analisis swot danamon
DESCRIPTION
Analisis SWOT Umum DanamonTRANSCRIPT
![Page 1: Analisis Swot Danamon](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022081908/55cf93f5550346f57b9ee865/html5/thumbnails/1.jpg)
ANALISIS SWOT PRODUK
CMM (CONSUMER MASS MARKET)
PT BANK DANAMON INDONESIA Tbk
Direpresentasikan oleh :
Zulfikar Akbar
43 PLSI
Magister Perangkat Lunak Sistem Informasi
Universitas Gunadarma
Jakarta
2014
![Page 2: Analisis Swot Danamon](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022081908/55cf93f5550346f57b9ee865/html5/thumbnails/2.jpg)
1. Gambaran Umum Perusahaan
PT Bank Danamon Indonesia Tbk (Bank Danamon) didirikan pada tahun 1956 dengan
nama PT Bank Kopra Indonesia. Pada tahun 1976 namanya menjadi Bank Danamon Indonesia
hingga kini. Bank Danamon menjadi bank devisa swasta pertama di Indonesia tahun 1976 dan
Perseroan Terbuka pada tahun 1989. Pada tahun 1997, sebagai akibat krisis moneter Asia, Bank
Danamon mengalami kesulitan likuiditas dan diambil alih oleh Badan Penyehatan Perbankan
Nasional (BPPN) sebagai bank BTO. Pada tahun 1999, Pemerintah Indonesia melalui BPPN
merekapitalisasi Bank Danamon dengan obligasi pemerintah senilai Rp 32 triliun. Saat itu juga,
sebuah bank BTO dilebur ke Perseroan sebagai bagian dari program pembenahan BPPN. Pada
tahun 2000, delapan bank BTO lainnya dilebur ke dalam Bank Danamon. Namun sebagai
surviving entity, Bank Danamon bangkit menjadi salah satu pilar perbankan nasional. Dalam
kurun waktu tiga tahun berikutnya, Bank Danamon melakukan restrukturisasi luas mencakup
manajemen, manusia, organisasi, sistem, nilai prilaku serta identitas perusahaan. Upaya ini
berhasil meletakkan fondasi maupun prasarana baru bagi Perseroan guna meraih pertumbuhan
berdasarkan transparasi, responsibilitas, integritas dan profesionalisme (TRIP) (Sumber: Biro
riset infobank).
Pada tahun 2003, Bank Danamon diambil alih oleh Konsorsium Asia Finance Indonesia
sebagai pemegang saham pengendali. Dengan kendali manajemen baru, serta modal 180-hari
pemetaan modal bisnis dan strategi baru, Bank Danamon terus menjalani perubahan
transformasional yang dirancang untuk dijadikannya sebagai bank nasional terkemuka dan
pelaku regional unggulan, sehingga mendapatkan beberapa penghargaan. Beberapa penghargaan
yang diterima oleh Bank Danamon baru-baru ini antara lain:
1. Ranking pertama secara keseluruhan dalam survei Banking Service Excellence yang
diselenggarkan oleh Marketing Research Indonesia periode 2003 yang diumumkan pada bulan
April 2004
2. Bisnis Indonesia Award 2003 sebagai Bank Nasional Terbaik
3. InfoBank Award 2003 sebagai Bank Dengan Predikat Sangat Baik (Untuk Kategori Bank
dengan Aset di atas Rp 20 triliun)
![Page 3: Analisis Swot Danamon](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022081908/55cf93f5550346f57b9ee865/html5/thumbnails/3.jpg)
4. Kartu Kredit Cicilan Tetap 'fixnfast' Bank Danamon mendapat penghargaan dari MasterCard
International sebagai The Best MasterCard Electronic Program se Asia-Pasifik Tahun 2003.
(Sumber: Biro riset infobank)
Asia Financial Indonesia Pte. Ltd. (AFI) saat ini memiliki saham Danamon sebesar 66%.
Pemegang saham AFI adalah Temasek Holdings (Pte) Ltd. dan Deutsche Bank AG. Temasek
Holdings merupakan perusahaan induk investasi Singapura dimana banyak anak perusahaannya
menjadi perusahaan terkemuka di Singapura seperti DBS Bank, salah satu kelompok perusahaan
layanan keuangan terbesar di Asia serta perusahaan penerbangan Singapore Airlines, sedangkan
saham Bank Danamon lainnya sebanyak 10% dimiliki oleh Republik Indonesia (Menteri
Keuangan) dan sisanya sebesar 24% dimiliki oleh publik. Bank Danamon dengan motto Percaya
Pada Keyakinan Anda, menyatakan keyakinannya pada prospek ekonomi dan bisnis
kepada para nasabahnya. Gabungan dari kekuatan tim manajemen yang sangat berpengalaman
dalam memahami kebutuhan perbankan para nasabahnya di Indonesia serta didukung oleh
pemegang saham baru yang memiliki pengalaman dan standar internasional, Bank Danamon
memiliki segala unsur yang dibutuhkan untuk mencapai keberhasilan.
