peran bank indonesia sebagai bank sentral · uang kertas/logam, atm/d, kk, ue chip based dan cek/bg...

1

dalam Digitalisasi Ekonomi dan Keuangan

Peran Bank Indonesia sebagai Bank Sentral

untuk Indonesia Maju

Bank Indonesia Goes to Campus, 12 Agustus 2020

2

1. Apa itu Ekonomi Digital

4. Respon Kebijakan

2. Perkembangan Ekonomi Digital Indonesia

3. Peran Bank Sentral di era digital

#BI Mengajar – BI goes to campus 3

5. Bank Indonesia 4.0 – Navigating Digital Central BankWith Omni Experience Platform

6

..” the digital economy is not concerned primarily with selling products, but relies instead on creating communities that can be read by software and

algorithms.”-Tim Jordan, 2020-

Apa itu Digital Economy?

“…digital economy” is sometimes defined narrowly as online platforms, and activities that owe their existence

to such platforms, yet, in a broad sense, all activities that use digitized data are part of the digital economy: in

modern economies, the entire economy.”(IMF, 2018)

VS

Pasar/Supermarket

Lembaga keuangan(bank, LKM, bursa)

Uang kertas/logam, ATM/D, KK, UE chip based dan Cek/BG

Mesin ATM, EDC, teller

MarketPlace

P2P Lending, Payment, Capital investment

Transfer online, card not present, UE server based

Mobile phone/platform based

7

Kehadiran ekonomi digital mampu mendorong efisiensi aktivitas ekonomi masyarakat karena tatanan supply chain yang semakin streamline sekaligus mengarah ke customer centric

Last mile delivery

Customer mendatangi pasarEkonomi

Konvensional

Jasa delivery mendatangi customer

8

Kehadiran teknologi baru, solusi inovatif dan pemain baru mendorong digitalisasi di seluruh aspekkehidupan masyarakat

9

10

Indonesia memiliki pondasi digital yang kuat seperti struktur demografi yang dikuasai milenial danpenggunaan internet yang tinggi walau pemanfaatannya masih didominasi oleh media sosial

Digital Talent

Know-How necessary to discover, understand and build new technologies

TechnologyOverall context that

enables the development of digital technologies

Future ReadinessLevel of country

preparedness to exploit digital transformation

Digital Competitiveness Index Ranking(2019)

2017 2018 2019

Digital Talent 56

Technology 47

Future Readiness 58

Indonesia 2019*

IMD, World

Competitiveness

Center

*Peringkat Indonesia dari 63 negara

Kedepan potensi digital tersebut harus dimanfaatkan secara optimal sehingga mampumenopang aktivitas ekonomi secara lebih efisien agar setara dengan negara lain

11

E-commerce sebagai platform utama ekonomi digital meningkat pesat selaras dengan aktivitas pembayaran digital melalui bank (digital banking) maupun fintech (UE Non Bank)

44,75

106,5

201

429 33.967

27.380

22.593

17.078

(Nominal, Triliun Rp) (Nominal, Triliun Rp) (Nominal, Miliar Rp)

Sumber: Dsta, data 4 e-commerce (diolah) Sumber: Booklet DKSP, 2020

STATISTIK TRANSAKSI DIGITAL

13

Ride Hailin

g

E-commerce

Paymentgateway

Lending

Restaurant Logistics

Non-bank e-money

FINTECH OFFERS ECOSYSTEM

TRANSFORMASI KOLABORASI

Back by strong capital

Digital and Mobile based products

Millennials as the main segmentService offering ranges from digital saving, wallet to digital lending

Services authorized by BI, OJK, and LPS

1

2

3

4

5

VALUE PROPOSITION

Tren customer centric juga menjadi ciri digitalisasi yang mendorong kolaborasi bank dan fintech untukmemberikan solusi terbaik di tengah cepatnya siklus inovasi

BANKING MODEL OF THE PAST

BANKING MODEL OF THE FUTURE

14

15

PEREKONOMIAN INDONESIA

Sumber:

BPS

PERILAKU SPENDING TIME/MONEYDibandingsebelum covid

Sumber: Redseer E-tailing & E-

groceries

E-Health Edtech Content Ride Hailing

Digital Payment

69%

15%

16%

41%

38%

25%

12%

65%

48%

51%

56%

16%

8%

26%

73%

20%

11%

12%

NaikTetapTurun

COVID-19Dampak pandemi

PEREKONOMIAN INDONESIA 2018-2020

Popularitas pemanfaatan teknologi digital semakin meningkat di masa Covid sekaligus menjadi solusi mengurangi perlambatan aktivitas ekonomi

Sumber: BPS

-5,32

Inovasi aktivitas ekonomi selama masa COVID menawarkan layanan dengan physical distancing munculdi berbagai tempat

“BANKING FROM HOME” IS THE NEW BANKINGTAXI DELIVERY GROCERY FUEL “ON DELIVERY”

