PRESENTASI PERUSAHAAN

FY 2015

BANK BUKOPIN

PENTING: Lampiran berikut ini adalah bagian dari, dan harus dibaca dalam hubungannya dengan presentasi ini.

Laporan ini dipersiapkan oleh PT. Bank Bukopin,Tbk. (selanjutnya disebut “Bank Bukopin” atau “Perseroan”) secara independen dan diedarkan untuk tujuan informasi umum saja.

Hal ini tidak dimaksudkan untuk orang tertentu yang mungkin menerima laporan ini. Tidak ada jaminan (tersurat maupun tersirat) dibuat untuk keakuratan atau kelengkapan

informasi. Beberapa pernyataan yang terkandung di dalam dokumen ini berisi “Pencapaian" laporan yang sehubungan dengan kondisi keuangan, hasil usaha dan bisnis, dan rencana

terkait dan tujuan. Laporan ini tidak secara langsung atau eksklusif berhubungan dengan fakta-fakta sejarah dan mencerminkan keinginan dari perusahaan baik rencana, harapan,

asumsi dan keyakinan tentang peristiwa masa depan. Laporan melibatkan dikenal dan risiko yang tidak diketahui dan ketidakpastian yang dapat menyebabkan hasil, kinerja atau

peristiwa untuk berbeda secara materi dari orang-orang dalam laporan sebagai awalnya dibuat. Ini bukan sekedar pernyataan, dan tidak harus ditafsirkan sebagai representasi untuk

kinerja masa depan Perseroan. Pembaca disarankan untuk melihat semua pernyataan yang tercantum di sini dengan hati-hati.

DISCLAIMER

2

Agenda

3

Informasi Keuangan 4

Informasi Bisnis 7

Informasi Perusahaan 16

Lampiran 26

Informasi Keuangan

Ikhtisar Keuangan

Des -14 * (Rp Triliun)

Des -15 (Rp Triliun)

YoY (%)

Total Aset 79.1 94.4 19.37

Kredit Yang Diberikan (KYD)

55.3 66.0 19.51

Dana Pihak Ketiga (DPK)

65.4 76.2 16.48

- Giro 8.9 8.1 (9.63)

- Tabungan 15.4 16.8 8.97

- Deposito 41.1 51.3 24.96

Ekuitas 6.8 7.5 10.72

Pendapatan Bunga 7.1 8.3 17.07

Pendapatan Operasional Lainnya

0.9 1.2 24.71

Laba Sebelum Pajak Penghasilan**

899.4 1,178.7 31.05

Laba Setelah Pajak Penghasilan**

673.1 964.3 43.27

Des-14* (%)

Des -15 (%)

YoY (%)

CAR 14.20 13.56 (0.63)

ROE 11.53 14.80 3.27

ROA 1.23 1.39 0.16

NIM 3.70 3.58 (0.12)

BOPO 89.21 87.56 (1.65)

LDR 83.89 86.34 2.45

NPL Gross 2.78 2.83 0.05

NPL Net 2.07 2.13 0.06

CIR 69.10 62.32 (6.78)

5

Konsolidasi

Bank Only

*Disajikan kembali **Dalam Rp Miliar

Informasi Bisnis

UKM

“Menjadi pemain utama dalam perbankan UKM”

Kegiatan Usaha

Bank Bukopin menjalankan kegiatan usaha berupa penghimpunan dana dan penyaluran kredit yang fokus pada empat

pilar utama yaitu Bisnis Mikro, Usaha Kecil & Menengah (UKM), Bisnis Konsumer dan Bisnis Komersial.

Mikro

“Menjadi pemimpin pasar pada segmen Mikro,

khususnya untuk kegiatan business to business dan

Perbankan Mikro”

Konsumer

“Menjadi mitra utama untuk nasabah mass, mass affluent dan para pemilik

bisnis”

Komersial

“Mempertahankan posisi pasar saat ini”

PILAR BISNIS UTAMA

Didukung oleh Bisnis Treasury, Perbankan Internasional dan Layanan Berbasis Fee

7

RETAIL KOMERSIAL

Obyektif:

Menjadi Bank Papan Atas dengan Fokus Terhadap Nilai

8

Menjadi Perusahaan yang

Terkemuka dalam Pelayanan Jasa Keuangan yang

Terintegrasi

Memperkuat Struktur

Permodalan

Fokus Kepada

Segmen Retail

Penguatan Bisnis Pendapatan Non Bunga

Meningkatkan Sistem dan Teknologi Informasi

Meningkatkan Peran Manajemen Risiko dan

Kepatuhan

Rencana Strategis

9

Fokus Bisnis – Dana Pihak Ketiga

Basis Nasabah dan Kualitas

Proses Bisnis Segmen Prioritas

Saluran Distribusi

Pengembangan Produk

‘- Tabungan dengan sistem poin ‘- Deposito Merdeka ’- Kartu Pintar untuk BPJS Ketenagakerjaan

- Cash Management untuk LPDB, Sekuritas, Asuransi, BPJS Ketenagakerjaan, dll.

‘- Disiplin Proses Bisnis ‘- Sistem Reward

- Outlet - E-Banking - E-Money - Laku Pandai

‘- Nasabah Mass Affluent di Segmen Retail ‘- Kemitraan perusahaan ‘- Lembaga Keuangan Pemerintah ‘- Lembaga Keuangan Swasta

10

Basis Nasabah dan Kualitas

- Berdasarkan Proyek - Berdasarkan Distribusi - Berdasarkan Transaksi

- 12 Segmentasi Retail - 4 Segmen Komersial - Konsumen Kelas Menengah

‘- Disiplin Proses Bisnis ‘- Sistem Reward

- Outlet - Kartu Kredit

‘- Pensiunan Pegawai Negeri untuk Mikro - Kemitraan untuk Two Step-Loan

Fokus Bisnis – Kredit

Proses Bisnis Segmen Prioritas

Saluran Distribusi

Pengembangan Produk

11

‘- Pemegang Kartu Kredit ‘- Pembayaran tagihan bulanan ‘- Treasury ‘- Perbankan Mikro

‘- Disiplin Proses Bisnis ‘- Sistem Reward

- PPOB - E-Banking

Fokus Bisnis – Fee Based

Fokus Transaksional

Proses Bisnis Segmen Prioritas

Saluran Distribusi

Pengembangan Produk

• Kartu Kredit untuk Komunitas

• Sistem Pembayaran • Forex • Reksa Dana • Penghargaan untuk

Transaksi Terbaik

12

Komposisi Dana Pihak Ketiga

Des-14 Des-15

MikroUKMKonsumerKomersial

18.11%

37.18%

44.52%

0.19%

65.4

0.19%

37.18%

44.52%

Berdasarkan Segmen (Rp Triliun) Berdasarkan Produk (Rp Triliun)

76.2

0.21%

24.80%

34.82%

40.17%

XXX%

XXX%

Des-14 Des-15

Deposito

Tabungan

Giro

62.79%

13.64%

23.57%

10.58%

65.4

76.2

67.37%

22.05%

Dana Pihak Ketiga meningkat YoY 16.48% dari Rp65.4 Triliun menjadi Rp76.2 Triliun. Pertumbuhan YoY terbesar berasal dari deposito sebesar 24.96%.

DPK Industri

Perbankan BUKU 3

YoY (%) 7.26 15.48

37.64%

13.60%

38.76%

10.00%

Des-14 Des-15

Mikro

UKM

Konsumer

Komersial

Komposisi Kredit

Outstanding (Rp Triliun)

20.57%

19.59%

15.90%

43.94%

Konstruksi

Perdagangan

Jasa

Lainnya

Kredit meningkat YoY 19.51% dari Rp55.3 Triliun menjadi

Rp66.0 Triliun, didukung oleh pertumbuhan Segmen Mikro dan

UKM. Sementara itu, dari segi sektor, pasar terbesar adalah pada

sektor konstruksi.

