LAPORAN POSISI KEUANGANPer 30 September 2019 dan 31 Desember 2018
(dalam jutaan Rupiah)
Sep-19No. Pos-Pos Des-18
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 September 2019 dan 2018
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Per 1 Januari s/d 30 September 2019 dan 2018(dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah)
Sep-19No. No. No.
No.
No.
Pos-Pos KOMPONEN MODAL
Keterangan Keterangan
Pos-Pos
Pos-Pos
Pos-Pos
Pos-Pos
Sep-18 Sep-19 Sep-18
Sep-19 Sep-18 Sep-19 Sep-18
No. Pos-Pos Sep-19
Sep-19CKPNPos-PosNo.
Individual UmumKolektif KhususPPA wajib dibentuk CKPN
Individual UmumKolektif KhususPPA wajib dibentuk
Sep-18
Porsi Pemillik Dana
Nisbah (%) Jumlah Bonus dan Bagi Hasil
Pendapatan yang akan
dibagihasilkan
Saldo Rata-rata
A B C D E=(D/A x 100%) x 12
No. Indikator Indikasi Rate of Return (%)
Sep-18
Sep-19
Sep-19
Sep-19
Sep-19
Des-18
Des-18
Des-18
Sep-18
Sep-19Pos-PosNo.
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M JumlahSep-18
LAPORAN KEUANGANPT BANK MUAMALAT INDONESIA Tbk
ASET 1 Kas 631.691 776.722 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3.897.658 5.339.429 3 Penempatan pada bank lain 294.587 658.036 4 Tagihan spot dan forward 12.434 3.345 5 Surat berharga dimiliki 12.639.799 12.199.928 6 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 7 Tagihan akseptasi 578.035 440.359 8 Piutang a. Piutang murabahah 19.655.412 21.618.823 b. Pendapatan margin murabahah yang ditangguhkan -/- (5.277.998) (5.986.601) c. Piutang istishna’ 6.337 6.535 d. Pendapatan margin istishna’ yang ditangguhkan -/- (2.165) (2.142) e. Piutang qardh 835.801 755.277 f. Piutang sewa 7.846 6.771 9 Pembiayaan bagi hasil a. Mudharabah 641.583 437.590 b. Musyarakah 14.656.737 16.543.871 c. Lainnya - - 10 Pembiayaan sewa a. Aset ijarah 198.491 200.279 b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- (15.429) (14.223) c. Cadangan kerugian penurunan nilai -/- - - 11 Penyertaan 6.095 6.095 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- a. Individual (201.658) (84.077) b. Kolektif (403.369) (958.633) 13 Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi -/- - - 14 Salam - - 15 Aset istishna’ dalam penyelesaian - - Termin istishna’ -/- - - 16 Aset tetap dan inventaris 4.697.841 4.672.144 Akumulasi penyusutan-/- (1.470.283) (1.314.861) 17 Properti terbengkalai 574.441 574.441 18 Aset yang diambil alih 43.620 - 19 Rekening tunda 182.281 159.224 20 Aset antar kantor 1) a. Kegiatan operasional di Indonesia - - b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - - 21 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (56.197) (40.734) 22 Persediaan - - 23 Aset pajak tangguhan 140.581 146.236 24 Aset lainnya 1.233.544 1.083.442
TOTAL ASET 53.507.715 57.227.276
LIABILITAS DAN EKUITAS 1 Dana simpanan wadiah a. Giro 2.550.928 2.451.966 b. Tabungan 4.165.674 3.578.178 2 Dana investasi non profit sharing a. Giro 1.037.487 1.149.014 b. Tabungan 10.551.922 10.622.735 c. Deposito 26.241.323 27.833.681 3 Liabilitas kepada Bank Indonesia - 1.072.328 4 Liabilitas kepada bank lain 1.245.136 1.344.501 5 Liabilitas spot dan forward 12.114 2.581 6 Surat berharga diterbitkan 2.000.000 2.949.000 7 Liabilitas akseptasi 356.801 202.462 8 Pembiayaan diterima 700.000 1.150.000 9 Setoran jaminan 100 100 10 Liabilitas antar kantor 1) a. Kegiatan operasional di Indonesia - - b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - - 11 Liabilitas pajak tangguhan - - 12 Liabilitas lainnya 700.321 949.063 13 Dana investasi profit sharing - -
TOTAL LIABILITAS 49.561.806 53.305.609
EKUITAS 14 Modal disetor a. Modal dasar 4.400.000 4.400.000 b. Modal yang belum disetor -/- (3.296.565) (3.296.565) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 15 Tambahan modal disetor a. Agio 1.578.925 1.578.925 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 16 Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (53) (16.964) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap 747.432 747.432 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial atas program imbalan pasti 67.640 67.640 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 17 Selisih kuasi reorganisasi - - 18 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 19 Ekuitas lainnya - - 20 Cadangan a. Cadangan umum 1.767.664 1.487.396 b. Cadangan tujuan - - 21 Laba (rugi) a. tahun-tahun lalu (1.326.466) (1.092.199) b. tahun berjalan 7.332 46.002 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 3.945.909 3.921.667 22 Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 3.945.909 3.921.667 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 53.507.715 57.227.276
