care invest - allianz · 2019-04-02 · care invest plus aset anda saat ini manfaat investasi yang...
TRANSCRIPT
Kembangkandan LindungiAset Hari IniUntuk WujudkanMimpi Masa DepanAnda dan Keluarga
PT Asuransi Allianz Life Indonesia
Ed. 0
3201
8
Kantor PusatAllianz TowerJl. HR Rasuna SaidKawasan Kuningan Persada Super Blok 2Jakarta Selatan 12980Corporate Number : +6221 2926 8888Fax. : +6221 2926 8080AllianzCare : 1500 136Email : [email protected] : www.allianz.co.idFacebook : Allianz
Start Growing and Protecting Your Tomorrows, Today
CARE INVESTPLUS
Catatan Penting untuk Diperhatikan
Tentang Grup Allianz
Allianz merupakan salah satu penyedia asuransi dan manajemen aset terbesar di dunia.
Bersama nasabah dan mitra penjualan, Allianz merupakan salah satu komunitas keuangan
terkuat di dunia dengan operasi yang tersebar di 70 negara dan didukung oleh 140.000
karyawan yang melayani lebih dari 86 juta nasabah perorangan dan korporasi.
Tentang Allianz di Asia
Allianz hadir di Asia Pasifik sejak tahun 1910 di pesisir China dengan menyediakan asuransi kebakaran dan pengangkutan. Saat ini, Allianz beroperasi di 14 negara di Asia Pasifik untuk melayani asuransi umum, jiwa, kesehatan, dan manajemen aset. Dengan lebih dari 32.000 staf,
Allianz melayani kebutuhan lebih dari 18 juta nasabah di wilayah ini melalui beberapa saluran
distribusi.
Tentang Allianz Indonesia
Allianz memulai bisnisnya di Indonesia dengan membuka kantor perwakilan di tahun 1981. Pada
tahun 1989, Allianz mendirikan PT Asuransi Allianz Utama Indonesia, perusahaan asuransi umum.
Kemudian, Allianz memasuki bisnis asuransi jiwa, kesehatan dan dana pensiun dengan
mendirikan PT Asuransi Allianz Life Indonesia di tahun 1996. Di tahun 2006, Allianz Utama dan
Allianz Life memulai bisnis asuransi syariah. Allianz Health & Corporate Solutions dibentuk tahun
2014 untuk melayani kebutuhan asuransi kesehatan individu dan kumpulan. Allianz Indonesia
didukung oleh lebih dari 1.400 karyawan dan lebih dari 20.000 tenaga penjualan dan ditunjang
oleh jaringan mitra perbankan dan mitra distribusi lainnya untuk melayani lebih dari 7 juta
tertanggung di Indonesia.
Care Invest Plus adalah produk asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life
Indonesia. PT Bank HSBC Indonesia (“Bank”) hanya bertindak sebagai pemberi referensi Care
Invest Plus.
Care Invest Plus bukan produk Bank sehingga Bank tidak bertanggung jawab atas setiap
dan semua klaim dan risiko yang timbul dari pengelolaan portofolio produk ini. Care Invest
Plus tidak dijamin oleh Bank dan afiliasi-afiliasinya dan tidak termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan Pemerintah Republik Indonesia atau Lembaga Penjamin Simpanan
(“LPS”). Bank tidak bertanggung jawab atas polis asuransi yang diterbitkan oleh PT. Asuransi
Allianz Life Indonesia. Pengelolaan dana investasi Care Invest Plus dilakukan oleh PT.
Asuransi Allianz Life Indonesia dan merupakan tanggung jawab PT. Asuransi Allianz Life
Indonesia. Kinerja dana investasi dari PT. Asuransi Allianz Life Indonesia dapat dilihat pada
laporan Fund Fact Sheet bulanan.
PT Bank HSBC Indonesia adalah bank yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa
Keuangan.
Investasi di instrumen pasar modal mengandung risiko pasar. Kinerja dana ini tidak dijamin,
harga unit dan pendapatan dari dana ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja dana
investasi di masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja di masa yang akan datang.
Keterangan lengkap ada di Fund Fact Sheet.
