asdp - collection

ASDP - COLLECTION

Standard Operational Procedure

Struktur Collection Kantor Pusat

COLLECTION DEVELOPMENT

COLLECTION MIS

COLLECTION STANDAR

PROCEDURE

COLLECTION DURABLE

OPERATION

TELECOLL

TASK FORCE

NATIONAL

DURABLE

FLEET

COLLECTION

RCH

CCH

RCS

Penagihan Front End

ARH menentukan account yang masuk DRKH Rem Off/MCFE/MK DRB

SMS BLAST

VOICE BLAST

DESK COLL

SURAT PERINGATAN

HASIL PENAGIHAN SEBELUMNYA

Task list muncul di MCS atau cetak DRKH

Kunjungan Nasabah & Officer input hasil kunjungan di MCS / tulis di lembar DRKH (input CLAR oleh ARH)

Perlu cetak ST ?

ARH cetak ST & BAST

ARH input analisa kasus (jika pengaliran/eskalasi)

Officer menerima unit & mengirimkan unit ke Warehouse

tidak

Ya

Selesai

Collection Scoring

merupakan alat bantu (Rekomendasi) yang akan menentukan skala prioritas dan strategi penanganan Collection, dengan kategori resiko sebagai berikut :

Low : tingkatan kategori resiko Low Risk dengan skala

prioritas Rendah.

Medium : tingkatan kategori resiko Medium Risk dengan

skala prioritas Sedang.

High : tingkatan kategori High Risk dengan skala

prioritas Tinggi

Update otomatis setiap tanggal 2 hanya untuk kontrak aktif

Kontrak ET di bulan N-1, dilakukan cancel ET di bulan N, tidak akan ikut scoring

Status kontrak menjadi NON FIDUSIA setelah cancel ET

Tidak bisa create ST/SK , tidak bisa pengajuan WF Biaya Tarik dan Tebus

Pelunasan/BTC Bagaimana

Jika Sudah Terlanjur ET/REPO?

Prosedur Cancel ET

1. Ajukan persetujuan dengan PPYM Ad1forflow (CANCEL

ET/REPOSESS). MI yang disimpangkan harus BENAR !

https://ad1forflow.adira.co.id/

2. Cantumkan detail kewajiban dan nilai yang akan

dibayar/dilunasi.

3. Konfirmasi ke WH untuk lakukan CANCEL APPRAISAL.













Pelunasan/BTC Bagaimana

Jika Sudah Terlanjur ET/REPO?

4. Kirim capture (tampak no WF & status WF DONE) ke

af.coll.mis untuk dilakukan CANCEL ET.

5. Cancel ET dilakukan maksimal H-3 EOM sesuai jam closing

sistem.

6. Maksimal pembayaran (lunas/BTC) adalah 7 hari sejak cancel

ET, atau maksimal akhir bulan jika cancel ET dilakukan > tgl

23).

Mobile Collection System (MCS)

Penggunaan:

1. Untuk handset pribadi , unduh file MCS di drop (hubungi

af.coll.development).

https://www.dropbox.com/s/p2w56i8194d0xha/AFMCS-2.3.5.11-

4730-product-release.apk?dl=0

2. Hasil kunjungan ESKALASI, sudah dapat diinput melalui MCS.

Note :

1. Rekomendasi Eskalasi sekarang dapat dilakukan melalui MCS 2. Syarat Rekomendasi Eskalasi adalah :

a. Kontrak masuk dalam Task List Kunjungan atau dari Payment Received

b. YA TIDAK

kontrak tidak dieskalasikan

3. Kontrak yang sudah di rekomendasi Eskasi akan masuk ke dalam List Analisa Kasus di Ad1Clar 4. Arh melakukan input pada menu Analisa kasus, dan melakukan

Eskalasi ke PIC yang di tuju

https://www.dropbox.com/s/p2w56i8194d0xha/AFMCS-2.3.5.11-4730-product-release.apk?dl=0

































Note : 1. Jika Pilih No TTA, maka secara kolom TTA Enable dan

pengisianya adalah Free Teks 2. Pengisian No TTA mengikuti Format pada Cetakan TTA 3. Jika Pilih TTA maka TIDAK BOLEH CETAK by MOBILE PRINT 4. Jika tetap Cetak by Mobile Print, maka tidak diakui sebagai

Mobile Printer


Reset Password MCS

1. Lakukan perubahan atau update No HP REM OFF di SAP

Portal.