Salah satu produk yang dikeluarkan oleh Bank Danamon dalam mendapatkan keuntungan
adalah dengan membuat divisi Consumer Mass Market (CMM) yaitu produk Dana Pinjam Siap
Pakai (DP-SIP). DP-SIP merupakan produk unsecured personal loan (kredit tanpa agunan)
dengan segmentasi (target pasar) pasar yaitu karyawan swasta dengan status Permanent
Employee (karyawan tetap) dan bekerja pada perusahaan yang telah diverifikasi dan disetujui
oleh tim Risk Management.
2. Visi, Misi, dan Tujuan Perusahaan
Visi Bank Danamon adalah Kita peduli dan membantu jutaan orang untuk mencapai
kesejahteraan, dan Misi Bank Danamon adalah Danamon bertekad untuk menjadi lembaga
keuangan terkemuka di Indonesia yang keberadaannya diperhitungkan. Sedangkan tujuan Bank
Danamon adalah Suatu organisasi yang terpusat pada nasabah, yang melayani semua segmen
dengan menawarkan nilai yang unik untuk masing-masing segmen, berdasarkan keunggulan
penjualan dan pelayanan dan didukung oleh teknologi kelas dunia. Organisasi adalah alat untuk
![Page 4: Analisis Swot Danamon](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022081908/55cf93f5550346f57b9ee865/html5/thumbnails/4.jpg)
mencapai tujuan yang telah ditetapkan oleh perusahaan terlebih dahulu agar sesuai dengan yang
diharapkan. Oleh karena itu organisasi harus pasti dan fleksibel. Kemajuan dan keberhasilan
suatu perusahaan merupakan perwujudan dari organisasi itu sendiri yang didukung oleh para
pegawai dan pimpinan perusahaan. Dengan adanya struktur organisasi yang tepat maka masing-
masing bagian mengetahui dengan jelas wewenang dan tanggung jawabnya. Dengan adanya
pembagian tugas dan wewenang yang baik maka setiap pekerjaan dapat dilakukan dengan efektif
dan efisien.
3. Identifikasi Faktor Internal dan Eksternal Perusahaan
3.1. Faktor Internal Perusahaan
1. Kekuatan Perusahaan (Strenghts)
a. Market leader
Produk DP-SIP ini menjadi market leader di dalam pangsa pasarnya. Hal ini dapat dilihat
dari produk kredit ini yang sudah berlangsung selama 5 tahun.
b. Brand awareness
Produk DP-SIP merupakan pelopor konsep kredit tanpa agunan yaitu dengan syarat
pengajuan kredit hanya dengan fotocopy KTP, Slip gaji/tagihan kartu kredit, dan Materai 6000.
hal ini membuat masyarakat memilih produk kredit tanpa agunan DP-SIP, karena mudah dalam
hal pengajuan kredit dibandingkan bank lain pada produk yang sama.
c. Networking luas
Produk DP-SIP mempunyai networking perusahaan yang luas yang berawal dari satu
perusahaan hingga menjalin kerjasama dengan perusahaan yang lain.
![Page 5: Analisis Swot Danamon](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022081908/55cf93f5550346f57b9ee865/html5/thumbnails/5.jpg)
2. Kelemahan Perusahaan (Weakness)
a. Suku bunga tinggi
Produk DP-SIP memberikan suku bunga 2% kepada masyarakat jika ingin mengajukan
kredit. Hal ini mengakibatkan produk DP-SIP berkurangnya minat masyarakat untuk
mengajukan kredit pada Produk DP-SIP Bank Danamon, karena produk sejenis pada bank lain
memberikan suku bunga yang lebih rendah yaitu 1,5%.
b. Promosi kurang efektif
Promosi yang sudah dilakukan belum efektif karena belum dilakukan secara berkala.
Perusahaan ingin melakukan promosi baik melalui media cetak maupun media elektronik secara
berkala, agar seluruh masyarakat Indonesia dapat mengetahui keberadaannya.
