabaya, Telp (031) 3557789, Fax (031) 3557790KCP Rajawali : Jl. Rajawali No. 52, Surabaya, Jawa Timur Telp (031) 3560239, Fax (031) 3560242KCP Kemang : Jl. Kemang Raya No. 31, Lantai 2, Jakarta Selatan, Mampang Prapatan 12730 Telp (021) 22717606, Fax (021) 22717605
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 405.249 285.233 a. Rupiah 405.249 285.233 b. Valuta asing - -2. Beban Bunga 230.523 165.272
a. Rupiah 230.494 165.272b. Valuta asing 29 -
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 174.726 119.961 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 21.590 12.235
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - -i. Surat berharga - -
ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - -
iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 2.709 -
e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 12.903 8.844h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 291 -i. Pendapatan lainnya 5.687 3.391
2. Beban Operasional Selain Bunga 119.283 87.694a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - -
i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 2.991 - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 16.305 9.822 i. Surat berharga - -
ii. Kredit 16.305 9.822 iii. Pembiayaan syariah - -
iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -
j. Beban tenaga kerja 55.226 45.939 k. Beban promosi 1.685 1.224 l. Beban lainnya 43.076 30.709
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (97.693) (75.459)LABA (RUGI) OPERASIONAL 77.033 44.502
PENDAPATAN DAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 107
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (422) 12
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (422) 119LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 76.611 44.621
4. Pajak Penghasilan 19.153 11.155a. Taksiran pajak tahun berjalan 19.153 11.155b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 57.458 33.466PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN - -1. Pos-pos yang tidak direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - -c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. Lainnya - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi - -2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 6.079 -
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalammata uang asing - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangandalam kelompok tersedia untuk dijual 6.079 -
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Lainnya - -e. Pajak penghasilan terkait po-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN -SETELAH PAJAK 6.079 -
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 63.537 33.466Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK 57.458 33.466KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 57.458 33.466
Total Laba (Rugi) komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada:PEMILIK 63.537 33.466KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 63.537 33.466
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -DIVIDEN - -LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - -
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFPer 30 Sep 2016 dan 2015
POS - POSNo.(dalam jutaan rupiah)
30 Sep 2016 30 Sep 2015
Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Saham Treasury Stock) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)1.2.1.2.1 Agio1.2.1.2.2 Cadangan umum1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan1.2.1.2.5 Dana setoran modal1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)1.2.2.2.1 Disagio1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau
Tier 2 pada bank lain 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 2.2 Agio/Disagio 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiatModal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio/Disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1 Sinking Fund 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiatTOTAL MODALASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMRRASIO KPMM Rasio CET 1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%)RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET 1 (%) Dari AT 1 (%) Dari Tier 2 (%)CET 1 UNTUK BUFFER (%)PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
1.258.2091.258.2091.055.000
208.324213.48836.341
-
95235.389
177.147-
3.000116.68957.458
--
5.164--
-
5.164---
4,184
-980
--
5.1155.115
------
-
-----
-
-36.851
--
36.851---
-1,295,060
4.167.741-
228.6714.396.412
28.6228.620.84
29.469.00
8.16-
0.8420.46
----
1.144.8461.144.8461.055.000
92.62299.912(3.505)
-
(3,505)-
103.417-
2.00067.95133.466
--
7.290--
-
7.290---
5,314
-1.976
--
2.7762.776
------
-
-----
-
-27.587
--
27.587---
-1,172,433
2.974.695-
141.5043.116.199
36.7436.740.89
37.629.00
8.11-
0.8928.62
----
KOMPONEN MODALKOMPONEN MODAL
No.
LAPORAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPer 30 Sep 2016 dan 2015
30 Sep 2016(dalam jutaan rupiah)
30 Sep 2015
KeteranganNo.LAPORAN ARUS KAS
30 Sep 2016(dalam jutaan rupiah)
30 Sep 2015 I ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1 Penerimaan pendapatan bunga, provisi, dan administrasi2 Pembayaran beban bunga3 Pendapatan operasional lainnya4 Beban operasional lainnya5 Penerimaan kembali kredit yang dihapus buku6 Penerimaan (pembayaran) pendapatan (beban)
non operasional bersih7 Pembayaran beban pajakArus kas operasional sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi8 (Kenaikan) Penurunan Liabilitas Operasional
a. Surat-surat berharga bersihb. Kredit yang diberikan bersihc. Agunan diambil alihd. Aset lain-lain
9 Kenaikan (Penurunan) Liabilitas Operasionala. Simpananb. Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih yang diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas operasi
II ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI1 Penjualan aset tetap2 Pembelian aset tetapArus kas bersih yang diperoleh dari/ (digunakan untuk) aktivitas
investasiIII ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1 Kenaikan pinjaman diterima2 Pembagian dividenArus kas bersih yang diperoleh dari/ (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KASKAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUNKAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
IV Kas dan Setara kas terdiri dari:1 Kas2 Giro pada Bank Indonesia3 Giro pada bank lain4 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lainJumlah Kas dan Setara Kas
412.988 (231.876)
8.687 (120.359)
-
(422)(23.042)
45.976
(453.484) (919.368)
-(23.137)
1. 479.94929.618
113.578
- (3.197)
(3.197)
- -
- 156.357803.104959.461
- 30.824
357.043128.916 442.678959.461
273.316 (159.181)
3.391 (86.299)
-
119 (13.169)
18.177
181.584(1.077.674)
- (18.886)
1.416.446 21.623
523.093
592(6.652)
(6.060)
- -
- 535.210 394.071 929.281
- 19.822
265.6535.734
638.072 929.281
I
II
A. Terkait dengan Nilai Tukar 16.966 16.966 - 2 2
1. Spot 16.966 16.966 - 2 22. Forward - - - - -3. Option - - - - -
a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -4. Future - - - - -5. Swap - - - - -6. Lainnya - - - - -B Terkait dengan Suku Bunga1. Forward - - - - -2. Option - - - - - a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya
J U M L AH 16.966 16.966 - 2 2