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan dari piutang - Murabahah 777.428 1.041.889 - Istishna’ 270 366 - Ujrah - - ii. Pendapatan dari bagi hasil - Mudharabah 28.841 55.652 - Musyarakah 769.206 1.048.132 iii. Lainnya 522.432 207.831 b. Valuta asing i. Pendapatan dari piutang - Murabahah 77.239 171.633 - Istishna’ - - - Ujrah - - ii. Pendapatan dari bagi hasil - Mudharabah - - - Musyarakah 23.140 43.199 iii. Lainnya 74 7.436 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Rupiah i. Non profit sharing 1.620.882 1.579.760 ii. Profit sharing - - b. Valuta asing i. Non profit sharing 55.244 43.338 ii. Profit sharing - - 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 522.504 953.040 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional lainnya a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Spot dan forward - 14.016 b. Keuntungan penjualan aset: i. Surat berharga 2.526 10.135 ii. Aset ijarah - - c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) - - d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 215.144 234.240 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 494.258 208.267 i. Pendapatan lainnya 18.829 7.999 2. Beban Operasional lainnya a. Beban bonus wadiah 9.810 11.105 b. Penurunan nilai wajar aset keuangan : i. Surat berharga - - ii. Spot dan forward - - c. Kerugian penjualan aset: i. Surat berharga - - ii. Aset ijarah - - d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) 443 - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Pembiayaan dari piutang - - iii. Pembiayaan dari bagi hasil - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 68 180 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 31.834 28.008 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 532.489 611.088 k. Beban promosi 84.630 63.220 l. Beban lainnya 559.708 542.719 3. Pendapatan (Beban) Operasional lainnya (488.225) (781.663) LABA (RUGI) OPERASIONAL 34.279 171.377 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1.221 1.190 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (25.724) (23.511) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (24.503) (22.321)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 9.776 149.056 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (2.444) (37.264) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 7.332 111.792 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) akturial atas program imbalan pasti - - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasikelabarugi - - 2 Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 16.911 (3.006) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e.Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangakandireklasifikasi ke laba rugi (4.228) - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - SETELAH PAJAK 12.683 (3.006) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 20.015 108.786 Laba (Rugi) bersih tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Pemilik 7.332 111.792 Kepentingan Non-Pengendali TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 7.332 111.792 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: Pemilik 20.015 108.786 Kepentingan Non-Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 20.015 108.786 DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 0,72 10,95
I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - - 3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah 128.188 194.448 ii. Valuta asing - - 2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 3.318 18.506 b. L/C dalam negeri 63.766 281.278 4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan - - 5. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan dalam penyelesaian a. Murabahah 116.574 73.835 b. Istishna’ - - c. Sewa - - d. Bagi hasil - - e. Lainnya - - 3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 78.445 190.753 b. Valuta asing 25.170 94.321 2. Lainnya - -
1 Saldo awal dana zakat - - 2 Dana zakat yang berasal dari: a. Internal BUS 1.150 653 b. Eksternal BUS 7.466 9.933 3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat 8.616 10.521 b. Badan Amil Zakat - 65 4 Kenaikan (penurunan) dana zakat - - 5 Saldo akhir dana zakat - -