2. Jika No HP sudah sesuai, ARH tetap melakukan confirm di

SAP Portal.

3. NIK Baru karyawan status Regular/ ASA (baru pertama kali

login MCS), silahkan mengunakan password : adira

4. Pastikan untuk NIK baru sudah dilakukan mapping terlebih

dahulu di menu Collection Action Setting aplikasi CLAR

dengan NPK yang sesuai NIK barunya.

5. Untuk NIK karyawan ASA, jika masih terdapat issue silahkan

membuat tiket Service Desk ke Tim Parameter dengan

Subject Ad1

6. Berikut tata cara pembuatan tiket Service Desk sebagai

berikut :

Pilih request type > Operation > Parameter

Juknis reset password MCS bisa di akses melalui link :

https://ad1share2.adira.co.id/index.php/s/xdgoF1XFE0ZYofW







1. Ad1Clar Laporan Monitoring Hasil Kunjungan & Penerimaan

Angsuran,

2. AR Officer dipilih ALL, agar bisa menampilkan data DKHR.

3. DKHC/DKHR dipilih ALL, agar penerimaan PAYRE bisa

muncul di laporan.

4. Laporan dicetak dan diberikan ttd/paraf & tanggal

penyerahan dari REM OFF ke kasir dan KASIR ke REM OFF

setelah penginputan,

MONITORING

Report Monitoring Penerimaan

Angsuran dan Hasil Kunjungan

Perbaikan terkait dengan Status Print dan kolom No.TTA/MP,

1. Jika nasabah tidak ada pembayaran yang di terima melalui MCS

maka kolom kosong.

2. Jika Nasabah bayar melalui MCS dan menggunakan Mobile

Printer maka, Kolom No.TTA/MP akan terisi otomatis ID Print

dan Status Print adalah YES MOBILE PRINTER .

3. Jika Nasabah bayar melalui MCS dengan menggunakan TTA

maka, Kolom No.TTA/MP akan terisi No TTA yang di input Oleh

Armed ( bersifat Free Teks)dan Status Print adalah

MENGGUNAKAN TTA . Walaupun untuk point 3, RemOff

melakukan Print Struk di Mobile Printer, keterangan pada kolom

Status Print tidak akan berubah.

https://ad1share.adira.co.id/index.php/s/YM5wZP5nkfbKw1T/download



Synchornize And Clear Cache

Synchornize And Clear Cache

Panduan menggunakan aplikasi web AFMCS Supervisor dan Manager dapat mengakses dan melakukan monitoring pada WEB MCS :

Dashboard Monitoring Collection

by Hierarki Branch

Menu ini digunakan untuk melihat lokasi terakhir dari Collector, Menu ini dapat diakses melalui : MCS >> MONITORING >> Dashboard Monitoring Collection > > Pilih Branch > > Next

Dashboard Monitoring Collection

by Hierarki Branch

User bisa melakukan Klik Icon untuk melihat detail menu menu di dalamnya

Keterangan :

Icon ini, untuk melihat detail Task Monitoring untuk memantau status task pada Collector

Icon ini, untuk melihat detail Location Tracking

Icon ini, untuk melihat detail List Task untuk melihat task yang sudah disubmit atau yang masih Outstanding

Task Monitoring MCS

Menu ini digunakan untuk melihat status task yang sudah dikerjakan, Menu ini dapat diakses melalui : MCS >> MONITORING >> Task

Monitoring Collection > > Pilih Branch > > Search

Task Monitoring MCS

Untuk Melihat Detail inputan REM OFF,

Klik salah satu Icon nama Nasabah maka

akan muncul View Detail Assignment


merupakan perbandingan penginputan hasil

kunjungan dengan lokasi alamat tagih nasabah. Target berupa

% jumlah kunjungan yang hasil kunjungannya diinput dalam

radius 1 km dari titik alamat tagih Konsumen. Rem off wajib

mengisi hasil kunjungan dilokasi alamat tagih Konsumen saat

kunjungan

Register TTA - Collection


Petunjuk penulisan

1. Dapat dilihat pada Lampiran 1.

2. Apabila ada kesalahan penulisan, maka bagian yang salah cukup dicoret dan dikoreksi tanpa perlu paraf dari Konsumen/pihak yang mewakili Konsumen.