13

55.3

Sektor Kredit (%)

11.99%

41.38%

10.22%

36.41%

66.0

Kredit Industri

Perbankan BUKU 3

YoY (%) 10.40 18.79

Kualitas Kredit

14

NPL Gross (%)

YoY (%)

NPL Gross 0.05

NPL Net 0.06

2.78 2.83

2.07 2.13

Des-14 Des-15

NPL Gross

NPL Net

NPL Gross Des -14 Des -15

Retail 3.79% 3.31%

- Mikro - UKM - Konsumer

1.76%

4.99%

1.99%

1.81%

3.77%

3.47%

Komersial 1.29% 2.08% Bank only

NPL (%)

Informasi Perusahaan

Retail - Mikro

16

32.64%

Des-14 Des-15

Pensiunan - Direct

Pensiunan - Channeling

Swamitra

Lainnya

28.02%

27.49%

11.84%

5.5

Strategi dan kebijakan Bisnis Mikro adalah sebagai berikut:

• Fokus pada Kredit Langsung ke pensiunan Pegawai Pemerintah,

Tentara Nasional Indonesia (TNI) dan Kepolisian Republik

Indonesia (POLRI).

• Fokus pada pengembangan Aliansi Strategis dengan PT Taspen dan

PT Asabri.

• Optimalisasi kinerja reseller/partner.

• Pengembangan produk perbankan mikro branchless.

• Fokus pada fattening dan peningkatan kualitas Kredit Swamitra

• Fokus pada pengembangan bisnis koperasi dan pensiunan.

• Jaringan Swamitra sebanyak 605 titik.

Rincian Kredit (Rp Triliun)

54.51%

20.03%

6.65%

7.9

18.82%

Retail - UKM

17

Bank Bukopin berkomitmen untuk memajukan Usaha Kecil & Menengah (UKM). Komitmen tersebut diwujudkan melalui berbagai produk dan

layanan yang ditawarkan untuk entitas bisnis di sektor UKM.

Des-14 Des-15

Deposito

Tabungan

Giro

18.9

11.8

61.17%

14.84%

23.99%

11.11%

11.05%

23.23%

Des-14 Des-15

Perdagangan

Jasa

Konstruksi

Transportasi

Lainnya

23.05% 23.05%

31.56%

21.4

Rincian Kredit (Rp Triliun) Rincian DPK (Rp Triliun)

28.00%

30.42%

7.14%

16.60%

17.84%

27.3

70.68%

10.21%

19.10%

Retail - Konsumer

Des-14 Des-15

Kredit Mobil

Kartu Kredit

Kredit Rumah

Lainnya

15.45%

36.49%

24.74%

35.60%

18

7.5

24.77%

17.41%

22.22%

Bank Bukopin menargetkan Bisnis Konsumer nasabah individu melalui berbagai produk untuk memenuhi berbagai kebutuhan nasabah. Menawarkan rangkaian

lengkap tabungan, giro, deposito, kartu kredit dan kredit konsumsi (rumah & mobil). Bank Bukopin secara konsisten berupaya untuk memenuhi kebutuhan

nasabah.

35.60%

Des-14 Des-15

Deposito

Tabungan

Giro

1.99%

42.33%

55.69%

42.33%

24.3

6.7

42.34%

55.67%

Rincian Kredit (Rp Triliun) Rincian DPK (Rp Triliun)

1.98%

26.6

23.32%

Des-14 Des-15

Konstruksi & Properti

Perdagangan, Hotel &Restoran

Energi & Pertambangan

Transportasi &Telekomunikasi

Lainnya

24.1

36.19%

20.72%

16.15%

10.53%

7.49%

Komersial

19

20.8

Des-14 Des-15

Rincian DPK (Rp Triliun)

Deposito

Giro

29.1

10.53%

20.71%

16.42% 19.20%

80.80%

30.6

Rincian Kredit (Rp Triliun)

16.42%

36.09%

11.39%

19.55%

22.28%

10.70%

87.38%

12.62%

Pendapatan Operasional Lainnya

Pendapatan Operasional Lainnya meningkat, YoY 24.71% dari Rp945 Miliar menjadi Rp1,178 Miliar, didukung oleh pendapatan fee base dari Kartu Kredit , transaksi Treasury dan layanan publik.

56.16%

11.35%

Des-14 Des-15

Kartu Kredit

Treasury

Layanan Publik

Lainnya

1,178

(Dalam Rp Miliar)

20

945

10.94%

21.55%

59.81%

10.07%

12.31%

17.81%

Struktur Kepemilikan

PT Bosowa

Corporindo

30.00%

Negara

Republik

Indonesia

11.43%

Publik

40.48%

PT Bukopin Finance

88.25%

PT Bank Syariah Bukopin

89.07%

21

Koperasi Pegawai Bulog

Seluruh Indonesia

(KOPELINDO)

18.09%

Modal Inti dan Modal Pelengkap

22

• Menurut Peraturan Bank Indonesia, Bank Bukopin dikategorikan sebagai BUKU 3 dengan modal inti Rp6.56 Tn.