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) 12,42% 12,12% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3,66% 2,10% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,90% 2,25% 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,37% 2,69% 5 NPF gross 5,64% 2,98% 6 NPF net 4,64% 2,50% 7 Return On Assets (ROA) 0,02% 0,35% 8 Return On Equity (ROE) 0,26% 3,69% 9 Net Imbalan (NI) 1,50% 2,67% 10 Net Operating Margin (NOM) 0,10% 0,49% 11 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 98,83% 94,38% 12 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 49,82% 49,24% 13 Financing to Deposit Ratio (FDR) 68,51% 79,03% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00% a.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00% b.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% 2 GWM: a. GWM rupiah 6,18% 5,10% b. GWM valuta asing 1,10% 1,11% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,40% 0,11%
1 Sumber dana kebajikan pada awal periode - - 2 Penerimaan dana kebajikan a. Infak - - b. Sedekah - - c. Pengembalian dana kebajikan produktif - - d. Denda - 16 e. Penerimaan non halal 348 633 f. Lainnya - - Total Penerimaan 348 649 3 Penggunaan dana kebajikan a. Dana kebajikan produktif - - b. Sumbangan 348 649 c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - - Total Penggunaan 348 649 4 Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan - - 5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode - -
A Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot 354.626 347.543 7.083 85 200 2 Forward - - - - - 3 Lainnya 2.424.535 - 2.424.535 12.349 11.914 B Lainnya - - - - -
J U M L A H 2.779.161 347.543 2.431.618 12.434 12.114
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan pendapatan pengelolaan dana oleh Bank sebagai mudharib 2.162.616 2.499.878 Pembayaran bagi hasil dana syirkah temporer (1.692.650) (1.542.271)Penerimaan pendapatan operasional lainnya 217.105 281.135 Penerimaan kembali piutang dan pembiayaan yang telah dihapusbukukan 1.201 33.144 Pembayaran beban kepegawaian (566.139) (551.180)Pembayaran beban operasional lainnya (515.566) (470.745)Pembayaran pajak penghasilan (2.191) (30.755)Penerimaan pendapatan non operasional 2.603 2.313 Pembayaran beban non operasional (27.285) (23.064)Pembayaran pajak atas surplus revaluasi - - Aruskasdari(digunakanuntuk)aktifitasoperasisebelum perubahan aktivitas operasi (420.306) 198.455
Penurunan (kenaikan) aktiva operasi : Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain (31.628) (2.235) Efek-efek - - Piutang 1.284.578 779.206 Pinjaman Qardh (75.894) (62.371) Pembiayaan Mudharabah (202.374) 46.790 Pembiayaan Musyarakah 1.413.742 917.313 Aktiva yang diperoleh untuk Ijarah - bersih 2.992 6.005 Aktiva lain-lain (372.901) 2.504.515
Kenaikan (penurunan) kewajiban operasi : Liabilitas segera 134.332 (335.292) Simpanan 686.458 (379.542) Simpanan dari bank lain 10.734 (29.618) Utang pajak 3.489 27.496 Liabilitas lain-lain 211.650 (406.262) Kenaikan (penurunan) Dana Syirkah Temporer (2.833.796) (5.713.100)Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Operasi (188.924) (2.448.640)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penjualan efek 335.054 1.793.686 Penempatan efek (700.413) (1.900.576) Hasil penjualan aset tetap 3.904 948 Pembelian aset tetap (872) (168.247)Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi (362.327) (274.189)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penempatansertifikatinvestasimudharabah (849.000) (105.000) Pembayaran pinjaman diterima (450.000) (731.000) Pembayaran utang dividen - (2.201) Penerimaan (Pencairan) Medium Term Notes (100.000) -
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan (1.399.000) (838.201)
Kenaikan Bersih Kas Dan Setara Kas (1.950.251) (3.561.030)
Kas Dan Setara Kas Pada Awal Tahun 6.774.187 8.350.124
Kas Dan Setara Kas Pada Akhir Tahun 4.823.936 4.789.094
Kas dan Setara Kas Akhir Tahun terdiri dari: Kas 631.691 639.721 Penempatan pada Bank Indonesia 3.897.658 3.743.619 Giro pada bank lain 249.844 400.906 Penempatan pada Bank Lain 44.743 4.848
Jumlah 4.823.936 4.789.094