3. Khusus untuk koreksi pada nominal uang dan jumlah angsuran ke-, tetap mendapatkan paraf dari ARH/CCH/SRH/Head of Satellite SSD

Register Harian Collection

1. Antara ARH dengan Officer Collection,

2. Khusus untuk selain Officer Collection, tetap dibawah pengawasan ARH.

3. Satu (1) buku TTA digunakan untuk 1 Officer/Karyawan, atau maksimal 5 Officer/karyawan jika pemakaian buku habis lebih dari 1 bulan,

4. TTA yang boleh dibawa per Officer/karyawan maksimal 5 per hari.

5. Setiap hari Officer wajib melaporkan TTA yang belum terpakai untuk diregister ulang.

6. Dibuatkan bukti/register serah terima dengan komponen :

Tanggal pengembalian lembar ke- 2 TTA yang terpakai, TTA tidak terpakai dan TTA dengan status VOID (BATAL) dan tanggal penyerahan lembar baru,

Jumlah lembar TTA yang dikembalikan dan diserahkan,

Contoh dapat dilihat pada Lampiran 2.


Stok Opname Bulanan

1. Antara ARH dengan SRH/Head of Satellite Operation,

2. Meliputi buku TTA (termasuk lembar TTA) yang masih disimpan oleh ARH baik yang sedang digunakan, belum terpakai dan sudah terpakai namun belum dikembalikan ke SRH pada saat stok opname dilakukan.

3. Tanggungjawab ARH atas pelaksaan ini meliputi jadwal, penyediaan berita acara stok opname dan berkas lainnya yang dibutuhkan dalam stok opname.

4. Minimal 1 bulan sekali,

5. Dibuatkan berita acara stok opname, contoh dapat dilihat pada Lampiran 3.

Apabila pada saat penginputan melalui Collection Transaction

tidak dapat dilakukan (misal : angsuran tidak bisa diinput, dsb), maka penginputan dapat dilakukan melalui aplikasi Ad1Sys.online - Teller Entry (no kontrak dilakukan cancel terlebih dahulu di Collection Transaction) dan dibuatkan Berita

Acara yang dibuat oleh Service Head dan disetujui oleh ARH

dan CCH/Head of Branch SSD.

Penagihan Back End

ARH menentukan account akan ditangani oleh

siapa

PAO

MCBE

REGULER EXC

MK DURABLE

NCL CARE

Kunjungan Nasabah/pencarian

unit

ARH cetak DRKH/ST/SK &

BAST

Penginputan di ad1clar atau CATS*

Officer menerima unit & mengirimkan

unit ke Warehouse & berkas2

PELAPORAN APARAT

SOMASI LAWYER

TEBUS - GADAI

Selesai

Penagihan Back End

Cetak Surat Kuasa & input hasil penanganan langsung oleh EXC.

Alat tracking unit

untuk Eksternal.

Monitoring performance (individu), pembayaran biaya tarik & penerimaanSurat Kuasa

C

A

T

S

ollection

ctivity

racking

ystem

Penagihan Back End

1. Semua berkas (berhasil/gagal) tetap wajib dikembalikan ke

ADIRA FINANCE

2. Saat dokumen dikembalikan ke ARH, ARH/CCH wajib

menandatangani ulang berkas SK.

ARH generate SK

melalui CLAR / CATS

SK muncul di CATS & dicetak

Eksternal Konfirm

SK

penanganan ke

Nasabah

Input hasil

di CATS

Otomatisasi

sistem

Update di Ad1Clar

Eksternal melakukan create SK

ATAU

Otomatisasi

sistem

Review Productivity Eksternal

A. Waktu Minimal 1 kali dalam 3 bulan.

A. PIC 1. Eksternal Collection (Pimpinan/Direktur atau Pihak yang diberi kuasa mewakili Badan Hukum) dengan syarat :

Menangani account di Zona handling tsb (meski pendaftaran Eksternal Collection bukan di Zona tsb).

Selama 3 bulan berturut-turut menerima SK dari Zona handling tsb.