Premi yang dibayarkan sudah termasuk komisi untuk pihak bank.
Penjelasan pembebanan biaya secara rinci dapat dilihat di Polis Care Invest Plus.
PT Asuransi Allianz Life Indonesia telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan tenaga penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia.
Care Invest Plus
Aset AndaSaat Ini
Manfaat Investasiyang Maksimal
Selama Perjalanan
Hidup Anda
Siapkah Aset
Melawan
Risiko Kehidupan? Start Growing and Protecting
Your Tomorrows, Today.
Impian Hidup Bisa
Tercapai dengan
Proteksi dan Aset
yang Berkembang.
Manfaat Proteksi
Care Invest Plus
Perbandingan
Alokasi Premi
Manfaat Bonus Persistensi
Biaya Pengelolaan Investasi
Biaya Top Up
Manfaat Tambahan Penyakit Kritis
Allianz
Tahun ke-1: 75%; ke-2 s/d 5: 100%, ke-6, dst: 110% Tahun ke-1: 50%; ke-2, dst: 100%
70% dari Premi Dasar, di akhir tahun Polis ke-5
Maksimum 2%
0%
Perlindungan hingga usia 100 tahun
Asuransi Lain
25% dari Premi Dasar, di tahun Polis ke 10 & 11
Maksimum 2,5%
3%
Perlindungan hingga usia 80 tahun
PendidikanAnak
Mobil Impian
Rumah Impian
Keliling Dunia
Masa Pensiunyang Nyaman
WarisanBernilai Tinggi
Penyakit Kriti s
Cacat
Ke
celakaan
Pa
njang Usia
Men
inggal Dunia
Wo r r y F r e e
Pencapaian Mimpi
Start Growing and Protecting
Your Tomorrows, Today.
ketika Risiko Terjadi
Prosedur Pengajuan Klaim Meninggal Dunia
(1) Syarat dan ketentuan berlaku sesuai Polis.
Prosedur Pengajuan Klaim Penarikan Sebagian Danadan Penebusan Polis
Pengajuan dokumen klaim meninggal dunia selambat-lambatnya 60 hari sejak
tanggal terjadinya meninggal dunia.
Dokumen pengajuan klaim meninggal dunia harus lengkap sesuai dengan yang
tertera di Polis
Pembayaran klaim akan dilakukan oleh Allianz selambat-lambatnya dalam waktu 14
hari kerja terhitung setelah dokumen lengkap diterima oleh Allianz dan klaim telah
disetujui oleh Allianz(1).
Allianz akan melaksanakan pembayaran dalam waktu 7 hari kerja setelah dokumen
yang dipersyaratkan telah diterima secara lengkap.
Setiap transaksi penarikan sebagian dana ataupun Penebusan Polis akan dikenakan
biaya transaksi yang besarnya diatur dalam syarat dan ketentuan dalam Polis.
Transaksi penarikan sebagian dana dan Penebusan Polis diproses dengan harga beli
unit pada tanggal perhitungan apabila dokumen yang dipersyaratkan diterima oleh
Allianz dengan lengkap sampai dengan pukul 12.00 WIB. Apabila transaksi penarikan
sebagian dana dan Penebusan Polis yang diterima Allianz melewati waktu tersebut
akan diproses dengan harga beli unit pada hari kerja berikutnya.
Pengecualian untuk Manfaat Meninggal Dunia
Allianz tidak berkewajiban untuk membayar manfaat meninggal dunia atas Polis ini apabila:
1
2
Dalam jangka waktu 2 tahun sejak Tanggal Polis atau tanggal pemulihan Polis, Tertanggung
meninggal karena:
Acquired Immune Deficiency Syndrome (AIDS), AIDS Related Complex atau infeksi Human Immunodeficiency Virus (HIV); atau.
a)
Bunuh diri.b)
Tertanggung meninggal dalam Masa Asuransi karena dihukum mati oleh pengadilan,
atau karena dengan sengaja melakukan atau turut serta dalam suatu tindak kejahatan atau
suatu percobaan tindak kejahatan, baik aktif maupun tidak, atau apabila Tertanggung
meninggal akibat tindak kejahatan asuransi yang dilakukan oleh pihak yang memiliki
atau turut memiliki kepentingan dalam pertanggungan asuransi ini.
