latihan-pembiayaan proyek.xls
Post on 15-Dec-2015
13 Views
Preview:
TRANSCRIPT
1. KREDIT MODAL KERJA (1)1. KREDIT MODAL KERJA (1)
2. KREDIT MODAL KERJA (2)2. KREDIT MODAL KERJA (2)
3. KREDIT MODAL KERJA (3)3. KREDIT MODAL KERJA (3)
4. KREDIT INVESTASI - PEMBANGUNAN PABRIK (1)
4. KREDIT INVESTASI - PEMBANGUNAN PABRIK (1)
5. KREDIT INVESTASI - PEMBANGUNAN PABRIK (2)
5. KREDIT INVESTASI - PEMBANGUNAN PABRIK (2)
6. KREDIT KONSUMTIF6. KREDIT KONSUMTIF
klik salah satu pilihan :klik salah satu pilihan :
1. KREDIT MODAL KERJA (1)1. KREDIT MODAL KERJA (1)
2. KREDIT MODAL KERJA (2)2. KREDIT MODAL KERJA (2)
3. KREDIT MODAL KERJA (3)3. KREDIT MODAL KERJA (3)
4. KREDIT INVESTASI - PEMBANGUNAN PABRIK (1)
4. KREDIT INVESTASI - PEMBANGUNAN PABRIK (1)
5. KREDIT INVESTASI - PEMBANGUNAN PABRIK (2)
5. KREDIT INVESTASI - PEMBANGUNAN PABRIK (2)
6. KREDIT KONSUMTIF6. KREDIT KONSUMTIF
KREDIT MODAL KERJA
Informasi berdasarkan Neraca dan Laporan Laba Rugi PerusahaanPer 30 June 2008
PenjualanKenaikan Proyeksi Penjualan Tahun DepanHarga Pokok Penjualan (HPP)Piutang DagangPersediaanUtang DagangUtang BankBiaya Administrasi dan UmumKas
Modal Kerja Bersih (NWC)Periode waktu 01 January 2008 s.d. laporan keuanganPerputaran Modal Kerja (WCTO)
Kebutuhan Modal Kerja
WTCO x OPE x Proyeksi PenjualanPeriode
Modal kerja yang sudah ada Kebutuhan Modal KerjaUtang Dagang (proyeksi)Kebutuhan Kredit Modal Kerja
440,000,000
Biaya yang benar-benar dikeluarkan (out of pocket expense/OPE)
Estimasi kredit modal kerja maksimum yang dapat dibiayai pihak bank
MENU
Informasi berdasarkan Neraca dan Laporan Laba Rugi PerusahaanPer 30 June 2008
5,750,000,000 35%
3,152,500,000 221,000,000 687,500,000
0 225,000,000
21,690,000 62,600,000 50 Hari
746,100,000 181 Hari 1/1/2014
50 Hari3,174,190,000 181 Hari
50 Hari
1,178,864,091 1,178,864,091
746,100,000 432,764,091
0 432,764,091
440,000,000 440,000,000
KREDIT MODAL KERJA
Informasi berdasarkan Neraca dan Laporan Laba Rugi PerusahaanPer 31 August 2014
PenjualanKenaikan Proyeksi Penjualan Tahun DepanHarga Pokok Penjualan (HPP)Piutang DagangPersediaanUtang DagangUtang BankBiaya Administrasi dan UmumKas Asuransi Dibayar DimukaBiaya Penjualan
Modal Kerja Bersih (NWC)Periode waktu 01 January 2014 s.d. laporan keuanganPerputaran Modal Kerja (WCTO)
Kebutuhan Modal Kerja
WTCO x OPE x Proyeksi PenjualanPeriode
Modal kerja yang sudah ada Kebutuhan Modal KerjaUtang Dagang (proyeksi)Kebutuhan Kredit Modal Kerja
500,000,000
Biaya yang benar-benar dikeluarkan (out of pocket expense/OPE)
Estimasi kredit modal kerja maksimum yang dapat dibiayai pihak bank
MENU
Informasi berdasarkan Neraca dan Laporan Laba Rugi PerusahaanPer 31 August 2014
6,500,000,000 30%
3,100,000,000 310,000,000 710,000,000
1,500,000 325,000,000
25,500,000 111,000,000
5,650,000 7,765,000 75 Hari
811,650,000 242 Hari 1/1/2014
75 Hari 242 Hari3,133,265,000 181 Hari
50 Hari
1,260,729,817 1,260,729,817
811,650,000 449,079,817
1,500,000 447,579,817