1. ARH/CCH/RCH di Zona handling. A. Parameter Diantaranya :

1. Success rate (tingkat keberhasil penanganan terhadap total SK yang diterima di bulan tsb),

2. Kepatuhan terhadap peraturan yang ditetapkan oleh ADIRA FINANCE,

3. Dan hal lain, yang dianggap perlu oleh ARH/CCH/RCH selama proses review.

A. Dokumen

review

1. Dapat dicetak melalui Ad1Clar MIS Laporan Analisa Collection Review Prodex Eksternal (Lampiran 4).

2. Ditandatangani oleh PIC (lihat di butir IV.B.)

Analisa Kasus

Kapan

Saat PENGALIRAN OD bucket berikutnya Saat ESKALASI ke Program REHAB OD > 180

Batas

H+2 pengaliran Tidak bisa back date Toleransi maks 10%

Menu

Analisa kasus AR Officer Analisa kasus Remedial Analisa Kasus Eksekutor Anallisa kasus Mitra Kerja Adira

Siapa ARH 1&2 ARH 3&4

SYARAT & KETENTUAN

Quality Assurance Sidak

Kuber - Revisit

Oleh ARH 1,2,3 Terhadap Rem Off & MK Durable & PAO Kebenaran laporan Officer Bisa digantikan dgn tracking GPS-MCS (khusus Rem Off)

SIDAK

Oleh ARH 1,2, 3 Terhadap Rem Off & MK Dur IP 1&2 & PAO Tandem Penagihan

KUBER

Oleh ARH 1,2 , Rem Off termasuk Durable Kebenaran proses pra kredit. Data di support oleh HO (tgl 25 bulan N & 5 bulan N+1)

REVISIT

Perf 30+

Zona


Kuber - Revisit

TARGET KUBER

Dilakukan oleh ARH 1,2,3 dgn Officer

Fungsi Mengawasi jalannya proses penagihan/penerimaan unit dan memberikan inputan perbaikan kepada Officer.

Parameter *

Performance 30+ Zona

CAR ≤ 2,50% > 2,50 s/d 3,00%

> 3,00%

MCY ≤ 3,00% > 3,00 s/d 3,50%

> 3,50%

MIX ≤ 3,25% > 3,25 s/d 3,75%

> 3,75%

DRB ≤ 4,00% > 4,00 s/d 5,00%

> 5,00%

Kunjungan/bula

n/Officer ARH 1,2,3

- 1 2

Khusus Jumlah Officer FE dengan IP 1&2 ≥ 50% terhadap total Officer FE, maka ARH cukup melakukan 1 kunjungan per bulan per Officer.

Training/review Kunjungan ini dapat digantikan apabila ARH mengadakan training/review kepada Officer di zona yang dibuktikan dengan daftar hadir dan materi training/hasil review/dokumentasi lainnya.

Masa berlaku per training/review adalah 2 bulan.


Kuber - Revisit

TARGET SIDAK

Dilakukan oleh ARH 1,2,3

Fungsi Mengetahui kebenaran laporan dan melakukan cek proses Officer FE & BE.

Parameter *

Performance 30+ Zona

CAR ≤ 2,50% > 2,50 s/d 3,00%

> 3,00%

MCY ≤ 3,00% > 3,00 s/d 3,50%

> 3,50%

MIX ≤ 3,25% > 3,25 s/d 3,75%

> 3,75%

DRB ≤ 4,00% > 4,00 s/d 5,00%

> 5,00%

Kunjungan/bulan

/Officer

ARH 1,2,3

- 1 2

Khusus Kunjungan SIDAK dapat digantikan dengan monitoring tracking GPS-MCS, yaitu membandingkan antara posisi actual (saat tracking) dengan lokasi penagihan DKH oleh ARH, CCH, dan RCH.


Kuber - Revisit

Portfolio

≤ 2,75% > 2,75 s/d

3,25% > 3,25%

ARH 1,2

Rem Off

ARH 1,2

Rem Off

ARH 1,2

Rem Off

MCY 8 6 12 8 16 10

CAR 3 2 6 4 10 6

DRB 8 - 12 - 16 -

MIX 5 4 10 6 15 8

TARGET REVISIT


Kuber - Revisit

Penginputan Sidak, Kuber, Revisit

1. Masukkan alamat https://orms.adira.co.id/transformation/

2. Pilih Risk Event Input 3. User name : NIK LAMA 4. Satu NiK hanya bisa digunakan 1 PC, 5. JANGAN LUPA LOG OUT setelah selesai penginputan.

https://orms.adira.co.id/transformation/


Kuber - Revisit

1. Perhatikan tata cara penginputan sesuai JUKNIS yang di email oleh tim ORMS.

2.KUBER / REVISIT

WAJIB diisi seperti format dibawah : Revisit : NoContract/REV --> contoh : 020116112344/REV (Tanpa spasi)

Sidak: NoContract/SDK --> contoh : 020116112344/SDK (Tanpa spasi)

Kuber: NoContract/KBR --> contoh : 020116112344/KBR (Tanpa spasi)

Pengajuan Reset Password

Aplikasi ORMS

1. Membuat tiket Service Desk ditujukan kepada tim

PARAMETER.