1
2
Khawatirkah Anda kepada keluarga atas Risiko Kehidupan?
Perlindungan Risiko Kehidupan bagi Anda dan Keluarga
dengan Manfaat Proteksi dari Care Invest Plus
Manfaat Meninggal Dunia
Manfaat yang Bisa Ditambahkan
Sempurnakan perlindungan terhadap risiko kehidupan melalui
kelengkapan manfaat tambahan (rider)
Tingkat Perlindungan Manfaat Tambahan
Risi
ko
Meninggal Duni a
Ris
iko
Hidup Panjang Usia
Risik
o Kecelakaan
Risiko Cacat
Risik
o Penyakit Kritis
Santunan 100% Uang Pertanggungan Jiwa (pasti dan dijamin) plus
Nilai Investasi jika terjadi risiko meninggal dunia.
Kriteria
Critical Illness Plus Critical Illness 100
1 - 55 Tahun 1 - 64 Tahun 5 - 70 Tahun
65 Tahun
Usia Masuk
Maksimum
Usia Perlindungan70 Tahun 100 Tahun
Tidak tersediaPenyakit Kritis 49 Penyakit Kritis* 100 Kondisi Penyakit
Kritis*
Perlindungan
menyertakan
anggota keluarga
dalam 1 polis.
Perlindungan
100% UP jika
Tertanggung
terdiagnosa
pertama kali
salah satu dari
49 penyakit kritis*.
50% UP Early Critical
Illness*;
100% UP Intermediate
Critical Illness*;
100% UP Advanced
Level Critical Illness*;
120% UP Catastrophic
Critical Illness*;
10% UP Angioplasty*
dan 20% UP
Komplikasi Diabetes*.
*) Syarat dan Ketentuan berlaku sesuai Polis.
+ 100
Flexicare Family
Basic
Standard
Advanced
Tanpa Rider
Flexicare CI Plus CI 100
+ 100
Flexicare CI Plus CI 100
+ 100
&
Khawatirkah apabila aset Anda dan keluarga tidak berkembang secara maksimal?
Alokasi investasi yang optimal
Tahun ke-1
Tahun ke-2 s/d 5
Tahun ke-6 dst
: 75%
: 100%
: 110%
Biaya Manajemen Investasi
Maksimum 2%
Top up tidak dikenakan biaya
Bonus Persistensi 70%* dari
Premi Dasar di akhir tahun ke-5
*) Syarat dan ketentuan berlaku
Moderat
Moderat - Agresif
Instrumen Pasar Uang
Agresif
Instrumen Pendapatan Tetap
Instrumen Saham
: Deposito, SBI, SPN, dan/atau reksadana pasar uang dan/atau obligasi dibawah 1 (satu) tahun.
: Obligasi pemerintah, obligasi korporasi, dan/atau reksadana pendapatan tetap.
: Secara langsung melalui saham dan/atau melalui reksadana saham.
Selanjutnya
PilihanDana Investasi
Instru-men
PasarUang
Instru-men
Saham
Instru-men
JangkaPenda-patanTetap
DiIndonesia
Alokasi Instrumen
Offshore
TingkatRisiko
Biaya(1)
Penempatan Investasi
0-20% 0%80-100% 100% - 2%
25-50% 100% - 2%
50-75% 100% - 2%
0-20% 0%80-100% 80-100% ≤ 20%(3)
0-20% 0%80-100% 80-100% ≤ 20%(2)
80-100%0% 100% -
2%
2%
1,5%0-20% 0%80-100% 80-100%(4) ≤ 20%(3)
Smartlink RupiahFixed Income FundSmartlink RupiahBalanced FundSmartlink RupiahBalanced Plus Fund
0-20% 80-100%0% 100% - 2%Smartlink RupiahEquity Fund
Smartwealth RupiahEquity IndoAsia Fund
0-20% 0%80-100% 100% - 1%Smartlink DollarManaged Fund
Smartwealth EquityIndoGlobal Fund
0-20% 2%Smartwealth RupiahEquity Rotation Fund
Smartwealth DollarEquity IndoAsia Fund
Smartwealth DollarEquity Global InvestaFund
0-20% 0%80-100% 80-100% ≤ 20%(2) 2%
1) Biaya pengelolaan investasi per tahun.2) Dari total alokasi instrumen saham di Asia Pasifik (tidak termasuk Jepang).