I Modal Inti 3.563.802 3.822.861 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1. Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.103.435 1.103.435 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.2.1. Faktor Penambah 1.2.1.1. Pendapatan komprehensif lain 1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 67.587 1.305 1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap 747.432 815.028 1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1. Agio saham biasa 1.578.925 1.578.925 1.2.1.2.2. Cadangan umum 1.767.664 1.487.396 1.2.1.2.3. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak - - 1.2.1.2.4. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 7.332 111.792 1.2.1.2.5. Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6. Modal sumbangan - - 1.2.1.2.7. Waran yang diterbitkan - - 1.2.1.2.8. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham - - 1.2.2. Faktor Pengurang 1.2.2.1. Pendapatan komprehensif lain 1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1. Disagio saham biasa - - 1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (1.326.466) (1.126.641) 1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan - - 1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (235.431) - 1.2.2.2.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6. PPA atas non produktif yang wajib dibentuk - - 1.3. Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (140.581) (118.048) 1.4.2. Goodwill - - 1.4.3. Seluruh Aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (6.095) (30.331) 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6. Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7. Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1. Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2. Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT-1) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2. Agio (disagio) (+/-) - - 2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - II Modal Pelengkap 350.990 504.672 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 100.000 100.000 2. Agio atau disagio - - 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 250.990 404.672 4. Cadangan tujuan - - 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1. Sinking Fund - - 5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -
III TOTAL MODAL (I+II) 3.914.792 4.327.533
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDIT 28.455.430 32.007.210 ATMR RISIKO PASAR 23.587 6.455 ATMR RISIKO OPERASIONAL 3.049.341 3.681.357 TOTAL ATMR 31.528.358 35.695.022 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 10,00% 10,00%ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari CET1 8,89% 8,59%Dari AT1 0,00% 0,00%Dari Tier 2 1,11% 1,41%
RASIO KPMMRasio CET1 (%) 11,30% 10,71%Rasio Tier 1 (%) 11,30% 10,71%Rasio Tier 2 (%) 1,11% 1,41%Rasio KPMM (%) 12,42% 12,12%
CET 1 UNTUK BUFFER 2,41% 2,12%PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI BANK
Capital Conservation Buffer 0,00% 0,00%Countercyclical Buffer 0,00% 0,00%Capital Surcharge untuk Bank Sistemik 0,00% 0,00%
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSIPer 30 September 2019 dan 31 Desember 2018
LAPORAN ARUS KASPer 30 September 2019 dan 2018
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT TRIWULANAN
Per 30 September 2019 dan 31 Desember 2018
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN
Per 30 September 2019 dan 31 Desember 2018
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETPer 30 September 2019 dan 2018
PENGURUS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPer 30 September 2019 dan 2018
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARDPer 30 September 2019
LAPORAN RASIO KEUANGANPer 30 September 2019 dan 2018
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASILPer 30 September 2019
(dalam jutaan Rupiah)
(dalam jutaan Rupiah)
Tujuan
Bukan Hedging Hedging Tagihan LiabilitasNilai
NotionalTransaksiNo.
Tagihan dan Liabilitas
DEWAN KOMISARIS DIREKSIDEWAN PENGAWAS SYARIAHKetua : K.H. Prof. DR. (HC) Ma’ruf Amin **)
Anggota : DR. H. Oni Sahroni, MA
Anggota : Drs. H. Sholahudin Al Aiyub, M.Si
Komisaris Utama (Independen) : Ilham Akbar Habibie
Komisaris (Independen) : Iggi Haruman Achsien
Komisaris (Independen) : Edy Setiadi
Komisaris : Mohamed Hedi Mejai *)
Komisaris : Abdulsalam Mohammad
Joher Al-Saleh *)
*) Efektif setelah memperoleh penetapan lulus Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test) dari Otoritas Jasa Keuangan**) Telah mengundurkan diri pada 17 Oktober 2019
Catatan :
1. Laporan keuangan publikasi PT. Bank Muamalat Indonesia tbk per 30 September 2019 diambil dari laporan keuangan interim yang berakhir pada tanggal 30 September 2019 dan 2018 (tidak diaudit). Laporan Publikasi keuangan per tanggal 31 Desember 2018 diambil dari laporan keuangan yg telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sulistiyanto, Dadang & Ali (dbsd&a) dengan rekan penanggung jawab adalah Doli Diapary Siregar, CPA, SAS, auditor independen, yang dalam laporannya tertanggal 8 Maret 2019 dengan opini wajar, dalam semua hal yang material.