2. Wajib mendapatkan persetujuan atasan, jika pengajuan

BUKAN oleh USER yang bersangkutan.

3. Menyertakan NIK baru (1xxxxxxx) & Form Akses ORMS.

TIDAK ADA LAGI PENGAJUAN PPYM TIDAK INPUT

REVISIT/SIDAK/KUBER. TIDAK INPUT = TIDAK

KUNJUNGAN.

Pengajuan Biaya Collection

Biaya Syarat & ketentuan

Repo fee • Minimal pick up • Jika sudah ET, tidak bisa diajukan

Payment fee • Minimal draft SK • Jika sudah current/lunas, tidak bisa diajukan

Tebus • Minimal draft SK / pick up atas nama POL / Task Force

• Jika sudah current/lunas/ET, tidak bisa diajukan

• Ada LPJ

Derek/angkut • Minimal pick up • Tidak termasuk pengantaran unit dari cab ke

WH/RWH • Tidak utk unit EXC

Somasi lawyer • Lawyer terdaftar di CLAR • Ada tagihan/invoice dari Lawyer atas

pengiriman somasi

Pendampingan • Minimal draft pick up SK POL

Perkara awal & perkara (lanjutan)

• Per kontrak • Ada LPJ

Pengajuan Biaya Collection

LALAI/LUPA/TIDAK KOORDINASI DENGAN ADMIN/KEJAR

PERFORMANCE :

Laporan Monitoring

1. Laporan perubahan alamat tagih : mengetahui adanya

pengajuan perubahan alamat tagih.

2. Laporan biaya tarik : mengetahui work flow repo/payment

fee yang sudah terbayarkan.

3. Laporan belum pengajuan WF Repo/Payment Fee :

mengetahui no PK yang sudah dilakuka klik WF

Payment / Repo tapi belum diajukan Work flow di menu

work flow.

4. Laporan aging belum mappinng cabang handling :

mengetahui no PK yang sudah masuk ke zona handling namun

belum dilakukan mapping di Coll Action Setting.

5. Laporan biaya operasional Collection : mengetahui work flow

biaya tebus/komando yang sudah terbayarkan.

Sanksi Productivity ARH

AR Management Reward

Teknis Diskon Denda & Pelunasan

Jika ada pengajuan diskon pelunasan, dimana komponen

kewajiban masih terdapat denda & penngajuan nilai penalty

pelunasan, lakukan :

1. Potong nilai denda terlebih dahulu (akses ARH maupun

Service Head)


Jika ada pengajuan diskon pelunasan, dimana komponen kewajiban

masih terdapat denda & penngajuan nilai penalty pelunasan,

lakukan :

2. Rubah nilai % penalty preterm sesuai nilai diskon (akses

Service Head)

89,693,034.00

0.00

Kolom ini diinput senilai diskon


Contoh yang

SALAH

1. Collector, atau Karyawan ADIRA tidak diperbolehkan

menerima (TITIPAN) angsuran dari Konsumen melalui

TRANSFER ke Rekening Pribadi.

2. Pembayaran Konsumen, sudah difasilitasi melalui :

Payment Channel : KEDAY, Indomart, PT POS, ATM

Teller Cabang

Collector, dengan bukti TTA /struk MCS resmi ADIRA

REKENING VA CUSTOMER

Syarat & ketentuan utk Payment channel dan Rekening VA Customer : OD < 45 hari.