3) Di pasar global.4) Reksadana lokal yang berinvestasi di pasar global.
5) Di Asia Pasifik.6) Di Amerika Serikat dan atau Kanada.
0-20% 80-100%80-100% - 100%(5) 2%Smartwealth DollarAsia Pacific Fund
0-20% 80-100%80-100% - 100%(6) 1,75%Smartwealth DollarMulti Asset Fund
50-75%
25-50%
Pengembangan Maksimal Aset Anda dan Keluarga
dengan Manfaat Investasi dari Care Invest Plus.
Wo r r y F r e e
Pencapaian Mimpi
Performa Dana InvestasiHasil investasi bersih (%) per tahun 2018 (data per Agustus 2018)
Catatan :
Harga unit akan dihitung secara harian serta dipublikasikan di website www.allianz.co.id.
Smartlink Rupiah Fixed Income Fund
Smartlink Rupiah Balanced Fund
Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund
Smartwealth Dollar Asia Pacific Fund (Fund Baru)
Smartwealth Dollar Multi Asset Fund (Fund Baru)
Smartlink Rupiah Equity Fund
Smartlink Dollar Managed Fund
Smartwealth Rupiah Equity Rotation Fund
Smartwealth Rupiah Equity IndoAsia Fund
Smartwealth Equity IndoGlobal Fund
Smartwealth Dollar Equity IndoAsia Fund
Smartwealth Dollar Equity Global Investa Fund
-1,98%
-2,06%
-3,47%
-3,06%
-2,33%
2,54%
-2,62%
-0,20%
-11,35%
-
22,39%
18,72%
21,50%
22,32%
11,46%
-
22,65%
27,62%
17,16%
-
249,39%
240,48%
90,65%
185,78%
106,17%
9,53%
51,15%
21,18%
-10,97%
3,93%
Dana Investasi 1 Tahun 3 Tahun SejakPeluncuran
Performa Dana Investasi
Kinerja dana investasi merupakan hasil pada tahun-tahun sebelumnya. Nilai dan hasil
pada masa mendatang dapat berbeda, dengan kemungkinan naik turun tergantung pada
beberapa risiko seperti :
Risiko Berkurangnya Nilai Unit
Risiko perubahan nilai unit. Nilai unit bisa mengalami kenaikkan atau penurunan.
Risiko Politik dan Ekonomi
Mayoritas porfolio yang dimiliki oleh fund adalah di Indonesia. Isu politik dan kondisi
ekonomi dapat berdampak pada kinerja fund.
Risiko Perubahan Peraturan Pemerintah dan Pajak
Perubahan peraturan pemerintah dan perpajakan dapat mengubah kebijakan
investasi dan secara keseluruhan dapat berdampak pada kinerja fund.
Data kinerja belum tersedia.
Data kinerja belum tersedia.
Fitur Produk
Usia Masuk Tertanggung 1 bulan - 70 tahun (ulang tahun terdekat).
Premi Minimum Premi Berkala mulai dari :
Tahunan = Rp. 25.000.000,- / USD 2,500.Semester = Rp. 12.000.000,- / USD 1,200.Kuartalan = Rp. 6.000.000,- / USD 600.
CI 100CI PlusFlexicare Family
Tidak ada tunggakan Premi Berkala.Tidak ada penarikan dana sebagian.Tidak ada perubahan Uang Pertanggungan.
Bulanan = Rp. 2.000.000,- / USD 200.
Uang Pertanggungan Maksimum berdasarkan multiplier table Uang Pertanggungan.
Biaya Pemeliharaan
Polis
Biaya Administrasi Rp. 27.500,- / USD 5 per bulan dipotong dari Nilai Unit.
Top Up Top Up Berkala
Minimum :
Top Up Tunggal
Min. Rp. 1.000.000,- / USD 200 dan
Maks. Rp. 5x Uang Pertanggungan Dasar.