3.2. Faktor Eksternal Perusahaan
1. Peluang Perusahaan (Opportunities)
a. Memperluas jaringan
Indonesia memiliki berbagai macam perusahaan yang membutuhkan dana mendesak.
Bank Danamon dengan produk DP-SIP dapat bekerjasama dengan perusahaan-perusahaan yang
belum bekerjasama
b. Kemajuan teknologi dan komunikasi
Terjadinya perkembangan teknologi informasi dan komunikasi telah memberikan
pengaruh positif terhadap usaha ini. Dengan menggunakan fasilitas website, DP-SIP
mendapatkan saran dan kritik dari konsumen serta mendapatkan mitra usaha. Teknologi seperti
telepon, fax, dan telepon genggam telah memperlancar komunikasi dan bisnis serta pembayaran
yang mudah dengan e-banking
![Page 6: Analisis Swot Danamon](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022081908/55cf93f5550346f57b9ee865/html5/thumbnails/6.jpg)
2. Ancaman Perusahaan (Threats)
a. Kondisi ekonomi yang tidak stabil
Kondisi ekonomi yang tidak stabil akan berdampak pada usaha ini mengakibatkan suku
bunga yang berfluktuasi. Suku bunga yang berfluktuasi dapat mempengaruhi perhitungan bunga
yang diberikan.
b. Tingkat persaingan
Semakin banyaknya perbankkan yang menawarkan berbagai macam jenis kredit dan
pelayanan sebaik mungkin yang berbeda pada setiap bank dalam memuaskan dan memenuhi
harapan konsumen, sehingga tingkat persaingan menjadi ketat.
c. Perubahan pola dan gaya hidup
Perubahan gaya hidup masyarakat Indonesia yang cenderung konsumtif yang disertai
peningkatan daya beli masyarakat menyebabkan bergesernya pola konsumsi yang mengarah
kepada peningkatan intensitas masyarakat termasuk untuk pembayaran yang tidak lagi
menggunakan uang tunai melainkan kartu kredit.
4. Analisis Matriks SWOT
4.1. Analisis Matriks IFE
Matriks IFE didapat dari hasil identifikasi faktor internal yang berpengaruh terhadap
pemasaran DP-SIP melalui kuesioner yang diisi oleh tiga orang pakar dari perusahaan.
Pembobotan dilakukan dengan menggunakan metode Paired Comparison (perbandingan
berpasangan) sehingga diperoleh bobot dari masing-masing variabel internal. Penentuan rating
juga dilakukan oleh responden yang sama dan hasilnya merupakan rata-rata, sehingga diperoleh
skor terbobot untuk masing-masing faktor.
Analisis terhadap faktor-faktor internal perusahaan bertujuan untuk mengidentifikasi
kekuatan dan kelemahan perusahaan. Kemudian faktor-faktor internal yang telah diperoleh
tersebut dimasukan ke dalam matriks IFE untuk mendapatkan total nilai bobot. Pemberian bobot
![Page 7: Analisis Swot Danamon](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022081908/55cf93f5550346f57b9ee865/html5/thumbnails/7.jpg)
dan rating untuk matriks IFE dapat dilihat pada Lampiran 5 dan 7. Hasil analisis matriks IFE
pada Tabel 4.1 menunjukkan bahwa faktor strategis yang menjadi kekuatan utama perusahaan
adalah brand awareness yang ditunjukkan dengan nilai masing-masing faktor yang memiliki skor
terbobot paling besar, yaitu 0,66. Hasil analisis matriks IFE juga memperlihatkan faktor strategi
internal yang menjadi kelemahan utama perusahaan adalah promosi yang dilakukan kurang
efektif yang memiliki skor terbobot paling kecil, yaitu 0,34. Sehingga perusahaan harus
melakukan promosi secara berkala agar seluruh masyarakat Indonesia mengetahui keberadaan
DP-SIP. Secara umum matriks IFE menghasilkan total skor terbobot sebesar 2,51 yang
menunjukkan bahwa posisi internal perusahaan kuat. Perusahaan telah mampu memanfaatkan
kekuatannya dan mengatasi kelemahan yang dimilikinya dengan baik.
Tabel 4.1. Matriks IFE
IE reduksi komponen matrik internal didapat dari hasil FGD (Focus Group Discussion)
yaitu Cluster, Sales Manager, dan Supervisor. Dari hasil FGD tersebut didapat 5 komponen yang
diukur yaitu Market leader, Brand awareness, Networking luas, Promosi kurang efektif dan Suku
Bunga Tinggi.