• CAR menurun seiring peningkatan ekspansi bisnis Bank.

11.60%

2.60%

Des-14 Des-15

Modal Pelengkap

Modal Inti

2.96%

14.20%

11.61% 10.60%

13.56%

Sejarah

1989 1993 2003 2006 2008 2009 2011 1970 2012 2013 2014

• Pelaksanaan

Penawaran Umum

Terbatas (PUT) I

• Spin-off Unit Usaha

Syariah kepada

Bank Syariah

Bukopin dimana

Bank Bukopin

memiliki 65,4%

Penerbitan

Obligasi

Subordinasi

Berkelanjutan I

Bank Bukopin

Tahap I tahun

2012

Penawaran Umum

Terbatas (PUT) III • Pelaksanaan

Penawaran Umum

Terbatas (PUT) II

• Peningkatan

kepemilikian di PT

Bank Syariah

Bukopin menjadi

77,57%

• Akuisisi saham PT

Bank Syariah

Bukopin, menjadi

65,44%

• Pelunasan Obligasi

Seri A, Obligasi

Subordinasi Seri B

dan Obligasi Syariah

Mudharabah

Penerbitan

Obligasi Seri A,

Obligasi

Subordinasi Seri

B, dan Obligasi

Syariah

Mudharabah

• Perubahan

nama Bukopin

menjadi Bank

Bukopin

• Menerbitkan

Obligasi

pertama

• Menjadi perusahaan

terbuka melalui IPO

• Akuisisi saham PT

Bank Syariah Bukopin

(sebelumnya PT

Bank Persyarikatan

Indonesia) sebesar

24,73%

• Akuisisi Saham PT

Bukopin Finance

(dahulu PT Indo

Trans Buana Multi

Finance)

Perubahan

status badan

hukum menjadi

Perseroan

Terbatas

dengan nama

PT Bank

Bukopin

Bank Umum

Koperasi

Indonesia

(BUKOPIN)

didirikan

dengan badan

hukum

koperasi

2015

• PT Bosowa

Corporindo menjadi

Pemegang Saham

Pengendali

• Penerbitan Obligasi

Subordinasi

Berkelanjutan II Bank

Bukopin Tahap I tahun

2015

• Peningkatan

kepemilikan di PT Bank

Syariah Bukopin

menjadi 89,07%

Peningkatan

kepemilikan di PT

Bank Syariah

Bukopin menjadi

86,82%

23

Saluran Distribusi

Des

2014

Des

2015

Pertumbuhan

2014-2015

Kantor Cabang 40 41 1

Kantor Cabang

Pembantu 121 129 8

Kantor Kas 145 152 7

Kantor Fungsional

(Layanan Mikro) 86 75 (11)

Payment Point 39 35 (4)

Pickup Service 8 8 0

Total Outlet 439 440 1

ATM 614 766 152

• Jaringan Bank Bukopin tersebar di 23 dari 34 provinsi di Indonesia.

• Kartu ATM Bukopin memberikan akses kepada pemegangnya untuk semua jaringan ATM di Indonesia (seperti ATM BCA Prima, ATM Bersama, dan ATM Plus), meliputi lebih dari 30.000 ATM.

• Bank Bukopin menjangkau penduduk perkotaan dan pedesaan melalui lebih dari 28.200 Outlet Payment Point Online Banking (PPOB).

• Bank Bukopin memiliki 25 Agen B-Tunai, yaitu layanan Laku Pandai sebagai pengembangan dari loket Payment Point yang ada dengan penambahan fungsi dan layanan.

• Sistem Teknologi Informasi Bank Bukopin dapat memonitor secara real-time online atas setiap transaksi dan posisi di setiap cabang.