Maksimum : 3x Premi Berkala.
Bulanan : Rp. 400.000,- / USD 400.
Kuartalan : Rp. 1.250.000,- / USD 125.
Semester : Rp. 2.500.000,- / USD 250.
Tahunan : Rp. 5.000.000,- / USD 500.
Biaya Asuransi Diperhitungkan berdasarkan usia dan jenis kelamin.
Switching
Underwriting Full Underwriting. Fitur underwriting terdapat dalam Polis.
Bonus Persistensi 70% dari Premi Dasar di akhir tahun ke-5 dengan ketentuan:
Masa Mempelajari Polis
(Cooling Off Period)
Rider
Biaya Penarikan
Sebagian Dana
(Withdrawal) danPenebusan (Surrender)
Tahun Polis
1
2
3
4
5 dst
Biaya Penarikan
75%
50%
30%
20%
3,5%
Biaya Penebusan
75%
50%
30%
20%
Tidak ada
Min. Penarikan sebagian dana = Rp. 1.000.000,- / USD 200 dan
Min. Saldo Nilai Investasi tersisa setelah penarikan sebagian
dana = Rp. 2.000.000,-/USD 500.0,417% per bulan dari Unit Premi Berkala selama 6 tahun
pertama.
Bebas biaya untuk 5x dalam 1 tahun. Di atas itu dikenakan
biaya 1% atau minimal Rp. 100.000,- / USD 20.
Selama 14 hari kalender dari tanggal Pemegang Polis
menerima Polis.
Dasar dan Frekuensi Penilaian Dana*
Dasar dan frekuensi penilaian dana menggunakan satuan investasi dalam bentuk
unit dengan menggunakan harga unit yang dilakukan setiap hari.
*) Sesuai dengan syarat dan ketentuan yang berlaku dalam Polis.
Ilustrasi Manfaat
35
Premi Rp. 70 juta per tahun
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
20
30
Akhir
TahunUsia
5% 13%
Proyeksi Nilai Investasi
(000)
18%
Uang
Pertanggungan
(000)
Uang
Pertanggungan
+ Nilai
Investasi
(Asumsi
Tingkat
Investasi
13%)
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
55
65
41.248
98.445
155.122
211.202
315.633
377.091
383.477
389.381
394.718
399.398
403.766
407.502
410.419
412.466
413.546
Dibutuh-
kan Top Up
44.694
109.973
179.670
254.034
382.360
477.937
527.088
581.794
642.715
710.592
786.725
871.872
967.039
1.073.520
1.192.731
2.030.340
6.000.075
46.851
117.452
196.216
284.056
431.028
553.943
640.357
741.471
859.866
998.587
1.161.695
1.353.256
1.578.225
1.842.605
2.153.434
4.738.830
23.669.886
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.000.000
1.044.694
1.109.973
1.179.670
1.254.034
1.382.360
1.477.937
1.527.088
1.581.794
1.642.715
1.710.592
1.786.725
1.871.872
1.967.039
2.073.520
2.192.731
3.030.340
7.000.075
41 44 65
Penyakit Kritis
Rp. 1 Milyar
Santunan Rawat Inap
di RS/Klinik s.d. Rp. 1 juta
per hari
Nilai Investasi
Rp. 6.000.075
Asumsi Tingkat
Investasi 13%
Nilai Investasi
Rp. 23.669.886
Asumsi Tingkat
Investasi 18%
*) Asumsi tingkat investasi dalam tabel di atas, tidak dijamin dan dapat berubah sewaktu-waktu.
Potensi
Nilai
Investasi
Uang
Pertanggungan
Jiwa
Manfaat Meninggal Dunia
Pemegang Polis dan Tertanggung adalah pria berusia 35 tahun dengan
setoran Premi sebesar Rp. 70 juta per tahun, selama 6 tahun dan
mengajukan cuti Premi.
Asumsi tingkat investasi per tahun pada ilustrasi manfaat di atas berdasarkan alokasi investasi di Smartlink
Rupiah Equity Fund.
Santunan meninggal adalah manfaat pada saat meninggal dunia.
Untuk dana investasi dikenakan bid/offer spread sebesar 5%.