4.2. Analisis Matriks EFE
Analisis terhadap faktor-faktor eksternal perusahaan bertujuan untuk mengidentifikasi
peluang dan ancaman yang harus dihadapi oleh perusahaan. Langkah-langkah dalam penyusunan
![Page 8: Analisis Swot Danamon](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022081908/55cf93f5550346f57b9ee865/html5/thumbnails/8.jpg)
matriks EFE hampir sama dengan penyusunan matriks IFE. Namun pada matriks EFE, faktor-
faktor strategis yang digunakan adalah peluang dan ancaman. Pemberian bobot dan rating untuk
matriks EFE dapat dilihat pada Lampiran 8. Hasil analisis matriks EFE pada Tabel 4.2
memperlihatkan faktor-faktor strategis eksternal yang menjadi peluang dan ancaman utama yang
harus dihadapi PT Bank Danamon Indonesia. Peluang utama yang dimiliki perusahaan adalah
memperluas jaringan, yaitu sebesar 0,69.
Matriks EFE juga memperlihatkan faktor eksternal yang menjadi ancaman utama bagi PT
Bank Danamon Indonesia, yaitu faktor yang memiliki skor terbobot paling kecil. Dari Tabel 12
terlihat bahwa faktor yang memiliki skor terbobot paling kecil adalah tingkat persaingan, yaitu
sebesar 0,34. Oleh karena itu, perusahaan harus memiliki strategi dalam menghadapi konsumen
agar konsumen merasa puas dan harapan konsumen terpenuhi. Analisis matriks EFE secara
umum menghasilkan skor terbobot sebesar 2,61 yang menunjukkan bahwa situasi eksternal
perusahaan dibawah rata-rata. Berdasarkan total skor tersebut juga menunjukkan bahwa
perusahaan kurang memanfaatkan peluang-peluang yang ada dan atau tidak menghindari
ancaman-ancaman eksternal.
Tabel 4.2. Matriks EFE
4.3. Analisa Matriks IE
Matriks IFE dan EFE yang telah dihasilkan kemudian digabung untuk dipetakan pada
matriks IE sehingga diketahui posisi perusahaan. Hal ini dapat mempermudah dalam
memberikan pemilihan alternatif strategi pemasaran. Pemetaan posisi perusahaan sangat penting
![Page 9: Analisis Swot Danamon](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022081908/55cf93f5550346f57b9ee865/html5/thumbnails/9.jpg)
bagi perusahaan dalam menghadapi persaingan dan perubahan yang terjadi dalam perbankan.
Nilai matriks IFE sebesar 2,51, sedangkan nilai matriks EFE sebesar 2,61 yang apabila dipetakan
dalam matriks IE terletak pada sel V. Hal ini dapat dilihat pada Gambar 4.1 berikut ini.
Gambar 4.1. Hasil Analisis Matriks IE
Hal ini menunjukkan bahwa perusahaan berada pada posisi Hold and Maintain
(pertahankan dan pelihara). Strategi yang dikembangkan adalah strategi penetrasi pasar,
pengembangan pasar dan pengembangan produk. Strategi penetrasi pasar merupakan strategi
untuk meningkatkan pangsa pasar untuk produk atau jasa yang sudah ada lewat usaha pemasaran
yang lebih gencar. Strategi pengembangan pasar merupakan strategi memperkenalkan produk
atau jasa yang sudah ada ke wilayah geografi baru. Strategi pengembangan produk adalah
strategi yang mencari peningkatan penjualan dengan memperbaiki atau memodifikasi produk
atau jasa yang sudah ada.
5. Strategi Bisnis
QSPM digunakan untuk menentukan prioritas strategi dan alternatif-alternatif strategi
yang telah didapatkan melalui matriks IE. Perhitungan dengan QSPM dapat dilihat pada Tabel
5.1, sedangkan tiga alternatif yang diperoleh dari matriks IE yang kemudian dimasukkan ke
dalam QSPM adalah:
![Page 10: Analisis Swot Danamon](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022081908/55cf93f5550346f57b9ee865/html5/thumbnails/10.jpg)
1. Meningkatkan kegiatan promosi yaitu: menyebarkan brosur dan mengadakan pameran.
2. Menambah jaringan yaitu: memperluas kerjasama dengan perusahaan lain dalam memasarkan
produk pinjaman.
3. Memperbaiki atau memodifikasi produk yang sudah ada seperti, proses kredit yang lebih cepat
yaitu dalam jangka waktu satu hari. Berdasarkan analisis QSPM diperoleh strategi yang menjadi
prioritas utama yaitu meningkatkan kegiatan promosi.
Tabel 5.1 QSPM