C O N T A C T L E S S S E R V I C E S RESTO @ HOME SUPERMARKET BOOKING

payment

Penguatan

16

Tugas dan Peran Bank Indonesia

Kebijakan Moneter

Kebijakan Makroprudensial

Menetapkan & melaksanakankebijakan moneter

Melakukan pengaturan & pengawasan makroprudensial

Kebijakan Sistem PembayaranMengatur & menjaga kelancaran

sistem pembayaran

PDB INFLASI

NPI NILAI TUKAR

MENJAGASTABILITAS

BauranKebijakan

19

untuk stabilitas harga dan nilai

tukar dengan pertimbangkan pertumbuhan, melalui:

kebijakan suku bunga, intervensi valas sesuai

mekanisme pasar dan fundamental, serta

pengelolaan modal asing.

untuk turut

mendukung terjaganya SSK melalui: intermediasi

seimbang (kredit optimal), pengendalian risiko

sistemik (antar waktu maupun cross-section), dan

inklusi ekonomi dan keuangan.

untuk kelancaran

proses pengedaran uang (kertas, kartu, dan digital)

maupun digitalisasi sistem pembayaran non-tunai

untuk integrasi ekonomi dan keuangan digital.

20

Tugas BI dibidang sistem pembayaran merupakan

bagian tak terpisahkan dari pelaksanaan mandat

menjaga stabilitas moneter dan stabilitas

sistem keuangan sebagaimana

diamanatkan oleh undang-undang

21

21

HOW TO STRIKE THE BALANCE BETWEEN HARNESSING THE DIGITAL OPPORTUNITY AND MITIGATING THE RISK ?

22

Arah kebijakanBank Indonesia

adalahmendorong UMKM

menjadi sumberpertumbuhan

ekonomi pentingmelalui

pemanfaatandigitalisasi

Ekonomi nasionallebih tahan dari

gejolak global dengan

penciptaanlapangan kerjayang besar dan

inklusif

24

Orientasi kebijakan Bank Indonesia khususnya di area sistem pembayaran diarahkan agar mampu mengoptimalkan manfaat digitalisasi untuk menjamin layanan SP yang Cepat, Mudah, Murah, Aman dan Handal.

Milestone penguatan SPBI

Milestone penguatan regulasi dan kelembagaan industri

Keterangan

Kliring LokalManual

PBI UE

Kliringpertama di Indonesia*

SEKJ Implementa

si Penuh

PBI PTP

SistemOtomasi KliringLokal (SOKL)

Sistem KliringElektronik Jakarta

(SEKJ)**

BI-RTGS Gen I

SKNBI

RevisiPBI UE

BI-RTGS Gen II

BI-SSSS Gen II

BI-SSSS Gen I

GPN

FINTECH OFFICE

REGULATORY SANDBOX

Fintech mulai dikenal

Penguatan infrastruktur SP Bank Indonesia (SPBI)

Penguatan rezim regulasi dan

kelembagaan industri SP ritel

SKNBI Gen II

PBI APMK

BI berdiri(UU No. 11/1953

Navigasi SP di

era digital

Launching Visi BSPI

2025

PBI UE

25

2025

26

Visi BSPI diterjemahkan 5 kebijakan dan inisiatif utama untuk mendorong industri yang inovatif dan adaptif terhadapperkembangan teknologi dan kebutuhan masyarakat

27

Pembayaran retail sebagai backbone aktivitas ekonomi masyarakat menjadi fokus utama untuk segera direalisasikan

28

29

VIDEO QRIS

Embedded di Mobile Payment/Mobile Banking

Standarisasi QR Code yang digunakan untuk

pembayaran

QRIS sebagai quick win berhasil mengefisienkan transaksi retail di masyarakat dan terbukti efektifmenjadi solusi di masa pandemi

30

Basis regulasi ke depan diharapkan lebih fleksibel mengikuti perkembangan siklus teknologi yang semakin cepat

31

32Pada rapat terbatas 3 Agustus 2020Presiden RI memberikan arahanmengenai Perencanaan TransformasiDigital...

Terdapat 5 arahan Presiden, yaitu

1. Perluasan akses data dan peningkatan infrastruktur

digital,

2. Penyiapan roadmap transportasi digital di sektor-

sektor strategis,

3. Percepatan integrasi pusat data nasional,

4. Penyiapan kebutuhan SDM talenta digital,

5. Penyiapan regulasi, skema pendanaan dan

pembiayaan transformasi digital.

BSPI 2025 telah sejalan dgn arahan Presiden tersebut,

a.l:

1. Rencana pengembangan infrastruktur SP sejalan

dengan arah digitalisasi infrastruktur sebagaimana

arahan Presiden tsb,

2. Implementasi QRIS yang telah berjalan dengan

model Merchant Presented Mode (MPM),

3. Inisiatif data hub akan segera diselaraskan dengan

inisiatif Pusat Data Nasional (PDN), dan

4. Struktur regulasi yang fleksibel juga sejalan dengan

arahan Presiden tsb.

BANK INDONESIA 4.0 - NAVIGATING DIGITAL CENTRAL BANKWITH OMNI EXPERIENCE PLATFORM

11/08/2020

81%of customers depend on social sites for purchasing advice.

Social

62%of total workload is conducted in the cloud.

Cloud

1billion (plus)smart devices shipped for sales in a year.