Pembayaran Angsuran melalui

Rekening VA Customer



CHANNEL TEMPAT PEMBAYARAN MENGGUNAKAN VA CUSTOMER

CHANNEL BANK

DANAMON

BANK SELAIN

BANK

DANAMON

KETERANGAN

ATM

Dapat dilakukan di ATM Bank Manapun dan Menggunakan Kartu ATM Bank

manapun

Internet

Banking -

Khusus Internet Banking BCA belum

bisa dilakukan Mobile

Banking

SMS

Banking -



SILAHKAN PILIH JUMLAH UANG ATAU JENIS TRANSAKSI

100.000

500.000

200.000

1.000.000

TRANSFER DANA PEMBAYARAN

PEMBELIAN LAINNYA

PEMBAYARAN SILAHKAN PILIH

JENIS PEMBAYARAN ANDA

VIRTUAL ACCOUNT

BPJS KESEHATAN

PAJAK

TV BERBAYAR

INTERNET

UNTUK MEMBATALKAN TRANSAKSI SILAHKAN TEKAN CANCEL

PEMBAYARAN VIRTUAL ACCOUNT

UNTUK MEMBATALKAN TRANSAKSI SILAHKAN TEKAN CANCEL

SILAHKAN MASUKAN NOMOR VIRTUAL ACCOUNT ANDA

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

BENAR

SALAH

PEMBAYARAN SILAHKAN PILIH

JENIS PEMBAYARAN ANDA

TELEPON

LISTRIK

HANDPHONE

KARTU KREDIT

PEMBAYARAN LAINNYA PEMBAYARAN

AIR LAINNYA


MASUKAN JUMLAH PEMBAYARAN ANDA

RP 0,000

NO(VA) INSTITUSI NAMA KETERANGAN

YA

TIDAK

: XX YYYY YYYY YYYY : XXXX : YYYY YYYY YYYY : ZZZZZZZZZZZ


APAKAH BISA DILANJUTKAN ?

NO(VA) INSTITUSI NAMA KETERANGAN NOMINAL

TIDAK

: XXXX YYYY YYYY YYYY : XXXX : YYYY YYYY YYYY : ZZZZZZZZZZZ : RP 10.000.000

YA

1. Masukan Kartu ATM Bank Danamon, kemudian masukan nomor PIN ATM Anda

2. Pilih menu Pembayaran >>> menu Lainnya >>> menu Virtual

Account 3. Lalu masukan Nomor 16 digit nomor Virtual Accout 4. Masukkan jumlah pembayaran Anda sesuai dengan jumlah

angsuran 5. Jika benar, Klik Ya untuk melanjutkan proses pembayaran

angsuran.

ATM Danamon



D Bank (Mobile Banking) Danamon

1. Masukkan user id dan password Anda 2. Pilih menu Pembayaran, lalu pilih Virtual Account . 3. Untuk Customer yang baru melakukan pembayaran angsuran

menggunakan nomor VA, maka pilih / klik menu

, kemudian klik 4. Untuk Customer yang sebelum nya sudah melakukan

pembayaran angsuran menggunakan nomor VA, maka langsung klik

5. Masukan Nomor 16 digit nomor Virtual Accout 6. Masukkan jumlah pembayaran Anda sesuai dengan jumlah

angsurannya 7. Jika benar, masukan m-PIN Anda, klik untuk

melanjutkan transaksi pembayaran Anda



1. Setelah masukan nomor PIN Anda 2. Pilih menu transfer 3. Kemudian pilih transfer ke bank lain dengan tujuan Bank

Danamon 4. Masukkan Kode Bank Danamon : 011 5. Masukkan 4 digit kode perusahaan Adira Finance (7755)

kemudian dilanjut dengan nomor Kontrak konsumen. contoh : 7755012345678912

6. Masukkan jumlah pembayaran Anda sesuai dengan jumlah angsurannya, klik

7. Pada layar konfirmasi pembayaran akan muncul data data Customer seperti :

-Nama Customer - Nomor VA - Jumlah pembayaran yang diinput 8. Periksa kembali data yang muncul pada layar konfirmasi

pembayaran tersebut, pastikan transaksi sudah benar 9. Jika benar, Klik Ya untuk melanjutkan proses pembayaran

angsuran.

CARA PEMBAYARAN VA MELALUI ATM Bank Lain (ATM yang

termasuk dalam jaringan ATM Bersama / ALTO / Prima) atau

melalui ATM Bank Danamon namun menggunakan Kartu Bank Lain

Af. Collection

Sudahkah ANDA terdaftar di mailist af.collection ?

Tim Collection HO

PIC Terkait Koordinator

Af.coll.mis Report, insentif, cancel ET, pengajuan/hapus area collection, target

Subur.sulaeman

Arief.wardhana Target, performance, monitoring

• Melia.indarti • Fernando

.hutasohit

Durable Ragil Sulistya

• Mega.sary • Felly.hapsari

Kebijakan, rekomendasi Yuni.hikmah

Af.coll.development Aplikasi

Af.orm-fm ORMS Arnito.gumilang

Kemanakah harus mengadu ?

Secure Akses Sistem

Akses User & Password System

• No Sharing Password • Rahasia • Jika terjadi penyalahgunaan, menjadi tanggung jawab user

asdp - collection

Documents