Lampung

Nanggroe

Aceh Darussalam

Riau

Sumatera Barat

Kalimantan Barat

Kalimantan

Selatan

Banten

Sulawesi Utara

Sulawesi Selatan

Bali Nusa

Tenggara Barat Nusa Tenggara Timur

Jawa Timur Jawa Barat

D.I.Yogyakarta

DKI

Jakarta Jawa Tengah

Sumatera Utara

Kepulauan Riau

Kalimantan Timur

Jambi

Sumatera Selatan

24

Sulawesi

Tengah

Lampiran

Glen Glenardi

Direktur Utama

Mikrowa Kirana

Direktur Komersial

26

Karya Budiana

Komisaris Independen

Mulia P. Nasution

Komisaris Utama

Deddy S.A. Kodir

Komisaris

Muhammad

Rachmat

Kaimuddin

Komisaris

Margustienny

Oemar Ali

Komisaris

Independen

Parikesit Suprapto

Komisaris Independen

Dewan Komisaris

Direksi

Dewan Komisaris dan Direksi

Heri Purwanto

Direktur Retail Adhi Brahmantya

Direktur

Pengembangan Bisnis

& TI

Setiawan

Sudarmaji

Direktur Pelayanan

& Operasi

Eko R Gindo

Direktur Keuangan

& Perencanaan

Irlan Suud

Direktur Manajemen

Risiko, Kepatuhan &

Pengembangan SDM

27

Program CSR dijalankan Perseroan melalui kegiatan :

1 Baitul Maal Bukopin

2 Pengembangan komunitas

3 Mitra usaha bina Perusahaan

4 Pengembangan pendidikan/perbaikan kesehatan/pengembangan seni

dan budaya

Pilar pokok

kegiatan CSR

Perseroan

Tanggung Jawab

Terhadap Lingkungan

Pengembangan Sosial dan

Kemasyarakatan

Tanggung Jawab Kepada

Nasabah

Program Keselamatan

dan Kesehatan Kerja

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Corporate Social Responsibility/CSR)

Penghargaan

28

“Banking Service

Excellence 2015 “

Penghargaan untuk 7th

Best Overall Performance

2015 dari Majalah InfoBank

“Service Quality Award”

Penghargaan untuk 2nd rank of

Banking Service Quality 2014

dari ISMS

“Indonesia’s Top 100

Most Valuable Brand

2015”

Penghargaan untuk 47th

rank in Most Valuable

Indonesian 2015 &

Penghargaan untuk US$ 67

Mil Brand Value & A+ dari

Brand Finance, SWA &

WIR Global

“2015 Banking Service

Excellence”

Penghargaan untuk 7th

Best Overall Performance

for Commercial Bank dari

InfoBank & MRI

“Service Quality Award”

Penghargaan untuk 2nd rank of

Banking Service Quality 2014

dari Institute of Management

Studies

“Indonesia WOW

Service Excellence

Award 2015”

Penghargaan untuk

Indonesia WOW Service

Excellence Award 2015

Category Conventional

Bank (BUKU 3) Region

Sumatera dari Markplus

Inc.

“Indonesia WOW

Service Excellence

Award 2015”

Penghargaan untuk

Indonesia WOW Service

Excellence Award 2015

Category Conventional

Bank (BUKU 3) Region

Kalimantan dari Markplus

Inc.

“Infobank Awards

2015”

Penghargaan untuk

Best of the best

Financial Performance

2000-2015 dari

InfoBank.

“BSI Certificate of IT

Service Management

System”

Penghargaan untuk “Electric

Utility Collection System”,

the “Core Banking – Saving

System”, & the “National

Clearing System” dari

technical & Organizational

Boundaries.

“Indonesian Banking

Awards 2015”

Penghargaan untuk 1st

rank of Best Corporate

Communication

performance in BUKU 3

Categorized

“Indonesian

Banking Awards

2015”

Penghargaan untuk 2nd

rank in BUKU 3

Categorized

“Indonesian Banking

Awards 2015”

Penghargaan untuk 1st

rank of Best Marketing

performance in BUKU 3

Categorized

“Indonesian Banking

Awards 2015”

Penghargaan untuk 1st

rank of Best CSR

performance in BUKU 3

Categorized

Untuk informasi lebih lanjut hubungi:

corsec@bukopin.co.id

investor.relations@bukopin.co.id

www.bukopin.co.id