2. Laporan keuangan Bank ini disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:
a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang “Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan nomor 10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah”.
b) Surat Keputusan Ketua Bapepam-LK nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”
3. Kurs tukar mata uang asing per 30 September 2019 USD 1 = Rp.14.195,00, sedangkan per 31 Desemer 2018 USD 1 = Rp.14.380,00 dan per 30 September 2018 USD 1 = Rp.14.902,50
Jakarta, 30 November 2019
PT Bank Muamalat Indonesia Tbk
SE & O
Direksi
Achmad K. Permana Hery Syafril Direktur Utama Direktur
Direktur Utama : Achmad K. Permana
Direktur Kepatuhan : Andri Donny
Direktur : Hery Syafril
Direktur : Purnomo B. Soetadi
Direktur : Awaldi
Direktur : Avianto Istihardjo *)
PEMILIK BANK Islamic Development Bank : 32,74%
Bank Boubyan : 22,00%
Atwill Holdings Limited : 17,91%
National Bank of Kuwait : 8,45%
IDF Investment Foundation : 3,48%
BMF Holdings Limited : 2,84%
Reza Rhenaldi Syaiful : 1,67%
Dewi Monita : 1,67%
Andre Mirza Hartawan : 1,66%
Koperasi Perkayuan Apkindo-MPI (KOPKAPINDO) : 1,39%
Pemegang Saham Lainnya : 6,19%
TOTAL : 100,00%
KANTOR PUSAT:Muamalat Tower Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Jakarta, 12940, IndonesiaTelp : +62 21 8066 6000, Fax : +62 21 8066 6001Website : www.bankmuamalat.co.id
JUMLAH OUTLET: 83 Kantor Cabang, 150 Kantor Cabang Pembantu, 43 Kantor Kas Terdaftar dan diawasi
1 Penempatan pada bank lain - 863 2.946 - - 2.140 4.058 - 2 Tagihan spot dan forward - - 124 - - - 29 - 3 Surat berharga yang dimiliki - 14.975 80.000 5.000 - 5.000 80.000 5.000 4 Tagihan akseptasi - 6.393 5.780 - - 6.232 5.030 - 5 Piutang murabahah 201.658 141.734 112.724 144.021 97.813 253.585 129.678 92.503 6 Piutang istishna’ - 42 42 - - 43 43 - 7 Piutang qardh - 17.694 7.489 10.205 - 7.267 6.755 513 8 Piutang Sewa - - - 5.976 - 6.417 - 6.417 9 Pembiayaan mudharabah - 7.337 5.883 4.338 - 5.097 4.706 391 10 Pembiayaan musyarakah - 214.331 101.952 353.917 - 854.480 115.186 220.725 11 Pembiayaan lainnya - - - - - - - - 12 Penyertaan - - 61 - - - 303 - 13 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 14 Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - 3.098 -
A PEMBIAYAAN 1 Bank - - 2 Non Bank 26.295.295 161.006
B PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro wadiah a. Bank 20.163 - - 0,00% b. Non Bank 1.307.124 141 113 0,10% 2 Giro mudharabah a. Bank 88.950 79 32,00% 79 1,07% b. Non Bank 1.169.075 1.282 32,00% 1.039 1,07% 3 Tabungan wadiah a. Bank - - - - b. Non Bank 4.117.342 90 77 0,02% 4 Tabungan mudharabah a. Bank 159.971 199 22,00% 199 1,49% b. Non Bank 10.573.848 7.932 22,00% 6.501 0,74% 5 Deposito mudharabah a. Bank - 1 Bulan 708.401 873 50,00% 873 1,48% - 3 Bulan 268.979 1.664 51,00% 1.664 7,42% - 6 Bulan 232.848 1.488 53,00% 1.486 7,66% - 12 Bulan 16.836 66 54,00% 66 4,70% b. Non Bank - 1 Bulan 10.992.502 39.814 50,00% 32.036 3,50% - 3 Bulan 3.372.510 14.556 51,00% 11.718 4,17% - 6 Bulan 2.766.692 14.217 53,00% 11.452 4,97% - 12 Bulan 2.477.666 6.893 54,00% 5.515 2,67%
TOTAL 64.568.202 250.300 72.818
I PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah 3.895 - - - - 3.895 6.851 - - - - 6.851 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Pembiayaan properti 2.017 - - - - 2.017 4.142 - - - - 4.142 6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah 5.871 240.545 - - - 246.416 156.245 - - - - 156.245 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Pembiayaan yang direstrukturisasi c. Pembiayaan properti 1.707 - - - - 1.707 2.051 - - - - 2.051 7 Penyertaan 6.095 - - - - 6.095 30.331 - - - - 30.331 8 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 10 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah 88.303 - - - - 88.303 65.544 - - - - 65.544 b. Valuta asing 206.284 - - - - 206.284 340.210 - - - - 340.210 2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah 12.434 - - - - 12.434 2.869 - - - - 2.869 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah 12.634.799 - - - 5.000 12.639.799 9.945.393 - - - 5.000 9.950.393 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4 Tagihan akseptasi 578.035 - - - - 578.035 503.002 - - - - 503.002 5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah 2.991.012 563.825 46.170 23.419 79.036 3.703.462 2.989.641 288.971 41.293 11.633 24.609 3.356.147 ii. Valuta asing - - - - - - 61.302 - - - - 61.302 a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah 7.730.696 1.763.454 68.843 48.847 478.161 10.090.001 9.304.301 2.873.285 219.736 6.496 119.912 12.523.730 ii. Valuta asing 1.301.576 308.591 - - 770 1.610.937 1.476.079 437.002 - 3.325 820 1.917.226 b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah 2.389.275 1.052.217 69.820 47.740 316.725 3.875.777 1.424.552 2.046.451 68.796 10.258 106.764 3.656.821 ii. Valuta asing 472.013 167.993 - - - 640.006 288.519 415.054 - - - 703.573 c. Pembiayaan properti 4.179.546 759.035 30.307 19.075 109.931 5.097.894 4.510.158 933.667 35.347 3.097 10.291 5.492.560 6 Pembiayaan bagi hasil a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah 1.697.042 493.625 19.155 21.949 159.333 2.391.104 1.953.338 600.565 20.111 10.999 47.946 2.632.959 ii. Valuta asing 22.886 - - - - 22.886 33.068 49.713 - - - 82.781 a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah 8.028.994 2.725.837 23.101 38.584 721.570 11.538.086 8.909.206 3.749.167 190.259 84.072 261.527 13.194.231 ii. Valuta asing 1.028.687 71.141 - - - 1.099.828 1.087.151 179.347 - - - 1.266.498 b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah 4.330.855 2.333.590 23.204 39.834 748.137 7.475.620 2.822.303 3.479.382 125.363 52.144 276.838 6.756.030 ii. Valuta asing 899.311 71.141 - - - 970.452 716.506 229.060 - - - 945.566 c. Pembiayaan properti 3.433.723 1.072.077 23.107 40.599 127.385 4.696.891 4.245.903 1.336.561 28.225 23.217 90.783 5.724.689 7 Penyertaan - - - - - - - - - - - - 8 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 142.211 - - - - 142.211 110.947 - - - - 110.947 b. Valuta asing 28.488 - - - - 28.488 342.245 - - - - 342.245 10 Aset yang diambil alih 43.620 - - - - 43.620 - - - - - -
III INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 605.027 1.238.074 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 840.458 674.435 4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 19,93% 17,43% 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 1,28% 1,25% 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 6,44% 4,25% 7 Persentase jumlah nasabah UMK terhadap total nasabah 4,21% 2,96% 8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku 1.736.732 1.764.487 b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih 77.398 91.485 c. Aset produktif yang dihapustagih - - d. Penerusan dana investasi terikat - -
Peringkat 1, Digital BrandAward 2019 Infobank
Innovative Company in Quickly Responding to Customer
Problems in Islamic Digital Financial Services Category Islamic Banking, Indonesia
Digital Inovations Award 2019, Warta Ekonomi
Peringkat I SLE Index 2019Satisfaction Loyalty Engagement
Award 2019 Infobank
Top Tabungan Umum Syariah 2019
Anugerah Produk Keuangan Terbarik 2019
Warta Ekonomi
The Best Digital Brand 2014-2018
Infobank Award 2019
Jakarta, 29 November 2019
PT Bank Muamalat Indonesia Tbk
SE & O
Direksi