450,000,000 450,000,000
KREDIT MODAL KERJADATA FINANSIAL
Volume Penjualan Direncanakan 12,000,000,000 Perkiraan Harga Pokok Penjualan (HPP) 70.00%Bahan Baku 3,450,000,000 Upah Langsung 875,000,000 Biaya Umum 915,000,000 Rata-rata Barang Setengah Jadi 425,000,000 Persediaan Barang Jadi 350,000,000 Kas Minimum 75,000,000 Rata-rata Penjualan 30 hari
KEBUTUHAN MODAL KERJA PERUSAHAAN
No. Komponen Modal Kerja
1 Kas/uang tunai2 Persediaan:
- bahan baku- produk setengah jadi- produk jadi
3 PiutangLama Periode Perputaran Perputaran Modal KerjaKebutuhan Modal Kerja
Jika Current Ratio yang diharapkan oleh Bank
Perputaran Modal Kerja
Periode Perputaran
Estimasi kredit maksimum yang dapat diberikan oleh pihak bank
MENU
KREDIT MODAL KERJADATA FINANSIAL
Biaya Tenaga Kerja Langsung 350,000,000 Biaya Tenaga Kerja Tidak Langsung 82,500,000 Biaya Bahan Baku 905,000,000 Biaya Bahan Pembantu 432,500,000 Biaya Overhead 175,500,000 Biaya Penjualan 245,000,000 Biaya Administrasi 42,500,000
Jumlah 2,233,000,000
Biaya Out of Pocket (termasuk depresiasi) 102,500,000 Biaya yang dapat dibayai dengan kredit
Rata-rata turn over perusahaan sejenisEstimasi Kredit Modal Kerja
MENU
KREDIT INVESTASITanah 2,500,000,000 Bangunan 8,000,000,000 Mesin 25,000,000,000 Kendaraan 1,500,000,000 Aktiva Tetap lain 7,900,000,000
Total Project Cost (TPC)Sharing Dana Sendiri atau Self Financing 45.00%Kebutuhan Kredit Investasi TABEL PENARIKAN DANA
Tri Masa Penarikan
Baki Bunga ShareRencana penarikan kredit investasi setiap 3 bulan Wulan Konstruksi Debet Setahun Bank NasabahMasa penarikan 5 kali Jumlah setiap kali penarikanTingkat suku bunga per tahun 17.50%
Jumlah 0 0 0 0
KREDIT INVESTASIKredit investasi (tanpa IDC) 0 IDC yang dibiayai bank 0
Kredit investasi 0
MENU
KREDIT INVESTASIDATA FINANSIAL
1 Biaya survei, konsultan dll 950,000,000 2 Biaya pendirian dan perijinan 125,000,000 3 Biaya pembelian tanah 5,750,000,000 4 Biaya penyiapan lahan 1,025,500,000 5 Biaya prasarana 350,000,000 6 Biaya pembangunan gedung 5,249,500,000 7 Biaya pembelian mesin dan peralatan 15,500,000,000 8 Biaya pengadaan alat transportasi 450,000,000 9 Biaya pengadaan pembangkit listrik 1,525,000,000
10 Biaya pengolahan air, limbah dsb 625,000,000 11 Biaya uji coba 450,000,000
Jumlah Investasi
Self financing yang ditentukan bank 45.00%
Estimasi kredit investasi maksimum dari pihak bank
MENU
KREDIT KONSUMTIF KARYAWANPerhitungan sistem bunga Flat Efektif 1Tingkat suku bunga per tahun 11.00% 18.00%
TABEL ANGSURAN PER BULAN
No PinjamanJangka waktu kredit
1 Tahun 2 Tahun 3 Tahun 4 Tahun 5 Tahun 1 10,000,000 2 20,000,000 3 30,000,000 4 40,000,000 5 50,000,000 6 60,000,000 7 70,000,000 8 80,000,000 9 90,000,000
10 100,000,000 11 110,000,000 12 120,000,000 13 130,000,000 14 140,000,000 15 150,000,000
Penghasilan bersih karyawan 7,500,000 % angsuran yang disyaratkan bank 30%
Angsuran maksimal per bulan
jumlah angsuran yang diperkenankan
MENU
top related