Mobile

90%of all data created in the last two years alone.

Big Data

Internet of Things

devices connected to the internet by 2020.

50billion

API Economy

Global m-commerce sales were estimated by 2017

1trillion

Visi BI 4.0 dicapai melalui

End-to-End Digitalization di sisi

pengembangan Pusat Data -

Informasi, digitalisasi proses

bisnis kebijakan dan

kelembagaan, penyiapan

infrastruktur teknologi, serta

peningkatan digital literacy

New Normal di era

Peradaban Baru cenderung lebih

complex, uncertain and volatile yang

direspons dengan BI 4.0 dalam

mendorong inovasi dan perubahan

budaya kerja serta menjawab

tuntutan peningkatan eficiency, speed,

interconnectedness and size

“The only constant in life is change” (Heraclitus)NAVIGATING CHANGES

34

11/08/2020

: Transformasi

digital BI mendukung perumusan

kebijakan utama dan

kelembagaan melalui

pemanfaatan data secara optimal

dengan pembangunan sistem

informasi berbasis Omni Data

Intelligence.

Big Data Analytics mendukung perumusan kebijakan

utama dan kelembagaan, sebagai

bagian dari tren Business Intelligence

ke depan.

“To be truly successful with data, everyone in organization must speak the same data language”

(data taxonomy L1-L3, aligned metrics, metadata and master data)

Referensi: Roland Mosimann, The Performance Manager: Proven Strategies for Turning Information into Higher Business Performance

29 Use Case

Probis Kebijakan Utama Probis Kebijakan Kelembagaan

13 Use Case

DATA AS AN ASSET Sistem Informasi Pendukung Optimalisasi Data

35

11/08/2020OMNI SOLUTION

36

Resilient & Integrated Omni platform

baik di sisi kehandalan maupun

keamanan system menjadi kunci. Integrasi

dengan sistem internal maupun industri

menciptakan Omni-Experience yang turut

menjadi catalyst dalam mendorong

inovasi dalam proses digitalisasi.

Collaborative Mind Set as a

New Work Culture menjadi kunci

keberhasilan Omni-Experience yang

didukung oleh Digitally Skilled

Workforce dalam mengoptimalkan

teknologi dan data analytics.

Omni-Intelligence sebagai inti dari Omni-Experience

Framework: Digital Business Technology Platform

ENGAGEMENT ENGAGEMENT

EXPERIENCEEXPERIENCE

EXPERIENCEENABLE

Intelligence

Customer

Things IT Systems

Ecosystems

THINGS EMPLOYEES

PARTNERSCUSTOMERS

INT

ER

NA

LE

KS

TE

RN

AL

Dalam melaksanakan transformasi digital Bank Indonesia, digunakan suatu framework yang memperhatikan beberapa karakteristik yang ada di environment, yaitu kecepatan dalam perubahan, industri yang tidak sektoral (segmented), dan customercentric. Dari karakteristik tersebut, diperlukan platform yang dapat memberikan experience positif kepada Stakeholders untuk meningkatkan engagement dari Stakeholders (internal dan eksternal).

Omnichannel is a cross-channel content strategy that organizations use to improve their user experience and drive

better relationships with their audience across points of contact.Source: Gartner Digital Business Technology Platform

Framework tersebut

adalah Digital Business

Technology Platform

yang akan dibangun

dengan fokus

memberikan experience

kepada stakeholder BI.

37

Konfigurasi BI 4.0 Omni Experience Platform “Everything is connected”

INTERNAL PLATFORM

OMNIDATA INTELLIGENCE

Omni Analytics

Information Governance (Metadata Management, Masterdata Management, dll)

Information Security

Ecosystem Platform

EXTERNAL PLATFORM

Ecosystem Platform

IoT Platform Employee Platform

EKSTERNAL INTERNAL

Omni RepositoryCustomer Platform

IoT Platform

• Customer portal

• Customer Apps

• Social networks

• API Marketplace

• Partner Apps

• Partner-Run Ecosystem

• Connected Things

Model

Data

Metadata

Masterdata

• Connected Things

• Employee collaboration and workplace

• Back-office system

• Core system

Omni Integration

Alerts DashboardsReports

Datasets

StoriesInteractive

Dashboards Insights Forecasts

TextAnalysis

Advanced Analysis

RecommendationsDecisions

Predictions Optimizations

ImageAnalysis

VideoAnalysis

Complex Decisions

AudioAnalysis

Conversations

Collect Connect

Data Science

Laboratory

Information

Factory

Analytics

Workbench

AI Engine

Digitalisasi mengaburkan batas antar industri, stakeholder mempunyai kebebasan dalam memenuhi keinginan dan kebutuhannya. Digitalisasi juga memberikan omni experience yang akan meningkatkan engagement dari stakeholder untuk memperkaya perolehan informasi dalam mendukung

penyusunan kebijakan Bank Indonesia yang cepat dan tepat. Konfigurasi BI 4.0 Omni Experience Platform dituntut untuk memiliki prinsip “Everything is connected”.

38

John F. Kennedy 1917-1966

39

Scan Me

Now Available in our website

40